資金練習測試卷

第頁資金練習測試卷1.下列不屬于市場風險計量方式的是（）。A、缺口分析B、久期分析C、敏感性分析D、經(jīng)營狀況分析【正確答案】：D2.資金業(yè)務風險管理內(nèi)容主要包括風險的識別、計量、監(jiān)測和（）A、轉(zhuǎn)移B、控制C、抑制D、預警【正確答案】：B3.存款類金融機構(gòu)發(fā)行同業(yè)存單，應當于每年首只同業(yè)存單發(fā)行前，向（）備案年度發(fā)行計劃。A、中國人民銀行B、銀監(jiān)會C、中國銀行D、同業(yè)拆借中心【正確答案】：A4.法人機構(gòu)開展的委托投資業(yè)務，用于投資配置的利率型債券剩余期限不得超過（）年。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：D5.同業(yè)拆借期限最短為（），最長為（）。A、1天，1年B、7天，一年C、7天，3個月D、1天，3個月【正確答案】：A6.買斷式買入返售業(yè)務中，回購債券單只券種的待返售債券余額應小于該只債券流通量的（）倍。A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25【正確答案】：C7.再轉(zhuǎn)授權(quán)是指（）在轉(zhuǎn)授權(quán)范圍內(nèi)，對資金業(yè)務專營部門人員再轉(zhuǎn)授予的權(quán)限。A、理（董）事長B、主任（行長）C、資金業(yè)務分管領(lǐng)導D、資金業(yè)務專營部門負責人【正確答案】：D8.同業(yè)存單發(fā)行人應于（）首期同業(yè)存單發(fā)行前，向同業(yè)拆借中心登記當年發(fā)行備案額度。A、每年B、次年C、次月D、次日【正確答案】：A9.債券借貸的融入方應向融出方支付債券借貸費用，費用標準由（）確定。A、借貸雙方協(xié)商B、融入方C、融出方D、中國人民銀行【正確答案】：A10.同業(yè)存單和大額存單的主要區(qū)別是（）。A、起點金額不同B、面向投資者不同C、定價機制不同D、存單期限不同【正確答案】：B11.系統(tǒng)內(nèi)調(diào)劑資金一般為日間，利率為（）。A、人民銀行公布的活期存款利率B、銀行間市場拆借利率C、隔夜回購定盤利率D、零【正確答案】：D12.債券借貸業(yè)務是指債券借出方將標的債券借給債券借入方的同時，債券借入方提供一定數(shù)量()作為質(zhì)押，交易雙方約定在未來某一日期，債券借入方歸還債券借出方相等數(shù)量同種標的債券，并支付一定借貸費用的交易行為。A、股票B、債券C、依法可以質(zhì)押的具體有現(xiàn)金價值的人壽保險單D、本票【正確答案】：B13.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社同業(yè)授信管理辦法》規(guī)定，授信程序包括新設授信額度程序和授信額度（）程序。A、復審B、月審C、季審D、年審【正確答案】：D14.久期是衡量債券投資組合對（）敏感性強弱的重要指標，組合久期越長，市場風險越大。A、市場利率B、票面利率C、期限利差D、風險溢價【正確答案】：A15.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社同業(yè)投資業(yè)務管理辦法》規(guī)定，法人機構(gòu)不得直接或間接投資（）和監(jiān)管政策禁止及限控的行業(yè)和領(lǐng)域。A、法律法規(guī)B、大額存單C、中央銀行票據(jù)D、國債【正確答案】：A16.任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額（）以上的，應當事先經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準。A、5%B、8%C、10%D、15%【正確答案】：A17.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社同業(yè)授信管理辦法》規(guī)定，由于法人機構(gòu)自身資本限制，按公式計算的授信額度過低或為負值時，法人機構(gòu)可向（）申請，將其核定的同業(yè)業(yè)務限額作為最高授信額度。A、本行B、省聯(lián)社C、銀監(jiān)會D、監(jiān)管機構(gòu)【正確答案】：D18.債券是一種（）憑證A、所有權(quán)B、收益權(quán)C、債權(quán)D、受益權(quán)【正確答案】：C19.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社信用類債券授信管理辦法》規(guī)定，授信到期日前（）個工作日內(nèi)，授信崗應根據(jù)法人機構(gòu)存量業(yè)務情況確定即將到期的授信對象是否需要重新授信。A、20B、15C、30D、10【正確答案】：C20.同業(yè)投資業(yè)務流程主要包括（）A、投前調(diào)查、交易確定、投后管理、到期收回B、投前調(diào)查、交易確定、投后管理C、投前調(diào)查、交易確定D、投后管理、到期收回【正確答案】：A21.下列屬于信用類債券評分定量指標的是（）。A、行業(yè)屬性B、外部評級C、發(fā)行規(guī)模D、償債能力【正確答案】：D22.《山西省農(nóng)村信用社信用類債券內(nèi)部評級操作指引》規(guī)定：企業(yè)基本無競爭優(yōu)勢，已經(jīng)出現(xiàn)償債風險或預計短期內(nèi)出現(xiàn)償債風險的概率較大,此類企業(yè)應列入（）層。A、L6B、L7C、L8D、L9【正確答案】：D23.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社信用類債券授信管理辦法》規(guī)定，以下不屬于授信材料內(nèi)容的包括項是（）。A、擔保情況B、關(guān)聯(lián)交易C、重大訴訟情況D、公司領(lǐng)導的能力【正確答案】：D24.法人機構(gòu)在與委托人簽署委托代理協(xié)議后，由法人機構(gòu)向人民銀行()報送開戶資料。A、金融穩(wěn)定司B、金融市場司C、貨幣政策司D、支付結(jié)算司【正確答案】：B25.廣義貨幣供應量簡稱（）。A、M0B、M1C、M2【正確答案】：C26.通過銀行間債券市場開展現(xiàn)券交易實行（）制度。A、凈價交易、全價結(jié)算B、凈價交易、凈價結(jié)算C、全價交易、全價結(jié)算D、全價交易、凈價結(jié)算【正確答案】：A27.具有在資金業(yè)務管理系統(tǒng)中發(fā)布公告信息權(quán)限的機構(gòu)是（）A、省聯(lián)社B、市級機構(gòu)C、縣級行社D、省、市、縣三級機構(gòu)【正確答案】：A28.下列不屬于流動性風險計量指標的是（）。A、久期錯配B、單一債券集中度C、敏感性分析D、同業(yè)負債依存度【正確答案】：C29.持證人員自取得資格證書當月起，每一年為一個周期，周期內(nèi)每人參加后續(xù)教育培訓次數(shù)不得少于（）次。A、1次B、2次C、3次D、4次【正確答案】：A30.辦理系統(tǒng)內(nèi)調(diào)劑業(yè)務時，調(diào)入資金的轄內(nèi)法人機構(gòu)應當按期還款。如不能按期還款，逾期按照每日（）的利率計收罰息。A、千分之五B、千分之一C、萬分之一D、萬分之五【正確答案】：D31.交易員的下列哪些行為不正確？A、抵制并積極舉報違法違規(guī)行為B、抵制商業(yè)賄賂C、將內(nèi)幕信息暗示關(guān)聯(lián)機構(gòu)人員D、及時報告可疑交易【正確答案】：C32.同業(yè)拆借業(yè)務到期后（）展期。A、不得B、可以【正確答案】：A33.發(fā)行主體的行業(yè)分類依據(jù)（）行業(yè)分類標準進行確定。A、外匯中心B、中國證券監(jiān)督管理委員會C、人行D、托管機構(gòu)【正確答案】：B34.下列（）市場不屬于銀行間本幣市場。A、銀行間貨幣市場B、債券市場C、標準利率互換市場D、股票市場【正確答案】：D35.中國鐵路總公司發(fā)行的債券具有準政府信用，信用風險權(quán)重為（）。A、10%B、20%C、50%D、100%【正確答案】：B36.正回購方就是抵押出債券，取得資金的()方。A、融出B、融入C、兌換D、借貸【正確答案】：B37.某農(nóng)商行以持有到期為目的買入一支待償期為5年的企業(yè)債券，該行面臨的風險是（）A、信用風險B、市場風險C、流動性風險D、操作風險【正確答案】：A38.《山西省農(nóng)村信用社同業(yè)投資業(yè)務管理辦法》所稱同業(yè)投資是指以（）直接購買同業(yè)特定目的載體的投資行為。A、理財資金B(yǎng)、自營資金C、信貸資金D、募集資金【正確答案】：B39.法人機構(gòu)應當建立健全債券交易止損機制，對交易賬戶的止損點控制在賬戶內(nèi)全部金融資產(chǎn)的買入凈價合計金額的（）A、5%B、10%C、15%D、20%【正確答案】：A40.某交易員發(fā)送一筆限價買入報價，凈價98元，券面總額1億元，不可拆分，清算速度T+0,以下哪筆點擊成交報價可與之匹配成交（）。A、買入，凈價97元，券面總額1億元，清算速度T+0B、賣出，凈價99元，券面總額1億元，清算速度T+0C、賣出，凈價97元，券面總額1億元，清算速度T+1D、賣出，凈價97元，券面總額1億元，清算速度T+0【正確答案】：D41.債券交易/投資崗應當對擬投資的信用類債券進行信用研究和市場分析，確定投資意向后撰寫信用債券()報告A、投資分析B、風險分析C、概況分析D、授信分析【正確答案】：A42.《山西省農(nóng)村信用社信用類債券授信管理辦法》規(guī)定，對于所有投資金額不小于一級資本凈額()的產(chǎn)品，法人機構(gòu)應將其視為唯一匿名客戶，將該產(chǎn)品計入匿名客戶，并統(tǒng)一計算授信額度，所有匿名客戶授信額度之和不得超過法人機構(gòu)一級資本凈額的()。A、0.15%15%B、0.25%15%C、0.15%25%D、0.25%25%【正確答案】：A43.所持信用類債券發(fā)行人出現(xiàn)對生產(chǎn)經(jīng)營和償債能力產(chǎn)生負面影響的重大事項時，債券業(yè)務（）應立即上報、跟進解決，必要時啟動突發(fā)事件應急預案。A、中臺風控崗B、托管結(jié)算崗C、前臺交易崗D、資金清算崗【正確答案】：A44.法人機構(gòu)經(jīng)營管理層負責組織制定本機構(gòu)資金業(yè)務投資策略、業(yè)務發(fā)展規(guī)劃，并定期向()報告。A、理（董）事會B、監(jiān)事會C、經(jīng)營管理層D、社員（股東）大會【正確答案】：A45.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社同業(yè)投資業(yè)務管理辦法》規(guī)定，資金業(yè)務專營部門應當做好擬投資項目投資分析工作，委派專人對項目進行調(diào)查了解并出具（）。A、立項報告B、投資報告C、授信報告D、調(diào)查報告【正確答案】：A46.省聯(lián)社、縣級行社開展委托代理債券業(yè)務，應當依據(jù)()科學設置崗位、合理配置人員。A、《山西省農(nóng)村信用社委托代理債券業(yè)務協(xié)議書》B、《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》C、《山西省農(nóng)村信用社資金業(yè)務基本制度》D、《山西省農(nóng)村信用社資金業(yè)務崗位說明書》【正確答案】：D47.同業(yè)存單發(fā)行過程中，參與機構(gòu)應在違約情形發(fā)生當日向交易中心報備有關(guān)情況。同時，參與機構(gòu)可在（）個工作日內(nèi)提交書面投訴，請交易中心參與調(diào)解，逾期交易中心不再受理。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：C48.法人機構(gòu)在開展利率互換交易前，應將本機構(gòu)利率互換交易的內(nèi)部操作規(guī)程和風險管理制度向中國銀行間市場交易商協(xié)會和（）備案。A、中央國債登記結(jié)算有限責任公司B、上海清算所C、外匯交易中心D、以上都不是【正確答案】：C49.()是同業(yè)拆借市場的中介服務機構(gòu)，為市場成員機構(gòu)之間的交易和信息披露提供服務。A、中國人民銀行B、全國銀行間同業(yè)拆借中心C、銀監(jiān)會D、中國外匯交易中心【正確答案】：B50.常規(guī)授權(quán)年度資金業(yè)務授權(quán)方案審議通過后，資金業(yè)務專營部門根據(jù)審議結(jié)果擬制授權(quán)書，報（）審批簽發(fā)。A、理（董）事長B、主任（行長）C、資金業(yè)務分管領(lǐng)導D、資金業(yè)務專營部門負責人【正確答案】：B51.法人機構(gòu)應在結(jié)構(gòu)化融資項目到期兌付前對企業(yè)進行檢查、督導，至少于融資到期前（）督促融資人落實融資到期還款資金的安排，確保還款資金安全，按期償付本息。A、1個月B、2個月C、3個月D、5個月【正確答案】：A52.開展債券回購業(yè)務時，對手方出質(zhì)債券為央票、國債、政策性金融債時，用信額度等于（）。A、不占用授信額度B、業(yè)務交易金額C、投資金額D、產(chǎn)品名義投資金額【正確答案】：A53.法人機構(gòu)應在滿足“三農(nóng)”金融服務需求與正常支付結(jié)算的前提下，穩(wěn)妥適度開展資金業(yè)務，堅持（）相適應，嚴防總量結(jié)構(gòu)失衡風險。A、業(yè)務發(fā)展與創(chuàng)新能力B、業(yè)務發(fā)展與風險管控能力C、長遠發(fā)展與短期收益D、經(jīng)營效益與風險防控【正確答案】：B54.風控崗應對業(yè)務存續(xù)狀況進行持續(xù)跟蹤，收集相關(guān)信息，發(fā)現(xiàn)以下情形應立即進行風險預報（）。A、交易對手信用狀況無變化B、市場、政策穩(wěn)定C、超出本機構(gòu)風險偏好限額和業(yè)務預警值的D、一般風險指標變化，存在風險隱患及指標值異常的【正確答案】：C55.（）部門應對資金業(yè)務授權(quán)執(zhí)行情況進行定期檢查，并有權(quán)提出授權(quán)調(diào)整建議。A、資金業(yè)務專營部B、法律合規(guī)C、風險管理D、稽核審計【正確答案】：D56.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社同業(yè)投資業(yè)務管理辦法》規(guī)定，同業(yè)投資是指金融機構(gòu)購買（）或特定目的載體的投資行為。A、同業(yè)金融資產(chǎn)B、鐵道債C、國債D、信用債【正確答案】：A57.固定收益類產(chǎn)品投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不得低于（）。A、50%B、60%C、70%D、80%【正確答案】：D58.縣級行社上存省聯(lián)社的約期資金在綜合業(yè)務系統(tǒng)中()科目核算。A、101202B、101201C、101203D、101206【正確答案】：B59.實行定期年檢制度，持證未滿（）的無需進行年檢。A、3個月B、6個月C、1年D、18個月【正確答案】：C60.（）是指授權(quán)人將其擁有的權(quán)限全部或部分授予他人，委托他人在授權(quán)期內(nèi)代為履行權(quán)限的行為。A、委托授權(quán)B、直接授權(quán)C、常規(guī)授權(quán)D、轉(zhuǎn)授權(quán)【正確答案】：A61.由我國完全自主設計建造的首艘彈射型航空母艦—福建艦于（）正式下水，這是我國第三艦航空母艦。A、2022年6月16日B、2022年6月17日C、2022年6月18日D、2022年6月19日【正確答案】：B62.債券借貸的融入余額超過其自有債券托管總量的__（含__）或單只債券融入余額超過該只債券發(fā)行量__（含__）起，每增加__個百分點，債券借貸崗應同時向全國銀行間同業(yè)拆借中心和相應的債券托管機構(gòu)書面報告并說明原因。A、30%15%5B、30%30%5C、30%30%5D、30%15%10【正確答案】：A63.上存約期資金提前支取應當由（）在資金業(yè)務管理系統(tǒng)中提出申請。A、前臺交易崗B、中臺風控崗C、后臺結(jié)算崗D、部門經(jīng)理崗【正確答案】：A64.法人機構(gòu)（）承擔資金業(yè)務營運的最終責任。A、理（董）事會B、監(jiān)事會C、經(jīng)營管理層D、社員（股東）大會【正確答案】：A65.工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風險以實現(xiàn)銷售目標，則該工作人員（）。A、應當幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額B、不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無關(guān)，不應當過問C、應當及時提示、制止，并視情況向所在機構(gòu)或有關(guān)部門報告D、應當立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導報告【正確答案】：C66.《山西省農(nóng)村信用社信用類債券授信管理辦法》規(guī)定，最高授信額度計算方式中結(jié)構(gòu)化分層系數(shù)按法人機構(gòu)擬購買的資產(chǎn)證券化產(chǎn)品層級確定，優(yōu)先級、中間級和劣后級分別對應1.0、0.5和（）。A、0.1B、0.15C、0.2D、0.3【正確答案】：A67.金融機構(gòu)申請辦理同業(yè)拆借入市、更名、限額調(diào)整，應向（）提交申請材料。A、全國銀行間同業(yè)拆借中心B、中國人民銀行C、中國人民銀行上?？偛緿、中國人民銀行分支機構(gòu)【正確答案】：A68.約期資金對賬管理實行（）。A、按旬對賬B、按月對賬C、按季對賬D、按年對賬【正確答案】：B69.縣級行社當日抹賬只能用于沖銷()辦理的業(yè)務。A、當日B、次日C、前一日D、隔日【正確答案】：A70.《山西省農(nóng)村信用社信用類債券授信管理辦法》規(guī)定，信用債授信有效期為()年，授信有效期內(nèi)實行“一次授信，循環(huán)使用”A、一B、二C、三D、四【正確答案】：A71.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社同業(yè)融資業(yè)務管理辦法》規(guī)定，買斷式買入返售業(yè)務中，回購債券單只券種的待返售債券余額應小于該只債券流通量的（），待返售債券總余額應小于其在托管機構(gòu)托管的自營債券總量的()。A、30%200%B、20%200%C、20%140%D、30%140%【正確答案】：B72.對于固定票息類債券，其交易利率與價格呈（）關(guān)系。A、正比B、反比C、等比D、四【正確答案】：B73.《商業(yè)銀行大額風險暴露管理辦法》規(guī)定：商業(yè)銀行對同業(yè)單一客戶或集團客戶的風險暴露不得超過一級資本凈額的（）。A、10%B、15%C、20%D、25%【正確答案】：D74.同業(yè)存單是作為（）的替代品出現(xiàn)。A、同業(yè)存款B、定期存款C、活期存款D、非銀存款【正確答案】：A75.Shibor是（）的簡稱。A、中國銀行間同業(yè)拆放利率B、新加坡銀行間同業(yè)拆放利率C、上海銀行間同業(yè)拆放利率D、回購定盤利率【正確答案】：C76.若到期日為非交易日，順延至下一個（）日。A、交易日B、工作日C、自然日D、節(jié)假日【正確答案】：A77.美國聯(lián)邦儲備委員會6月15日宣布加息（）個基點，將美國聯(lián)邦基金利率目標區(qū)間上調(diào)至1.5%至1.7%之間，這是美聯(lián)儲自1994年以來單次最大幅度的加息。A、25B、50C、75D、100【正確答案】：C78.法人機構(gòu)（）對資金業(yè)務的開展情況和制度執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查，并對資金業(yè)務的風險狀況進行評價，及時將有關(guān)信息反饋理（董）事會和經(jīng)營管理層。A、理（董）事會B、監(jiān)事會C、經(jīng)營管理層D、社員（股東）大會【正確答案】：B79.資金業(yè)務專營部門應根據(jù)業(yè)務發(fā)展狀況、外部環(huán)境變化和（），不定期開展壓力測試，預防極端事件可能帶來的沖擊。A、內(nèi)部人事變動B、突發(fā)緊急情況C、監(jiān)管要求D、其他【正確答案】：C80.轄內(nèi)A機構(gòu)已發(fā)行未到期的同業(yè)存單總額為5億元，已公告未發(fā)行的同業(yè)存單總額為3億元，已發(fā)行已到期的存單總額為4億元，A法人機構(gòu)同業(yè)存單已使用額度為（）。A、8億B、7億C、9億D、12億【正確答案】：A81.授權(quán)人因出差、請假、休假等原因無法行使授權(quán)時應當辦理委托授權(quán)，期限應根據(jù)授權(quán)人離崗時間確定，但最長不得超過（）。A、1個月B、3個月C、6個月D、1年【正確答案】：B82.我國銀行間債券市場形成的標志性事件是（）中國人民銀行要求各商業(yè)銀行一律停止在交易所進行債券交易，改為在全國同業(yè)拆借中心債券交易。A、1997/6/1B、1982/1/1C、1991/10/1D、1993/12/1【正確答案】：A83.《山西省農(nóng)村信用社信用類債券授信管理辦法》規(guī)定，（）負責用信管理，建立授信額度管理臺賬，及時更新臺賬中的可用授信額度。A、審批崗B、復核崗C、審查崗D、授信崗【正確答案】：D84.法人機構(gòu)應定期或不定期監(jiān)控同業(yè)客戶信用資質(zhì)變化情況，及時搜集和了解客戶經(jīng)營管理、財務及非財務信息、外部評級、監(jiān)管評價等資料，至少按()對評級對象信用風險狀況進行評估，出現(xiàn)異常情況應及時調(diào)整。A、季B、旬C、半年D、月【正確答案】：A85.根據(jù)信用評分結(jié)果可將信用類債券劃分為（）A、四級B、五級C、六級D、七級【正確答案】：A86.在計量市場風險時，久期分析的限額應當小于等于（）。A、2年B、3年C、4年D、5年【正確答案】：D87.約期資金的利率由省聯(lián)社（）發(fā)布。A、按日B、按周C、按旬D、按月【正確答案】：A88.（）標的債券的所有權(quán)在業(yè)務存續(xù)期內(nèi)發(fā)生轉(zhuǎn)移。A、質(zhì)押式回購B、買斷式回購【正確答案】：B89.所有資金業(yè)務應由前臺交易人員根據(jù)業(yè)務需要錄入相關(guān)業(yè)務要素后，再提交至（）進行審核。A、中臺風控崗B、后臺結(jié)算崗C、部門經(jīng)理崗D、有權(quán)審批人【正確答案】：A90.法人機構(gòu)開展委托投資業(yè)務在任意時點資產(chǎn)組合加權(quán)久期不得超過（）年。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：C91.資金業(yè)務風控崗應當對資金業(yè)務投資、交易各環(huán)節(jié)進行監(jiān)測，及時掌握業(yè)務風險情況，定期進行風險分析并進行報告，報告的內(nèi)容不包括（）。A、本機構(gòu)風險管理政策的遵守情況B、交易對手的信用狀況變化C、風險監(jiān)測的方法及頻率D、風險限額及業(yè)務預警值的執(zhí)行情況，包括對超限額情況的處理【正確答案】：B92.《山西省農(nóng)村信用社資金業(yè)務資產(chǎn)存續(xù)期管理辦法》規(guī)定，（）負責投資組合事前、事中、事后合規(guī)性監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)、收集、分析異常交易情形及系統(tǒng)預警情況，進行報告和跟蹤處理；負責對資產(chǎn)的市場風險、流動性風險的監(jiān)測及預警。A、前臺崗位B、中臺風控崗位C、后臺崗位D、審批崗位【正確答案】：B93.債券質(zhì)押式回購最長期限不得超過（）天A、365B、360C、180D、90【正確答案】：A94.委托人實名債券托管賬戶中既無托管的債券也無未了結(jié)的債權(quán)債務關(guān)系時，可提出銷戶申請，（）辦理銷戶手續(xù)。A、委托人B、代理機構(gòu)C、AB兩者都可以D、AB兩者都不可以【正確答案】：B95.對審批通過的單一交易提前終止或雙邊沖銷，利率互換崗應根據(jù)被終止交易的相關(guān)信息（包括但不限于交易編號、主要交易要素、終止金額和交割時間等）填制內(nèi)部審批單及外部確認書，并最終提交()進行相應的賬務處理。A、中臺風控崗B、托管結(jié)算崗C、前臺交易崗D、資金清算崗【正確答案】：B96.縣級行社（）應及時進行委托交易結(jié)算軋差資金匯劃和賬務處理，確保業(yè)務結(jié)算及時。A、財務部門B、營運部門C、清算部門D、科技部門【正確答案】：C97.同業(yè)拆借市場屬于（）。A、資本市場B、貸款市場C、貨幣市場D、長期資金融通市場【正確答案】：C98.后續(xù)教育組織形式主要包括現(xiàn)場培訓和視頻培訓，其中：省聯(lián)社至少（）組織一次，市級機構(gòu)至少（）組織一次。A、每半年，每半年B、每年，每年C、每半年，每年D、每年，每半年【正確答案】：D99.對當日資金業(yè)務進行抹賬處理應由（）發(fā)起申請。A、中臺風控崗B、原業(yè)務經(jīng)辦人C、系統(tǒng)管理員D、部門經(jīng)理【正確答案】：B100.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社同業(yè)授信管理辦法》規(guī)定，無法穿透底層資產(chǎn)的全部資產(chǎn)管理產(chǎn)品，應全部視為一個匿名客戶，累計用信余額原則上應不超過一級資本凈額的（）%。A、10B、15C、20D、25【正確答案】：B1.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社資金業(yè)務資產(chǎn)存續(xù)期管理辦法》規(guī)定，存續(xù)期管理遵循（）的原則。A、全面覆蓋B、權(quán)責匹配C、分工協(xié)作D、及時高效【正確答案】：ABCD2.下列選項中，屬于法人機構(gòu)理（董）事會資金業(yè)務應履行的職責有（）。A、審議資金業(yè)務內(nèi)控制度B、審議本機構(gòu)資金業(yè)務經(jīng)營方針、資金業(yè)務發(fā)展規(guī)劃C、授權(quán)經(jīng)營管理層開展實施資金業(yè)務D、監(jiān)督經(jīng)營管理層對資金業(yè)務實施有效管理和控制【正確答案】：ABCD3.債券業(yè)務風控崗對擬投資債券進行合規(guī)性審查時，應至少對（）等進行審核。對于信用類債券，還需對其進行內(nèi)部評級，劃分評級等級。A、資質(zhì)要求B、授權(quán)授信范圍C、風險限額D、交易要素【正確答案】：ABCD4.辦理同業(yè)代付業(yè)務，可為企業(yè)客戶/委托行提供（）等服務A、詢價B、報價C、推薦代付行D、收付款【正確答案】：ABCD5.若出現(xiàn)突發(fā)事件或意外情況，并有可能出現(xiàn)不可控風險時，資金業(yè)務專營部門向分管領(lǐng)導報告的同時，應向本機構(gòu)風險管理部門或風險管理的牽頭部門、經(jīng)營管理層提交書面報告，書面報告的主要內(nèi)容有（）。A、事項描述B、原因分析及趨勢預測C、已采取的補救措施及結(jié)果D、擬采取的措施及工作建議【正確答案】：ABCD6.資金業(yè)務管理系統(tǒng)公共管理交易對手基本信息查詢，可以根據(jù)（）進行交易對手基本信息查詢。A、申請日期B、交易對手類型C、機構(gòu)名稱D、機構(gòu)全稱【正確答案】：ABCD7.資金業(yè)務風險指的是法人機構(gòu)開展資金業(yè)務過程中所面臨的（）。A、市場風險B、流動性風險C、信用風險D、操作風險【正確答案】：ABCD8.法人機構(gòu)對同業(yè)客戶的首次評級流程包括：（）。A、評級發(fā)起B(yǎng)、評級審核C、評級審查D、評級審批【正確答案】：ABCD9.同業(yè)投資立項報告內(nèi)容包括：（）。A、項目概況B、合作方（融資主體）基本情況C、風險合規(guī)情況D、投資收益情況【正確答案】：ABCD10.同業(yè)客戶內(nèi)部評級中定性評價指標根據(jù)（）等原則設置相應評價指標及分值，并主要采用分析判斷的方法進行打分評價。A、信用風險預測能力強B、前瞻性C、客觀性D、可操作性【正確答案】：ABCD11.法人機構(gòu)資金業(yè)務專營部門應當指定專人采取現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查相結(jié)合的方式開展投后檢查，及時了解受托人經(jīng)營管理變化情況和所投資產(chǎn)品的預期收益及風險變化情況，重點對（）等風險進行分析。A、信用風險B、市場風險C、流動性風險D、交易風險和損益風險【正確答案】：ABCD12.同業(yè)客戶內(nèi)部評級等級分為：（）。ABCDE、E【正確答案】：ABCDE13.債券的基本特征包括（）。A、償還性B、安全性C、流動性D、收益性【正確答案】：ABCD14.機構(gòu)應定期對相關(guān)產(chǎn)品、業(yè)務、流程及系統(tǒng)內(nèi)的操作風險進行識別評估，識別評估方法主要采用流程分析法，根據(jù)（）等方法進行綜合分析。A、各項工作的業(yè)務環(huán)節(jié)B、歷史運營情況C、同業(yè)案列分析D、經(jīng)驗判斷E、損失額度及影響【正確答案】：ABCDE15.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社信用類債券授信管理辦法》規(guī)定，對授信對象基礎(chǔ)材料來源渠道包括（）。A、發(fā)行人B、信息服務商C、公共信息和數(shù)據(jù)庫D、政府部門【正確答案】：ABCD16.資金業(yè)務授權(quán)管理應遵循的原則有（）。A、分級分類B、有限授權(quán)C、權(quán)責明晰D、行使規(guī)范【正確答案】：ABCD17.法人機構(gòu)發(fā)行開展的委托投資業(yè)務存在重大違規(guī)與風險問題等預警信號的，委托投資業(yè)務風控崗應當立即報告，及時進行風險預警，并根據(jù)實際情況采?。ǎ┐胧┍ＨY產(chǎn)。A、對投資資產(chǎn)進行專項調(diào)查核實，必要時約談受托人并向受托人發(fā)出警告，視情況暫停或停止追加投資；B、對于存在重大違規(guī)及風險隱患的，根據(jù)合同約定或與交易對手協(xié)商減倉或提前終止合同，限期結(jié)清收回；C、暫?；蛲Ｖ古c受托人的業(yè)務合作；D、符合突發(fā)事件情形的，應立即啟動突發(fā)事件應急預案，采取相應的預防措施；【正確答案】：ABCD18.一般性突發(fā)事件應急處置程序包括（）。A、分析報告B、動員部署C、逐級上報D、經(jīng)驗總結(jié)E、風險解除【正確答案】：ABCDE19.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社同業(yè)授信管理辦法》規(guī)定，法人機構(gòu)應綜合考慮（）等因素，并結(jié)合自身的風險承受能力和風險偏好，核定最高授信額度。A、內(nèi)部評級B、資產(chǎn)規(guī)模C、資本實力D、監(jiān)管評級E、外部信用評級【正確答案】：ABCDE20.理財基礎(chǔ)資產(chǎn)存續(xù)期管理遵循（）總體原則。A、全面覆蓋B、權(quán)責匹配C、分工協(xié)作D、及時高效【正確答案】：ABCD21.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社同業(yè)授信管理辦法》規(guī)定，開展（）類業(yè)務，對交易對手的用信額度等于業(yè)務交易金額。A、存放同業(yè)B、同業(yè)拆借C、同業(yè)借款D、票據(jù)【正確答案】：ABCD22.以下（）是資金經(jīng)辦用戶需要依據(jù)前臺提交的存放協(xié)議復核的內(nèi)容。A、存放金額B、存款利率C、期限D(zhuǎn)、起息日和到期日【正確答案】：ABCD23.債券頭寸查詢管理模塊中，“交易方向”包括（）。A、正回購B、逆回購C、買入D、賣出【正確答案】：ABCD24.同業(yè)借款合同應明確（）等要素。A、借款利率B、額度C、計息周期D、違約條款【正確答案】：ABCD25.約期資金管理應遵循以下哪些原則（）。A、依法合規(guī)B、穩(wěn)健經(jīng)營C、自愿存放D、按期兌付【正確答案】：ABCD26.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社同業(yè)授信管理辦法》規(guī)定，同業(yè)授信應遵循()的原則。A、先評級后授信B、統(tǒng)一核定C、總量控制D、動態(tài)調(diào)整【正確答案】：ABCD27.為有效防控資金業(yè)務風險，法人機構(gòu)應當對（）進行識別、監(jiān)測、分析、評級和預警。A、流動性風險B、市場風險C、信用風險D、操作風險【正確答案】：ABCD28.現(xiàn)有產(chǎn)品改進，是指法人機構(gòu)通過對現(xiàn)有產(chǎn)品進行功能優(yōu)化、組合管理等，導致法人機構(gòu)所承受風險發(fā)生變化的改進行為，包括（）。A、現(xiàn)有產(chǎn)品增加新功能或原有功能大幅度提升B、現(xiàn)有產(chǎn)品銷售渠道增加C、產(chǎn)品組合豐富D、現(xiàn)有金融工具幣種、結(jié)構(gòu)等優(yōu)化【正確答案】：ABCD29.商業(yè)銀行可以經(jīng)營下列部分或者全部業(yè)務：（）。A、吸收公眾存款，發(fā)放短期、中期和長期貸款，辦理國內(nèi)外結(jié)算，辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)B、發(fā)行金融債券，代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券，買賣政府債券、金融債券C、從事同業(yè)拆借，買賣、代理買賣外匯D、從事銀行卡業(yè)務，提供信用證服務及擔保，代理收付款項及代理保險業(yè)務，提供保管箱服務E、經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務【正確答案】：ABCDE30.同業(yè)拆借交易，建立對手方賬戶信息時，依據(jù)對手方賬戶信息錄入（）。A、賬戶名稱B、開戶行C、賬號D、支付系統(tǒng)行號【正確答案】：ABCD31.現(xiàn)券買賣交易過程中的報價方式有（）。A、公開報價B、對話報價C、雙邊報價D、小額報價【正確答案】：ABCD32.法人機構(gòu)開展的投行顧問業(yè)務包括（）等業(yè)務。A、重組并購顧問B、選擇權(quán)貸款顧問C、Pre-IPO顧問D、私募股權(quán)融資顧問【正確答案】：ABCD33.下列債券品種屬于利率產(chǎn)品的有（）。A、國債B、地方政府債C、政策性金融債D、央行票據(jù)E、城投債【正確答案】：ACD34.現(xiàn)金流分析界面中，輸入（）條件，可進行查詢。A、產(chǎn)品組合B、查詢起始日C、查詢截止日D、匯總或逐筆【正確答案】：ABCD35.風控崗對擬投資的同業(yè)存單進行合規(guī)性審查時，應至少對（）對進行審核。A、業(yè)務種類B、投資標的C、成交價格D、交易期限【正確答案】：ABCD36.預警和監(jiān)測可能影響還款的重大不利事項及風險信息主要包括（）。A、違約風險信息B、財務風險信息C、經(jīng)營管理風險信息D、關(guān)聯(lián)及擔保風險信息E、市場風險信息F、有跡象表明融資人或交易對手償債能力急劇下降的其他風險信息【正確答案】：ABCDEF37.委托投資業(yè)務產(chǎn)品模式，要求受托人提供經(jīng)托管行審核一致并蓋章（公章或經(jīng)授權(quán)的印章）確認的（)等相關(guān)資料。A、資產(chǎn)負債表B、損益表C、估值明細表D、托管報告【正確答案】：ABCD38.關(guān)于同業(yè)存單描述錯誤的為（）A、同業(yè)存單發(fā)行人應當按照發(fā)行文件的約定，按期兌付同業(yè)存單本息，不得擅自變更兌付日期B、同業(yè)存單發(fā)行采取電子化的方式，在全國銀行間市場上公開發(fā)行或定向發(fā)行。中央國債登記結(jié)算有限責任公司提供同業(yè)存單的發(fā)行、交易和信息服務。C、公開發(fā)行的同業(yè)存單可以進行交易流通，并可以作為回購交易的標的物。D、同業(yè)存單發(fā)行業(yè)務僅指法人機構(gòu)作為發(fā)行人，僅采取公開發(fā)行方式，面向全國銀行間拆借市場成員、基金管理公司等發(fā)行同業(yè)存單的業(yè)務?！菊_答案】：BD39.同業(yè)融資應遵循以下哪些原則（）。A、分級授權(quán)B、統(tǒng)一授信C、崗位分離D、相互制約【正確答案】：ABCD40.同業(yè)投資業(yè)務所投資項目出現(xiàn)或可能出現(xiàn)無法按時足額支付收益、本金難以全部收回等重大風險事項時，應立即報告和跟進解決，采取的措施包括：（）。A、提前結(jié)束項目B、逾期催收C、協(xié)商調(diào)解D、司法訴訟【正確答案】：ABCD41.前臺用戶登錄約期活期調(diào)撥業(yè)務新增界面后，需要手工錄入的信息有哪些。（）A、金額B、操作類型C、賬戶類型D、記賬摘要E、利率【正確答案】：ABCD42.法人機構(gòu)資金業(yè)務管理委員會（投資決策委員會）或本機構(gòu)的類似部門負責制定本機構(gòu)資金業(yè)務利率定價內(nèi)控制度、定價策略等，主要履行以下哪些職責：（）。A、研究制定本機構(gòu)資金業(yè)務利率定價管理內(nèi)控制度B、審議本機構(gòu)資金業(yè)務利率定價策略及標準C、定期研究本機構(gòu)資金業(yè)務利率執(zhí)行情況，并及時調(diào)整和優(yōu)化定價策略D、定期評估資金業(yè)務利率定價執(zhí)行情況，并向本機構(gòu)資產(chǎn)負債管理委員會（或類似機構(gòu)）報告及其他應當履行職責【正確答案】：ABCD43.向法人機構(gòu)申請辦理受托代付業(yè)務的委托行應具備以下條件：（）A、委托行為外資同業(yè)機構(gòu)的，應在外資代理行名錄內(nèi)；委托行為中資同業(yè)機構(gòu)的，應在總部/一級/二級分支機構(gòu)管理銀行類客戶名單內(nèi)。B、在本機構(gòu)有足額授信額度，或提供符合低信用風險業(yè)務條件的擔保。C、資金用途是否符合國家產(chǎn)業(yè)政策及監(jiān)管規(guī)定D、具有國際業(yè)務辦理經(jīng)驗，與本機構(gòu)各項業(yè)務往來記錄良好【正確答案】：ABD44.資管新規(guī)中規(guī)定的資產(chǎn)管理產(chǎn)品包括（）。A、信托產(chǎn)品B、券商資產(chǎn)管理計劃C、基金資產(chǎn)管理計劃D、保險資產(chǎn)管理計劃E、理財產(chǎn)品【正確答案】：ABCDE45.資金業(yè)務信息管理系統(tǒng)作為資金業(yè)務開展的基礎(chǔ)設施，應當具有（）等功能。A、投資交易B、業(yè)務結(jié)算C、估值核算D、信用評級E、風險控制【正確答案】：ABCDE46.《銀行間市場交易對手庫管理辦法》所稱的交易對手，是指山西省農(nóng)村信用社各法人機構(gòu)在銀行間市場與其開展()等業(yè)務的金融機構(gòu)。A、債券質(zhì)押式逆回購B、債券買斷式逆回購C、同業(yè)拆出D、債券借貸融出E、利率互換【正確答案】：ABCDE47.法人機構(gòu)開展同業(yè)融資業(yè)務，要綜合考慮（）等情況，建立分級審批制度，實行逐級授權(quán)。A、業(yè)務種類B、交易對手C、風險程度D、金額【正確答案】：ABCD48.同業(yè)拆借交易的流程包括（）。A、申請B、審核C、審批D、交易確認E、資金結(jié)算經(jīng)辦F、資金結(jié)算復核【正確答案】：ABCDEF49.當審慎類及以上機構(gòu)發(fā)生（）異常事項時，需按照同業(yè)合作機構(gòu)分類標準進行重新評估分類。A、被外部評級機構(gòu)降低評級B、被監(jiān)管部門公開通報批評或警告C、發(fā)生違約事件或其他重大風險事件D、經(jīng)營、財務、人事制度變更等重大新聞披露E、高級管理層因違法、違規(guī)面臨調(diào)整【正確答案】：ABCDE50.利差是衡量不同債券到期收益率差異的重要指標，從不同維度分析，利差可分為（）。A、行業(yè)利差B、期限利差C、信用利差D、市場間利差【正確答案】：ABCD51.貨幣經(jīng)紀公司發(fā)布的一個完整的現(xiàn)券買賣報價信息應包括（）。A、交易方向B、交易量C、交易價格D、交割方式E、中債估值【正確答案】：ABCD52.以下選項中屬于資金業(yè)務檔案的有（）。A、開展資金業(yè)務的批復、備案文件、授權(quán)書B、資金業(yè)務投資運作過程中形成的可行性分析報告、盡職調(diào)查報告C、資金業(yè)務信息管理系統(tǒng)的數(shù)據(jù)修改表、各類審批表（單）D、資金業(yè)務投資運作過程中形成的風險評審報告、會議記錄、授信資料、審批單據(jù)、合同文本【正確答案】：ABCD53.資金業(yè)務專營部門應當根據(jù)本機構(gòu)相關(guān)要求落實各類風險報告制度，根據(jù)不同業(yè)務風險特征，確定差異化的報告方式，明確（）。A、報告對象B、報告種類C、報告內(nèi)容D、報告頻率E、報告時間F、報告路徑【正確答案】：ABCDF54.中國人民銀行的主要職責包括（）。A、制定和執(zhí)行貨幣政策B、服務工商企業(yè)C、防范和化解金融風險D、維護金融穩(wěn)定E、辦理居民存款【正確答案】：ACD55.同業(yè)業(yè)務風控崗應當對擬投資項目進行合規(guī)性審查與綜合風險評估，出具風險評審意見。合規(guī)性審查與綜合風險評估包括但不限于（）。A、投資項目是否符合監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)管理規(guī)定和本機構(gòu)投資策略及風控要求。B、擬合作機構(gòu)是否在同業(yè)合作機構(gòu)審慎類及以上機構(gòu)名單范圍以內(nèi)，擬合作機構(gòu)、融資主體業(yè)務金額是否控制在本機構(gòu)統(tǒng)一授信范圍內(nèi)。C、交易結(jié)構(gòu)是否合理清晰，交易價格是否符合市場水平。D、投資資產(chǎn)的盡職調(diào)查是否真實有效，投資風險是否可控?！菊_答案】：ABCD56.省聯(lián)社債券業(yè)務風控崗對擬開展的業(yè)務進行合規(guī)性審查時，應至少對（）是否符合委托人交易指令進行審核，確保業(yè)務符合縣級行社投資意向。A、業(yè)務種類B、投資標的C、成交價格D、交易期限【正確答案】：ABCD57.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社資金業(yè)務資產(chǎn)存續(xù)期管理辦法》規(guī)定，非標債權(quán)投資業(yè)務存續(xù)期管理期間，常規(guī)性定期檢查內(nèi)容包括但不限于（）。A、融資人近期生產(chǎn)經(jīng)營情況B、融資人所處行業(yè)最近一期的情況C、融資人近期財務狀況變化情況D、是否發(fā)生可能影響償債能力的重大事項E、融資人籌集資金使用情況F、融資人履約付息情況【正確答案】：ABCDEF58.法人機構(gòu)應當建立（）的資金業(yè)務治理體系，集中統(tǒng)一實施本機構(gòu)資金業(yè)務營運及管理工作。A、分工明確B、職責清晰C、相互制衡D、運行高效【正確答案】：ABCD59.質(zhì)押式回購利率水平的影響因素有（）。A、貨幣資金成本B、貨幣資金的機會成本C、信用風險成本D、市場供求關(guān)系【正確答案】：ABCD60.同業(yè)存單發(fā)行崗應在同業(yè)存單發(fā)行前在交易系統(tǒng)設置()等發(fā)行要素，經(jīng)同業(yè)拆借中心確認后生成發(fā)行要素公告。A、發(fā)行額度B、發(fā)行方式C、期限D(zhuǎn)、利率E、發(fā)行人【正確答案】：ABCD61.以利率為標的的競爭性招標方式包括（）。A、美國式B、荷蘭式C、混合式D、貼現(xiàn)式【正確答案】：ABC62.同業(yè)業(yè)務風控崗應對回購交易進行合規(guī)性審查，審查內(nèi)容包括但不限于以下內(nèi)容：()A、交易對手是否在本機構(gòu)銀行間市場交易對手庫名單以內(nèi)B、回購利率是否合理，是否存在顯著偏離市場加權(quán)水平的情況C、交易是否在授權(quán)范圍內(nèi)進行D、交易對手方回購債券評級及折扣率是否符合要求【正確答案】：ABCD63.資金業(yè)務專營部門對存續(xù)期管理狀況進行（）等具體工作。A、檢查B、監(jiān)督C、后評價D、發(fā)起風險分類【正確答案】：ABCD64.風控人員對擬開展的業(yè)務進行合規(guī)性審查時，至少對授權(quán)授信范圍、風險限額、交易要素等進行審核，包括以下內(nèi)容（）。A、是否在監(jiān)管部門以及本機構(gòu)規(guī)定的投資范圍內(nèi)。B、交易是否在授權(quán)范圍內(nèi)進行C、交易金額是否超過授信額度D、交易審批是否越權(quán)【正確答案】：ABCD65.市場風險的監(jiān)測內(nèi)容包括（）。A、總體市場風險頭寸B、風險水平C、盈虧狀況D、市場風險限額E、市場風險管理【正確答案】：ABCDE66.決定債券到期收益率的因素有（）。A、票面收益B、買入債券到債券到期的時間C、償還價格D、購買價格【正確答案】：ABCD67.新會計分錄場景配置模塊中，可以對會計分錄場景進行（）操作。A、添加子節(jié)點B、修改C、刪除D、復制【正確答案】：ABCD68.法人機構(gòu)開展投行業(yè)務應遵循依法合規(guī)（）等原則。A、誠實信用B、穩(wěn)步有序C、防范風險D、收益匹配【正確答案】：ABCD69.風控崗應對業(yè)務存續(xù)狀況進行持續(xù)跟蹤，收集相關(guān)信息，發(fā)現(xiàn)以下（）情形應立即進行風險預報。A、交易對手信用狀況發(fā)生變化的B、因市場、政策變化存在風險前兆特征的C、超出本機構(gòu)風險偏好限額和業(yè)務預警值的D、關(guān)鍵風險指標變化，存在風險隱患及指標值異常的E、其他應進行預報的情形【正確答案】：ABCDE70.質(zhì)押式回購期間，質(zhì)押票據(jù)如遇（）等票據(jù)權(quán)利受限制的情況，經(jīng)交易雙方協(xié)商一致，賣出回購方應按照交易雙方的約定提供其他票據(jù)。A、掛失止付B、公示催告C、被有權(quán)機關(guān)查封、凍結(jié)D、破產(chǎn)【正確答案】：ABCD71.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社理財基礎(chǔ)資產(chǎn)存續(xù)期管理辦法》規(guī)定，交易崗具體落實檢查工作，通過公開信息平臺對基礎(chǔ)資產(chǎn)及涉及的信用主體信用風險進行持續(xù)跟蹤檢查，檢查內(nèi)容包括但不限于()。A、信用主體近期生產(chǎn)經(jīng)營情況B、信用主體評級變動C、信用主體重大負面新聞D、信用主體近期財務狀況變化【正確答案】：ABCD72.法人機構(gòu)應對借款人開展盡職調(diào)查，對其（）等進行客觀公正的審查和評價。A、財務狀況B、償債能力C、經(jīng)營情況D、資金用途【正確答案】：ABCD73.流動性風險突發(fā)事件包括但不限于（）。A、國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟與貨幣金融政策的重大調(diào)整，引發(fā)市場非正常波動，造成內(nèi)、外部資金整體緊張的B、監(jiān)管政策的變動可能引發(fā)的資金市場波動的C、重大戰(zhàn)略決策可能引發(fā)的現(xiàn)金流劇烈波動的D、資金違約、黑天鵝事件等可能造成流動性缺口的【正確答案】：ABCD74.根據(jù)《關(guān)于助力打贏“四大戰(zhàn)役”加強當前資金和理財業(yè)務管理的通知》規(guī)定，存量資管產(chǎn)品原則上（）。A、到期收回B、不得續(xù)作C、允許續(xù)作D、一事一議【正確答案】：AB75.1976年6月，依托同業(yè)拆借中心辦理銀行間債券回購業(yè)務獲準，自此，我國初步形成包括（）的貨幣市場。A、同業(yè)拆借市場B、票據(jù)市場C、債券回購市場D、銀行間債券市場【正確答案】：ABC76.下列選項中，屬于法人機構(gòu)資金業(yè)務專營部門的職責有（）。A、根據(jù)監(jiān)管要求和行業(yè)管理制度的相關(guān)規(guī)定，擬訂本機構(gòu)資金業(yè)務各項規(guī)章制度和操作規(guī)程B、合理設置業(yè)務崗位，配備適當?shù)臉I(yè)務人員，確保業(yè)務人員符合任職崗位的相關(guān)要求C、依據(jù)法律法規(guī)、金融監(jiān)管政策及內(nèi)控制度制定資金業(yè)務年度投資策略和階段性交易計劃D、在經(jīng)營管理層授權(quán)范圍內(nèi)，根據(jù)本機構(gòu)委員會審定的投資策略和階段性交易計劃開展資金業(yè)務【正確答案】：ABCD77.委托投資業(yè)務風控崗應對委托投資進行合規(guī)性審查與綜合風險評估，出具風險評審意見，風險審查包括但不限于以下事項（）。A、擬合作委托投資業(yè)務是否符合法律法規(guī)和行業(yè)管理規(guī)定及本機構(gòu)投資策略B、業(yè)務模式、預期收益、合作費率、投資范圍等合作事項是否符合市場水平及本機構(gòu)投資要求C、擬合作機構(gòu)及投資經(jīng)理是否在全省農(nóng)村信用社委托投資業(yè)務合作名單范圍內(nèi)D、擬合作業(yè)務是否設立有效的風險防控措施和退出機制【正確答案】：ABCD78.調(diào)劑交易需（）崗位操作。A、前臺B、中臺C、后臺D、審批崗E、資金清算崗【正確答案】：ABCDE79.開展委托投資業(yè)務應堅持（）的原則。A、審慎投資B、規(guī)范運作C、持續(xù)監(jiān)控D、延期支付【正確答案】：ABCD80.下列屬于中國人民銀行創(chuàng)新型貨幣政策工具的有（）。A、短期流動性調(diào)節(jié)工具SLOB、常備借貨便利SLFC、中期借貸便利MLFD、抵押補充貸款PSLE、臨時流動性便利TLF【正確答案】：ABCDE81.交易雙方在付息日向?qū)Ψ街Ц独?，付息周期為（），利率定價日、起息日和付息日遵循外匯市場慣例。A、周B、月C、半年D、其他期限【正確答案】：ABCD82.法人機構(gòu)開展同業(yè)投資業(yè)務應遵守監(jiān)管規(guī)定，遵循（）的原則。A、審慎投資B、合規(guī)審查C、穿透管理D、動態(tài)監(jiān)測【正確答案】：ABCD83.質(zhì)押式回購中需填寫的基本要素有（）。A、回購方向B、幣種C、清算速度D、交易期限【正確答案】：ABCD84.資金業(yè)務管理系統(tǒng)公共管理報價管理由省聯(lián)社發(fā)布最新生效的上存約期存款價格，發(fā)布的信息包括。（）A、報價類型B、報價品種C、生效日期D、期限E、期限單位F、利率（%）【正確答案】：ABCDEF85.存放同業(yè)開戶確認，系統(tǒng)彈出確認頁面，依據(jù)開戶回單，錄入存放銀行的（）。A、賬號B、賬戶名稱C、賬戶的計息基礎(chǔ)D、結(jié)息方式E、結(jié)息頻率F、利率【正確答案】：ABCDEF86.同業(yè)存單期限不超過1年，可以為（）。A、1MB、3MC、6MD、9ME、1Y【正確答案】：ABCDE87.投資者開展質(zhì)押式回購融入資金并折價買入一支債券，持有至到期后獲得的收益包括（）。A、票面利息B、價差收益C、回購套利收益D、資本利得【正確答案】：ABC88.山西省農(nóng)村信用社資金從業(yè)人員資格年檢審核必須同時滿足的條件有（）。A、通過“在線學習平臺”學習資金業(yè)務專業(yè)知識不少于20課時B、具有良好的職業(yè)操守，無違規(guī)違紀記錄C、周期內(nèi)參加后續(xù)教育培訓達到規(guī)定次數(shù)D、年檢考試成績合格【正確答案】：BCD89.對同業(yè)存單投資進行合規(guī)性審查包括：()。A、投資范圍是否符合規(guī)定要求B、交易是否在授權(quán)范圍內(nèi)進行C、交易金額是否在授信額度內(nèi)D、風險限額指標是否符合監(jiān)管部門和省聯(lián)社規(guī)定投資要求【正確答案】：ABCD90.以自有或同業(yè)資金投資非標的需滿足（）。A、監(jiān)管評級二級以上（含二級）B、資產(chǎn)規(guī)模200億（含）以上C、業(yè)務規(guī)模不超同業(yè)負債30%D、理財資金加自有和同業(yè)資金不高于上一年審計報告披露總資產(chǎn)的4%【正確答案】：ABCD91.同業(yè)拆借交易提前還款流程為（）。A、申請B、審核C、審批D、交易確認E、資金結(jié)算經(jīng)辦F、資金結(jié)算復核【正確答案】：ABCEF92.下列從事國內(nèi)債券評級的評級機構(gòu)有（）。A、大公B、聯(lián)合C、惠譽D、鵬元E、中誠信F、穆迪【正確答案】：ABDE93.申請參加資金從業(yè)資格考試人員應具備的條件有（）。A、遵守法律法規(guī)、各項規(guī)章制度和行為規(guī)范B、具有良好的個人素質(zhì)和職業(yè)道德，無不良行為記錄，責任心強，愛崗敬業(yè)C、掌握必要的經(jīng)濟、金融等相關(guān)知識，熟悉與業(yè)務運行相關(guān)的法律法規(guī)和制度D、具有較強的業(yè)務素質(zhì)，熟悉金融市場政策和經(jīng)營方針，熟悉資金業(yè)務的基本運作方式、操作流程、系統(tǒng)應用E、具備與崗位職責相匹配的相關(guān)技能【正確答案】：ABCDE94.債券按嵌入條款分類可分為（）。A、可贖回債券B、可回售債券C、可轉(zhuǎn)換債券D、可交換債券E、永續(xù)債【正確答案】：ABCDE95.記賬憑證查詢可以通過以下（）條件查詢記賬信息。A、記賬日期B、業(yè)務類型C、業(yè)務編號D、記賬流水號E、機構(gòu)【正確答案】：ABCDE96.信用利差影響因素包括（）A、流動性溢價B、質(zhì)押融資便利溢價C、信用偏好D、投資者結(jié)構(gòu)【正確答案】：ABCD97.資金業(yè)務管理系統(tǒng)公共管理角色管理模塊中資金管理系統(tǒng)提供角色的。（）A、新增B、修改C、刪除D、查詢【正確答案】：ABCD98.交易崗負責對同業(yè)客戶主體本身信用狀況進行投后檢查，檢查內(nèi)容包括()。A、交易對手的基本情況B、經(jīng)營狀況C、盈利能力D、融資能力E、監(jiān)管指標F、與其他同業(yè)機構(gòu)往來的履約情況【正確答案】：ABCDEF99.同業(yè)融資業(yè)務的結(jié)構(gòu)性限額指標包括（）。A、債券正回購資金余額或逆回購資金余額B、同業(yè)負債占總負債C、同業(yè)借款業(yè)務期限D(zhuǎn)、其他同業(yè)融資業(yè)務【正確答案】：ABCD100.債券業(yè)務風控崗對擬開展的債券借貸業(yè)務進行合規(guī)性審查時，應至少對交易對手、質(zhì)押券、授權(quán)授信范圍、風險限額、交易要素等進行審核。審核事項包括但不限于：（）A、交易對手是否在機構(gòu)交易對手庫名單范圍以內(nèi)B、交易是否在授權(quán)范圍內(nèi)進行C、風險敞口是否在授信額度內(nèi)D、質(zhì)押券種、質(zhì)押比例等是否符合本機構(gòu)質(zhì)押要求【正確答案】：ABCD1.持證人員自取得資格證書當月起，每6個月為一個周期，周期內(nèi)每人參加后續(xù)教育培訓次數(shù)不得低于1次。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B2.法人機構(gòu)資金業(yè)務專營部門應做好資金業(yè)務風險管理工作，將資金業(yè)務風險納入本機構(gòu)風險管理體系框架之下，服從本機構(gòu)全面風險管理要求。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.法人機構(gòu)開展投資銀行顧問服務，若無合同明確約定，不得為客戶墊付資金。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.在債券質(zhì)押式回購交易中，到期結(jié)算金額=首次結(jié)算金額*（1+回購利率*計息天數(shù)/計息基準天數(shù)）。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.資金業(yè)務風險主要是指法人機構(gòu)開展資金業(yè)務過程中所面臨的市場風險、流動性風險、信用風險及操作風險等。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A6.法人機構(gòu)作為分銷商，應當具備相應的分銷商資質(zhì)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A7.法人機構(gòu)開展資金業(yè)務創(chuàng)新時，信息科技部門負責為新產(chǎn)品和新業(yè)務開發(fā)提供技術(shù)支持和保障。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.債券收息管理只能對債券進行中間收息。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B9.買入返售業(yè)務，交易對手回購債券評級不得低于本機構(gòu)監(jiān)管評級可投資的債券最低評級。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.同業(yè)融資業(yè)務存續(xù)期檢查頻率要求是：對于期限超過3個月的同業(yè)業(yè)務，投后檢查至少每季度進行一次，若同業(yè)客戶內(nèi)部評級達到A類，檢查頻率可結(jié)合實際適當放緩，但最長不得超過一年。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B11.債券的償還期限是指債券從發(fā)行之日起至清償之日止的時間。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.同業(yè)拆借市場最長期限不能超過365天。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.債券發(fā)行人與投資者之間是一種委托與受托關(guān)系。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B14.同業(yè)拆借交易的資金拆出方可以計提利息。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.如果LM曲線保持不變，而IS曲線向左移動，則國民收入下降。A、正確B、錯誤【正確答案】：A16.同業(yè)授信的有效期原則上為一年，授信額度在有效期內(nèi)可循環(huán)使用。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A17.債券交易可實現(xiàn)對債劵的買入、賣出操作，交易的信息審批后才有效。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.開展存放同業(yè)、同業(yè)拆借、同業(yè)借款等融出資金類業(yè)務和其它交易類業(yè)務，對交易對手的用信額度等于交易金額。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A19.同業(yè)代付業(yè)務到期后可根據(jù)實際情況進行展期。A、正確B、錯誤【正確答案】：B20.賣出回購方不得將業(yè)務項下的金融資產(chǎn)從資產(chǎn)負債表轉(zhuǎn)出。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A21.授權(quán)人離任或離職，其執(zhí)行授權(quán)和管理情況應當作為離職審計的重要內(nèi)容。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B22.資金業(yè)務投資匯總表可以查看機構(gòu)所有投資項目的資金情況。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.開展債券借貸業(yè)務時，交易對手方出質(zhì)債券為信用類債券時，不占用授信額度。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B24.流動性較差的債權(quán)工具，風險相對較大，利率定得就低些。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B25.在托管行管理中，添加托管行時需要設置托管費賬戶。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A26.資金業(yè)務常規(guī)授權(quán)兩年一辦，授權(quán)有效期為兩年。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B27.對集團客戶各子公司核定的授信額度之和可以適當超過集團客戶整體最高授信額度。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B28.商業(yè)銀行由法人總部對同業(yè)業(yè)務專營部門進行集中統(tǒng)一授信，同業(yè)部門不得進行轉(zhuǎn)授權(quán)，不得辦理未經(jīng)授權(quán)和超授權(quán)的業(yè)務。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A29.同業(yè)代付中的手續(xù)費定價是指辦理同業(yè)代付業(yè)務，為企業(yè)客戶/委托行提供詢價、報價、推薦代付行、收付款等服務，并承擔貿(mào)易單據(jù)審核責任，可向企業(yè)客戶/委托行收取貿(mào)易融資手續(xù)費，收費標準按照中間業(yè)務收費標準執(zhí)行。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A30.存放同業(yè)明細表可查到存放定期的期限。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A31.對風險管理狀況組織開展自我評估，評估應定期持續(xù)進行，當經(jīng)營管理環(huán)境發(fā)生重大變化時，應及時重新評估。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A32.在利率互換交易到期之前，利率互換參與機構(gòu)本著平等、自愿的原則，可以將存續(xù)期內(nèi)的交易提前終止，終止金額可以是當時的市值或者其他參與者認可的金額。提前終止以后，所涉及交易的后續(xù)權(quán)利義務全部解除。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A33.法人機構(gòu)應當建立分工明確、職責清晰、相互制衡、運行高效的資金業(yè)務治理體系，集中統(tǒng)一實施本機構(gòu)資金業(yè)務營運及管理工作。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A34.在發(fā)行年度首期同業(yè)存單時，同業(yè)存單發(fā)行崗應當至少提前7個工作日向同業(yè)拆借中心提交經(jīng)人民銀行備案后的同業(yè)存單年度發(fā)行計劃。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B35.在經(jīng)濟中如果總需求過度增加，超過了既定價格水平下商品和勞務等方面的供給，就可能引起貨幣貶值、物價總水平上漲。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A36.存放同業(yè)收息管理，該功能自動生成每一筆存放同業(yè)交易的第一條未付息的付息區(qū)間的信息，并且自動計算出理論支付利息等信息。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A37.授權(quán)書一式兩份，授權(quán)人、受權(quán)人各留存一份。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B38.信用風險又稱違約風險，是指因交易對手或投資對象主體未能履行合同所規(guī)定的義務或信用質(zhì)量發(fā)生變化而帶來損失的風險。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A39.當同業(yè)存放活期賬戶余額為零且相關(guān)聯(lián)的定期賬戶已銷戶，同業(yè)存放賬戶才可做銷戶業(yè)務。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A40.金融機構(gòu)可直接進行債券交易和結(jié)算，也可委托結(jié)算代理人進行債券交易和結(jié)算。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A41.法人機構(gòu)投資授信對象發(fā)行的非標準化債務融資工具時，授信額度扣減額為該筆信用類債券首次交易時的賬面價值的150%。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A42.在產(chǎn)品資金賬戶配置中，有投資交易的產(chǎn)品不能進行修改產(chǎn)品資金賬戶。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A43.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社信用類債券授信管理辦法》規(guī)定，對集團客戶或經(jīng)濟依存客戶的認定應依據(jù)《商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務風險管理指引》和《商業(yè)銀行大額風險暴露管理辦法》執(zhí)行。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.同業(yè)客戶內(nèi)部評級模型是基于層次分析法構(gòu)建的打分卡，打分卡只根據(jù)定量評價設置相應指標及閾值。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B45.債務融資工具分銷業(yè)務，是指法人機構(gòu)作為分銷商協(xié)助主承銷商或副主承銷商完成債務融資工具銷售的相關(guān)工作。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A46.委托投資業(yè)務用于投資配置的信用類債券剩余期限不得超過2年。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B47.同業(yè)客戶內(nèi)部評級中定性評價指標根據(jù)信用風險預測能力強、前瞻性、客觀性和可操作性等原則設置相應評價指標及分值，并主要采用分析判斷的方法進行打分評價。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A48.單家法人機構(gòu)同業(yè)融入資金余額不得超過本機構(gòu)負債總額的三分之一，省聯(lián)社、市聯(lián)社暫不執(zhí)行。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A49.法人機構(gòu)開展的產(chǎn)品模式委托投資業(yè)務，可以進行轉(zhuǎn)委托投資。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B50.商業(yè)銀行配置AAA級地方債的風險權(quán)重為20%，國債為0%。A、正確B、錯誤【正確答案】：A51.商業(yè)銀行應于年初30個工作日內(nèi)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告上一年度大額風險暴露管理情況。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A52.改革開放前，我國的通貨膨脹主要是隱蔽型的，改革開放后，則主要是公開型的。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A53.資金業(yè)務專營部門應根據(jù)業(yè)務發(fā)展狀況、外部環(huán)境變化和監(jiān)管要求，不定期開展壓力測試。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A54.債務融資工具承銷業(yè)務，是指法人機構(gòu)作為主承銷商或副主承銷商協(xié)助發(fā)行人完成債務融資工具發(fā)行和銷售的相關(guān)工作。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A55.數(shù)字人民幣，是由中國人民銀行發(fā)行的數(shù)字形式的法定貨幣，由指定運營機構(gòu)參與運營并向公眾兌換，以廣義賬戶體系為基礎(chǔ)，與紙鈔硬幣等價，具有價值特征和法償性，支持可控匿名。A、正確B、錯誤【正確答案】：A56.資金業(yè)務資產(chǎn)存續(xù)期管理辦法所指的非標債權(quán)投資業(yè)務主要包括：資金業(yè)務項下各項類信貸投資，含非標準化債權(quán)、直融工具、債權(quán)融資計劃、收（受）益權(quán)等。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A57.交易對手庫管理應遵循分類管理、動態(tài)調(diào)整、實時監(jiān)測的原則。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A58.委托代理債券業(yè)務包括現(xiàn)券買賣業(yè)務、質(zhì)押式回購業(yè)務、買斷式回購業(yè)務、債券借貸業(yè)務及經(jīng)批準的其他債券業(yè)務。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A59.印章必須入庫管理，密鑰要保持經(jīng)常性的更換，密押器實行專人保管，以確保交易的安全性。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A60.《銀行間市場交易對手庫管理辦法》所稱交易對手風險，是指交易對手不履行或者不完全履行合同約定義務，造成法人機構(gòu)資產(chǎn)損失的風險。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A61.上存約期存款允許提前支取，支持部分和全額支取。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A62.省聯(lián)社和縣級行社應加強對賬管理，按季對委托代理債券余額進行核對。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B63.資產(chǎn)額度占比設置對全行年末資產(chǎn)規(guī)模進行維護設置年度資產(chǎn)規(guī)模，以及對資產(chǎn)是否為非標進行設置。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A64.拆借交易利率重置只需單人操作即可，至有效日起，以重置利率為業(yè)