河南省2017年基金從業(yè)資格：銀行定期存款考試題

河南省2017年基金從業(yè)資格：銀行定期存款考試題本卷共分為1大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）1.某投資人投資1萬元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為5元，其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認(rèn)購份額為（）。

A．9852.14

B．9852.22

C．9857.14

D．9857.22

2.客戶流失的__指客戶為了購買合適的基金產(chǎn)品而轉(zhuǎn)移購買。

A．價(jià)格原因

B．產(chǎn)品原因

C．技術(shù)原因

D．服務(wù)原因

3.下列關(guān)于國家股的說法，錯(cuò)誤的是__。

A．國家股是國有股權(quán)的一個(gè)組成部分

B．國家股可由國務(wù)院授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有

C．國有股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓

D．國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)4.下列關(guān)于我國封閉式基金交易規(guī)則的說法，正確的有__。

A．封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五，每天9:30～11:30、13:00～15:00，法定公眾節(jié)假日除外

B．封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則

C．買入與賣出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍

D．滬、深證券交易所對封閉式基金的交易不實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制5.對已經(jīng)設(shè)立的基金開展再營銷的行為是指__。

A．人員推銷

B．持續(xù)營銷

C．營業(yè)推廣

D．公共關(guān)系6.國家法律對基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在__中。

A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》

D．《證券投資基金信息披露管理辦法》7.上市公司公開發(fā)行新股，增發(fā)價(jià)格通過詢價(jià)方式確定，應(yīng)不低于公告招股意向書前__個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前一個(gè)交易日均價(jià)。

A．10

B．15

C．20

D．308.證券投資基金的一個(gè)突出特點(diǎn)是透明度較高，這主要得益于__。

A．基金的強(qiáng)制信息披露制度

B．基金從業(yè)人員較高的專業(yè)水平

C．基金管理人員較高的道德水準(zhǔn)

D．基金管理人設(shè)立了內(nèi)部流程控制9.基金交易費(fèi)中，由證券公司向基金收取的是__。

A．傭金

B．過戶費(fèi)

C．經(jīng)手費(fèi)

D．證管費(fèi)10.基金托管人需要對__出具意見。

A．基金公司財(cái)務(wù)報(bào)告

B．基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告

C．中期基金報(bào)告

D．年度基金報(bào)告11.根據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可以分為__。

A．封閉式基金和開放式基金

B．契約型基金和公司型基金

C．公募基金和私募基金

D．主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金12.有價(jià)證券的特征包括__。

A．收益性

B．流動(dòng)性

C．風(fēng)險(xiǎn)性

D．期限性13.下列關(guān)于基金銷售流程的說法，不正確的是__。

A．基金銷售基本流程包括投資者風(fēng)險(xiǎn)測試、產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險(xiǎn)提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務(wù)申請和提供售后跟蹤服務(wù)

B．基金銷售機(jī)構(gòu)需要在投資者認(rèn)購超過其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品時(shí)予以提示并要求投資者確認(rèn)

C．基金銷售機(jī)構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)盡量使用專業(yè)術(shù)語以保證權(quán)威性和準(zhǔn)確性

D．基金銷售的售后服務(wù)包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議14.基金托管人在基金運(yùn)作中的作用主要有__。

A．作為獨(dú)立于基金管理人的當(dāng)事人保管基金資產(chǎn)

B．對基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督

C．保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料

D．對基金資產(chǎn)進(jìn)行會計(jì)復(fù)核和審查15.基金信息披露的內(nèi)容不包括__。

A．募集信息披露

B．預(yù)期信息披露

C．運(yùn)作信息披露

D．臨時(shí)信息披露16.按照確定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為稱為__。

A．清算

B．發(fā)行日平均價(jià)

C．最近交易的市價(jià)

D．發(fā)行日收盤價(jià)34.在銀行間債券市場中，人民幣債券交易的交易方式有__。

A．期權(quán)交易

B．回購交易

C．現(xiàn)券買賣

D．信用交易35.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級一般不包括__。

A．高風(fēng)險(xiǎn)等級

B．中風(fēng)險(xiǎn)等級

C．低風(fēng)險(xiǎn)等級

D．無風(fēng)險(xiǎn)等級

36.目前，我國基金管理的主管機(jī)關(guān)是__。

A．中國證監(jiān)會

B．中國銀監(jiān)會

C．中國人民銀行

D．證券交易所

37.在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。

A．基金合同

B．基金招募說明書

C．基金托管協(xié)議

D．基金年度審計(jì)報(bào)告

38.如果基金名稱顯示投資方向，應(yīng)當(dāng)有__以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。

A．50%

B．60%

C．70%

D．80%

39.__是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用，其中，__是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。

A．基金銷售服務(wù)費(fèi)；印花稅

B．基金交易費(fèi)；印花稅

C．基金銷售服務(wù)費(fèi)；傭金

D．基金交易費(fèi)；傭金

40.開放式基金單個(gè)開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的__時(shí)，為巨額贖回。

A．3%

B．5%

C．10%

D．20%

41.基金管理公司的股東均應(yīng)具備的條件有__。

A．具有良好的社會信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄

B．注冊資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于3億元人民幣

C．持續(xù)經(jīng)營3個(gè)以上完整的會計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善

D．最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

42.下列關(guān)于基金的信息披露，說法不正確的是__。

A．能有效地提高基金運(yùn)作的透明度

B．有利于防止利益沖突與利益輸送

C．在我國具有自愿性的特點(diǎn)

D．有利于提高證券市場的效率

43.開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于__份。

A．5000萬

B．1億

C．2億

D．5億

44.以下屬于貨幣證券的有__。

A．商業(yè)匯票

B．商業(yè)本票

C．金融債券

D．銀行匯票

45.下列金融產(chǎn)品中，具有較好流動(dòng)性的是__。

A．證券投資基金

B．銀行理財(cái)產(chǎn)品

C．券商集合計(jì)劃

D．銀行定期存款

46.某股份公司擬向社會公眾公開發(fā)行股票并上市，該公司發(fā)行前注冊資本為1.2億元，公司沒有內(nèi)部職工股，則其首次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于（）萬股。

A．1800

B．2000

C．3000

D．4000

47.為防止信息誤導(dǎo)給投資者帶來損失，法律法規(guī)對基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列屬于禁止行為的有__。

A．虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏

B．對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

C．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D．詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

48.債券和其他證券三大類。

A．證券發(fā)行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌交易

C．募集方式

D．證券