銀行法律合規(guī)部面試問題

BB:二人銀行法律合規(guī)部面試問題

（含答案）―、單選題1銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員，應(yīng)當(dāng)忠于職守，依法辦事,（）,不得利用職務(wù)便利牟取不正當(dāng)?shù)睦?，不得在金融機構(gòu)等企業(yè)中兼任職務(wù)。（A）A:公正廉潔B:徇私舞弊C:濫用職權(quán)D:無視法律2、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守（）規(guī)則。（C）A:合規(guī)經(jīng)營B:合法經(jīng)營C:審慎經(jīng)營D:獨立經(jīng)營3、銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到申請文件之日起（）內(nèi)，對下列申請事項作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定，決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。（B）A:三個月B:六個月C:九個月D:十個月4、銀行業(yè)金融機構(gòu)的變更、終止，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到申請文件之日起（）內(nèi)，對下列申請事項作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定，決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。（A）A:三個月B:六個月C:九個月D:十個月5、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對中國人民銀行提出的檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)的建議，應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起（）內(nèi)予以回復(fù)。（A）A:三十日B:十二日C:十日D:三日6、銀行業(yè)自律組織的章程應(yīng)當(dāng)報（）備案。（D）A:人民銀行B:金融機構(gòu)C:商業(yè)銀行D:國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)7、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于（），并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書；（B）A:四人C:三人D:—人8銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員貪污受賄，泄露國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予（）°（D）A:通報B:告知C:批評D:行政處分9、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制的（）制度對內(nèi)部控制的制度建設(shè)、執(zhí)行情況定期進行回顧和檢討，并根據(jù)國家法律規(guī)定、銀行組織結(jié)構(gòu)、經(jīng)營狀況、市場環(huán)境的變化進行修訂和完善。（B）A:反饋B:評價C:回訪D:考核10、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確關(guān)鍵崗位及其控制要求，關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實行定期或不定期的人員輪換和（）制度。（B）A:定期休假B:強制休假C:自愿休假D:帶薪休假11、商業(yè)銀行的（）應(yīng)當(dāng)對各項業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況進行經(jīng)常性檢查，及時發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制存在的問題，并迅速予以糾正。（A）A:業(yè)務(wù)部門B:審計部門D:行長12、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員，應(yīng)當(dāng)依法保守國家秘密，并有責(zé)任為其監(jiān)督管理的銀行業(yè)金融機構(gòu)及當(dāng)事人（）（D）A:提供信息B:泄露機密C:利用職務(wù)之便謀取利益D:保守秘密13、商業(yè)銀行撥付各分支機構(gòu)營運資金額的總和,不得超過總行資本金總額的百分之（）。（D）A:20B:30C:50D:6014、銀行業(yè)金融機構(gòu)不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處（）罰款。（A）A:十萬元以上三十萬元以下B:五萬以上十萬以下C:一萬以上五萬以下D:二萬以上三萬以下15、銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處（）罰款；（D）A:二萬以上三萬以下B:一萬以上二萬以下C：—萬以三萬以下D:五萬元以上五十萬元以下16、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價應(yīng)當(dāng)由（）指定的部門組織實施。（A）A:董事會B:辦公室D:行長17、商業(yè)銀行的經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)（）的原則。（D）A:發(fā)展優(yōu)先B:效益優(yōu)先C:服務(wù)優(yōu)先D:內(nèi)控優(yōu)先18、商業(yè)銀行（）履行內(nèi)部控制的監(jiān)督職能，負責(zé)對商業(yè)銀行內(nèi)部控制的充分性和有效性進行審計，及時報告審計發(fā)現(xiàn)的問題，并監(jiān)督整改。（B）A:合規(guī)部門B:內(nèi)部審計部門C:運營部門D:風(fēng)險部門19、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全外包管理制度，月確外包管理組織架構(gòu)和管理職責(zé),并至少（）開展一次全面的外包業(yè)務(wù)風(fēng)險評估。（D）A:每月B:每季度C:每半年D:每年20、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立良好的公司治理以及分工合理、職責(zé)明確、相互制衡、報告關(guān)系清晰的（）,為內(nèi)部控制的有效性提供必要的前提條件。（A）A:組織結(jié)構(gòu)B:人事結(jié)構(gòu)C:內(nèi)部結(jié)構(gòu)D:以上都是21、商業(yè)銀行及其分支機構(gòu)自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當(dāng)理由超過（）個月未開業(yè)的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證，并予以公告。（第二十三條）D（C）A:2B:3C:6D:1222、任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額百分之（）__以上的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。（A）A:5B:10C:20D:3023、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會計年度終了（）內(nèi)，按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定，公布其上一年度的經(jīng)營業(yè)績和審計報告。（C）A:—個月B:兩個月C:三個月D:半年24、國務(wù)院（）、監(jiān)察等機關(guān)，應(yīng)當(dāng)依照法律規(guī)定對國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的活動進行監(jiān)督。（A）A:審計B:監(jiān)察C:司法D:事務(wù)部25、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守（）規(guī)則。（A）A:審慎經(jīng)營B:全面經(jīng)營C:合理經(jīng)營BB:10%BB:10%D:利益為重26、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對中國人民銀行提出的檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)的建議，應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起（）內(nèi)予以回復(fù)。（D）A:五日B:十日C:十五日D:三十日27、銀行業(yè)金融機構(gòu)有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形，不予撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)予以（）°（A）A:撤銷B:重組C:合并D:分立28、商業(yè)銀行主要股東自取得股權(quán)之日起（）內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)（A）A:五年B:四年C:三年D:—年29、在擬持股（）及以上股東入股前，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)就其公司治理、財務(wù)狀況、關(guān)聯(lián)股東、實際控制人、企業(yè)涉訴（仲裁）和行政處罰等情況進行盡職調(diào)查。（A）A:5%C:15%D:20%30、商業(yè)銀行、（）及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強對商業(yè)銀行主要股東的管理。（B）A:人民銀行B:銀監(jiān)會C:金融機構(gòu)D:商業(yè)銀行31、商業(yè)銀行主要股東是指持有或控制商業(yè)銀行（）股份或表決權(quán)，或持有資本總額或股份總額不足百分之五但對商業(yè)銀行經(jīng)營管理有重大影響的股東。（A）A:百分之五以上B:百分之十C:百分之二十D:百分之三32、商業(yè)銀行股東應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)和銀監(jiān)會規(guī)定履行（）°（A）A:出資義務(wù)B:募集發(fā)起C:股份分紅D:配股比例33、商業(yè)銀行股東應(yīng)當(dāng)使用（）入股商業(yè)銀行，且確保資金來源合法，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。（D）A:公款B:委托資金C:債務(wù)資金D:自有資金34、商業(yè)銀行董事會應(yīng)當(dāng)至少（）對主要股東資質(zhì)情況、履行承諾事項情況、落實公司章程或協(xié)議條款情況以及遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定情況進行評估，并及時將評估報告報送銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)。（D）A:兩年B:三年C:五年D:每年35、設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）審查批準(zhǔn)。（A）A:國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)B:金融機構(gòu)C:人民銀行D:商業(yè)銀行36、設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為十億元人民幣。設(shè)立城市商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為一億元人民幣，設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為五千萬元人民幣。注冊資本應(yīng)當(dāng)是（）°（A）A:實繳資本B:控股資本C:凈增資本D:注冊資本37、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，向（）交存存款準(zhǔn)備金，留足備付金。（C）A:每年A:每年B:季度A:每年A:每年B:季度AA:2個A:銀監(jiān)會B:金融機構(gòu)C:中國人民銀行D:同業(yè)拆借機構(gòu)38、商業(yè)銀行貸款，資本充足率不得低于（）（B）A:百分之十B:百分之八C:百分之五D:百分之三39、商業(yè)銀行貸款，貸款余額與存款余額的比例不得超過（）（D）A:20%B:30%C:50%D:75%40、商業(yè)銀行貸款，流動性資產(chǎn)余額與流動性負債余額的比例不得低于（）（D）A:10%B:15%C:20%D:25%41、企業(yè)事業(yè)單位可以自主選擇一家商業(yè)銀行的營業(yè)場所開立（）辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付的基本賬戶，不得開立兩個以上基本賬戶。（D）C:4個D:1個42、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會計年度終了（）內(nèi),按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定公布其上一年度的經(jīng)營業(yè)績和審計報告。（A）A:三個月B:—個月C:半年D:五個月43、商業(yè)銀行應(yīng)按照（）的原則向委托人收取代理手續(xù)費。（B）A:“受托人付費”B:“誰委托誰付費”C:“委托人付費”D:“兩者共擔(dān)”44、商業(yè)銀行應(yīng)要求委托人開立（）°（A）A:專用于委托貸款的賬戶B:一般戶C:基本戶D:臨時戶45、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定清晰的風(fēng)險管理策略，至少（）評估一次其有效性。（A）AA:道德風(fēng)險AA:道德風(fēng)險c：月度D:半年46、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）對風(fēng)險偏好至少進行一次評估。（A）A:每年B:季度C:月度D:半年47、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立（），確保全面風(fēng)險管理對各類風(fēng)險管理的統(tǒng)領(lǐng)性、各類風(fēng)險管理與全面風(fēng)險管理政策和程序的一致性。（B）A:預(yù)防制度B:風(fēng)險統(tǒng)一集中管理的制度C:全面管理制度D:分散管理制度48、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開展（）°（A）A:壓力測試B:風(fēng)險測試C:經(jīng)營分析D:風(fēng)險分析49、合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項核心的風(fēng)險管理活動。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與市場風(fēng)險、操作風(fēng)險和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項管理政策和程序的一致性。（B）B:信用風(fēng)險C:聲譽風(fēng)險D:合規(guī)風(fēng)險50、合規(guī)是商業(yè)銀行（）的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。（C）A:董事長B:股東C:所有員工D:中層干部51、董事會和高級管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，在全行推行（）的職業(yè)操守和價值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識，促進商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。（A）A:誠信與正直B:公平C:公開D:平等自愿52、監(jiān)事會應(yīng)監(jiān)督董事會和（）合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。（A）A:高級管理層B:行長C:部門負責(zé)人D:合規(guī)管理員53、商業(yè)銀行應(yīng)建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度。商業(yè)銀行的績效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和（）的價值觀念。（D）A:消除違規(guī)B:打擊違規(guī)C:獎勵合規(guī)D:懲處違規(guī)54、商業(yè)銀行應(yīng)建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、（）或可疑的行為，并充分保護舉報人。（A）A:違反職業(yè)操守B:違章C:犯罪D:違規(guī)55、商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門的內(nèi)部審計方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能適當(dāng)性和有效性的審計評價，內(nèi)部審計的風(fēng)險評估方法應(yīng)包括對（）的評估。（D）A:法律風(fēng)險B:道德風(fēng)險C:信用風(fēng)險D:合規(guī)風(fēng)險56、商業(yè)銀行資本充足率為（）與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)之比，不應(yīng)低于8%°（C）A:資本總額B:風(fēng)險資本C:核心資本D:附屬資本57、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》所稱合規(guī)管理部門，是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負責(zé)（）的部門、團隊或崗位。（B）A:財務(wù)管理B:合規(guī)管理職能C:風(fēng)險管理D:信貸管理58、合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的（）°（D）A:員工管理B:行為管理C:資產(chǎn)管理D:風(fēng)險管理活動59、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的（口?應(yīng)對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負首要責(zé)任。（B）A:合規(guī)管理人員B:負責(zé)人C:高管人員D:全體員工60、合規(guī)負責(zé)人的職責(zé)中，不包括（口）1（。）A:全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險的識別和管理B:監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理計劃履行職責(zé)C:定期向高級管理層提交合規(guī)風(fēng)險評估報告D:分管業(yè)務(wù)條線61、在合規(guī)管理建設(shè)中，商業(yè)銀行建立的用以鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護舉報人的制度是（??°（C）A:合規(guī)績效的考核B:合規(guī)問責(zé)制度C:誠信舉報制度D:獨立管理制度62、商業(yè)銀行在合規(guī)負責(zé)人離任后的（口?個工作日內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會報告離任原因等有關(guān)情況。（B）A:五B:十C:十五D:二十63、以下哪項不屬于商業(yè)銀行設(shè)立相應(yīng)合規(guī)管理部門的直接依據(jù)？（）（D）A:業(yè)務(wù)條線經(jīng)營范圍B:分支機構(gòu)的經(jīng)營范圍C:分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模D:人員的數(shù)量64、下列哪項不屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會備案的內(nèi)部制度？（??（A）A:合規(guī)風(fēng)險管理計劃B:合規(guī)政策C:合規(guī)管理程序D:合規(guī)指南65、商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照（??的規(guī)定向銀監(jiān)會報告。（B）A:重大事故報告制度B:重大事項報告制度C:重大案件報告制度口D:重大事件報告制度66、以下說法錯誤的是（??°（C）A:商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險報告路線以及合規(guī)風(fēng)險報告的要素、格式和頻率B:商業(yè)銀行境外分支機構(gòu)或附屬機構(gòu)應(yīng)加強合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求C:合規(guī)負責(zé)人應(yīng)對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負責(zé)D:銀監(jiān)會應(yīng)定期對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的有效性進行評價，評價報告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)67、以下哪個選項不屬于合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的要件（??°（D）A:資質(zhì)B:經(jīng)驗C:專業(yè)技能D:個人關(guān)系網(wǎng)68、以下不屬于法律風(fēng)險的是（口）。（人）A:商業(yè)銀行因客戶違約而可能形成不良貸款的風(fēng)險B:商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔(dān)行政責(zé)任或者刑事責(zé)任的風(fēng)險C:商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的風(fēng)險D:商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認無效的風(fēng)險69、為整頓規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)吸收公款存款行為，雖化廉潔從業(yè)，嚴(yán)禁利益輸送（）,提升服務(wù)水平，（C）A:法律風(fēng)險B:合規(guī)風(fēng)險C:防范道德風(fēng)險D:操作風(fēng)險70、《中國銀監(jiān)會關(guān)于進一步規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)吸收公款存款行為的通知》所指的對公存款是指財政專戶資金、（）、國有企事業(yè)單位銀行賬戶資金。（B）A:對公活期存款B:預(yù)算單位銀行賬戶資金C:對公定期存款D:對公通知存款71、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)明確規(guī)定吸收公款存款的具體形式、費用標(biāo)準(zhǔn)和管理流程，加強相關(guān)費用支出的（）°（C）A:預(yù)算管理B:審批管理C:財務(wù)管理D:審核審批72、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)完善薪酬管理制度，改進績效考評體系，不得（）、市場份額或排名等指標(biāo)（D）A:日均指標(biāo)B:月均指標(biāo)AA:要求AA:要求C:年均指標(biāo)D:設(shè)立時點性存款規(guī)模73、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)強化吸收公款存款行為的（），對違規(guī)問題嚴(yán)格問責(zé)和整改，涉嫌違紀(jì)違法的，應(yīng)移交有關(guān)部門處理（C）A:合規(guī)管理B:監(jiān)察監(jiān)督C:審計監(jiān)督74、銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理公款存款業(yè)務(wù)，不得向公款存放主體相關(guān)負責(zé)人員贈送現(xiàn)金、有價證券與（）等（A）A:實物B:購物卡C:儲值卡D:優(yōu)惠券75、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)《關(guān)于進一步加強財政部門和預(yù)算單位資金存放管理的指導(dǎo)意見》（財庫〔2017〕76號）有關(guān)規(guī)定，按照公款存放主體的要求出具（）°（A）A:廉政承諾書B:收入證明C:公函D:法律文書76、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)充分尊重公款存放主體的（），按照公開、公平、公正原則與公款存放主體開展業(yè)務(wù)合作。（B）B:意愿和服務(wù)需求C:承諾D:服務(wù)需求77、要盡可能減少額外的手續(xù)和（），盡可能避免不必要的公款存款大規(guī)模搬家。（A）A:費用B:支出C:需求D:服務(wù)78、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)通過質(zhì)量優(yōu)、效益好、安全性高的服務(wù)，盤活相關(guān)銀行賬戶存量資金，（），提高客戶資金的保值增值水平（A）A:增加資金存放綜合效益B:增加日常結(jié)算量C:滿足服務(wù)需要D:開展組織資金活動79、（）應(yīng)督促會員單位強化自律意識，培育合規(guī)文化，倡導(dǎo)公平競爭，抵制不當(dāng)交易。（C）A:人民銀行B:銀監(jiān)會C:銀行業(yè)協(xié)會D:財政部80、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行個人存款開戶管理有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格遵循賬戶實名制以及（）原則。（D）A:對應(yīng)B:嚴(yán)格審核C:當(dāng)面開立D:了解你的客戶81、商業(yè)銀行應(yīng)認真審核客戶、代理人有效身份證件和相關(guān)資料的真實性、完整性、和（）,并按規(guī)定登記客戶和代理人信息。（C）A:有效性B:完善性C:合法性D:制度性82、對代理個人客戶開立結(jié)算賬戶的，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)落實現(xiàn)行監(jiān)管制度（B）的相關(guān)要求。A:認真審核B:聯(lián)系被代理人進行核實C:查看代理人身份證件D:事后聯(lián)系83、銀行業(yè)金融機構(gòu)董事會對從業(yè)人員的行為管理承擔(dān)（）°（C）A:第三責(zé)任B:次要責(zé)任C:最終責(zé)任D:主要責(zé)任84、高級管理層承擔(dān)從業(yè)人員行為管理的（A），執(zhí)行董事會決議。A:實施責(zé)任B:最終責(zé)任C:必要責(zé)任D:次要責(zé)任85、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理應(yīng)以（）°（C）A:監(jiān)控為本B:問責(zé)為本C:風(fēng)險為本D:排查為本86、業(yè)務(wù)條線的行為細則應(yīng)符合不同業(yè)務(wù)條線的特點，突出各業(yè)務(wù)條線中（）的行為要求，并重點關(guān)注該業(yè)務(wù)條線中的不當(dāng)行為可能帶來的潛在風(fēng)險。（B）A:全體人員B:關(guān)鍵崗位C:有關(guān)人員D:有權(quán)人員87、銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為管理牽頭部門應(yīng)（）制定從業(yè)人員行為的年度評估規(guī)劃，定期評估全體從業(yè)人員行為，并將評估結(jié)果向高級管理層報告。（A）A:每年B:每半年C:每季D:每月88、銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為管理牽頭部門應(yīng)每年制定從業(yè)人員行為的年度評估規(guī)劃，定期評估全體從業(yè)人員行為，并將評估結(jié)果向（）報告。（D）A:董事會C:分管領(lǐng)導(dǎo)D:高級管理層89、銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為管理牽頭部門應(yīng)完善從業(yè)人員行為的長期監(jiān)測機制，并建立針對重點問題、關(guān)鍵崗位的（）排查機制。（B）A:每季B:不定期C:定期D:每月90、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將本機構(gòu)制定的從業(yè)人員行為守則及其細則報送銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并（）至少報送一次本機構(gòu)從業(yè)人員行為評估報告。（D）A:每周B:每月C:每季D:每年91、監(jiān)事會負責(zé)對董事會和高級管理層在從業(yè)人員行為管理中的履職情況進行（）。（D）A:審查B:審議C:審核D:監(jiān)督評價92、高級管理層每年將從業(yè)人員行為評估結(jié)果向（）報告（B）A:監(jiān)事會.rm^=r~z^~B:董事會C:風(fēng)險管理委員會D:二農(nóng)委員會93、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)建立（），鼓勵從業(yè)人員積極抵制、堵截和檢舉各類違法違規(guī)違紀(jì)和危害所在機構(gòu)聲譽的行為。（D）A:審批制度B:檢查制度C:核查制度D:舉報制度94、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)及時對違反行為守則及其細則的從業(yè)人員進行處理和責(zé)任追究，并視情況追究負有（）的相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。（A）A:管理職責(zé)B:審批職責(zé)C:審查職責(zé)D:審議職責(zé)95、商業(yè)銀行董事會應(yīng)將操作風(fēng)險作為商業(yè)銀行面對的一項主要風(fēng)險，并承擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險管理有效性的（）°（D）A:直接責(zé)任B:次要責(zé)任C:主要責(zé)任D:最終責(zé)任BB:資本充足率BB:資本充足率96、商業(yè)銀行的高級管理層負責(zé)執(zhí)行董事會批準(zhǔn)的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略、總體政策及體系，在操作風(fēng)險的日常管理方面，對董事會負（）°（A）A:最終責(zé)任B:主要責(zé)任C:次要責(zé)任D:關(guān)鍵責(zé)任97、商業(yè)銀行相關(guān)部門對操作風(fēng)險的管理情況負（）°（B）A:最終責(zé)任B:直接責(zé)任C:次要責(zé)任D:關(guān)鍵責(zé)任98、商業(yè)銀行可購買保險以及與第三方簽訂合同，并將其作為緩釋操作風(fēng)險的一種方法，但不應(yīng)因此忽視（）的重要作用。（D）A:審查環(huán)節(jié)B:監(jiān)測措施C:監(jiān)察措施D:控制措施99、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照銀監(jiān)會關(guān)于商業(yè)銀行（）管理的要求，為所承擔(dān)的操作風(fēng)險提取充足的資本。（B）A:存貸比C:不良貸款率D:撥備覆蓋率100、商業(yè)銀行的高級管理層負責(zé)執(zhí)行（）批準(zhǔn)的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略、總體政策及體系。(B)A:風(fēng)險管理委員會B:董事會r?iia■車厶J.fTTlD:股東會101、商業(yè)銀行相關(guān)部門在制定本部門業(yè)務(wù)流程和相關(guān)業(yè)務(wù)政策時，充分考慮操作風(fēng)險管理和內(nèi)部控制的要求，以確保與操作風(fēng)險管理總體政策的（）°（C）A:專業(yè)性B:統(tǒng)一性C:一致性D:相關(guān)性102、商業(yè)銀行負責(zé)操作風(fēng)險的專門部門應(yīng)定期向（）提交操作風(fēng)險報告（A）A:高級管理層B:董事會r?iia■車厶J.fTTlD:審計委員會103、《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》所指法人或其他組織不包括（）（D）A:政府部門B:國有資產(chǎn)管理公司C:政策性銀行BB: