2023年銀行亂收費自查報告（通用篇）

2023年銀行亂收費自查報告（通用篇）銀行亂收費自查報告篇1

根據縣物價局的工作部署，為深化踐行黨的群眾路途和“七整七治”活動要求，我行仔細根據工作要求梳理排查在業(yè)務經營中存在的不合規(guī)收費等問題，現將自查狀況匯報如下：

一、成立自查組織確保工作任務落實。

為確保排查工作有序開展，支行成立了有行長為組長、主管行長為組長、運營部、客戶部、財務部、營業(yè)單位等部門為成員的排查工作領導組織，強化對排查工作的督促、領導和推動。

二、自查內容。

1、仔細落實農業(yè)銀行收費公示制度。

做好新標準的落實和執(zhí)行工作。依據總行要求，新價格標準于20xx年4月1日起在全國范圍內統(tǒng)一實施。對私類收費項目除價格差異化服務項目外，全省農業(yè)銀行執(zhí)行統(tǒng)一價格（基準價格或機器自動限制價格），需浮動的一律報省分行批準后執(zhí)行。根據銀監(jiān)會、人民銀行關于合規(guī)收費的各項標準，結合我行現有的各項中間業(yè)務收費項目，通過在營業(yè)廳內懸掛公示牌的方式，自覺接受客戶的監(jiān)督，嚴格根據總行統(tǒng)一公布的價目執(zhí)行收費，嚴禁擅自變更價格和自行增加收費項目，剛好發(fā)布收費價目信息，做到各項收費服務“明碼標價”，使金融消費者實時充分了解銀行服務收費項目相關內容，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務價格不再是“霧里花”、“水中月”。

2、組織員工比照收費標準自查，恪守規(guī)章制度，嚴禁亂收費。

在規(guī)范化的收費標準的范圍內，為確保無誤的根據收費標準執(zhí)行，建立健全約束機制。我行制定詳細的工作安排，并組織員工完成相應的學習。要求員工根據服務工作質量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務，做到快捷精確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、支配專人復查，在整個服務收費自查工作中，經過層層復查，未發(fā)覺不合理收費行為，切實根據結算業(yè)務收費狀況統(tǒng)計表中的規(guī)定執(zhí)行嚴把服務工作質量關。

3、加強員工思想教化，提升服務品質。

銀行機構經辦人員的服務看法和服務質量是目前客戶投訴的主要內容之一，因此只有從加強員工的素養(yǎng)教化入手，增加服務意識，改善服務水平，使服務收費水平與所供應服務的質量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶情愿且樂于付費。

三、自查總結。

此次的自查活動切實有效，雖然我行未發(fā)覺收費不實的賬務，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行會仔細履行監(jiān)管部門的要求，不斷改進服務，履行社會責任，不斷加強內部管理，規(guī)范我行服務價格行為，以促進我行中間業(yè)務的健康穩(wěn)步發(fā)展。

銀行亂收費自查報告篇2

依據貴局《關于對轄內銀行業(yè)金融機構服務收費狀況進行現場檢查的通知》的相關要求，我行仔細開展了自查工作?，F將自查狀況匯報如下：

一、對各項收費項目進行梳理。

依據中國銀監(jiān)會、中國人民銀行、國家發(fā)改委聯合下發(fā)的《關于銀行業(yè)金融機構免除部分服務收費的通知》的要求，我行主動響應，結合我行現有的各項中間業(yè)務收費項目進行仔細梳理，比照《通知》要求免除的11類34項服務收費項目逐項清理，我行涉及到收費的只有第七類已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險賬戶、住房公積金賬戶的年費和賬戶管理費（含小額賬戶管理費）。

二、進行系統(tǒng)改造保障業(yè)務平穩(wěn)運行。

20xx年xx月xx日，技術部門針對取消工資帳戶年費和小額帳戶管理費進行了系統(tǒng)改造。程序已于2023年7月1日更新到生產系統(tǒng)，從系統(tǒng)中硬限制正式起先免收已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險賬戶、住房公積金賬戶的年費和賬戶管理費（含小額賬戶管理費）費用。

三、下發(fā)相關文件。

已經將相關通知、文件下發(fā)到各支行、網點。

四、自查狀況及發(fā)覺的問題。

生產系統(tǒng)上線后，我部抽查了部份網點進行電話訪談，網點人員未反映減免的賬戶有收費狀況，同時在行內環(huán)境的模擬系統(tǒng)中進行相關操作測試，在操作中未發(fā)覺相關收費狀況。

關于密碼掛失費問題?！锻ㄖ返谒臈l要求對“密碼修改手續(xù)費和密碼重置手續(xù)費”實行免收費。鑒于之前對“密碼重置和密碼掛失的關系”存在理解上的歧義，因此誤認為“密碼掛失費”不在免收費范圍內，所以自查之日前仍在收取。

五、下一步整改措施。

我行將根據相關流程通過中間業(yè)務委員會申請“取消密碼掛失費”，盡快通過系統(tǒng)改造取消這一收費項目。

截止目前，本行涉及到《通知》要求免除的服務收費項目已基本免除。我行將依據此次自查狀況，盡快落實整改措施，仔細履行監(jiān)管部門的要求，不斷改進服務，履行社會責任，不斷加強內部管理，規(guī)范我行服務價格行為，以促進我行中間業(yè)務的健康穩(wěn)步發(fā)展。

銀行亂收費自查報告篇3

依據區(qū)政府辦《關于印發(fā)區(qū)開展治理和規(guī)范涉企收費工作實施看法的通知》精神，我分局高度重視，于9月27日召開了以上領導干部參與的涉企收費清理工作專題會議，支配布置此項工作。針對分局20xx年1月1日以來的收費種類、標準、范圍、數額、依據以及排污費征收管理工作進行了全面、仔細的收繳自查和整改，現將清理自查的狀況匯報如下：

一、基本狀況

我分局目前涉企收費項目為：排污費、行政事業(yè)性收費和一般罰沒收入等三項。排污費和行政事業(yè)性收費是依據《排污費征收運用管理條例》財政部財綜？20xx？38號四部委令第31號及《陜西省環(huán)境監(jiān)測機構開展專業(yè)服務收費標準》批準的收費項目。分局沒有私設行政事業(yè)性收費項目、擅自擴大收費范圍、提高收費標準和越權自定收費標準的現象。

20xx年共征收排污費xxx萬元，征收戶數xx戶；罰沒收入為xx萬元，并已全部上繳財政，征收資料、臺帳、票據齊全，自查結果為良好。

二、規(guī)范涉企收費工作的詳細做法

（一）加強排污費征收人員培訓，提高業(yè)務實力。

分局定期對征收人員進行培訓考核，保持崗位相對穩(wěn)定，非環(huán)境監(jiān)察部門或人員不得從事排污申報與排污收費工作。結合審計提出的要求和建議進行培訓，提高排污費征收人員業(yè)務實力。

（二）建章立制，規(guī)范排污收費工作

1、分局制訂并嚴格執(zhí)行排污收費制度，下大力抓好排污申報登記管理、排污申報審核、排污申報核定、排污收費計算與繳納五個環(huán)節(jié)。能夠做到對每一個征收對象做具體調查，做好筆錄。對每一筆費用仔細核對，對征收單位的實際狀況剛好匯報，仔細探討，對不憐憫況賜予不同處理，做到人性化管理，合理化征收。每征收一筆費用，都經過集體探討，做到公開、公正、公允。加大透亮度，嚴格標準，杜絕核定隨意削減和缺項目核征排污費的狀況。

2、仔細執(zhí)行監(jiān)理處關于《排污費征收管理系統(tǒng)》軟件運用的要求，嚴格按規(guī)定將每家排污企業(yè)的資料錄入，仔細落實排污費核定、征收工作的三級審批制度。征收人員、大隊長、主管領導各負其責，根據權限進行核定、審批。并且運用軟件剛好對賬，堅持運用《排污費征收管理系統(tǒng)》軟件打印送達統(tǒng)一的排污費核定通知書、排污費繳納通知單，切實做到排污核定征收管理規(guī)范化、科學化。

3、支配專人開據發(fā)票，填寫規(guī)范、清楚，根據開票要求載明繳費種類、時段、單價和繳費額等各項內容。

（三）嚴格按標準開展行政事業(yè)性收費

1、分局環(huán)境監(jiān)測站是行政事業(yè)性收費的執(zhí)收單位。具有獨立法人資格，并取得省物價部門頒發(fā)的收費許可證。主要項目有廢氣監(jiān)測、廢水監(jiān)測、噪聲監(jiān)測、與環(huán)境影響評價有關的監(jiān)測及環(huán)境愛護項目驗收監(jiān)測等。

2、分局環(huán)境監(jiān)測站根據規(guī)定進行收費公示，并針對不同的服務項目制作了環(huán)境監(jiān)測服務收費核算表，在接受用戶托付后，依據托付事項根據陜環(huán)計發(fā)？20xx？128號文件收費標準與用戶核定監(jiān)測費用，由復核人員復核，再由審核人員審核后經用戶確認并認可。

3、分局根據規(guī)定嚴格運用財政部門統(tǒng)一印制的行政事業(yè)性收費票據，實行“單位開票、銀行收款、財政統(tǒng)管”并建立了行政事業(yè)性收費票據管理制度，由專人負責管理票據。收費人員是經過物價部門的培訓，并申領了《收費員證》做到持證收費。

4、執(zhí)罰單位按規(guī)定進行登記并辦理《罰沒登記證》；收費（罰沒）資金執(zhí)行了“收支兩條線”管理方法，并按規(guī)定實行了專戶儲存或上繳國庫無隱瞞收入、虛報等弄虛作假的行為，保證了行政事業(yè)收費剛好、足額地繳入財政專戶，沒有私設收入過渡戶、截留、挪用、坐支收費資金等行為。

三、存在的問題

由于分局環(huán)境監(jiān)測站目前執(zhí)行的收費依據是十幾年前制定，其中的.收費額度也是依據當時的監(jiān)測成本計算。隨著社會的發(fā)展，目前的監(jiān)測成本較當時已有大幅的提高，使得監(jiān)測站在監(jiān)測過程中出現“做的越多，賠的越多”的狀況。舉例說硫酸，20xx時10L裝12元左右，20xx年時已漲到70多元。同時還因為該試劑屬于易制毒危急化學試劑，需到公安部門進行備案，這也增加了該產品的成本。因此，我分局覺得應對該標準進行剛好的調整，已適應目前的狀況。

四、下一步準備

通過仔細清理自查，分局在今后的工作中將進一步加強管理，從嚴把關，嚴格根據排污費征收管理程序和監(jiān)測機構服務收費標準，依法足額收繳，按規(guī)定剛好解繳國庫，將我分局的涉企收費工作更加完善和進一步提升。

銀行亂收費自查報告篇4

自20xx年8月1日起，我支行本著《哈爾濱銀行服務定價管理方法》和《哈爾濱銀行金融服務項目收費價目明錄表》中要求仔細執(zhí)行相關收費條例，為進一步提高業(yè)務內控防范實力，結合我行自身實際狀況，主動開展公司條線業(yè)服務收費狀況的全面自評，現將工作結果匯報如下：

一、自查工作領導小組

組長：xxx副組長：xxx成員：xxxx

二、自查結果

依據監(jiān)管部門要求，我支行對銀行服務收費狀況進行全面自查。

1、“七不準”

（一）我支行不存在以貸轉存狀況。信貸業(yè)務嚴格根據實貸實付和受托支付原則，將貸款資金足額干脆支付給借款人的交易對手，無強制設定條款或協(xié)商約定將部分貸款轉為存款的狀況。

（二）我支行不存在存貸掛鉤狀況。我支行將貸款業(yè)務和存款業(yè)務嚴格分別，無以存款作為審批和發(fā)放貸款前提條件的狀況。

（三）我支行不存在以貸收費狀況。我支行無借發(fā)放貸款或以其他方式供應融資之機，要求客戶接受不合理中間業(yè)務或其他金融服務而收取費用的狀況。

（四）我支行不存在浮利分費狀況。我支行嚴格遵循利費分別原則，嚴格區(qū)分收息和收費業(yè)務，無將利息分解為費用收取變相提高利率的狀況。

（五）我支行不存在借貸搭售狀況。我支行不存在發(fā)放貸款或以其他方式供應融資時強制捆綁、搭售理財、保險、基金等金融產品的狀況。

（六）我支行不存在一浮到頂狀況。我支行的貸款定價充分反映資金成本、風險成本和管理成本，不存在籠統(tǒng)將貸款利率上浮至最高限額的狀況。

（七）我支行不存在轉嫁成本狀況。我支行依法擔當貸款業(yè)務及其他服務中產生的盡職調查、押品評估等相關成本，不存在將經營成本以費用形式轉嫁給客戶的狀況。

2、“四公開”

我支行嚴格根據質價相符、服務有效的原則建立收費項目、服務質價、效用功能和實惠政策“四公開”的業(yè)務管理制度，并嚴格遵守以下規(guī)定：

（一）合規(guī)收費。我支行服務收費科學合理，聽從統(tǒng)肯定價和名錄管理原則。實行政府指導價的收費項目，嚴格比照相關規(guī)定據實收費，并公布收費價目名錄和相關依據;對實行市場調整價的收費項目，在每次制定或調整價格前向社會公示，充分征詢消費者看法后納入收費價目名錄并上網公布，嚴格根據公布的收費價目名錄收費。

（二）以質定價。我支行服務收費合乎質價相符原則，不存在對未給客戶供應實質性服務、未給客戶帶來實質性收益、未給客戶提升實質性效率的產品和服務收取費用。

（三）公開透亮。我支行服務價格遵循公開透亮原則，各項服務“明碼標價”，充分履行告知義務，使客戶明確了解服務內容、方式、功能、效果，以及對應的收費標準，確?？蛻袅私獬浞中畔ⅲ灾鬟x擇。

（四）減費讓利。我支行切實履行社會責任，對特定對象堅持服務實惠和減費讓利原則，明確界定小微企業(yè)、三農、弱勢群體、社會公益等領域相關金融服務的實惠對象范圍，公布實惠政策、實惠方式和詳細實惠額度，切實體現扶小助弱的商業(yè)道德。

銀行亂收費自查報告篇5

根據省社《銀監(jiān)局關于<進一步開展銀行不規(guī)范服務收費清理的通知>》文件要求，合規(guī)收費標準，訂正不合理條件和收費管理不規(guī)范等問題，主動的進行合規(guī)收費自查工作，現將自查狀況匯報如下：

一、仔細自查。

接到省社通知后我行快速成立了專項清理工作領導小組，由行長擔當組長，相關各部室為成員的服務收費自查工作領導小組，明確各成員分工職責，統(tǒng)籌支配，依據文件的服務收費相關自律制度，有序開展服務價格書目調整優(yōu)化、不規(guī)范服務收費行為清理，比照檢查詳細內容，細化自查工作方案，對我行的服務收費狀況仔細開展全面自查。

專項清理工作小組：

1、組長：xx。

2、成員：安排財務部、信貸管理部、會計部、個人業(yè)務部、電子銀行部。

二、自查內容。

根據省社、銀監(jiān)局關于《進一步開展銀行不規(guī)范服務收費清理工作的通知》合規(guī)收費標準，對我行各分支機構自20xx年xx月至20xx年xx月期間的服務收費狀況進行自查。

1、仔細落實收費公示制度。

結合我行現有的各項業(yè)務收費項目，通過在營業(yè)廳內懸掛公示牌的方式，嚴格根據省社網站上統(tǒng)一公布的價目執(zhí)行收費，嚴禁擅自變更價格和自行增加收費項目，剛好發(fā)布收費價目信息，做到各項收費服務“明碼標價”，使金融消費者實時充分了解銀行服務收費項目相關內容，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務價格不再是“霧里花”、“水中月”。

2、組織員工比照收費標準自查，恪守規(guī)章制度，嚴謹作風。

在省社規(guī)范化的收費標準的參照下，為確保無誤的根據收費標準執(zhí)行，以便建立健全約束機制。我行制定詳細的工作安排，并組織員工完成相應的學習。要求員工根據服務工作質量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務，做到快捷精確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、支配專人復查，在整個服務收費自查工作中，經過層層復查，未發(fā)覺不合理收費行為，切實根據xx省農村信用社服務價格表中的規(guī)定執(zhí)行，嚴把服務工作質量關，

3、加強員工思想教化，提升服務品質。

銀行機構經辦人員的服務看法和服務質量是目前客戶投訴的主要內容之一，因此只有從加強員工的素養(yǎng)教化入手，增加服務意識，改善服務水平，使服務收費水平與所供應服務的質量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶情愿且樂于付費。

三、自查總結。

通過檢查，我行各分支機構均能夠嚴格根據《價格法》、《商業(yè)銀行服務價格管理方法》及上級機構的有關規(guī)定開展相關業(yè)務，同時嚴格實行“七不準、四公開”的各項要求，無只收費不服務、多收費少服務、超出價格書目范圍收費，以及巧立名目、變相收費等違法違規(guī)行為。

依據xx省農村信用社收費價格項目表會計核算收費項目共計83項，我行收費項目17項，不收費項目66項，無違規(guī)收費項目。當前我行內發(fā)生的業(yè)務收費項目有：

一是存折（單）書面掛失手續(xù)費，標準為5元/折（單）；

二是存折跨地級市轄取現，標準為每筆按取現金額的5%，最高50元；

三是現金存入跨地級市轄存折（單），標準為每筆按存現金額的5%，最高50元；

四是存折跨地級市轄轉帳，標準為按交易金額的5%收取，最高50元；

五是存折（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農夫工銀行卡特色服務手續(xù)費、POS商戶手續(xù)費、農信銀手續(xù)費、結算手續(xù)費包括客戶掛失手續(xù)費、匯款手續(xù)費是微機自動產生，不存在亂收費、收費憑證串用亂用、收費不入賬、同城不同價及隨意收取客戶費用現象。

四、下一步安排。

此次的自查活動切實有效，雖然我行未發(fā)覺收費不實的賬務，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行將接著根據銀監(jiān)部門以及上級機構的有關要求開展相關工作，主動做到在符合相關政策的條件下，努力挖掘為廣闊客戶進一步減費讓利的空間，不斷改進服務，履行社會責任，加強內部管理，仔細落實銀行服務價格管理的相關規(guī)定和政策，規(guī)范我行服務價格行為，在提升我行總體服務質量的同時，有效維護客戶的合法權益，以促進我行中間業(yè)務的健康穩(wěn)步發(fā)展。

銀行亂收費自查報告篇6

今年以來，市區(qū)聯社堅持標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構建合規(guī)風險管理體系入手，狠抓五個到位，深化扎實做好合規(guī)經營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進一步規(guī)范經營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

一、高度重視，組織領導到位

自年初一起先，聯社領導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監(jiān)事長為副組長，經營班子和部室負責人為成員的制度執(zhí)行年、合規(guī)經營、合規(guī)操作管理年活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部詳細負責此項工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動和合規(guī)經營、合規(guī)操作自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行一把手負責制，聯社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經營、合規(guī)操作自查自糾工作責任書份。聯社領導、部門負責人根據分工各司其責，仔細履職盡責，領先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎。

二、抓合規(guī)意識教化，培訓學習到位

為提高全體員工特殊是新青員工的合規(guī)意識，聯社一是把自省聯社成立以來出臺的制度方法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟識程度，強化學法、懂規(guī)、遵紀、守制意識。二是根據統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則，年內聯社共組織培訓學習班期，參訓人員達人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正相識到內控優(yōu)先，制度先行的重要性，理解和熟識自身崗位內控要點，主動預防和發(fā)覺風險。三是是實行了自學、集中學、分散學、崗位溝通學、互動式探討學等多種形式，仔細學習《業(yè)務流程合規(guī)操作手冊》、《平安保衛(wèi)工作理論與實務》等業(yè)務書籍。同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教化融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯社監(jiān)察部門隨時收集相關的典型案例，仔細分析成因，定期以文件形式予以通報，增加了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再相識。四是運用激勵機制，檢驗學習效果。10月中旬，實行自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯社機關舉薦名員工進行了合規(guī)學問競賽；11月下旬，組織全轄名員工分崗位參與省聯社的制度學習考試，考試成果與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。

三、強化基礎管理，崗位責任制落實到位

加強基礎管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、削減差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網點一線崗位人員嚴峻不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現實。聯社一是本著精簡、效能的原則，依據用工制度改革方案，綜合全轄機構網點的經營規(guī)模、服務對象、業(yè)務量等因素，合理確定崗位編制個，撤并低效網點個，二是面對社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生名為短期合同工，托付省聯社招收計算機、法律、財務審計等專業(yè)技術人才人，經過崗前培訓，全部充溢到一線崗位，肯定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的沖突。三是聯社將《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的要求，設置合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗，制定合規(guī)風險部門職責和崗位職責。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力協(xié)作，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，根據一項業(yè)務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定的要求，細化了每一筆業(yè)務的操作流程，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循。

四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位

重點人員人，仍出名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯社實行主動措施加強對重點人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整；名有經商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內自行予以訂正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風險。七是抓平安檢查。實行實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種平安檢查社次。同時本著平安堅實、經濟好用的原則，對頂山、恩陽等11個機構的平安防護設施進行了更新；新安裝更換報警器臺、修理警器具社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理，有效地規(guī)范了信用社的經營管理行為，防范案件的發(fā)生。

五、建立問責機制，責任追究到位

我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手，限制、指責、訂正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規(guī)惡習，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發(fā)覺的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標準和條件的，剛好予以立案，并快速上報，不搞瞞案不報。三是建立雙向問責機制，操作人員與管理人員處理聯動，經濟懲罰、組織處理和政紀處分同步，1—10月，受誡勉談話的信用社班子社次，通報指責的社次（含分社、儲蓄所），經濟懲罰人次、罰款金額元，待崗人，撤職人，除名人，待賜予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護了農村信用社規(guī)章制度的肅穆性，保障了全區(qū)農村信用社業(yè)務經營的快速健康發(fā)展。

銀行亂收費自查報告篇7

為規(guī)范業(yè)務經營，強化風險管理，扎實推動“合規(guī)管理

和風險防控年”活動，增加全員合規(guī)經營意識，降低案件風險隱患，確保平安、穩(wěn)健運行。我社進行了嚴格規(guī)范的自查行動。

一、根據制度要求，重塑制度流程

根據聯社要求比照《河北省農村信用社管理制度匯編》、最新文件規(guī)定、相關崗位操作流程和有關制度方法，仔細梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會、應做、應遵”制度、學問、技能以及職業(yè)操守，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網點學習的文件材料。

二、做好自查和整改工作

自查柜面業(yè)務操作。對柜面業(yè)務操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現金狀況，重要空白憑證、印章、有價單證運用管理，股金管理，反對洗錢等進行自查；對內外賬務核對、開戶業(yè)務、大額資金業(yè)務、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的緣由，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格根據各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務，提高工作質量，防控操作風險，消退了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細微環(huán)節(jié)進行自查，按時上報自查報告，精確、剛好地反映自查發(fā)覺問題，并主動協(xié)作檢查組檢查，保證不再出現類似問題。

自查服務形象。根據辛集縣農信聯社“統(tǒng)一著裝，樹立新形象”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務”執(zhí)崗狀況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯社及本社主任的舉報電話，促使員工變更服務看法，提升服務形象，切實提高業(yè)務素養(yǎng)和服務水平，真正實現“合規(guī)管理，風險共防，和諧共贏”。

通過全面清查，找準問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。

三、加強學習，提高風險防控實力

為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)主動參加到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的相識。同時，把提高員工素養(yǎng)作為工作中的一個基本點，學習內容包含現代化支付業(yè)務操作規(guī)程、反對洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作實力。

全員行動，根據“合規(guī)創(chuàng)建價值、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推動案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足打算。

四、整改措施及今后工作思路

今后，我將接著加強自己的政治思想教化，深化持續(xù)開展合規(guī)文化建設年活動，將合規(guī)文化建設工作貫穿于整個業(yè)務經營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，肅穆查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險。

（一）加強學習，接著深化合規(guī)文化建設，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設年活動的工作目標、詳細內容和要求，定期集中學習，通過學習SC6000系統(tǒng)業(yè)務風險要點、業(yè)務流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務技能。確保自己更加熟識各項業(yè)務操作流程、確保合規(guī)文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上堅固樹立內控優(yōu)先和審慎經營的理念，從而有效防范我社內部操作風險。

（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經紀律、職業(yè)道德教化，規(guī)范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的相識，提高合規(guī)操作意識，消退麻痹思想，使大家真正相識到“合規(guī)創(chuàng)建價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。

（三）主動參與全社員工以操作風險防控為主題進行探討，就操作風險防控問題發(fā)表各自看法，通過探討進一步提高員工風險防范意識和防范實力。

（四）以科學發(fā)展觀為思想，樹立正確的經營指導思想，嚴格根據聯社的有關規(guī)定，組織好本社的內限制度、財務帳務、綜合業(yè)務、信貸管理和平安保衛(wèi)等方面的檢查工作。

特此報告

銀行亂收費自查報告篇8

為整體提升自助設備平安防護實力，依據《上饒銀監(jiān)分局辦公室關于轉發(fā)開展業(yè)務庫專項平安檢查暨自助設備專項平安檢查后續(xù)整改工作的通知》（饒銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕20號）文件相關，結合村鎮(zhèn)銀行實際狀況，依據村鎮(zhèn)銀行自助設備平安防范制度，開展了自助設備專項平安自查工作，現將有關狀況匯報如下：

一、基本狀況

截止目前，村鎮(zhèn)銀行安裝自助設備共計3臺，其中，穿墻式在行ATM自助取款機3臺，安裝位置分別在總行營業(yè)部、青云支行、齊埠支行。無離行ATM。

二、自查工作狀況

（一）《ATM日常巡查登記簿》填寫規(guī)范，做到一日三查，《村鎮(zhèn)銀行自助設備現金差錯登記簿》正確填寫，《村鎮(zhèn)銀行自助設備日常運行、維護登記簿》填寫出現個別柜員漏蓋私章，已剛好現場整改。

（二）村鎮(zhèn)銀行自助設備均安裝了24小時視頻監(jiān)控裝置，對交易時的客戶正面圖像、進／出鈔期間的'圖像、現金裝填過程錄像，回放圖像清楚，無客戶密碼及保險柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時間。

（三）設備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

（四）鑰匙運用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進行記錄。

（五）現金申領經會計主管確認后按現金領取流程操作、設備打印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專人保管。

（六）加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清楚，外置監(jiān)控數據至少保存1個月，內置監(jiān)控數據保存時間至少3個月。

（七）外來人員進出按要求進行了登記簿、運行日志備注欄注明修理狀況；修理設備時，有我行員工全程陪伴。

（八）按會計要求妥當保管流水日志紙。

（九）機具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、平安用卡提示，做到規(guī)范整齊。

（十）加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環(huán)境中進行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內現金進行分別清點，加鈔完畢后做取款測試。

三、自查中存在的問題及整改狀況

（一）在檢查各項登記簿中出現個別柜員漏蓋私章，已剛好現場整改。

（二）在檢查中發(fā)覺總行營業(yè)部在行穿墻式取款機內出現稍微滲水，已馬上查明緣由進行了整改。

（三）在檢查中發(fā)覺總行營業(yè)部在行穿墻式取款機因運行時間較長存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買安裝。

以上是村鎮(zhèn)銀行自助設備專項平安自查工作狀況。今后，村鎮(zhèn)銀行還將加大力度開展自助設備專項平安自查工作，建立起切實有效的自助設備管理機制，確保自助設備平安、穩(wěn)定地運行。

銀行亂收費自查報告篇9

為切實有效地做好我單位保密管理工作,確保黨和國家隱私的平安,確保政令暢通,根據市委辦公室、市政府辦公室《關于在全市組織開展專項保密檢查的通知》的要求，我單位馬上行動，仔細根據規(guī)定對保密工作進行了專項檢查，并將自查狀況報告如下：

一、強化領導，全面落實保密工作責任。

為加強對保密工作的領導，我單位依據實際狀況，明確了保密工作分管領導和干脆責任人。由保密工作干脆負責人負責涉密文件的接收、整理、歸檔和銷毀等工作。為確保各項措施落實到位，我們將保密工作列入了個人的崗位目標責任制考核范圍，作為年終評先獎優(yōu)的重要內容，極大地增加了全體工作人員的保密責任感。

二、多措并舉，全力確保涉密信息平安。

一是加強計算機管理工作。

指定專人從事計算機保密管理工作，全部計算機都設置了開機密碼，并能作到定期更換，同時明確非涉密單機不得處理涉密信息。對于計算機磁介質（軟盤、U盤、移動硬盤等）的管理，實行專人保管、涉密文件單獨存放，嚴禁攜帶存有涉密內容的磁介質到上網的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的平安保密環(huán)境。

二是落實保密制度，嚴格規(guī)范管理。

仔細貫徹執(zhí)行上級保密部門的有關規(guī)定和要求，全面執(zhí)行《保密法》、《國家隱私載體保密管理規(guī)定》及其它的規(guī)章制度，涉密文件在收發(fā)、傳閱、運用、保管和清退等各個環(huán)節(jié)做到登記明確、手續(xù)清晰，不擅自擴大知悉范圍。對文件及保密廢資料回收銷毀工作做了詳細要求，嚴格落實涉密信息廢資料的登記銷毀程序。嚴格涉密信息流轉的規(guī)范性，對上網信息嚴格審查、嚴格限制、嚴格把關，做到“上網信息不涉密、涉密信息不上網”。

三是加大督促檢查力度，堵塞管理漏洞。

了對計算機及其網絡保密工作的督促檢查，實行自查與抽查相結合，常規(guī)檢查與重點檢查相結合等方式，對計算機及其網絡管理制度的落實狀況、涉密網絡的建設和運用狀況以及涉密計算機、涉密網絡實行的管理和防范措施的落實狀況進行檢查，確保不出失密、泄密等問題。

四是狠抓保密工作人員的培訓和學習。

剛好傳達學習上級關于加強保密工作的文件精神，主動組織參與各類培訓，通過多種途徑來學習、宣揚《保密法》、《中國共產黨機關公文處理條例》、《國家行政機關公文處理方法》等保密法律法規(guī)，運用典型事例開展保密教化，使全體人員的保密意識明顯提高，極大地推動了保密工作的順當開展。

三、以檢查為契機，建立保密工作長效機制。

經過專項檢查，我單位落實了保密工作分管領導和干脆責任人，涉密信息和涉密網絡都由專人負責，不存在移動存儲介質留有涉密內容的狀況，全體人員能夠根據相關制度要求做好保密工作。我們將以這次專項檢查為契機，進一步加強保密工作管理措施，盡快建立保密工作規(guī)章制度。

銀行亂收費自查報告篇10

為規(guī)范我行人民幣支付結算、票據業(yè)務、支付系統(tǒng)運行和賬戶管理工作，依據《關于開展支付結算管理和支付系統(tǒng)運行狀況自查的通知》的文件要求，我部組織會出人員學習文件精神，提出了詳細的檢查要求，對我部全部存量賬戶及支付結算、票據業(yè)務、支付系統(tǒng)運行管理制度執(zhí)行狀況進行了一次全面具體的檢查?，F將自查狀況匯報如下：

一、基本狀況

我部共有開戶客戶數量39戶，單位銀行結算賬戶94個，其中，基本賬戶10個、一般賬戶28個、專用賬戶54個、臨時賬戶1個、單位定期存款賬戶1個。至20xx年4月1日以來，我部共開出銀行承兌匯票42筆，共計48600萬元，貼現14筆，共計5924萬元。

二、詳細狀況

（一）、銀行結算賬戶的的管理和開立狀況

1、我部銀行結算賬戶的開立、運用和撤消，確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。

2、新開立的銀行結算賬戶，都能根據要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管，開戶資料基本完整。

3、開立的基本存款賬戶、預算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，均經過人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準通知書。

（二）、銀行結算賬戶的運用狀況

1、銀行結算賬戶資金運用管理符合要求，無收購資金轉入個人

銀行卡、個人結算賬戶的現象。

2、嚴格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶開立業(yè)務的，審查其授權書，與其身份證件或其他證明文件核對一樣，并通過聯網核查系統(tǒng)對其身份進行核查。

3、基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶的開立嚴格執(zhí)行核準制度，并通過人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)申請核準或報備。專用存款賬戶的開立具有合法依據。

4、嚴格一般存款戶取現管理，一般存款賬戶在綜合業(yè)務系統(tǒng)中均設臵為不行取現，無違規(guī)支取現金的行為。

5、剛好精確向賬戶系統(tǒng)報備信息。新開立的單位銀行結算賬戶，自開立之日起3日后方可輸付款業(yè)務。單位從銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能根據要求審查付款依據，保證款項支付合法合規(guī)。

6、根據規(guī)定辦理銀行結算賬戶的變更。對相關文件的真實性、完整性、合規(guī)性進行審查，剛好辦理變更手續(xù)。

（三）、票據業(yè)務自查狀況

1、嚴密審核、受理支票業(yè)務，同城票據的提出、提入及退票均根據相關規(guī)定辦理。

2、我部結算收費、中間業(yè)務收費標準均參照總、分行相關收費標準，剛好訂正錯誤的收費標準。

3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現時，對資料嚴格審查，對票據

查驗執(zhí)行經辦行初查，市分行復查的雙線查驗制度，并向省分行進行資料的報備。

（四）、支付系統(tǒng)自查狀況

1、大額往賬業(yè)務均由主管在行內系統(tǒng)授權后剛好在人行前臵機上授權，處理時間限制在非常鐘之內。

2、剛好接收當日他行來賬業(yè)務及查詢業(yè)務，查詢業(yè)務一般當日進行回復。

3、小額定期借記業(yè)務均進行剛好回執(zhí)，無借記業(yè)務包處于“已超期”的現象。

總之，通過這次自查，使我部的銀行結算賬戶管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開立賬戶進行洗錢犯罪活動，確保金融業(yè)務的穩(wěn)健運行。

銀行亂收費自查報告篇11

為了規(guī)范我行人民幣支付結算、支付系統(tǒng)運行和賬戶管理工作。依據文件要求，我行召開相關會議并組織人員學習，提出了詳細的檢查要求，對我行存量賬戶及支付結算、支付系統(tǒng)運行管理制度執(zhí)行狀況進行全面具體的檢查?，F將自查狀況匯報如下：

一、自查狀況

（一）賬戶檢查方面

截止目前為止我行共有單位銀行結算賬戶471戶，自查時間范圍內我行開立12個單位銀行結算賬戶，并且均為基本戶，自查期間未開立其他類型單位賬戶。

（二）內部管理及限制方面

建立了銀行結算賬戶管理崗位責任制，由會計經辦、復核負責審核開戶資料的真實性、合法性、完整性，由主管負責開戶資料的復審及保管。

執(zhí)行制度，并設立了小組，對大額交易設置專簿分類進行登記備案。

在存款人開立賬戶時便與其簽訂了銀行結算賬戶管理協(xié)議。

（三）銀行結算賬戶開立時間及運用

由于新開基本賬戶和專用支現戶須要資料比較多，審核確認比較困難繁瑣，所以客戶等待時間緊比較長，一般須要3-7個工作日才下發(fā)證到企業(yè)客戶手中，基本戶和專用支現戶均通過人行核準并領取開戶許可證，確保唯一性，并約束其在開戶許可證簽發(fā)三個工作日后再進行相關賬戶交易。

我行還開立了部分臨時工程類賬戶，由于工程比較困難審核資料的真實合法性須要肯定時間，所以這類賬戶一般都是5-10個工作日左右客戶才能真正運用。并且有效期均為兩年，按賬戶管理制度要求規(guī)范其賬戶。

我行開立的一般賬戶基本能在三個工作日內通知其基本開戶銀行，少數一般戶通過電話和傳真方式告知。除因貸款開立一般戶外，其他一般存款賬戶基本上能在開立結算賬戶3個工作日后才辦理付款業(yè)務。并且沒有一般戶未經批準的專用戶辦理取現業(yè)務狀況發(fā)生。

開立一般戶、非預算單位專戶5個工作日內向人民銀行備案，基本戶開戶信息變更