2022年銀行從業(yè)資格考試公共基礎單選專項練習（第1套）

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一、單選題

1.銀行業(yè)從業(yè)人員應當了解客戶，不得()。[1分]

A了解客戶資金調撥的用途

B為客戶開立匿名賬戶

C了解客戶的風險承受能力

D了解客戶的業(yè)務狀況

2.某商業(yè)銀行2022年營業(yè)收入8000萬元，營業(yè)成本2000萬元，營業(yè)費用3000萬元，投資收益200萬元，其營業(yè)利潤為()元。[1分]

A28000000

B38000000

C32000000

D10000000

3.中國銀行業(yè)協(xié)會是()。[1分]

A中國銀行業(yè)自律組織

B銀行業(yè)金融機構和分支機構都可以是其成員

C營利性組織

D對會員單位提供資金支持

4.票據(jù)的出票日期必須使用中文大寫，因此，11月20日的正確寫法是()。[1分]

A零壹拾壹月零貳拾日

B零壹拾壹月貳拾日

C壹拾壹月零貳拾日

D壹拾壹月貳拾日

5.銀行本票提示付款期限為()。[1分]

A兩個月

B三個月

C四個月

D五個月

6.下列債券中，被稱為“金邊債券”的是()。[1分]

A公司債

B企業(yè)債

C國債

D金融債

7.下列不屬于商品期貨的標的商品的是()。[1分]

A大豆

B利率期貨

C原油

D鋼材

8.2022年3月20日，()掛牌。[1分]

A渤海銀行

B張家港市農村商業(yè)銀行

C上海銀行

D中國郵政儲蓄銀行

9.李先生在2022年2月1日存入一筆1000元的活期存款，3月1日取出全部本金，如果按照積數(shù)計息法計算，假設年利率為0.72%，扣除20%的利息稅后，他能取回的全部金額是()元。[1分]

A1000.45

B1000.60

C1000.56

D1000.48

10.目前，我國統(tǒng)計部門公布的失業(yè)率為()。[1分]

A城鎮(zhèn)登記失業(yè)率

B農村戶口登記失業(yè)率

C全部登記失業(yè)人數(shù)與全國人口的比例

D城鎮(zhèn)登記失業(yè)人數(shù)占城鎮(zhèn)從業(yè)人數(shù)的百分比

11.20世紀60年代之后，西方各國的經(jīng)濟發(fā)展進入了高速增長的繁榮時期，銀行變被動負債為主動負債，使得銀行風險管理進入了()。[1分]

A資產風險管理階段

B負債風險管理階段

C資產負債風險管理階段

D全面風險管理階段

12.信用證支付方式的主要特點描述錯誤的是()。[1分]

A信用證是一項

B開證申請人是信用證第一付款人

C開證行是信用證第一付款人

D信用證業(yè)務處理的是單據(jù)

13.某公司一次性提取全部貸款，但分期償還貸款的本金和利息，這種貸款屬于()。[1分]

A流動資金整貸整償貸款

B流動資金整貸零償貸款

C流動資金循環(huán)貸款

D法人賬戶透支

14.由銀行簽發(fā)，承諾在見票時無條件支付確定金額給收款人或者持票人的票據(jù)是()。[1分]

A支票

B本票

C銀行匯票

D商業(yè)匯票

15.關于中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權，下列說法不正確的是()。[1分]

A中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權是提高效率的一種制度性安排

B央行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要可以建議國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督

C國務院銀行業(yè)監(jiān)管機構應當自收到建議之日起三十日內予以回復

D對金融機構執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為進行監(jiān)管必須使用建議檢查監(jiān)督權

16.()是風險管理的最基本要求。[1分]

A風險控制

B風險計量

C風險監(jiān)測

D風險識別

17.以下哪項不是我國《公司法》以股東承擔責任的范圍和形式、股東人數(shù)的多少分類的()。[1分]

A有限責任公司

B無限責任公司

C股份有限公司

D國有獨資公司

18.2022年通過的《中華人民共和國中國人民銀行法修正案》，就監(jiān)督管理部分而言下列說法不正確的是()。[1分]

A法案規(guī)定央行將不具有直接檢查監(jiān)督權

B法案規(guī)定央行不再直接審批、監(jiān)管金融機構

C法案修訂將央行對銀行業(yè)的監(jiān)管職能劃分出來

D法案規(guī)定央行主要專注于貨幣政策的制定和執(zhí)行

19.下列能提高商業(yè)銀行資本充足率的是()。[1分]

A提高風險加權總資產

B發(fā)行可轉換債券

C提高市場風險資本

D提高操作風險資本

20.《刑法》第一百七十一條第二款規(guī)定，犯金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪，數(shù)額巨大或者其他嚴重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處()。[1分]

A沒收財產

B2萬元以上20萬元以下罰金或者沒收財產

C5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產

D1萬元以上10萬元以下罰金或者沒收財產

21.下列能使銀行承受由信用風險造成損失的是()。[1分]

A銀行的債務人違約

B存款客戶減少

C銀行的盈利能力下降

D銀行的支付能力不足

22.以下關于農村資金互助社的說法不正確的是()。[1分]

A農村資金互助社以吸收社員存款、接受社會捐贈資金和從其他銀行也金融機構融入資金作為資金來源

B農村資金互助社可以向非社員吸收存款、發(fā)放貸款及辦理其他金融業(yè)務

C農村資金互助社可以辦理結算業(yè)務，并按有關規(guī)定開辦各類代理業(yè)務

D農村資金互助社的資金可以用來購買國債和金融債券

23.由銀監(jiān)會負責監(jiān)管的非銀行金融機構不包括()。[1分]

A金融資產管理公司

B企業(yè)集團財務公司

C農村資金互助社

D貨幣經(jīng)紀公司

24.關于合同成立和生效的區(qū)別描述不正確的是()。[1分]

A合同成立主要是事實問題

B合同生效主要是法律評價問題

C合同成立的條件包括行為人真實的意思表示

D合同生效的條件包括行為人具有相應的民事行為能力、意思表示真實

25.于2022年6月1日在香港聯(lián)合交易所上市，又于2022年7月5日在上海證券交易所上市的商業(yè)銀行是()。[1分]

A中國工商銀行

B中國銀行

C中國建設銀行

D中國農業(yè)銀行

26.各級職能管理部門審查每天、每周或每月收到的經(jīng)營管理情況和特別情況專項報告或報表，提出問題，要求采取糾正整改措施的行為屬于內部控制措施中的()。[1分]

A驗證與核實

B風險暴露限制的審查

C行為控制

D高層檢查

27.票據(jù)貼現(xiàn)屬于()。[1分]

A票據(jù)延伸業(yè)務

B票據(jù)二級市場業(yè)務

C票據(jù)發(fā)行業(yè)務

D票據(jù)一級市場業(yè)務

28.在無權代理中，相對人可以催告被代理人在()內予以追認。[1分]

A7天

B10天

C1個月

D3個月

29.金融市場的參與者通過買賣金融資產轉移或者接受風險，利用組合投資分散那些投資于單一金融資產所面臨的非系統(tǒng)風險，體現(xiàn)了金融市場的()功能。[1分]

A風險分散功能

B優(yōu)化資源配置功能

C經(jīng)濟調節(jié)功能

D貨幣資金融通功能

30.下列關于銀行資本的說法不正確的是()。[1分]

A銀行資本能夠有效地防范流動性風險，保證銀行資金正常周轉的需要

B資本金被稱為保護債權人、使債權人面對風險免遭損失的緩沖器

C風險管理作為自下而上的過程，由代表資本的董事會承擔最終責任

D市場信心是影響高負債的銀行業(yè)穩(wěn)定性的直接因素

31.在采用直接標價的前提下，如果需要比原來更少的本幣就能兌換一定數(shù)量的外國貨幣，這表明()。[1分]

A本幣幣值下降，外幣幣值上升，通常稱為外匯匯率上升

B本幣幣值上升，外幣幣值下降，通常稱為外匯匯率上升

C本幣幣值下降，外幣幣值上升，通常稱為外匯匯率下降

D本幣幣值上升，外幣幣值下降，通常稱為外匯匯率下降

32.王先生在2022年7月1日存入0.84%，則他能取回的全部金額是()。(扣除20%利息稅后)[1分]

A2,000.88元

B2,001.12元

C2,001.56元

D2,002.48

33.以下關于銀行三種資本之間關系的說法不正確的是()。[1分]

A三種資本在數(shù)量上和具體組成上不盡相同

B在正常情況下，銀行會計資本的數(shù)量應當小于經(jīng)濟資本的數(shù)量

C在正常情況下，銀行會計資本的數(shù)量應當大于等于經(jīng)濟資本的數(shù)量

D監(jiān)管資本與經(jīng)濟資本很難一致，但是監(jiān)管資本又逐漸向經(jīng)濟資本靠攏的趨勢

34.在衡量通貨膨脹時，最普遍使用的指標是()。[1分]

A匯率

B利率

C消費者物價指數(shù)

DGDP增長速度

35.下列選項中，()反映了一國和地區(qū)商品經(jīng)濟的發(fā)育程度和總體經(jīng)濟實力。[1分]

A人口分布

B政府財政收入

C貨幣市場利率

D經(jīng)濟發(fā)展水平

36.銀監(jiān)會要求銀行業(yè)金融機構按照規(guī)定如實向社會公眾披露財務會計報告、風險管理狀況、董事和高級人員變更以及其他重大事項等信息，這種屬于()。[1分]

A非現(xiàn)場監(jiān)管

B現(xiàn)場監(jiān)管

C監(jiān)管談話

D信息披露監(jiān)管

37.單位類客戶在存入款項時不約定存期，支取時無需提前通知的存款是()。[1分]

A單位活期存款

B單位定期存款

C單位通知存款

D單位協(xié)定存款

38.我國的基礎貨幣不包括()。[1分]

A國家稅收收入

B金融機構的庫存現(xiàn)金

C金融機構存入中國人民銀行的存款準備金

D流通中的現(xiàn)金

39.下列關于借款人和貸款人的說法正確的是()。[1分]

A借款人取得貸款后，可以根據(jù)自身需要使用貸款

B貸款人有權拒絕任何單位和個人強令其發(fā)放貸款或者提供貸款

C貸款人未經(jīng)中國人民銀行批準，不得對自然人發(fā)放外幣幣種的貸款

D借款人可以在一個貸款人同一轄區(qū)內的兩個或兩個以上同級分支結構取得貸款

40.1998年12月，全國人大常委會頒布了()，增設了()。[1分]

A《關于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》，洗錢罪

B《關于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》，騙購外匯罪

C《關于懲治騙購外匯、逃匯和非法買賣外匯的決定》，洗錢罪

D《關于懲治騙購外匯、逃匯和非法買賣外匯的決定》，騙購外匯罪

41.某商業(yè)銀行2022年營業(yè)收入12千萬元，營業(yè)成本2.5千萬元，營業(yè)費用3千萬元，投資收益8百萬元，其營業(yè)利潤為()元。[1分]

A87000000

B73000000

C65000000

D57000000

42.中國人民銀行公布的當天外匯牌價是()。[1分]

A中間價

B現(xiàn)匯賣出價

C現(xiàn)匯買入價

D現(xiàn)鈔買入價

43.實際利率是指()。[1分]

A隨市場規(guī)律自由變化的利率

B無息債券當前的到期收益率

C隨市場利率的變化而定期調整的利率

D扣除通貨膨脹影響以后的利率

44.按照客戶類型對存款進行劃分，可分為個人存款和()。[1分]

A對公存款

B儲蓄存款

C定期存款

D外幣存款

45.在存續(xù)期內不償還本金的融資工具是()。[1分]

A國庫券

B債券

C普通股票

D期權

46.《商業(yè)銀行法》對于存款業(yè)務的法律規(guī)定，下列說法不正確的是()。[1分]

A商業(yè)銀行不得違反規(guī)定低息攬儲

B商業(yè)銀行不得拒絕支付定期存款人本金和利息

C企業(yè)法人可以根據(jù)經(jīng)營融資需要從事吸收公眾存款行為

D除非法律、行政法規(guī)另有規(guī)定，商業(yè)銀行有權拒絕任何單位和個人查詢、凍結、扣劃存款人的存款

47.風險控制的措施不包括()。[1分]

A風險分散

B風險量化

C風險對沖

D風險轉移

48.下列不屬于中國進出口銀行主要業(yè)務的是()。[1分]

A辦理糧食、棉花、油料產業(yè)化龍頭企業(yè)收購資金貸款

B從事人民幣同業(yè)拆借和債券回購

C辦理對外承包工程和境外投資類貸款

D在境內外資本市場、貨幣市場籌集資金

49.商業(yè)銀行不能拒絕的行為是()。[1分]

A個人查詢他人存款賬戶

B企業(yè)單位凍結其員工設立的私人的存款賬戶

C企業(yè)單位查詢其員工設立的私人的存款賬戶

D執(zhí)法機關查處經(jīng)濟犯罪案件時查詢存款人存款賬戶

50.貸款業(yè)務有多種分類標準，下面對貸款業(yè)務分類正確的是()。[1分]

A商業(yè)貸款和個人貸款

B短期貸款和長期貸款

C集團貸款和個人貸款

D信用貸款和擔保貸款

51.下列關于《巴塞爾資本協(xié)議》的說法中不正確的是()。[1分]

A協(xié)議規(guī)定，銀行的資本分為核心資本和附屬資本

B協(xié)議規(guī)定，銀行必須根據(jù)自己的實際信用風險水平持有一定數(shù)量的資本

C引入了計量信用風險的內部評級法

D通過設定一些轉換系數(shù)，將表外授信業(yè)務也納入資本監(jiān)管

52.銀監(jiān)會撤銷具有法人資格的銀行業(yè)金融機構的法人資格的原因是()。[1分]

A該金融機構收入低

B該金融機構為非法設立

C該金融機構資本利潤率低于同行業(yè)水平

D該金融機構有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形，不撤銷該金融機構即會嚴重危害金融秩序、損害公眾利益

53.在直接標價法下，銀行報出的買入價、賣出價、中間價中最高的是()。[1分]

A中間價

B一樣高

C賣出價

D買入價

54.以下關于擅自設立金融機構罪和偽造、變造、轉讓金融機構經(jīng)營許可證罪量刑的表述，不正確的一項是()。[1分]

A偽造、變造、轉讓商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司或者其他金融機構的經(jīng)營許可證或者批準文件的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金；情節(jié)嚴重的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金

B單位犯擅自設立金融機構罪，偽造、變造、轉讓金融機構經(jīng)營許可證的，實行雙罰制，對單位及對其直接負責的主管人員、其他直接責任人員判處罰金

C未經(jīng)國家有關主管部門批準，擅自設立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司或者其他金融機構的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金

D未經(jīng)國家有關主管部門批準，擅自設立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司或者其他金融機構，情節(jié)嚴重的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金

55.銀監(jiān)會正式批準中國郵政儲蓄銀行開業(yè)的時間是()。[1分]

A1979年1月1日

B1986年12月31日

C1997年7月1日

D2022年12月31日

56.銀行確定的在一定期限內對某客戶提供短期授信支持的量化控制指標是()。[1分]

A項目貸款承諾

B客戶授信額度

C票據(jù)發(fā)行便利

D開立信貸證明

57.在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然無法收回，或只能收回極少部分的貸款。這種貸款在銀行貸款五級分類中屬于()。[1分]

A關注類貸款

B次級類貸款

C可疑類貸款

D損失類貸款

58.《中華人民共和國企業(yè)破產法》(以下簡稱《破產法》)的施行時間是()。[1分]

A2022年6月1日

B2022年10月1日

C2022年6月1日

D2022年10月1日

59.下列對資本市場特征的描述正確的是()。[1分]

A風險性高，收益也高，償還期長

B風險性低，安全性也低，償還期長

C流動性低，風險性也低，償還期短

D收益高，風險性低，償還期短

60.下列不屬衍生金融產品的是()。[1分]

A互換

B期貨

C國庫券

D遠期

61.下列不屬于我國的金融資產管理公司的是()。[1分]

A華融資產管理公司

B華夏資產管理公司

C長城資產管理公司

D信達資產管理公司

62.不屬于經(jīng)濟全球化表現(xiàn)的是()。[1分]

A國際分工的深化

B局部戰(zhàn)爭從未停止

C資本在全球范圍內流動更加自由

D國內外金融市場之間的聯(lián)動更加緊密

63.下列關于外資銀行的說法中不正確的是()。[1分]

A日本輸出入銀行在北京的代表處是我國批準設立的第一家外資銀行代表處

B2022年12月11日，我國正式加入世界貿易組織，標志著中國正式全面開放銀行業(yè)

C外國銀行代表處不屬于外資銀行營業(yè)性機構

D外商獨資銀行、中外合資銀行經(jīng)中國人民銀行批準，可以經(jīng)營結匯、售匯業(yè)務

64.某銀行為爭取業(yè)務已經(jīng)批準了該項業(yè)務招待費預算，而客戶經(jīng)理并沒有請客戶吃飯就做成了該項業(yè)務。當天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預算自行消費掉，其行為()。[1分]

A不合理，不應當申報不實費用

B因為業(yè)務已經(jīng)談妥，所以是合理的

C如果消費超過了預算額度，則是不合理的

D是合理的，因為客戶經(jīng)理并沒有浪費

65.中國銀行業(yè)協(xié)會的最高權力機構為()。[1分]

A理事會

B會員大會

C常務理事會

D秘書會

66.我國的五家大型商業(yè)銀行被稱為“五大行”，它們的機構性質是()。[1分]

A事業(yè)單位

B政府部門

C國家機關

D國有企業(yè)

67.以下不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員資格的是()。[1分]

A勞動技能認證

B財務部門考試獲得的會計資格

C司法部組織的國家司法考試所獲得的法律職業(yè)資格

D中國銀行業(yè)協(xié)會銀行從業(yè)人員資格考試所獲得的銀行業(yè)從業(yè)人員資格

68.備用信用證與其他信用證相比，描述錯誤的是()。[1分]

A備用信用證的實質是銀行對借款人的一種擔保行為

B只有當借款人發(fā)生意外才會發(fā)生資金的墊付

C備用信用證業(yè)務關系中，開證行是第一付款人

D一般信用證業(yè)務中，銀行都要承擔對受益人的第一付款責任

69.下列關于個人貸款的說法正確的是()。[1分]

A二手房貸款是指銀行向在住房二級市場上購買同一銀行個人住房貸款客戶出售的住房的自然人發(fā)放的貸款

B我國規(guī)定個人汽車貸款，如果購買車輛為自用，貸款金額不超過所購汽車價格的80%，貸款期限不超過3年

C個人獨資企業(yè)投資人以個人名義申請的經(jīng)營貸款屬于個人貸款

D個人住房裝修貸款屬于個人住房貸款

70.中國農業(yè)發(fā)展銀行成立時的主要任務是()。[1分]

A執(zhí)行國家產業(yè)政策和外貿政策，支持進出口貿易融資

B國家重點建設項目融資

C農業(yè)政策性貸款

D支持進出口貿易融資

71.下列最能體現(xiàn)銀監(jiān)會“管內控”的監(jiān)管理念的是()。[1分]

A堅持法人監(jiān)管，重視對每個銀行業(yè)金融機構總體風險的把握、防范和化解

B建立系統(tǒng)而有效的信息披露制度，從而提高銀行業(yè)金融機構經(jīng)營和監(jiān)管工作的透明度

C建立與完善有效的內控機制

D對銀行業(yè)金融機構進行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，跟蹤、監(jiān)控風險，及早發(fā)現(xiàn)、預警、控制和處置風險

72.下列不屬于第三產業(yè)的是()。[1分]

A房地產業(yè)

B電力、燃氣及水的生產和供應

C金融業(yè)

D國際組織

73.下列說法中不正確的是()。[1分]

A可轉債是一種可以在特定時間，按特定條件轉換為普通股股票的特殊企業(yè)債券，兼具債券和股票的特性，因此是一種混合工具

B股票是股份有限公司公開發(fā)行的，用以證明投資者的股東身份和權益，并據(jù)此獲得股息和紅利的憑證，是一種股權工具

C開放式證券投資基金是指通過發(fā)行基金憑證，將眾多投資者分散的資金集中起來，由專業(yè)的投資機構分散投資，并將投資收益分配給基金持有者的投資制度；開放式基金可以自由申購、贖回，具有債券的性質，因此屬于一種債權工具

D企業(yè)債券是企業(yè)向投資者出具的，在一定時期支付利息和到期歸還本金的債權債務憑證，是一種債權工具

74.下列不屬于定期存款的是()。[1分]

A存本取息

B整存零取

C個人通知存款

D整存整取

75.通常貨幣資金總是流向最有發(fā)展?jié)摿?、能為投資者帶來最大利益的地區(qū)、部門和企業(yè)，這屬于金融市場的()功能。[1分]

A優(yōu)化資源配置功能

B資金融通功能

C經(jīng)濟調節(jié)功能

D定價功能

76.《金融資產管理公司條例》第三條規(guī)定，金融資產管理公司以最大限度地()為主要經(jīng)營目標，依法獨立承擔民事責任。[1分]

A規(guī)避金融風險

B減少不良資產．

C發(fā)揮自身優(yōu)勢

D保全資產，減少損失

77.下列不屬于銀監(jiān)會監(jiān)管目標的是()。[1分]

A通過審慎有效的監(jiān)管，增進市場信心

B通過宣傳教育工作和相關信息披露，增進公眾對現(xiàn)代金融的了解

C努力減少金融犯罪

D努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務中的競爭力

78.企業(yè)債券的管理機構是()。[1分]

A銀監(jiān)會

B中國人民銀行

C國家發(fā)展與改革委員會

D中國證券監(jiān)督管理委員會

79.下列不屬于銀監(jiān)會監(jiān)管理念的是()。[1分]

A管風險

B管法人

C管機構

D提高透明度

80.公司成立日期是指()。[1分]

A公司資本繳足的日期

B公司營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期

C公司正式對外營業(yè)的日期

D公司向公司登記機關申請設立登記的日期

81.金融市場發(fā)展對商業(yè)銀行具有很大的促進作用。下列表述中不正確的是()。[1分]

A金融市場的發(fā)展為商業(yè)銀行的客戶評價及風險度量提供了參考標準

B貨幣市場是銀行流動性管理、尤其是實現(xiàn)盈利性和流動性之間平衡的重要基礎

C金融市場的發(fā)展能夠促進企業(yè)管理水平的提高，為銀行創(chuàng)造和培養(yǎng)良好的基礎

D貨幣市場和資本市場能為銀行提供大量的風險管理工具，使得銀行可以識別風險并消除風險

82.我國商業(yè)銀行計算資本充足率時，應從資本中扣除的項目中描述不正確的是()。[1分]

A商譽

B商業(yè)銀行對未并表金融機構的資本投資的50%

C商業(yè)銀行對未并表金融機構的資本投資的20%

D商業(yè)銀行對非自由不動產和企業(yè)的資本投資透支

83.為了考察一國或一個地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展水平的動態(tài)變化，應該參考的指標是()。[1分]

A國民生產總值

B年度進出口總額

CGDP增長率

D恩格爾系數(shù)

84.在我國目前情況下，商業(yè)銀行的經(jīng)營業(yè)務不包括()。[1分]

A股權投資

B貸款業(yè)務

C存款業(yè)務

D債券業(yè)務

85.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險是()。[1分]

A聲譽風險

B合規(guī)風險

C戰(zhàn)略風險

D法律風險

86.下列()廣泛使用于非貿易結算，或貿易從屬費用的收款等。[1分]

A跟單托收

B光票托收

C進口托收

D出口托收

87.以下不屬于內幕交易的行為的是()。[1分]

A內幕信息知情人向他人泄露內幕信息，使他人利用該信息獲利的行為

B非內幕信息知情人通過不正當?shù)氖侄位蛘咂渌緩将@得內幕信息，并根據(jù)該內幕信息買賣證券

C非內幕信息知情人通過技術分析買賣證券

D內幕信息知情人利用內幕信息買賣證券，或者根據(jù)內幕信息建議他人買賣證券的行為

88.作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，下列說法不正確的是()。[1分]

A嚴格遵循操作流程，不得徇私情而違反規(guī)定為客戶開立匿名或假名賬戶，這不僅將對所在機構產生不利的法律后果，也將對自己的職業(yè)發(fā)展產生不利的影響

B“了解客戶”不僅是其所在機構的法定義務，也是自己工作中必須嚴格履行的一項工作要求

C銀行在與客戶建立業(yè)務關系，可以不要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記

D熟知所在機構對客戶身份進行識別和登記的有關規(guī)定，了解所在機構對不同客戶進行身份識別的具體要求

89.以下說法不正確的是()。[1分]

A不打聽與自身工作無關的信息

B可以代其他崗位人員履行職責或將本人工作委托他人代為履行

C道德風險和操作風險是銀行日常運營中面臨的兩種主要風險

D不得違反內部交易流程及崗位職責管理規(guī)定將自己保管的，印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等與自身職責有關的物品或信息交與或告知其他人員

90.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，下列說法不正確的是()。[1分]

A擅自設立銀行業(yè)金融機構的，違法所得五十萬元以上的，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款

B銀行業(yè)金融機構不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處十萬元以上三十萬元以下的處罰

C銀行業(yè)金融機構拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款

D銀行業(yè)金融機構未經(jīng)任職資格審查任命董事，高級