2023年人民幣國(guó)際化報(bào)告

第一部分概要 第二部分2022年以來(lái)人民幣國(guó)際使用情況 3 7 第三部分政策及相關(guān)改革進(jìn)展 第四部分離岸人民幣市場(chǎng)發(fā)展 第五部分趨勢(shì)展望 第六部分大事記 40 4 1第一部分概要2022年以來(lái)，中國(guó)人民銀行以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義規(guī)避貨幣錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)生動(dòng)力增強(qiáng)。2022年，銀行代客人民幣跨境收付金額合計(jì)為42.1萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)15.1%。其中，貨物貿(mào)易人券發(fā)行等政策相繼出臺(tái)，人民幣投融資環(huán)境持續(xù)改善。2022年末，離岸人民幣市場(chǎng)交易更加活躍。2022年，中國(guó)人民銀行與香港2互換規(guī)模，進(jìn)一步深化內(nèi)地與香港金融合作。2022年以來(lái)，先后在三年來(lái)人民幣外匯交易在全球市場(chǎng)的份額由43第二部分2022年以來(lái)人民幣國(guó)際使用情況2022年以來(lái)，人民幣跨境使用延續(xù)穩(wěn)步增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，人民幣在本2022年，人民幣跨境收付金額合計(jì)為42.1萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)會(huì)（SWIFT）數(shù)據(jù)顯示，2022年12月，人民幣在全球支付中占比為44500004000003500003000002500002000001500001000005000002010年2011年2012年2013年2014年2015年2016年2017年2018年2019年2020年2021年2022年經(jīng)常項(xiàng)目組織特別提款權(quán)（SDR）審查指標(biāo)的基礎(chǔ)上，中國(guó)人民銀行構(gòu)建了貨幣國(guó)際化綜一級(jí)指標(biāo)二級(jí)指標(biāo)數(shù)據(jù)來(lái)源支付貨幣全球支付貨幣份額環(huán)球銀行金融電信協(xié)會(huì)（SWIFT）投資貨幣國(guó)際銀行業(yè)對(duì)外負(fù)債國(guó)際清算銀行（BIS）、國(guó)家外匯管理局外匯交易市場(chǎng)份額國(guó)際清算銀行（BIS）外匯即期交易使用份額環(huán)球銀行金融電信協(xié)會(huì)（SWIFT）利率衍生品市場(chǎng)份額國(guó)際清算銀行（BIS）融資貨幣全球貿(mào)易融資貨幣份額環(huán)球銀行金融電信協(xié)會(huì)（SWIFT）國(guó)際銀行業(yè)對(duì)外債權(quán)國(guó)際清算銀行（BIS）、國(guó)家外匯管理局國(guó)際債券發(fā)行比例國(guó)際清算銀行（BIS）儲(chǔ)備貨幣全球外匯儲(chǔ)備幣種構(gòu)成國(guó)際貨幣基金組織（IMF）5數(shù)據(jù)來(lái)源：環(huán)球銀行金融電信協(xié)會(huì)、國(guó)際清算銀行、國(guó)際貨幣基金組織、年，三地人民幣跨境收付金額分別占全國(guó)人民幣跨境收付總額的單位：億元，%序號(hào)地區(qū)經(jīng)常資本合計(jì)1上海22638.4172703.9195342.346.42北京13674.076611.390285.321.43深圳10967.921787.832755.74廣東13282.113009.726291.86.25江蘇9226.66338.915565.56浙江7490.74596.012086.72.97福建1420.94576.05996.96天津重慶3160.51902.52769.91683.71516.6490.30.80.8894844.23419.13260.2其他18638.4天津重慶3160.51902.52769.91683.71516.6490.30.80.8894844.23419.13260.2其他18638.412974.031612.4合計(jì)105171.9316288.2421460.1100.02022年，中國(guó)內(nèi)地與中國(guó)香港的人民幣跨境收付金額占同期人新加坡（10.3%）、英國(guó)（5.9%）和中國(guó)澳門（4.0%）。排名前十位的國(guó)家和地區(qū)收付總額占全部跨境人民幣收韓國(guó),1.3%中國(guó)香港,50.3%瑞士,中國(guó)香港,50.3%開曼群島,1.7%美國(guó),2.0%中國(guó)臺(tái)灣,2.2%德國(guó),2.2%中國(guó)澳門,4.0%英國(guó),5.9%新加坡,10.3%2022年，中國(guó)與“一帶一路”共建國(guó)家人民幣跨境7付金額2307.5億元，同比增長(zhǎng)35.4%；直接投資收付金額7807.9382022年，貨物貿(mào)易人民幣跨境收付金額合計(jì)為7.9萬(wàn)億元，同92022年，服務(wù)貿(mào)易人民幣跨境收付金額合計(jì)為1.2萬(wàn)億元，同（三）收益和經(jīng)常轉(zhuǎn)移2022年，收益項(xiàng)下人民幣跨境收付金額合計(jì)為1.3萬(wàn)億元，同人民幣業(yè)務(wù)辦理時(shí)效。2023年1-9月，貨物貿(mào)易中跨境人民幣結(jié)算占比提高至2022年，直接投資人民幣跨境收付金額合計(jì)為6.5萬(wàn)億元，同截至2022年末，全國(guó)共設(shè)立跨境人民幣資金池3512個(gè)。2022（三）“熊貓債”年，銀行間債券市場(chǎng)和交易所市場(chǎng)發(fā)行“熊貓債”億元20052006200920142015201620172018銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行金額交易所市場(chǎng)發(fā)行金額年，銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行規(guī)模為825億元，占發(fā)行總規(guī)模的97%。2023年1-8（四）證券投資券市場(chǎng)，其中，直接入市526家，通過“債券通”入市784家，有股票投資。2022年，“滬深港通”業(yè)務(wù)人民幣跨境收付金額合單位：億元資產(chǎn)2021年12月2022年3月2022年6月2022年9月股票39419.931860.435741.630285.431959.9債券40904.539586.836453.134770.734582.4貸款11372.311896.311731.811531.412223.7存款16600.214719.416727.318535.317418.2合計(jì)108296.998062.9100653.895122.896184.2（五）其他投資2022年，跨境融資、境外貸款等其他投資人民幣跨境收付金額2022年，大宗商品貿(mào)易領(lǐng)域人民幣跨境收付保持較快增長(zhǎng)。全綠色新能源金屬大宗商品貿(mào)易跨境人民幣結(jié)算金額合計(jì)1623.6億得克薩斯中間基原油（WTI原油）和英國(guó)布倫特原期貨的全球第三大原油期貨。大連商品交易所鐵礦石期貨總成交量截至2022年末，中國(guó)境內(nèi)銀行間外匯市場(chǎng)交1187.5億美元。其中，人民幣外匯即期成交折合8.3萬(wàn)億美元，同比減少16.6%；人民幣外匯掉期成交折合19.3萬(wàn)億美元，同比減少遠(yuǎn)期成交折合1299.2億美元，同比增長(zhǎng)19.3%；人民幣外匯期權(quán)成萬(wàn)億元，在銀行間外匯市場(chǎng)即期交易中占比為3.7%，較上年小幅下美元?dú)W元港元英鎊澳大利亞元新西蘭元交易量542148.414395.82614.82352.7362.6318.595.1新加坡元瑞士法郎加拿大元馬來(lái)西亞林吉特盧布南非蘭特韓元交易量288.74.941.946.5阿聯(lián)酋迪拉姆沙特里亞爾波蘭茲羅提丹麥克朗瑞典克朗挪威克朗土耳其里拉交易量33.20.36.85.4泰銖交易量22.22022年，受新冠疫情影響，境外人民幣業(yè)務(wù)清算行及參加行人現(xiàn)鈔金額總計(jì)46.2億。周邊國(guó)家人民幣業(yè)務(wù)參加2022年，人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）運(yùn)行平穩(wěn)，全年共處理數(shù)據(jù)來(lái)源：CIPS。2022年，中國(guó)人民銀行與香港金管局本幣互換協(xié)議升級(jí)為常備29份，互換規(guī)模超過4萬(wàn)億元人民幣?；Q規(guī)模不同于資金實(shí)際使2022年7月，中國(guó)人民銀行與香港金管局宣布將貨幣互換協(xié)議升級(jí)為常備互換安排，并擴(kuò)大互換規(guī)模至8000億元人民幣/9400億元港幣。這是中國(guó)人民換協(xié)議長(zhǎng)期有效，不再需要雙方定期續(xù)簽，資金使用上（三）境外清算機(jī)制安排2022年以來(lái)，中國(guó)人民銀行不斷優(yōu)化人民幣海外清算網(wǎng)絡(luò)，相低點(diǎn)后回升，2022年末較上年同期略有下降。2022年末，隔夜、7天、1個(gè)月、3個(gè)月、6個(gè)月和1年期的上海銀行間同業(yè)拆放利率2022年，人民幣匯率以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)，雙向浮動(dòng)。全年，人民幣對(duì)一籃子貨幣匯率有所貶值。2022年末，中國(guó)外匯交易中心6.3014，最低為7.2555。242個(gè)交易日中，114個(gè)交易日升值，128），第三部分政策及相關(guān)改革進(jìn)展2022年以來(lái)，跨境人民幣業(yè)務(wù)政策框架進(jìn)一步完善，更好服務(wù)2022年1月，中國(guó)人民銀行會(huì)同國(guó)家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《關(guān)幣和外匯貸款業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一管理，拓寬銀行境外人民幣貸款業(yè)務(wù)范2022年5月，中國(guó)人民銀行會(huì)同商務(wù)部、國(guó)家外匯管理局發(fā)布2022年6月，中國(guó)人民銀行印發(fā)《關(guān)于支持外貿(mào)新業(yè)態(tài)跨境人2022年7月，中國(guó)人民銀行會(huì)同國(guó)家外匯管理局，擴(kuò)大跨國(guó)公2023年1月，中國(guó)人民銀行會(huì)同商務(wù)部發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步支持外經(jīng)貿(mào)企業(yè)擴(kuò)大人民幣跨境使用促進(jìn)貿(mào)易投資便利化的通知》，進(jìn)2023年5月，中國(guó)人民銀行會(huì)同國(guó)家外匯管理局決定在北京、2022年7月，中國(guó)人民銀行、香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)2023年4月，中國(guó)人民銀行發(fā)布《內(nèi)地與香港利率互換市場(chǎng)互港證監(jiān)會(huì)、香港金管局發(fā)布聯(lián)合公告，宣布開展內(nèi)地與香港“互換通”，并于金融中心繁榮發(fā)展，推動(dòng)中國(guó)金融市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展和高水平對(duì)外開2022年，中國(guó)人民銀行繼續(xù)推進(jìn)匯率市場(chǎng)化改革，完善以市場(chǎng)放能力持續(xù)提高。率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖，外匯市場(chǎng)與債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)的對(duì)外開放形成積極互動(dòng)。2022年末，銀行間外匯市場(chǎng)共有境外參與機(jī)構(gòu)197家，交易量占比7%，三是統(tǒng)籌交易效率與風(fēng)險(xiǎn)防范。2020年以來(lái)，先后支持直接入市和“債券度和廣度得以進(jìn)一步拓展，在岸和離岸外匯市場(chǎng)發(fā)展更加協(xié)構(gòu)建開放多元、功能健全、競(jìng)爭(zhēng)有序的市場(chǎng)，更好服務(wù)高水第四部分離岸人民幣市場(chǎng)發(fā)展2022年以來(lái)，離岸人民幣市場(chǎng)平穩(wěn)發(fā)展。離岸、在2022年以來(lái)，離岸人民幣利率總體穩(wěn)定，各期限利率上半年波動(dòng)性整體較下半年高，隔夜利率波動(dòng)性較2021年有所下降隔夜和7天期拆借定盤利率分別為1.1%、1.6%，分別較上年末下降2022年，離岸市場(chǎng)利率水平整體高于在岸市場(chǎng)，人民幣HIBOR2022年，離岸人民幣匯率雙向浮動(dòng)特征明顯，與在岸人民幣匯2022年，離岸人民幣存款規(guī)模保持穩(wěn)定。2022年，離岸人民幣債券市場(chǎng)穩(wěn)步發(fā)展。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2022年有境外人民幣清算安排的國(guó)家和地區(qū)共發(fā)行人民幣債元，同比增長(zhǎng)37%，其中中國(guó)香港人民幣債券發(fā)行3853.4億元，同比增長(zhǎng)29.6%。截至2022年末，有人民幣清算安排的國(guó)家和地區(qū)人2022年，中國(guó)人民銀行以市場(chǎng)化方式定期在香港發(fā)行人民幣央2022年，境外人民幣清算行人民幣清算量合計(jì)504.3萬(wàn)億元，展。離岸人民幣市場(chǎng)流動(dòng)性逐步提高。2022調(diào)查顯示，近三年來(lái)人民幣外匯交易在全球市場(chǎng)使用人民幣進(jìn)行匯兌和風(fēng)險(xiǎn)管理。2023年2月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布規(guī)定支持境內(nèi)企業(yè)境外發(fā)行股票上市使用人民幣分紅派息，香港港建立人民幣央票回購(gòu)做市機(jī)制，為境外投資者提供人第五部分趨勢(shì)展望2022年，中國(guó)銀行對(duì)境內(nèi)外工商企業(yè)使用人民幣的情況進(jìn)行了市場(chǎng)調(diào)查，%2017年2018年2019年2020年2021年2022年%60.0%50.040.030.020.010.00.029.717.830.951.229.749.820.949.518.054.6201920202021202220182019202020212022接受對(duì)方指定貨幣報(bào)價(jià)，己方完全承擔(dān)匯率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)堅(jiān)持人民幣報(bào)價(jià)，對(duì)方完成承擔(dān)匯率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)折中定價(jià)，雙方分擔(dān)匯率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)%4081.778.678.178.671.273.371.269.4201720182019202020212022%2022第六部分大事記7月1日，中國(guó)人民銀行、財(cái)政部、商務(wù)部、海關(guān)總署、國(guó)家稅7月3日，中國(guó)人民銀行與中國(guó)銀行（香港）有限公司簽署了修7月3日，為貫徹落實(shí)《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法》，布了《關(guān)于同意跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)企業(yè)名單的函》（銀辦函〔2009〕472號(hào))，第一批試點(diǎn)企業(yè)正式獲批開展出口貨物貿(mào)易人民機(jī)構(gòu)運(yùn)用人民幣投資銀行間債券市場(chǎng)試點(diǎn)有關(guān)事宜的通知》(銀發(fā)可以按照有關(guān)規(guī)定向境內(nèi)機(jī)構(gòu)在境外投資的企業(yè)或項(xiàng)目發(fā)放人民幣邊本幣結(jié)算協(xié)定，規(guī)定兩國(guó)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)主體可自行決定用自由兌換貨國(guó)銀行（香港)有限公司繼續(xù)擔(dān)任中國(guó)香港人民幣業(yè)務(wù)清算行（中國(guó)幣互換協(xié)議，互換規(guī)模由原來(lái)的800億元人民幣/400億管理局聯(lián)合發(fā)布《人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦外匯市場(chǎng)完善人民幣對(duì)澳元的交易方式，發(fā)展人民幣對(duì)澳元直接交行人民幣債務(wù)融資工具跨境人民幣結(jié)算有關(guān)事宜的通知》(銀辦發(fā)人民幣清算安排的合作備忘錄，簽署了規(guī)模為350億元人民幣/208構(gòu)投資者額度；9日，授權(quán)中國(guó)工商銀行（加拿大)有限公司擔(dān)任多合格境外機(jī)構(gòu)投資者額度；18日，授權(quán)中國(guó)銀行悉尼分行擔(dān)任悉尼任吉隆坡人民幣業(yè)務(wù)清算行，授權(quán)中國(guó)工商銀行（泰國(guó))有限公司擔(dān)民幣清算安排的合作備忘錄，并簽署了規(guī)模為220億元人民幣/2.2人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者額度；28日，授權(quán)中國(guó)銀行匈牙利分行主權(quán)財(cái)富基金運(yùn)用人民幣投資銀行間市場(chǎng)有關(guān)事宜的通知》(銀發(fā)〔2015〕220號(hào))，對(duì)境外央行類機(jī)構(gòu)簡(jiǎn)化了入市流程，取消了額度情況以及國(guó)際主要貨幣匯率變化向中國(guó)外匯交易中心提供中間價(jià)報(bào)立人民幣清算安排的合作備忘錄；18日，授權(quán)中國(guó)工商銀行（阿根和中國(guó)銀行（香港)有限公司在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行金融債券，這是立人民幣清算安排的合作備忘錄；30日，授權(quán)贊比亞中國(guó)銀行擔(dān)任央行（貨幣當(dāng)局)和其他官方儲(chǔ)備管理機(jī)構(gòu)、國(guó)際金融組織、主權(quán)財(cái)行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開立人民幣銀行結(jié)算賬戶有關(guān)事項(xiàng)的通知》(銀辦發(fā)日元、英鎊5種貨幣，人民幣在SDR貨幣籃子中的權(quán)重為10.92%，億元人民幣/200億阿聯(lián)酋迪拉姆的雙邊本幣互換協(xié)議。同日，雙方外匯市場(chǎng)完善人民幣對(duì)韓元的交易方式，發(fā)展人民幣對(duì)韓元直接交（中國(guó))有限公司、瑞穗銀行（中國(guó))有限公司、恒生銀行（中國(guó))有工商銀行（莫斯科)股份有限公司擔(dān)任俄羅斯人民幣業(yè)務(wù)清算行（中于境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)發(fā)行人