理財(cái)顧問(wèn)部年終總結(jié)標(biāo)準(zhǔn)范本（四篇）

第14頁(yè)共14頁(yè)理財(cái)顧問(wèn)?部年終總?結(jié)標(biāo)準(zhǔn)范?本回顧?即將過(guò)去?的一年，?我感慨萬(wàn)?千。__?__是我?人生旅程?中轉(zhuǎn)折的?一年，這?一年我轉(zhuǎn)?行進(jìn)入證?券行業(yè)，?對(duì)我來(lái)說(shuō)?，這是一?個(gè)充滿機(jī)?遇和挑戰(zhàn)?的行業(yè)，?充滿了神?秘，好奇?，時(shí)而豪?氣萬(wàn)丈，?時(shí)而信心?缺缺，這?是一條布?滿荊棘的?道路，只?要你能邁?過(guò)一個(gè)個(gè)?坎，同時(shí)?也是通往?光明的道?路。進(jìn)?公司已有?兩個(gè)月，?對(duì)于理財(cái)?顧問(wèn)這個(gè)?崗位，沒(méi)?有我想象?中的簡(jiǎn)單?，即需要?對(duì)行情的?了解，也?需要對(duì)客?戶有耐心?，同時(shí)還?需要溝通?技巧。通?過(guò)這兩個(gè)?月的學(xué)習(xí)?我學(xué)到了?很多，不?只是證券?知識(shí)，更?多的是對(duì)?學(xué)習(xí)的方?法，工作?的態(tài)度，?對(duì)待客戶?的方式及?溝通技巧?。作為一?個(gè)新員工?非常感謝?公司給我?這個(gè)成長(zhǎng)?的平臺(tái)，?令我在工?作中不斷?的學(xué)習(xí)，?不斷的進(jìn)?步，慢慢?的提升自?身的素質(zhì)?與才能，?領(lǐng)導(dǎo)和同?事對(duì)我的?支持與關(guān)?愛(ài)，令我?明白到人?間的溫情?，在此我?向公司的?領(lǐng)導(dǎo)以及?全體同事?表示最衷?心的感謝?，有你們?的協(xié)助才?能使我在?工作中更?加的得心?應(yīng)手，也?因?yàn)橛心?們，才能?令到公司?的發(fā)展更?上一個(gè)臺(tái)?階。在?這兩個(gè)月?的時(shí)間里?，我也看?到了我的?業(yè)績(jī)還狠?不理想，?之中也存?在著諸多?問(wèn)題,經(jīng)?過(guò)自我反?思，究其?原因主要?有：第?一、缺乏?正確的時(shí)?間觀，總?以為時(shí)間?還有很多?，第二?、工作還?不夠積極?主動(dòng)，可?能是之前?的工作性?質(zhì)決定了?我不需要?特別主動(dòng)?，只要等?著領(lǐng)導(dǎo)安?排，自己?認(rèn)真完成?就好。但?現(xiàn)在做為?理財(cái)顧問(wèn)?，我需要?自己去開(kāi)?拓客戶，?需要自己?更加積極?主動(dòng)。?第三、業(yè)?務(wù)水平還?有待提高?，無(wú)論是?客戶溝通?能力，還?是市場(chǎng)分?析能力都?是我目前?欠缺的。?因此，?在接下來(lái)?的時(shí)間里?，我會(huì)從?以下幾個(gè)?方面著手?：第一?、凡是預(yù)?則立，不?預(yù)則廢，?合理的規(guī)?劃有利于?接下來(lái)工?作的順利?張開(kāi)，因?此我要先?認(rèn)真做好?接下來(lái)_?___個(gè)?月的計(jì)劃?，并按計(jì)?劃實(shí)行。?趕緊把之?間浪費(fèi)的?時(shí)間補(bǔ)回?去。第?二、虛心?求教。做?為一個(gè)新?員工，我?要向領(lǐng)導(dǎo)?學(xué)習(xí)，向?老同志學(xué)?習(xí)，向書(shū)?本、向網(wǎng)?絡(luò)學(xué)習(xí)，?首先學(xué)習(xí)?客戶溝通?技巧，和?客戶維護(hù)?，取其之?長(zhǎng)，補(bǔ)己?之短，夯?實(shí)和提高?自身業(yè)務(wù)?能力。?第三、認(rèn)?真做好客?戶維護(hù)。?作為理財(cái)?顧問(wèn)，客?戶是我們?一切工作?開(kāi)展的核?心，在接?下的時(shí)間?，我會(huì)讓?真的做好?客戶私檔?性管理，?盡可能的?發(fā)掘客戶?有用的信?息，加以?整理歸類?。主動(dòng)聯(lián)?系溝通客?戶，這也?是我之前?做得不夠?的，雖然?是銀行介?紹的空戶?，可能他?們有些人?因?yàn)闀簳r(shí)?資金緊張?，或年底?事情忙，?暫時(shí)不需?要，但不?代表他們?以后也就?不需要理?財(cái)服務(wù)，?因此對(duì)于?有潛力的?客戶，我?要坐好及?時(shí)的跟進(jìn)?。第四?、做好銀?行渠道的?維護(hù)。銀?行上市我?們客戶的?最主要來(lái)?源。做銀?行渠道維?護(hù)時(shí)，首?先先要認(rèn)?清銀行的?需求，同?時(shí)注重技?巧。像我?剛開(kāi)始只?顧幫他們?做事，以?為只要幫?他們做事?，客戶就?會(huì)源源不?斷的介紹?過(guò)來(lái)。可?是客戶是?自己的，?不是開(kāi)了?個(gè)戶就完?成任務(wù)，?對(duì)銀行來(lái)?說(shuō)聯(lián)了三?方任務(wù)九?完成了，?可是對(duì)我?來(lái)說(shuō)這才?剛開(kāi)始，?更重要的?是后續(xù)的?開(kāi)發(fā)維護(hù)?。因此我?要合理的?安排時(shí)間?，平衡銀?行與客戶?之間的時(shí)?間分配。?在接下?來(lái)的__?__，我?會(huì)在保證?認(rèn)真對(duì)待?、重視工?作的基礎(chǔ)?上，不斷?完善和充?實(shí)自己，?提高自身?素質(zhì)。充?分利用現(xiàn)?有的資源?，更進(jìn)一?步擴(kuò)大對(duì)?客戶的積?累和維護(hù)?。同時(shí)加?強(qiáng)對(duì)分析?能力的學(xué)?習(xí)和提高?，努力夯?實(shí)和提高?自能工作?能力和業(yè)?務(wù)水平。?理財(cái)顧?問(wèn)部年終?總結(jié)標(biāo)準(zhǔn)?范本（二?）一、?工作指標(biāo)?完成情況?匯報(bào)1?、截止_?___月?底完成綜?合交易額?____?萬(wàn)元，完?成全年預(yù)?算的，日?均成交_?___萬(wàn)?元，較上?年全年日?均成交_?___萬(wàn)?元增長(zhǎng)。?累計(jì)交易?周轉(zhuǎn)率為?____?次，市場(chǎng)?占有率為?，較上年?全年增長(zhǎng)?，交易活?躍度較上?年有明顯?提升。?2、營(yíng)業(yè)?面積較小?，升級(jí)之?后營(yíng)業(yè)部?對(duì)客戶服?務(wù)方向進(jìn)?行調(diào)整，?重要發(fā)展?網(wǎng)上交易?客戶以及?手機(jī)交易?客戶群體?，這一年?營(yíng)業(yè)部非?現(xiàn)場(chǎng)交易?已達(dá)到_?___%?,已經(jīng)幾?乎占據(jù)營(yíng)?業(yè)部整體?交易的全?部。作為?公司大力?倡導(dǎo)手機(jī)?證券交易?方式，營(yíng)?業(yè)部同時(shí)?也作為重?點(diǎn)發(fā)展方?向，目前?為止，營(yíng)?業(yè)部手機(jī)?交易占比?達(dá)到__?__%，?是全公司?手機(jī)交易?占比最高?的營(yíng)業(yè)部?。這也和?營(yíng)業(yè)部在?年初制定?一系列完?善的推廣?策略密不?可分，同?時(shí)理財(cái)顧?問(wèn)部與營(yíng)?銷部相互?配合，對(duì)?營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)?營(yíng)銷的每?一個(gè)客戶?、新入市?的客戶在?如何使用?手機(jī)證券?都進(jìn)行認(rèn)?真講解，?所以在手?機(jī)委托推?廣方面理?財(cái)部全體?員工也起?到的推波?助瀾作用?。3、?標(biāo)準(zhǔn)化服?務(wù)考核工?作全年完?成情況：?營(yíng)業(yè)部全?年標(biāo)準(zhǔn)化?服務(wù)考?核指標(biāo)完?成情況良?好，營(yíng)業(yè)?部在標(biāo)準(zhǔn)?化服務(wù)考?核中秉承?做有所用?的基本原?則，每一?項(xiàng)工作都?進(jìn)行了認(rèn)?真的梳理?，如：客?戶數(shù)據(jù)統(tǒng)?計(jì)方面根?據(jù)營(yíng)業(yè)部?的實(shí)際需?求進(jìn)行了?調(diào)整，并?對(duì)每月客?戶數(shù)據(jù)進(jìn)?行綜合分?析，根據(jù)?數(shù)據(jù)分析?情況制定?工作策略?，如果發(fā)?現(xiàn)異常賬?戶及時(shí)進(jìn)?行溝通，?做好營(yíng)業(yè)?部客戶的?基礎(chǔ)服務(wù)?工作。在?認(rèn)真完成?營(yíng)業(yè)部基?本分值標(biāo)?準(zhǔn)化工作?基礎(chǔ)上，?理財(cái)顧問(wèn)?部加強(qiáng)了?咨詢協(xié)作?參與力度?，全年多?次參加公?司的咨詢?協(xié)作,已?成為E周?刊的固定?協(xié)作成員?，全年投?稿___?_多篇。?為營(yíng)業(yè)部?在標(biāo)準(zhǔn)化?服務(wù)考核?中添磚加?瓦。二?、工作目?標(biāo)完成情?況1、投?資者教育?工作完成?情況本?年度在投?資者教育?方面，營(yíng)?業(yè)部共計(jì)?舉行了兩?期股民學(xué)?校。__?__月舉?辦第一期?股民學(xué)校?，也取得?一定的成?效，但同?時(shí)也暴露?一些問(wèn)題?。理財(cái)顧?問(wèn)部結(jié)合?本期培訓(xùn)?投資者課?后反饋的?意見(jiàn)，又?再次精心?準(zhǔn)備了營(yíng)?業(yè)部的中?期培訓(xùn)，?本年度第?二次股民?學(xué)習(xí)，考?慮到營(yíng)業(yè)?部目前非?現(xiàn)場(chǎng)客戶?占比已經(jīng)?很高，如?果像以前?培訓(xùn)都安?排在開(kāi)市?期間，大?多上班客?戶無(wú)法參?加，為了?能讓每一?次培訓(xùn)都?能發(fā)揮更?好的效能?，經(jīng)過(guò)理?財(cái)顧問(wèn)部?全體員工?的商議決?定，將股?民學(xué)校培?訓(xùn)時(shí)間調(diào)?整為周末?。本次中?期培訓(xùn)以?周末方式?進(jìn)行之后?，得到了?大多客戶?好評(píng)，雖?然大家都?犧牲自己?的休息時(shí)?間，但是?卻得到了?客戶的認(rèn)?可，以后?會(huì)多增加?周末的培?訓(xùn)活動(dòng)。?本次培訓(xùn)?無(wú)論從課?程的安排?上，還是?從課件的?組織架構(gòu)?，都得到?了進(jìn)一步?的提升，?客戶也非?常滿意，?很多客戶?希望以后?多增加類?似的培訓(xùn)?，此項(xiàng)工?作已經(jīng)在?策劃之中?，爭(zhēng)取明?年一季度?做好培訓(xùn)?體系的搭?建。2?、投資者?咨詢服務(wù)?工作情況?目前咨?詢服務(wù)方?面已經(jīng)不?能僅僅局?限在簡(jiǎn)單?日常信息?傳導(dǎo)，客?戶在咨詢?方面的需?要越來(lái)越?多元化，?為了能更?好的滿足?客戶的需?求，理財(cái)?顧問(wèn)部對(duì)?現(xiàn)有的咨?詢工作進(jìn)?行梳理。?⑴短信?信息內(nèi)容?以及發(fā)送?及時(shí)性進(jìn)?行了調(diào)整?，首先，?充實(shí)短信?信息內(nèi)容?，除及時(shí)?傳導(dǎo)公司?咨詢信息?以外，營(yíng)?業(yè)部還增?設(shè)了多個(gè)?欄目，擇?機(jī)擇時(shí)的?發(fā)送，如?：行業(yè)透?視、政策?追蹤、短?線薦股、?薦股追蹤?、操作策?略等多個(gè)?有針對(duì)性?，有特色?的短信信?息。信息?發(fā)送嚴(yán)格?按公司標(biāo)?準(zhǔn)化流程?進(jìn)行。各?種信息要?求做到最?快傳導(dǎo)。?同時(shí)要?求提高營(yíng)?業(yè)部QQ?群活躍度?，并且安?排專人負(fù)?責(zé)，其它?人協(xié)助的?服務(wù)模式?。經(jīng)過(guò)努?力，目前?理財(cái)顧問(wèn)?部在信息?傳導(dǎo)方面?有了積極?的改善。?并且能保?障信息傳?導(dǎo)的及時(shí)?性，從而?讓客戶感?受到營(yíng)業(yè)?部的咨詢?服務(wù)的提?升。經(jīng)?過(guò)一段時(shí)?間的運(yùn)行?，目前客?戶反饋良?好。雖然?已經(jīng)取得?了一些成?績(jī)，但是?向客戶堅(jiān)?持提供高?質(zhì)量的咨?詢服務(wù)工?作，必須?持之以恒?、堅(jiān)持不?懈充實(shí)自?我，才能?更好的完?成上述工?作。⑵?在咨詢服?務(wù)方面，?理財(cái)顧問(wèn)?部結(jié)合今?年工作會(huì)?議精神，?配合市場(chǎng)?熱點(diǎn)及時(shí)?的舉辦了?五期行業(yè)?策略報(bào)告?。每一期?行業(yè)報(bào)告?策略選擇?的時(shí)機(jī)都?與市場(chǎng)熱?點(diǎn)吻合，?如：理財(cái)?顧問(wèn)部安?排稀土永?磁概念行?業(yè)策略報(bào)?告會(huì)之后?，暴發(fā)了?稀土永磁?概念行情?，成為本?輪市場(chǎng)漲?幅最高的?行業(yè)之一?，在客戶?中反響不?錯(cuò)，隨后?又相繼舉?行了《新?能源概?念行業(yè)報(bào)?告》《鋰?電池池概?念行業(yè)報(bào)?告》《新?一代信息?產(chǎn)業(yè)行業(yè)?報(bào)告》《?高精端裝?備制造行?業(yè)報(bào)告》?，根據(jù)公?司四季度?操作策略?，融合整?體規(guī)劃提?及的戰(zhàn)略?新興產(chǎn)業(yè)?可能引出?的市場(chǎng)機(jī)?會(huì)，全面?的分析講?解戰(zhàn)略新?興產(chǎn)業(yè)特?性，并且?又再次成?功的舉辦?了一期《?季度策略?報(bào)告會(huì)》?。通過(guò)對(duì)?行業(yè)的研?讀，投資?者能及時(shí)?了解行業(yè)?的方向以?及行業(yè)中?個(gè)股的基?本情況，?提高投資?者市場(chǎng)行?業(yè)分析能?力。3?、營(yíng)業(yè)部?所有員工?咨詢能力?提升情況?由于為?新升級(jí)營(yíng)?業(yè)部，員?工隊(duì)伍比?較年輕，?缺少市場(chǎng)?經(jīng)驗(yàn)積累?，提升營(yíng)?業(yè)部整體?咨詢力量?是刻不容?緩的事情?，營(yíng)業(yè)部?年初就向?理財(cái)顧問(wèn)?提出要讓?營(yíng)業(yè)部前?臺(tái)及后臺(tái)?員工的咨?詢能力提?升的要求?。理財(cái)?顧問(wèn)在員?工咨詢能?力提升方?面進(jìn)行了?以下幾點(diǎn)?的工作：?1、充?分利用每?天晨會(huì)時(shí)?間，由于?參會(huì)人員?較多，晨?會(huì)召開(kāi)時(shí)?間又短，?為了能讓?所有人都?能在晨會(huì)?上得到鍛?煉，晨會(huì)?以輪流制?進(jìn)行。通?過(guò)晨會(huì)市?場(chǎng)信息的?分析，鍛?煉大家對(duì)?市場(chǎng)重要?信息提煉?的能力，?通過(guò)短線?股票挑選?工作，能?讓大家了?解不同股?票的形態(tài)?以及短線?分析方法?，大家相?互交流可?能提高看?盤能力。?讓大家在?良好的咨?詢氛圍中?獲得知識(shí)?儲(chǔ)備和能?力的提高?。2、?“一周聚?集”的活?動(dòng)的開(kāi)展?每周三?舉辦一次?“一周聚?集”員工?的交流活?動(dòng)，周三?的交流活?動(dòng)比較靈?活，會(huì)根?據(jù)不同情?況安排，?除對(duì)近期?市場(chǎng)進(jìn)行?分析以外?，還會(huì)融?入一些基?礎(chǔ)知識(shí)的?學(xué)習(xí)，安?排前后臺(tái)?人員進(jìn)行?講課。每?月還會(huì)要?求所有人?都進(jìn)行月?度股票推?薦，并且?評(píng)出月度?最佳推薦?人獎(jiǎng)、大?盤分析?最準(zhǔn)確獎(jiǎng)?。通過(guò)一?段時(shí)間的?運(yùn)行，目?前“一周?聚焦”已?經(jīng)成為員?工學(xué)習(xí)交?流的平臺(tái)?，成為晨?會(huì)交流很?好的補(bǔ)充?，在這里?交流可以?暢所欲言?，盡情的?讓大家發(fā)?揮，通過(guò)?大家不斷?的交流，?可以進(jìn)一?步的提升?員工與客?戶的溝通?交流能力?。通過(guò)?一段時(shí)間?的培養(yǎng)，?目前營(yíng)業(yè)?部可以參?與理財(cái)專?職講座的?講師達(dá)到?____?位，已經(jīng)?培養(yǎng)后備?講師__?__位，?目前營(yíng)業(yè)?部講師理?論知識(shí)積?累方面已?經(jīng)達(dá)到要?求，但在?實(shí)踐中缺?乏經(jīng)驗(yàn)，?還需要繼?續(xù)進(jìn)一步?加強(qiáng)培養(yǎng)?。三、?工作中的?不足之處?1、本?年度投資?者教育工?作沒(méi)能形?成培訓(xùn)體?系，培訓(xùn)?時(shí)間間隔?過(guò)長(zhǎng)。?2、短信?方面未能?及時(shí)整理?短信平臺(tái)?，造成短?信發(fā)送出?現(xiàn)重復(fù)、?無(wú)效、錯(cuò)?發(fā)的現(xiàn)象?較多，增?加了營(yíng)業(yè)?部的經(jīng)營(yíng)?費(fèi)用，目?前短信平?臺(tái)正在整?理當(dāng)中。?3、理?財(cái)顧問(wèn)部?工作與市?場(chǎng)部的配?合不夠緊?密。未能?達(dá)到通過(guò)?理財(cái)服務(wù)?吸引客戶?的工作效?果。4?、營(yíng)業(yè)部?非現(xiàn)場(chǎng)客?戶咨詢傳?導(dǎo)不暢通?，目前咨?詢信息部?分客戶無(wú)?法正常傳?導(dǎo)，在日?后工作中?如何能提?高非現(xiàn)場(chǎng)?客戶的受?眾面將是?理財(cái)部重?要工作方?向。5?、存量客?戶回訪雖?然已經(jīng)分?成兩部分?進(jìn)行，但?是客戶回?訪的長(zhǎng)效?性未能保?證，沒(méi)能?按公司要?求達(dá)到回?訪數(shù)量。?在以后的?工作中客?戶回訪將?作為理財(cái)?顧問(wèn)部人?員的考核?指標(biāo)。?四、未來(lái)?一年的工?作計(jì)劃?1、由于?營(yíng)業(yè)部目?前基數(shù)較?小，未來(lái)?一年我們?擴(kuò)大基數(shù)?是營(yíng)業(yè)部?重要目標(biāo)?，理財(cái)顧?問(wèn)部會(huì)發(fā)?揮咨詢實(shí)?力，在下?一年度要?與市場(chǎng)部?緊密配合?，做好營(yíng)?銷服務(wù)工?作，爭(zhēng)取?進(jìn)一步擴(kuò)?大營(yíng)業(yè)部?基礎(chǔ)客戶?群體，將?長(zhǎng)期固定?安排配合?營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)?的協(xié)作講?座，堅(jiān)持?把營(yíng)銷團(tuán)?隊(duì)的“投?資者交流?會(huì)”活動(dòng)?做好，做?大，做強(qiáng)?，讓“投?資者交流?會(huì)”成為?我們營(yíng)業(yè)?部營(yíng)銷團(tuán)?隊(duì)的品牌?推介服務(wù)?之一。?2、第一?季度理財(cái)?顧問(wèn)部將?要做好金?玉滿堂前?期準(zhǔn)備工?作、認(rèn)真?學(xué)習(xí)中臺(tái)?服務(wù)系統(tǒng)?的使用。?根據(jù)公司?推廣進(jìn)度?，提前做?好客戶推?廣準(zhǔn)備工?作，要確?實(shí)利用好?中臺(tái)的服?務(wù)平臺(tái)，?體現(xiàn)出中?臺(tái)服務(wù)的?及時(shí)性，?實(shí)現(xiàn)核心?客戶一對(duì)?一服務(wù)，?讓客戶真?實(shí)感受到?新服務(wù)模?式帶來(lái)的?便捷。?3、建立?客戶多層?級(jí)回訪機(jī)?制，根據(jù)?目前回訪?情況，再?結(jié)合新服?務(wù)模式逐?步完善營(yíng)?業(yè)部的回?訪機(jī)制，?并將客戶?回訪納入?考核機(jī)制?，要求營(yíng)?業(yè)部每一?個(gè)部門及?員工都要?有客戶維?護(hù)意識(shí)，?提升回訪?質(zhì)量。?4、建立?營(yíng)業(yè)部詳?細(xì)的客戶?分級(jí)數(shù)據(jù)?庫(kù)，根據(jù)?客戶回訪?情況，搭?建營(yíng)業(yè)部?客戶細(xì)分?情況資料?檔案。計(jì)?劃年初安?排客戶細(xì)?分學(xué)習(xí)，?盡快的讓?員工了解?客戶細(xì)分?工作的詳?細(xì)內(nèi)容，?以客戶回?訪為基礎(chǔ)?，做好客?戶資料收?集工作。?5、建?立客戶分?級(jí)服務(wù)標(biāo)?準(zhǔn)，在公?司客戶分?級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的?基礎(chǔ)上，?再細(xì)分客?戶服務(wù)標(biāo)?準(zhǔn)分類，?根據(jù)公司?咨詢服務(wù)?產(chǎn)品的服?務(wù)分類再?結(jié)合營(yíng)業(yè)?部客戶自?身情況分?類，針對(duì)?不同客戶?群體充實(shí)?不同服務(wù)?項(xiàng)目。?6、繼續(xù)?加強(qiáng)對(duì)營(yíng)?業(yè)部前后?臺(tái)員工咨?詢能力培?養(yǎng)工作，?明年要根?據(jù)營(yíng)業(yè)部?目前情況?，提升營(yíng)?業(yè)部每周?“一周聚?焦”的交?流活動(dòng)的?質(zhì)量。?理財(cái)顧問(wèn)?部年終總?結(jié)標(biāo)準(zhǔn)范?本（三）?回顧_?___上?半年，所?有的經(jīng)歷?都化作一?段美好的?回憶，結(jié)?合自身工?作崗位，?半年來(lái)取?得了部分?成績(jī)，但?也還存在?一定的不?足。下面?是我對(duì)自?己過(guò)去半?年的工作?作一個(gè)總?結(jié)：在?我行進(jìn)行?網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型?，提升服?務(wù)質(zhì)量，?加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)?營(yíng)銷。我?們支行從?人員配置?進(jìn)行了部?分調(diào)整，?安排了低?柜銷售人?員，個(gè)人?理財(cái)業(yè)務(wù)?得到初步?的發(fā)展，?開(kāi)始嘗試?向中高端?客戶提供?專業(yè)化個(gè)?人投資理?財(cái)綜合服?務(wù)。我也?從低柜調(diào)?整到理財(cái)?室從事個(gè)?人理財(cái)業(yè)?務(wù)。雖?然在工作?中遇到諸?多的困難?和問(wèn)題。?但是，在?分行個(gè)金?部理財(cái)中?心的指導(dǎo)?下、支行?領(lǐng)導(dǎo)高度?重視下，?建設(shè)隊(duì)伍?、培養(yǎng)人?才、抓業(yè)?務(wù)發(fā)展、?以新產(chǎn)品?拓展市場(chǎng)?，加大營(yíng)?銷工作。?以下是_?___年?度上半年?個(gè)人工作?總結(jié)報(bào)告?：一、?上半年具?體工作總?結(jié)：客?戶維系、?挖掘、管?理、個(gè)人?產(chǎn)品銷售?工作：?1.抓基?礎(chǔ)工作，?做好銷售?工作計(jì)劃?，挖掘理?財(cái)客戶群?;通過(guò)前?臺(tái)柜臺(tái)輸?送，運(yùn)用?銀掌柜c?rm系統(tǒng)?，重點(diǎn)發(fā)?展vip?客戶，新?增vip?貴賓客戶?;2.?進(jìn)一步收?集完善客?戶基礎(chǔ)資?料，運(yùn)用?銀掌柜c?rm系統(tǒng)?將客戶關(guān)?系管理，?資金管理?，投資組?合管理融?合在一起?，建立了?部分客戶?信息.在?了解客戶?基本信息?對(duì)客戶進(jìn)?行分類維?系的同時(shí)?.進(jìn)行各?種產(chǎn)品銷?售，積極?營(yíng)銷取得?了一些成?效;3?.加強(qiáng)了?宣傳，通?過(guò)報(bào)社、?移動(dòng)短信?，展版張?貼，le?d橫幅等?方式傳遞?信息，起?到一些效?果;4?.結(jié)合市?場(chǎng)客戶投?資理財(cái)需?求，按照?上級(jí)行工?作部署進(jìn)?一步推進(jìn)?新產(chǎn)品上?市，如人?民幣周末?理財(cái)、安?穩(wěn)回報(bào)系?列、中銀?進(jìn)取搏弈?理財(cái)?shù)取?以及貴金?屬的銷售?。自身?培訓(xùn)與學(xué)?習(xí)情況：?在省分?行的高度?重視下，?今年__?__月份?通過(guò)全省?對(duì)個(gè)人客?戶經(jīng)理經(jīng)?過(guò)選拔和?內(nèi)部考核?后，脫產(chǎn)?參加接受?西南財(cái)大?afp資?格正規(guī)課?程培訓(xùn)。?在自身?的努力學(xué)?習(xí)下，去?年___?_月通過(guò)?了全國(guó)組?織的af?p金融理?財(cái)師資格?認(rèn)證考試?，并于_?___月?取得資格?證書(shū);通?過(guò)afp?系統(tǒng)規(guī)范?培訓(xùn)，經(jīng)?過(guò)本階段?的學(xué)習(xí)后?，提升了?自己素質(zhì)?，在工作?中，作為?銀行的職?員，在為?客戶做投?資理財(cái)方?案時(shí)，根?據(jù)不同的?客戶，適?當(dāng)?shù)嘏渲?各種金融?產(chǎn)品，把?為客戶創(chuàng)?造最大的?投資回報(bào)?作為自己?的工作目?標(biāo)。能將?所學(xué)知識(shí)?轉(zhuǎn)化為服?務(wù)客戶的?能力，結(jié)?合我行實(shí)?際情況參?加it藍(lán)?圖培訓(xùn)，?不斷提高?自己業(yè)務(wù)?能力。?二、存在?的不足：?盡管我?行理財(cái)業(yè)?務(wù)已得到?初步發(fā)展?，但由于?理財(cái)業(yè)務(wù)?開(kāi)展起步?較晚，起?點(diǎn)較低，?使得理財(cái)?業(yè)務(wù)發(fā)展?存在規(guī)模?較小，與?同業(yè)比較?存在較大?差距，存?在人員不?足、素質(zhì)?不高、管?理未配套?等問(wèn)題。?目前，?我行為擴(kuò)?大中間業(yè)?務(wù)收入，?僅僅在發(fā)?展代理保?險(xiǎn)，代售?基金是遠(yuǎn)?遠(yuǎn)不夠的?，產(chǎn)品有?待更豐富?，理財(cái)渠?道有待拓?展，我行?的特色產(chǎn)?品：__?__，人?民幣博弈?等許多特?色理財(cái)品?種還沒(méi)完?全推廣開(kāi)?(受營(yíng)銷?人員，業(yè)?務(wù)素質(zhì)等?方面的制?約)缺少?專業(yè)性理?財(cái)。不?足之處：?1.基?礎(chǔ)理財(cái)客?戶群(中?、高端客?戶)較少?，對(duì)客戶?信息資料?了解不全?(地址、?號(hào)碼、興?趣愛(ài)好)?缺少對(duì)客?戶的維護(hù)?;2.?營(yíng)銷力度?薄弱，需?要團(tuán)隊(duì)協(xié)?作加強(qiáng)營(yíng)?銷，沒(méi)有?充分發(fā)揮?個(gè)人能力?;3.?業(yè)務(wù)流程?有待梳理?整合，優(yōu)?化服務(wù)提?高服務(wù)質(zhì)?量，多渠?道從前臺(tái)?向理財(cái)室?輸送客戶?信息;?三、下半?年工作打?算1.?在鞏固已?取得的成?績(jī)基礎(chǔ)上?，了解掌?握個(gè)人理?財(cái)業(yè)務(wù)市?場(chǎng)，應(yīng)對(duì)?同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)?，進(jìn)快迅?速發(fā)展我?行的理財(cái)?業(yè)務(wù);?2.不斷?加強(qiáng)素質(zhì)?培養(yǎng)，作?好自學(xué)及?參加培訓(xùn)?;進(jìn)一步?提高業(yè)務(wù)?水平;?3.加大?營(yíng)銷力度?推進(jìn)各項(xiàng)?目標(biāo)工作?，有效的?重點(diǎn)放在?客戶量的?增長(zhǎng)。?4.結(jié)合?我行工作?實(shí)際加強(qiáng)?學(xué)習(xí)，做?好it藍(lán)?圖新系統(tǒng)?上線工作?，做好下?半年個(gè)人?工作計(jì)劃?。理財(cái)?顧問(wèn)部年?終總結(jié)標(biāo)?準(zhǔn)范本（?四）回?顧即將過(guò)?去的一年?，我感慨?萬(wàn)千。_?___年?是我人生?旅程中轉(zhuǎn)?折的一年?，這一年?我轉(zhuǎn)行進(jìn)?入證券行?業(yè)，對(duì)我?來(lái)說(shuō)，這?是一個(gè)充?滿機(jī)遇和?挑戰(zhàn)的行?業(yè)，充滿?了神秘，?好奇，時(shí)?而豪氣萬(wàn)?丈，時(shí)而?信心缺缺?，這是一?條布滿荊?棘的道路?，只要你?能邁過(guò)一?個(gè)個(gè)坎，?同時(shí)也是?通往光明?的道路。?進(jìn)公司?已有兩個(gè)?月，對(duì)于?理財(cái)顧問(wèn)?這個(gè)崗位?，沒(méi)有我?想象中的?簡(jiǎn)單，即?需要對(duì)行?情的了解?，也需要?對(duì)客戶有?耐心，同?時(shí)還需要?溝通技巧?。通過(guò)這?兩個(gè)月的?學(xué)習(xí)我學(xué)?到了很多?，不只是?證券知識(shí)?，更多的?是對(duì)學(xué)習(xí)?的方法，?工作的態(tài)?度，對(duì)待?客戶的方?式及溝通?技巧。作?為一個(gè)新?員工非常?感謝公司?給我這個(gè)?成長(zhǎng)的平?臺(tái)，令我?在工作中?不斷的學(xué)?習(xí)，不斷?的進(jìn)步，?慢慢的提?升自身的?素質(zhì)與才?能，領(lǐng)導(dǎo)?和同事對(duì)?我的支持?與關(guān)愛(ài)，?令我明白?到人間的?溫情，在?此我向公?司的領(lǐng)導(dǎo)?以及全體?同事表示?最衷心的?感謝，有?你們的協(xié)?助才能使?我在工作?中更加的?得心應(yīng)手?，也因?yàn)?有你們，?才能令到?公司的發(fā)?展更上一?個(gè)臺(tái)階。?在這兩?個(gè)月的時(shí)?間里，我?也看到了?我的業(yè)績(jī)?還狠不理?想，之中?也存在著?諸多問(wèn)題?,經(jīng)過(guò)自?我反思，?究其原因?主要有：?第一、?缺乏正確?的時(shí)間觀?，總以為?時(shí)間還有?很多，?第二、工?作還不夠?積極主動(dòng)?，可能是?之前的工?作性質(zhì)決?定了我不?需要特別?主動(dòng)，只?要等著領(lǐng)?導(dǎo)安排，?自己認(rèn)真?完成就好?。但現(xiàn)在