催收公司人員及辦公場(chǎng)所管理方案

催收公司人員及辦公場(chǎng)所管理方案（1）辦公場(chǎng)地公司所在地為商業(yè)性的寫字樓，并且為獨(dú)立的辦公場(chǎng)地，按照辦公功能劃分為催收作業(yè)區(qū)、文件資料后臺(tái)工作區(qū)、主管辦公區(qū)域，公司有獨(dú)立的機(jī)房放置系統(tǒng)主機(jī)，并有專人維護(hù)，機(jī)房鑰匙有專人保管，辦公區(qū)域嚴(yán)禁拍照、錄音、攝像。（2）門禁、監(jiān)控管理公司實(shí)行門禁管理制度，進(jìn)出均須刷卡或指紋打卡，嚴(yán)禁借用門禁卡，大門在工作時(shí)間始終處于關(guān)閉狀態(tài)，未關(guān)閉及時(shí)有警報(bào)聲。辦公區(qū)域內(nèi)的監(jiān)控設(shè)備24小時(shí)全程監(jiān)控。（3）電腦管理（3.1）公司所有計(jì)算機(jī)分級(jí)管理，并實(shí)行嚴(yán)格的授權(quán)訪問(wèn)制度，操作均須使用個(gè)人工號(hào)及密碼，實(shí)現(xiàn)人機(jī)一對(duì)一，相互不得換用、竄用計(jì)算機(jī)，催收人員使用的計(jì)算機(jī)均須屏蔽復(fù)制、粘貼、截屏功能;并不得攜帶移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備進(jìn)入辦公區(qū)域。（3.2）打印機(jī)、復(fù)印機(jī)等設(shè)備須設(shè)置密碼，后臺(tái)人員如需打印與銀行相關(guān)內(nèi)容，須由催收經(jīng)理審核確認(rèn)后方可進(jìn)行，同時(shí)除后臺(tái)工作用計(jì)算機(jī)外其他計(jì)算機(jī)禁止開通打印功能。（3.3）催收業(yè)務(wù)用計(jì)算機(jī)都不連接互聯(lián)網(wǎng)，與銀行有關(guān)的電子資料，須由部門主管和催收經(jīng)理雙方同時(shí)在場(chǎng)時(shí)操作，并必須用銀行指定的E-mail傳送。（4）資料管理（4.1）公司配備專門的資料室，資料室和資料柜有專人管理，鑰匙由帳戶管理員統(tǒng)一管理，進(jìn)入資料室借閱相關(guān)資料必須要由帳戶管理員在場(chǎng)，同時(shí)要填寫借閱表簽字確認(rèn)。（4.2）后臺(tái)工作人員需打印銀行相關(guān)資料，必須要由主管簽字確認(rèn)方可，銷毀相關(guān)資料時(shí)，由帳戶管理員和主管同時(shí)在場(chǎng)，并且由經(jīng)理簽字確認(rèn)方可。紙質(zhì)資料必須要由專門的碎紙機(jī)操作，電子檔由專業(yè)的粉碎軟件進(jìn)行。（5）保密管理（1）所有從業(yè)人員與公司簽訂保密協(xié)議，明確其對(duì)公司資料和信息安全保密的相關(guān)義務(wù)。（2）賬戶資料信息和客戶資料接收及退回必須郵專人負(fù)責(zé),并指定專人負(fù)責(zé)保管,賬戶資料電子工業(yè)數(shù)據(jù)必須以加密形式進(jìn)行傳輸,文檔資料必須用加鎖專柜分類保管。（3）錄音系統(tǒng)的錄音資料及影像資料必須加密保存，配備有專人管理。（4）在催收過(guò)程中所需要用到的相關(guān)文檔和資料必須由專人負(fù)責(zé)管理，并實(shí)行嚴(yán)格的資料借閱制度，防止泄漏相關(guān)的信用卡賬戶資料等信息。（5）在委托期結(jié)束之后，必須將所有的信用卡賬戶資料及催收記錄包含上門回執(zhí)等資料全部歸還銀行，禁止任何形式的截留，同時(shí)保證不得泄漏相關(guān)信息。（6）全體員工在工作過(guò)程中應(yīng)嚴(yán)格遵守以下規(guī)范，切實(shí)做好持卡人信息的保護(hù)工作：（6.1）嚴(yán)禁打印、復(fù)印、摘錄持卡人個(gè)人信息。（6.2）嚴(yán)禁將業(yè)務(wù)過(guò)程中知悉的持卡人信息，以任何形式帶出工作區(qū)域之外。（6.3）嚴(yán)禁在工作時(shí)間、區(qū)域之外，使用業(yè)務(wù)過(guò)程中知悉的持卡人個(gè)人信息。（6.4）嚴(yán)禁未經(jīng)審批進(jìn)入機(jī)房、檔案室等管制區(qū)域或破壞門禁、監(jiān)控設(shè)備。（6.5）嚴(yán)禁使用他人工作電腦或查閱其它員工負(fù)責(zé)之案件資料。（6.6）嚴(yán)禁未經(jīng)允許將MP3、U盤、存儲(chǔ)卡等移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備連接至工作電腦。（6.7）嚴(yán)禁私自損毀、拆除工作電腦上移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備封條、封膠。（6.8）嚴(yán)禁在工作時(shí)間、工作區(qū)域之外與持卡人進(jìn)行聯(lián)系。（6.9）嚴(yán)禁未經(jīng)書面許可在工作電腦上安裝不相關(guān)程序或改變現(xiàn)有程序。（6.10）載有持卡人個(gè)人信息的作廢書面文件應(yīng)及時(shí)銷毀。（6.11）業(yè)務(wù)人員在與非持卡人本人的第三人溝通核實(shí)情況時(shí)，應(yīng)做好持卡人信息的保密工作。核實(shí)時(shí)做到重要信息局部隱藏，不可將持卡人的個(gè)人信息透露給第三人。（6.12）外訪人員未遇到持卡人本人時(shí)，應(yīng)將所開具的載有持卡人個(gè)人信息的信函獨(dú)立、密封留置于信箱或其它非公開場(chǎng)所。（6.13）嚴(yán)禁私自接入互聯(lián)網(wǎng)或其它外部網(wǎng)絡(luò)或破壞系統(tǒng)運(yùn)行之內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)。（6.14）與外部往來(lái)之涉及持卡人信息之文件，應(yīng)嚴(yán)格按照公司或客戶要求進(jìn)行加密。（6.15）嚴(yán)禁將持卡人的個(gè)人信息以任何形式予以泄露。（6.16）本公告未列明之事項(xiàng)和違反本公告之責(zé)任承擔(dān)，參照公司相關(guān)保密制度處理。（7）溝通管理為了能夠與合作客戶建立更有效的溝通，公司特別制定了相關(guān)溝通的環(huán)節(jié)流程，并積極配合接受銀行等各類金融機(jī)構(gòu)業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的檢查?；緝?nèi)容如下：（7.1）公司專門成立數(shù)據(jù)信息部門負(fù)責(zé)日常數(shù)據(jù)傳送、聯(lián)系、查詢等工作。及準(zhǔn)確報(bào)送退留案明細(xì)表等各類報(bào)表、分析報(bào)告及案件催收記錄，及時(shí)提交傭金清算表并與招標(biāo)人進(jìn)行對(duì)賬及其他信息往來(lái)。投標(biāo)人所提供的報(bào)表含催收記