2022基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》真題選題卷7

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單選題（共99題，共99分）

1.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)（）的利益。

A.基金管理人

B.基金當(dāng)事人

C.基金行業(yè)

D.投資人

2.某開放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是（）。

A.贖回2000萬份，申購1500萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1300萬份，轉(zhuǎn)入700萬份

B.贖回700萬份，申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1500萬份,轉(zhuǎn)入1000萬份

C.贖回1000萬份，申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份

D.贖回1500萬份，申購1300萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份

3.甲是A基金管理公司的基金經(jīng)理，利用業(yè)余時(shí)間到B基金管理公司兼職，并將A基金管理公司的秘密信息分享給B基金管理公司使用，甲的這一行為違反了（）的基金職業(yè)道德規(guī)范要求。

A.專業(yè)審慎和忠誠盡責(zé)

B.保守秘密和專業(yè)審慎

C.忠誠盡責(zé)和保守秘密

D.客戶至上和專業(yè)審慎

4.根據(jù)內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則，崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，以下不需要進(jìn)行崗位分離的是（）。

A.授權(quán)崗位與執(zhí)行崗位

B.執(zhí)行崗位與審核崗位

C.保管崗位與記賬崗位

D.咨詢崗位與審核崗位

5.下列表述不屬于基金管理人投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.未建立投資對(duì)象備選庫

B.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)操縱證券交易價(jià)格

C.未能將基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行合理資產(chǎn)配置

D.在不同投資組合之間進(jìn)行利益輸送

6.按《開放式證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，對(duì)基金資產(chǎn)凈值低于（）的，基金合同自動(dòng)終止。

A.1000萬元

B.5000萬元

C.1億元

D.2億元

7.監(jiān)督、檢查公司的財(cái)務(wù)況；監(jiān)督公司董事、總經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)是否存在違反相關(guān)法律或公司章程的行為，是否存在損害公司利益的行為是（）職權(quán)。

A.獨(dú)立董事

B.監(jiān)事會(huì)

C.總經(jīng)理

D.股東會(huì)

8.關(guān)于機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格所應(yīng)具備的條件，以下說法錯(cuò)誤的是（）

A.該機(jī)構(gòu)具備完整的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度

B.該機(jī)構(gòu)需要根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定進(jìn)行備案

C.該機(jī)構(gòu)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)控制度

D.該機(jī)構(gòu)有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系

9.關(guān)于資產(chǎn)管理，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理并承擔(dān)受托人義務(wù)

B.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

C.從受托資產(chǎn)來看，主要包含固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

D.從參與方式來看，包括委托方和受托方

10.下列行為中，構(gòu)成不正當(dāng)競(jìng)爭的是（）

Ⅰ.基金管理公司A為了銷售基金，開展"零費(fèi)率"活動(dòng)，自己承擔(dān)基金銷售成本；

Ⅱ.基金管理公司B開展"開戶有禮"活動(dòng)，在活動(dòng)期間成功開立基金賬戶的客戶可以獲取電影票；

Ⅲ.基金管理公司C為慶祝成立十周年，邀請(qǐng)部分忠實(shí)客戶參加紀(jì)念活動(dòng)并贈(zèng)送印有公司商標(biāo)的小型紀(jì)念品；

Ⅳ.基金管理公司D為了打擊競(jìng)爭對(duì)手，捏造、散布對(duì)方投資管理人員被公安機(jī)關(guān)調(diào)查的消息

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

11.為了強(qiáng)化基金行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管控約束機(jī)制，建立壓力測(cè)試的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警制度，提高基金管理公司的風(fēng)險(xiǎn)管理水平，（）制定和頒布了《公募基金管理公司壓力測(cè)試指引（試行）》。

A.基金公司

B.基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國證監(jiān)會(huì)

D.證券交易所

12.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和（）

A.控制指導(dǎo)

B.審批監(jiān)督

C.內(nèi)部監(jiān)控

D.員工自律

13.各類私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記時(shí)，需要報(bào)送的基本信息不包括（）

A.主要股東或者合伙人名單

B.公司章程或者合伙人協(xié)議

C.高級(jí)管理人員的基本信息

D.公司內(nèi)部控制制度

14.關(guān)于基金營銷的特殊性，以下說法正確的是（）

A.基金營銷人員應(yīng)更注重營銷的技巧和策略而非相關(guān)金融知識(shí)

B.為促進(jìn)基金銷售，基金銷售機(jī)構(gòu)為投資者提供合理的收益預(yù)測(cè)

C.應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金

D.基金營銷是一種產(chǎn)品的營銷行為，目的是將基金產(chǎn)品銷售給客戶

15.基金季度報(bào)告的主要內(nèi)容包括（）

Ⅰ.基金主要財(cái)務(wù)指標(biāo)；

Ⅱ.基金凈值表現(xiàn)；

Ⅲ.基金管理人報(bào)告；

Ⅳ.基金財(cái)務(wù)報(bào)表

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

16.關(guān)于基金與股票、債券的差異，以下表述正確的是（）

Ⅰ.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同；

Ⅱ.所籌資金的投向不同；

Ⅲ.投資收益和風(fēng)險(xiǎn)大小不同

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

17.關(guān)于部分延期贖回，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.贖回申請(qǐng)未受理部分，延遲至下一放日辦理，并享有贖回優(yōu)先權(quán)

B.對(duì)單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按照其申請(qǐng)贖回份額占申請(qǐng)贖回總份額的比例確定該單個(gè)基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額

C.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付贖回申請(qǐng)有困難，可以決定部分延期贖回

D.贖回申請(qǐng)未受理部分，延遲至下一開放日辦理，并以下一開放日的基金份額凈值為基金計(jì)算贖回金額

18.基金銷售人員從事銷售活動(dòng)的禁止情形包括（）。

A.征得投資者的同意后推介基金

B.引導(dǎo)投資者到基金管理公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)開戶交易

C.根據(jù)機(jī)構(gòu)投資者的需求提供公募基金持倉明細(xì)月報(bào)

D.提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)

19.以下不屬于基金法定信息披露范疇的是（）。

A.基金投資預(yù)測(cè)說明書

B.基金合同

C.基金托管協(xié)議

D.基金招募說明書

20.關(guān)于封閉式基金以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額可以在證券交易所交易

B.基金份額在基金合同期限內(nèi)持有人不得申請(qǐng)贖回

C.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

D.一般無特定存續(xù)期限

21.某基金公司員工甲認(rèn)為，董事會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任，可以授權(quán)其下設(shè)的專門委員會(huì)履行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)；員工乙認(rèn)為，公司管理層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)直接責(zé)任，為了協(xié)助管理層履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能，可以設(shè)立履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能的委員會(huì)，針對(duì)兩位員工的看法，下列判斷正確的是（）。

A.員工甲的看法錯(cuò)誤，員工乙的看法錯(cuò)誤

B.員工甲的看法正確，員工乙的看法錯(cuò)誤

C.員工甲的看法錯(cuò)誤，員工乙的看法正確

D.員工甲的看法正確，員工乙的看法正確

22.一些國家（地區(qū)）的法律法規(guī)規(guī)定，證券投資基金需以組合投資的方式進(jìn)行基金的投資運(yùn)作，其目的是為了促使證券投資基金（）。

A.分散投資風(fēng)險(xiǎn)

B.獲得市場(chǎng)可能找到的所有投資機(jī)會(huì)

C.獲得資產(chǎn)配置帶來的好處

D.發(fā)揮資金規(guī)模效應(yīng)

23.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。

A.1個(gè)月

B.9個(gè)月

C.6個(gè)月

D.3個(gè)月

24.關(guān)于私募基金管理人辦理基金備案手續(xù)需要報(bào)送的信息，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.不需要提交招募說明書

B.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別

C.采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議

D.需要提交基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議

25.基金募集失敗是，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任是（）。

A.基金管理人再次安排并確?？蛻魠⑴c基金管理人發(fā)行的其他產(chǎn)品中

B.按投資者繳納投資款的期限對(duì)應(yīng)的銀行固定期限存款利率，支付投資者已交納款項(xiàng)的利息

C.以基金管理固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用

D.在基金募集期限屆滿后60內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)

26.關(guān)于“基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配”的表述，以下錯(cuò)誤的是（）。

A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況定義為風(fēng)險(xiǎn)不匹配

B.禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售風(fēng)險(xiǎn)不匹配的基金產(chǎn)品

C.在銷售過程中基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力需進(jìn)行匹配檢驗(yàn)

D.投資人不能認(rèn)購或申購風(fēng)險(xiǎn)超越自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品

27.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.銷售基金時(shí)，基金管理人應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶等行為進(jìn)行規(guī)定

B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年

C.基金募集申請(qǐng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料

D.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料

28.關(guān)于督察長的工作，以下描述錯(cuò)誤的是（）。

A.督察長就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評(píng)價(jià)

B.督察長可對(duì)內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況提出建議

C.督察長應(yīng)撰寫報(bào)告，反映內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況

D.督察長在日常工作中調(diào)閱公司文檔，須董事會(huì)單獨(dú)授權(quán)

29.關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)換的規(guī)則，以下說法正確的是（）。

A.按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日下一日的單位凈值計(jì)算轉(zhuǎn)換基金的份額數(shù)量

B.基金份額的轉(zhuǎn)換不需要額外支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用

C.基金份額的轉(zhuǎn)換不需要繳納轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)，需要支付轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)

D.一般采用未知價(jià)法

30.以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。

A.承諾收益

B.承擔(dān)損失

C.預(yù)測(cè)基金投資業(yè)績

D.宣傳基金公司品牌形象

31.以下不屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架內(nèi)容的是（）。

A.資產(chǎn)負(fù)債

B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與評(píng)估

C.內(nèi)部環(huán)境

D.目標(biāo)設(shè)定

32.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的基礎(chǔ)要求，基金從業(yè)人員守法合規(guī)的目的包括（）。

Ⅰ.避免實(shí)施違法違規(guī)行為；

Ⅱ.與監(jiān)管機(jī)構(gòu)共同制定監(jiān)管政策；

Ⅲ.避免參與他人實(shí)施的違法違規(guī)行為；

Ⅳ.參與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的執(zhí)法活動(dòng)；

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

33.基金信息披露的形式，應(yīng)當(dāng)遵循（）。

Ⅰ.規(guī)范性原則；

Ⅱ.及時(shí)性原則；

Ⅲ.易解性原則；

Ⅳ.易得性原則

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

34.關(guān)于基金銷售人員的行為，以下表述正確的是（）。

A.對(duì)機(jī)構(gòu)客戶提供優(yōu)先服務(wù)

B.通過基金過往業(yè)績預(yù)測(cè)基金收益

C.根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇性推薦相應(yīng)的基金

D.承諾基金投資收益

35.明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件是（）。

A.基本管理制度

B.部門規(guī)章

C.內(nèi)部控制大綱

D.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

36.基金管理公司的經(jīng)理人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，以下做法正確的是（）。

A.某基金公司總經(jīng)理看好某只股票，要求公司的基金經(jīng)理買入

B.某新設(shè)基金公司的股東在權(quán)益投資方面具有強(qiáng)大優(yōu)勢(shì)，因此派出投資經(jīng)理參與基金公司的具體投資活動(dòng)

C.某基金經(jīng)理用基金財(cái)產(chǎn)多次與固定的交易對(duì)手進(jìn)行債券買賣，高買低賣

D.某基金經(jīng)理出差，按照公司規(guī)定的流程臨時(shí)授權(quán)另一基金經(jīng)理代為管理基金的投資組合

37.以下從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中，屬于調(diào)節(jié)基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)關(guān)系的是（）。

A.忠誠盡責(zé)

B.專業(yè)審慎

C.客戶至上

D.守法合規(guī)

38.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，以下關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的表述錯(cuò)誤的是（）

A.公募基金的基金份額持有人負(fù)責(zé)召集大會(huì)的，應(yīng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案

B.契約型私募證券投資基金可以根據(jù)基金具體情況而定是否設(shè)置持有人大會(huì)

C.基金合同可以約定基金份額持有人大會(huì)是否設(shè)立日常機(jī)構(gòu)

D.公募基金的基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)臨時(shí)表決

39.法律法規(guī)只規(guī)定了基金管理公司必須設(shè)立（），其他委員會(huì)的設(shè)立由各家公司根據(jù)實(shí)際情況而定。

A.產(chǎn)品審批委員會(huì)

B.投資決策委員會(huì)

C.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

D.運(yùn)營估值委員會(huì)

40.小張2022年3月18日（周五）通過場(chǎng)外申購到了一萬份貨幣市場(chǎng)基金A的份額。同時(shí)成功贖回了一萬份貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng)的份額。下表為貨幣市場(chǎng)基金A和B在3月21日期間的每日分配利潤（按萬份計(jì)算）。在此期間小張從基金A和B可以享有的基金分配利潤總額是（）

A.2.25元

B.3.06元

C.2.46元

D.2.48元

41.關(guān)于基金年度報(bào)告，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)編制完整基金年度報(bào)告

B.基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件

C.基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計(jì)

D.基金年度報(bào)告正文必須登載在指定報(bào)刊上

42.關(guān)于基金管理公司中風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門或崗位的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.識(shí)別和評(píng)估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的新増風(fēng)險(xiǎn)、制定控制措施

B.執(zhí)行公司的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和決策，擬定公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并協(xié)同各業(yè)務(wù)部門制定風(fēng)險(xiǎn)管理流程、評(píng)估指標(biāo)

C.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性和定量評(píng)估，改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理方法、技術(shù)和模型，組織推動(dòng)建立、持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)

D.對(duì)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)進(jìn)行獨(dú)立監(jiān)測(cè)和評(píng)估，提出風(fēng)險(xiǎn)防范和控制建議

43.關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.交易執(zhí)行應(yīng)遵守公平交易制度

B.每日交易記錄應(yīng)當(dāng)存檔

C.投資指令應(yīng)當(dāng)確認(rèn)合法合規(guī)及完整后方可執(zhí)行

D.基金經(jīng)理直接向交易員下達(dá)投資指令進(jìn)行交易

44.關(guān)于基金從業(yè)人員守法合規(guī)職業(yè)道德規(guī)范的含義，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.守法合規(guī)強(qiáng)調(diào)的是基金從業(yè)人員遵守法律法規(guī)，不包括其所屬機(jī)構(gòu)的管理規(guī)范

B.守法合規(guī)調(diào)整的是基金從業(yè)人員、基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系

C.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求

D.守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實(shí)施或參與違法違規(guī)行為，或者為他人違法違規(guī)行為提供幫助

45.關(guān)于分級(jí)基金，以下表述不正確的是（）。

A.分級(jí)基金將同一基金資產(chǎn)劃分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同的份額類別，分開進(jìn)行投資運(yùn)作

B.分級(jí)基金的B份額以一定的成本向A份額融資，并承擔(dān)母基金的全部收益或虧損

C.結(jié)構(gòu)化分級(jí)機(jī)制使得一只分級(jí)基金可以同時(shí)滿足不同風(fēng)險(xiǎn)收益偏好投資者的需求

D.分級(jí)基金的份額的本金安全及約定收益由B份額自身的凈值保證，體現(xiàn)出保本基金的特征

46.公募基金壓力測(cè)試不包括（）

A.股票壓力測(cè)試

B.債券壓力測(cè)試

C.QDFI壓力測(cè)試

D.QDII壓力測(cè)試

47.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，以下屬于基金份額持有人大會(huì)權(quán)利的是（）

Ⅰ.決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限

Ⅱ.決定更換基金管理人

Ⅲ.調(diào)整基金管理人和基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)

Ⅳ.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回持有的基金份額

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

48.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售貨幣基金的過程中，在官方網(wǎng)站及相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)資料中存在"預(yù)期年化總收益10%'"欲購從速'"100%有保證"等不當(dāng)用語。被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取行政監(jiān)管措施，依據(jù)是（）

Ⅰ.基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

Ⅱ.不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來收益

Ⅲ.基金宣傳推介材料不得有片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述

Ⅳ.宣傳貨幣市場(chǎng)基金不得采用年化收益

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

49.基金消售渠道審慎調(diào)查包括（）。

Ⅰ、基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查

Ⅱ、基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查

Ⅲ、基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金托管人的審慎調(diào)查

Ⅳ、基金托管人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

50.國內(nèi)金融市場(chǎng)分為（）的金融市場(chǎng)。

Ⅰ.全國性

Ⅱ.區(qū)域性

Ⅲ.地方性

Ⅳ.國際性

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

51.關(guān)于投資者教育，以下描述正確的是（）

Ⅰ.在制定投資者教育策略時(shí)，首先致力于普及投資專業(yè)技能

Ⅱ.投資決策教育是投資者教育體系的基礎(chǔ)

Ⅲ.資產(chǎn)配置教育是投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)的科學(xué)計(jì)劃和控制

Ⅳ.權(quán)益保護(hù)教育不是市場(chǎng)化的要求

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

52.關(guān)于基金管理公司管理層應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的合規(guī)管理責(zé)任，以下說法正確的是（）

Ⅰ.管理層應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求

Ⅱ.管理層應(yīng)當(dāng)將主要股東利益放在首位

Ⅲ.管理層不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東

Ⅳ.董事長可以不同意督察長檢查公司財(cái)務(wù)

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

53.ETF與LOF在申購、贖回機(jī)制上存在區(qū)別，主要體現(xiàn)在（）

Ⅰ.投資人用于申購贖回的標(biāo)的不同

Ⅱ.投資人辦理申購贖回的場(chǎng)所不同

Ⅲ.投資人申購、贖回的規(guī)模限制不同

Ⅳ.基金投資策略不同

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

54.以下選項(xiàng)中，不屬于托管協(xié)議的重要信息的是（）

A.基金發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時(shí)間地點(diǎn)和費(fèi)用

B.托管人賬戶的開立

C.估值差錯(cuò)的處理流程

D.管理人和托管人之間的相互監(jiān)督和核查

55.同一私募金產(chǎn)品的投資者持有期間超過（）的，無須再次進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

56.某證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)在期營業(yè)場(chǎng)所的投資者教育園地專欄發(fā)布了以下信息，其中正確的是（）

A.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)在進(jìn)行投資者教育時(shí)可以適當(dāng)收費(fèi)，但收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)必須公開、公平、公正

B.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將投資者教育納入各項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，但應(yīng)避免與市場(chǎng)參與者的任何產(chǎn)品營銷有明顯聯(lián)系

C.投資者教育是一種手段，其最終目的是為了替代對(duì)市場(chǎng)參與者的監(jiān)管工作

D.隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)可以將投資者教育活動(dòng)與證券投資咨詢業(yè)務(wù)整合在—起

57.（）的主要職責(zé)是根據(jù)公司長遠(yuǎn)發(fā)展目標(biāo)，負(fù)責(zé)制定公司中長期品牌戰(zhàn)略和實(shí)施規(guī)劃，高效規(guī)范、管理公司品牌形象；制定品牌宣傳計(jì)劃及活動(dòng)并組織實(shí)施；通過多種營銷手段，支持產(chǎn)品新發(fā)及持續(xù)營銷,負(fù)責(zé)公共關(guān)系維護(hù)及媒體管理。

A.交易部

B.銷售部

C.營銷部

D.財(cái)務(wù)部

58.（）是風(fēng)險(xiǎn)管理中的核心操作環(huán)節(jié)。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)

D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控

59.A銀行制定的基金銷售適用性管理制度明確了基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)內(nèi)容，關(guān)于此項(xiàng)內(nèi)容，以下表述正確的是（）

A.A銀行進(jìn)行產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí)，無需依據(jù)基金凈值的歷史波動(dòng)程度

B.A銀行基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)只能包括三個(gè)等級(jí)：Rl、R2、R3

C.A銀行進(jìn)行產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí)，必須依據(jù)基金經(jīng)理的學(xué)歷水平

D.A銀行對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可以由第三方的基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供

60.當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)的利益，從業(yè)人員個(gè)人的利益相沖突時(shí)，應(yīng)遵循的準(zhǔn)則是（）

A.優(yōu)先滿足客戶的利益

B.優(yōu)先滿足股東的利益

C.優(yōu)先滿足從業(yè)人員個(gè)人的利益

D.優(yōu)先滿足機(jī)構(gòu)的利益

61.督察長的合規(guī)責(zé)任不包括（）

A.關(guān)注員工的合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

B.總經(jīng)理對(duì)合規(guī)存在的問題不整改時(shí)，向公司董事會(huì)和中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告

C.對(duì)合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任

D.對(duì)新產(chǎn)品的合法合規(guī)性提出意見

62.根據(jù)基金的資金來源，可以將基金可分為（）

A.在岸基金與離岸基金

B.主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金

C.契約型基金與公司型基金

D.公募基金與私募基金

63.開放式基金合同生效需滿足的條件是（）

A.募集份額總額不少于1億份，基金募集金額不少于1億元人民幣

B.募集份額總額不少于3億份，基金募集金額不少于3億元人民幣

C.募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣

D.募集份額總額不少于5000萬份，基金募集金額不少于5000萬元人民幣

64.開放式基金的開放期，基金管理人應(yīng)披露基金每個(gè)開放日的（）

A.基金份額凈值和基金累計(jì)份額凈值

B.基金資產(chǎn)凈值和基金累計(jì)份額凈值

C.基金資產(chǎn)總值和基金資產(chǎn)凈值

D.基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值

65.基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)（）

A.培養(yǎng)投資人長期投資的理念

B.無需揭示投資風(fēng)險(xiǎn)

C.宣傳基金最佳業(yè)績表現(xiàn)

D.根據(jù)發(fā)行情況，及時(shí)修改備案的宣傳材料

66.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評(píng)、晉升、淘汰等人力資源里制度，確保基金銷售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和（）能力。

A.勤勉盡責(zé)

B.專業(yè)勝任

C.客觀公正

D.誠實(shí)守信

67.基金信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的原則是（）

A.準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性和公平性原則

B.及時(shí)性、易得性、易解性和規(guī)范性原則

C.完整性、及時(shí)性、易解性和公平性原則

D.真實(shí)性、規(guī)范性、易解性和公平性原則

68.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告。

A.90日

B.60日

C.45日

D.15日

69.關(guān)于證券投資基金對(duì)金融體系和社會(huì)保障體系的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.證券投資基金行業(yè)的發(fā)展可以増強(qiáng)證券市場(chǎng)與保險(xiǎn)市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)之間的協(xié)調(diào)

B.證券投資基金可以在保證本金安全的前提下實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)自己保值増值

C.證券投資基金行業(yè)的發(fā)展有利于促進(jìn)保險(xiǎn)市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)發(fā)展壯大

D.證券投資基金可以為保險(xiǎn)資金提供專業(yè)化的投資服務(wù)

70.關(guān)于信息數(shù)據(jù)管理，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行排除故障、災(zāi)難恢復(fù)的演習(xí)

B.為確保數(shù)據(jù)安全，重要數(shù)據(jù)應(yīng)本地備份

C.電子信息數(shù)據(jù)需要即時(shí)保存

D.信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)數(shù)據(jù)信息進(jìn)行檢查

71.關(guān)于內(nèi)部控制的健全性原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.健全性原則要求內(nèi)部控制需涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)

B.健全性原則要求內(nèi)部控制設(shè)計(jì)需兼顧內(nèi)控的效率和效果、平衡成本和效益

C.健全性原則要求內(nèi)部控制包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門（或機(jī)構(gòu)）和各級(jí)人員

D.健全性原則要求各部門之間、人員之間應(yīng)相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接，避免互相扯皮和內(nèi)控脫節(jié)現(xiàn)象的發(fā)生

72.關(guān)于開放式基金的下列行為中，具有確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為是（）。

A.開放式基金的基金份額的登記

B.開放式基金的基金份額的申購

C.開放式基金的基金份額的贖回

D.開放式基金的基金份額的認(rèn)購

73.關(guān)于金融市場(chǎng)監(jiān)管的外部性問題說法正確的是（）

A.監(jiān)控成本過大帶來經(jīng)營壓力弓I發(fā)的外部性問題

B.過于重視規(guī)范化帶來的發(fā)展問題

C.金融產(chǎn)品、金融機(jī)構(gòu)之間的關(guān)聯(lián)性較弱帶來的協(xié)調(diào)問題

D.追求自身利益帶來的忽視風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的外部性問題

74.關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議

B.是從事基金投資顧問活動(dòng)的機(jī)構(gòu)

C.可以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益

D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)

75.公募基金的基金管理人的高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)具備的任職條件包括（）。

Ⅰ、熟悉證券投資方面的法律，行政法規(guī)

Ⅱ、具有三年以上與其所任職業(yè)務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷

Ⅲ、具備基金從業(yè)資格

Ⅳ、個(gè)人金融資產(chǎn)不低于300萬元

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

76.基金半年度報(bào)告（）披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況，年度報(bào)告（）披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況。

A.必須，必須

B.無須，必須

C.必須，無須

D.無須，無須

77.（）運(yùn)作模式往往意味著FOF基金經(jīng)理對(duì)各類資產(chǎn)有著固定且長期的展望，通過投資被動(dòng)型子基金達(dá)到對(duì)資產(chǎn)長期配置的目的。

A.主動(dòng)管理主動(dòng)型FOF

B.主動(dòng)管理被動(dòng)型FOF

C.被動(dòng)管理主動(dòng)型FOF

D.被動(dòng)管理被動(dòng)型FOF

78.關(guān)于LOF和ETF的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.ETF的申購和贖回通過交易所進(jìn)行，LOF的申購和贖回可以通過銷售機(jī)構(gòu)和交易所進(jìn)行

B.在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)頻率上，ETF通常比LOF高

C.ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方式，LOF可以使被動(dòng)管理型基金也可以是主動(dòng)管理型基金

D.ETF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)，LOF的申購和贖回與投資者交換的是基金份額與一籃子股票

79.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)充分考慮其內(nèi)外環(huán)境因素和自身特點(diǎn)

B.基金管理人內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成

C.基金管理人經(jīng)營層對(duì)公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任

D.基金管理人嚴(yán)格遵守《證卷投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》

80.關(guān)于基金管理人在基金交易業(yè)務(wù)內(nèi)部控制方面的主要內(nèi)容，以下表述正確的是（）。

A.對(duì)于采用量化投資策略的基金產(chǎn)品，大量交易是由程序化交易完成，對(duì)交易的時(shí)效性要求很高，因此可豁免投資指令的審核過程

B.參與新股網(wǎng)下申購是按基金公司為申報(bào)單位，每個(gè)基金公司最終獲配新股數(shù)額后，可內(nèi)部協(xié)調(diào)每個(gè)具體產(chǎn)品可獲配的新股額度

C.為保護(hù)中小投資者利益，公司應(yīng)該優(yōu)先執(zhí)行公募證券投資基金的交易指令

D.基金交易每日的投資組合列表文檔均應(yīng)存檔

81.關(guān)于基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的原則，不包括（）

A.謹(jǐn)慎性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.及時(shí)性原則

D.真實(shí)性原則

82.關(guān)于提供ETF的申購清單和贖回清單，以下表述正確的是（）

A.在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的申購清單和贖回清單

B.在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、基金業(yè)協(xié)會(huì)提供ETF的申購清單和贖回清單

C.在每日開市前，基金托管人需向證券經(jīng)營所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的申購清單和贖回清單

D.在每日開市前，基金托管人需向證券交易所、基金業(yè)協(xié)會(huì)提供ETF的申購清單和贖回清單

83.基金份額持有人名冊(cè)的維護(hù)工作是由（）負(fù)責(zé)。

A.律師事務(wù)所

B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

D.基金托管人

84.基金管理人辦理開放式基金份額的贖回應(yīng)收取贖回費(fèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同，招募說明書中約定按照費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)收取贖回費(fèi)，不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，對(duì)于持有期少于30日的投資人收取不f氏于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

A.1%,0.75%

B.1.5%,0.5%

C.1%,0.5%

D.1.5%,0.75%

85.基金申購和贖回的資金結(jié)算分以下兩個(gè)環(huán)節(jié)（）。

A.資金清算和份額過戶

B.資金清算和資金交收

C.申請(qǐng)和確認(rèn)

D.轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)出

86.基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息不包括（）

A.從業(yè)人員姓名

B.從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)

C.從業(yè)期限

D.所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

87.金融市場(chǎng)中，金融資產(chǎn)的（）、金融交易的（）、金融行業(yè)的（）等特點(diǎn)，決定了投資者、融資者和金融機(jī)構(gòu)等參與主體之間的信息存在較為嚴(yán)重信息不對(duì)稱問題。

A.風(fēng)險(xiǎn)性靈活性專業(yè)性

B.風(fēng)險(xiǎn)性專業(yè)性無形性

C.專業(yè)性無形性靈活性

D.無形性靈活性專業(yè)性

88.某基金經(jīng)理管理甲、乙兩只基金產(chǎn)品，其配偶投資了其中的甲基金，以下行為符合客戶至上原則得是（）。

A.該基金經(jīng)理看好一直超額認(rèn)購的新股，為了提高獲配的機(jī)會(huì)，只為甲基金進(jìn)行新股申購

B.該基金經(jīng)理未向公司申報(bào)其配偶投資甲基金的情況

C.該基金經(jīng)理為兩只基金買入同一只股票時(shí)，為避