融資擔(dān)保公司試題及答案

融資擔(dān)保公司試題姓名：得分：一、單項(xiàng)選擇題（共25小題，每題1分，共25分）1.融資性擔(dān)保公司的注冊資本來源必須真實(shí)合法，全部為（）資本，由發(fā)起人或出資人（）繳納。A．實(shí)物，分批B．實(shí)物，一次足額C．實(shí)繳貨幣，一次足額D．實(shí)繳貨幣，分批2.湖南省融資性擔(dān)保公司的注冊資本的最低限額為人民幣（）元。A．2000萬B．5000萬C．1億D．1.5億3.融資性擔(dān)保公司對單個被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的（），對單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的（），對單個被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的（）。A．10%，15%，20%B．10%，20%，25%C．10%，15%，30%D．10%，15%，40%4.融資性擔(dān)保公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的（）倍。A．5B．8C．10D．155.融資性擔(dān)保公司以自有資金進(jìn)行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且不高于凈資產(chǎn)（）的其他投資。A．10%B．20%C．25%D．30%6.融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的（）提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額（）的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金，擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額（）的，實(shí)行差額提取。A．50%，1%，10%B．50%，5%，10%C．60%，5%，20%D．60%，10%，20%7.下列業(yè)務(wù)中哪項(xiàng)融資性擔(dān)保公司不能經(jīng)營（）。A．貸款擔(dān)保B．信用證擔(dān)保C．訴訟保全擔(dān)保D．發(fā)放貸款8.融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按（）向當(dāng)?shù)卣鹑谵k（或政府指定部門）報告資本金運(yùn)用情況。A．月度B．季度C．半年D．年度9.融資性擔(dān)保公司變更下列事項(xiàng)（）的，應(yīng)當(dāng)由公司所在地市金融局（辦）負(fù)責(zé)審查批準(zhǔn)，并報省金融辦備案。A．跨市變更公司住所B．除跨市以外變更公司住所C．變更持有5%以上股權(quán)的股東D．合并或者分立10.融資性擔(dān)保公司在《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》實(shí)施之前已經(jīng)設(shè)立但并不符合該辦法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在（）前達(dá)到該辦法規(guī)定的要求。A.2010年3月8日B.2011年3月31日C.2011年3月8日D.2012年1月1日11、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時，由()依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為A擔(dān)保人B被擔(dān)保人C債權(quán)人D債務(wù)人12、本辦法所稱融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和()。A個人和組織B法人單位C經(jīng)濟(jì)實(shí)體D股份有限公司13、融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以()為經(jīng)營原則，建立市場化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。A安全性盈利性流動性B安全性流動性收益性C安全性收益性充足性D保障性流動性盈利性14、監(jiān)管部門具體負(fù)責(zé)本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司的準(zhǔn)入、退出、日常監(jiān)管和()，并向國務(wù)院建立的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議報告工作。A清算B風(fēng)險處置C增資擴(kuò)股D風(fēng)險補(bǔ)償15、經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，由監(jiān)管部門頒發(fā)()，并憑此向工商行政管理部門申請注冊登記。A經(jīng)營許可證B行業(yè)準(zhǔn)入證C批準(zhǔn)文件D核準(zhǔn)開業(yè)批文16、設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程；有符合本辦法規(guī)定的注冊資本；有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員，但不包括()。A有符合要求的營業(yè)場所B有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度。C有2個以上推薦機(jī)構(gòu)D監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件E有具備持續(xù)出資能力的股東。17、監(jiān)管部門根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況規(guī)定融資性擔(dān)保公司注冊資本的最低限額，但不得低于人民幣()萬元。A300B400C500D100018、融資性擔(dān)保公司注冊資本為()。A貨幣資本和固定資產(chǎn)B實(shí)繳貨幣資本和自有資產(chǎn)C第三方認(rèn)定驗(yàn)資額D實(shí)繳貨幣資本19、跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)兩名以上的()。A首席合規(guī)官B首席風(fēng)險官C獨(dú)立監(jiān)事D獨(dú)立董事20、融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則和企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則等要求，建立健全財務(wù)會計(jì)制度，真實(shí)地記錄和反映企業(yè)的財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和()。A盈虧狀況B現(xiàn)金流量C資產(chǎn)負(fù)債情況D風(fēng)險損失情況21、某融資性擔(dān)保公司凈資產(chǎn)為1.5億人民幣，對甲公司提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過()萬元，對甲公司及其子公司提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過()萬元，對甲公司發(fā)行債券提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過()萬元。A150022503000B100020004500C150022504500D15003000450022、某融資性擔(dān)保公司凈資產(chǎn)為1億人民幣，最多可以自有資金()萬元進(jìn)行投資于一家高新科技公司。A2000B3000C1000D150023、擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額()的，實(shí)行差額提取。融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的()提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額()的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。A50%1%10%B10%5%50%C10%50%1%D50%5%1%24、融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時向監(jiān)管部門報送經(jīng)營報告、()、合法合規(guī)報告等文件和資料。A風(fēng)險分析報告B業(yè)務(wù)收支報告C財務(wù)會計(jì)報告D現(xiàn)金流量表25、監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，可以對融資性擔(dān)保公司進(jìn)行()，融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照監(jiān)管部門的要求提供有關(guān)文件、資料。A現(xiàn)場稽核B非現(xiàn)場稽核C非現(xiàn)場檢查D現(xiàn)場檢查二、多項(xiàng)選擇題（共15小題，每題2分，多選不得分，每少選一個扣0.5分，共30分）1.融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營行為，不予撤銷將（）的，由行業(yè)主管部門予以撤銷。A．嚴(yán)重危害市場秩序B．損害公共利益C．對公司有輕微損失D．導(dǎo)致公司虧損2.融資性擔(dān)保公司可以經(jīng)營的業(yè)務(wù)包括（）A．貸款擔(dān)保B．票據(jù)承兌擔(dān)保C．貿(mào)易融資性擔(dān)保D．發(fā)放貸款3.融資性擔(dān)保公司可以兼營的業(yè)務(wù)包括（）A．訴訟保全擔(dān)保B．投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保等履約擔(dān)保C．以自有資金進(jìn)行投資D．吸收存款4.融資性擔(dān)保公司不得從事的活動包括（）A．吸收存款B．發(fā)放貸款C．受托發(fā)放貸款D．受托投資5.融資性擔(dān)保公司的股東應(yīng)具備的條件（）A．信譽(yù)良好，無重大違法違規(guī)記錄。B．具備持續(xù)出資能力。C．了解融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險、流程及相關(guān)規(guī)定等。D．沒有出資能力，以借貸資金、他人委托資金入股。6.融資性擔(dān)保公司的高級管理人員包括（）A．總經(jīng)理B．副總經(jīng)理C．首席風(fēng)險官D．首席合規(guī)官E．財務(wù)負(fù)責(zé)人7.下列哪些人員不得擔(dān)任融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員（）。A．有故意或重大過失犯罪記錄的B．因違反職業(yè)操守或者工作嚴(yán)重失職給所任職的機(jī)構(gòu)造成重大損失或者惡劣影響的C．被取消董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格或禁止從事?lián)；蚪鹑谛袠I(yè)工作的年限未滿的D．最近五年擔(dān)任因違法經(jīng)營而被撤銷、接管、合并、宣告破產(chǎn)或者吊銷營業(yè)執(zhí)照的機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員，并負(fù)有個人責(zé)任的。8.融資性擔(dān)保公司董事會職權(quán)依法和公司章程確定，但至少應(yīng)當(dāng)包括（）。A．負(fù)責(zé)召集股東（大）會會議，執(zhí)行股東（大）會決議，向股東（大）會報告工作。B．決定公司的經(jīng)營計(jì)劃，制定年度財務(wù)預(yù)決算方案。C．決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置，聘任或解聘總經(jīng)理。D．制定公司基本管理制度。9.融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)規(guī)范項(xiàng)目受理、評審、審批、簽約承保、包后監(jiān)管等工作流程和運(yùn)行機(jī)制，項(xiàng)目評審時應(yīng)做到（）。A．應(yīng)當(dāng)從定性、定量方面作出依據(jù)充分的分析判斷B．應(yīng)當(dāng)全面考察項(xiàng)目情況，評估擬設(shè)定的反擔(dān)保措施的合法性、標(biāo)的的價值和可實(shí)現(xiàn)性.C．應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格評審被擔(dān)保對象的財務(wù)狀況，認(rèn)真核查各類財務(wù)報表、產(chǎn)品庫存和業(yè)務(wù)合同，查清其真實(shí)性、合法性和價值。D．應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查擔(dān)保項(xiàng)目所融資資金的用途，確保通過擔(dān)保融資的資金用于符合國家產(chǎn)業(yè)政策和改善民生的活動。10.融資性擔(dān)保公司從事經(jīng)營活動應(yīng)遵循哪些基本準(zhǔn)則（）。A．安全性B．流動性C．合法性D．收益性E．誠實(shí)守信11、融資性擔(dān)保公司有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)：變更名稱；變更組織形式；變更注冊資本；變更公司住所；（）A在經(jīng)營范圍內(nèi)創(chuàng)新業(yè)務(wù)品種B變更財務(wù)總監(jiān)C變更持有2％以上股權(quán)的股東。D設(shè)立分支機(jī)構(gòu)E修改章程F變更監(jiān)事長12、融資性擔(dān)保公司不得從事下列活動：吸收存款；發(fā)放貸款；。（）A直接投資B受托投資C間接投資D受托發(fā)放貸款E為子公司提供訴訟保全擔(dān)保13、融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營原則的擔(dān)保評估制度，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)對擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險評估和管理。（）A風(fēng)險補(bǔ)償機(jī)制B事后追償和處置制度C突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制D責(zé)任追究制度E風(fēng)險預(yù)警機(jī)制F決策程序G審保會制度14、融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門的規(guī)定，將公司治理情況、等信息告知相關(guān)債權(quán)人。（）A財務(wù)會計(jì)報告B重大人事變動C風(fēng)險管理狀況D對外投資情況E擔(dān)保費(fèi)收入F擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況15、以下屬于擔(dān)保公司面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險的有：（）A、對所有擔(dān)保公司注冊資本金和保證金進(jìn)行托管；B、客戶經(jīng)理專業(yè)水平差，代償風(fēng)險大；C、經(jīng)濟(jì)形勢低迷，小微企業(yè)生產(chǎn)變數(shù)增多；D、擔(dān)保公司數(shù)量大增，競爭加??；E、人才、客戶流失嚴(yán)重；F、房地產(chǎn)市場受打壓，抵押物出現(xiàn)大幅減值。三、判斷題（共20小題，每題1分，共20分）1、設(shè)立融資性擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)部門審查批準(zhǔn)。（）2、融資性擔(dān)保公司的注冊資本來源必須真實(shí)合法，可以是實(shí)物資本。（）3、融資性擔(dān)保公司可以為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。（）4、各級政府金融辦（或政府指定部門）根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔(dān)保公司提供專項(xiàng)資料，或約見其董事、監(jiān)事和高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說明或必要的整改。（）5.融資性擔(dān)保公司董事會應(yīng)當(dāng)及時了解、提示、控制和處置公司總體風(fēng)險和主要風(fēng)險。（）6.融資性擔(dān)保公司監(jiān)事會由股東代表和適當(dāng)比例的職工代表組成，其中職工代表的比例不低于三分之一。（）7.對于額度較大的擔(dān)保或投資項(xiàng)目，融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)通過建立有效的項(xiàng)目審批機(jī)構(gòu)進(jìn)行集體決策。（）8.融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)為核心主業(yè)，在法律、法規(guī)和規(guī)章允許的范圍內(nèi)開展其他業(yè)務(wù)。（）9.融資性擔(dān)保公司的其他業(yè)務(wù)，包括非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)等，應(yīng)當(dāng)與其融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)相匹配，嚴(yán)格防止風(fēng)險積累和疊加。（）10.融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格控制財務(wù)風(fēng)險，保持資本充足、撥備充足。（）11.原則上企業(yè)提供的反擔(dān)保實(shí)物資產(chǎn)折后價值不得低于擔(dān)?？傤~的50%。（）；12.設(shè)置反擔(dān)保的目的是出現(xiàn)代償時可通過執(zhí)行抵（質(zhì)）物或向保證人追償以減少代償損失。（）；13.風(fēng)險管理制度體系的建設(shè)與完善是公司管理層的工作，與普遍職工無關(guān)。（）；14.企業(yè)的財務(wù)報告是對企業(yè)的經(jīng)營情況、財務(wù)狀況、現(xiàn)金流成果的綜合反映，具有很強(qiáng)的可信度。（）；15.被擔(dān)保人出現(xiàn)風(fēng)險的可能性越大，擔(dān)保公司出現(xiàn)代償?shù)目赡苄跃驮礁?。（）?6.企業(yè)的產(chǎn)業(yè)政策風(fēng)險被銀行廣泛關(guān)注，相對較小，擔(dān)保公司可以不關(guān)注。（）；17.根據(jù)現(xiàn)行法律規(guī)定，有限責(zé)任公司的注冊資本金應(yīng)當(dāng)在二年內(nèi)繳足。（）；18.質(zhì)押除辦理質(zhì)押登記外，還必須將質(zhì)物交付給質(zhì)權(quán)人。（）；19.風(fēng)險管理部的主要職責(zé)是對項(xiàng)目風(fēng)險進(jìn)行審查和控制，因此，風(fēng)險管理部才是項(xiàng)目風(fēng)險控制的源頭。（）；20.只要嚴(yán)格按照公司的規(guī)章制度、操作流程辦理業(yè)務(wù)，且每個人都盡職盡責(zé)，并設(shè)置嚴(yán)格有效的反擔(dān)保措施，就不會出現(xiàn)擔(dān)保風(fēng)險。（）。

四、簡答題（共3小題，共25分）1.簡要陳述必須同時具備哪些條件，才能出具“同意擔(dān)保”的意見或決定（8分）。2.簡要陳述財務(wù)信息與非財務(wù)信息的主要內(nèi)容、區(qū)別及聯(lián)系（9分）。3.簡述反擔(dān)保措施的條件（8分）。答案：單項(xiàng)：1-5DACCB6-10ADDBB單選：11-15ADBBA16-20CCDDB21-25CACCD多項(xiàng)：1.AB2.ABC3.ABC4.ABCD5.AB6.ABCDE7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABD11.BDEF12.BD13.BCEF14.ACF15.ACDF判斷：1.√2.×3.×4.√5.√6.√7.√8.√9.√10.√11.×12.×13.×14.×15.√16.×17.√18.×19.×20.×簡答題1.答：根據(jù)《擔(dān)保條件》第七條，只有同時符合以下條件的項(xiàng)目才能出具“同意擔(dān)?！钡囊庖娀驔Q定：（1）、調(diào)查事實(shí)清楚，證據(jù)充分確鑿；（2）、企業(yè)具有較強(qiáng)的成長性；（3）、企業(yè)具有較強(qiáng)的持續(xù)經(jīng)營能力，實(shí)際控制人及主要股東有較強(qiáng)的持續(xù)經(jīng)營意愿；（4）、企業(yè)具有明顯的還款能力、良好