個(gè)人理財(cái)一體化國(guó)開(kāi)平臺(tái)練習(xí)題(選擇題)

1個(gè)人理財(cái)一體化練習(xí)題1 個(gè)人理財(cái)?shù)暮诵氖且罁?jù)理財(cái)者的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險(xiǎn)〔偏好 〕來(lái)實(shí)現(xiàn)需求與目標(biāo)。個(gè)人理財(cái)?shù)睦碚摳讈?lái)自于〔〕。( )是個(gè)人理財(cái)最根底的理論。4 〔威廉斯〕最早提出了貼現(xiàn)現(xiàn)金流量的概念。5 生命周期理論認(rèn)為，人們更加偏好〔消費(fèi)水平在人的一生中保持相當(dāng)?shù)钠椒€(wěn)〕的消費(fèi)模式。6 “我不期望在我的投資打算中承受股票投資”是〔推斷題性〕信息類型。7 客戶談話的風(fēng)格相當(dāng)共性化，在性格特征模型中，該客戶是〔制造主義者〕。8 以下屬于開(kāi)放式問(wèn)題的是〔央行在上周又下調(diào)存款預(yù)備金了，對(duì)此您怎么看？〕。9 個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表中的資產(chǎn)價(jià)值是按〔 當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)格 〕計(jì)算的。10 〔 收支狀況 〕屬于客戶財(cái)務(wù)信息。11 提高財(cái)務(wù)籌劃效勞質(zhì)量不包括〔拓展財(cái)務(wù)籌劃市場(chǎng) 〕。12 客戶的短期目標(biāo)不包括〔子女的教育儲(chǔ)蓄〕。銀行的理財(cái)產(chǎn)品與一般物質(zhì)經(jīng)營(yíng)企業(yè)的產(chǎn)品的根本區(qū)分，就在于銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品本質(zhì)上是一種〔〔〔期末資產(chǎn)效勞〕。期初資產(chǎn)/。15 對(duì)于購(gòu)置銀行外匯理財(cái)產(chǎn)品的投資者來(lái)說(shuō)，〔〕需特別關(guān)注。16 〔獵取收益 〕是個(gè)人證券理財(cái)?shù)母咀饔?。〔契約型〕40歲以下青年段個(gè)人證券理財(cái)?shù)馁Y產(chǎn)配置策略是〔基金50%～60%，股票40%～50% 〕。19 依據(jù)基金的一級(jí)分類，各類基金的風(fēng)險(xiǎn)與收益特征有高到低的排序依次是〔〕。20 個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品的最顯著特點(diǎn)，是具有〔風(fēng)險(xiǎn)保障〕和投資雙重功能。21 年金保險(xiǎn)是一種〔 傳統(tǒng)型人壽保險(xiǎn)〕產(chǎn)品。22 在購(gòu)置保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，要堅(jiān)持〔〕的原則和量力而行的原則。23 個(gè)人外匯構(gòu)造性存款的一個(gè)典型特征是〔 銀行〕有權(quán)提前終止存款。兩得寶是投資者向銀行〔賣出 〕一份存款貨幣的看漲期權(quán)合約?！矃R率風(fēng)險(xiǎn))是外匯交易者面臨的最主要和最嚴(yán)峻的風(fēng)險(xiǎn)。信托的本質(zhì)是可以將財(cái)產(chǎn)的全部權(quán)與〔利益〕相分別。信托的最根本職能是(財(cái)產(chǎn)治理職能)。以下關(guān)于信托的說(shuō)法，不正確的選項(xiàng)是(信托財(cái)產(chǎn)的受益人只能是托付人本人)。信托關(guān)系當(dāng)事人不包括〔債務(wù)人〕?！财跫s信托〕類型的信托業(yè)務(wù)已經(jīng)成為個(gè)人信托業(yè)務(wù)的主流品種。房地產(chǎn)既可以用于居住、使用，產(chǎn)生消費(fèi)性，也可以用于投資以到達(dá)保值增值的目的。這是房地產(chǎn)〔投資與消費(fèi)雙重性〕的特征。房地產(chǎn)投資決策過(guò)程的融資分析不包括〔〕。影響城市土地價(jià)格的一般因素是指對(duì)整個(gè)社會(huì)和地區(qū)的地價(jià)水平具有〔 打算性〕影響的宏觀因素。房地產(chǎn)本錢法評(píng)估的理論根底是，一宗改進(jìn)地塊的價(jià)格為〔土地價(jià)格和改進(jìn)物剩余價(jià)值之和〕。2001962.8萬(wàn)元建成〔不包括土地、動(dòng)產(chǎn)、場(chǎng)地改進(jìn)的本錢〕。該類房地產(chǎn)建筑本錢指數(shù)表明，自九年前至今醫(yī)院建筑本錢已增長(zhǎng)88.5.%，指數(shù)調(diào)整法評(píng)估的重置本錢為〔22549.880萬(wàn)元 〕。由于投資者決策錯(cuò)誤，經(jīng)營(yíng)治理不善，造成實(shí)際投資經(jīng)營(yíng)結(jié)果低于預(yù)期結(jié)果的可能性，從投資治理角度看這類風(fēng)險(xiǎn)為〔 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) 〕。假設(shè)不借款，全部使用股東的資本進(jìn)展投資房地產(chǎn)，那就沒(méi)有〔財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)〕。教育財(cái)政獨(dú)立是〔美國(guó) 〕教育財(cái)政的特點(diǎn)。依據(jù)我國(guó)經(jīng)濟(jì)承受力和我國(guó)教育事業(yè)進(jìn)展的實(shí)際需要以及參照有關(guān)國(guó)家的歷史水平，到20世紀(jì)末國(guó)家財(cái)政性教育經(jīng)費(fèi)支出占國(guó)民生產(chǎn)總值比例應(yīng)到達(dá)〔4%〕，教育經(jīng)費(fèi)要占年度財(cái)政支出〔 15% 〕。教育儲(chǔ)蓄是國(guó)家規(guī)定的儲(chǔ)蓄工程，具有免利息稅、零存整取的存法，卻以〔 整存整取 〕方式計(jì)息。自〔 1991 〕年，我國(guó)逐步建立起多層次的養(yǎng)老保險(xiǎn)體系。職工個(gè)人儲(chǔ)蓄性養(yǎng)老保險(xiǎn)是我國(guó)多層次養(yǎng)老保險(xiǎn)體系的一個(gè)組成局部是由職工自愿參與自愿選擇經(jīng)辦機(jī)構(gòu)的一〔 補(bǔ)充〕保險(xiǎn)形式。工作時(shí)，每年至少應(yīng)將稅前收入的〔0.1 〕存入銀行，只有養(yǎng)成良好的儲(chǔ)蓄習(xí)慣，才能確保后半生無(wú)憂。藝術(shù)品市場(chǎng)最早消滅于經(jīng)濟(jì)興旺的西方，距今大約有〔 250 〕多年的歷史。我國(guó)個(gè)人所得稅中工資、薪金所得的適用稅率范圍是〔5%～47% 〕。作為一個(gè)個(gè)人理財(cái)師，〔〕是其最具價(jià)值的資產(chǎn)。4747就應(yīng)當(dāng)承受后續(xù)教育，并且必需到達(dá)〔〕后續(xù)教育的時(shí)間要求。個(gè)人理財(cái)對(duì)理財(cái)者而言，其重要作用有〔 〕。

障生活

為客戶子女的經(jīng)濟(jì)根底理財(cái)學(xué)理論應(yīng)用到個(gè)人理財(cái)中的主要有〔 〕。

資本資產(chǎn)定價(jià)

生命周期理論個(gè)人銀行理財(cái)產(chǎn)品的種類包括〔〕。

品

理論 模型在個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃中，常常用到的保險(xiǎn)產(chǎn)品包括〔〕

財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

責(zé)任保險(xiǎn)當(dāng)前，我國(guó)的個(gè)人外匯理財(cái)手段主要有〔〕。由〔〕宏觀因素所打算的風(fēng)險(xiǎn)，這種風(fēng)險(xiǎn)對(duì)個(gè)人來(lái)說(shuō)是無(wú)法掌握的。

理財(cái)產(chǎn)品

個(gè)人外匯交易通貨膨脹 金融風(fēng)暴

B股政治動(dòng)亂

外匯信托產(chǎn)品執(zhí)行和監(jiān)控財(cái)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)流程包括〔〕等步驟。

狀況

務(wù)籌劃打算

務(wù)籌劃打算建立客戶關(guān)系的方式有〔 〕等。很多學(xué)者以〔 分類理論。

與客戶見(jiàn)面 交談 網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系 客戶性格 生命周期 以下屬于個(gè)人資產(chǎn)工程的是( )。

品

保藏品

汽車 按揭房產(chǎn)在制定理財(cái)規(guī)劃時(shí)，理財(cái)師通常需要對(duì)家庭的資產(chǎn)負(fù)債信用卡透支額 教 賒銷貸款余額狀況進(jìn)展分析，以下( )屬于短期負(fù)債?？蛻敉顿Y在各種資產(chǎn)類別之間的安排比例主要取決于〔 〕因素。

客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏 客戶的投資策經(jīng)濟(jì)前景好 略財(cái)務(wù)籌劃師在財(cái)務(wù)籌劃打算的評(píng)估過(guò)程中要遵循的步驟回憶客戶的目評(píng)估財(cái)務(wù)與投值和業(yè)績(jī)權(quán)削減投資的盲供給了充分的值和業(yè)績(jī)權(quán)削減投資的盲供給了充分的供給多樣化的目性信譽(yù)保證理財(cái)產(chǎn)品匯率風(fēng)險(xiǎn)通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)政策風(fēng)險(xiǎn)道德風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品或理財(cái)服節(jié)約信息本錢務(wù)，好處主要有〔 〕。

評(píng)估當(dāng)前投資 戶組合的資產(chǎn)價(jià)調(diào)整投資組合并獲得客戶授品面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要信用風(fēng)險(xiǎn)有〔 〕。銀行理財(cái)產(chǎn)品支出包括〔 〕等工程。 稅收

費(fèi)

銀行卡年費(fèi)儲(chǔ)蓄打算的制定包括〔〕。 確定儲(chǔ)蓄額度選擇儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)

方式

選擇儲(chǔ)蓄存期從個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的收益和風(fēng)險(xiǎn)的角度考慮，境內(nèi)外資銀 對(duì)專業(yè)學(xué)問(wèn)要行推出的指數(shù)型外匯個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品具有〔〕等顯著特獲利空間大 本金有保障 流淌性差 求高點(diǎn)。19境內(nèi)外資銀行與中資銀行外匯理財(cái)效勞相比，具有〔 〕。為高端客戶服務(wù)理財(cái)產(chǎn)品有保本型理財(cái)產(chǎn)品有不保本型人員素養(yǎng)高等20以下( )能作為債券發(fā)行主體。中心政府金融機(jī)構(gòu)公司21政府債券具有〔〕等特點(diǎn)。安全性高流淌性強(qiáng)收益穩(wěn)定享受免稅待遇22個(gè)人證券理財(cái)應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括〔〕。安全性流淌性收益性23證券投資基金的特點(diǎn)包括〔〕。業(yè)治理散風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)共擔(dān)息透亮障安全確定科學(xué)的個(gè)人證券理財(cái)策略應(yīng)主要考〔 因素。

個(gè)人投資者的構(gòu)建什么樣的年齡 投資組合個(gè)人證券理財(cái)產(chǎn)品共性類的風(fēng)險(xiǎn)主要包括〔 〕。 政策風(fēng)險(xiǎn) 企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)利率風(fēng)險(xiǎn) 個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品與一般的保險(xiǎn)產(chǎn)品相比，個(gè)人保險(xiǎn)理風(fēng)險(xiǎn)保障和投 投資收益水平財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)主要有〔〕。 資雙重功能 不確定

流淌性風(fēng)險(xiǎn)分紅條款目前我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)上常用的產(chǎn)品主要有〔 〕。

分紅保險(xiǎn) 萬(wàn)能人壽保險(xiǎn)投資連接保險(xiǎn)

投資型家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)創(chuàng)型保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有( )。一個(gè)完整的個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃，應(yīng)當(dāng)包括〔 〕。

投資風(fēng)險(xiǎn)個(gè)人理財(cái)?shù)幕鶄€(gè)人的投資能本目標(biāo) 力

經(jīng)營(yíng)治理風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)品種及其期限

政策風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品條款。保費(fèi)中的投資以下關(guān)于投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品的說(shuō)法，不正確的選項(xiàng)是〔 〕保費(fèi)進(jìn)入儲(chǔ)蓄賬戶資賬戶外匯“兩得寶”業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有〔 〕。

作重收益

法獲得分紅匯市平穩(wěn)時(shí)收歐式期權(quán)，到益不減 期執(zhí)行個(gè)人外匯交易的操作方法包括〔〕。 保值

套匯 套利

結(jié)合個(gè)人外匯交易的根本程序包括〔〕。依據(jù)我國(guó)《信托投資公司治理方法》的規(guī)定，具有完全托公司依據(jù)規(guī)定的條件和目的進(jìn)展治理、運(yùn)用和處置。

申請(qǐng) 報(bào)價(jià) 交易 交割動(dòng)產(chǎn) 不動(dòng)產(chǎn) 股權(quán) 學(xué)問(wèn)產(chǎn)權(quán)個(gè)人信托理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)主要包括〔〕。〔 〕因素。

政策性風(fēng)險(xiǎn) 信托產(chǎn)品全部信托公司治理道德風(fēng)險(xiǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn) 不善風(fēng)險(xiǎn)高度信任 信用風(fēng)險(xiǎn) 永續(xù)經(jīng)營(yíng)

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)治理力量作為投資人躲避信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策有〔〕。 投資者應(yīng)選擇關(guān)注與信托公在信托打算執(zhí)經(jīng)營(yíng)標(biāo)準(zhǔn)、有司簽署的信托行過(guò)程中，集較好口碑的信合同合信托打算受托公司發(fā)行的益人有權(quán)向信信托產(chǎn)品公司托公司查詢與查詢與財(cái)產(chǎn)有財(cái)產(chǎn)有關(guān)的任38房地產(chǎn)的重置本錢估算方法包括〔〕。工料測(cè)量法分局部項(xiàng)法關(guān)的任何信息單位比較法何信息指數(shù)調(diào)整法選擇風(fēng)險(xiǎn)較小

通過(guò)投資組合通過(guò)良好的管 權(quán)”交步驟。它包括( )。

資

來(lái)分散風(fēng)險(xiǎn) 理掌握風(fēng)險(xiǎn)

轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)

易掌握風(fēng)險(xiǎn)在租賃契約中，可以通過(guò)〔〕等措施，來(lái)將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁

由承租人負(fù)擔(dān)給租戶。

規(guī)定最低租金

數(shù)調(diào)整

經(jīng)營(yíng)修理及保險(xiǎn)費(fèi)短期教育籌劃工具包括〔〕等。

政府貸款

款

銀行貸款42

師資力氣 學(xué)費(fèi)凹凸

了解有關(guān)收費(fèi)估量教育的費(fèi)了解有關(guān)收費(fèi)估量教育的費(fèi)明確子女要接狀況和推測(cè)未用間受教育的類型來(lái)相應(yīng)的增長(zhǎng)率確定將來(lái)所必教育籌劃步驟包括( )。 須支付的教育投資額5個(gè)層次組成，其具體內(nèi)容包括〔 〕。 保險(xiǎn) 老保險(xiǎn) 保障 保險(xiǎn)。退療養(yǎng)老投資渠道包括( )。 儲(chǔ)蓄投資 基金投資 房產(chǎn)投資 保險(xiǎn)投資 信托投資影響退休籌劃需求的因素包括( )。

性別差異 提早退休

長(zhǎng)老金資金緊急長(zhǎng)老金資金緊急47藝術(shù)品投資的主要種類包括()。書畫藝術(shù)品陶瓷藝術(shù)品古典家具古錢幣4848選擇藝術(shù)品的方針包括()。49藝術(shù)品投資風(fēng)險(xiǎn)的特性包括〔〕。50在我國(guó)現(xiàn)行的稅制構(gòu)造中，納稅主