一、再款業(yè)務操作流程(一)

業(yè)務運行流程圖目錄一、再貸款業(yè)務操作流程（一）二、貸款業(yè)務操作流程（二）三、再貼現(xiàn)業(yè)務操作流程（一）四、再貼現(xiàn)業(yè)務操作流程（二）五、存款準備金業(yè)務操作流程六、貸款卡業(yè)務操作流程七、信用信息業(yè)務操作流程八、支付結(jié)算業(yè)務操作流程九、稅款報解入庫業(yè)務操作流程十、撥款退庫業(yè)務操作流程十一、出口收匯核銷業(yè)務操作流程十二、進口付匯核銷業(yè)務操作流程十三、非貿(mào)易外匯管理業(yè)務操作流程十四、法定存款準備金業(yè)務操作流程十五、財政性繳存款業(yè)務操作流程十六、帳戶開戶流程圖一、再貸款業(yè)務操作流程（一）接受金融機構(gòu)申請接受金融機構(gòu)申請經(jīng)辦人初審審經(jīng)辦人初審審查借款人資格格格貸前調(diào)查、用途審查。查看限額情況主管行領導簽批部門負責人審核主管行領導簽批部門負責人審核借據(jù)第一聯(lián)和申請資料留存借據(jù)第一聯(lián)和申請資料留存加蓋業(yè)務公章借款單位填制借款合同和借據(jù)加蓋業(yè)務公章借款單位填制借款合同和借據(jù)二至五聯(lián)交申請行到營業(yè)室辦理劃款二至五聯(lián)交申請行到營業(yè)室辦理劃款登記《資金管理系統(tǒng)》再貸款臺賬登記《資金管理系統(tǒng)》再貸款臺賬二、再貸款業(yè)務操作流程（二）再貸款歸還將轉(zhuǎn)帳支票和進帳單第二聯(lián)加蓋經(jīng)辦員名章和業(yè)務轉(zhuǎn)訖章交綜合員復核員將進帳單第一、三聯(lián)加蓋業(yè)務公章，第一聯(lián)退借款單位作回單，第三聯(lián)送信貸部門作還款記錄進行還貸錄入（復核）帳務處理并自動銷卡記帳人員查詢、核對還貸卡片網(wǎng)點經(jīng)辦人員審核還貸手續(xù)憑據(jù)將轉(zhuǎn)帳支票和進帳單第二聯(lián)加蓋經(jīng)辦員名章和業(yè)務轉(zhuǎn)訖章交綜合員復核員將進帳單第一、三聯(lián)加蓋業(yè)務公章，第一聯(lián)退借款單位作回單，第三聯(lián)送信貸部門作還款記錄進行還貸錄入（復核）帳務處理并自動銷卡記帳人員查詢、核對還貸卡片網(wǎng)點經(jīng)辦人員審核還貸手續(xù)憑據(jù)再貸款展期填制轉(zhuǎn)賬憑證并送會計主管審批經(jīng)辦人員進行展期錄入復核會計主管進行貸款卡片維護。系統(tǒng)自動變更到期日卡片經(jīng)辦人員開設新貸款賬號由綜合柜確認并設置計息帳戶參數(shù)注明展期日期，并要本信貸部門簽字確認后專夾保管經(jīng)辦人員審核展期憑證并核對到期卡片填制轉(zhuǎn)賬憑證并送會計主管審批經(jīng)辦人員進行展期錄入復核會計主管進行貸款卡片維護。系統(tǒng)自動變更到期日卡片經(jīng)辦人員開設新貸款賬號由綜合柜確認并設置計息帳戶參數(shù)注明展期日期，并要本信貸部門簽字確認后專夾保管經(jīng)辦人員審核展期憑證并核對到期卡片再貸款逾期經(jīng)會計主管審批簽字后操作員進行逾期錄入到期日借款單位無力償還貸款填制反方向藍字轉(zhuǎn)帳憑證并說明“轉(zhuǎn)逾期”經(jīng)會計主管審批簽字后操作員進行逾期錄入到期日借款單位無力償還貸款填制反方向藍字轉(zhuǎn)帳憑證并說明“轉(zhuǎn)逾期”通知信貸部門再貸款發(fā)放借據(jù)第五聯(lián)加蓋公單作回收，第一聯(lián)交信貸部門留存第二聯(lián)專夾保管并定期與貸款帳核對借據(jù)憑證上加蓋經(jīng)辦人印章及網(wǎng)點轉(zhuǎn)訖單網(wǎng)點經(jīng)辦人員審核憑據(jù)，錄入信息。自動生成卡片編號借據(jù)第五聯(lián)加蓋公單作回收，第一聯(lián)交信貸部門留存第二聯(lián)專夾保管并定期與貸款帳核對借據(jù)憑證上加蓋經(jīng)辦人印章及網(wǎng)點轉(zhuǎn)訖單網(wǎng)點經(jīng)辦人員審核憑據(jù)，錄入信息。自動生成卡片編號三、再貼現(xiàn)業(yè)務操作流程（一）部門負責人審核接受金融機構(gòu)申請部門負責人審核接受金融機構(gòu)申請經(jīng)辦人審查申請資料及憑證要素相關資料，查看限額情況經(jīng)辦人審查申請資料及憑證要素相關資料，查看限額情況經(jīng)辦人審查經(jīng)辦人審查申請人資格主管行領導簽批主管行領導簽批金融機構(gòu)填制再貼現(xiàn)憑證和協(xié)議金融機構(gòu)填制再貼現(xiàn)憑證和協(xié)議書書再貼現(xiàn)憑證交營業(yè)室辦理加蓋業(yè)務公章登記《資金管理系統(tǒng)》、再貼現(xiàn)臺賬登記《資金管理系統(tǒng)》、再貼現(xiàn)臺賬四、再貼現(xiàn)業(yè)務操作流程（二）接柜員接到票據(jù)進行審核并核對利息信貸部門審批，送營業(yè)網(wǎng)點審查開戶單位再貼現(xiàn)申請接柜員接到票據(jù)進行審核并核對利息信貸部門審批，送營業(yè)網(wǎng)點審查開戶單位再貼現(xiàn)申請記帳員定期核對余額記帳員將商業(yè)匯票再貼現(xiàn)回購票據(jù)及憑證，專夾保管記帳員定期核對余額記帳員將商業(yè)匯票再貼現(xiàn)回購票據(jù)及憑證，專夾保管網(wǎng)點主管開設再貼現(xiàn)帳號 接柜員審核支票及進帳單申請行填制轉(zhuǎn)帳支票及進帳單申請單位于回購日向人行購回票據(jù)并支付利息接柜員審核支票及進帳單申請行填制轉(zhuǎn)帳支票及進帳單申請單位于回購日向人行購回票據(jù)并支付利息再貼現(xiàn)（回購方式）回收記帳員查詢申請行余額記帳員抽出回購票據(jù)進行核對接柜員填制表外付出傳票記帳員查詢申請行余額記帳員抽出回購票據(jù)進行核對接柜員填制表外付出傳票操作員進行單錄入（復核）第三聯(lián)加蓋業(yè)務公章送信貸部門核銷將進帳單第一聯(lián)加蓋業(yè)務單連同貼現(xiàn)票據(jù)退再貼現(xiàn)申請行第三聯(lián)加蓋業(yè)務公章送信貸部門核銷將進帳單第一聯(lián)加蓋業(yè)務單連同貼現(xiàn)票據(jù)退再貼現(xiàn)申請行系統(tǒng)自動銷卡系統(tǒng)自動銷卡五、存款準備金業(yè)務操作流程接受接受法人金融機構(gòu)申請經(jīng)辦人審查申請資料，起草專項報告報長沙中支批準。在長沙中支《批準城鄉(xiāng)信用社動用存款準備金通知》額度內(nèi)擬定動用數(shù)額經(jīng)辦人審查申請資料，起草專項報告報長沙中支批準。在長沙中支《批準城鄉(xiāng)信用社動用存款準備金通知》額度內(nèi)擬定動用數(shù)額審查申請審查申請人資格部門負責人審核主管行領導簽批部門負責人審核主管行領導簽批《批準城鄉(xiāng)信用社動用存款準備金通知》交營業(yè)室辦理《批準城鄉(xiāng)信用社動用存款準備金通知》交營業(yè)室辦理下達《批準城鄉(xiāng)信用社動用存款準備金通知》加蓋業(yè)務公章下達《批準城鄉(xiāng)信用社動用存款準備金通知》加蓋業(yè)務公章登記《存款準備金系統(tǒng)》及臺賬跟蹤登記《存款準備金系統(tǒng)》及臺賬跟蹤檢查，督促盡早歸位六、貸款卡業(yè)務操作流程1.貸款卡發(fā)放核準報告書；1.貸款卡發(fā)放核準報告書；2.《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》（或《營業(yè)執(zhí)照》、《事業(yè)法人登記證》）正本或副本原件及復印件，或其他借款人的批文原件及復印件；3.當年已年檢《機構(gòu)代碼證》原件及復印件；4.企業(yè)注冊資本變動的須提供《注冊資本驗資報告》原件及復印件；5.上年度資產(chǎn)負債表、損益表和現(xiàn)金流量表復印件，并須加蓋行政公章（大型企業(yè)和上市公司才須提供現(xiàn)金流量表）；6.人民銀行核發(fā)的《基本存款帳戶開戶許可證》原件及復印件；7.法人（或負債人）、經(jīng)辦人身份證原件及復印件；8.稅務登記證（國稅和地稅）原件及復印件。申請相關單位提供相關資料申請相關單位提供相關資料資料不齊或不符合要求的，不予行政許可，并退回資料資料不齊或不符合要求的，不予行政許可，并退回資料部門負責人審批部門負責人審批經(jīng)辦人進行審查經(jīng)辦人進行審查資料齊全符合要求的，準予行政許可資料齊全符合要求的，準予行政許可貸款卡密碼修改進入貸款卡管理系統(tǒng)進行發(fā)卡處理貸款卡密碼修改進入貸款卡管理系統(tǒng)進行發(fā)卡處理七、信用信息業(yè)務操作流程個人征信系統(tǒng)查詢企業(yè)征信系統(tǒng)查詢個人征信系統(tǒng)查詢企業(yè)征信系統(tǒng)查詢申請人本人憑身份證申請人憑介紹信和身份證申請人本人憑身份證申請人憑介紹信和身份證經(jīng)辦核對經(jīng)科室負責人批準簽字經(jīng)辦核對經(jīng)科室負責人批準簽字打印個人信用報告經(jīng)辦人員查詢打印打印個人信用報告經(jīng)辦人員查詢打印八、支付結(jié)算業(yè)務操作流程高級主管審核后加蓋帳戶管理專用單交申請人審核員審核開戶申請資料，對符合條件的資料交系統(tǒng)錄入員錄入員錄入開戶資料，打印許可證資料交高級主管高級主管審核后加蓋帳戶管理專用單交申請人審核員審核開戶申請資料，對符合條件的資料交系統(tǒng)錄入員錄入員錄入開戶資料，打印許可證資料交高級主管帳戶許可帳戶許可受理突發(fā)事件報告應急處置研究處理措施報告應急領導小組拿出初步處理方案初步分析事件情況受理突發(fā)事件報告應急處置研究處理措施報告應急領導小組拿出初步處理方案初步分析事件情況選擇應急方案選擇應急方案應急事件總結(jié)報告恢復正常業(yè)務應急事件總結(jié)報告恢復正常業(yè)務排除故障排除故障將調(diào)查結(jié)果回復舉報人調(diào)解處理將調(diào)查結(jié)果回復舉報人調(diào)解處理研究處理作出結(jié)論舉報處置調(diào)查了解情況并取證研究處理作出結(jié)論舉報處置調(diào)查了解情況并取證受理登記接待舉報受理登記接待舉報將處罰結(jié)果回復舉報人進行處罰程序?qū)⑻幜P結(jié)果回復舉報人進行處罰程序可疑交易報告受理金融機構(gòu)認為有重大嫌疑的可疑交易報告申請對可疑交易報告進行行政調(diào)查對調(diào)查結(jié)果進一步分析甄別可疑交易報告受理金融機構(gòu)認為有重大嫌疑的可疑交易報告申請對可疑交易報告進行行政調(diào)查對調(diào)查結(jié)果進一步分析甄別以紙質(zhì)形式采取方式移交公安機關科長、主管行長審核對不能排除洗錢嫌疑的交易作出移交公安部門決定以紙質(zhì)形式采取方式移交公安機關科長、主管行長審核對不能排除洗錢嫌疑的交易作出移交公安部門決定九、稅款報解入庫業(yè)務操作流程清算崗支付系統(tǒng)劃退稅票不符要求編制單證退回通知書會計主管審核簽字清算崗接收打印支付系統(tǒng)報文并核對特轉(zhuǎn)金額接柜員審核、清分稅票（手工稅票和電子繳稅）清算崗支付系統(tǒng)劃退稅票不符要求編制單證退回通知書會計主管審核簽字清算崗接收打印支付系統(tǒng)報文并核對特轉(zhuǎn)金額接柜員審核、清分稅票（手工稅票和電子繳稅）原始稅票稅票核對無誤編制崗位小票稅票核對無誤編制崗位小票明細崗記帳復核縣支庫上劃收入明細崗通訊文件解付清算崗接收縣支庫國庫內(nèi)部往來報文明細崗接收縣支庫MT通訊文件明細崗記帳復核縣支庫上劃收入明細崗通訊文件解付清算崗接收縣支庫國庫內(nèi)部往來報文明細崗接收縣支庫MT通訊文件明細崗日間報解明細崗通訊文件解付明細崗接收代理支庫郵件通訊文件清算崗接收代理支庫支付系統(tǒng)報文代理支庫上劃收入明細崗日間報解明細崗通訊文件解付明細崗接收代理支庫郵件通訊文件清算崗接收代理支庫支付系統(tǒng)報文代理支庫上劃收入明細崗根據(jù)對賬單從TIPS導出稅票信息清算崗接收代理支庫支付系統(tǒng)報文明細崗在TBS中導入TIPS信息地方收入入庫T明細崗根據(jù)對賬單從TIPS導出稅票信息清算崗接收代理支庫支付系統(tǒng)報文明細崗在TBS中導入TIPS信息地方收入入庫Tips業(yè)務城區(qū)支庫稅款：記帳后編制崗位小票交明細崗清算崗記帳員接收打印清算銀行支付系統(tǒng)報文城區(qū)支庫稅款：記帳后編制崗位小票交明細崗清算崗記帳員接收打印清算銀行支付系統(tǒng)報文縣支庫稅款：國庫內(nèi)部往來記帳劃轉(zhuǎn)資金中央省級收入上劃（明細崗生成通訊文件發(fā)送）縣支庫稅款：國庫內(nèi)部往來記帳劃轉(zhuǎn)資金中央省級收入上劃（明細崗生成通訊文件發(fā)送）代理支庫稅款：大額支付系統(tǒng)記帳劃轉(zhuǎn)資金代理支庫稅款：大額支付系統(tǒng)記帳劃轉(zhuǎn)資金明細崗初審征收機關開票錯誤：提交更正通知書筆更正資料明細崗初審征收機關開票錯誤：提交更正通知書筆更正資料會計主管審核簽字明細崗記帳復核清算崗記帳復核會計主管審核簽字明細崗記帳復核清算崗記帳復核更正國庫錄入錯誤：綜合核算崗核對原始稅票填制更正通知書更正國庫錄入錯誤：綜合核算崗核對原始稅票填制更正通知書十、撥款退庫業(yè)務操作流程會計主管審核簽字明細崗初審撥款會計主管審核簽字明細崗初審撥款財政提交撥款書（年初提交年度財政預算支出計劃）清算崗記帳復核支付系統(tǒng)發(fā)送到收款單位不符要求：明細崗退回財政清算崗記帳復核支付系統(tǒng)發(fā)送到收款單位不符要求：明細崗退回財政符合要求：明細崗記帳復核符合要求：明細崗記帳復核財政每月25財政每月25日提交授權(quán)額度，實時提交直接支付額度明細崗導入TBS財政支付系統(tǒng)信息明細崗核對導出財政支付系統(tǒng)信息明細崗導入TBS財政支付系統(tǒng)信息明細崗核對導出財政支付系統(tǒng)信息集中支付集中支付代理銀行提交劃款申請憑證和劃款明細清單代理銀行提交劃款申請憑證和劃款明細清單清算崗記帳復核支付系統(tǒng)發(fā)送到代理銀行清算崗記帳復核支付系統(tǒng)發(fā)送到代理銀行退庫會計主管審核明細崗初審明細崗記帳復核退庫會計主管審核明細崗初審明細崗記帳復核稅務提交收入退還書和退庫資料清算崗記帳復核支付系統(tǒng)發(fā)送到退庫單位清算崗記帳復核支付系統(tǒng)發(fā)送到退庫單位十一、出口收匯核銷業(yè)務操作流程辦理出口單位登記程序經(jīng)辦人錄入留存信息歸檔相關資料科負責人審核經(jīng)辦人審核材料填寫內(nèi)部審批表辦理出口單位登記程序經(jīng)辦人錄入留存信息歸檔相關資料科負責人審核經(jīng)辦人審核材料填寫內(nèi)部審批表遠期收匯備案復審人負責表單和電子數(shù)據(jù)的復核經(jīng)辦人發(fā)單局負責人一年以上的審批科負責人審核遠期收匯備案復審人負責表單和電子數(shù)據(jù)的復核經(jīng)辦人發(fā)單局負責人一年以上的審批科負責人審核經(jīng)辦人審核材料申領出口收匯核銷單經(jīng)辦人發(fā)單局負責人負責“申領出口收匯核銷單經(jīng)辦人發(fā)單局負責人負責“暫停企業(yè)發(fā)單”等審批科負責人審核經(jīng)辦人審核材料出品收匯日常核銷復審人審核需復審的表單和電子數(shù)據(jù)的復審經(jīng)辦人確認系統(tǒng)電子信息并留存相關資料錄入員錄入數(shù)據(jù)信息經(jīng)辦人審核材料填寫內(nèi)部審批表出品收匯日常核銷復審人審核需復審的表單和電子數(shù)據(jù)的復審經(jīng)辦人確認系統(tǒng)電子信息并留存相關資料錄入員錄入數(shù)據(jù)信息經(jīng)辦人審核材料填寫內(nèi)部審批表經(jīng)辦人審核材料經(jīng)辦人錄入信息并留存相關資料國際收支系統(tǒng)查詢并打印收匯數(shù)據(jù)信息科負責人審批電子數(shù)據(jù)補錄入經(jīng)辦人審核材料經(jīng)辦人錄入信息并留存相關資料國際收支系統(tǒng)查詢并打印收匯數(shù)據(jù)信息科負責人審批電子數(shù)據(jù)補錄入十二、進口付匯核銷業(yè)務操作流程經(jīng)辦人對外公布并留存相關資料科負責人審核發(fā)布進口單位名錄局負責人審核經(jīng)辦人審核材料經(jīng)辦人對外公布并留存相關資料科負責人審核發(fā)布進口單位名錄局負責人審核經(jīng)辦人審核材料經(jīng)辦人開具備案表、錄入信息并留存單據(jù)副局長審批（500萬美元以下）局長審批（500萬美元以上）100萬美元以下，由科室負現(xiàn)人審批經(jīng)辦人審核材料辦理進口付匯備案表經(jīng)辦人開具備案表、錄入信息并留存單據(jù)副局長審批（500萬美元以下）局長審批（500萬美元以上）100萬美元以下，由科室負現(xiàn)人審批經(jīng)辦人審核材料辦理進口付匯備案表進口付報審初審人員復核相關單證加蓋已報審單在報審表右下角空白處簽名經(jīng)辦人錄入核銷信息并留存單證進口付報審初審人員復核相關單證加蓋已報審單在報審表右下角空白處簽名經(jīng)辦人錄入核銷信息并留存單證經(jīng)辦人審核相關單證及表格，關注進口報送單后打印電子底帳進口付匯差額報審進口付匯報審程序局長審批（100萬美元以下）進口付匯差額報審進口付匯報審程序局長審批（100萬美元以下）副局長審批（50萬美元以下）科負責人審批（10萬美元以下）經(jīng)辦人審核材料申領進口付匯核銷單經(jīng)辦人審核材料科負責人審批經(jīng)辦人登記并發(fā)出核銷單申領進口付匯核銷單經(jīng)辦人審核材料科負責人審批經(jīng)辦人登記并發(fā)出核銷單十三、非貿(mào)易外匯管理業(yè)務操作流程居民外匯解付局長審批副局長審批（200萬美元以下）科負責人審核（居民外匯解付局長審批副局長審批（200萬美元以下）科負責人審核（50萬美元以下）經(jīng)辦人審核材料居民結(jié)匯核準局長審批副局長審批（50萬美元以下）科負責人審核（居民結(jié)匯核準局長審批副局長審批（50萬美元以下）科負責人審核（10萬美元以下）經(jīng)辦人審核材料居民售、付匯局長審批副局長審批（10萬美元以下）科負責人審核（3萬美元以下居民售、付匯局長審批副局長審批（10萬美元以下）科負責人審核（3萬美元以下）經(jīng)辦人審核材料經(jīng)辦人發(fā)出核準件，并留存單證經(jīng)辦人發(fā)出核準件，并留存單證居民現(xiàn)鈔現(xiàn)匯匯出局長審批副局長審批（10萬美元以下）科負責人審核（5萬美元以下）經(jīng)辦人審核材料居民現(xiàn)鈔現(xiàn)匯匯出局長審批副局長審批（10萬美元以下）科負責人審核（5萬美元以下）經(jīng)辦人審核材料攜帶現(xiàn)鈔出鏡局長審批副局長審批（5萬美元以下）科負責人審核（2萬美元以下攜帶現(xiàn)鈔出鏡局長審批副局長審批（5萬美元以下）科負責人審核（2萬美元以下）經(jīng)辦人審核材料非貿(mào)易售付匯核準省分局審批局長審批（30萬美元以下）非貿(mào)易售付匯核準省分局審批局長審批（30萬美元以下）科負責人審核（20萬美元以下）經(jīng)辦人審核材料非居民外匯結(jié)匯核準非居民外匯結(jié)匯核準經(jīng)辦人審核材料科負責人審核（10萬美元以下）副局長審批（50萬美元以下）局長審批經(jīng)辦人審核材料科負責人審核（10萬美元以下）副局長審批（50萬美元以下）局長審批十四、法定存款準備金業(yè)務操作流程批準開戶單位送交一般存款科目余額表接柜員核對余額表記帳復核員錄入一般存款余額批準開戶單位送交一般存款科目余額表接柜員核對余額表記帳復核員錄入一般存款余額綜合員復核繳存數(shù)據(jù)并整理，交事后監(jiān)督簽單后交網(wǎng)點綜合員綜合員復核繳存數(shù)據(jù)并整理，交事后監(jiān)督簽單后交網(wǎng)點綜合員繳存簽章后交網(wǎng)點綜合員記帳、復核錄入信息，并專戶存放營業(yè)部門會計主管審批接柜員填制轉(zhuǎn)帳傳票繳存簽章后交網(wǎng)點綜合員記帳、復核錄入信息，并專戶存放營業(yè)部門會計主管審批接柜員填制轉(zhuǎn)帳傳票網(wǎng)點接到批準動用法定存款準備金通知單接柜員核對專戶的使用情況及余額開戶單位提交轉(zhuǎn)帳支票及進帳單審核信貸部的簽章及有權(quán)人簽字動用接柜員核對專戶的使用情況及余額開戶單位提交轉(zhuǎn)帳支票及進帳單審核信貸部的簽章及有權(quán)人簽字動用交營業(yè)部門主管審批記帳復核員錄入信息交營業(yè)部門主管審批記帳復核員錄入信息申請使用行主動歸還接柜員審核支票并核對歸還資金記帳員查詢余額收回申請使用行主動歸還接柜員審核支票并核對歸還資金記帳員查詢余額收回通知信貸部門使用資金已歸還記帳復核員錄入信息通知信貸部門使用資金已歸還記帳復核員錄入信息十五、財政性繳存款業(yè)務操作流程接繳存單位“財政存款科目余額表接繳存單位“財政