反洗錢考試：經(jīng)融系統(tǒng)反洗錢歷年真題

反洗錢考試：經(jīng)融系統(tǒng)反洗錢歷年真題1〔江南博哥核心樞紐機構(gòu)的根本要求。2、問答題《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用于哪些金融機構(gòu)？答案：〔1〕商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行；〔2〕證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金治理公司；〔3〕財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司；〔5〕中國人民銀行確定并公布的其他金融機構(gòu)。3、問答題客戶身份識別制度指的是什么？解客戶的職業(yè)狀況或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等。4、推斷題中國人民銀行分支行的反洗錢現(xiàn)場檢查報告應(yīng)報上級中國人民銀行。者副行長。5〔1〕調(diào)查可疑交易活動；〔2〕需要進一步核查的；〔3〕經(jīng)中國人民銀行或者其省級分支機構(gòu)批準。6、推斷題客戶從前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客的關(guān)系。戶辦理業(yè)務(wù)。7機構(gòu)應(yīng)當建立什么制度，履行反洗錢義務(wù)？錢義務(wù)。82少有一人持有中國人民銀行執(zhí)法證。62、單項選擇對于未依據(jù)規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告且情節(jié)嚴峻的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以A.處二十萬元以上二百萬元以下罰款B.對直接負責的董事、高級治理人員C.處二十萬元以上五十萬元以下罰款D.對直接負責的董事、高級治理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款答案：C63、推斷題反洗錢調(diào)查人員與被調(diào)查對象或者可疑交易活動有利害關(guān)系，可能影響公正調(diào)查的，應(yīng)當回避。64情況進展監(jiān)視、檢查？答案：中國人民銀行及其分支機構(gòu)。65A.10天前B.5C.3天前D.2天前答案：C66、填空題從歷史的角度來看，金融情報機構(gòu)的實際的運行先于其的形成。答案：概念67序？A.登記備案B.調(diào)查審批C.成立調(diào)查組D.擬定調(diào)查方案答案：D68、問答題哪垣行為構(gòu)成“洗錢罪”，應(yīng)受到什么191條這樣規(guī)定：”明知是〔1〕供給資金賬戶的；〔2〕幫助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價性質(zhì)的。69紀律責任的，依法賜予處分。處分分為哪六種形式？答案：處分分為警告、記過、記大過、降級、撤職、開除六種形式。70、問答題“FATF”是哪個專業(yè)反洗錢國際組織的英文縮寫？答案：“FATF”是金融行動特別工作組的英文縮寫。該組織是依據(jù)19897月重要的全球性反洗錢組織。71〔試行〕》的規(guī)資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當馬上向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告B.的偵查機關(guān)先行緊急報案。中國人民銀行地市中心支行、縣〔市〕C.中國人民銀行省一級分支機構(gòu)接到金融機構(gòu)或者中國人民銀行地市中心支行、縣〔市〕時凍結(jié)申請表，報告中國人民銀行D.E.48小時，自金融機構(gòu)接到臨時凍結(jié)通知A,B,C,D,E72在瑕疵，應(yīng)擔當相應(yīng)的法律責任。73、推斷題反洗錢調(diào)查的客體不限于可疑交易活動。答案：錯解析：反洗錢調(diào)查的客體僅限于可疑交易活動。74〔〕簽字確認。75、問答題某金融機構(gòu)未依據(jù)規(guī)定報送大額交易報機構(gòu)責令停業(yè)整頓或者撤消其經(jīng)營許可證。76料的調(diào)查方式為A.現(xiàn)場調(diào)查B.非現(xiàn)場調(diào)查C.主動調(diào)查D.被動調(diào)查答案：B77、單項選擇以下法律或規(guī)章中，哪一個不是反洗錢調(diào)查的法律依據(jù)？A.《反洗錢法》B.《行政復議法》C.《行政處分法》、問答題《中以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)。79、問答題廣義上的反洗錢調(diào)查指的是什么？信息的行為。80為AB.C.D.7天對反洗錢調(diào)查的規(guī)定包括A.B.嚴格限定了調(diào)查措施的適用條件、主體、批準程序和期限C.反洗錢調(diào)查中的保密制度D.反洗錢調(diào)查中的法律責任E.反洗錢調(diào)查的救濟途徑答案：A,B,C,D82、多項選擇在客戶申請解除份？A.5萬元B.2萬元C.1萬元D.1000美元E.1萬美元答案：C,D83、多項選擇金融情報機構(gòu)的非核心功能包括A.合規(guī)監(jiān)管B.實施行政強制性措施C.培訓報告機構(gòu)人員D.爭論前沿問題E.教育公眾答案：A,B,C,D,E84、問答題對于涉嫌洗錢行為的舉報有幾種形式？也可以承受來電、來信、、電子郵件等其他形式舉報。中國反洗錢監(jiān)測85內(nèi)容是什么？疑交易報告工作。86、推斷題反洗錢調(diào)查人員在詢問前應(yīng)當告知被詢問人對詢問有如實回答和保密的義務(wù)，對與調(diào)查無關(guān)的問題有拒絕答復的權(quán)利。87、問答題“反洗錢合作”指的是什么？展的特地針對反洗錢的合作。88調(diào)查。89、單項選擇反洗錢調(diào)查不具有以下哪共性質(zhì)？A.強制性B.準司法性C.涉密性D.司法性答案：D90的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份根本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？A.金融資產(chǎn)治理公司B.財務(wù)公司C.金融租賃公司D.汽車金融公司E.保險資產(chǎn)治理公司答案：A,B,C,D,E91批準。92A.形式不同B.客體不同C.對象不同D.目的不同A、客戶的地址B、客戶的聯(lián)系CD、具體經(jīng)辦人或授權(quán)代理人的有效身份信息答案：A,B,C,D94、單項選擇以下可疑交易活動中，哪一項不愿定由中國人民銀行總行管轄？A.以及全國范圍的、重大的、簡潔的可疑交易活動B.跨省(自治區(qū)、直轄市)的、重大的、簡潔的可疑交易活動C.涉外的可疑交易活動，可能有重大政治、社會或者國際影響的D.中國人民銀行總行認為需要調(diào)查的其他可疑交易活動答案：B95、多項選擇金融情報中心產(chǎn)生的情報通常被分為哪些層次？信息核查B.操作分析C.戰(zhàn)略分析D.信息分類E.微觀分析答案：A,B,C96、多項選擇《反洗錢調(diào)查通知書》加蓋以下哪些機構(gòu)的公章時，可以認為是合法有效的？A.中國人民銀行反洗錢局中國人民銀行武漢分行反洗錢處C.中國人民銀行長沙市中心支行D.中國人民銀行岳陽市中心支行E.中國人民銀行營業(yè)治理部答案：C,E97取現(xiàn)金？的專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金。98、問答題哪些資金需要納入專用存款賬戶使用和治理？賬戶使用和治理。99、問答題《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》是以什么形式公布的？治理委員會、中國保險監(jiān)視治理委員會令(2023)2號”形式公布的。100名或者蓋章；調(diào)查人員也應(yīng)當在筆錄上簽名。101、推斷題被詢問人可以自行供給書面材料，但調(diào)查人員無權(quán)要求被詢問人自行書寫。求被詢問人自行書寫。102、多項選擇中國人民銀行長沙市中心支行在反洗錢調(diào)查時，有權(quán)采取以下哪些措施？〔〕A.詢問B.查閱C.復制D.封存E.臨時凍結(jié)答案：A,B,C,D103、多項選擇反洗錢調(diào)查詢問筆錄中，調(diào)查人員和被詢問人確實認方式分別有〔〕。A、被詢問人可簽名或者蓋章，二者擇一即可B、而調(diào)查人員確實認方式只有一種簽名C、調(diào)查人員可簽名或者蓋章，二者擇一即可D、被調(diào)查人員確實認方式只有一種簽名答案：A,B104、問答題金融機構(gòu)覺察可疑交易應(yīng)如何處理？10個工作日內(nèi)以電子方式報送中國確定。105、問答題金融機構(gòu)有哪些符合大額交易條件之一的，如未覺察該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告？部或者局部利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。2、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。3、交易一方為各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位。4、金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進展的債券交易。5、金融機構(gòu)在黃金交易所進展的黃金交易。6金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。7、國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易。8、國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易。9、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付。10、中國人民銀行確定的其他情形。106、問答題如何辦理集體開戶業(yè)務(wù)的客戶身份識別工作？[2023]191號)的相關(guān)規(guī)定，要求銀行營業(yè)網(wǎng)點開立個人銀行帳戶的權(quán)利,不得變相為員工指定開戶行。107、單項選擇在反洗錢調(diào)查中，封存措施的核心適用條件是A.調(diào)查可疑交易活動B.可疑交易活動需要進一步核查C.篡改或者毀損D.經(jīng)中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)負責人批準答案：C108、多項選擇客戶洗錢風險等級劃分應(yīng)遵循A、了解你的客戶B、慎重評估C、協(xié)調(diào)協(xié)作D、動態(tài)治理答案:A,B,C,D109、問答題反洗錢調(diào)查中的詢問措施與刑事偵查中的的審訊、審問，是獲得被告人供述的重要手段。110、問答題洗錢罪的上游犯罪種類主要有哪幾種，請列舉？7種，毒品犯罪；黑社會性質(zhì)的組織犯罪；(3)恐驚活動犯罪；(4)走私犯罪；(6)破壞金融治理秩序犯罪；(7)金融詐騙犯罪。111行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當嚴格遵守審慎經(jīng)營規(guī)那么包括哪些內(nèi)容？答案：審慎經(jīng)營規(guī)那么包括風險治理、內(nèi)部把握、資本充分率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失預備金、風險集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流淌性等。112、多項選擇依據(jù)《反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，金融機構(gòu)有以下行為之一的，由中國人民銀行或者其授權(quán)的地市級以上分支機構(gòu)依法予以行政處分？A.拒絕反洗錢調(diào)查的B.阻礙反洗錢調(diào)查的C.拒絕供給調(diào)查資料的D.有意供給虛假材料的E.有意供給虛假說明的答案：A,B,C,D,E113會的反洗錢職責有A.與制定所監(jiān)視治理的金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章并對起B(yǎng).對涉嫌洗錢犯罪的交易活動準時向公安機關(guān)報告C.審查設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部把握制度方案，對于不符合反洗錢法規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準D.供給反洗錢資金監(jiān)測信息E.履行法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責答案：A,B,C,D,E114、問答題金融機構(gòu)按年度應(yīng)向中國人民銀答案：反洗錢內(nèi)部把握制度建設(shè)狀況、反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況、求報送的其他反洗錢工作信息等五項內(nèi)容。115、單項選擇對于未依據(jù)規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且致使洗錢后果發(fā)生的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以A.責令限期改正B.處五十萬元以上二百萬元以下罰款C.對直接負責的董事、高級治理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D.對直接負責的董事、高級治理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款答案：B116、單項選擇以下職責不是現(xiàn)場檢查主查人的職責的是〔〕A.主持進場會談和離場會談B.打算現(xiàn)場檢查進度C.組織起草現(xiàn)場檢查報告和現(xiàn)場檢查意見書等檢查文書D.對被查單位供給的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料進展治理答案：A117、問答題金融詐騙犯罪主要有哪幾種，請列舉？8種，集資詐騙罪；貸款詐騙罪；票據(jù)詐騙罪；金融憑證詐騙罪；信用證詐騙罪；信用卡詐騙罪；有價證券詐騙罪；保險詐騙罪。118該業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)報告大額交易。戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行報告大額交易。119、多項選擇反洗錢調(diào)查的根本包括〔〕A.合法B.合理C.效率D.保密E.公正答案:A,B,C,D120、問答題當前我國反洗錢監(jiān)測分析中心的目標和任務(wù)是什么？答案：〔1〕充分利用高科技手段，保證情報信息的準時、準確和完整，提高信息處理自動化水平；〔2〕加強與國內(nèi)相關(guān)部門的信息交流與合作；〔3〕加強與各國金融情報機構(gòu)的技術(shù)合作與情報溝通。解2持有中國人民銀行執(zhí)法證。9、問答題簡述非法吸取公眾存款罪？的行為。10、問答題反洗錢調(diào)查中，查閱、復制的對象是什么？答案：〔1〕賬戶信息；〔2〕交易記錄：〔3〕其他有關(guān)資料。11、問答題金融機構(gòu)保存客戶身份資料和交易記錄的主要目的是什么？犯罪活動的調(diào)查、偵查、起訴、審判供給必要證據(jù)。12匯票的持票人，必需具備哪些條件？交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。13、問答題人民銀行對金融機構(gòu)實施反洗錢現(xiàn)場檢查，必要時可將檢查狀況通報給哪些機構(gòu)？險監(jiān)視治理委員會。1410個工作日”是從構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起計算的。10個工作日”是從構(gòu)成可疑交易的最終一筆交易發(fā)生之日起計算的。15〔〕A.調(diào)查可疑交易活動B.可疑交易活動需要進一步核查C.D.經(jīng)中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)負責人批準E.經(jīng)調(diào)查組長批準答案：A,B,D16、問答題反洗錢行政治理體制要解決的核心問題是什么？措施的狀況，金融情報收集、分析和移送的組織工作，組織121、推斷題反洗錢內(nèi)部把握制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是主要的洗錢預防措施。122、推斷題反洗錢調(diào)查制度否認了對金融機構(gòu)客戶個人隱私和商業(yè)隱秘的保護。使用為例外”的。123、問答題非正規(guī)匯款體系的存在有哪些緣由？答案：〔1〕經(jīng)濟上的緣由；〔2〕效勞上的緣由；〔3〕體制上的原因：〔4〕文化差異；〔5〕源于犯罪的動機。124、問答題簡述金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)？答案：金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當依法建立健全反洗錢內(nèi)部把握制度,設(shè)立13中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關(guān)報告；4、金融機構(gòu)及其工作人5、金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位供給。6、金融機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。7資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作的有關(guān)內(nèi)容。125、推斷題反洗錢調(diào)查報告表應(yīng)當經(jīng)中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)行長〔主任〕或者主管副行長〔副主任〕批準。126、問答題存款人申請開立單位銀行結(jié)算賬戶時出具證明文件需要留意什么？127、推斷題中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查前應(yīng)當成立調(diào)查組。128還調(diào)閱資料，并經(jīng)，再退出金融機構(gòu)。129、推斷題假設(shè)認為可疑交易明顯與洗錢活動無關(guān)，不構(gòu)成洗錢犯罪，或者確認是金融機構(gòu)工作人員操作失誤等引起的問題，沒有必要調(diào)查核實的，可以不啟動調(diào)查核實程序。130、填空題對先行登記保存的證據(jù)資料，檢查單位應(yīng)當在日內(nèi)準時作出處理打算。131、多項選擇關(guān)于金融行動特別工作組(FATF)40條反洗錢建議提出的開展客戶身份識別的措施，以下說法正確的有A.B.確定受益權(quán)人身份，并運用合理的手段進展驗證，以使該金融機構(gòu)了解該客戶的全部權(quán)和把握權(quán)構(gòu)造C.D.對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這E.在某些低風險狀況下，各國可以打算讓金融機構(gòu)實行精簡或簡化措施答案：A,B,C,D,E132、多項選擇現(xiàn)場檢查報告的主要內(nèi)容包括A.檢查實施根本狀況B.被查單位執(zhí)行反洗錢規(guī)定的根本狀況C.涉嫌違反反洗錢規(guī)定的具體狀況D.提出依法應(yīng)當賜予行政處分、不予行政處分以及移送等狀況的建議,以及提出上述建議的依據(jù)E.值得關(guān)注的問題答案：A,B,C,D,E133、問答題個人申請開立個人銀行結(jié)算賬戶的手續(xù)應(yīng)由誰辦理？答案：134198812月，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會公布了《關(guān)于防止犯客戶身份、報告可疑交易、加強與執(zhí)法機關(guān)合作和建立內(nèi)把握度的規(guī)定。制洗錢的重要文件，該聲明提出了金融機構(gòu)反洗錢的四條根本要求:識別客戶身份、誠信遵守法律、加強與執(zhí)法機關(guān)合作和建立內(nèi)把握度的規(guī)定。135中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以A.通過談話聽取反洗錢專職人員的意見，B.通過了解不同部門、不同業(yè)務(wù)的臨柜人員對反洗錢職責的理解度,評判C.通過查看會議記錄、會議打算，核實反洗錢機構(gòu)實D.推斷反洗錢體系傳導機制無效答案：C136、單項選擇以下職責不是現(xiàn)場檢查組長的職責？A.主持進場會談B.打算現(xiàn)場檢查進度C.確認現(xiàn)場檢查結(jié)果D.主持離場會談答案：B137、問答題反洗錢國際合作的內(nèi)容？答案：(1)參與并實施有關(guān)公約；司法幫助和引渡。各國還應(yīng)做到：第一，各國供給的司法幫助范圍應(yīng)適當?shù)臋C制宋公正地確定起訴被告的最正確審判地，以免發(fā)生多國起訴的狀況。第三，即使在不存在雙重定罪的狀況下，各國也應(yīng)最大限度地實施法律互助：其他形式的合作，包括對等主管機關(guān)之間的合作和金融情報中心相互交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。138、推斷題金融行動特別工作組(FATF)40+9項建議沒有關(guān)于大額報告制度的建議，因此英國、法國等歐洲國家沒有建立大額交易報告制度。答案：錯解析：金融行動特別工作組(FATF)40+9項建議規(guī)定了關(guān)于大額報告制度的建議。139、問答題客戶身份盡職調(diào)查措施包括哪些？驗證客戶身份；確定受益人身份，并運用合理的手段進展驗證，以使該金融機構(gòu)明白該客戶的全部權(quán)和把握權(quán)構(gòu)造；獲得有關(guān)該項業(yè)務(wù)關(guān)系的目的和意圖屬性的信息；對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個過程中進展的交易進展持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進展符合該金融機構(gòu)對客戶及其風險狀況(必要時還包括資金來源)的生疏。對于高風險類別，金融機構(gòu)應(yīng)實施更嚴格的盡職調(diào)查。140A.反洗錢立法B.制定金融業(yè)反洗錢規(guī)那么的職能C.對金融業(yè)反洗錢的行政治理職能D.負責反洗錢的資金監(jiān)控答案：A141、問答題國務(wù)院哪部行政法規(guī)的公布實施，奠定了我國反洗錢工作中客戶身份識別制度的根底？中客戶身份識別制度的實施根底。142、問答題什么是客戶身份資料和交易信息保存制度？易信息保存確定期限的制度。143分局。A、 3B、5C、10D、15法律后果的主體是A.人民銀行B.人民銀行的工作人員C.偵查機關(guān)D.偵查機關(guān)的偵查人員答案：C145、多項選擇我國已經(jīng)簽署并批轉(zhuǎn)的聯(lián)合國反洗錢與反恐融資有關(guān)公約是A.《與犯罪收益有關(guān)的洗錢、沒收和國際合作示范法》B.《制止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》C.《反腐敗公約》D.《打擊跨國有組織犯罪公約》E.《制止向恐驚供給資助的國際公約》答案：B,C,D,E146、填空題銀行始終以來就處于報告可疑(以及其他)147、單項選擇在以下標準性文件中，具體規(guī)定臨時凍結(jié)措施的實施程序的是A.《反洗錢法》B.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》(2023)C.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》(2023)D.《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細那么》答案：D148、推斷題中國人民銀行依據(jù)有關(guān)法律和規(guī)章制定并公布的《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細那么》(銀發(fā)[2023]158號文公布)是反洗錢調(diào)查的重要依據(jù)。149國人民銀行。151970年銀行保密法》建立了什么制度？答案：建立了現(xiàn)金交易報告制度。152能。153查的規(guī)定包括A.特地對反洗錢調(diào)查程序和調(diào)查措施進展了具體的標準B.C.將“能夠滿足反洗錢一D.要求金融機構(gòu)對依據(jù)本方法向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交的所有可者客戶與洗錢、恐驚主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的,應(yīng)當同時報告E.規(guī)定了中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)有權(quán)進展反洗錢調(diào)查,并可以下對金融機構(gòu)的反洗錢的說法正確的選項是金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部把握制度所涵蓋的內(nèi)容可以比現(xiàn)行的反洗 錢法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求更加嚴格。律法規(guī)、行政規(guī)章和各級中國人民銀行反洗錢監(jiān)管的要求。作的生疏和執(zhí)行水準。金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部把握制度的建設(shè)是人民銀行評價該金融機構(gòu) 反洗錢工作的一項重要依據(jù)。答案：B155、問答題什么是持有、使用假幣罪？的行為。156會其次十四次會議通過。A.2023112023年10月31日B.202311202331日答案：B157、問答題反洗錢特地機構(gòu)指的是什么？答案：是指金融機構(gòu)為履行法律規(guī)定的反洗錢義務(wù)特地設(shè)立的、專職負責反洗錢工作的獨立機構(gòu)，通常由反洗錢合規(guī)官擔當部門負責人。158、多項選擇中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，擔當著A.具體規(guī)劃金融業(yè)反洗錢規(guī)那么的行政規(guī)章B.金融業(yè)反洗錢政策制定C.在金融行業(yè)指導和部署的反洗錢工作D.對金融機構(gòu)和非金融機構(gòu)監(jiān)管E.反洗錢資金監(jiān)測答案:A,B,C,E159、問答題典型的洗錢活動通常有幾個階段？答案：處置階段、離析階段和融合階段。160什么處分A80500萬元以下罰款B50500萬元以下罰款C2050萬元以下罰款D1030萬元以下罰款答案：B161、問答題如何從狹義上理解反洗錢調(diào)查？答案：(1)反洗錢調(diào)查的主體是中國人民銀行或者其省一級派出機構(gòu)；客體是可疑交易活動；調(diào)查對象(或稱為被調(diào)查機構(gòu))限定為金融機構(gòu)；否涉嫌洗錢犯罪。162、單項選擇在反洗錢調(diào)查中，金融機構(gòu)不具有以下哪項權(quán)利？A.拒絕調(diào)查的權(quán)利B.清點并保存封存清單的權(quán)利C.逾期自動解除封存的權(quán)利D.逾期自動解除凍結(jié)的權(quán)利答案：C163定，實施現(xiàn)場調(diào)查時的進場要求包括A.2人B.出示中國人民銀行執(zhí)法證C.出示反洗錢調(diào)查通知書D.調(diào)查組組長應(yīng)當向金融機構(gòu)說明調(diào)查目的和內(nèi)容E.調(diào)查組組長應(yīng)當向員屬于狹義的反洗錢內(nèi)部把握的對象是A.檢察人員B.銀行行長C.經(jīng)偵隊工作人員D.外匯交易員E.B,D,E16248小時。166、問答?寫作題：閱讀材料并按要求寫作文。800字。首先做到不計酬勞、無私奉獻。在課堂上,教師對每一個學生要諄諄告誡，誨人不倦；在尋常的生活中，教師要領(lǐng)先垂范，言傳身教；在課外，教師，我預備用自己的愛去溫順學生的心靈。教育事業(yè)是一曲愛心贊歌，們，他們確定會漸漸去掉思想上的〃塵垢〃，成為一塊名副其實的美玉。起教育的明天，當一名人民教師，我已經(jīng)揚帆待發(fā)。167、問答題澳大利亞的反洗錢機構(gòu)是？答案：澳大利亞的反洗錢機構(gòu)是“澳大利亞交易報告分析中心”。168銀行可以A.處二十萬元以上五十萬元以下罰款B.責令限期改正C.對直接負責的董事、高級治理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D.二十萬元以下罰款答案：B169、多項選擇以下關(guān)于國際反洗錢組織機構(gòu)的說法，正確的有A.總體上說，反洗錢組織機構(gòu)可以分為特地的國際反洗錢組織、在反洗錢領(lǐng)域發(fā)揮作用的其他國際組織和局部地區(qū)性組織B.金融行動特別工作組(FAFT)和埃格蒙特集團(EgmontGroup)是特地的國際反洗錢組織C.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會是銀行類特地的國際反洗錢組織D.E.歐洲委員會、美洲國家組織、美洲開發(fā)銀行、亞洲開發(fā)銀行是在反洗錢領(lǐng)域發(fā)揮作用的地區(qū)性組織答案：A,B,D,E170制毒原料。指控。簡述在本案中我們應(yīng)吸取的教訓答案：盡管換匯點有義務(wù)確認客戶身份并171誤的選項是A.中國人民銀行及其分支機構(gòu)內(nèi)設(shè)的職能部門具有現(xiàn)場檢查中國人民銀行及其分支機構(gòu)具有對金融機構(gòu)進展反洗錢現(xiàn)場檢查的主體資格。中國人民銀行及其分支機構(gòu)具有對特定非金融機構(gòu)進展反洗錢現(xiàn) 場檢查的主體資格。中國人民銀行的各級分支機構(gòu)也必需在其上級行授權(quán)的管轄范圍 內(nèi)開呈現(xiàn)場檢查。答案：A172、多項選擇金融機構(gòu)擁有哪些權(quán)利？A.拒絕調(diào)查的權(quán)利B.核對、補充和更正訊問筆錄的權(quán)利C.清點并保存封存清單的權(quán)利D.逾期自動解除凍結(jié)的權(quán)利E.獲得救濟的權(quán)利答案：A,B,C,D,E173、問答題反洗錢調(diào)查中的詢問，指的是什么？作人員了解狀況的調(diào)查措施。反洗錢職能部門和反洗錢義務(wù)主體間的信息共享和學問共享工作等等。17金額應(yīng)以〔〕客戶為單位。18、問答題洗錢者利用金融機構(gòu)洗錢的技巧包括哪些？等。19監(jiān)測分析中心的同時，還應(yīng)報告中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)。20應(yīng)預備B.C.人民銀行在調(diào)查時，可以視狀況將調(diào)理由D.E.需要金融機構(gòu)進展預備的，7天通知答案:A,C,D21、多項選擇在實踐中，反洗錢調(diào)查的主體包括〔〕A.中國人民銀行總行B.公安機關(guān)C.中國人民銀行省一級分支機構(gòu)D.中國人民銀行地市級城市中心支行E.中國人民銀行縣支行答案：A,C22、問答題人民銀行對哪些單位銀行結(jié)算賬戶實行核準制度？答案：〔1〕根本存款賬戶：〔2〕臨時存款賬戶〔因注冊驗資和增資驗資開立的除外〕；〔3〕預算單位專用存款賬戶；合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特別賬戶和23和縣級支機構(gòu)在反洗錢調(diào)查上的分工。174、問答題洗錢對金融市場有什么危害？濟調(diào)控的政策效果。175、問答題洗錢對社會有什么危害？規(guī)模的犯罪活動。176準不明確的事項不作〔〕o答案：結(jié)論性評價177、問答題單位申請開立銀行結(jié)算賬戶的手續(xù)應(yīng)由誰辦理？單位銀行結(jié)算賬戶時，應(yīng)由法定代表人或單位負責人直接辦理,如因特別位公章及法定代表人或單位負責人簽早。178、問答題履行反洗錢義務(wù)的主體有哪些？履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)。179〔試行〕序都是反洗錢調(diào)查中的必經(jīng)程序。〔試行〕》規(guī)定的程序包含了反洗錢調(diào)查中的必經(jīng)程序和非必經(jīng)程序。180、多項選擇金融機構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時，覺察信息要素缺失構(gòu)無法登記匯款人賬號的,可登記交易流水號B.匯款人沒有在本金融機構(gòu)開戶，金融機構(gòu)無法登記匯款人賬號的,可登C.匯款人沒有在本金融機構(gòu)開戶，金融機構(gòu)無法登記匯款人賬號的,可登記匯款憑證號碼D.E.境外收款人住宅不明確的，金融機構(gòu)可登記境外收款人的身份證件號碼答案：A,C,D181、問答題《反洗錢現(xiàn)場檢查治理方法》何時由何單位印發(fā)？202364日由中國人民銀行印發(fā)。182、多項選擇中國人民銀行營業(yè)治理部在反洗錢調(diào)查中實行以下哪些措施時，必需經(jīng)過營業(yè)治理部主任或主管副主任的批準？A.詢問B.查閱C.復制D.封存A.客戶的特點或者賬戶的屬性B.客戶是否為外國政要C.地域D.業(yè)務(wù)E.行業(yè)答案：A,B,C,D,E184些狀況？185、推斷題金融行動特別工作組成立之初，只是西方七國集團的一個臨時性機構(gòu)。186、多項選擇以下屬于特地的反洗錢國際組織的是A.金融行動特別工作組B.埃格蒙特集團C.國際刑警組織D.沃爾夫斯堡集團E.離岸銀行業(yè)監(jiān)管集團答案：A,B,D187、問答題我國負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告的機構(gòu)是誰？答案：中國反洗錢監(jiān)測分析中心。188國何時簽署？202320231114日簽署了該公約。189、問答題《個人存款賬戶實名制規(guī)定》中規(guī)定哪些身份證件為實名證件？答案：〔1〕居住在境內(nèi)的中國公民，為居民身份證或者臨時居民身份證；16周歲以下的中國公民，為戶口簿；中國人民軍人，為軍人身份證件；中國人民武裝警察，為武裝警察身份證件；香港、澳門居民，為港澳居民往來內(nèi)地通行證；臺灣居民，為臺灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件；外國公民，為護照。190、問答題反洗錢的雙邊司法幫助通常都包括了哪些？191臨時凍結(jié)措施必需經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門〔中國人民銀行〕？〔〕A.立法救濟B.行政救濟C.司法救濟D.國家賠償答案：A192、問答題如何辦理代理存取款業(yè)務(wù)的客戶身份識別？答案:對前來辦理存取款業(yè)務(wù)的客戶，無論其存取款金額是否到達《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法》〔方法”〕存取款的金額到達《治理方法》第八條規(guī)定的限額時〔51萬美元以上還應(yīng)依據(jù)《治理方法》其次十條的規(guī)定〔姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼〕，關(guān)信息。193、問答題反洗錢行政調(diào)查的適用條件有哪些？查核實。194〔〕A、有利于加深其對客戶關(guān)系的理解，佐證其對客戶身份識別的結(jié)果B、調(diào)整其對客戶信用C、防止違法犯罪分子利用“法人面紗”掩飾、隱瞞資金的非法來源和性質(zhì)D、增加更多的儲蓄存款答案：A,B,C1958種破壞金融治理秩序犯罪的罪名？答案：偽造貨幣罪，出售購置運輸假幣罪，金融機構(gòu)工作人員購置假幣、罪，高利轉(zhuǎn)貸罪，非法吸取公眾存款罪。196、多項選擇反洗錢調(diào)查的被調(diào)查機構(gòu)包括〔〕A.政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社B.信托投資公司C.證券公司、期貨經(jīng)紀公司D.保險公司E.中國人民銀行確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)答案：A,B,C,D,E197、問答題為什么我國要建立反洗錢監(jiān)測分析中心？有利于實現(xiàn)對本、外幣資金交易的集中監(jiān)測，強化反洗錢情報的分析處理力氣；〔2〕有利于實現(xiàn)反洗錢情報的集中儲存；需要。198、多項選擇反洗錢的目標應(yīng)當包括〔〕A.洗錢刑事犯罪化B.C.增加金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)抵抗洗錢帶來的風險的力氣D.提高相關(guān)機構(gòu)和人員的反洗錢力氣E.在國際開展卓有成效的反洗錢合作答案：A,B,C,D,E199、問篙瓦/戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易由誰報告？答案：由收單行報告。200、問答?劉招華制毒案。案情介紹：劉招華在桂林根本狀況從公安部門了解到，大毒梟劉招華聰明狡猾、能言善辯，具有超常的反偵查力氣，靠著這些“本領(lǐng)”，劉招華以投資者身份在桂林“風光”了近五年，幾乎成就了他重制毒并洗錢的三大步罪惡打算。2023年，劉招華潛入桂林后，首先想到的是改名2023年開頭，劉招華、向龍100萬元在桂林成立了“桂林市森森生物科技”，依托公司開發(fā)種植紅豆杉和洋蔥。2023年初，30016百畝的紅豆27011.3完成紅豆杉種植及深加工廠房建設(shè)，33億2023213183次把60080001萬畝，使兩江成為洋蔥之鄉(xiāng)，年創(chuàng)利稅800偵部門了解到，劉招華在桂林投資實際上是雷聲大、雨點小，并且從2023肥護理也省去了。兩江鎮(zhèn)的洋蔥工程建設(shè)也無實質(zhì)性進展，“我們打催促2023年劉招華在5年之久，差一點實現(xiàn)了其再次制毒陰謀。而當前，地方政府普方面的工作。〔一〕切實提高在招投資領(lǐng)域的反洗錢意識?！捕持贫ㄏ嚓P(guān)法規(guī)，依法審查投資方資金來源合法性。有效扼止投資領(lǐng)域洗錢行為。121、多項選擇以下屬于反洗錢調(diào)查報告表主要內(nèi)容的有〔〕A.反洗錢調(diào)查的根本狀況B.可疑交易活動事實描述C.可疑賬戶的根本狀況D.可疑交易狀況分析E.A,C,D,E122、問答題什么是持有、使用假幣罪？的行為。123、推斷題人民銀行工作人員違反規(guī)定進展反洗錢調(diào)查的，依法賜予行政處分。政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。124、推斷題中國人民銀行單獨制定的反洗錢規(guī)章只能適用于金融機構(gòu)。行業(yè)，不僅僅是金融機構(gòu)。125、推斷題反洗錢調(diào)查的客體不限于可疑交易活動。答案：錯解析：反洗錢調(diào)查的客體僅限于可疑交易活動。126、推斷題被查單位對現(xiàn)場檢查意見告知書有異議的，應(yīng)當在收到現(xiàn)場10日內(nèi)向發(fā)消滅場檢查意見告知書的上級中國人民銀行提出陳述、申辯意見。10行及其地市級以上分支機構(gòu)提出陳述、申辯意見。127些機構(gòu)？答案：擴大到證券、保險業(yè)金融機構(gòu)以及特定非金融機構(gòu)。128洗錢行政職責的過程中，為實現(xiàn)特定的反洗錢目的，而實施的收集資料、核實信息的行政行為。交易活動實施的調(diào)查行為。129、推斷題反洗錢調(diào)查的根本包括合法、合理、效率和公開。答案：錯解析：反洗錢調(diào)查的根本包括合法、合理、效率和保密。130、問答題簡述埃格蒙特集團的由來？答案：1995年，一些國家金融情報中心在比利時布魯塞爾的埃格蒙特一阿森伯格宮召開了第一次會議，成立了一個非正式組織，組織的名稱埃格蒙特集團也因會議地點而得名。131、問答題《反冼錢法》從什么時間起施行？202311日起施行。132、問答題反洗錢國際合作的內(nèi)容？答案：(1)參與并實施有關(guān)公約；運用適當?shù)臋C制宋公正地確定起訴被告的最正確審判地，以免發(fā)生多國起訴的狀況。第三，即使在不存在雙重定罪的狀況下，各國也應(yīng)最大限度地實施法律互助：其他形式的合作，包括對等主管機關(guān)之間的合作和金融情報中心相互交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。133、問答題依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易的情形有幾種？1200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)；三是自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法50萬101134A.合法B.合理C.保密D.效率答案：B135、問答題巴塞爾銀行監(jiān)管委員會從金融角度對洗錢的定義是什么？利用金融系統(tǒng)將資金從一個賬戶向另一賬戶作支付和轉(zhuǎn)移,以掩蓋款項的款項。136、推斷題依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》的規(guī)定，從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)應(yīng)報告大額交易和可疑交易。疑交易。137、推斷題從對象上看，反洗錢調(diào)查的對象要比反洗錢檢查的對象范圍更廣。查的對象范圍更廣。138、推斷題客戶身份識別是一個過程，主要在金融機構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時就有效完成。業(yè)務(wù)關(guān)系時就可以有效完成。139〔〕A.1224B.4836141、推斷題在對信息和金融報告的分析中，電子化的數(shù)據(jù)庫和分析工具完全可以到達分析工作的全部要求。并不能取代分析工作本身。142〔2通過各種投資工具進展洗錢；通過拍賣進展洗錢；〔4〕通過賭博或博彩業(yè)進展洗錢。143、推斷案卷材料立卷歸檔。144、多項選擇反洗錢調(diào)查與反洗錢檢查在以下哪幾個方面存在著顯著不同？A.形式不同B.客體不同C.對象不同D.目的不同E.結(jié)果不同答案：B,C,D,E145、問答題聯(lián)合國《反腐敗公約》如何生30個國家在該公約上簽字并經(jīng)本國20231210日簽署了該公約。146交易金額應(yīng)以客戶為單位。147、問答題反洗錢的雙邊司法幫助通常都包括了哪些？148、單項選擇對于未依據(jù)規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且致使洗錢后果發(fā)生的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以A.責令限期改正B.處五十萬元以上二百萬元以下罰款C.對直接負責的董事、高級治理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D.對直接負責的董事、高級治理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款答案：B149、問答題我國哪部法律是制裁和打擊洗錢犯罪的？答案：《中華人民共和國刑法》。150或者其省一級分支機構(gòu)負責人的批準？A.詢問B.查閱、復制C.封存D.臨時凍結(jié)答案：A151、多項選擇詢問筆錄的制作要求包括A.詢問筆錄的制作應(yīng)當格式準確，內(nèi)容翔實、牢靠B.詢問筆錄應(yīng)當交被詢問人核對C.記載有遺漏或者過失的，被詢問人可以要求補充或者更正D.被詢問人確認筆錄無誤后，應(yīng)當簽名或者蓋章洗錢調(diào)查上的分工。243個工作日內(nèi)以書面形式進展確認或提出異議。5個工作日內(nèi)以書面形式進展確認或提出異議。25、推斷題全部國家和地區(qū)的法律規(guī)定只有上游犯罪主體以外的主體才能構(gòu)成洗錢犯罪主體。體.26、填空題現(xiàn)場檢查事實認定書最遲于現(xiàn)場檢查離場次日起個工作日內(nèi)完成。范圍更廣。查的對象范圍更廣。28A.具有效率優(yōu)勢B.具有系統(tǒng)性C.具有主動性D.兼顧私權(quán)保護E.參與國際反洗錢合作的必定性答案：A,B,C,D,E29、多項選擇實施行政處分的法律法規(guī)和規(guī)章依據(jù)應(yīng)包括A.反洗錢法B.金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定C.刑法D.E.金融機構(gòu)報告涉嫌恐驚融資的可疑交易治理方法答案：A,B,D,E、問答題條、第三十二條的規(guī)定予以處分；并區(qū)分不同E.調(diào)查人員也應(yīng)當在筆錄上簽名答案：A,B,C,D,E152、填空題反洗錢監(jiān)管的協(xié)調(diào)合作包括反洗錢的國際合作和〔〕答o案：反洗錢協(xié)調(diào)機制153、多項選擇洗錢的主要方式包括〔〕A、利用金融機構(gòu)B、投資辦產(chǎn)業(yè)C、利用一些國家和地區(qū)對銀行和個人資產(chǎn)進展保密的限制DE、其他洗錢方式如貨幣走私、、民間借貸等答案:A,B,C,D,E154、問答題單位銀行結(jié)算賬戶包括哪些種類？答案：根本存款賬戶；一般存款賬戶；專用存款賬戶；臨時存款賬戶。155、單項選擇以下調(diào)查措施中，具有財產(chǎn)保全性質(zhì)的是〔〕A.查閱B.復制C.封存D.臨時凍結(jié)答案：D156、多項選擇以下關(guān)于金融行動特別工作組〔FATF〕的說法，正確的有〔〕A.金融行動特別工作組〔FATF.1989年的西方七國首腦會議B.2023年正式成為金融行動特別工作組成員C.中國香港特別行政區(qū)是金融行動特別工作組〔FATF.的正式成員D.金融行動特別工作組〔FATF.的主要成果包括提出反洗錢于反恐驚融資40+9項建議和公布不合作國家和地區(qū)名單E.金融行動特別工作組〔FATF.答案:A,C,D,E157、問答題《反冼錢法》規(guī)定“其他依法負有監(jiān)視管理職責的部門、機構(gòu)”指的是什么？財政部門、海關(guān)、工商行政治理部門、稅務(wù)部門等有關(guān)部門、機構(gòu)。158門？答案：〔1〕國務(wù)院賜予中國人民銀行“協(xié)調(diào)國家反洗錢工作，指導、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責反洗錢資金監(jiān)測”職責，這一職責己由《中國人民銀行法》以法律形式確立下來；系列的反洗錢規(guī)章制度，以金融業(yè)為起點推動我國的反洗錢工作;行政治理職能，并設(shè)立了負責反洗錢資金監(jiān)測中國反洗錢監(jiān)測分析中心，奠定了我國反洗錢行政治理工作的組織根底；作的進程。159、單項選擇影響瀝青軟化點試驗結(jié)果的最主要因素是〔〕。A、瀝青的標號；B5℃2℃；C、試驗燒杯容器體積的轉(zhuǎn)變；D、升溫加熱速率的轉(zhuǎn)變；答案：D160、推斷題客戶身份資料，自建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者一次性交易記賬5年。答案：錯解析：客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系完畢或者一次性交易記賬當年5年。161、問答題對注冊驗資的臨時存款賬戶如何進展治理？答案：〔1〕因注冊驗資而開立的臨時存款賬戶，注冊驗資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱全都，驗資期間，該賬戶只收不付。注冊驗資的存款人未經(jīng)工商行政治理部門核準的，在驗資期滿后，162〔1〕前提一調(diào)查可疑交易活動；〔2〕對象一僅限于金融機構(gòu)有關(guān)人員；〔3〕程序一必需制作詢問筆錄。163、多項選擇消滅以下哪些情形時，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕承受調(diào)查？〔〕人民銀行進展書面調(diào)查C.在人民銀行進呈現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員未出示合法證件D.E.在人民銀職權(quán)的答案：B,C,D,E164、多項選擇反洗錢調(diào)查的根本包括A.合法B.合理C.效率D.保密E.公正答案：A,B,C,D165、推斷題現(xiàn)場檢查完畢后，對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為符送交被查單位。交被查單位。166時，需要進一步核查的，經(jīng)中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)負責人批準，可以對任何文件、資料予以封存。需要進一步核查的，經(jīng)中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)負責人批準，對可能被轉(zhuǎn)移、隱蔽、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。167、填空題檢查組應(yīng)指定檢查組組長和o答案：主查人168、單一關(guān)于反洗錢保密制度，以下說法錯誤的選項是A.對依法履行反洗錢職責或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,應(yīng)當予以保密B.對依法履行反洗錢職責或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,不得C.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)視D.刑事訴訟答案：B169170、填空題金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和移交其國務(wù)院金融監(jiān)管部門指定的機構(gòu)。171、單項選擇對于以下哪種行為的金融機構(gòu)，即使情節(jié)A.未依據(jù)規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的B.未依據(jù)規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C.未依據(jù)規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的D.未依據(jù)規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)把握度的答案：D172、單項選擇以下現(xiàn)場檢查程序合法的是其分支機構(gòu)反洗錢部門負責人批準后實施。2通知書。現(xiàn)場檢查后，中國人民銀行或者其分支機構(gòu)應(yīng)當制作現(xiàn)場檢查意見書，送達被檢查機構(gòu)。案：D173A.經(jīng)調(diào)查確認可疑交易活動不屬實的，完畢調(diào)查B.經(jīng)調(diào)查確認可疑交易活動能夠排解洗錢嫌疑的，完畢調(diào)查C.報案D.經(jīng)調(diào)查不能排解洗錢嫌疑的，向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案E.經(jīng)調(diào)查不能排解洗錢嫌疑的，完畢調(diào)查答案：A,B,D174、問答題某金融機構(gòu)工作人員違反保密規(guī)定，將反洗錢調(diào)查的信息泄露給當事人，請答案：由人民銀行或其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；的罰款。175、問答題為什么說大額轉(zhuǎn)賬交易報告對于反洗錢工作具有重要意義？答案：(1)通過對大額轉(zhuǎn)賬交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢需要關(guān)注的行業(yè)、區(qū)域和交易種類等；通過將供給的可疑交易報告與大額轉(zhuǎn)賬交易信息進展穿插分析,有利于確定可疑交易是否確實涉嫌犯罪；在反洗錢調(diào)查和偵查過程中，可以供給資金去向的有關(guān)線索；通過對大額轉(zhuǎn)賬交易的穿插分析核對，有利于反洗錢信息中心主動覺察涉嫌犯罪活動的資金交易線索。176、問答題金融機構(gòu)反洗錢工作有哪些？答案：合法審慎；保密；與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作。177、問答題為什么以可疑交易活動涉嫌洗錢為名向偵查機關(guān)報案,必需經(jīng)過反洗錢調(diào)查？答案：(1)可疑交易活動并不愿定是犯罪行為，必需經(jīng)過調(diào)查才能確認是否涉嫌洗錢犯罪，這點與一般的現(xiàn)行犯罪不同；(2)錢為名而向偵查機關(guān)報案必需經(jīng)過反洗錢調(diào)查。178錢調(diào)查的狀況，匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行報告。179、多項選擇依據(jù)《反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，在反洗錢A.拒絕反洗錢調(diào)查的B.阻礙反洗錢調(diào)查的C.拒絕供給調(diào)查資料的D.有意供給虛假材料的E.有意供給虛假說明的答案：A,B,C,D,E180、填空題代理他人開立賬戶時，銀行應(yīng)當同時核對代理人和的有效身份證件或者身份證明文件。181民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)應(yīng)當制作現(xiàn)場檢查意見告知書。182、多項選擇在對特定非金融行業(yè)的反洗錢監(jiān)管方面，中國人民銀行會同國務(wù)院有關(guān)部門可以制定A.B.應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)的審批制度C.D.對特定非金融機構(gòu)開展反洗錢監(jiān)督治理的具體方法E.對特定非金融機構(gòu)進呈現(xiàn)場檢查的具體方法答案：A,C,D183、推斷題保全措施。答案：錯解析：從性質(zhì)上劃分，詢問、查閱、復制屬于調(diào)查措施，而封存和臨時凍結(jié)屬于保全措施。184包括A.具體規(guī)定了反洗錢調(diào)查的程序B.標準了各種調(diào)查措施的具體操作C.D.只規(guī)定了反洗錢調(diào)查實施階段的主要程序和調(diào)查措施E.規(guī)定了反洗錢調(diào)查的答案：A,B,C,E185、填空題金融機構(gòu)按季向報告。186A.詢問B.查閱C.復制D.封存E.臨時凍結(jié)答案:B,C,D187、多項選擇反洗錢涉密電子文檔應(yīng)定期A、檢查B、備份C、銷毀D、刪除答案：A,B188、問答題反洗錢行政主管部門以可疑交易活動涉嫌洗錢為名而向偵查機關(guān)報案，必需符合哪些條件？的；〔3〕實行確定的形式報案。189、問答題《反洗錢法》規(guī)定金融機構(gòu)應(yīng)建立客戶身份識別制度，請問客戶身份識別制度有幾項要求？8項要求。一是金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶供給規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融效勞時，應(yīng)當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進展核對并登記;二是客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進展核對并登記；三是與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)還應(yīng)當對受客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶；五是金融機構(gòu)對從前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當重識別客戶身份；等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。190、推斷題全部國家和地區(qū)的法律都規(guī)定，證明洗錢罪必需證明犯罪嫌疑人確實明知或者應(yīng)當知道，沒有國家和地區(qū)規(guī)定“過失洗錢罪”。主要趨勢，但也有少局部國家將過失洗錢行為罪犯化。191、問答題金融行動特別工作組規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)制訂哪些反洗錢和反恐融資措施？答案：(1)制訂內(nèi)部政策、程序和把握措施；(2)持續(xù)進展雇員培訓打算；(3)建立審計，以對系統(tǒng)進展測試。192、單項選擇《反洗錢調(diào)查通知書》的合法要件是A.經(jīng)過中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)負責人的批準B.加蓋中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)的公章C.加蓋中國人民逑行或者其省一級分支機構(gòu)反洗錢部門的公章D.在金融機構(gòu)出示答案：B193、推斷題中國人民銀行在反洗錢調(diào)查過程中，要嚴格依照法定程序開展調(diào)查，否那么即構(gòu)成程序違法，影響調(diào)查的合法性。194、推斷題假設(shè)認為可疑交易明顯與洗錢活動無關(guān)，不構(gòu)成洗調(diào)查核實的，可以不啟動調(diào)查核實程序。195A.22人B.到場調(diào)查人員都應(yīng)出示中國人民銀行執(zhí)法證C.性D.由調(diào)查組組長向金融機構(gòu)說明調(diào)查目的、內(nèi)容、要求等狀況，這是《反洗錢法》的要求答案：B196A.中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)B.銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會及其省一級派出機構(gòu)C.公安機關(guān)D.人民檢察院和人民法院答案：A197、問答題《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》適用我國境內(nèi)哪些金融機構(gòu)？答案：(1)商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行；it券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金治理公司；保險公司、保險資產(chǎn)治理公司；融公司、貨幣經(jīng)紀公司；中國人民銀行確定并公布的其他金融機構(gòu)。198、問答題洗錢的融合階段又稱什么階段？答案：歸并階段或整合階段，又稱甩干階段。199、推斷題客戶從前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，戶的關(guān)系。戶辦理業(yè)務(wù)。200、問答題中國何時成為金融行動特別工作組(FATF)的正式成員？202362820時，在法國巴黎金融行動特別工作組(FinancialActionTaskForceonAnti-MoneyLaundering,FATF)全體會議以協(xié)商全都方式同意中國成為該組織正式成員。保險監(jiān)視治理委員會建議實行哪些措施？答案：1、責令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者撤消其經(jīng)營許可證。2、取消金融機構(gòu)直接負責的董事、高級治理人員和其他直接責任人員的任職資格、制止其從事有關(guān)金融行業(yè)的工作。3、責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級治理人員和其他直接責任人員賜予紀律處分。31、推斷題被查單位在規(guī)定期限內(nèi)未對現(xiàn)場檢查意見告知書提出異議的，不影響中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)依據(jù)現(xiàn)場檢查相關(guān)證據(jù)對被查單位有關(guān)行為的認定和處理。32的規(guī)定，解除封存應(yīng)承受以下哪種形式A.口頭通知B.解除封存通知書C.解除封存清單D.解除封存的公函業(yè)開展反洗錢工作是格外必要的？度重視，并制定了特地的反洗錢規(guī)那么。34、多項選擇反洗錢調(diào)查的性質(zhì)主要包括A.強制性B.非強制性C.司法性D.準司法性F涉密性答察.ADF35、問答題反或履調(diào)查中的復制指的是什么？措施。3