擔(dān)保調(diào)查報告模板

中國中科智擔(dān)保集團股份有限公司企業(yè)調(diào)查報告格式（修改版）PAGEPAGE1項目調(diào)查評價報告書（企業(yè)類）擔(dān)保公司名稱:*******************企業(yè)名稱*******************企業(yè)性質(zhì)民營擔(dān)保金額1300萬元項目名稱企業(yè)貸款擔(dān)保擔(dān)保年限3年保證金10%項目經(jīng)理A角***B角受理日期2008.4.10擔(dān)保費率7%業(yè)務(wù)來源■銀行推薦□中介機構(gòu)介紹□業(yè)務(wù)員發(fā)展□回頭客戶□慕名而來□其他擬放款銀行國開行所處行業(yè)□房地產(chǎn)□建筑施工■交通運輸□商貿(mào)、服務(wù)□制造□科技□金融□其他是否上銀行限貸黑名單■否□是（如果是，請說明具體原因）該筆業(yè)務(wù)簡要介紹

*******************成立于二000年十一月，注冊資本3000萬元人民幣，主營公路干線運輸業(yè)務(wù)，兼營區(qū)域配送和倉儲業(yè)務(wù)；該公司是由創(chuàng)始人***先生1996承包經(jīng)營原深圳市交通運輸局下屬運輸企業(yè)發(fā)展而來。該公司現(xiàn)為深圳市重點物流企業(yè)、國家AAA級物流企業(yè)。*******************有限公司是一家專業(yè)化的第三方物流公司，業(yè)務(wù)涉及公路干線運輸、區(qū)域配送、VMI庫房管理、中港運輸、海關(guān)監(jiān)管貨物運輸、航空運輸?shù)取９疚锪骰刂饕挥谏钲谑旋垗弲^(qū)坂田石化工業(yè)區(qū)。在北京、上海、杭州、廣州、成都等地成立了分公司，在全國主要城市設(shè)立了二十多家辦事機構(gòu)，利用全球衛(wèi)星定位系統(tǒng)（GPS）來監(jiān)管、調(diào)度車輛，確保貨物安全、準(zhǔn)時、準(zhǔn)確送達(dá)目的地，為客戶提供迅捷安全、全程可視“門到門”的高品質(zhì)綜合，服務(wù)涉及除臺灣以外的國內(nèi)所有地區(qū)。公司現(xiàn)有員工近400人，其中大專及其以上學(xué)歷的員工占員工總數(shù)的25%，部門經(jīng)理及其以上職務(wù)的管理人員中本科及其以上學(xué)歷者占72%；企業(yè)凝聚力強，員工隊伍穩(wěn)定。自二000年成立以來，公司業(yè)務(wù)年均增長迅速，2007年營業(yè)收入1.3億元；2005—2007年分別納稅245萬元、270萬元、503萬元（營業(yè)稅），今年一至二月已累計納稅45萬元；與此同時，企業(yè)贏利能力也逐年有所提升。公司主要與聯(lián)想、華為、海爾、富士康、創(chuàng)維、中興、東芝、國民淀粉、艾默生、當(dāng)納利等公司建立了長期合作關(guān)系，其服務(wù)模式、服務(wù)質(zhì)量得到了客戶的廣泛認(rèn)可，公司業(yè)務(wù)也因此獲得了健康穩(wěn)定的發(fā)展。該公司2007.01被評為深圳市2006年重點物流企業(yè)、2006.07被聯(lián)想公司評為2005財年唯一“優(yōu)秀物流供應(yīng)商”2004.10被聯(lián)想公司評為：聯(lián)想物流戰(zhàn)略協(xié)同合作伙伴，榮獲“風(fēng)雨同舟獎“2003.12年終被華為技術(shù)有限公司評選為：優(yōu)秀物流供應(yīng)商2002.12年終榮獲華為技術(shù)有限公司頒發(fā)的：安全運輸榮譽獎、區(qū)域服務(wù)榮譽獎、及時到貨榮譽獎現(xiàn)該公司因業(yè)務(wù)的擴大，預(yù)通過我司擔(dān)保，在國家開發(fā)銀行申請貸款1300萬元，主要用于信息系統(tǒng)的升級、物流基地的建設(shè)裝修和補充部分流動資金，反擔(dān)保主要為紅本房產(chǎn)抵押登記，評估值為782萬元。企業(yè)主體資格調(diào)查注冊情況企業(yè)名稱：*******************成立時間：2000.11.15注冊資本：3000萬元法定代表人：***經(jīng)營期限：2010.11.15貸款卡號：*******************實際控制人：***上年是否年檢：已檢注冊地址及電話：深圳市福田區(qū)*******************□自有■租賃辦公地址及電話：深圳市龍崗□自有■租賃工廠地址及電話（或倉庫地址）：同上注冊號：*******************執(zhí)照號：國稅登記號：*******************地稅登記號：*******************法人代表實際住址及電話：*******************實際控制人實際住址及電話：*******************其他情況說明：股東及其出資比例序號股東名稱出資額出資比例出資方式是否到位1***1900萬元63.33％貨幣是2***600萬元20％貨幣是3***200萬元6.67％貨幣是4***200萬元6.67％貨幣是5**60萬元2％貨幣是6***40萬元3.37％貨幣是經(jīng)營范圍公路貨代、普通貨物運輸（不含危險品）；興辦實業(yè)（具體項目另行申報）；國內(nèi)商業(yè)、物質(zhì)供銷業(yè)（不含專營、?？亍Ｙu商品），信息咨詢（不含限制項目），倉儲服務(wù)。管理水平調(diào)查公司治理結(jié)構(gòu)調(diào)查公司架構(gòu)圖：該公司通過對公司章程和股東會、董事會和監(jiān)事會的議事規(guī)則等相關(guān)制度的制定和不斷完善，公司已基本建立起相對規(guī)范的公司治理結(jié)構(gòu)。公司設(shè)立以來，上述機構(gòu)依法運作，未出現(xiàn)違法違規(guī)現(xiàn)象。經(jīng)過多年建設(shè)和完善，公司現(xiàn)有的內(nèi)部控制已覆蓋了公司運營的各層面和各環(huán)節(jié)，形成了規(guī)范的管理體系，能夠預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)、糾正公司運營過程中可能出現(xiàn)的重要錯誤和舞弊，保護公司資產(chǎn)的安全和完整，保證會計記錄和會計信息的真實性、準(zhǔn)確性和及時性，在完整性、合理性及有效性方面不存在重大缺陷。隨著公司的不斷發(fā)展、業(yè)務(wù)職能的調(diào)整、外部環(huán)境的變化和管理要求的提高，還需不斷完善和改進(jìn)公司的內(nèi)部控制制度。領(lǐng)導(dǎo)素質(zhì)調(diào)查1、公司董事長***，男，生于1963年12月，工商管理碩士河南省工商聯(lián)常委、執(zhí)委河南省總商會副會長廣東省河南商會副會長*******************2006年畢業(yè)于北大光華管理學(xué)院1996年—2000年，在深圳市交通運輸局工作2000年底創(chuàng)建*******************，任董事長、法人代表至今2008年3月當(dāng)選廣東省深圳市第四屆政協(xié)委員。2、常務(wù)副總經(jīng)理***，男，河南省固始縣人，生于1961年12月，大專學(xué)歷，中共黨員1986.9-1989.6鄭州大學(xué)中文系函授學(xué)習(xí)，取得大專畢業(yè)證書1986.9-1997.6固始縣張老埠鄉(xiāng)盧大街初級中學(xué)任教1997.7-至今*******************，任公司常務(wù)副總。3、財務(wù)總監(jiān)***，男，生于1962年10月，大學(xué)本科1982年7月畢業(yè)于河南省工業(yè)學(xué)校財會專業(yè)1987年7月畢業(yè)于南開大學(xué)經(jīng)濟管理專業(yè)1987年8月—1994年12月，河南駐馬店水泥廠工作1995年1月—2002年2月，駐馬店機電公司工作2002年10月—2005年2月，駐馬店薄山湖管委會工作2005年3月至今，*******************，任財務(wù)總監(jiān)4、市場總監(jiān)**，男，1979年7月生，河南南陽人。1999年7月畢業(yè)自北京大學(xué)行政管理學(xué)院行政管理專業(yè)。1999－2002年相續(xù)擔(dān)任創(chuàng)維集團人力資源經(jīng)理及銷售分公司經(jīng)理。2003年任廣州博誠智杰咨詢公司家電項目總監(jiān)。2004年任山東耐特食品有限公司行政人事總監(jiān)。2005年至今任職*******************總經(jīng)理助理，相續(xù)擔(dān)任行政人事總監(jiān)、外管辦總監(jiān)、市場總監(jiān)。公司已按現(xiàn)代企業(yè)管理制度的要求設(shè)立了董事會、經(jīng)營班子在公司董事會的領(lǐng)導(dǎo)下已全力開展工作。公司經(jīng)營團隊由一批思想素質(zhì)高、專業(yè)技能強、實踐經(jīng)驗豐富的人員組成。信息披露制度調(diào)查公司嚴(yán)格按照國家有關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部制度，真實詳盡地披露有關(guān)信息。經(jīng)營狀況調(diào)查行業(yè)調(diào)查及企業(yè)在行業(yè)中的地位物流概念現(xiàn)代物流業(yè)是在全球經(jīng)濟一體化、區(qū)域化及社會化大生產(chǎn)條件下生產(chǎn)關(guān)系深化、整合產(chǎn)生的必然結(jié)果?，F(xiàn)代物流業(yè)以貨物運輸為切入點，旨在通過對社會經(jīng)濟中產(chǎn)品生產(chǎn)和銷售過程及方式的變革和重組，降低社會生產(chǎn)成本和流通成本，提高運作效率，增加產(chǎn)品及服務(wù)的競爭力，從而達(dá)到使生產(chǎn)企業(yè)、流通企業(yè)、物流企業(yè)獲得明顯的經(jīng)濟效益的目的。在世界范圍內(nèi)，現(xiàn)代物流業(yè)被廣泛認(rèn)為是繼勞動力、生產(chǎn)資料之后的第三利潤源，是21世紀(jì)世界經(jīng)濟發(fā)展的主要動力之一。目前現(xiàn)代物流業(yè)已經(jīng)滲透到國民經(jīng)濟的所有部門以及日常生活的所有方面，并在全世界得到推廣。

西方發(fā)達(dá)國家的物流業(yè)發(fā)展已經(jīng)進(jìn)入成熟階段。在現(xiàn)代技術(shù)和信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的雙重推動下，現(xiàn)代物流業(yè)的內(nèi)涵在不斷拓展，服務(wù)領(lǐng)域在不斷延伸、覆蓋面在不斷擴大，現(xiàn)代物流業(yè)正朝著運輸合理化、倉儲自動化、裝卸機械化、包裝標(biāo)準(zhǔn)化、加工配送一體化、信息管理網(wǎng)絡(luò)化的方面發(fā)展。深圳經(jīng)濟概況

深圳地處珠江三角洲南端，毗鄰香港，背靠內(nèi)陸，是我國首批設(shè)立的四個經(jīng)濟特區(qū)之一自1978年特區(qū)經(jīng)中央人民政府批準(zhǔn)成立以來，深圳市充分利用中央的改革開放政策和地理優(yōu)勢，在短短的二十年中，已經(jīng)從昔日的邊陲小鎮(zhèn)發(fā)展成為一個現(xiàn)代化的大都市，社會經(jīng)濟和對外貿(mào)易日益增長，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)日益現(xiàn)代化，經(jīng)濟基礎(chǔ)設(shè)施日趨完善，已經(jīng)形成以工業(yè)為主導(dǎo)、第三產(chǎn)業(yè)發(fā)達(dá)、以外向型和高速度為顯著特征的充滿活力的經(jīng)濟體系，成為我國南方地區(qū)的經(jīng)濟重鎮(zhèn)和主要外貿(mào)口岸。深圳物流業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

經(jīng)過二十年的努力，深圳作為我國重要的口岸城市和亞太地區(qū)的國際性大都市，其社會經(jīng)濟發(fā)展取得了巨大的成就，已經(jīng)建立了一套較為完備的現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系和與之相適應(yīng)的交通、信息基礎(chǔ)設(shè)施網(wǎng)絡(luò)體系。為深圳物流業(yè)的發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。近幾年，現(xiàn)代物流業(yè)在世界范圍內(nèi)得到了長足的發(fā)展，其經(jīng)營管理理念和手段日趨成熟，對經(jīng)濟發(fā)展的推動作用有目共睹。深圳的部分大型生產(chǎn)制造企業(yè)、三資企業(yè)、倉儲企業(yè)、交通運輸企業(yè)紛紛涉足現(xiàn)代物流業(yè)或運用物流理論組織生產(chǎn)和進(jìn)行管理。一些物流企業(yè)也應(yīng)運而生，為社會提供物流服務(wù)。各種物流論壇、研究會、學(xué)習(xí)班此起彼伏，在深圳形成一股物流熱。

在此形勢下，深圳市政府審時度勢，結(jié)合深圳市經(jīng)濟結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟發(fā)展的特點，考查了深圳發(fā)展現(xiàn)代物流業(yè)的可行性和必要性，在全國率先提出大力發(fā)展深圳現(xiàn)代物流業(yè)，把現(xiàn)代物流業(yè)作為深圳21世紀(jì)經(jīng)濟發(fā)展的三大支柱產(chǎn)業(yè)之一，在不遠(yuǎn)的將來把深圳建設(shè)成為區(qū)域性物流中心城市的發(fā)展目標(biāo)。至此，大力發(fā)展深圳現(xiàn)代物流業(yè)已經(jīng)提上深圳市政府的議事日程，并對深圳物流發(fā)展進(jìn)行了初步的規(guī)劃，深圳現(xiàn)代物流業(yè)的發(fā)展開始熱流涌動。深圳市投資管理公司斥巨資，組建有物流經(jīng)營實體支撐的中國全程物流網(wǎng)，為深圳物流業(yè)的發(fā)展構(gòu)造信息平臺。西南交通大學(xué)、市運輸局與市投資管理公司聯(lián)合成立了深圳代物流研發(fā)中心，深圳市倉儲協(xié)會也改名為深圳物流協(xié)會。競爭對手調(diào)查及企業(yè)的競爭優(yōu)勢一批有眼光的企業(yè)也付諸行動，“中遠(yuǎn)”集團加大了在深圳的運力投入，新開了兩條國際航線。中國南方航空公司看好深圳物流市場，在深圳開辟了深圳─芝加歌航線，貨量穩(wěn)定。深圳凱豐碼頭有限公司與中國外運廣東分公司聯(lián)合推出“珠江三角洲物流網(wǎng)絡(luò)”，運用現(xiàn)代物流管理手段為貨主提供有關(guān)倉儲、清關(guān)、退稅等方面的物流服務(wù)。

在物流基礎(chǔ)設(shè)施建立方面，深圳平湖物流中心已經(jīng)啟動，華南國際物流中心已經(jīng)加快建設(shè)進(jìn)度，深圳觀瀾倉儲中心已投入運營，深圳鹽田國際正籌建大型物流基地，香港一家大型運輸企業(yè)正籌劃在深圳附近建大型散貨倉。

專業(yè)的物流公司在深圳也已經(jīng)出現(xiàn)，如深圳蛇口天白安達(dá)、新科安達(dá)、深圳深九物流公司、東莞龍駿第三方物流公司等已全面開展物流服務(wù)。所有這一切都說明深圳的現(xiàn)代物流業(yè)已經(jīng)啟動，并正在高速向前發(fā)展。競爭對手：1、深圳市中航聯(lián)物流有限公司注冊資金800萬，現(xiàn)有營業(yè)場地3000多平方米，公司主營運輸、倉儲、包裝、分揀、配送業(yè)務(wù)，年營業(yè)額近億元人民幣，服務(wù)網(wǎng)絡(luò)覆蓋全國各地260多個城市、地區(qū)。2、深圳市友和道通物流網(wǎng)是深圳友和道通實業(yè)有限公司投資組建，先進(jìn)的信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)與現(xiàn)代物流技術(shù)相結(jié)合，提供現(xiàn)代物流綜合服務(wù)的物流管理服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。公司于1998年經(jīng)深圳市工商行政管理局批準(zhǔn)成立，是經(jīng)中國民航中南管理局批準(zhǔn)的國家二類貨運代理企業(yè)，公司注冊資金3100萬元。****企業(yè)的競爭優(yōu)勢：1、***堅持現(xiàn)代技術(shù)的革新和應(yīng)用。該企業(yè)除了采用電子商務(wù)系統(tǒng)等技術(shù)來處理客戶貨物，還利用全球衛(wèi)星定位系統(tǒng)（GPS）來監(jiān)管、調(diào)度車輛，利用EDI、互聯(lián)網(wǎng)等信息技術(shù)處理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，確保客戶的貨物安全、準(zhǔn)時、準(zhǔn)確送達(dá)目的地。2、該公司創(chuàng)始人有多年物流運輸行業(yè)的從業(yè)經(jīng)驗，公司積累了相當(dāng)豐富的運作經(jīng)驗和良好的市場形象，競爭優(yōu)勢明顯公司。公司為綜合物流行業(yè)公司，近幾年主要發(fā)展IT、電信產(chǎn)品貨物的物流。3、良好而穩(wěn)定的客戶資源。聯(lián)想、華為、海爾、富士康、創(chuàng)維、中興、東芝、國民淀粉、艾默生、當(dāng)納利等知名的大型企業(yè)都已成為華鵬飛物流的戰(zhàn)略合作伙伴。4、該企業(yè)一直堅持人才培養(yǎng)與企業(yè)發(fā)展同步。企業(yè)成立了客戶動態(tài)和物流動態(tài)研究委員會，致力于為客戶提供先進(jìn)的物流方案設(shè)計。2007.01榮膺深圳市2006年“誠信物流企業(yè)”稱號2007.01被評為深圳市2006年重點物流企業(yè)2006.07被聯(lián)想公司評為2005財年唯一“優(yōu)秀物流供應(yīng)商”2004.10被聯(lián)想公司評為：聯(lián)想物流戰(zhàn)略協(xié)同合作伙伴，榮獲“風(fēng)雨同舟獎“2003.12年終被華為技術(shù)有限公司評選為：優(yōu)秀物流供應(yīng)商2002.12年終榮獲華為技術(shù)有限公司頒發(fā)的：安全運輸榮譽獎、區(qū)域服務(wù)榮譽獎、及時到貨榮譽獎2002.09被評為深圳市物流協(xié)會副會長單位經(jīng)營模式調(diào)查公司主要從事IT、電信產(chǎn)品的倉儲、配送物流，為客戶提供全方位的第三方物流服務(wù)，業(yè)務(wù)來源主要是通過招標(biāo)和商談而取得的業(yè)務(wù)。經(jīng)濟實力調(diào)查單位：萬元總資產(chǎn)(萬元)凈資產(chǎn)（萬元）資產(chǎn)負(fù)債率2006年5180285544.8%2007年7628527630.5%2008年3月7820549529.7%企業(yè)規(guī)模逐年增長，具備較好的成長性。經(jīng)營業(yè)績調(diào)查單位：萬元銷售收入（萬元）凈利潤（萬元）銷售凈利率2006年112337236.4%2007年129578476.5%2008年3月28301926.8%上下游客戶關(guān)系主要上游客戶及結(jié)算方式：單位：萬元主要客戶合作年限提供服務(wù)內(nèi)容年交易額貨款結(jié)算方式聯(lián)想(惠陽)3年公路運輸4200萬元月結(jié)30天華為技術(shù)3年運輸、區(qū)域配送、倉儲2500萬元月結(jié)30天創(chuàng)維3年公路運輸1400萬元月結(jié)30天中興3年公路運輸1200萬元月結(jié)30天富士康(太原)3年內(nèi)陸運輸、中港運輸1000萬元月結(jié)90天海爾物流3年公路運輸500萬元月結(jié)30天東芝泰格3年公路運輸200萬元月結(jié)30天財務(wù)狀況調(diào)查企業(yè)財務(wù)狀況及變化趨勢單位：萬元根據(jù)以上報表數(shù)據(jù)，得出如下財務(wù)指標(biāo)及分析結(jié)論：⑴短期償債能力趨勢分析：該公司流動比例正常，與行業(yè)水平大體持平，沒有短期負(fù)債，其應(yīng)收帳款較大屬行業(yè)特征，現(xiàn)金流較正常。⑵長期償債能力趨勢分析：該企業(yè)今年業(yè)務(wù)發(fā)展平穩(wěn)，管理得到加強，大客戶關(guān)系發(fā)展良好，資產(chǎn)以自有車輛和設(shè)備為主，長期償債能力較強。（3）盈利能力趨勢分析：從報表反映企業(yè)近年的利潤穩(wěn)步上升，主要的原因是該公司業(yè)務(wù)收入的增加，特別是對客戶進(jìn)行了選擇淘汰，對盈利較少的客戶主動放棄，增強了公司的盈利能力，同時企業(yè)加強了對重點客戶關(guān)系的維護，說明企業(yè)的經(jīng)營和管理確實得到了提升。⑷運營能力趨勢分析：公司應(yīng)收帳款較大，屬于行業(yè)正常情況，且應(yīng)收帳款的質(zhì)量較高，隨著企業(yè)經(jīng)營管理的進(jìn)一步改善，該公司的運營能力將進(jìn)一步提高。 庫存貨物截止：2008年3月（最近的主要明細(xì)情況）單位：萬元（大額／異常情況說明）應(yīng)收帳款截止:2008年3月（最近的主要明細(xì)情況）單位：萬元債務(wù)人名稱金額(萬元)占總應(yīng)收百分比賬齡回收風(fēng)險分析艾默生41.991.29%3個月內(nèi)無安捷信2.470.08%3個月內(nèi)無寶菱豐11.840.36%3個月內(nèi)無創(chuàng)維256.437.89%2個月內(nèi)無大森鼎成2.200.07%3個月內(nèi)無鼎橋通信技術(shù)1.500.05%3個月內(nèi)無東芝復(fù)印機（泰格信息系統(tǒng)）66.312.04%3個月內(nèi)無東芝泰格流通信息機器6.110.19%3個月內(nèi)無恩斯邁電子2.850.09%3個月內(nèi)無富頂精密組件15.040.46%3個月內(nèi)無富鈺精密組件6.390.20%3個月內(nèi)無國民淀粉3.280.10%3個月內(nèi)無海王藥業(yè)2.860.09%3個月內(nèi)無禾嘉君濤1.590.05%3個月內(nèi)無宏業(yè)精密組件23.700.73%3個月內(nèi)無鴻富錦22.940.71%3個月內(nèi)無鴻富晉精密工業(yè)（太原）460.3114.17%4個月內(nèi)無鴻泰精密工業(yè)（杭州）27.580.85%3個月內(nèi)無華擎科技1.450.04%3個月內(nèi)無華為技術(shù)440.1413.55%3個月內(nèi)無華為三康（華三通信）21.470.66%3個月內(nèi)無吉鑫源科技1.230.04%3個月內(nèi)無佳鑫1.730.05%3個月內(nèi)無健康元（太太藥業(yè)）15.840.49%3個月內(nèi)無快美特汽車精品1.900.06%3個月內(nèi)無磊科實業(yè)25.550.79%3個月內(nèi)無利盟1.720.05%3個月內(nèi)無聯(lián)想（惠陽）756.2223.28%3個月內(nèi)無木電家具2.210.07%3個月內(nèi)無海爾125.763.87%3個月內(nèi)無群力新技術(shù)8.180.25%3個月內(nèi)無潤貝43.141.33%3個月內(nèi)無勝和箱包6.080.19%3個月內(nèi)無勝立塑膠4.100.13%3個月內(nèi)無四川通信30.000.92%3個月內(nèi)無特發(fā)光纜21.580.66%3個月內(nèi)無天永信10.130.31%3個月內(nèi)無武漢安凱電纜24.420.75%3個月內(nèi)無新美亞4.930.15%3個月內(nèi)無雅達(dá)電子135.994.19%3個月內(nèi)無益寶實業(yè)17.810.55%4個月內(nèi)無大額／異常情況說明）志勤1.940.06%3個月內(nèi)無中航信息4.890.15%3個月內(nèi)無中新利25.840.80%3個月內(nèi)無中興通訊218.026.71%3個月內(nèi)無桂林NEC8.120.25%3個月內(nèi)無嘉力士包裝1.960.06%3個月內(nèi)無科瑞悅電氣設(shè)備1.500.05%3個月內(nèi)無興華達(dá)國際貨運21.120.65%3個月內(nèi)無戴維雅豪物流143.724.42%3個月內(nèi)無杭州德昌隆信息技術(shù)1.330.04%3個月內(nèi)無廣西郵電器材公司4.950.15%3個月內(nèi)無中山市紙箱總廠5.880.18%3個月內(nèi)無江蘇亨鑫科技2.110.06%3個月內(nèi)無上海豪言通信8.810.27%3個月內(nèi)無廈門寶龍信息產(chǎn)業(yè)1.380.04%3個月內(nèi)無深圳市高新奇科技股份1.480.05%3個月內(nèi)無深圳市英航國際貨運代理1.590.05%3個月內(nèi)無泰科流體控制國際貿(mào)易（上海）32.351.00%3個月內(nèi)無興英科技（深圳）1.910.06%3個月內(nèi)無深圳市好家庭體育用品連鎖經(jīng)營46.211.42%3個月內(nèi)無深圳駿豐物流4.400.14%3個月內(nèi)無珠海漢勝工業(yè)有限公司2.680.08%3個月內(nèi)無東莞市中意廚房設(shè)備5.880.18%3個月內(nèi)無上海市電信有限公司6.860.21%3個月內(nèi)無深圳信摯科技發(fā)展5.680.17%3個月內(nèi)無北京朝歌寬帶數(shù)碼科技7.950.24%3個月內(nèi)無寧波施樂商務(wù)有限公司1.450.04%3個月內(nèi)無上海聯(lián)想電子有限公司6.190.19%3個月內(nèi)無其他零散客戶合計15.250.47%3個月內(nèi)無合計3,248.40100.00%（大額／異常情況說明）其他應(yīng)收截止：2008年3月（最近的主要明細(xì)情況）債務(wù)人名稱金額（元）產(chǎn)生原因帳齡回收風(fēng)險分析華為1,500,000.00保證金23個月無海爾物流500,000.00保證金20個月無創(chuàng)維1,000,000.00保證金17個月無坂田加油站500,000.00保證金15個月無代墊個人所得稅88,945.53代繳員工所得稅15個月無聯(lián)想1,500,000.00保證金5個月無鄭州辦550,000.00保證金10個月無太太藥業(yè)300,000.00保證金11個月無成都辦210,000.00保證金9個月無眾鑫科技大廈12,791.00保證金3個月無深業(yè)物流（清水河）25,313.00保證金4個月無國民淀粉200,000.00保證金10個月無三麥印刷80,000.00保證金8個月無上海諾金公司1,493,177.00業(yè)務(wù)款10個月無北京華鵬飛1,168,205.85業(yè)務(wù)款11個月無特發(fā)光纜250,000.00保證金6個月無食堂押金50,000.00保證金11個月無唐人源公司1,886,457.09業(yè)務(wù)款5個月無鴻富錦押金1,200,000.00保證金6個月無閩金鵬物流150,000.00業(yè)務(wù)款3個月無張保彤（杭州）600,000.00保證金半年累計無李德寶253,000.00業(yè)務(wù)款4個月無騰邦國際物流228,260.00保證金5個月無江蘇亨鑫科技公司200,000.00保證金5個月無員工伙食費33,368.00食堂周轉(zhuǎn)金4個月無員工社保費85,000.00代墊社保4個月無粵B55975（胡功才）169,000.00欠車款18個月無粵B52469（李建松）95,000.00欠車款20個月無粵B52598（孟凡江）162,000.00欠車款20個月無粵B52419（舒宏劍）50,500.00欠車款20個月無粵B41274（覃征寶）134,000.00欠車款23個月無粵B55610（夏連貴）124,000.00欠車款16個月無粵B55801（徐群明）147,000.00欠車款16個月無粵B55795（張洪義）88,424.30欠車款16個月無粵B52554（趙家盈）148,300.00欠車款18個月無粵B66201（王輝）142,000.00欠車款12個月無粵B66312（曹金發(fā)）175,000.00欠車款12個月無粵B66398（朱士兵）200,000.00欠車款12個月無北京怡和家置業(yè)2,000,000.00欠車款8個月無其他3040，000.00內(nèi)部往來6個月無合計2093（大額／異常情況說明）應(yīng)收票據(jù)截止：2008年3月（最近的主要明細(xì)情況）序號出票人全稱出票日期匯票金額1國民定粉化學(xué)（廣東）有限公司2007-11-2171188.852深圳益寶實業(yè)有限公司2007-9-770000.003健康元集團藥業(yè)股份有限公司2007-12-378000.004健康元集團藥業(yè)股份有限公司2007-12-389000.005國民定粉化學(xué)（廣東）有限公司2007-12-2566758.426國民定粉化學(xué)（廣東）有限公司2008-1-1852018.287國民定粉化學(xué)（廣東）有限公司2008-2-2656830.15合計48.4財務(wù)狀況調(diào)查財務(wù)狀況調(diào)查財務(wù)狀況調(diào)查長期投資截止：2008年3月（最近的主要明細(xì)情況）無固定資產(chǎn)截止：2008年3月（最近的主要明細(xì)情況）單位：萬元固定資產(chǎn)名稱原值（萬元）現(xiàn)值（萬元）在用狀態(tài)綜合辦公樓416.78179.75使用中簡易房17.685.75使用中簡易房（附）0.980.92使用中鐵皮倉庫202.17190.04使用中捷達(dá)轎車31.000.12使用中風(fēng)行商務(wù)車13.544.20使用中本田商務(wù)車25.2210.47使用中沃爾沃轎車39.7030.17使用中其他運輸車輛753.5380.5使用中辦公設(shè)備314.456.7使用中合計1814.60858.60其它資產(chǎn)截止：2008年3月（最近的主要明細(xì)情況）無銀行借款前兩年度銀行借款變動情況最新銀行借款情況：（貸款卡查詢?nèi)掌冢?008年4月無（異常情況說明）應(yīng)付帳款截止：2008年3月（最近的主要明細(xì)情況）單位：萬元債權(quán)人名稱金額(萬元)占總應(yīng)收百分比賬齡廣飛貨運125.8713.59%3個月內(nèi)宏宇天天貨運37.624.06%3個月內(nèi)鴻達(dá)運物流23.112.49%3個月內(nèi)鴻海達(dá)物流34.83.76%3個月內(nèi)金達(dá)貨運部81.38.78%3個月內(nèi)京萬通物流38.24.12%3個月內(nèi)利達(dá)威鵬物流50.975.50%3個月內(nèi)六寶貨運部35.833.87%3個月內(nèi)沙井特運40.254.34%3個月內(nèi)深寧貨運68.567.40%3個月內(nèi)速速達(dá)物流159.9617.27%3個月內(nèi)湘吉貨運部32.833.54%3個月內(nèi)源動力物流26.352.84%3個月內(nèi)速能物流28.823.11%3個月內(nèi)創(chuàng)捷物流82.958.95%3個月內(nèi)環(huán)宇龍物流35.623.84%3個月內(nèi)其他23.362.52%1個月內(nèi)合計926.40100.00%（大額／異常情況說明）其他應(yīng)付款截止：2008年3月（最近的主要明細(xì)情況）債權(quán)人名稱金額（萬元）占比帳齡***338.4029.58%半年***562.8849.20%半年車輛賠保56.164.91%3個月慈濟附中180.0015.73%半年藍(lán)色飛揚科技3.000.26%3個月工資1.670.15%1個月閆威0.200.02%1個月堤圍防護費0.610.05%1個月工會經(jīng)費1.220.11%1個月合計1144.15100.00%（大額／異常情況說明）應(yīng)付票據(jù)截止：2008年3月（最近的主要明細(xì)情況）無長期負(fù)債截止：2008年3月（最近的明細(xì)情況）無實收資本（含變動的情況）人民幣3000萬元。銷售收入（含對銷售收入的核實情況）2008年截至3月31日銷售收入2830萬元，其中3月銷售收入1262.4該司的收入確認(rèn)方式為送貨到指定客戶，對方收貨確認(rèn)即確認(rèn)收入。我們首先核查銷售回款憑證如銀行進(jìn)帳單、對帳單等，該公司大部分銷售均通過國內(nèi)銀行（華夏銀行深圳南園支行、招商銀行、中信銀行）回款，通過抽查核實其提供的2007年2、3、4、6、8、9、10、12月份，這8個月銷售回款月均1039.7萬元，與帳面銷售收入基本吻合。同時經(jīng)查詢，該公司只有少部分收取現(xiàn)金，因此該部分現(xiàn)金收入未入公司帳戶，經(jīng)過核實其發(fā)生憑證如出庫單、運單（收貨方簽字確認(rèn)）等。因此可以基本確認(rèn)收入比較屬實。銷售成本2008年3月銷售成本為1262.4萬元，毛利率29.8％。各項費用（單位：萬元）年度營業(yè)費用管理費用財務(wù)費用三項合計占收入比重2006年0879.29.2888.47.9％2007年013449.41353.410.4％2008年3月05271.9528.918.6％投資收益無營業(yè)外收入、支出截止08年3月，營業(yè)外收入為0.62萬元，為對司機的罰款；營業(yè)外支出為0.06萬元，為車輛違章罰款。納稅情況（前兩年及最近的納稅情況）單位：萬元年度營業(yè)稅所得稅附加稅合計2006年208.839.321.8269.92007年357.7114.830.3502.82008年3月24.18.142.174.3依此計算的銷售收入和利潤與提供的比較是否相符：□相符■基本相符□不相符說明：企業(yè)采取了部分避稅措施。現(xiàn)金流量（前兩年及最近的現(xiàn)金流量情況）單位：萬元2006年：流入量流出量凈流量經(jīng)營活動現(xiàn)金流1581615370445投資活動現(xiàn)金流000籌資活動現(xiàn)金流2000200合計：1601615370645該年度經(jīng)營活動現(xiàn)金流與提供的銷售收入比較是否相符：□相符□基本相符■不相符2007年：流入量流出量凈流量經(jīng)營活動現(xiàn)金流16568137791788投資活動現(xiàn)金流0331.9-331.9籌資活動現(xiàn)金流01265-1265合計：1556815375.9191.1該年度經(jīng)營活動現(xiàn)金流與提供的銷售收入比較是否相符：□相符□基本相符□不相符2008年3月：流入量流出量凈流量經(jīng)營活動現(xiàn)金流40083543464投資活動現(xiàn)金流02.6-2.6籌資活動現(xiàn)金流308.9445.7-136.8合計：4316.93991.3324.6該年度經(jīng)營活動現(xiàn)金流與提供的銷售收入比較是否相符：□相符□基本相符□不相符上季度銀行平均存款余額：萬元上季度月平均回籠資金：萬元其他情況無重大事項調(diào)查關(guān)聯(lián)企業(yè)情況（包括但不限于：與本企業(yè)的關(guān)聯(lián)關(guān)系、股東結(jié)構(gòu)、經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況、銀行負(fù)債狀況、關(guān)聯(lián)往來、關(guān)聯(lián)交易等情況）1、*********成立于2001年7月5日，由***先生與***女士共同出資注冊，注冊資金人民幣50萬元，***占股90%。2、*****有限公司成立于2001年9月25日，由***先生與***先生共同出資注冊，注冊資金人民幣100萬元，張京豫占股60%。說明：上述公司主要是開拓所在地及周邊地區(qū)物流、運輸業(yè)務(wù)。多元化投資無組織體制穩(wěn)定性組織結(jié)構(gòu)穩(wěn)定，未發(fā)生較大變化,員工400多人，其中深圳總部300百多人。法律訴訟事項無高管人員穩(wěn)定性高管人員穩(wěn)定。融資用途合理性的調(diào)查具體用途調(diào)查本次擔(dān)保貸款主要用物流倉儲基地建設(shè)、軟件系統(tǒng)的開發(fā)和補充部分流動資金。需求量調(diào)查序號資金使用計劃預(yù)計金額備注1業(yè)務(wù)正常增長所需增加流動資金600包括新增營業(yè)網(wǎng)點、購買運輸車輛等2物流倉儲基地的項目裝修建設(shè)300倉儲改造裝修4軟件及系統(tǒng)開發(fā)300倉儲管理、車輛運輸管理及GPS拓展、客戶服務(wù)綜合系統(tǒng)5深圳坂田倉庫改造400增強多功能倉儲6合計1600說明：企業(yè)總的需求量為1600萬，本次擔(dān)保貸款扣除我司收取的保證金130萬、擔(dān)保費91萬，企業(yè)實際用款為1079萬，缺口部分由企業(yè)自籌。期限調(diào)查鑒于該司08年度需建設(shè)新的物流倉儲投入較大資金，我們設(shè)定了三年的貸款期限，這也有利于企業(yè)資金的安排和安全還款。還款來源可靠性的調(diào)查預(yù)計現(xiàn)金流入量該公司06－07年度銷售增長了15.3％左右，新增應(yīng)收占銷售收入的6.3％左右，新增應(yīng)付帳款占成本1.5％，我們以該公司每年收入以15%速度遞增,新增應(yīng)收占銷售收入的5%,新增應(yīng)付帳款占成本2％,由此預(yù)測推算其2008－2010年現(xiàn)金流入流出量：單位：萬元項目2008年度2009年度2010年度備注經(jīng)營活動現(xiàn)金流入149001713519705投資活動現(xiàn)金流入000暫不考慮新的投資籌資活動現(xiàn)金流入100000合計159001713519705預(yù)計現(xiàn)金流出量預(yù)測推算其2008年度、2009、2010年度現(xiàn)金流出量：單位：萬元項目2008年度2009年度2010年度備注經(jīng)營活動現(xiàn)金流出132871594418335投資活動現(xiàn)金流出000暫不考慮新的投資籌資活動現(xiàn)金流出1558585按貸款利率8.5%計算合計134421602918420現(xiàn)金凈額三年合計現(xiàn)金