項(xiàng)目調(diào)查評(píng)價(jià)報(bào)告書-中科智擔(dān)保

企業(yè)名稱上海上上廣告有限公司企業(yè)性質(zhì)民營(yíng)企業(yè)擔(dān)保金額250萬(wàn)融資類型口項(xiàng)目融資：■流淌資金 口其他：擔(dān)保年限18個(gè)月保證金20%項(xiàng)目經(jīng)理A角張金如B角李世豪受理日期2007-04-08擔(dān)保費(fèi)率3%業(yè)務(wù)來源■銀行舉薦 口中介機(jī)構(gòu)介紹 口業(yè)務(wù)員發(fā)展□回頭客戶 口慕名而來 □其他擬放款銀行工行盧灣支行所處行業(yè)口房地產(chǎn) 口建筑施工 口交通運(yùn)輸 ■商貿(mào)、服務(wù)□制造 口科技 口金融 口其他是否上銀行限貸黑名單■否 □是（假如是，請(qǐng)說明詳細(xì)緣由）二級(jí)分類評(píng)級(jí)結(jié)果：被擔(dān)保人風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)得分：78反擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)得分：14十五級(jí)分類得分：60 級(jí)別：關(guān)注八級(jí)分類得分：89.51 級(jí)別：正常（企業(yè)類）擔(dān)保公司名稱：上海中科智擔(dān)保有限公司項(xiàng)目調(diào)查評(píng)價(jià)報(bào)告書項(xiàng)目調(diào)查評(píng)價(jià)報(bào)告書經(jīng)營(yíng)

場(chǎng)所

調(diào)查?辦公場(chǎng)所狀況調(diào)查：地址：上海市淞滬路161號(hào)中環(huán)國(guó)際大廈22樓面積： 540平方米權(quán)屬：口自有 （口完備產(chǎn)權(quán)口不完備產(chǎn)權(quán)）■租賃 （月租金：3.5萬(wàn)兀父納方式：按月/季/年）（租金的支付狀況：■已按時(shí)交租□有拖欠狀況，拖欠的詳細(xì)狀況和數(shù)額： ）其他：經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所狀況調(diào)查:?廠房狀況調(diào)查：地址：面積：權(quán)屬：口自有 （口完備產(chǎn)權(quán)口不完備產(chǎn)權(quán)）□租賃 （月租金： 萬(wàn)兀交納方式：按月/季/年）（租金的支付狀況：口已按時(shí)交租n有拖欠狀況，拖欠的詳細(xì)狀況和數(shù)額： ）其他：?宿舍或其他場(chǎng)所（如單獨(dú)的倉(cāng)庫(kù)等）狀況調(diào)查：地址：面積：權(quán)屬：口自有 （口完備產(chǎn)權(quán)口不完備產(chǎn)權(quán)）□租賃 （月租金： 萬(wàn)兀交納方式：按月/季/年）（租金的支付狀況：口已按時(shí)交租□有拖欠狀況，拖欠的詳細(xì)狀況和數(shù)額： ）其他：?jiǎn)T工狀況調(diào)查:員工總?cè)藬?shù)：管理人員/技術(shù)人員工人后勤人員30人5205員工工資支付狀況：按月支付其他:上上廣告與上游客戶要結(jié)算方式主要有：1.按每2個(gè)月支付給楊浦區(qū)開發(fā)辦經(jīng)營(yíng)管理權(quán)費(fèi)（22.5萬(wàn)元/2個(gè)月）。2.與材料供應(yīng)商結(jié)算方式為貨到3個(gè)月內(nèi)付款。主要下游客戶及結(jié)算方式：客戶名稱合作年限占比（依靠性）銷售商品S額銷售價(jià)格貨款結(jié)算方式萬(wàn)達(dá)廣場(chǎng)512%10萬(wàn)/月巴黎春天510%10萬(wàn)/月百聯(lián)集團(tuán)515%10萬(wàn)/月華夏銀行55%10萬(wàn)/月楊浦區(qū)政府510%只付制作維護(hù)費(fèi)原材料供應(yīng)商合作年限占比（依靠性）供貨商品年供原材料供應(yīng)商合作年限占比（依靠性）供貨商品年供金額市場(chǎng)價(jià)格貨款結(jié)算方式上海北島置地有限公司廣告位5年經(jīng)營(yíng)權(quán)150萬(wàn)750萬(wàn)22.5萬(wàn)元/2個(gè)月匯川廣告公司3寫真圖40萬(wàn)季西河圖文制作公司3廣告牌結(jié)構(gòu)60萬(wàn)季大自然噴繪公司噴繪制作30萬(wàn)月主要上游客戶及結(jié)算方式:結(jié)算方式詳細(xì)說明:下客關(guān)上游戶系財(cái)務(wù)狀況調(diào)查企業(yè)財(cái)務(wù)狀況及改變趨勢(shì)單位：萬(wàn)元2004年2005年2006年2007年3月總資產(chǎn)4675454495流動(dòng)資產(chǎn)4675402437存貨11.5000應(yīng)收帳款0.50.27309.9固定資產(chǎn)005258總負(fù)債0.8553563流動(dòng)負(fù)債0.8553563短期銀行借款0000應(yīng)付票據(jù)0000應(yīng)付帳款002.920長(zhǎng)期銀行借款0000所有者權(quán)益4520419432主營(yíng)業(yè)務(wù)收入53010198.7主營(yíng)業(yè)務(wù)成本23.367.517.6凈利潤(rùn)-5-24-5113.6平均營(yíng)運(yùn)資金32.6193.5370.5平均存貨5.7500平均應(yīng)收帳款0.38515.13519.95平均應(yīng)付帳款01.4511.45平均存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)627#DIV/0!平均應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)天數(shù)554平均應(yīng)付帳款周轉(zhuǎn)天數(shù)#DIV/0!8主營(yíng)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)率500%237%-2%存貨增長(zhǎng)率-100.00%#DIV/0!#DIV/0!應(yīng)收帳款增長(zhǎng)率-46.00%11011.11%-67.00%資產(chǎn)負(fù)債比率1.74%73.33%7.71%12.73%杠桿比率0.022.750.080.15流動(dòng)比率57.501.3611.496.94速動(dòng)比率43.131.3611.496.94銷售毛利率60.00%89.00%33.17%82.17%銷售凈利率-100.00%-80.00%-50.50%13.78%3.依據(jù)以上報(bào)表數(shù)據(jù)，得出如下財(cái)務(wù)指標(biāo)及分析結(jié)論：⑴短期償債實(shí)力趨勢(shì)分析：，從財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)上看，該公司沒有存貨，流淌比率和速動(dòng)比率都較高，主要是該項(xiàng)目系前期一次性投入較高，需長(zhǎng)期分?jǐn)偟馁M(fèi)用按規(guī)定轉(zhuǎn)入待攤科目后，后期支出占比很少，短期負(fù)債均為應(yīng)付帳款和其他應(yīng)付款，顯示該公司有肯定的短期償債實(shí)力。⑵長(zhǎng)期償債實(shí)力趨勢(shì)分析：公司近幾年的資產(chǎn)負(fù)債率在逐步的下降，主要是股東的增資，近二年公司的資產(chǎn)負(fù)債率低于20%。隨著廣告位投入已經(jīng)進(jìn)入回報(bào)期，并且行情逐年看漲，現(xiàn)金回流充足，公司的長(zhǎng)期償債實(shí)力趨強(qiáng)。⑶盈利實(shí)力趨勢(shì)分析：該公司的盈利實(shí)力較強(qiáng)，該項(xiàng)目主要是前期投入成本較高,每年的租賃收入都在較穩(wěn)定的增長(zhǎng)，2006年12月項(xiàng)目投入運(yùn)用，到07年3月底,主營(yíng)業(yè)務(wù)收入合計(jì)達(dá)199.7萬(wàn)，07年前3個(gè)月凈利潤(rùn)達(dá)13.6萬(wàn)元，平均毛利率約82.17%,平均凈利潤(rùn)率約13.78%。⑷運(yùn)營(yíng)實(shí)力趨勢(shì)分析：該公司無存貨及應(yīng)收帳款較少，其他應(yīng)收帳款只是押金為主，租賃費(fèi)均實(shí)行先付后租的方式，故不影響其運(yùn)營(yíng)實(shí)力。異樣狀況說明：無資本公積金狀況及以往年度利潤(rùn)的安排狀況說明：無以下數(shù)據(jù)是截止2007年03月的主要明細(xì)狀況介紹：庫(kù)存貨物單位：萬(wàn)元明細(xì)金額占比庫(kù)齡滯銷風(fēng)險(xiǎn)分析原材料無半成品無庫(kù)存商品無合計(jì)：（大額/異樣狀況說明）應(yīng)收帳款單位：萬(wàn)元債務(wù)人名稱金額占比帳齡回收風(fēng)險(xiǎn)分析上?？旨揖吖?38%3個(gè)月回收風(fēng)險(xiǎn)較小上海傲君廣告公司2.430%3個(gè)月回收風(fēng)險(xiǎn)較小上海貝登電腦有限公司2.532%3個(gè)月回收風(fēng)險(xiǎn)較小合計(jì)：7.9100%（大額/異樣狀況說明）無其他應(yīng)收款債務(wù)人名稱金額占比帳齡廣告陣地押金1515%10天-6個(gè)月佳明印刷2121%10天-6個(gè)月廣告位提成1313%10天-6個(gè)月上韻公司1212%10天-6個(gè)月張佚非5.45.5%10天-6個(gè)月辦公場(chǎng)所租賃押金3.63.5%10天-6個(gè)月徐煒及其他未報(bào)銷3130%10天-6個(gè)月合計(jì)：101100%單位：萬(wàn)元（大額/異樣狀況說明）無預(yù)付帳款債務(wù)人名稱金額占比帳齡韶神廣告7.643%3個(gè)月佳明印刷1057%3個(gè)月3個(gè)月合計(jì)：17.6100%3個(gè)月（大額/異樣狀況說明）應(yīng)收

票據(jù)票據(jù)金額票據(jù)類型到期日是否已貼現(xiàn)開票人無長(zhǎng)期

投資財(cái)務(wù)狀況調(diào)查被投資企業(yè)名稱其他股東名稱投資金額股權(quán)比例投出時(shí)間帳面價(jià)值無投資收益狀況說明:固定

資產(chǎn)其它

資產(chǎn)主要固定資產(chǎn)名稱原值凈值占比在用狀態(tài)電腦及配套設(shè)施52.3萬(wàn)52萬(wàn)90%在用監(jiān)控一套及其辦公家具6萬(wàn)6萬(wàn)10%在用在用合計(jì)：58.358100%在用單位：萬(wàn)元折舊是否異樣，異樣狀況說明：無長(zhǎng)期待攤費(fèi)用財(cái)務(wù)狀況調(diào)查行款含、期行昔>

銀借<長(zhǎng)短銀催款貸款銀行貸款余額（萬(wàn)元）貸款期限（起止日）長(zhǎng)期待攤費(fèi)用財(cái)務(wù)狀況調(diào)查行款含、期行昔>

銀借<長(zhǎng)短銀催款貸款銀行貸款余額（萬(wàn)元）貸款期限（起止日）擔(dān)保單位或擔(dān)保物是否向擔(dān)保單位供應(yīng)了反擔(dān)保無合計(jì)：前兩年度銀行借款變動(dòng)狀況：最新銀行借款狀況：（貸款卡查詢?nèi)掌冢?007年4月11日）（異樣狀況說明）278.9萬(wàn)元長(zhǎng)期盼攤費(fèi)用主要包括：投標(biāo)服務(wù)費(fèi)6.95萬(wàn)元，開辦費(fèi)16.2萬(wàn)元，廣告設(shè)施建設(shè)費(fèi)92.65萬(wàn)元，前期投入宣揚(yáng)費(fèi)43.2萬(wàn)元，中標(biāo)公關(guān)費(fèi)30萬(wàn)，項(xiàng)目前期投入的經(jīng)營(yíng)管理費(fèi)用90萬(wàn)元，合計(jì)278.9萬(wàn)元。該項(xiàng)目04年起先籌劃，廣告陣地合同生效日為06年6月，因廣場(chǎng)配套設(shè)施未完全竣工和廣告設(shè)施建設(shè)的過程，實(shí)際投入運(yùn)行時(shí)間是06年12月。長(zhǎng)期盼攤費(fèi)用系一次性投入，逐年分?jǐn)偅驹O(shè)為5年，按年分?jǐn)傎M(fèi)用。此費(fèi)用主要來于股東的增資。對(duì)外擔(dān)保的狀況:被擔(dān)保人擔(dān)保金額擔(dān)保方式擔(dān)保到期日供應(yīng)的對(duì)價(jià)無債權(quán)人名稱金額占比帳齡上海匯川公司632%1-3個(gè)月上海凝劍公司及房租6.838%1-3個(gè)月上海三樂數(shù)碼科技有限公司5.530%1-3個(gè)月合計(jì)：18.2100%1-3個(gè)月單位：萬(wàn)元（大額/異樣狀況說明）無付款應(yīng)帳其他應(yīng)付款債權(quán)人名稱與該客戶的關(guān)系金額占比帳齡預(yù)料支付時(shí)間慈溪10.330%3個(gè)月吳妹妹1338%3個(gè)月陣地費(fèi)11.2532%3個(gè)月合計(jì)：34.55100%（大額/異樣狀況說明）無 單位萬(wàn)元財(cái)務(wù)狀況調(diào)查應(yīng)付

票據(jù)票據(jù)金額票據(jù)類型到期日保證金收票人無長(zhǎng)期無負(fù)債實(shí)收公司實(shí)收資本500萬(wàn)，公司成立之初注冊(cè)資金50萬(wàn)元，2006年8月進(jìn)行增資，從資本原來的50萬(wàn)增資到500萬(wàn)。短業(yè)務(wù)收入主營(yíng)業(yè)務(wù)收入構(gòu)成2005年占比2006年占比2007年3月占比總收入：3010198.7其中：對(duì)收入的核實(shí)狀況說明：無主營(yíng)業(yè)務(wù)成本主營(yíng)業(yè)務(wù)成本構(gòu)成2005年占比2006年占比2007年3月占比總成本：3.367.517.6其中：成本變動(dòng)狀況說明：無各項(xiàng)費(fèi)用（單位：萬(wàn)元）年度營(yíng)業(yè)費(fèi)用管理費(fèi)用財(cái)務(wù)費(fèi)用三項(xiàng)合計(jì)占收入比重2005年8.43.8012.240%2006年40.930.60.71.570%2007年3月312805960%異樣狀況說明：06年為項(xiàng)目啟動(dòng)階段，實(shí)際投入運(yùn)用為06年12月份，所以前11個(gè)月只有費(fèi)用支出，沒有銷售收入。此數(shù)據(jù)實(shí)際僅反映三大費(fèi)用占12月的銷售收入比。營(yíng)業(yè)外收入、支出無稅況納狀（前兩年及最近的納稅狀況） 單位：萬(wàn)元年度增值稅營(yíng)業(yè)稅所得稅關(guān)稅附加稅其它合計(jì)2005年1.51.21.44.12006年5.64.75.115.42007年3月5.63.65.114.3依此計(jì)算的銷售收入和利潤(rùn)與供應(yīng)的比較是否相符：口相符□基本相符口不相符計(jì)算過程說明：采納：營(yíng)業(yè)稅5%,附加稅0.55%,所得稅3.33%,其他教化事業(yè)稅4%現(xiàn)金流量（前兩年及最近的現(xiàn)金流量狀況單位：萬(wàn)元2005年：)流入量流出量?jī)袅髁拷?jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流與流淌負(fù)債之比經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流29.713.316.4投資活動(dòng)現(xiàn)金流000不適用籌資活動(dòng)現(xiàn)金流000不適用合計(jì)：29.713.316.4不適用該年度經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流與供應(yīng)的銷售收入比較是否相符：口相符■基本相符口不相符經(jīng)營(yíng)活動(dòng)凈現(xiàn)金流與凈利潤(rùn)相比較是否相符： 口相符■基本相符口不相符異樣狀況說明：2006年：流入量流出量?jī)袅髁拷?jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流與流淌負(fù)債之比經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流71362-291投資活動(dòng)現(xiàn)金流020-20不適用籌資活動(dòng)現(xiàn)金流4500450不適用合計(jì)：521382139不適用該年度經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流與供應(yīng)的銷售收入比較是否相符：口相符口基本相符口不相符經(jīng)營(yíng)活動(dòng)凈現(xiàn)金流與凈利潤(rùn)相比較是否相符： 口相符口基本相符口不相符異樣狀況說明：2006年度現(xiàn)金流量表中籌資活動(dòng)現(xiàn)金流入450萬(wàn)元系股東增資上季度銀行平均存款余額：12.9萬(wàn) 上季度月平均回籠資金：98萬(wàn)其他狀況無重大事項(xiàng)調(diào)查股東名稱出資金額出資形式出資比例?。┯嵛渲卮笫马?xiàng)調(diào)查股東名稱出資金額出資形式出資比例觥）俞武135現(xiàn)金90%季苗發(fā)15現(xiàn)金10%合計(jì)150100%單位：萬(wàn)元聯(lián)業(yè)況

關(guān)企狀2005年2006年2007年3月總資產(chǎn)225329275總負(fù)債7414782流淌資產(chǎn)544837流淌負(fù)債7414782平均存貨20110平均應(yīng)收帳款323436固定資產(chǎn)171294238銀行借款000全部者權(quán)益151181192主營(yíng)業(yè)務(wù)收入13217945主營(yíng)業(yè)務(wù)成本12314234凈利潤(rùn)0.13011資產(chǎn)負(fù)債比率32.89%44.68%29.82%杠桿比率0.490.810.43流淌比率0.320.330.45速動(dòng)比率0.200.250.45存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)39應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)天數(shù)66銷售毛利率6.82%20.67%24.44%銷售凈利率0.08%16.76%24.44%財(cái)務(wù)狀況（包括但不限于：與本企業(yè)的關(guān)聯(lián)關(guān)系、股東結(jié)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、銀行負(fù)債狀況、關(guān)聯(lián)往來、關(guān)聯(lián)交易等狀況）上海佳明印刷有限公司簡(jiǎn)介上海佳明印刷有限公司成立于1997年月29日，目前注冊(cè)資本150萬(wàn)元，和上上廣告有限公司屬關(guān)聯(lián)企業(yè)，同屬一個(gè)法人。經(jīng)營(yíng)范圍：零件印刷，一般商標(biāo)印制，經(jīng)銷包裝材料，紙制品，現(xiàn)代辦公用品，工藝美術(shù)品。股權(quán)結(jié)構(gòu)截止2007年3月，該公司資產(chǎn)總計(jì)275萬(wàn)元，負(fù)債合計(jì)82萬(wàn)元，全部者權(quán)益192萬(wàn)元，資產(chǎn)負(fù)債率29.82%,流淌比率0.45,速動(dòng)比率0.45,2005年度累計(jì)實(shí)現(xiàn)銷售收入132萬(wàn)元，凈利潤(rùn)0.1萬(wàn)元，銷售凈利率0.08%o2006年12月累計(jì)實(shí)現(xiàn)銷售收入179萬(wàn)元，凈利潤(rùn)30萬(wàn)元，銷售凈利率16.76%。目前無銀行貸款。該項(xiàng)目2005年8月曾由工行楊浦支行舉薦，托付我公司擔(dān)保流淌資金貸款250萬(wàn)元，鑒于上上廣告公司運(yùn)作“五角場(chǎng)下沉式廣場(chǎng)廣告陣地項(xiàng)目（見附注）”處于投入階段，投資收益的不確定性，現(xiàn)金流量?jī)H憑推想。所以集團(tuán)評(píng)審結(jié)論是：該項(xiàng)目作為上海四大市級(jí)副中心之一，前景較好，升值潛力巨大，五角場(chǎng)配套設(shè)施未竣工，該項(xiàng)目未投入正式運(yùn)行，宜親密跟蹤?，F(xiàn)因上上公司當(dāng)時(shí)獨(dú)具慧眼，在眾多競(jìng)爭(zhēng)者中脫穎而出，一舉中標(biāo)，取得了該廣場(chǎng)的5年廣告發(fā)布經(jīng)營(yíng)權(quán)，169個(gè)廣告位現(xiàn)已接連租出，行情日漸看漲。眾多廣告公司提出高價(jià)轉(zhuǎn)租或合作該項(xiàng)目，由于優(yōu)質(zhì)戶外媒體資源的有限性和不行再生性，該公司從戰(zhàn)略高度動(dòng)身，股東會(huì)確定續(xù)簽5年的經(jīng)營(yíng)權(quán)，上上廣告于2004年5月成立，注冊(cè)資本50萬(wàn)元，2006年8月進(jìn)行增資，從原來的50萬(wàn)增資到500萬(wàn)。法定代表人為俞武。公司主營(yíng)活動(dòng)是圍繞五角場(chǎng)下沉式廣場(chǎng)廣告陣地項(xiàng)目運(yùn)作（這也是公司成立的目的）和各類廣告設(shè)計(jì)、制作、企業(yè)形象包裝策劃。05年3月中標(biāo)五角場(chǎng)下沉式廣場(chǎng)廣告陣地項(xiàng)目，并與上海楊浦區(qū)五角場(chǎng)市級(jí)副中心開發(fā)建設(shè)辦公室下屬上海北島置地有限公司簽定了租賃合同，公司中標(biāo)金額為1000萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)權(quán)限為5年。租金200萬(wàn)/年?，F(xiàn)因廣告位比預(yù)定的削減，實(shí)際共設(shè)置162個(gè)廣告位（7個(gè)因施工未運(yùn)用），故租金調(diào)整為750萬(wàn)元/5年，年租金平均150萬(wàn)元，折算每個(gè)廣告位成本價(jià)1100元/月左右，現(xiàn)出租價(jià)為3000-7000元/月（同等地區(qū)徐家匯8000元/月），保守?cái)?shù)字年銷售收入為600—1000萬(wàn)元，收益率達(dá)200%以上。因該項(xiàng)目系一次性投入較高，分期高回報(bào)，公司意向續(xù)簽廣場(chǎng)廣告發(fā)布5年經(jīng)營(yíng)權(quán)，特向工行盧灣支行申請(qǐng)250萬(wàn)元流淌資金貸款，并向我公司申請(qǐng)擔(dān)保，期限為18個(gè)月，資金用途為買斷經(jīng)營(yíng)權(quán)預(yù)付款和流淌資金貸款。反擔(dān)保措施：供應(yīng)法定代表人的個(gè)人房產(chǎn)抵押、廣告位的5年經(jīng)營(yíng)權(quán)質(zhì)押、關(guān)聯(lián)公司一一佳明印刷廠供應(yīng)的設(shè)備做抵押和公司連帶責(zé)任作為反擔(dān)保、。公司償還貸款來源主要為廣告位的租金收入。附注：該筆業(yè)務(wù)簡(jiǎn)要介紹五角場(chǎng)地塊位于上海市東北區(qū)域，目前已規(guī)劃成為上海市的市級(jí)副中心，既是一重要的交通中轉(zhuǎn)樞紐（中環(huán)高架、車行、10號(hào)輕軌），又是一個(gè)新興的商業(yè)地塊。五角場(chǎng)中心商業(yè)區(qū)比徐家匯大2.5倍（約3.1平方公里），獲得了瑞安房產(chǎn)一一創(chuàng)智天地、大連萬(wàn)達(dá)集團(tuán)一一萬(wàn)達(dá)商業(yè)廣場(chǎng)、百聯(lián)集團(tuán)一一百聯(lián)又一城購(gòu)物中心、東方商廈、滬東金融大廈的力挺，周邊高校林立，有復(fù)旦、同濟(jì)、外國(guó)語(yǔ)學(xué)院等，再加上大型社區(qū)一一新江灣城的崛起，使其成為商圈、文化圈、居住圈“三圈合一”的中心城，將會(huì)吸引楊浦區(qū)、虹口區(qū)、寶山區(qū)、閘北區(qū)、浦東新區(qū)的500多萬(wàn)客流量在此集中選購(gòu)、觀光、消遣，成為東區(qū)的徐家匯。該筆業(yè)務(wù)簡(jiǎn)要介紹占地約6000多平方米的下沉式廣場(chǎng)將解決地面道路行人行走問題，路過此地全部行人都會(huì)經(jīng)過此地。目前的日人流量在五十萬(wàn)左右，下沉式廣場(chǎng)共有5個(gè)出入口連接市級(jí)主耍交通干道和9個(gè)通道，設(shè)有17條自動(dòng)扶梯和4部殘疾無障礙電梯,其通道可以直達(dá)五角場(chǎng)商圈每個(gè)地方。上上廣告公司中標(biāo)的項(xiàng)目即是五角場(chǎng)中心標(biāo)記性建筑物一一下沉式廣場(chǎng)的廣告陣地，擁有獨(dú)家發(fā)布權(quán)。該廣場(chǎng)建筑風(fēng)格由已故的陳逸飛擔(dān)當(dāng)藝術(shù)總監(jiān)，逸飛視覺YIFEIVISIONCENTER全權(quán)設(shè)計(jì)，3.11平方公里五層立體交通網(wǎng)絡(luò)營(yíng)造“地下城”，商業(yè)巨擘耗資數(shù)十億力挺，校區(qū)一社區(qū)一園區(qū)“三區(qū)聯(lián)動(dòng)發(fā)展”，市區(qū)兩級(jí)政府傾力打造“學(xué)問楊浦”優(yōu)勢(shì)化的高端形象，使商圈一居住圈一文化圈“三圈合一，具有資源的不行再生性，是戶外廣告最終的伊甸園。化資多元投無組織體制穩(wěn)定性穩(wěn)定法律訴訟事項(xiàng)無高管人員穩(wěn)定性穩(wěn)定資途理的查融用合性調(diào)詳細(xì)用途調(diào)查用于支付續(xù)簽5年的廣告經(jīng)營(yíng)租賃權(quán)的預(yù)付款，補(bǔ)充流淌資金。需求量調(diào)查公目本次借款250萬(wàn)元，扣除50萬(wàn)元保證金以及擔(dān)保費(fèi)，客戶實(shí)際用款200萬(wàn)元。期限調(diào)查貸款期限18個(gè)月款源靠的查

還來牢性調(diào)料金量

預(yù)現(xiàn)流預(yù)料流入量預(yù)料流出量預(yù)料凈流量款源靠的查

還來牢性調(diào)料金量

預(yù)現(xiàn)流預(yù)料流入量預(yù)料流出量預(yù)料凈流量經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流：538.447860.4其中：投資活動(dòng)現(xiàn)金流：20150-130其中：籌資活動(dòng)現(xiàn)金流：200100100其中：合計(jì)：758.473230.4第一年：07年計(jì)算過程及預(yù)料的原則和方法說明:07年預(yù)料完成銷售收入：152塊（廣告位）*3500/月*12個(gè)月二638.4萬(wàn)元,07年廣告陣地租賃費(fèi)150萬(wàn)元，上繳稅金638.4*12.88%=82萬(wàn)元，房租48萬(wàn),工資60萬(wàn)，提成8%扣稅40萬(wàn)，能源費(fèi)18萬(wàn)，公關(guān)費(fèi)10萬(wàn)。假設(shè)存貨為0,應(yīng)收帳款增加150萬(wàn)和分?jǐn)傞L(zhǎng)期盼攤費(fèi)用50萬(wàn)，預(yù)付帳款增加50萬(wàn)?？梢灶A(yù)料：現(xiàn)金流入二預(yù)料銷售收入-應(yīng)收帳款增加額+分?jǐn)偞龜傎M(fèi)用+存貨=638.4-150+50+0=538.4萬(wàn)元現(xiàn)金流出二銷售成本+存貨增加額+預(yù)付賬款增加額一應(yīng)付賬款增加額+支付所得稅+經(jīng)營(yíng)管理費(fèi)用二306+0+50-30+82+70=478萬(wàn)元經(jīng)營(yíng)凈現(xiàn)金流=538.4-478=60.4萬(wàn)元其次年08年:預(yù)料流入量預(yù)料流出量預(yù)料凈流量經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流：754.6534220.6其中：投資活動(dòng)現(xiàn)金流：其中：籌資活動(dòng)現(xiàn)金流：100-100其中：合計(jì)：754.6634120.6計(jì)算過程及預(yù)料的原則和方法說明：08年預(yù)料完成銷售收入；152塊（廣告位）*4000元/月*12個(gè)月二729.6萬(wàn)元，07年廣告陣地租賃費(fèi)160萬(wàn)元，上繳稅金729.6*12.885=94萬(wàn)元，房租50萬(wàn),工資60萬(wàn)，提成8%扣稅62萬(wàn)，公關(guān)費(fèi)30萬(wàn)，能源費(fèi)18萬(wàn)。假設(shè)存貨為0,應(yīng)收帳款增加50萬(wàn)和分?jǐn)偞龜傎M(fèi)用50萬(wàn)，預(yù)付帳款增加50萬(wàn)。可以預(yù)料：現(xiàn)金流入二預(yù)料銷售收入-應(yīng)收帳款增加額+分?jǐn)偞龜傎M(fèi)用+存貨-729.6-50+50+0+25=754.6萬(wàn)現(xiàn)金流出二銷售成本+存貨增加額+預(yù)付賬款增加額一應(yīng)付賬款增加額+支付所得稅+經(jīng)營(yíng)管理費(fèi)用=330+0+50-30+94+90=534萬(wàn)元經(jīng)營(yíng)凈現(xiàn)金流=754.6-534=220.6萬(wàn)元還款來源分析還款來源于公司廣告位的租金和正常經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)正常經(jīng)營(yíng)狀態(tài)下，企業(yè)現(xiàn)金凈流量為正值，說明按期還款應(yīng)當(dāng)有保障。擔(dān)措可性查反保施控調(diào)反擔(dān)保方式的選擇評(píng)估價(jià)值清算值操作程序1上上廣告公司法人代表俞武供應(yīng)個(gè)人無限連帶責(zé)任反擔(dān)保簽訂自然人反擔(dān)保保證書2供應(yīng)俞武47%股權(quán)，徐煒38%股權(quán)和駱茅山15%股權(quán)合計(jì)為100%的上上廣告有限公司股權(quán)質(zhì)押反擔(dān)保簽訂股權(quán)質(zhì)押協(xié)議竹3關(guān)聯(lián)公司佳明印刷有限公司供應(yīng)第三方責(zé)任連帶責(zé)任保證簽訂第三方反擔(dān)保保證書4俞武供應(yīng)名下位于霍山路530弄2號(hào)404室的建筑面積為49.6平方米、評(píng)估值43萬(wàn)元清算值28萬(wàn)元的公寓房抵押。4328簽訂抵押合同，并辦理產(chǎn)權(quán)登記5上上廣告公司擁有的五角場(chǎng)下沉式廣場(chǎng)169個(gè)廣告位5年經(jīng)營(yíng)租賃權(quán)質(zhì)押反擔(dān)保簽訂三方質(zhì)押協(xié)議6供應(yīng)佳明印刷有限公司的總值2450942元，分期已付2050930元“海德堡”設(shè)備抵押165簽訂抵押協(xié)議7該公司供應(yīng)20%履約保證金質(zhì)押5050于放款前繳付我司合計(jì)：25878過程限制1、辦理反擔(dān)保手續(xù)。2、收取保證金和保費(fèi)，向銀行供應(yīng)擔(dān)保，發(fā)放貸款。3、帳戶監(jiān)管、?？顚Ｓ茫篴.對(duì)于保證金以外部分貸款按規(guī)定用途運(yùn)用，貸款資金運(yùn)用須在續(xù)簽訂5年廣告經(jīng)營(yíng)權(quán)合同后，以及租賃權(quán)質(zhì)押反擔(dān)保合同得到租賃方上海北島置地有限公司及主管部門上海楊浦區(qū)五角場(chǎng)市級(jí)副中心開發(fā)建設(shè)辦公室認(rèn)可后，經(jīng)我公司審核，方可出具用款通知，劃款租賃方指定帳戶。b.督促公司除貸款行一一工行、結(jié)算行一一上海銀行外，不允許在他行開立公司帳戶，且基本帳戶帳戶管理卡由我處代為保管。回流資金必需進(jìn)入工行帳戶。還款?口到期一次性還款■分期還款（請(qǐng)說明詳細(xì)分期還款的方式）：第12個(gè)月還款50萬(wàn)，第14個(gè)月還款50萬(wàn)，第16個(gè)月還款50萬(wàn)，到期還款100萬(wàn)。風(fēng)險(xiǎn)因素分析及風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策風(fēng)險(xiǎn)因素：.租賃合同50%為3—6個(gè)月短期合同，存在下游客戶的不穩(wěn)定性。.公司有關(guān)聯(lián)企業(yè)且為同一法人，存在肯定資金管理風(fēng)險(xiǎn)。主要的優(yōu)勢(shì)和風(fēng)險(xiǎn)化解實(shí)力：.公司對(duì)短期合同的說明是：廣告位行情日益看漲，假如價(jià)位在6000元/月的租賃合同一般簽訂一年以上；價(jià)位一般，公司主觀行為簽訂短期合同。再說假如出租率達(dá)到35%及可以保本，風(fēng)險(xiǎn)完全可以避開。.?？顚Ｓ玫挠行ПO(jiān)管，以及關(guān)聯(lián)企業(yè)經(jīng)過十年的發(fā)展，已經(jīng)擁有穩(wěn)定的客戶群，擁有相對(duì)穩(wěn)定的市場(chǎng)份額。業(yè)地查程述企實(shí)調(diào)過描實(shí)地調(diào)查的日期參加調(diào)查的人員企業(yè)接待的人員及其職務(wù)張金如李世豪俞武（法人）趙金娣（財(cái)務(wù)科長(zhǎng)）張博士周珂張金如俞武（法人）資收真核業(yè)的及性企料集實(shí)實(shí)企業(yè)資料與原件核對(duì)無誤數(shù)實(shí)提式營(yíng)真的方陵經(jīng)據(jù)性取見經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)證銀行對(duì)帳單、公司納稅單、核對(duì)原始憑證，上下游租賃合同，經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)真實(shí)牢靠其他狀況的核實(shí)相關(guān)企業(yè)狀況均會(huì)同項(xiàng)目B角及管理部人員同時(shí)調(diào)查綜合看法綜合公司的財(cái)務(wù)狀況、市場(chǎng)前景、可以預(yù)知的現(xiàn)金流等狀況，擬同意在公司簽訂反擔(dān)保協(xié)議，辦理相關(guān)質(zhì)押和抵押手續(xù)和繳存20%的保證金后，進(jìn)行?？顚Ｓ茫瑖?yán)格限制現(xiàn)金回流，為該公司供應(yīng)250萬(wàn)元為期18個(gè)月的流淌資金貸款擔(dān)保。本人承諾對(duì)以上陳述的真實(shí)性負(fù)責(zé)。客戶經(jīng)理A角（簽名）張金如：日期：注冊(cè)狀況企業(yè)名稱：上海上上廣告有限公司注冊(cè)資本：500萬(wàn)法定代表人：俞武經(jīng)營(yíng)期限:至2029年5月30日實(shí)際限制人：俞武上年是否年檢：是注冊(cè)地址及電話：四川北路175號(hào)副樓208C室口自有■租賃辦公地址及電話：上海市淞滬路161號(hào)中環(huán)國(guó)際大廈22樓口自有■租賃工廠地址及電話：（或倉(cāng)庫(kù)地址）舒樂工業(yè)園區(qū)17號(hào)廠房口自有■租賃執(zhí)照號(hào)：09000003200408080032是否須要特殊資質(zhì)證書：口否口是已取得的資質(zhì)證書：法人代表實(shí)際住址及電話：實(shí)際限制人實(shí)際住址及電話：其他狀況說明:關(guān)聯(lián)公司：企業(yè)名稱：上海佳明印刷有限公司注冊(cè)資本：150萬(wàn)元法定代表人：俞武經(jīng)營(yíng)期限：至2015年2月28日實(shí)際限制人：俞武上年是否年檢：是注冊(cè)地址及電話：上海市楊浦區(qū)昆明路707號(hào)口自有■租賃辦公地址及電話：舒樂工業(yè)園區(qū)17號(hào)廠房口自有■租賃工廠地址及電話： 口自有口租賃（或倉(cāng)庫(kù)地址）法人代表實(shí)際住址及電話：實(shí)際限制人實(shí)際住址及電話：股東及其出資比例主要股東狀況介紹上海上上廣告有限公司序號(hào)股東名稱出資額出資比例出資方式是否到位1俞武23547%貨幣是2徐煒19038%貨幣是3駱茅山7515%貨幣是4股東之間的關(guān)系：俞武和徐煒系合作10多年的摯友，公司原注冊(cè)為俞武出資比例60%,徐煒出資比例40%。后引進(jìn)新股東駱茅山，股東出資比例見上表。關(guān)聯(lián)企業(yè)：上海佳明印刷有限公司：序號(hào)股東名稱出資額出資比例出資方式是否到位113590%實(shí)物是2季苗發(fā)1510%實(shí)物是說明：上述兩家公司主要由俞武實(shí)際限制法人股東狀況介紹:?法人股東1：序號(hào)股東名稱出資額出資比例出資方式注冊(cè)地123法人股東1的簡(jiǎn)要介紹:主營(yíng)業(yè)務(wù)總資產(chǎn)凈資產(chǎn)年銷售收入凈利潤(rùn)銀行借款其他狀況介紹:序號(hào)股東名稱出資額出資比例出資方式注冊(cè)地123?法人股東2：法人股東2的簡(jiǎn)要介紹:主營(yíng)業(yè)務(wù)總資產(chǎn)凈資產(chǎn)年銷售收入凈利潤(rùn)銀行借款其他狀況介紹:主要股東狀況介紹實(shí)際限制人一口向J止1地址、面積/型號(hào)原購(gòu)買價(jià)現(xiàn)市場(chǎng)價(jià)完全產(chǎn)權(quán)/按揭1、房產(chǎn)1霍山路530弄2號(hào)404室49.6平方米49萬(wàn)52萬(wàn)完全產(chǎn)權(quán)2、汽車奧迪轎車1輛45萬(wàn)42無按揭3、其他財(cái)產(chǎn)資產(chǎn)合計(jì)：9494?股東L地址、面積/型號(hào)原購(gòu)買價(jià)現(xiàn)市場(chǎng)價(jià)完全產(chǎn)權(quán)/按揭1、房產(chǎn)12、汽車3、其他財(cái)產(chǎn)資產(chǎn)合計(jì)：?股東2：1、房產(chǎn)12、汽車3、其他財(cái)產(chǎn)資產(chǎn)合計(jì)：自然人股東個(gè)人財(cái)產(chǎn)狀況:自然人股東個(gè)人負(fù)債狀況及信用記錄:?實(shí)際限制人俞武原欠款己還款未還款月還款額1、私人借款無2、房產(chǎn)按揭款無3、汽車按揭款無負(fù)債合計(jì)：▲信用記錄正常?股東1：徐煒1、私人借款無2、房產(chǎn)按揭款無3、汽車按揭款無負(fù)債合計(jì)：▲信用記錄正常經(jīng)營(yíng)范圍承接各類廣告設(shè)計(jì)、制作、代理、發(fā)布業(yè)務(wù)，商務(wù)詢問，企業(yè)形象策劃等。公司管治理理結(jié)構(gòu)水調(diào)查上上廣告因投資人數(shù)少，所以不設(shè)立董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)。只設(shè)執(zhí)行董事（兼公司經(jīng)理）一名，監(jiān)事一名。執(zhí)行董事為公司法定代表人。設(shè)置為總經(jīng)理室、財(cái)務(wù)部、辦公室、創(chuàng)意部、市場(chǎng)部、項(xiàng)目部等，共計(jì)職工30余人，平均學(xué)歷高校一信息披露制度調(diào)查該公司為廣告媒體公司，信息披露較為干脆。公司非上市企業(yè)，財(cái)務(wù)信息披露制度一般。領(lǐng)導(dǎo)素養(yǎng)調(diào)查?實(shí)際限制人：俞武性別男誕生年月1966-10-05序號(hào)年限（起止日）工作單位職務(wù)從事的行業(yè)11989-1991華夏出版社美術(shù)總編廣告印刷業(yè)21991-1995香港聯(lián)新印業(yè)集團(tuán)深圳分公司總經(jīng)理廣告印刷業(yè)1996-現(xiàn)在上海佳明印刷有限公司上海上上廣告有限公司董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理廣告印刷業(yè)?法人代表：刖止學(xué)性別男誕生年月序號(hào)年限（起止日）工作單位職務(wù)從事的行業(yè)1同上2?副總經(jīng)理：徐煒性別男誕生年月1978-02-05序號(hào)年限（起止日）工作單位職務(wù)從事的行業(yè)12001-2004深圳麥圖廣告公司美術(shù)指導(dǎo)22004-上海上上廣告公司副總?財(cái)務(wù)經(jīng)理：趙金娣性別女誕生年月1951-01-07序號(hào)年限（起止日）工作單位職務(wù)從事的行業(yè)11968-2000楊浦家具店財(cái)務(wù)科長(zhǎng)財(cái)務(wù)22004—上上廣告有限公司財(cái)務(wù)科長(zhǎng)財(cái)務(wù)?XXX：性別誕生年月序號(hào)年限（起止日）工作單位職務(wù)從事的行業(yè)12業(yè)查企在業(yè)的位

行調(diào)及業(yè)行中地城市的旺盛，商業(yè)圈的形成，帶動(dòng)了戶外廣告的發(fā)展。戶外廣告的投放量與城市規(guī)模干脆相關(guān)，而戶外廣告的類型則在很大程度上反映了城市商業(yè)文明的發(fā)達(dá)程度。而且，戶外廣告也是歷史最悠久的主流媒體，它的發(fā)展歷史可以追溯到古希臘的年頭。在我國(guó)，戶外廣告經(jīng)驗(yàn)十多年來的發(fā)展，已經(jīng)成為廣告行業(yè)的一支生力軍,成為第三大的主流媒體。其近年的發(fā)展勢(shì)頭已經(jīng)超越了電視、報(bào)紙和雜志等傳統(tǒng)媒體。業(yè)查企在業(yè)的位

行調(diào)及業(yè)行中地戶外媒體，作為一種相對(duì)獨(dú)立的媒介資源，不須要像其它媒體廣告那樣必需依附媒體內(nèi)容才能生存，并且具有低千人成本、全天候、視覺沖擊力強(qiáng)勁等特性,吸引了各行各業(yè)的廣告主。尤其在電視和平面的發(fā)展滯緩的背景下，戶外廣告的迅猛發(fā)展特別讓人關(guān)注。據(jù)CTR媒介智訊的數(shù)據(jù)顯示，2005年上半年和2004年同期相比，我國(guó)戶外廣告的投放增長(zhǎng)勢(shì)頭依舊強(qiáng)勁，廣告投放金額達(dá)到8,423百萬(wàn)元（刊例價(jià)，不含折扣），同比增長(zhǎng)80.6%,投放次數(shù)達(dá)到132,1883次，同比增長(zhǎng)27.6虬而在同一時(shí)期，我國(guó)電視媒體的廣告投放增長(zhǎng)率僅為17%,平面媒體廣告投放增長(zhǎng)率僅為8%,戶外媒體已經(jīng)成為最活躍，發(fā)展最迅猛的媒體之一。經(jīng)營(yíng)狀況調(diào)查從戶外廣告投放的類型來看，2005年上半年燈箱、一般看板、候車亭這三種最普遍的戶外廣告分別占了全部戶外廣告投放類型的41.6%,26.4%,和16.4%,比起04年同期，這三種類型的戶外廣告增長(zhǎng)率分別有13.8%,60.3%和29.4虬燈箱廣告的投放特點(diǎn)是在商業(yè)中心區(qū)域進(jìn)行密集投放。但一個(gè)城市的商業(yè)中心區(qū)域須要長(zhǎng)時(shí)間才能形成，而且數(shù)量是有限的。經(jīng)過廣告代理商一輪跑馬圈地后，戶外燈箱廣告的市場(chǎng)會(huì)趨近飽和，增長(zhǎng)步伐放慢。而候車亭廣告的載體候車亭從某種意義上說是一種不行再生的廣告資源，因?yàn)樗臄?shù)量是相對(duì)固定的，只有當(dāng)城市擴(kuò)容,道路增加的時(shí)候，候車亭數(shù)量才會(huì)隨之增加。而且，候車亭是戶外廣告發(fā)展最早,最成熟，同時(shí)也是最市場(chǎng)化的戶外廣告載體，因此候車亭廣告的增長(zhǎng)趨向平緩也是情理之中的。相對(duì)來說，一般看板類的戶外廣告，因?yàn)槭艿酵斗诺赜蛞约皬V告載體的限制比較少，維護(hù)費(fèi)用也較低廉，所以成長(zhǎng)性要好于燈箱和候車亭廣告。經(jīng)營(yíng)狀況調(diào)查地鐵廣告是2005年上半年中唯一出現(xiàn)投放次數(shù)負(fù)增長(zhǎng)的戶外廣告類型，投放次數(shù)比04年同期削減了22.9%o出現(xiàn)這種現(xiàn)象的緣由主要是上海政府大力整頓了當(dāng)?shù)氐罔F廣告環(huán)境，特殊是拆除地鐵樓梯間廣告，導(dǎo)致上海地鐵廣告投放數(shù)量有所削減。但是從廣告投放量來看，全國(guó)地鐵廣告在05年上半年的投放量為611百萬(wàn)元,同比增長(zhǎng)17%；而上海地鐵的廣告收入更是從04年的198百萬(wàn)元上升到05年的291百萬(wàn)元，同比增幅達(dá)47%,