2023年金融專業(yè)：洗錢風(fēng)險管理人員技能從業(yè)資格考試題庫（附含答案）

業(yè)資格考試題庫(附含答案)一、單選題1、金融情報機構(gòu)分析信息的最基本目的是()A.發(fā)現(xiàn)資金的總體流向和趨勢2、誰最先在金融機構(gòu)反洗錢領(lǐng)域提出了“了解你的客戶的原則”()B、銀監(jiān)局3.關(guān)于反洗錢監(jiān)管對象的保密義務(wù)以下說法正確的是A:依據(jù)反洗錢制度中"保密義務(wù)的免責(zé)"原則，銀行B:依據(jù)反洗錢制度中"保密義務(wù)的免責(zé)"原則，金融C:依據(jù)反洗錢制度中"保密義務(wù)的免責(zé)"原則，金融D:依據(jù)反洗錢制度中"保密義務(wù)的免責(zé)"原則，金融A:客戶行為異常D:金融機構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的5.金融機構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時要貫徹的基本原則C:嚴(yán)進(jìn)寬出A:全面性原則B:獨立性原則D:有效性原則A:泄密罪D:治安犯罪A:停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用C:協(xié)助轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)D:拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)C:中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國10.我國首次使用"客戶身份識別"一詞是在哪部反洗錢法律法規(guī)中?()規(guī)定的洗錢犯罪的上游犯罪種類有()。C:100種以上D:80種以上(中國人民銀行令[2016]第3號),金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過()B:金融機構(gòu)各網(wǎng)點C:公安部門13.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法錯誤的是：A:如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查B:同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交C:同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存D:法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易國人民銀行令〔2016〕第3號〕規(guī)定，客戶通過境外銀行卡16.客戶當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現(xiàn)金收支，后的()個工作日內(nèi)提交大額交易報告。17.將清洗過的贓款通過化整為零、"螞蟻搬家式"的方D:融合階段18.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券A:反洗錢行政主管B:外匯管理行政主管19.()規(guī)定：金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保重現(xiàn)每項交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。A:中華人民共和國反洗錢法B:金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定C:金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法D:金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法。20.自()起，銀行業(yè)金融機構(gòu)(以下簡稱銀行)為個人開立銀行結(jié)算賬戶的，同一個人在同一家銀行(以法人為單位，下同)只能開立一個I類戶，已開立I類戶，再新開戶的，應(yīng)當(dāng)開立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。21.法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理劃分固有風(fēng)險、控制措施有效性以及剩余風(fēng)險的等級。風(fēng)險等級原則上應(yīng)分為()或更人28.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金()的，經(jīng)國務(wù)29.偵查機關(guān)接到報案后，對已依照前款規(guī)定臨時凍結(jié)A:行政訴訟法B:刑事訴訟法30.下列不屬于洗錢的過程()。31.金融機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是()。32.海關(guān)在對進(jìn)出境人員攜帶現(xiàn)金和無記名有價證券實A:毒品犯罪B:黑社會性質(zhì)的組織犯罪33.客戶持本人在工商銀行呼和浩特分行營業(yè)部開立的由誰報告?()B:工商銀行呼和浩特分行營業(yè)部34.以下內(nèi)控要求，不屬于《反洗錢法》中相關(guān)規(guī)定的+9"項建議B:金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗C:金融機構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有D:金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機35.客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由()向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報B:證券公司C:客戶D:銀行36.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交應(yīng)采取什么措施?()41.國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立(),負(fù)責(zé)大額交易A:中國反洗錢監(jiān)測分析中心B:反洗錢局42.由于反洗錢工作涉及行政、監(jiān)管、執(zhí)法、司法和國際合作等多個領(lǐng)域，國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立(),指導(dǎo)全國反洗錢B:反洗錢局43.金融情報機構(gòu)分析信息的最基本目的是()A:發(fā)現(xiàn)資金的總體流向和趨勢C:發(fā)現(xiàn)犯罪線索44.關(guān)于銀行配合開展反洗錢調(diào)查的權(quán)利，下列表述錯誤的是()。C:逾期自動解除被凍結(jié)賬戶的權(quán)利45.客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，如何登記?46.金融機構(gòu)根據(jù)()方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施B:風(fēng)險為本方法47.反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則的具體含義A:履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交大額C:金融機構(gòu)提交大額和可疑交易報告，可以因此免除D:金融機構(gòu)提交大額和可疑交易報告，可以因此免除A:中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會51.客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，金融機提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行哪些措施，錯誤的是()A:嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施B:采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段D:延長對該類客戶的客戶身份資料更新周期52.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全()制度A:大額交易B:反洗錢內(nèi)部控制C:現(xiàn)金交易53.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存()和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。A:客戶開戶資料C:業(yè)務(wù)報表54.法人金融機構(gòu)董事會承擔(dān)洗錢風(fēng)險管理的最終責(zé)任，以下哪些不是董事會的職責(zé)()A:定期審閱反洗錢工作報告，及時了解重大洗錢風(fēng)險55.金融機構(gòu)有拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處()以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處5萬元以上50萬元以A:20萬元以上200萬元B:30萬元以上500萬元C:50萬元以上500萬元D:50萬以上200萬以下56.銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少()排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)銀行應(yīng)及時調(diào)整其客戶洗錢風(fēng)險等級并()。C:報告客戶可疑交易行為59.金融機構(gòu)應(yīng)高度重視人民銀行在約見談話中提出的意見、建議以及()的詢問事項，認(rèn)真組織落實，并將落實60.下列不屬于中國反洗錢監(jiān)測分析中心職責(zé)的是：()B:建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的63.下列不屬于現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備階段應(yīng)包括的配合措施的是()。A:按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)執(zhí)B:嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)C:準(zhǔn)備好反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件和會計憑證等A:未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的B:違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的65.某國總統(tǒng)要求在某銀行開立外幣賬戶時，下列金融D:留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件66.金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處20萬元以上50萬元以下罰款，并1萬元以上5萬元以下罰款：()A:與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬C:不積極協(xié)助反洗錢檢查、調(diào)查的；拒絕、阻礙反洗A:現(xiàn)金流量表68.保險機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗B:委托機構(gòu)C:受托機構(gòu)和委托機構(gòu)D:業(yè)務(wù)員69.對跨境交易和一次性交易等較高風(fēng)險業(yè)務(wù)的回溯性調(diào)查應(yīng)當(dāng)在知道或者應(yīng)當(dāng)知道恐怖活動組織及恐怖活動人員名單之日起()個工作日內(nèi)完成。受理()小時后辦理資金轉(zhuǎn)賬。B:現(xiàn)鈔兌換C:票據(jù)兌付A:客戶身份識別主要在金融機構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時有效完成B:客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始74.我國最先規(guī)定了洗錢罪的是()。A:修訂后的新《憲法》75.根據(jù)中國人民銀行印發(fā)的《關(guān)于金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引的通知》號)規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)遵照全面性原則全面考慮各方面洗錢是()。A:客戶因素76.政策性銀行、商業(yè)銀行等金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)77.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報告包括：非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣()萬元以上(含)、外幣等值()萬美元以上(含)怖融資工作的通知》(銀辦發(fā)(2018)130號)要求，辦理跨屬于()。81.下列表述錯誤的是()。第35頁共104頁A:盡職責(zé)任是法律對義務(wù)主體反洗錢職責(zé)作出的兜底C:盡職責(zé)任要求金融機構(gòu)及其職員盡最大可能去履行D:盡職責(zé)任可作為監(jiān)管部門衡量金融機構(gòu)履行反洗錢83.建立健全(),是有效完成反洗錢工作的保障。B:反洗錢組織體系D:反洗錢身份識別制度84.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的()個工作日內(nèi)劃分其洗錢風(fēng)險等級。85.下列客戶洗錢風(fēng)險等級可評為低風(fēng)險的是()。A:客戶多次涉及可疑交易報告的86.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取A:公安部C:人民銀行87.銀行為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的()。B:接受人賬號D:境外機構(gòu)所在地名稱88.金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立()或者假名賬戶。A:外匯賬戶B:離岸賬戶C:匿名賬戶D:虛假賬戶89.對于金融機構(gòu)反洗錢工作人員泄露因反洗錢知悉的B:情節(jié)嚴(yán)重，處20萬元以上50萬元以下罰款C:對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任的是()。92.金融機構(gòu)()和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客B:客戶身份資料C:反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記97.金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合()和行98.中國積極參加國際反洗錢合作，2007年6月，中國正式加入(),成為該組織正式成員。99.應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反A:金融機構(gòu)總部B:金融機構(gòu)集團(tuán)B:客戶身份識別則通過綁定賬戶驗證開戶人身份當(dāng)同一個人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達(dá)到5萬元(含)以上時，應(yīng)戶之日起()個月內(nèi)無交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非卡(含附屬卡)合計每個自然年度不得超過等值10萬元人民幣。超過年度額度的，()將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外106.以下關(guān)于客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施，說法錯誤的是()。A:銀行應(yīng)采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的方式進(jìn)C:紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到B:進(jìn)行非法販運麻醉藥品和精神藥物公約C:打擊跨國有組織犯罪公約D:反腐敗公約108.下列哪筆交易屬于金融機構(gòu)大額交易報告范圍。()A:甲銀行向乙銀行拆入2000萬人民幣B:某紡織公司收到某紡織經(jīng)營部劃來200萬元人民幣C:某人將持有的10萬美元通過實盤外匯買賣轉(zhuǎn)為英鎊D:某人將到期定期存款本息合計30萬元轉(zhuǎn)存入其活期履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)督管理的具體辦法，由()制定。的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報告之日起每()個月提交A:西班牙B:葡萄牙C:英國D:美國B:可疑交易報告D:綜合報告國人民銀行令第3號)規(guī)定，自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣()萬元以上(含)、外幣等值()萬元以上(含)的跨境款項劃轉(zhuǎn)。116.銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開戶人重新核實身份，如其未在()日內(nèi)向銀行或者支付機構(gòu)重新核實身以處罰，并可采取暫停()新開立賬戶和辦理支付業(yè)務(wù)的監(jiān)A:1個月至3個月B:3個月至6個月C:1個月至6個月D:6個月至9個月的是()。A:應(yīng)當(dāng)獲取充足的信息，及時、準(zhǔn)確地將反洗錢信息B:開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題D:金融機構(gòu)應(yīng)將有效的管理和交流以制度的形式明確121.股份制商業(yè)銀行應(yīng)實施董事會、監(jiān)事會對()的有B:金融從業(yè)人員C:股東大會122.金融機構(gòu)有以下()行為，可以處二十萬元以上五A:未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度B:未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)C:未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)D:未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)123.以下哪種情形不是法定的從輕或減輕行為?()A:主動報備反洗錢內(nèi)控制度B:主動消除或者減輕違法行為危害后果的C:他人脅迫有違法行為的124.非面對面交易使客戶無需與銀行工作人員直接接D:關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的異常POS交易。A:刑罰責(zé)任C:刑事責(zé)任D:行政責(zé)任126.銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)()的批準(zhǔn)。A:董事會或者其他高級管理層國人民銀行令第3號)規(guī)定，客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者境內(nèi)銀行所發(fā)生的大額交易，由()報告。A:事前預(yù)防B:事前控制D:事后糾正A:聯(lián)合國禁毒公約C:巴塞爾委員會的《關(guān)于防止利用銀行系統(tǒng)洗錢的聲134.客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者境內(nèi)銀135.以下交易中哪個屬于大額交易?()A:小王一次性取款3.5萬元B:小王5月10日通過三張中國銀行的卡分別取款2萬、2萬和0.5萬C:小王5月10日通過工商銀行的賬戶取款3.8萬，5月11日通過建設(shè)銀行的賬戶取款1.5萬D:中石油公司財務(wù)人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額均為1.8萬元136.義務(wù)機構(gòu)在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時以及C:股東D:受益所有人137.以下各項中不是金融機構(gòu)應(yīng)把握識別電信詐騙資A:開戶時間、地點、網(wǎng)點比較集中，身份證為異地、式為主D:通過第三方支付平臺頻繁轉(zhuǎn)移資金，規(guī)避銀行及第業(yè)的是()。B:餐飲C:輕工業(yè)D:娛樂業(yè)A:十年有期徒刑B:七年有期徒刑C:五年有期徒刑D:國務(wù)院行政主管部門B:責(zé)令限期改正C:對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任記錄至少應(yīng)當(dāng)完整保存()年。主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，單日累計金額超過()萬元的，應(yīng)當(dāng)采用數(shù)字證146.可以認(rèn)定為刑法第一百九十一條第一款第(五)項性質(zhì)",不包括下列哪些情形：()A:通過典當(dāng)、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、C:通過虛構(gòu)交易、虛設(shè)債權(quán)債務(wù)、虛假擔(dān)保、虛報收D:通過買賣彩票、獎券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及147.金融機構(gòu)應(yīng)在()中明確專人負(fù)責(zé)管理境外分支機A:董事會B:監(jiān)事會148.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過其總部或者總部指定的一個機機構(gòu)和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價分析、識別。下列措施中不正確的是：()B:核實客戶實際控制人或交易實際受益人，了解法人D:涉嫌利用他人賬戶實施犯罪活動的，與賬戶實際使150.客戶身份識別制度中()是指最終擁有或控制客戶第65頁共104頁154.各部門(條線)應(yīng)將反洗錢風(fēng)險控制要求有機融于列表述錯誤是的()。A:與反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)條線的操作規(guī)程中均應(yīng)包含反洗B:反洗錢內(nèi)控要求和操作規(guī)程不應(yīng)獨立于業(yè)務(wù)條線操D:各部門(條線)崗位職責(zé)只需簡單的配合反洗錢工第66頁共104頁157.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實次性交易之日起至少()內(nèi)，繼續(xù)保留通過客戶盡職調(diào)查措證明文件或類似文件的副本或記錄),賬戶檔案和業(yè)務(wù)往來D:十五年160.FATF于2012年修訂發(fā)布的()是國際公認(rèn)的反洗D:新40項建議161.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑員處()罰款。A:一萬元以下五萬元以下C:五萬元以上十萬元以下作人員依法提交(),受法律保護(hù)。C:財務(wù)報表166.法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開展本機構(gòu)洗錢風(fēng)險自評A:12個月B:24個月C:36個月D:48個月B:公安部門169.各銀行保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年度結(jié)束后()內(nèi)，按照規(guī)定向銀保監(jiān)會或?qū)俚劂y保監(jiān)局報送上年度反洗錢和反恐171.個人活期存款賬戶發(fā)生人民幣單筆()以上現(xiàn)金支A:5萬元以上(不含)B:5萬元以上(含)C:20萬元以上(不含)D:20萬元以上(含)172.對于未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易B:致使洗錢后果發(fā)生的，處20萬元以上50萬元以下理人員和其他直接責(zé)任人處5萬元以上50萬元以下罰款人民幣()萬元以上(含)、外幣等值()萬美元以上(含)B:匯款人賬戶D:資金匯出地名稱175.以下哪項是法人金融機構(gòu)高級管理層的洗錢風(fēng)險D:對法人金融機構(gòu)的洗錢風(fēng)險管理提出建議和意見176.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是：A:大額交易和可疑交易報告制度B:反洗錢績效考核制度D:反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度人身份識別工作有關(guān)問題的通知》(銀發(fā)【2018】164號)關(guān)A:擁有超過25%權(quán)益份額的自然人D:將通過人事、財務(wù)等方式對公司進(jìn)行控制的自然人A:調(diào)查相關(guān)B:調(diào)查無關(guān)179.國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院有關(guān)部B:反洗錢C:銀行卡客戶提供非面對面的服務(wù)時，銀行應(yīng)實行嚴(yán)格的()措施，A:客戶回訪181.金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地分析甄別()。A:大額交易B:現(xiàn)金交易C:可疑交易D:轉(zhuǎn)賬交易182.法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)形成書面的自評估報告，經(jīng)()B:反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組183.金融機構(gòu)應(yīng)在機構(gòu)和人員上保障反洗錢義務(wù)的有A:應(yīng)當(dāng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作B:配備必要的管理人員和技術(shù)人員D:應(yīng)當(dāng)建立專門的反洗錢部門184.以下哪項不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素的是()。B:長期存在大額交易，與客戶身份背景，經(jīng)營范圍相A:金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，核對客戶有效C:金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金D:金融機構(gòu)確認(rèn)客戶的真實身份，了解客戶的職業(yè)或186.對于與身份不明的客戶進(jìn)行交易且致使洗錢后果A:處五十萬元以上五百萬元以下罰款C:對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任D:對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任187.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)?()B:有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活189.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易國人民銀行令第3號)規(guī)定，當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣()萬元以上(含)、外幣等值()萬美元以上(含)的現(xiàn)并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者A:人民幣單筆1萬元以上或者外幣等值1千美元以上B:人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值5千美元以上C:人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上D:人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值5萬美元以上195.下面關(guān)于金融機構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄施并于()將有關(guān)情況報告中國人民銀行和其他相關(guān)部門。197.金融機構(gòu)可自行決定不按上述風(fēng)險要素及其子項198.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督199.金融行動特別工作組通常每()年對全體成員進(jìn)行200.設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)包括以下反洗錢和反恐怖融資審查條件中錯誤的是():D:設(shè)置反洗錢和反恐怖融資專門工作機構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)A:預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相B:二級C:三級203.各銀行業(yè)金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應(yīng)遵循()的原則，B:地域進(jìn)()樹立洗錢風(fēng)險管理意識、堅持價值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級D:中國反洗錢監(jiān)測分析中心接收金融機構(gòu)以非電子方213.下列不屬于中風(fēng)險等級客戶的有()A:在客戶開戶或身份重新識別過程中，身份證件信息B:客戶在日常交易監(jiān)控中被發(fā)現(xiàn)存在類似可疑交易特C:媒體披露存在洗錢行為或與其關(guān)聯(lián)的個人或機構(gòu)存依法設(shè)立的從事()的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從215.自()起，對于不法分子用于開展電信網(wǎng)絡(luò)新型違安機關(guān)認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺"涉案賬戶"名單的，銀行和支付機構(gòu)中止該賬戶所216.下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯誤的是()A:客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之B:金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)C:為有效開展客戶身份識別工作，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐D:金融機構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的的報告主體，以下說明正確的是：()218.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的交易目的和(),有效識別交易B:交易性質(zhì)A:毒品犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪