甘肅省2015年上半年基金從業(yè)資格：中央銀行票據(jù)考試試卷

甘肅省2015年上半年基金從業(yè)資格：中央銀行票據(jù)考試試卷本卷共分為1大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）1.金融衍生工具的特征有__。

A．跨期性

B．杠桿性

C．聯(lián)動(dòng)性

D．高風(fēng)險(xiǎn)性

2.股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重

B．前十大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資總市值的比重

C．前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重

D．前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重

3.在銀行間債券市場(chǎng)中，人民幣債券交易的交易方式有__。

A．期權(quán)交易

B．回購(gòu)交易

C．現(xiàn)券買賣

D．信用交易4.投資者參與認(rèn)購(gòu)開放式基金，投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于__日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

A．T+1

B．T+2

C．T+3

D．T+45.根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可以分為__。

A．契約型基金與公司型基金

B．成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金

C．主動(dòng)型基金和被動(dòng)(指數(shù))型基金

D．交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(LOF)6.__可采用不同幣種申購(gòu)基金份額。

A．QDII基金

B．境內(nèi)ETF基金

C．一般開放式基金

D．一般封閉式基金7.下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是__。

A．銀行理財(cái)產(chǎn)品

B．銀行儲(chǔ)蓄存款

C．基金

D．券商集合計(jì)劃8.份額凈值保持在1元人民幣不變的是__。

A．股票基金

B．債券基金

C．混合基金

D．貨幣市場(chǎng)基金9.開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于__份。

A．5000萬

B．1億

C．2億

D．5億10.國(guó)際證券市場(chǎng)的發(fā)行制度主要有注冊(cè)制和核準(zhǔn)制，其中，注冊(cè)制實(shí)行__。

A．公開管理原則

B．實(shí)質(zhì)管理原則

C．成本控制原則

D．質(zhì)量控制原則11.對(duì)于貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金，一般于T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在__到達(dá)投資者資金賬戶。

A．劃出當(dāng)天

B．劃出后一天

C．劃出后兩天

D．劃出后三天12.基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分的直接細(xì)分依據(jù)包括__。

A．地理因素

B．人口因素

C．投資者心理因素

D．投資者行為因素13.基金信息披露的內(nèi)容不包括__。

A．募集信息披露

B．預(yù)期信息披露

C．運(yùn)作信息披露

D．臨時(shí)信息披露14.股票具有的特征有__。

A．收益性

B．流動(dòng)性

C．永久性

D．參與性15.根據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可以分為__。

A．封閉式基金和開放式基金

B．契約型基金和公司型基金

C．公募基金和私募基金

D．主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金16.下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)的說法，不正確的是__。

A．募集期內(nèi)的認(rèn)購(gòu)比其后的申購(gòu)在費(fèi)率上通常會(huì)有所優(yōu)惠

B．股票基金、債券基金認(rèn)購(gòu)時(shí)按照面值認(rèn)購(gòu)，而在申購(gòu)時(shí)不知道成交價(jià)格

C．股票基金、債券基金申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)

D．貨幣市場(chǎng)基金認(rèn)購(gòu)時(shí)按照面值認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)時(shí)基金份額價(jià)格在買賣當(dāng)時(shí)無法確定17.下列基金市場(chǎng)參與主體中，__在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心作用。

34.下列選項(xiàng)中，不屬于基金托管人職責(zé)的是__。

A．防止基金財(cái)產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全

B．促使基金管理人按有關(guān)要求運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)，保護(hù)份額持有人利益

C．計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格

D．防范、減少基金會(huì)計(jì)核算中的差錯(cuò)35.分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照要求報(bào)送報(bào)告材料。其報(bào)送內(nèi)容不包括__。

A．基金宣傳推介材料的形式

B．基金宣傳推介材料的用途說明

C．基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見書

D．基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的原件以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的原件

36.制定和執(zhí)行交易計(jì)劃。

A．研究部

B．投資部

C．交易部

D．法律部

37.關(guān)于開放式基金，以下說法錯(cuò)誤的有__。

A．投資者在基金募集期內(nèi)購(gòu)買基金份額的行為被稱為基金的申購(gòu)

B．申購(gòu)、贖回開放式基金時(shí)可即時(shí)獲知買賣價(jià)格

C．開放式基金采取“金額申購(gòu)，份額贖回”的原則

D．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換

38.基金信息披露義務(wù)人的信息披露活動(dòng)存在__的現(xiàn)象時(shí)，將被責(zé)令改正，警告，并處罰款。

A．信息披露文件不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則的規(guī)定

B．信息披露文件不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)編報(bào)規(guī)則的規(guī)定

C．未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務(wù)

D．年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告未經(jīng)審計(jì)即予披露

39.證券投資基金的一個(gè)突出特點(diǎn)是透明度較高，這主要得益于__。

A．基金的強(qiáng)制信息披露制度

B．基金從業(yè)人員較高的專業(yè)水平

C．基金管理人員較高的道德水準(zhǔn)

D．基金管理人設(shè)立了內(nèi)部流程控制

40.基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)，不得__。

A．同意他人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

B．承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

C．直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)

D．與投資者以口頭約定虧損分擔(dān)

41.首次公開發(fā)行股票的定價(jià)方式是__。

A．詢價(jià)方式

B．協(xié)商定價(jià)方式

C．上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式

D．市價(jià)折扣方式

42.下列金融產(chǎn)品中，具有較好流動(dòng)性的是__。

A．證券投資基金

B．銀行理財(cái)產(chǎn)品

C．券商集合計(jì)劃

D．銀行定期存款

43.深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，封閉式基金交易傭金起點(diǎn)為5元，且不得高于成交金額的__。

A．0.1%

B．0.2%

C．0.3%

D．0.5%

44.基金銷售市場(chǎng)細(xì)分中，主要的人口因素變量不包括__。

A．家庭規(guī)模

B．社會(huì)階層

C．家庭生命周期D．交通通信條件

45.無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在__。

A．股票名稱

B．股票編號(hào)

C．股票的記載方式

D．股東權(quán)利

46.下列債券基金中信用風(fēng)險(xiǎn)及利率風(fēng)險(xiǎn)最高的是__。

A．高久期高信用債券基金

B．高久期低信用債券基金

C．低久期高信用債券基金

D．低久期低信用債券基金

47.某投資人投資1萬元認(rèn)購(gòu)基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為5元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認(rèn)購(gòu)份額為（）。

A．9852.14

B．9852.22

C．9857.14

D．9857.22

48.通過報(bào)備制度，由基金銷售機(jī)構(gòu)向基金監(jiān)管部定期或不定期報(bào)送各種書面報(bào)告，基金監(jiān)管部通過審閱并分析這些報(bào)告，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理有關(guān)違規(guī)事件，保證法規(guī)的有效執(zhí)行，這是基金銷售監(jiān)管中的（）。