2021-2022年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理高分題庫(kù)附答案

2021-2022年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理高分

題庫(kù)附精品答案

單選題（共50題）

1、開(kāi)證行在受益人當(dāng)?shù)氐拇硇惺侵福ǎ?/p>

A.保兌行

B.被指定銀行

C.通知行

D.償付行

【答案】C

2、金融市場(chǎng)按照某一標(biāo)準(zhǔn)分為一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)，這一標(biāo)準(zhǔn)為（）。

A.根據(jù)金融交易合約性質(zhì)的不同

B.根據(jù)期限不同

C.根據(jù)市場(chǎng)功能不同

D.根據(jù)金融產(chǎn)品成交與定價(jià)方式的不同

【答案】C

3、下列關(guān)于貸款公司的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.貸款公司開(kāi)展業(yè)務(wù)，必須堅(jiān)持為農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)的經(jīng)營(yíng)宗旨

B.貸款公司的營(yíng)運(yùn)資金來(lái)源包括實(shí)收資本、向投資人的借款和向其他金融機(jī)構(gòu)

融資，融資資金余額不得超過(guò)其資本凈額的50%

C.貸款公司對(duì)同一借款人的貸款余額不得超過(guò)資本凈額的10%

D.貸款公司對(duì)單一集團(tuán)企業(yè)客戶的授信余額不得超過(guò)資本凈額的20%

【答案】D

4、（2017年真題）企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司是以（）為目的，為企業(yè)集團(tuán)成員單位

提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。

A.加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和滿足資金需求

B.加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金融通和企業(yè)集團(tuán)提供方便快捷服務(wù)

C.加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金融通和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效益

D.加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效率

【答案】D

5、貿(mào)易融資的方式中不包括（）。

A.福費(fèi)廷

B.信用證

C.商業(yè)匯票

D.進(jìn)口押匯

【答案】C

6、流動(dòng)性覆蓋率旨在確保商業(yè)銀行具有充足的合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)，能夠在銀

監(jiān)會(huì)規(guī)定的流動(dòng)性壓力情景下，通過(guò)變現(xiàn)這些資產(chǎn)滿足未來(lái)至少（）天的流

動(dòng)性需求。

A.30

B.60

C.90

D.180

【答案】A

7、根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，接管期限屆滿，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可

以決定延期，但接管期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（）。

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

【答案】B

8、（2020年真題）商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)緩釋手段不包括（）。

A.購(gòu)買(mǎi)商業(yè)保險(xiǎn)

B.暫停開(kāi)展某類業(yè)務(wù)

C.將某些業(yè)務(wù)外包給具有較高技術(shù)和規(guī)模的其他機(jī)構(gòu)

D.建立完備災(zāi)備系統(tǒng)和連續(xù)營(yíng)業(yè)方案

【答案】B

9、（2018年真題）下列關(guān)于《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》相關(guān)規(guī)定的說(shuō)法

中，錯(cuò)誤的是（）。

A.經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)，合規(guī)負(fù)責(zé)人可以同時(shí)分管業(yè)務(wù)條線

B.高級(jí)管理層應(yīng)及時(shí)向董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告任何重大違規(guī)事件

C.合規(guī)負(fù)責(zé)人定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

D.高級(jí)管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，每年向董事會(huì)提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管

理報(bào)告，報(bào)告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會(huì)成員判斷高級(jí)管理層管理合規(guī)風(fēng)

險(xiǎn)的有效性

【答案】A

10、以原有某信貸產(chǎn)品為模式，并結(jié)合本行以及目標(biāo)市場(chǎng)的實(shí)際情況和條件，

實(shí)行必要的調(diào)整、修改、補(bǔ)充，從而開(kāi)發(fā)出新的公司信貸產(chǎn)品的方法是

（）O

A.仿效法

B.單一法

C.創(chuàng)新法

D.交叉組合法

【答案】A

11、（2018年真題）同業(yè)投資是指金融機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)同業(yè)金融資產(chǎn)或特定目的載體

的投資行為，下列不屬于特定目的載體的是（）。

A.證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃

B.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品

C.信托投資計(jì)劃

D.中期票據(jù)

【答案】D

12、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將加強(qiáng)內(nèi)部控制作為操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效手段，與此相關(guān)的

內(nèi)部措施不包括（）。

A.密切監(jiān)測(cè)遵守指定風(fēng)險(xiǎn)限額或權(quán)限的情況

B.識(shí)別與合理預(yù)期收益不符及存在隱患的業(yè)務(wù)或產(chǎn)品

C.重要崗位或敏感環(huán)節(jié)員工八小時(shí)內(nèi)外行為規(guī)范

D.查案、破案與處分適時(shí)的單方面考核制度

【答案】D

13、下列不屬于票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)的是（）。

A.銀行匯票

B.支票

C.銀行本票

D.托收承付

【答案】D

14、某企業(yè)總資產(chǎn)1000萬(wàn)元，其中流動(dòng)資產(chǎn)500萬(wàn)元，存貨300萬(wàn)元，總負(fù)債

800萬(wàn)元，其中流動(dòng)負(fù)債400萬(wàn)元，則其速動(dòng)比率是（）。

A.200%

B.50%

C.125%

D.25%

【答案】B

15、2009年4月2日，金融穩(wěn)定論壇正式更名為（）。

A.金融穩(wěn)定協(xié)會(huì)

B.金融穩(wěn)定理事會(huì)

C.金融業(yè)穩(wěn)定論壇

D.金融理事會(huì)

【答案】B

16、下列選項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理機(jī)制的是（）。

A.合規(guī)問(wèn)責(zé)機(jī)制

B.合規(guī)績(jī)效考核機(jī)制

C.誠(chéng)信舉報(bào)機(jī)制

D.公平競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制

【答案】D

17、下列關(guān)于內(nèi)部評(píng)級(jí)法下的合格保證的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.商業(yè)銀行采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法高級(jí)法，對(duì)合格保證人的類別有限制，應(yīng)書(shū)面規(guī)定

保證人類型的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和流程

B.采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法的商業(yè)銀行，允許有條件的保證，應(yīng)充分考慮潛在信

用風(fēng)險(xiǎn)緩釋減少的影響

C.保證人所在國(guó)或注冊(cè)國(guó)應(yīng)設(shè)有外匯管制，商業(yè)銀行應(yīng)確保保證人履行債務(wù)

時(shí)，可以獲得資金匯出匯入的批準(zhǔn)

D.保證應(yīng)為書(shū)面形式，且保證數(shù)額在保證期限內(nèi)有效

【答案】D

18、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指通過(guò)投資或購(gòu)買(mǎi)與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生

產(chǎn)品，來(lái)沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇

B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖對(duì)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)非常有效?？梢苑譃樽晕覍?duì)沖、市場(chǎng)對(duì)沖和組合對(duì)

沖

C.市場(chǎng)對(duì)沖是指商業(yè)銀行利用資產(chǎn)負(fù)債表或某些具有收益負(fù)相關(guān)性質(zhì)的業(yè)務(wù)組

合本身所具有的對(duì)沖特性進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

D.自我對(duì)沖是指商業(yè)銀行對(duì)于無(wú)法通過(guò)資產(chǎn)負(fù)債表和相關(guān)業(yè)務(wù)調(diào)整進(jìn)行市場(chǎng)對(duì)

沖的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)自身業(yè)務(wù)進(jìn)行對(duì)沖

【答案】A

19、通過(guò)代理協(xié)議實(shí)現(xiàn)的綜合化經(jīng)營(yíng)最大的特色是（）。

A.銀信合作

B.銀擔(dān)合作

C.銀保合作

D.銀證合作

【答案】C

20、（2019年真題）售后回租業(yè)務(wù)是指承租人將自有物件出賣給出租人，同時(shí)

與出租人簽訂融資租賃合同，再將該物件從（）處租回的融資租賃形式。

A.保管人

B.使用人

C.承租人

D.出租人

【答案】D

21、一般來(lái)說(shuō)，商業(yè)銀行規(guī)模越大，抵抗風(fēng)險(xiǎn)的能力越強(qiáng)，對(duì)其聲譽(yù)的潛在威

脅（）。

A.越小

B.越大

C.不受規(guī)模大小影響

D.隨市場(chǎng)狀況而變動(dòng)

【答案】B

22、常備借貸便利的特點(diǎn)不包括（）。

A.由金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)發(fā)起

B.針對(duì)性強(qiáng)

C.是商業(yè)銀行間的“一對(duì)一”交易

D.交易對(duì)手覆蓋面廣

【答案】C

23、根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、高級(jí)

管理人員可以有的行為是（）。

A.將自有財(cái)產(chǎn)混同于理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)從事投資活動(dòng)

B.向理財(cái)產(chǎn)品投資者承諾收益

C.利用未公開(kāi)信息從事或者明示，暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)

D.向理財(cái)產(chǎn)品投資者提示理財(cái)產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)不代表其未來(lái)表現(xiàn)

【答案】D

24、經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)公司，其注冊(cè)資本金中應(yīng)當(dāng)包括不低于（）萬(wàn)美元或者

等值的可自由兌換貨幣。

A.200

B.300

C.400

D.500

【答案】D

25、銀行業(yè)消費(fèi)者是指購(gòu)買(mǎi)或使用銀行業(yè)產(chǎn)品和接受銀行業(yè)服務(wù)的（）。

A.自然人

B.法人

C.金融機(jī)構(gòu)

D.企業(yè)

【答案】A

26、（2018年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，向符

合條件的同一申請(qǐng)人核發(fā)學(xué)生信用卡的發(fā)卡銀行不得超過(guò)（）（附屬卡除

外）。

A.四家

B.兩家

C.三家

D.一家

【答案】B

27、流動(dòng)性覆蓋率監(jiān)管指標(biāo)旨在確保商業(yè)銀行具有充足的合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資

產(chǎn)，能夠在規(guī)定的流動(dòng)性壓力情景下，通過(guò)變現(xiàn)這些資產(chǎn)滿足未來(lái)至少（）天

的流動(dòng)性需求。

A.60

B.45

C.30

D.15

【答案】C

28、（2018年真題）根據(jù)《金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法（2015年修訂版）》，

下列不屬于財(cái)產(chǎn)追償證明或清收?qǐng)?bào)告內(nèi)容的是（）。

A.金融企業(yè)出具的法律意見(jiàn)書(shū)

B.采取的補(bǔ)救措施

C.債務(wù)追收過(guò)程

D.形成呆賬的原因

【答案】A

29、《商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備管理辦法》規(guī)定，撥備覆蓋率基本標(biāo)準(zhǔn)為（）。

A.90%

B.95%

C.100%

D.150%

【答案】D

30、下列關(guān)于同業(yè)拆借的說(shuō)法。錯(cuò)誤的是（）。

A.同業(yè)拆借是銀行及其他金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行短期的資金借貸

B.借入資金稱為拆入，貸出資金稱為拆出

C.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)主要通過(guò)全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行

D.同業(yè)拆借的利率隨資金供求的變化而變化，常作為貨幣市場(chǎng)的基準(zhǔn)利率

【答案】C

31、對(duì)于與借款人新建立信貸業(yè)務(wù)關(guān)系且借款人信用狀況一般，或者支付對(duì)象

明確且單筆支付金額較大的情形，原則上應(yīng)采用（）方式支付貸款。

A.自主支付

B.對(duì)沖支付

C.受托支付

D.委托支付

【答案】C

32、商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)營(yíng)范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)范相適應(yīng)的（）。

A.合規(guī)管理目標(biāo)

B.內(nèi)部控制

C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

D.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)

【答案】C

33、下列關(guān)于金融消費(fèi)的注意事項(xiàng)的表述，不正確的是（）。

A.每筆交易完成后，請(qǐng)仔細(xì)核對(duì)交易憑證，如發(fā)現(xiàn)問(wèn)題可及早糾正

B.定期到金融機(jī)構(gòu)查詢本人賬戶信息，及時(shí)掌握賬戶變化情況，避免延誤處理

問(wèn)題的時(shí)機(jī)

C.在完成金融機(jī)構(gòu)提供的客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，請(qǐng)按自身真實(shí)情況認(rèn)真填

寫(xiě).允許金融機(jī)構(gòu)銷售人員代填

D.確認(rèn)金融機(jī)構(gòu)工作人員身份，查看其相關(guān)執(zhí)照、證件等身份證明材料，對(duì)在

金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)之外自稱是某金融機(jī)構(gòu)工作人員的人保持警惕

【答案】C

34、（2019年真題）下列不屬于汽車金融公司可從事的業(yè)務(wù)的是（）。

A.經(jīng)批準(zhǔn)，發(fā)行金融債券

B.吸收公眾存款

C.向金融機(jī)構(gòu)借款

D.從事同業(yè)拆借

【答案】B

35、（）是指企業(yè)、事業(yè)單位對(duì)原有設(shè)施進(jìn)行固定資產(chǎn)更新和技術(shù)改造，以及

相關(guān)配套的工程和有關(guān)工作（不包括大修理和維護(hù)工程）。

A.基本建設(shè)投資

B.更新改造投資

C.房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)投資

D.其他固定資產(chǎn)投資

【答案】B

36、從產(chǎn)業(yè)政策來(lái)看，我國(guó)1994年頒布《汽車工業(yè)產(chǎn)業(yè)政策》，限制重復(fù)投

資，重組汽車產(chǎn)業(yè)內(nèi)部企業(yè)，促生了三大汽車生產(chǎn)企業(yè)，提高了資源的合理配

置。這表明了（）。

A.汽車產(chǎn)業(yè)發(fā)展符合社會(huì)發(fā)展的要求

B.汽車產(chǎn)業(yè)是我國(guó)的朝陽(yáng)產(chǎn)業(yè)

C.產(chǎn)業(yè)保護(hù)政策使我國(guó)汽車產(chǎn)業(yè)獲得了第二次發(fā)展機(jī)會(huì)

D.產(chǎn)業(yè)合理化政策在汽車產(chǎn)業(yè)產(chǎn)生了良好的效果

【答案】D

37、（2017年真題）根據(jù)重大工作部署和針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重大突發(fā)事件

開(kāi)展的檢查是（）。

A.臨時(shí)檢查

B.后續(xù)檢查

C.全面檢查

D.稽核調(diào)查

【答案】A

38、（）是貨幣市場(chǎng)最重要的基準(zhǔn)利率之一。

A.債券回購(gòu)利率

B.同業(yè)拆借利率

C.零息債券的貼現(xiàn)率

D.付息債券的票面利率

【答案】B

39、貸款損失準(zhǔn)備對(duì)不良貸款的比率被稱作（）。

A.撥備覆蓋率

B.不良貸款率

C.資本充足率

D.貸款遷徙率

【答案】A

40、（）負(fù)責(zé)組織實(shí)施內(nèi)部審計(jì)章程、中長(zhǎng)期審計(jì)規(guī)劃和年度工作計(jì)劃。

A.董事會(huì)

B.首席風(fēng)險(xiǎn)官

C.總經(jīng)理

D.審計(jì)委員會(huì)

【答案】B

41、（2018年真題）根據(jù)《關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》，下列關(guān)

于同業(yè)業(yè)務(wù)治理的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)行專營(yíng)部門(mén)制

B.對(duì)表內(nèi)外同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行集中統(tǒng)一授信

C.由法人總部對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)一管理

D.分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)同業(yè)業(yè)務(wù)需經(jīng)總行授權(quán)

【答案】D

42、下列關(guān)于財(cái)務(wù)公司同業(yè)負(fù)債業(yè)務(wù)的內(nèi)容，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.財(cái)務(wù)公司同業(yè)負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括同業(yè)拆入和賣出回購(gòu)

B.財(cái)務(wù)公司拆入資金的最長(zhǎng)期限為7天

C.財(cái)務(wù)公司拆入資金余額不得超過(guò)實(shí)收資本的120%

D.賣出回購(gòu)業(yè)務(wù)項(xiàng)下的金融資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)為銀行承兌匯票、債券、央票等在銀行間

市場(chǎng)、證券交易所市場(chǎng)交易的具有合理公允價(jià)值和較高流動(dòng)性的金融資產(chǎn)

【答案】C

43、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，銀行的資本充足率不得低于

（）O

A.8%

B.7%

C.6%

D.5%

【答案】A

44、（）是銀行擴(kuò)大產(chǎn)品銷量，加速資金周轉(zhuǎn)，降低成本，節(jié)約流通費(fèi)用，提高

經(jīng)濟(jì)效益的重要因素。

A.客戶管理

B.營(yíng)銷渠道

C.產(chǎn)品組合

D.市場(chǎng)定位

【答案】B

45、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重組失敗的，國(guó)務(wù)院銀

行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以決定終止重組，由（）按照法律規(guī)定的程序依法宣告破

產(chǎn)。

A.人民法院

B.人民檢察院

C.公安機(jī)關(guān)

D.銀監(jiān)會(huì)

【答案】A

46、離任審計(jì)報(bào)告的評(píng)估結(jié)論不包括（）。

A.貫徹執(zhí)行國(guó)家法律法規(guī)、各項(xiàng)規(guī)章制度的情況

B.向董事會(huì)提交全面審計(jì)工作報(bào)告的情況

C.所任職機(jī)構(gòu)或分管部門(mén)的經(jīng)營(yíng)是否合法合規(guī)

D.所任職機(jī)構(gòu)或分管部門(mén)是否發(fā)生重大案件、重大損失或重大風(fēng)險(xiǎn)

【答案】B

47、資產(chǎn)證券化是指把缺乏（），但具有（）的資產(chǎn)匯集起來(lái)，通過(guò)結(jié)構(gòu)性

重組，將其轉(zhuǎn)變?yōu)榭梢栽诮鹑谑袌?chǎng)上出售和流通的證券，據(jù)以融通資金的機(jī)制

和過(guò)程。

A.未來(lái)現(xiàn)金流；收益性

B.流動(dòng)性；未來(lái)現(xiàn)金流

C.未來(lái)現(xiàn)金流；流動(dòng)性

D.收益性；未來(lái)現(xiàn)金流

【答案】B

48、下列不屬于稅收的特征（）。

A.社會(huì)性

B.固定性

C.強(qiáng)制性

D.無(wú)償性

【答案】A

49、（2017年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》的規(guī)定，下列關(guān)于金融創(chuàng)

新的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.以銀行為中心,以效益為導(dǎo)向

B.以銀行為中心,以市場(chǎng)為導(dǎo)向

C.以效益為中心,以聲譽(yù)為導(dǎo)向

D.以客戶為中心,以市場(chǎng)為導(dǎo)向

【答案】D

50、（）是銀行信用風(fēng)險(xiǎn)最直接的體現(xiàn)。

A.疑似不良貸款

B.二級(jí)不良貸款

C.不良貸款

D.呆賬、壞賬

【答案】c

多選題（共20題）

1、常備借貸便利的主要特點(diǎn)有（）。

A.交易對(duì)手覆蓋面廣，通常覆蓋存款金融機(jī)構(gòu)

B.交易金額大，風(fēng)險(xiǎn)大

C.由金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)發(fā)起，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身流動(dòng)性需求申請(qǐng)

D.主要功能是滿足金融機(jī)構(gòu)期限較短的大額流動(dòng)性需求

E.是中央銀行與金融機(jī)構(gòu)“一對(duì)一”交易，針對(duì)性強(qiáng)

【答案】AC

2、（2016年真題）下列說(shuō)法不正確的是（）。

A.任何單位或者個(gè)人不得對(duì)客戶的交易結(jié)算資金申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行

B.任何單位或者個(gè)人不得接受證券公司以其證券經(jīng)紀(jì)客戶的資產(chǎn)提供擔(dān)保

C.任何單位不得強(qiáng)令證券公司以其證券資產(chǎn)管理客戶的資產(chǎn)提供融資

D.任何單位不得協(xié)助證券公司以其證券經(jīng)紀(jì)客戶的資產(chǎn)提供融資

【答案】A

3、下列關(guān)于我國(guó)貨幣政策的說(shuō)法中，正確的有（）。

A.我國(guó)貨幣政策的中介目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量

B.基礎(chǔ)貨幣就是高能貨幣

C.M2與Ml之差為狹義貨幣

D.M0即流通中的現(xiàn)金

E.我國(guó)的基礎(chǔ)貨幣由兩部分構(gòu)成

【答案】ABD

4、貨幣政策的最終目標(biāo)有()。

A.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

B.充分就業(yè)

C.物價(jià)穩(wěn)定

D.匯率穩(wěn)定

E.國(guó)際收支平衡

【答案】ABC

5、銀行績(jī)效考評(píng)中的風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)包括()o

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

E.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

【答案】ABCD

6、按照風(fēng)險(xiǎn)事故的來(lái)源，風(fēng)險(xiǎn)可以分為()0

A.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.政治風(fēng)險(xiǎn)

D.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)

E.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】ACD

7、財(cái)務(wù)公司的籌建申請(qǐng).經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)審批同意的，申請(qǐng)人應(yīng)

當(dāng)自收到批準(zhǔn)籌建文件起3個(gè)月內(nèi)完成財(cái)務(wù)公司的籌建工作，并向中國(guó)銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會(huì)提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)。同時(shí)提交下列（）文件。

A.財(cái)務(wù)公司章程草案

B.財(cái)務(wù)公司經(jīng)營(yíng)方針和計(jì)劃

C.財(cái)務(wù)公司股東名冊(cè)及其出資額、出資比例

D.從業(yè)人員中從事金融、財(cái)務(wù)工作5年及5年以上有關(guān)人員的證明材料

E.財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)規(guī)章及風(fēng)險(xiǎn)防范制度

【答案】ABCD

8、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量方式有（）

A.缺口分析

B.久期分析

C.敏感性分析

D.情景分析

E.外匯敞口分析

【答案】ABCD

9、商業(yè)銀行為有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施有（）。

A.按照商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引的有關(guān)要求，建立健全內(nèi)部控制體系，明確內(nèi)部

控制職責(zé)，完善內(nèi)部控制措施

B.加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)條線、審計(jì)監(jiān)督條線“三道防線”建設(shè)

C.加強(qiáng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)，盡可能將業(yè)務(wù)納入系統(tǒng)處理，并在系統(tǒng)中自動(dòng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)

監(jiān)控要點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)操作中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)能及時(shí)提供警示信息

D.加強(qiáng)崗位培訓(xùn)，特別是新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品培訓(xùn)，不斷提高柜員操作技能和業(yè)務(wù)

水平，同時(shí)培養(yǎng)柜員崗位安全意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)

E.強(qiáng)化一線實(shí)時(shí)監(jiān)督檢查，促進(jìn)事后監(jiān)督向?qū)I(yè)化、規(guī)范化邁進(jìn)，改進(jìn)檢查監(jiān)

督方法，同時(shí)充分發(fā)揮各專業(yè)部門(mén)的指導(dǎo)、檢查和督促作用

【答案】ABCD

10、2015年，《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法（修訂）》對(duì)（）等表外項(xiàng)目的計(jì)

量方法進(jìn)行調(diào)整，其他內(nèi)容和要求保持不變。

A.承兌匯票

B.保函

C.跟單信用證

D.貿(mào)易融資

E.項(xiàng)目融資

【答案】ABCD

11、利率市場(chǎng)化對(duì)商業(yè)銀行的影響包括（）。

A.利率波動(dòng)的不確定性影響銀行存貸差的利潤(rùn)空間

B.把定價(jià)權(quán)交給市場(chǎng)，對(duì)銀行金融產(chǎn)品的定價(jià)能力和技術(shù)水平提出了更高要求

C.加大商業(yè)銀行面臨的利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一系列風(fēng)險(xiǎn)

D.改變商業(yè)銀行外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境，影響銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)格局，使競(jìng)爭(zhēng)日益激烈

E.影響商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，降低了資本管理難度

【答案】ABCD

12、下列關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的說(shuō)法中，正確的有（）。

A.流動(dòng)性覆蓋率、流動(dòng)性比例和資本充足率是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

B.商業(yè)銀行的流動(dòng)性覆蓋率應(yīng)當(dāng)不低于100%

C.商業(yè)銀行的流動(dòng)性比例應(yīng)當(dāng)不低于25%

D.流動(dòng)性覆蓋率旨在確保商業(yè)銀行具有充足的合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)，能夠在規(guī)

定的流動(dòng)性壓力情境下，通過(guò)變現(xiàn)合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)滿足未來(lái)至少30天的流

動(dòng)性需求

E.流動(dòng)性覆蓋率是合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)與未來(lái)60天現(xiàn)金凈流出量的比率

【答案】BCD

13、按匯款支付授權(quán)的投遞方式劃分，匯款業(yè)務(wù)分為（）。

A.電匯

B.匯出

C.匯入

D.信匯

E.票匯

【答案】AD

14、金融資產(chǎn)管理公司不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)的作用包括（）。

A.對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的防范與化解發(fā)揮作用

B.對(duì)金融監(jiān)管發(fā)揮作用

C