融資資金管理辦法

融資資金管理辦法（2014年修正版）為了調(diào)動各分子公司融資的積極性，提升公司的整體融資能力，擴(kuò)大公司的融資規(guī)模，鼓勵、支持各分子公司參與融資業(yè)務(wù)，實現(xiàn)融資資源科學(xué)合理公平的劃分，特制定本管理辦法。第1條制定融資計劃和指標(biāo)控股公司依據(jù)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢、政府政策、行業(yè)狀況，結(jié)合各分子公司實際情況為其制定總體融資計劃和融資指標(biāo)。各分子公司依據(jù)控股公司下達(dá)的總體融資計劃和融資指標(biāo)，制定具體的融資計劃和融資方案，確保按時完成融資任務(wù)。第2條控股公司資金管理中心職責(zé)自主并督導(dǎo)、協(xié)調(diào)各分子公司進(jìn)行融資；各分子公司融資業(yè)務(wù)及資料的審批備案；上報資金管理委員會同意后，發(fā)起融資資金調(diào)撥申請，統(tǒng)一調(diào)度所有融資資金。第3條分子公司融資職責(zé)3.1制定具體的融資計劃和融資方案，積極開拓融資市場，按時完成融資資料的準(zhǔn)備，并確保融資指標(biāo)按時完成；3.2對目前正在操作的融資業(yè)務(wù)，應(yīng)確保按時連續(xù)調(diào)整；3.3向控股公司申報融資計劃和融資方案，所有融資業(yè)務(wù)均須報控股公司審批后執(zhí)行。第4條財務(wù)部職責(zé)4.1設(shè)計合理的資金劃轉(zhuǎn)路徑，避免劃款路徑產(chǎn)生的風(fēng)險。4.2每月編制貸款本息還款計劃表，確保銀行借款本金及利息及時準(zhǔn)確地償付。4.2.1控股使用的貸款本金的償還須上報資本運(yùn)營總監(jiān)、財務(wù)總監(jiān)、副董事長審批；控股使用的貸款利息的支付須上報資本運(yùn)營總監(jiān)審批；4.2.2分子公司貸款本金的償還須上報本公司財務(wù)經(jīng)理、董事長、控股資本運(yùn)營總監(jiān)、控股財務(wù)總監(jiān)、控股副董事長審批；分子公司貸款利息的支付須上報本公司財務(wù)經(jīng)理、董事長、控股資本運(yùn)營總監(jiān)審批。第5條融資資金分配標(biāo)準(zhǔn)5.1控股公司自主及主導(dǎo)分子公司融資控股公司使用全部資金。5.2分子公司主導(dǎo)內(nèi)部擔(dān)保融資5.2.1以自己公司為融資主體，明擔(dān)保方分配20%，暗擔(dān)保方分配10%，提供抵押品的單位分配50%；5.2.2以其他分子公司（內(nèi)部公司）為融資主體，明擔(dān)保方分配20%，暗擔(dān)保方分配10%，提供抵押品的單位分配50%，融資主體分配20%。5.3分子公司主導(dǎo)外部擔(dān)保融資分子公司主導(dǎo)融資但由外部單位作擔(dān)保或由外部單位提供抵押品，必須報控股公司審批后方可與合作方洽談；分配標(biāo)準(zhǔn)按照雙方簽訂的《融資合作協(xié)議》的約定執(zhí)行。第6條籌融資流程各分子公司獨(dú)立對外籌融資需提供《籌融資方案》報控股公司資金管理中心審核，經(jīng)控股公司資本運(yùn)營總監(jiān)、財務(wù)總監(jiān)和領(lǐng)導(dǎo)審批后執(zhí)行；特殊情況須報資金管理委員會審批。第7條資金使用權(quán)限各分子公司對融資資金享有優(yōu)先使用權(quán)，率先滿足企業(yè)自身的發(fā)展。第8條融資資金的界定分子公司獲得融資資金后，將借款合同及費(fèi)用明細(xì)報控股公司資金管理中心備案，控股公司調(diào)回分子公司的融資資金不得超過融資資金總額。第9條資金使用利息9.1融資資金調(diào)撥使用費(fèi)結(jié)算9.1.1分子公司上交資金首先用于歸還控股公司的借款本息，剩余資金控股公司將根據(jù)資金需求按照該筆業(yè)務(wù)融資成本上浮1%調(diào)回；9.1.2該筆融資資金借款有效期內(nèi)，如果分子公司因經(jīng)營需要再向控股公司申請資金，資金使用費(fèi)率則按控股公司撥付給分子公司的統(tǒng)一利率計算;9.1.3該筆融資資金到期調(diào)整時，如果分子公司向控股公司申請資金用于歸還該筆借款，則按分子公司上交資金時的利率依次沖回分子公司上交的融資資金和經(jīng)營資金，其他資金則按正常資金申請的利率計算。9.2控股公司調(diào)撥資金后，應(yīng)按月出具利息通知單，雙方根據(jù)利息通知單計提資金使用費(fèi)記入“財務(wù)費(fèi)用一利息支出（收入）”。第10條融資資金調(diào)撥分子公司之間進(jìn)行融資資金調(diào)撥須經(jīng)控股公司統(tǒng)一調(diào)度并審批，控股公司可依據(jù)控股該筆資金成本上浮1%收取管理費(fèi)用，并調(diào)撥給申請資金的公司使用；置業(yè)公司內(nèi)部單位之間調(diào)撥也須經(jīng)控股公司統(tǒng)一調(diào)度并審批，但控股公司不收取管理費(fèi)用。第11條融資資金調(diào)撥使用費(fèi)結(jié)算方式財務(wù)管理中心應(yīng)配合資金管理中心于每月10號前對賬，并于當(dāng)月15號前結(jié)算；使用資金的單位承擔(dān)相應(yīng)利息費(fèi)用。第12條使用銀行承兌匯票對外結(jié)算的激勵方式使用貸款銀行開具銀行承兌匯票對外結(jié)算的內(nèi)部單位，首先將所需銀行承兌匯票的票面金額轉(zhuǎn)入控股公司，控股公