物業(yè)管理處員工個人借款管理制度

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1、目的

規(guī)范物業(yè)處借款管理制度，督促借款人及時歸還，使物業(yè)處財務報表上反映的費用和利潤精確，避免物業(yè)處的資金損失。

2、適用范圍

適用于物業(yè)處部門和全體員工。

3、條件

.-物業(yè)經理人

借款人為物業(yè)處轉正的員工。

4、原則

嚴格執(zhí)行"前清后借，前不清后不借'原則，特殊情況須說明原因，以總裁/執(zhí)行董事簽批后，方可再借。

5、程序

5.1借款單需填列日期、借款部門、借款事由、借款金額、借款人等內容;若缺項，財務有權拒絕付款;

5.2借款單由借款人、部門負責人、財務負責人、總裁/執(zhí)行董事簽字后，出納員方可辦理款項支付;若缺少簽字，財務有權付款。

5.3報銷金額大于或小于原借款金額的，一律采取"一次結清，多退少補'的辦法結算，財務部門不留底，不掛賬，借款人不得拖欠。

6、結算期限

6.1借款人處理完業(yè)務回公司后，必須及時到財務部報銷，沖抵借款。

6.2差旅費報銷應于出差返回后五日內辦理

6.3備用金借款結算時間為一月。

7、財務監(jiān)督

7.1沖銷原借款費用時，應在填制憑證時注明"沖銷借款'。財務人員應認真核對開支內容與原借款單上注明的用途是否想符，如不符，有權拒絕報銷。

7.2財務部每月底應根據員工欠款情況，列出明細，報總裁/執(zhí)行董事、分公司、各部門(管理部)負責人，并發(fā)出催款通知書，通知借款人限期到財務部結算。如確因某種原因一時不能退還借款，需由借款人重新辦理借款手續(xù)，并由總裁/執(zhí)行董事批準，方可適當延期結算。

7.3不能按期歸還借款的，財務部在借款人的當月工資中扣繳。

篇2：借款管理制度

借款管理制度

一、目的

本管理文件明確了公司各部門借款及銷帳過程的管理要求與操作規(guī)范，以規(guī)范借款業(yè)務的基本程序。二、范圍本程序管理文件規(guī)范公司借款業(yè)務，適用于會計部、結算中心及發(fā)生借款的各部門。三、相關程序及制度·資金使用計劃制度(p3-z4-1·現(xiàn)金管理制度(p3-z4-2·銀行存款管理制度(p3-z4-3·費用報銷管理制度(p3-z4-6·結算中心管理制度(p3-z4-8四、業(yè)務流程1、借款環(huán)節(jié)管理涉及部門及崗位

崗位崗步驟說明借款人填制《資金使用請示報告單(現(xiàn)金)》或《資金使用請示報告(支票)》，注明資金用途，如為出差借款，應填寫《出差報告單》，附于請示報告單之后，交部門部長。使用資金在一萬元以上(含一萬元)，原則上應使用支票部門部長對于金額在一萬元以上(含一萬元)的借款，審核相關單據，由借款人交總經理；

對于金額在一萬元以下的借款，如已列入《周付款計劃》，檢查申請使用金額與計劃是否一致，核實一致批準該借款；如申請使用金額超出計劃，審核有關單據，由經辦人交主管副總；如該借款未列入《周付款計劃》，審核有關單據，由經辦人交主管副總主管副總審批金額超出《周付款計劃》或未列入《周付款計劃》，且在一萬元以下的借款總經理審批一萬元以上(含一萬元)借款經辦人將經授權審批的《資金使用請示報告單(現(xiàn)金)》或《資金使用請示報告單(支票)》及《出差報告單》等相關單據交制單會計制單會計核實申請使用資金是否列入《周付款計劃》，是否經授權審批，相關單據是否齊全。核實無誤交會計部部長會計部部長審核借款相關單據是否經過授權審批，審核無誤在單據上簽字將經授權審批及會計部部長簽字的《資金使用請示報告單(現(xiàn)金)》或《資金使用請示報告單(支票)》及《出差報告單》等相關單據交出納核實單據各欄目是否填寫齊全，是否已經授權審批和會計部部長簽字；

核實無誤后，借支現(xiàn)金的，按照《資金使用請示報告單(現(xiàn)金)》填報金額支付現(xiàn)金；

借用支票的，當金額在十萬元以下時，按照《資金使用請示報告單(支票)》填報金額簽發(fā)支票交借款人；當金額在十萬元以上(含十萬元)時，開具《支票付款通知書》，到結算中心辦理付款，詳見《結算中心管理制度(p3-z4-8)》之“6-1公司付款管理“借支現(xiàn)金的，收取現(xiàn)金，在《資金使用請示報告單(現(xiàn)金)》上簽字確認；

借用支票的，在《資金使用請示報告(支票)》上簽字確認。當會計部出納簽發(fā)支票時，在支票登記簿上簽收；

《出差報告單》自行保存，待出差結束報銷費

用時使用出納/結算中心如自行簽發(fā)支票的，應填制《支票付款通知書》，連同支票根交結算中心會計，辦理領取空白支票的銷帳手續(xù)。帶回結算中心蓋章的《支票付款通知書》兩聯(lián)，一聯(lián)留作存根

當結算中心簽發(fā)支票時，結算中心將《支票付款通知書》兩聯(lián)交會計部制單會計；在《資金使用請示報告(現(xiàn)金)》或《資金使用請示報告(支票)》上加蓋“付訖“章，交制單會計制作并打印電腦記帳憑證。如為備用金借款，應單獨列示主管會計審核記帳憑證2、借款銷帳管理原則上應于相關業(yè)務結束后一個月內清償借款，最多不超過三個月；其中出差借款應于回公司后七日內報帳，最多不超過十五日借款人/會計部以現(xiàn)金償還借款，詳見《現(xiàn)金管理制度(p3-z4-2)》之“現(xiàn)金收入管理“；class=“*

篇3：某公司暫借款管理辦法

某公司暫借款管理辦法

第一章總則

第一條為提高公司資金使用效益，減少資金占用，特制定本辦法。

第二章管理范圍

第二條暫借款是指因特殊用途的臨時性借款，包括：

1.差旅費借款;

2.零星購物借款;

3.其他臨時性借款。

第三章借款程序和標準

第三條對因公出差：

1.需借支差旅費時，應填寫請款單，注明預借金額;

2.經各級主管審查、審核、簽批;

3.到財務部領款;

4.財務部以請款單為借款依據、報銷差旅費審核依據。

第四條對零星購物借款：

1.由采購部門作出書面采購計劃;

2.經各級主管審查、審核、簽批;

3.到財務部領款;

4.財務部以采購請款單為借款依據。

第五條一般零星購物借款限額為元(如2000元)，駕駛員、采購主管可領取定額借款(備用金)，定額標準由各部門經理擬訂報總經理批準。

第六條對個人臨時性借款：

1.一般不予借給，特殊情況經批準可借給;有借款尚未還清者，一律不準再借。

2.借款人填寫借款單，注明個人用途。

3.經各級主管簽批。

4.到財務部以請款單作為借款還款依據。

第七條個人借款一般不超過其2個月工資額，超過時須有公司擔保人。

第八條暫借款可使用現(xiàn)金、支票或匯票支付，視不同情況和公司財務規(guī)定確定。對經常性借款人員，經批準可辦理信用卡。

第九條暫借款還款、報銷期限：

1.對出差人員，在返回公司5天內報銷差旅費;

2.對領用備用支票、匯票結算的采購，使用后5天內報銷;

3.對領用備用金的部門、個人、定期(不定期)報銷;

4.對個人借款，最長不超過2個月還款。

第十條借款人應按規(guī)定期限及時報銷或還款。

第四章監(jiān)督和處罰

第十一條借款人應嚴格按照借款用途使用借款，不得挪作它用;否則，應按情節(jié)輕重追究責任

第十二條財務部門定期、不定期清理暫借款。對逾期未還、未報者，發(fā)送報銷催辦單通知當事人;仍未改進者，扣除工資和采取其他措施。

第五章附則

第十三條本辦法由財務部解釋、修訂，經總經理批準頒行。

篇4：P公司暫借款管理辦法

P公司暫借款管理辦法

第一章總則

第一條為提高公司資金使用效益，減少資金占用，特制定本辦法。

第二章管理范圍

第二條暫借款是指因特殊用途的臨時性借款，包括：

1.差旅費借款;

2.零星購物借款;

3.其他臨時性借款。

第三章借款程序和標準

第三條對因公出差：

1.需借支差旅費時，應填寫請款單，注明預借金額;

2.經各級主管審查、審核、簽批;

3.到財務部領款;

4.財務部以請款單為借款依據、報銷差旅費審核依據。

第四條對零星購物借款：

1.由采購部門作出書面采購計劃;

2.經各級主管審查、審核、簽批;

3.到財務部領款;

4.財務部以采購請款單為借款依據。

第五條一般零星購物借款限額為元(如2000元)，駕駛員、采購主管可領取定額借款(備用金)，定額標準由各部門經理擬訂報總經理批準。

第六條對個人臨時性借款：

1.一般不予借給，特殊情況經批準可借給;有借款尚未還清者，一律不準再借。

2.借款人填寫借款單，注明個人用途。

3.經各級主管簽批。

4.到財務部以請款單作為借款還款依據。

第七條個人借款一般不超過其2個月工資額，超過時須有公司擔保人。

第八條暫借款可使用現(xiàn)金、支票或匯票支付，視不同情況和公司財務規(guī)定確定。對經常性借款人員，經批準可辦理信用卡。

第九條暫借款還款、報銷期限：

1.對出差人員，在返回公司5天內報銷差旅費;

2.對領用備用支票、匯票結算的采購，使用后5天內報銷;

3.對領用備用金的部門、個人、定期(不定期)報銷;

4.對個人借款，最長不超過2個月還款。

第十條借款人應按規(guī)定期限及時報銷或還款。

第四章監(jiān)督和處罰

第十一條借款人應嚴格按照借款用途使用借款，不得挪作它用;否則，應按情節(jié)輕重追究責任

第十二條財務部門定期、不定期清理暫借款。對逾期未還、未報者，發(fā)送報銷催辦單通知當事人;仍未改進者，扣除工資和采取其他措施。

第五章附則

第十三條本辦法由財務部解釋、修訂，經總經理批準頒行。

篇5：有限責任公司借款借支管理制度

有限責任公司借款借支管理制度

1.接待、出差人員借款，需憑總經理審批的《接待申請表》或《出差申請表》和借款憑證方可借款。前次借款接待完成、出差返回時間超過七天無故未報銷者，不得再借款。

2.接待、借款出差人員回公司后，七天內憑《接待申請表》或《出差申請表》及發(fā)票等票據到財務部報賬，并結清欠款。七天內不辦理報銷手續(xù)的，財務部門負責監(jiān)督借款人還清全部借款。否則，財務部門有權在當月工資中扣除，不足部分由借款人補齊。

3.外單位、個人因私借款，憑總經理審批的《借款憑證》方可借款。

4.凡公司員工借用公款，在原借款未還清前，不得再借。公司員工借款，原則上不得超