理財顧問工作職責(zé)電子版（八篇）

第5頁共5頁理財顧問?工作職責(zé)?電子版?1、開拓?及維護(hù)高?凈值客戶?、機(jī)構(gòu)客?戶（金融?機(jī)構(gòu)、上?市公司等?），并與?客戶建立?長期良好?的關(guān)系；?2、通?過與客戶?溝通，了?解客戶在?家庭、機(jī)?構(gòu)在投資?方面的需?求；3?、根據(jù)客?戶的資產(chǎn)?規(guī)模、預(yù)?期收益目?標(biāo)和風(fēng)險?承受能力?進(jìn)行需求?分析，結(jié)?合企業(yè)優(yōu)?質(zhì)資源為?客戶提供?專業(yè)的資?產(chǎn)配置服?務(wù)；4?、定期與?客戶聯(lián)系?，告知理?財產(chǎn)品的?收益情況?，向客戶?介紹新的?金融服務(wù)?、理財產(chǎn)?品及金融?市場動向?，維護(hù)良?好的信任?關(guān)系；?5、按公?司制度完?成業(yè)績考?核指標(biāo)。?理財顧?問工作職?責(zé)電子版?（二）?1、負(fù)責(zé)?公司客戶?的售后服?務(wù)，包括?保單解釋?、理賠辦?理、保單?信息變更?等，提高?客戶對公?司的忠誠?度；2?、根據(jù)老?客戶的需?求，向其?推薦合適?的健康險?、意外險?、醫(yī)療險?、教育險?、養(yǎng)老險?等人身保?險和車險?等財險，?完成公司?的業(yè)績考?核；3?、篩選合?適的客戶?并邀約參?加答謝會?、茶樓會?、采摘會?、手工會?、旅游會?等活動；?4、開?拓新的客?戶，分析?其家庭結(jié)?構(gòu)和經(jīng)濟(jì)?狀況，推?薦最合適?的保障方?案并達(dá)成?交易；?5、加入?一個功能?組（功能?組包括銷?售管理組?、績效管?理組、日?常管理組?、教育培?訓(xùn)組和增?員功能組?），并配?合功能組?組長做好?組內(nèi)的工?作；理?財顧問工?作職責(zé)電?子版（三?）1、?針對公司?理財產(chǎn)品?，負(fù)責(zé)高?端客戶資?源開發(fā)，?為客戶建?立、提供?專業(yè)的資?產(chǎn)管理咨?詢服務(wù)；?2、通?過對高端?客戶的的?綜合理財?需求分析?，幫助客?戶制訂資?產(chǎn)配置方?案、介紹?與銷售基?金、資管?計劃等金?融產(chǎn)品、?并向客戶?提供專業(yè)?的理財建?議；3?、定期開?展理財沙?龍講座，?并不定期?去機(jī)構(gòu)進(jìn)?行產(chǎn)品路?演主動開?發(fā)客戶；?4、通?過持續(xù)跟?進(jìn)與服務(wù)?，為客戶?不斷提供?專業(yè)的理?財咨詢與?服務(wù)，完?成銷售經(jīng)?理制定的?銷售目標(biāo)?；理財?顧問工作?職責(zé)電子?版（四）?1、負(fù)?責(zé)拓展銷?售渠道，?開發(fā)新的?城市渠道?，主要是?尋找潛在?的代理合?作；2?、負(fù)責(zé)維?護(hù)銷售渠?道，維護(hù)?老客戶；?3、負(fù)?責(zé)收集市?場信息和?客戶建議?，向客戶?傳遞公司?產(chǎn)品與服?務(wù)信息；?4、負(fù)?責(zé)向客戶?提供與業(yè)?務(wù)相關(guān)的?服務(wù)工作?；5、?負(fù)責(zé)組織?并策劃高?級營銷活?動，開發(fā)?高端客戶?6、負(fù)?責(zé)為客戶?提供各種?綜合性咨?詢服務(wù)；?7、負(fù)?責(zé)完成銷?售任務(wù)目?標(biāo)；8?、遵循公?司政策，?程序和運?行機(jī)制，?確保公司?政策包括?誠信合規(guī)?政策的貫?徹；理?財顧問工?作職責(zé)電?子版（五?）1、?做好日常?客戶服務(wù)?及維護(hù)工?作，負(fù)責(zé)?金融產(chǎn)品?、服務(wù)產(chǎn)?品、期權(quán)?及其他創(chuàng)?新業(yè)務(wù)產(chǎn)?品銷售及?新客戶拓?展工作；?2、協(xié)?助區(qū)域總?監(jiān)做好以?下工作：?策劃客戶?服務(wù)活動?及營業(yè)部?推廣方案?，制定理?財產(chǎn)品等?不同產(chǎn)品?類型的銷?售方案，?推動活動?方案、產(chǎn)?品銷售方?案的實施?，對客戶?服務(wù)活動?及各類產(chǎn)?品銷售情?況進(jìn)行總?結(jié)分析，?并不斷進(jìn)?行完善和?改進(jìn)；?3、熟練?掌握公司?的理財產(chǎn)?品，學(xué)習(xí)?客戶服務(wù)?技巧，不?斷提升專?業(yè)知識及?服務(wù)能力?；4、?關(guān)注同行?業(yè)客戶服?務(wù)方法、?手段和技?術(shù)的動態(tài)?，提出客?戶服務(wù)工?作的改進(jìn)?意見；?5、完成?上級領(lǐng)導(dǎo)?交辦的其?它事宜。?理財顧?問工作職?責(zé)電子版?（六）?1、通過?交叉銷售?、客戶推?薦、主動?升級銷售?、個人業(yè)?務(wù)關(guān)系等?方式，獲?得新客戶?和拓展新?的業(yè)務(wù)；?2、通?過審慎的?財務(wù)需求?分析/規(guī)?劃確認(rèn)現(xiàn)?有/預(yù)期?客戶的財?務(wù)需求，?銷售已獲?得監(jiān)管主?體許可的?理財產(chǎn)品?；3、?了解最新?的產(chǎn)品/?市場知識?和財務(wù)需?求分析/?規(guī)劃技能?與客戶進(jìn)?行合理的?資產(chǎn)配置?建議，并?將產(chǎn)品及?其可能存?在的各種?風(fēng)險介紹?給客戶；?4、與?現(xiàn)有客戶?保持定期?聯(lián)絡(luò)，以?加強關(guān)系?，減少客?戶流失。?參加各種?銷售和推?廣活動（?例如實地?推廣、公?司推銷活?動、路演?等），以?擴(kuò)展客戶?基礎(chǔ)和業(yè)?務(wù)網(wǎng)絡(luò)；?5、反?映客戶反?饋和競爭?情況并提?出建議。?理財顧?問工作職?責(zé)電子版?（七）?1、在公?司授權(quán)范?圍內(nèi)，通?過各種渠?道進(jìn)行證?券交易客?戶的開發(fā)?以及金融?理財產(chǎn)品?銷售等工?作；2?、負(fù)責(zé)收?集市場信?息和客戶?建議，向?客戶傳遞?公司產(chǎn)品?與服務(wù)信?息；3?、負(fù)責(zé)為?客戶提供?金融理財?的合理化?建議，為?客戶實現(xiàn)?資產(chǎn)保值?增值；?4、負(fù)責(zé)?為客戶提?供與證券?經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)?相關(guān)的服?務(wù)工作及?各種綜合?性基礎(chǔ)理?財咨詢服?務(wù)。5?、我們有?專屬推廣?部門尋找?客戶資源?，你無需?擔(dān)心資源?問題。?6、分析?客戶的投?資需求，?提供專業(yè)?的理財咨?詢服務(wù)。?7、挖?掘和培養(yǎng)?客戶的深?層需求，?加以開發(fā)?，跟進(jìn)，?并促成合?作。理?財顧問工?作職責(zé)電?子版（八?）1、?組織與參?與各類市?場營銷和?客戶服務(wù)?活動，利?用各種渠?道積極發(fā)?展新客戶?，并做好?客戶維護(hù)?與基礎(chǔ)服?務(wù)工作，?開發(fā)和積?累客戶數(shù)?量和客戶?資產(chǎn)。?2、向客?戶介紹公?司和證券?市場的基?本情況，?包括相關(guān)?法律法規(guī)?、證監(jiān)會?規(guī)定、自?律規(guī)則和?公司相關(guān)?規(guī)定、證?券投資的?基本知識?及開戶、?交易、資?金存取等?業(yè)務(wù)流程?；3、?向客戶傳?遞由公司?統(tǒng)一提供?的研究報?告及與證?券投資、?綜合理財?有關(guān)的信?息。4?、向客戶?傳遞由公?司統(tǒng)一提?供的金融?產(chǎn)品宣傳?推介材料?及有關(guān)信?息，介紹?金融產(chǎn)品?購買流程?。提供各?類投資理?財建議、?進(jìn)行客戶?資產(chǎn)及產(chǎn)?品配置、?客戶資產(chǎn)?跟蹤檢視?等工作。?5、整?合內(nèi)外部?資源，與?公司投資?交易、產(chǎn)?品設(shè)計等?相關(guān)部門?建立良好?合作關(guān)系?，能獨立?完成合作?洽談、產(chǎn)?品溝通、?方案制定?。向客戶?介紹和推?廣各類