《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)》預(yù)測(cè)試卷2

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單選題（共117題，共117分）

1.在上升趨勢(shì)中，將兩個(gè)低點(diǎn)連成一條直線，得到（）。

A.軌道線

B.壓力線

C.上升趨勢(shì)線

D.下降趨勢(shì)線

2.技術(shù)分析的理論基礎(chǔ)是（）。

A.道氏理論

B.切線理論

C.波浪理論

D.K線理論

3.投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素的未來(lái)趨勢(shì)作出判斷，這是衍生工具的（）所決定的。

A.跨期性

B.杠桿性

C.風(fēng)險(xiǎn)性

D.投機(jī)性

4.一般而言，不影響風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素是（）。

A.年齡

B.財(cái)富

C.收入

D.家庭地位

5.填寫開戶資料時(shí)，理財(cái)師可獲得的客戶的基本信息不包括（）。

A.證件信息

B.聯(lián)系地址

C.通訊方式

D.興趣愛好

6.下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債表的表述錯(cuò)誤的是（）。

A.當(dāng)負(fù)債相對(duì)于所有者權(quán)益過(guò)高時(shí)。個(gè)人就容易出現(xiàn)財(cái)務(wù)危機(jī)

B.凈資產(chǎn)就是資產(chǎn)減去負(fù)債

C.活期存款、股票、債券、基金等變現(xiàn)較快，屬于流動(dòng)資產(chǎn)

D.分析客戶的資產(chǎn)負(fù)債表是財(cái)務(wù)規(guī)劃和投資組合的基礎(chǔ)

7.在控制稅收規(guī)劃方案的執(zhí)行過(guò)程中，下列做法錯(cuò)誤的是（）。

A.當(dāng)反饋的信息表明客戶沒有按設(shè)計(jì)方案的意見執(zhí)行稅收規(guī)劃時(shí)，稅收規(guī)劃人應(yīng)給予提示，指出其可能產(chǎn)生的后果

B.當(dāng)反饋的信息表明從業(yè)人員設(shè)計(jì)的稅收規(guī)劃有誤時(shí)，從業(yè)人員應(yīng)及時(shí)修訂其設(shè)計(jì)的稅收規(guī)劃

C.當(dāng)客戶情況中出現(xiàn)新的變化時(shí)，從業(yè)人員應(yīng)改變稅收規(guī)劃

D.在特殊情況下，客戶因?yàn)榧{稅與征收機(jī)關(guān)發(fā)生法律糾紛時(shí)，從業(yè)人員按法律規(guī)定或業(yè)務(wù)委托及時(shí)介入，幫助客戶度過(guò)糾紛過(guò)程。

8.為客戶制定的教育規(guī)劃包括個(gè)人教育投資規(guī)劃和（）兩種。

A.本人教育規(guī)劃

B.近期教育規(guī)劃

C.長(zhǎng)遠(yuǎn)教育規(guī)劃

D.子女教育規(guī)劃

9.加強(qiáng)指數(shù)法的核心思想是將（）相結(jié)合。

A.指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略

B.指數(shù)化投資管理與消極型股票投資策略

C.積極型股票投資策略與消極型股票投資策略

D.積極型股票投資策略與簡(jiǎn)單型消極投資策略

10.反映證券價(jià)格變化趨勢(shì)的直線稱為（）。

A.漸變線

B.走勢(shì)線

C.趨勢(shì)線

D.變化線

11.當(dāng)股價(jià)下跌到某價(jià)位附近時(shí)，出現(xiàn)買方增加，賣方減少的情況，使股價(jià)停止下跌的直線是（）。

A.支撐線

B.壓力線

C.趨勢(shì)線

D.阻力線

12.證券投資顧問(wèn)不得同時(shí)注冊(cè)為（）。

A.證券分析師

B.證券經(jīng)紀(jì)人

C.證券管理人

D.證券托管人

13.假設(shè)現(xiàn)貨為2200點(diǎn)，按照2000點(diǎn)的行權(quán)價(jià)買入看漲期權(quán)，則此看漲期權(quán)的內(nèi)在價(jià)值大約為（）點(diǎn)。

A.0

B.200

C.2200

D.2000

14.屬于持續(xù)整理形態(tài)的有（）。

Ⅰ.喇叭形形態(tài)

Ⅱ.楔形形態(tài)

Ⅲ.V形形態(tài)

Ⅳ.旗形形態(tài)

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

15.行業(yè)的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)可以分為（）。

Ⅰ完全競(jìng)爭(zhēng)

Ⅱ壟斷競(jìng)爭(zhēng)

Ⅲ寡頭壟斷

Ⅳ完全壟斷

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

16.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)證券投資顧問(wèn)（）等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理.

Ⅰ.業(yè)務(wù)推廣

Ⅱ.協(xié)議簽訂

Ⅲ.服務(wù)提供

Ⅳ.投訴處理

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

17.信用評(píng)分模型是分析借款人信用風(fēng)險(xiǎn)的主要方法之一.下列各模型不屬于信用評(píng)分模型的是（）。

A.死亡率模型

B.Logit模型

C.線性概率模型

D.線性辨別模型

18.下列關(guān)于時(shí)間價(jià)值與利率的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.現(xiàn)值（PV），即貨幣現(xiàn)在的價(jià)值，一般是指期初價(jià)值

B.終值（FV），即貨幣在未來(lái)某個(gè)時(shí)間點(diǎn)上的價(jià)值，一般指期末價(jià)值

C.時(shí)間（t），是貨幣價(jià)值的參照系數(shù)

D.利率（或通貨膨脹率（r），是影響金錢時(shí)間價(jià)值程度的衡定要素

19.相對(duì)強(qiáng)弱指數(shù)實(shí)際上是表示股價(jià)（）波動(dòng)的幅度占總波動(dòng)的百分比。

A.向上

B.向下

C.向左

D.向右

20.在現(xiàn)金管理中，（），會(huì)得到一項(xiàng)比較實(shí)際的預(yù)算。

A.用一定的時(shí)間去評(píng)估過(guò)去的財(cái)務(wù)狀況、支出模式及目標(biāo)

B.用一定的時(shí)間去評(píng)估現(xiàn)有的財(cái)務(wù)狀況、支出模式及目標(biāo)

C.用一定的時(shí)間去評(píng)估過(guò)去和現(xiàn)有的財(cái)務(wù)狀況、支出模式及目標(biāo)

D.用一定的時(shí)間去評(píng)估末來(lái)的財(cái)務(wù)狀況、支出模式及目標(biāo)

21.已知某國(guó)債期貨合約在某交易曰的發(fā)票價(jià)格為119.014元,對(duì)應(yīng)標(biāo)的物的現(xiàn)券價(jià)格（全價(jià)）為115.679元，交易曰距離交割日剛好3個(gè)月,且在此期間無(wú)付息，則該可交割國(guó)債的隱含回購(gòu)利率（IRR）是（）。

A.7.654%

B.3.75%

C.11.53%

D.-3.61%

22.以下關(guān)于現(xiàn)金預(yù)算與實(shí)際的差異分析說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.總額差異的重要性小于細(xì)目差異

B.要定出追蹤的差異金額或比率門檻

C.剛開始做預(yù)算若差異很大，應(yīng)每月選擇一個(gè)重點(diǎn)項(xiàng)目改善

D.若實(shí)在無(wú)法降低支出，需設(shè)法增加收入

23.因債務(wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù).影響金融產(chǎn)品價(jià)值，從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。

A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

B.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

24.投資本金20萬(wàn)元，在年復(fù)利5.5%情況下,大約需要（）年可使本金達(dá)到40萬(wàn)元。

A.14.4

B.13.09

C.13.5

D.14.21

25.（）是指投資者在信息環(huán)境不確定的情況下，行為受到其他投資者的影響，模仿他人決策，或者過(guò)度依賴于輿論，而不考慮信息的行為。

A.處置效應(yīng)

B.羊群效應(yīng)

C.孤立效應(yīng)

D.狂頂效應(yīng)

26.資本市場(chǎng)線是（）。

A.在均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上，所有有效組合剛好構(gòu)成連接無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)F與市場(chǎng)組合M的射線FM。

B.衡量由β系數(shù)測(cè)定的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與期望收益間線性關(guān)系的直線。

C.以E（rP）為橫坐標(biāo)、βp為縱坐標(biāo)。

D.在均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上風(fēng)險(xiǎn)與期望收益間線性關(guān)系的直線。

27.（）指決策時(shí)如果改變對(duì)結(jié)果的描述改變參照點(diǎn)，會(huì)影響人們的偏好選擇。

A.確定性效應(yīng)

B.反射效應(yīng)

C.孤立效應(yīng)

D.框定效應(yīng)

28.（）即指一種或一系列的金融資產(chǎn)經(jīng)歷連續(xù)上漲后，市場(chǎng)價(jià)格大于實(shí)際價(jià)格的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。

A.金融泡沫

B.虛假繁榮

C.過(guò)度繁榮

D.金融假象

29.下列關(guān)于教育內(nèi)容表述正確的是（）。

A.教育規(guī)劃是指為了需要時(shí)能支付教育費(fèi)用所訂的計(jì)劃

B.教育規(guī)劃是指為了需要時(shí)能支付教育費(fèi)用所訂的綱要

C.教育規(guī)劃是指為了需要時(shí)能支付義務(wù)教育費(fèi)用所訂的計(jì)劃

D.教育規(guī)劃是指為了需要時(shí)能支付教育費(fèi)用所預(yù)估的計(jì)劃

30.開盤價(jià)與最高價(jià)相等，且收盤價(jià)不等于開盤價(jià)的K線被稱為（）。

A.光頭陽(yáng)線

B.光頭陰線

C.光腳陽(yáng)線

D.光腳陰線

31.以下關(guān)于現(xiàn)值和終值的說(shuō)法。錯(cuò)誤的是（）.

A.隨著復(fù)利計(jì)算頻率的增加。實(shí)際利率增加，現(xiàn)金流量的現(xiàn)值增加

B.期限越長(zhǎng)，利率越高，終值就越大

C.貨幣投資的時(shí)間越早.在一定時(shí)期期末所積累的金額就越高

D.利率越低年金的期間越長(zhǎng)，年金的現(xiàn)值越大

32.老張是下崗工人。兒子正在上大學(xué)。且上有父母贍養(yǎng)。收入來(lái)源是妻子的工資收入2000元。他今年購(gòu)買了財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn).由于保險(xiǎn)金額較高，且期限較長(zhǎng)，其需支付的保險(xiǎn)費(fèi)高達(dá)每月1000元。老張的保險(xiǎn)規(guī)劃主要違背了（）。

A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)原則

B.量力而行原則

C.適應(yīng)性原則

D.合理避稅原則

33.完全壟斷市場(chǎng)，產(chǎn)品的需求曲線為:Q=1800-200P,該產(chǎn)品的平均成本始終是1.5,生產(chǎn)者只能實(shí)行單一價(jià)格，則市場(chǎng)銷量為（）。

A.750

B.350

C.1000

D.1500

34.與經(jīng)濟(jì)周期直接相關(guān)時(shí)，行業(yè)屬于（）。

A.增長(zhǎng)型行業(yè)

B.周期型行業(yè)

C.防守型行業(yè)

D.進(jìn)攻型行業(yè)

35.某投資者將5000元投資于年息10%、為期5年的債券（按年復(fù)利計(jì)息），則5年后投資者能獲得的投資本金與利息和為（）元。

A.7500

B.7052.55

C.8052.55

D.8500

36.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)VAR的計(jì)算一般涉及（）個(gè)要素。

A.一

B.二

C.三

D.四

37.下列關(guān)于年金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.年金是一組在某個(gè)特定的時(shí)段內(nèi)金額相等、方向相同、時(shí)間間隔相同的現(xiàn)金流

B.年金的利息不具有時(shí)間價(jià)值

C.年金終值和現(xiàn)值的計(jì)算通常采用復(fù)利的形式

D.年金可以分為期初年金和期末年金

38.VAR的計(jì)算方法一般包括（）、方差-協(xié)方差法、蒙特卡洛法

A.歷史模擬法

B.歷史數(shù)據(jù)法

C.直接比較法

D.情景綜合分析法

39.下列關(guān)于流動(dòng)性覆蓋率計(jì)算公司正確的是（）。

A.流動(dòng)性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/未來(lái)30天現(xiàn)金凈流入量100%

B.流動(dòng)性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/未來(lái)30天現(xiàn)金凈流出量100%

C.流動(dòng)性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/未來(lái)15天現(xiàn)金凈流出量100%

D.流動(dòng)性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/未來(lái)15天現(xiàn)金凈流入量100%

40.假設(shè)某金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為1000億元，加權(quán)平均久期為6年，總負(fù)債為900億元，加權(quán)平均久期為5年則該機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債久期缺口為（）。

A.-1.5

B.-1

C.1.5

D.0

41.（）指投資者想等到信息發(fā)布后再進(jìn)行決策的傾向。

A.確定性效應(yīng)

B.反射效應(yīng)

C.孤立效應(yīng)

D.框定效應(yīng)

42.在證券投資中，當(dāng)原風(fēng)險(xiǎn)敞口出現(xiàn)虧損時(shí)，新風(fēng)險(xiǎn)敞口能夠盈利，并且使盈利能夠盡量全部抵補(bǔ)虧損的原理是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

D.風(fēng)險(xiǎn)釋放

43.證券公司的主要職能部門包括（）。

Ⅰ.經(jīng)紀(jì)管理總部

Ⅱ.證券營(yíng)業(yè)部

Ⅲ.投資顧問(wèn)部

Ⅳ.人力資源部

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

44.關(guān)于計(jì)息次數(shù)和現(xiàn)值，終值的關(guān)系，下列說(shuō)法正確的有（）。

Ⅰ.一年中計(jì)息次數(shù)越多，其終值就越大

Ⅱ.—年中計(jì)息次數(shù)越多，其現(xiàn)值就越小

Ⅲ.—年中計(jì)息次數(shù)越多，其終值就越小

Ⅳ.—年中計(jì)息次數(shù)越多，其現(xiàn)值就越大

Ⅴ.計(jì)息次數(shù)與現(xiàn)值和終值無(wú)關(guān)

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅲ

45.在制定投資規(guī)劃時(shí)，其相關(guān)注意事項(xiàng)的說(shuō)法正確的是（）。

Ⅰ.確定投資目標(biāo)和可投資財(cái)富的數(shù)量，根據(jù)投資回報(bào)確定采取穩(wěn)健型或激進(jìn)型的策略

Ⅱ.分析投資對(duì)象，重點(diǎn)是基本面的分析

Ⅲ.構(gòu)建投資組合，涉及確定具休的投資資產(chǎn)和財(cái)富在各種資產(chǎn)上的投資比例

Ⅳ.管理投資組合，包括評(píng)價(jià)投資組合的業(yè)績(jī)和根據(jù)環(huán)境的變化對(duì)投資組合進(jìn)行修正。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

46.套利的主要方法包括（）

Ⅰ.期現(xiàn)套利

Ⅱ.跨期套利

Ⅲ.跨商品套利

Ⅳ.跨市場(chǎng)套利

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

47.財(cái)政政策的種類包括（）

Ⅰ.擴(kuò)張性財(cái)政政策

Ⅱ.緊縮性財(cái)政政策

Ⅲ.出口財(cái)政政策

Ⅳ.中性財(cái)政政策

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

48.下列情況屬于應(yīng)立即買進(jìn)（賣出）股票的有（）。

Ⅰ.上證、深證兩種股價(jià)平均數(shù)互相證實(shí)多（空）頭市場(chǎng)已來(lái)臨時(shí)

Ⅱ.股價(jià)經(jīng)長(zhǎng)期下跌（上升）后，計(jì)算市盈率已接近或低（高）于股價(jià)最低（高）點(diǎn)時(shí)的市盈率，并且向上（下）突破頸線時(shí)

Ⅲ.在多（空）頭市場(chǎng)中期的回檔（反彈）后期，股價(jià)向上（下）突破整理形態(tài)，并加速上升（下跌）遠(yuǎn)離整理形態(tài)時(shí)

Ⅳ.股價(jià)向上（下）突破下跌（上升）的趨勢(shì)線，收盤價(jià)超過(guò)市價(jià)的3%以上時(shí)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

49.人生事件規(guī)劃包括（）。

Ⅰ.教育規(guī)劃

Ⅱ.就業(yè)規(guī)劃

Ⅲ.失業(yè)規(guī)劃

Ⅳ.移民規(guī)劃

Ⅴ.退休規(guī)劃

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅴ

D.Ⅲ.Ⅴ

50.下列屬于影響債券價(jià)格的利率敏感性的重要因素的有（）。

Ⅰ.市場(chǎng)利率

Ⅱ.票面利率

Ⅲ.到期時(shí)間

Ⅳ.初始收益率

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

51.為了便于分析，我們通常選取一定的指標(biāo)來(lái)描述公司的成長(zhǎng)性，主要有（）。

Ⅰ.持續(xù)增長(zhǎng)率

Ⅱ.收益分配率

Ⅲ.利潤(rùn)留存比

Ⅳ.紅利收益率

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

52.證券的絕對(duì)估計(jì)值法包括（）。

Ⅰ.市盈率法

Ⅱ.現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型

Ⅲ.經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)估值模型

Ⅳ.市值回報(bào)增長(zhǎng)比法

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

53.行業(yè)輪動(dòng)的驅(qū)動(dòng)因素包括（）。

Ⅰ.市場(chǎng)驅(qū)動(dòng)

Ⅱ.政府驅(qū)動(dòng)

Ⅲ.策略驅(qū)動(dòng)

Ⅳ.出口驅(qū)動(dòng)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

54.下列有關(guān)家庭生命周期的描述，正確的有（）。

Ⅰ.家庭形成期是從結(jié)婚到子女嬰兒期

Ⅱ.家庭成長(zhǎng)期的特征是家庭成員數(shù)固定

Ⅲ.家庭成熟期時(shí)事業(yè)發(fā)展和收入達(dá)到頂峰

Ⅳ.家庭衰老期的收入以理財(cái)收入或移轉(zhuǎn)性收入為主

Ⅴ.家庭衰老期收入大于支出，儲(chǔ)蓄逐步増加

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

55.稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)是在遵循稅收去律、法規(guī)的情況下，充分利用稅法所提供的包括減免在內(nèi)的一切優(yōu)惠，對(duì)多種納稅方案進(jìn)行優(yōu)化選擇，以實(shí)現(xiàn)個(gè)人、企業(yè)自身價(jià)值最大化或股東權(quán)益最大化。下列屬于稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)的是（）。

Ⅰ.減輕稅收負(fù)擔(dān)

Ⅱ.獲取資金時(shí)間價(jià)值

Ⅲ.維護(hù)企業(yè)自身的合法權(quán)益

Ⅳ.提高自身經(jīng)濟(jì)利益

Ⅴ.實(shí)現(xiàn)涉稅高風(fēng)險(xiǎn)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

56.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在客戶首次購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品前在本行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估依據(jù)主要包括（）。

Ⅰ.財(cái)務(wù)狀況

Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)

Ⅲ.流動(dòng)性要求

Ⅳ.投資經(jīng)驗(yàn)

Ⅴ.客戶年齡

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

57.證券產(chǎn)品進(jìn)場(chǎng)時(shí)機(jī)選擇的要求（）。

Ⅰ.選擇進(jìn)場(chǎng)時(shí)機(jī)需要積極的投資思維跟進(jìn)

Ⅱ.進(jìn)場(chǎng)時(shí)機(jī)的選擇應(yīng)結(jié)合證券市場(chǎng)環(huán)境

Ⅲ.進(jìn)場(chǎng)時(shí)機(jī)的選擇應(yīng)當(dāng)制定合理的進(jìn)入目標(biāo)

Ⅳ.進(jìn)場(chǎng)時(shí)機(jī)選擇應(yīng)當(dāng)在構(gòu)建投資組合的基礎(chǔ)之上

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

58.“羊群效應(yīng)”產(chǎn)生的原因有（）。

Ⅰ.投資者信息不對(duì)稱、不完全

Ⅱ.推卸責(zé)任的需要

Ⅲ.減少恐懼的需要

Ⅳ.缺乏知識(shí)經(jīng)驗(yàn)以及其他的一些個(gè)性方面的特征

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

59.內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法下，合格凈額結(jié)算包括（）。

Ⅰ.表內(nèi)凈額結(jié)算

Ⅱ.回購(gòu)交易凈額結(jié)算

Ⅲ.場(chǎng)外衍生工具結(jié)算

Ⅳ.交易賬戶信用衍生工具凈額結(jié)算

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

60.以下不屬于投資規(guī)劃的步驟的是（）。

Ⅰ.確定客戶的投資目標(biāo)

Ⅱ.預(yù)測(cè)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

Ⅲ.監(jiān)控投資計(jì)劃

Ⅳ.實(shí)施投資計(jì)劃

Ⅴ.進(jìn)行投資的風(fēng)險(xiǎn)控制

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅴ

61.下列關(guān)于預(yù)期效用理論說(shuō)法正確的有（）。

Ⅰ.預(yù)期效用理論又稱期望效用函數(shù)理論

Ⅱ.預(yù)期效用理論建立在公理化假設(shè)的基礎(chǔ)上

Ⅲ.預(yù)期效用理論是運(yùn)用邏輯和數(shù)學(xué)工具,建立的不確定條件下對(duì)理性人選擇進(jìn)行分析的框架

Ⅳ.預(yù)期效用理論的優(yōu)點(diǎn)在于理性人假設(shè)

Ⅴ.預(yù)期效用理論的缺點(diǎn)在于它在一系列選擇實(shí)驗(yàn)中受到了一些"悖論"的挑戰(zhàn)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

62.根據(jù)投資決策的靈活性不同，可以把投資決策分為（）。

Ⅰ.戰(zhàn)術(shù)性投資策略

Ⅱ.戰(zhàn)略性投資策略

Ⅲ.主動(dòng)型策略

Ⅳ.被動(dòng)型策略

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

63.以下關(guān)于監(jiān)測(cè)信用風(fēng)險(xiǎn)的主要指標(biāo)和計(jì)算方法正確的是（）

Ⅰ.不良貸款率=（次級(jí)類貸款+可疑類貸款+損失類貸款）/各項(xiàng)貨款100%

Ⅱ.貸款損失準(zhǔn)備充足率=貸款實(shí)際計(jì)提準(zhǔn)備/貨款應(yīng)提準(zhǔn)備100%

Ⅲ.逾期貨款率=逾期貨款余額/貸款總余額100%

Ⅳ.不良貸款撥備覆蓋率=（次級(jí)類貸款+可疑類貸款+損失類貸款）/（一般準(zhǔn)備+專項(xiàng)準(zhǔn)備+特種準(zhǔn)備）

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

64.下列有關(guān)家庭生命周期的描述，正確的有（）。

Ⅰ.家庭形成期是從結(jié)婚到子女嬰兒期

Ⅱ.家庭成長(zhǎng)期的特征是家庭成員數(shù)固定

Ⅲ.家庭成熟期時(shí)事業(yè)發(fā)展和收入達(dá)到頂蜂

Ⅳ.家庭衰老期的收入以理財(cái)收入或移轉(zhuǎn)性收入為主

Ⅴ.家庭衰老期收入大于支出，儲(chǔ)蓄逐步增加

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

65.保險(xiǎn)規(guī)劃的的風(fēng)險(xiǎn)類型有（）。

Ⅰ.未充分保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ.情況不明的風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.未了解保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.過(guò)分保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)

Ⅴ.不必要保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

66.邁克爾?波特認(rèn)為在一個(gè)行業(yè)中，存在著哪些基本的競(jìng)爭(zhēng)力是。（）

Ⅰ.潛在的加入者

Ⅱ.購(gòu)買者

Ⅲ.供應(yīng)者

Ⅳ.替代品

Ⅴ.行業(yè)中現(xiàn)有競(jìng)爭(zhēng)者

A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

67.分析師具體判斷一個(gè)行業(yè)實(shí)際的生命周期階段時(shí)，一般考慮的內(nèi)容包括（）。

Ⅰ.產(chǎn)出增長(zhǎng)率

Ⅱ.行業(yè)規(guī)模

Ⅲ.技術(shù)進(jìn)步和技術(shù)成熟程度

Ⅳ.利潤(rùn)率水平

Ⅴ.從業(yè)人員的職業(yè)化水平和工資福利收入水平

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

68.下列哪些指標(biāo)應(yīng)用是正確的（）。

I.利用MACD預(yù)測(cè)時(shí)，如果DIF和DEA均為正值，當(dāng)DEA向上突破DIF時(shí)，買入

Ⅱ.當(dāng)WMS高于80，即處于超買狀態(tài)。行情即將見底。賣出

IH.當(dāng)KDJ在較高位置形成了多重頂，則考慮賣出

IV.當(dāng)短欺RSI長(zhǎng)期RSI時(shí)，屬于多頭市場(chǎng)

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

69.以下關(guān)于送紅股說(shuō)法正確的有（）

Ⅰ.送紅股是上市公司按比例無(wú)償向股民贈(zèng)送一定數(shù)額的股票

Ⅱ.滬市所送紅股在股權(quán)登記日后的第一個(gè)交易日一一除權(quán)日即可上市流通

Ⅲ.滬市所送紅股在股權(quán)登記日后第三個(gè)交易日上市流通.

Ⅳ.深市所送紅股在股權(quán)登記日后的第一個(gè)交易日一一除權(quán)日即可上市流通

Ⅴ.深市所送紅股在股權(quán)登記日后第三個(gè)交易日上市流通。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

70.下列說(shuō)法正確的是（）。

Ⅰ.金融衍生工具不會(huì)影響交易者在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)或未來(lái)某時(shí)間上的現(xiàn)金流

Ⅱ.金融衍生工具交易需支付大額的保證金或權(quán)利金才可簽訂大額合約

Ⅲ.金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)

Ⅳ.金融衍生工具的交易后果取決于交易者對(duì)基礎(chǔ)工具（變量）未來(lái)價(jià)格（數(shù)值）的預(yù)測(cè)和判斷的準(zhǔn)確程度

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

71.基本分析法中的公司分析側(cè)重于對(duì)（）的分析。

Ⅰ.盈利能力

Ⅱ.發(fā)展?jié)摿?/p>

Ⅲ.經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)

Ⅳ.潛在風(fēng)險(xiǎn)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

72.客戶的個(gè)人理財(cái)行為影響到其個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表，下列表述正確的有（）。

Ⅰ.用銀行存款購(gòu)買期望收益率更高的公司債券，則客戶的總資產(chǎn)將會(huì)增加

Ⅱ.股票市值下降，客戶的總資產(chǎn)將會(huì)減少

Ⅲ.用銀行存款償還全部到期債務(wù)，則客戶的總資產(chǎn)將會(huì)減少

Ⅳ.用銀行存款每月償住房分期付款,則每月償還后凈資產(chǎn)將會(huì)減少

Ⅴ.以分期付款的方式購(gòu)買一處房產(chǎn)，客戶的總資產(chǎn)將會(huì)増加

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

73.以下屬于技術(shù)分析的基本假設(shè)的是（）。

Ⅰ.市場(chǎng)行為涵蓋一切信息

Ⅱ.證券價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng)

Ⅲ.歷史會(huì)重演

Ⅳ.市場(chǎng)決定股票價(jià)格

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

74.債券類證券產(chǎn)品的組成包括（）。

Ⅰ.央行票據(jù)

Ⅱ.政府債券

Ⅲ.公司債券

Ⅳ.金融債券

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

75.下列關(guān)于完全競(jìng)爭(zhēng)型市場(chǎng)的說(shuō)法中，正確的有（）。

Ⅰ.生產(chǎn)者眾多

Ⅱ.產(chǎn)品同質(zhì)無(wú)差別

Ⅲ.企業(yè)是價(jià)格的制定者

Ⅳ.生產(chǎn)者可以自由進(jìn)入或退出市場(chǎng)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

76.投資規(guī)劃中，當(dāng)（）等客觀環(huán)境改變時(shí)，需要重新審視投資計(jì)劃，并確定新的投資方案。

Ⅰ.供求變化

Ⅱ.國(guó)家政策

Ⅲ.經(jīng)濟(jì)環(huán)境

Ⅳ.金融商品

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

77.下列關(guān)于保險(xiǎn)規(guī)劃目標(biāo)中，風(fēng)險(xiǎn)保障的說(shuō)法正確的是（）。

Ⅰ.家庭風(fēng)險(xiǎn)保障項(xiàng)目可分為階段項(xiàng)目和長(zhǎng)期項(xiàng)目

Ⅱ.子女教育金屬于長(zhǎng)期項(xiàng)目

Ⅲ.貸款還款屬于階段項(xiàng)目

Ⅳ.喪葬費(fèi)用等保障項(xiàng)目屬于長(zhǎng)期項(xiàng)目

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅳ

78.證券投資顧問(wèn)應(yīng)公平維護(hù)客戶利益不得（）。

Ⅰ.為公司及其關(guān)聯(lián)方的利益損害客戶利益

Ⅱ.為證券投資顧問(wèn)人員及其利益相關(guān)者的利益損害客戶利益

Ⅲ.為特定客戶利益損害其他客戶利益

Ⅳ.提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，維護(hù)客戶合法權(quán)益

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

79.根據(jù)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)激烈程度，行業(yè)可以分為（）。

Ⅰ.完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)

Ⅱ.壟斷競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)

Ⅲ.寡頭壟斷市場(chǎng)

Ⅳ.完全壟斷市場(chǎng)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ

80.下列關(guān)于艾氏波浪理論說(shuō)法正確的是（）。

Ⅰ.艾氏波浪理論最初由艾略特首先發(fā)現(xiàn)并應(yīng)用于證券市場(chǎng)，但沒有形成完整的體系，正式確立于柯林斯《波浪理論》的出版。

Ⅱ.艾略特認(rèn)為，由于證券市場(chǎng)是經(jīng)濟(jì)的晴雨表，而經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有周期性，所以股價(jià)的上漲和下跌也應(yīng)該遵循周期發(fā)展的規(guī)律。

Ⅲ.優(yōu)點(diǎn)面對(duì)同一個(gè)形態(tài)，不同的人會(huì)產(chǎn)生不同的數(shù)法。

Ⅳ.缺點(diǎn)難以理解應(yīng)用

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

81.關(guān)于移動(dòng)平均值背離指標(biāo)（MACD）的說(shuō)法正確的是（）

Ⅰ.MACD由離差值和異同平均數(shù)兩部分組成

Ⅱ.離差值是核心

Ⅲ.異同平均數(shù)是輔助

Ⅳ.正負(fù)差也稱為離差值

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

82.下列關(guān)于道氏理論的主要原理,說(shuō)法正確的是（）。

Ⅰ.市場(chǎng)平均價(jià)格指數(shù)可以解釋和反映市場(chǎng)的大部分行為

Ⅱ.市場(chǎng)波動(dòng)具有某種趨勢(shì)。

Ⅲ.主要趨勢(shì)有三個(gè)階段

Ⅳ.主要趨勢(shì)有四個(gè)階段

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

83.《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》明確規(guī)定證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)證券投資顧問(wèn)的（）實(shí)行留痕管理。

Ⅰ.業(yè)務(wù)推廣

Ⅱ.客戶回訪

Ⅲ.協(xié)議簽訂

Ⅳ.投訴處理

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

84.下列由海關(guān)部門征收稅的部門是（）。

Ⅰ.關(guān)稅

Ⅱ.船舶噸稅

Ⅲ.進(jìn)口貨物的増值稅

Ⅳ.進(jìn)口貨物的消費(fèi)稅

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

85.VAR的計(jì)算要素一般包括（）。

Ⅰ.時(shí)間長(zhǎng)度

Ⅱ.置信水平

Ⅲ.計(jì)算方法

Ⅳ.歷史數(shù)據(jù)

Ⅴ.隨機(jī)數(shù)據(jù)

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

86.跨市場(chǎng)套利包括（）

Ⅰ.正向套利

Ⅱ.反向套利

Ⅲ.買入套利

Ⅳ.賣出套利

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

87.關(guān)于證券組合的有效邊界，下列說(shuō)法不正確的是（）。

Ⅰ.有效邊界是可行域的上邊界部分

Ⅱ.對(duì)于無(wú)限區(qū)域可行域沒有有效邊界

Ⅲ.有效邊界是可行域的外部邊界

Ⅳ.對(duì)于有效區(qū)域可行域，其可行領(lǐng)域是有效邊界

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

88.關(guān)于積極型債券組合管理策略中的債權(quán)互換所包括的內(nèi)容，正確的是（）。

Ⅰ.替代互換

Ⅱ.市場(chǎng)間利差互換

Ⅲ.稅差激發(fā)互換

Ⅳ.市場(chǎng)間利率互換

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

89.對(duì)投資者而言，優(yōu)先股是一種較安全的投資對(duì)象，這是因?yàn)椋ǎ?/p>

Ⅰ.股息收益穩(wěn)定

Ⅱ.在公司財(cái)產(chǎn)清償時(shí)先于普通股票

Ⅲ.在公司財(cái)產(chǎn)清償時(shí)后于普通股票

Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

90.金融市場(chǎng)中的個(gè)體心理與行為偏差表現(xiàn)為（）

Ⅰ.處置效應(yīng)

Ⅱ.過(guò)度交易行為

Ⅲ.有限注意力驅(qū)動(dòng)的交易

Ⅳ.羊群效應(yīng)

Ⅴ.本土偏差

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

91.下列關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的檢測(cè)指標(biāo)和預(yù)警信號(hào)的說(shuō)話正確的有（）。

Ⅰ.包含有流動(dòng)性覆蓋率和凈穩(wěn)定資金率

Ⅱ.證券公司的流動(dòng)性覆蓋率應(yīng)不低于100%

Ⅲ.證券公司的凈穩(wěn)定資金率應(yīng)不低于100%

Ⅳ.不包含有流動(dòng)性覆蓋率，但包含凈穩(wěn)定資金率

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

92.在證券分析中，下列屬于趨勢(shì)型指標(biāo)的有（）。

Ⅰ.移動(dòng)平均線（MA）

Ⅱ.隨機(jī)指標(biāo)（KDJ）

Ⅲ.相對(duì)強(qiáng)弱指標(biāo)（RSI）

Ⅳ.指數(shù)平滑異同移動(dòng)平均線（MACD）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

93.下列關(guān)于年金的說(shuō)法中，正確的有（）。

Ⅰ.教育費(fèi)支出屬于期初年金

Ⅱ.期初年金的現(xiàn)值大于期末年金的現(xiàn)值

Ⅲ.期末年金的終值大于期初年金的終值

Ⅳ.房貸支出屬于期初年金

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅳ

94.下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試的說(shuō)法，正確的有（）。

Ⅰ.可以對(duì)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型中的每一個(gè)變是進(jìn)行壓力測(cè)試

Ⅱ.可以根據(jù)歷史上發(fā)生的極端事件來(lái)生成壓力測(cè)試的假設(shè)前提

Ⅲ.壓力測(cè)試重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)因素的變化對(duì)資產(chǎn)組合造成的不利影響

Ⅳ.在信用風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域可以從違約概率入手進(jìn)行壓力測(cè)試

Ⅴ.壓力測(cè)試是對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）的重要補(bǔ)充

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

95.為了控制費(fèi)用與投資儲(chǔ)蓄，應(yīng)該建議客戶開立（）這三種類型的銀行賬戶。

Ⅰ.定期投資賬戶

Ⅱ.定期存款賬戶

Ⅲ.扣款賬戶

Ⅳ.信用卡賬戶

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

96.收入支出結(jié)構(gòu)分析包括收入結(jié)構(gòu)分析、生活支出結(jié)構(gòu)分析和結(jié)余能力分析。下列關(guān)于結(jié)余能力分析無(wú)誤的有（）。

Ⅰ.通過(guò)對(duì)生活結(jié)余占比和理財(cái)結(jié)余占比的比較看出家庭盈余的主要來(lái)源

Ⅱ.通過(guò)客戶對(duì)結(jié)余的支配情況的分析，觀察到客戶結(jié)余管理效率的高低

Ⅲ.自由結(jié)余占比越大，客戶的結(jié)余使用效率越低

Ⅳ.出現(xiàn)總儲(chǔ)蓄為負(fù)，自由結(jié)余也為負(fù)的情況，則說(shuō)明家庭顯然己出現(xiàn)流動(dòng)性問(wèn)題.可以適當(dāng)調(diào)整已支配結(jié)余的額度，或者通過(guò)調(diào)整生活支出，來(lái)達(dá)到收支平衡

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

97.下列關(guān)于情景分析中的情景說(shuō)法正確的有（）。

Ⅰ.可以從對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素的歷史數(shù)據(jù)變動(dòng)的統(tǒng)計(jì)分析中得到

Ⅱ.不能人為設(shè)定

Ⅲ.可以直接使用歷史上發(fā)生過(guò)的情景

Ⅳ.包括基準(zhǔn)情景、最好的情景和最壞的情景

Ⅴ.可以通過(guò)運(yùn)行描述在特定情況下市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素變動(dòng)的隨機(jī)過(guò)程得到

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

98.制定投資規(guī)劃時(shí)的步驟包括（）。

Ⅰ.讓客戶認(rèn)識(shí)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

Ⅱ.確定客戶的投資目標(biāo)

Ⅲ.實(shí)施投資計(jì)劃

Ⅳ.根據(jù)客戶的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力確定投資計(jì)劃

Ⅴ.監(jiān)控投資計(jì)劃

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

99.實(shí)施套利策略的主要步驟包括（）。

Ⅰ.補(bǔ)救措施

Ⅱ.歷史確認(rèn)

Ⅲ.基金持倉(cāng)驗(yàn)證

Ⅳ.基本面因素分析

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

100.移動(dòng)平均數(shù)的特點(diǎn)包括（）

Ⅰ.追蹤趨勢(shì)

Ⅱ.滯后性

Ⅲ.穩(wěn)定性

Ⅳ.助漲助跌性

Ⅴ.支撐線和壓力線的特性

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

101.相對(duì)估值法常用的指標(biāo)包括（）

Ⅰ.市盈率

Ⅱ.市凈率

Ⅲ.市售率

Ⅳ.市值回報(bào)增長(zhǎng)比

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

102.下列哪些指標(biāo)應(yīng)用是正確的？（）

Ⅰ.利用MACD預(yù)測(cè)時(shí)，如果DIF和DEA均為正值，當(dāng)DEA向上突破DIF時(shí)，買入

Ⅱ.當(dāng)WMS高于80,即處于超買狀態(tài)，行情即將見底，賣出

Ⅲ.當(dāng)KDJ在較高位置形成了多重頂，則考慮賣出

Ⅳ.當(dāng)短期RSI長(zhǎng)期RS時(shí)，屬于多頭市場(chǎng)

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

103.下列屬于現(xiàn)金預(yù)算編制程序的有（）。

Ⅰ.設(shè)定長(zhǎng)期理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)

Ⅱ.預(yù)測(cè)年度收入

Ⅲ.整理現(xiàn)金數(shù)據(jù)

Ⅳ.算出年度支出預(yù)算目標(biāo)

Ⅴ.對(duì)預(yù)算進(jìn)行控制與差異分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

104.緊急預(yù)備金的儲(chǔ)存形式有（）。

Ⅰ.活期存款

Ⅱ.短期定期存款

Ⅲ.貨幣市場(chǎng)基金

Ⅳ.長(zhǎng)期定期存款

Ⅴ.利用貸款額度

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

105.影響證券市場(chǎng)供給的制度因素主要有（）

Ⅰ.發(fā)行上市制度

Ⅱ.市場(chǎng)設(shè)立制度

Ⅲ.上市公司質(zhì)量

Ⅳ.股權(quán)流通制度

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

106.利率風(fēng)險(xiǎn)是指市場(chǎng)利率變動(dòng)的不確定性造成損失的可能性。具體有（）

Ⅰ.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ.收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

A.Ⅰ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

107.下列關(guān)情景分析法，說(shuō)法正確的有（）

Ⅰ.情景分析法也叫做腳本法或前景描述法

Ⅱ.以假定某種現(xiàn)象或某種趨勢(shì)將持續(xù)到未來(lái)作為前提

Ⅲ.在某一前提下，對(duì)預(yù)測(cè)對(duì)象可能出現(xiàn)的情況或引起的后果作出預(yù)測(cè)的方法

Ⅳ.執(zhí)行步驟共有五步

Ⅴ.情景分析法不適用于資金密集的情況

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.