2023年反洗錢終結(jié)性題庫

2020年反洗錢終結(jié)性精選題庫19頁)--本頁僅作為文檔封面，使用時請直接刪除即可----102023年反洗錢終結(jié)性精選題庫證件，登效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件30006為非本行客戶兌換1050美元現(xiàn)鈔C客行為好C主行為D.場行為D√正確答案為C〔〕A.反洗錢合規(guī)體系有效性B.○領(lǐng)導(dǎo)重視程度C.○從業(yè)人員道德D.○可疑交易監(jiān)測報告有效性B為〔〕開立賬戶時，應(yīng)當(dāng)經(jīng)金融機構(gòu)高級治理層的批準(zhǔn)。A.外國國防部長B.外國現(xiàn)任總統(tǒng)的秘書C.外國前任總統(tǒng)D.外國現(xiàn)任總統(tǒng)的妻子、女兒正確答案以下說法正確的選項是金融機構(gòu)可以依靠軟件公司改造或開發(fā)反洗錢系統(tǒng)，并拷貝移植使用軟件公測標(biāo)準(zhǔn)。金融機構(gòu)是監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的制定主體，應(yīng)當(dāng)建立符合本機構(gòu)行業(yè)、地域和客戶特點的監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)C.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期評估交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的有效性，并不斷優(yōu)化完善。D.為保持交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的前后全都性，金融機構(gòu)的監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)一旦確定不得擅自變更。正確答案為B，A.大型國有企業(yè)B.珠寶行業(yè)C.典當(dāng)行D.賭場或其他賭博機構(gòu)正確答案為B，C，D其中“了解”是指了解〔〕A.交易的實際受益人B.資金來源及用途CD.客戶經(jīng)濟狀況或經(jīng)營狀況正A，BC，DAB.聯(lián)合國決議中公布的恐懼組織和恐懼分子名單的客戶CD.美國財政部海外資產(chǎn)掌握辦公室全面制止的客戶A，B，C，D13〔〕系前可以不經(jīng)高級治理人員批準(zhǔn)，直接與客戶建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系掌握權(quán)比較簡單，義務(wù)機構(gòu)也必需在識別受益全部人之前方可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系息不完整或無法裁等因素，決定是否與其建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系名、地址、身份證A，B16〔〕。11應(yīng)確保收款人信息B.應(yīng)做好反洗錢名單監(jiān)控工作C.作為中間行，金融機構(gòu)不需要實行措施確保匯款根本信息在匯款交易鏈條的D11時，金融機構(gòu)應(yīng)確保匯款人信息的完整性、準(zhǔn)確性和收款人信息的完整性。A，B，D融資的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)規(guī)定〔〕。A報告當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)C.提交可疑交易報告D.提交大額交易報告CD、推斷題〔20〕作。A.錯B.對正確答案為BA.對B.錯正確答案為B些狀況。A.○對B.錯正確答案為B構(gòu)依據(jù)駐在國家法律規(guī)定和監(jiān)管要求，對涉及恐懼活動的資產(chǎn)實行凍結(jié)措施的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)狀況準(zhǔn)時向我國駐所在國使領(lǐng)館報告。〔〕A◎錯A金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易是指交易一方為自10A.○對B.◎錯√正確答案為B依據(jù)《涉及恐懼活動資產(chǎn)凍結(jié)治理方法》，金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)在對人?！病矨.○對B.◎錯正確答案為B合規(guī)治理部打算是最終級結(jié)果評結(jié)果與復(fù)評結(jié)果不全都的，可由反洗錢合規(guī)治理部門打算最終評級結(jié)果。A.對B.○錯A原則上，風(fēng)險等級最高的客戶的審核期限不得超過一年，低一等級客戶的審戶無論其風(fēng)險等級凹凸，金融機構(gòu)在初次〔〕A.錯B.○對AA.○對B.錯√正確答案為B萬元以上二十萬元以下罰款并對直接負(fù)責(zé)的董事高級治理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。A.錯B.對A銀行機構(gòu)在進展聯(lián)網(wǎng)核查或?qū)ο嚓P(guān)個人居民身份證信息進一步核實時，覺察客AB.○對A與復(fù)評結(jié)果不全都的，可由反洗錢合規(guī)治理部門打算最終評級結(jié)果。對B.○錯正確答案為BA.錯對正確答案為B當(dāng)前我國面臨的主要洗錢威逼是犯罪收益較小的上游犯罪。〔A.錯B.○對√正確答案為AA.對B.○錯A時，應(yīng)當(dāng)請所在地人民銀行審查機構(gòu)反洗錢內(nèi)部掌握制度的方案；對于不符A.○錯B.對A交易信息的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)時向?qū)Ψ焦┙o客戶身份及交易信息?！病矨B.對A可以先為客戶辦理業(yè)務(wù)，經(jīng)過進一步審核后，如覺察客身份證件為假，應(yīng)準(zhǔn)時對客戶所辦理的業(yè)務(wù)進展撤銷。A○對B.錯正確答案為B人住宅三項信息，假設(shè)境外匯款人住宅不明確的，金融機構(gòu)可登記資金匯出地名稱。ABA間、檢查內(nèi)容、檢查認(rèn)定的事實等事項。AB正確答案為B或影印件。6為非本行客戶兌換1050美元現(xiàn)鈔18○將3000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯匯入客戶的人民幣賬戶B當(dāng)收款人接收的境外匯入款金額到達單筆人民幣〔〕或者外幣等值〔〕以上明文件等合理途徑何時收款人身份。元，1000元，5000美元C.○5000元，5000元，1000√正確答案為D〔〕為導(dǎo)向。A.實際問題B.法律標(biāo)準(zhǔn)C.○國際標(biāo)準(zhǔn)D.風(fēng)險評估〔〕年7ABC10◎5D.○3正確答案為C利用、網(wǎng)絡(luò)、ATM〔〕措施，實行相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識別客戶身份。A.客戶回訪B.○實地調(diào)查C.○資料保存D.身份認(rèn)證明確的，可登記接收匯款的〔〕A.境外機構(gòu)所在地名稱B.○承受人姓名或者名稱C.○承受人身份證D.承受人賬號A對金融機構(gòu)建立內(nèi)掌握度，以下說法正確的選項是〔〕A.金融機構(gòu)建立的反洗錢內(nèi)部掌握制度，必需符合內(nèi)容的廣泛性、對象的特定性、形式的完整性、執(zhí)行的強制性的特點B.○金融機構(gòu)目前經(jīng)營的業(yè)務(wù)并未涉及恐懼融資，因此并不需要制定報告涉嫌恐懼融資的可疑交易制度C.○由于金融創(chuàng)的需要，有時業(yè)務(wù)人員可以敏捷操作繞開反洗錢制度規(guī)定開展業(yè)務(wù)D.有了《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》，金融機構(gòu)可以不必制A〔〕。A.○2023101B.○20231211171〔〕。A.境內(nèi)籌集境內(nèi)使用境外資金回流境內(nèi)C.境外資金境外使用D.境內(nèi)籌集流往境外A正確A.○金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在依據(jù)內(nèi)部流程確認(rèn)交易可疑后，準(zhǔn)時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超過5個工作日。B.○金融機構(gòu)可自行確定對系統(tǒng)預(yù)警的交易進展初審、復(fù)核或?qū)彾ǜ鱾€環(huán)節(jié)的合理時限。5報告。D.○金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機構(gòu)的可疑交易報告內(nèi)部操作規(guī)程。正確答案為C可疑交易分析的常用分析方法包括〔〕。A.○交易要素分析法B.○資金鏈分析法C.○關(guān)聯(lián)性分析法D.以上均包括√正確答案為D〔〕A.保密原則B.○致性原則C.○全面性原則D.自主治理原則DA.○5個C.○2○10A〔〕向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。A.○證券公司和銀行各自B.銀行C.○證券公司和客戶各自D.○證券公司√正確答案為B反洗錢、反恐懼融資和防集中融資國際標(biāo)準(zhǔn)《40項建議》〔2023〕是由〔〕公布的A.歐亞反洗錢和反恐懼融資組織〔EAG〕B.國際貨幣基金組織〔MF〕C.亞太反洗錢組織〔APG〕D.金融行動特別工作組〔ATF〕D〔途徑提出懇求要求境內(nèi)金融機構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、供給客戶身份信息及交易信息。A.會商B.幫助C.外交D.協(xié)商正確答案為C，〔〕資金或資產(chǎn)價值大小的起點金額要求。如涉提交可疑交易報告。A.有B.沒有正確答案為BA.○歐亞反洗錢組織〔EAG〕B.埃格蒙特集團〔Egmont〕C.亞太反洗錢組織〔APGD.○金融行動特別工作組〔FATF〕√正確答案為BA.貨幣經(jīng)紀(jì)公司B.保險專業(yè)代理公司C.小額貸款公司D.○保險經(jīng)紀(jì)公司C20〔〕?？傂杏脩羧勘O(jiān)管用戶.副省級以上分支機構(gòu)用戶C金融機構(gòu)確認(rèn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報告理由中完整記錄對客戶〔〕、〔〕或〔〕的分析過程。A.交易特征B.賬戶特征身份特征D.行為特征√正確答案為A，C，D〔〕和〔〕兩種方式A.專項檢查B.重點檢查C.全面檢查D.工程檢查√正確答案為A，C客戶，其中制止類客戶一般是指〔〕。聯(lián)合國決議中全面制止的客戶C.我國認(rèn)定的“東突”等恐懼組織D.美國財政部海外資產(chǎn)掌握辦公室全面制止的客戶A，B，C，D及恐懼活動人員的，應(yīng)當(dāng)實行以下措施〔〕。A.依法向公安機關(guān)報告B.對其資產(chǎn)馬上實施凍結(jié)C依法向國家安全機關(guān)報告D.向人民銀行報告可疑交易A，3000A在處理這筆匯款時應(yīng)實行以下哪些措施〔〕。A.審查匯款人和收款人的匯款信息是否完整填寫B(tài)C通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件核實王某身份信息的準(zhǔn)確性D.實行強化的客戶盡職調(diào)查措施，審查交易目的、交易性質(zhì)和交易背景狀況√正確答案為A，b，C，D〔〕A.拒絕資產(chǎn)的提取、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換B.終止金融交易停頓金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用√正確答案為A，B，C中“了解”是指了解〔〕A.交易的實際受益人B.資金來源及用途C.客戶經(jīng)濟狀況或經(jīng)營狀況D.實際掌握客戶的自然人√正確答案為A，B，C，D〔〕義務(wù)A.不得拒絕和阻礙B.照實供給信息C.協(xié)作調(diào)查D.參與調(diào)查正確答案為A，B，C適用對象A消費金融公司D.汽車金融公司A，B10〔〕A強化的盡職調(diào)查措施B.作為中間行，金融機構(gòu)不得通過隱瞞匯款人或收款人信息的方式躲避國內(nèi)外監(jiān)管性施正確答案為B，C，D廣義洗錢犯罪包括〔〕。A.刑法第349條窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品、毒贓罪B刑法第312條掩飾隱瞞犯罪C191D.刑法第225條非法經(jīng)營罪A，BC〔〕A客戶涉嫌與恐懼活動分子存在交易C從前獲得的客戶身份資料的完整性存在疑點D.客戶要求將注冊資本從100萬200D以下關(guān)于客戶風(fēng)險等級劃分工作，說法正確的有〔〕。A.客戶風(fēng)險等級分類的考慮因素有客戶的特點賬戶的屬性、客戶從事的職業(yè)等B.對于本金融機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，金融機構(gòu)至少每季度進展一次審核C.在同等條件下，來自于伊朗的客戶風(fēng)險等級應(yīng)高于來自西班牙的客戶D.客戶或者交易的實際受益人屬于外國現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能的A，C，D〔〕A.區(qū)域民風(fēng)民俗B.區(qū)域經(jīng)濟特點C.區(qū)域地理環(huán)境A，BC，DIconfont-阿巴業(yè)務(wù)網(wǎng)站二維碼編程入程w3HTMLAIEXPwsnag9074％的80ATM90賬給四川客戶廖某。從易額度、交易方式結(jié)合交易地區(qū)特點以及現(xiàn)金存款交易交易時間來看，疑似毒品犯罪。”該可疑報告中可疑點為〔〕。賬戶交易筆數(shù)、交B.主要交易方式C.資金流向及上下游客戶信息A，B，C，D在處理跨境匯款業(yè)務(wù)時，以下哪些說法是正確的〔〕。11確保匯款人信息的完整性準(zhǔn)確性和收款人信息的完整性。11確保收款人信息的完整性、準(zhǔn)確性和匯款人信息的完整性。應(yīng)做好反洗錢名單監(jiān)控工作完整傳遞或保存A，B，C2627289為〔〕開立賬戶時，應(yīng)當(dāng)經(jīng)金融機構(gòu)高級治理層的批準(zhǔn)。B.外國國防部長C外國現(xiàn)任總統(tǒng)的秘書D.外國前任總統(tǒng)正確答案為A，B，C，D于洗錢高風(fēng)險行業(yè)?！病矨.典當(dāng)行大型國有企業(yè)D.珠寶行業(yè)√正確答案為A，C，D融資的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)規(guī)定〔A.報告當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)B.提交大額交易報告C.凍結(jié)資產(chǎn)D.提交可疑交易報告B，D以下說法正確的選項是〔〕A.內(nèi)部監(jiān)視與審計的范圍應(yīng)當(dāng)掩蓋反洗錢工作的各個方面，并依據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模、特定產(chǎn)品和效勞的風(fēng)險暴露狀況確定監(jiān)視和審計的頻率與級別B.反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織治理、文件和資料的保管、泄密大事的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求。C.內(nèi)部監(jiān)視與審計部門應(yīng)當(dāng)重點對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報告的流程、效率和質(zhì)量進展測試定期檢驗上述工作的標(biāo)準(zhǔn)化和準(zhǔn)確性D.金融機構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)擔(dān)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部空制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責(zé)。正確答案為A，B，C122023191達〔〕。％％％％正確答案為C14目前《刑法》第191條“洗錢罪”的上游犯罪不包括以下哪項〔〕A.毒品犯罪B.○破壞金融治理秩序犯罪C.稅務(wù)犯罪D.○恐懼活動犯罪C16以下關(guān)于風(fēng)險評估結(jié)果的應(yīng)用，哪一項為哪一項不正確的〔〕。A.○原則上對風(fēng)險較高機構(gòu)實施監(jiān)管措施的頻率和強度應(yīng)高于風(fēng)險較低機構(gòu)B.○實行質(zhì)詢、約見談話、監(jiān)管走訪、現(xiàn)場檢查等針對性監(jiān)管措施C.原則上風(fēng)險較高機構(gòu)的評估周期應(yīng)當(dāng)高于風(fēng)險較低機構(gòu)D.○依據(jù)評估結(jié)果，確定反洗錢監(jiān)管的措施及其強度和頻率正確答案為C〔〕的批準(zhǔn)。A.董事會或者其他高級治理層B.中國銀行業(yè)監(jiān)視治理委員會C.中國證券監(jiān)視治理委員會D.○中國人民銀行A3A質(zhì)詢C□現(xiàn)場檢查D.□監(jiān)管走訪正確答案為A，B。A.為后續(xù)反洗錢監(jiān)管措施供給參考和依據(jù)B.表達了FATF關(guān)于洗錢風(fēng)險“是外部威逼作用于內(nèi)部漏洞所產(chǎn)生的可能性”的定義C.強化了以風(fēng)險為導(dǎo)向，評估重點風(fēng)險，實現(xiàn)衡量金融機構(gòu)掌握風(fēng)險的工作能力A，B，C，D12正常類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)消滅特別狀況，銀行調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級，假設(shè)核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報告可疑交易客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級等，并依據(jù)正常業(yè)務(wù)處理程序進展辦理。核，并調(diào)整風(fēng)險等級。√正確答案為A，bC，20以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素A.其經(jīng)營活動或