風險管理第二章一般環(huán)境分析

PAGEPAGE4一般環(huán)境分析1、一般環(huán)境分析內容：PEST—用于識別周圍環(huán)境存在的機會和威脅，企業(yè)必須適應周圍的環(huán)境。（一）政治法律環(huán)境2、政治環(huán)境因素：A、政局穩(wěn)定情況；B、政府行為；C、執(zhí)政黨的態(tài)度和推行的基本政策以及這些政策的連續(xù)性和穩(wěn)定性，產業(yè)政策、稅收政策、進出口限制等；D、各政治利益集團對企業(yè)活動產生的影響。3、政治風險—改變稅收政策或計劃增加股份，以增加影響力或滿足當地民意，具體可分為三類：1）所有權風險：企業(yè)或其資產可能被國家沒收。2）經營風險：企業(yè)可能需要讓酵企業(yè)參與項目，而本地投資者亦可能須擁有受擔保的最低持股權。3）轉移風險：企業(yè)可能會受限于轉移資金或返回利潤的能力。4、政治風險的應對措施：1）在向某個國家投資前先進行詳細的風險評估。2）與其他企業(yè)一起執(zhí)行項目以分散風險。3）避免完全依賴某個國家。4）向本國政府尋求政治支持。5）與當地企業(yè)合作以提高項目的可承接性并尋求政治支持。5、法律法規(guī)存在的四大目的：1）保護企業(yè)，反對不正當的競爭。2）保護消費者，這包括許多涵蓋商品包裝、商標、食品衛(wèi)生、廣告及其他方面的消費者保護法規(guī)。3）保護員工，這涉及到招聘法律以及對工作條件進行控制的健康與安定方面的法規(guī)。4）保護公眾權益免受不合理企業(yè)行為的損害。6、政府主要通過制定法律法規(guī)來間接影響企業(yè)的活動，主要從以下四個方面分析法律環(huán)境因素：1）法律規(guī)范—特別是與企業(yè)經營密切相關的經濟法律法規(guī)。如我國的公司法、稅法、破產法、合同法等。2）國家司法機關和執(zhí)法機關，以及臨時性行政執(zhí)法機關，如各級的財政、稅收、物價檢查組織等。3）企業(yè)的法律意識。其是企業(yè)的法律觀和法律思想的總稱，是企業(yè)對法律制度的認識和評價。企業(yè)的法律意識，最終都會物化為一定性質的法律行為，并造成一定的行為后果，從而構成每個企業(yè)不得不面對的法律環(huán)境。4）國際法所規(guī)定的國際法律環(huán)境和目標國的輛法律環(huán)境。7、政治法律環(huán)境因素對企業(yè)影響的特點：1）不可預測性。企業(yè)很能預測國家政治法律環(huán)境的變化。2）直接性。國家政治環(huán)境直接影響企業(yè)的經營狀況。不可逆轉性。政治法律環(huán)境一旦影響到企業(yè)，就會發(fā)生十分迅速和明顯的變化，而企業(yè)是無法推卸和轉移這種變化的。（二）經濟環(huán)境因素的構成1、社會經濟結構。主要包括五個方面的內容：產業(yè)結構（最重要）、分配結構、交換結構、消費結構、技術結構。2、經濟發(fā)展水平。反映一個國家發(fā)展的規(guī)模、速度和所要達到的水平。常用指標有：國內生產總值、國民收入、人均國民收入和經濟增長速度。3、經濟體制。是指國家經濟組織的形式。4、宏觀經濟政策。是指實現國家經濟發(fā)展目標的戰(zhàn)略與政策，包括綜合性的僵發(fā)展戰(zhàn)略和產業(yè)政策、國民收入分配政策、價格政策、物資流通政策等。5、當前經濟狀況。會影響企業(yè)的財務業(yè)績，經濟的增長率取決于商品和服務的總體變化。其他經濟影響因素包括稅收水平、通貨膨脹率、貿易差額和匯率、失業(yè)率、利率、信貸投放以及政府補助。6、其他一般經濟每件。工資、供應商及競爭對手的價格變化以及政府政策會影響產品的生產成本和服務的提供成本以及它們被出售的市場的情況。主要影響以下內容：1）導致炳競爭；2）淘汰出去；3）鼓勵自動化；4）延長產品壽命；5）促進外商獨資或引入本土投資；6）使強勁的市場變弱或使安全的市場變得具有風險。（三）社會和文化環(huán)境因素構成--影響企業(yè)制定營銷、促銷、開展業(yè)務和管理內部資源的戰(zhàn)略。1、人口因素。包括企業(yè)所在地居民的地理分布和密謀、年齡、教育水平、國籍等。分析變量有結婚離婚率、出生與死亡率、人口平均壽命、人口年齡與地區(qū)分布、人口民族與性別比例、地區(qū)人口在教育水平和生活方式上差異。如日本人口老年化因素。2．社會流動性。主要涉及社會分層、各階層的差異、各階層之間的轉移、人口內部各群體的規(guī)模、財富及其構成的變化，以及不同區(qū)域（城郊與農村）人口分布等。不同階層對企業(yè)的期望也有差異。如企業(yè)員工評價戰(zhàn)略的標準是看工資收益、福利待遇，而消費者則主要關心產品價格、質量以及服務態(tài)度等。3、消費心理。例如一部分消費者是在購物過程中追求有新鮮感的產品多于滿足其實際需要。這需要不同產品類型為滿足不同顧客的需求。4、生活方式變化。這主要包括當前及新興的生活方式與時尚。5、文化傳統(tǒng)。是較長歷史時期內形成的一種社會習慣。如春節(jié)、圣誕節(jié)。6、價值觀。是指社會公眾評價行為的觀念標準。如西方個人主義較強，而日本企業(yè)注重內部關系融合。（四）技術環(huán)境因素對戰(zhàn)略的影響1、基本技術的進步使企業(yè)能對市場及客戶進行更有效的分析。如使用數據庫或自動化系統(tǒng)來獲取數據，能夠更加準確地進行分析。2、新技術的出現使社會和新興行業(yè)對本行業(yè)產品和服務的需求增加，從而使企業(yè)可擴大經營范圍或開辟的市場。3、技術進步可創(chuàng)造競爭優(yōu)勢。如技術進步可令企業(yè)利用新的生產方法，在不增加生產成本的情況下，提供更優(yōu)質和更高性能的產品和服務。4、技術進步可導致現有產品被淘汰，或太太縮短產品的生命周期。5、新技術的發(fā)展使企業(yè)可多關注環(huán)境保護，企業(yè)的社會責任及可持續(xù)成長問題，也使生產越來越多地依賴科技的進步。行業(yè)環(huán)境管理層需要確定與競爭對手區(qū)別開來的三個方面：1）所提供的產品和服務；2）提供產品和服務的方式及地點；3）其在形成競爭優(yōu)勢之前希望達到的行業(yè)規(guī)模。判斷行業(yè)所外生命周期階段的主要指標：1）市場份額；2）需求增長率；3）產品品種；4）競爭者數量。行業(yè)生命周期起步期。利潤率較低但市場增長率較高是其主要特征。這個時期產品設計尚未成熟，產品類型和特點、性能和目標市場尚在不斷變化當中，這時期規(guī)?？赡軜O??；市場中充滿各種新發(fā)明的產品或服務；管理層需要采取戰(zhàn)略來支持產品上市，并定期審核投資項目和監(jiān)控競爭對手的技術和產品的發(fā)展情況。成長期。一旦一個行業(yè)已經形成并快速發(fā)展，便進入了行業(yè)成長期。在該階段，管理層必須確保充分擴大產量以達到公司所設定的目標市場份額，大多數企業(yè)因擁有高增長率而在行業(yè)中繼續(xù)存在。不過，在大多數情況下，因需要大量資金來達到高增長率和擴產計劃，現金會比較短缺。這階段，通過專利權或其他擴產和降低成本的方式高潮阻止競爭者進入的“進入壁壘”是有必要的。成熟期。這是一個相對穩(wěn)定的階段，各年的銷售量之間的變動較小，利潤增長幅度也較小，但市場內競爭變得更加激烈了。在消費者方面，消費者見識更廣，對產品和服務要求更加嚴格，并非所有原告存在的產品、企業(yè)或戰(zhàn)略都繼續(xù)適用于該階段；企業(yè)應重點關意效率、成本控制、市場細分。在成熟期的后期，行業(yè)進入動蕩階段，因投資回報率不能令人滿意，一些企業(yè)會從行業(yè)中退出；一些企業(yè)通過收購或依賴其自身產品的優(yōu)勢開始主導行業(yè)。應采取的措施包括：監(jiān)控行業(yè)是否存在潛在的兼并機會；通過探索新市場或戌新技術來繼續(xù)擴張發(fā)展，或開發(fā)出具有不同特色或功能的新產品，進行戰(zhàn)略管理至關重要。衰退期。行業(yè)進行衰退期，會出現行業(yè)生產能力過剩，技術被模仿后出現的替代品充斥市場，市場增長率嚴重下降，產品品種減少，行業(yè)活動水平隨著各公司從該行業(yè)中退出而下發(fā)的情況。波特五力分析模型：五種競爭力決定了企業(yè)的最終盈利能力；可用以確定在行業(yè)中的競爭優(yōu)勢和行業(yè)可能達到的最終資本回報率。波特五力分析1）行業(yè)進入者的威脅。新進入者進入的力度和數量很大程度上取決于進入壁壘的高度。進入壁壘的7個因素：（1）規(guī)模經濟。（2）客戶的忠誠度。品牌及信譽對消費者的影響力。（3）資本金的投入。制藥行業(yè)和科技行業(yè)高投入風險阻礙作用。（4）轉換成本。從時間、金錢、便利性方面考量。（5）對銷售渠道的使用權。如超市會優(yōu)先將貨架提供給知名品牌。（6）政府政策。政府通過限制執(zhí)照發(fā)放（如對通訊和電視廣播業(yè)）和限制外資的方式。如鐵路行業(yè)進入壁壘很高，來自傳統(tǒng)國家壟斷以及基本建設需要巨額資金投入。（7）現有產品成本的優(yōu)勢（與規(guī)模經濟無關）。當公司對現有市場非常了解、擁有主要客戶的信任、在基礎設施方面投入大量資金并且擁有專利產品技術、獨占最優(yōu)惠的資源、占據市場有利位置、獲得政府補貼和經驗曲線效應時，新進入者無論具有什么樣的規(guī)模經濟都很難在市場中獲得一席之地。2）替代品的威脅。購買商面臨的替代品越多，其議價能力就越強。替代品通過以下方面來影響企業(yè)盈利能力的：一是設置價格上限；二是改變需求量；三是迫使企業(yè)投入更多資金并提高服務質量。3）購買商的議價能力。購買商可能會要求降低產品價格、提高產品質量和獲得的優(yōu)質服務，其結果是使行業(yè)競（7）生活形態(tài)細分。是把心理和社會人口特征相結合。這種細分以個體代表整體，在客戶市場中占有很大比例。根據性別、年齡、收入、工作、商品喜好，社會態(tài)度和政治觀點來定義這些個體。（8）購買特征。依據購買量、賣場的類型和包裝量來細分市場。這些變量都有利于生產的規(guī)劃、分銷和促銷政策的制定。14、融資來源，主要評價：1）抵押條件、2）支付記錄、3）貸款條件、4）貸款額度。15、勞動力市場狀況，主要考察三個要素：1）企業(yè)信譽；2）就業(yè)形勢；3）專業(yè)人士的可獲得性。16、影響戰(zhàn)略的三個外部因素宏觀環(huán)境、行業(yè)環(huán)境和經營環(huán)境的相互關系：這些因素彼此關聯(lián)、相關影響，具有復雜性、動態(tài)性和不確定性，決定了企業(yè)所面臨的主要機會和威脅。四、國際商業(yè)環(huán)境和國際化經營的概念及分析1、國際化行為1）多國化戰(zhàn)略（1）注重每個國家和地區(qū)之間的競爭，認為各個國家的情況不同，于是于國界來劃分市場區(qū)域。（2）它采用高度分權的方式，允許每個部門集中關注一個地理區(qū)域、地區(qū)或國家。（3）各國子公司的管理者有權將企業(yè)產品個性化來滿足酵消費者的特殊需求和愛好，因此該戰(zhàn)略能使企業(yè)面對各個市場的異質需求時反應最優(yōu)化。2）全球化戰(zhàn)略（1）是指在全世界范圍內生產和銷售同一類型和質量的產品或服務。（2）企業(yè)根據最大限度地獲取低成本競爭優(yōu)勢的目標來規(guī)劃其全部的經營活動，它們將研究與開發(fā)、生產、營銷等活動按照成本最低原則分散在少數幾個最有利的地點來完成，但產品和其他功能則采取標準化和統(tǒng)一化以節(jié)約成本。（3）全球化戰(zhàn)略更加集權，強調由韁母國總部控制。不同國家的戰(zhàn)略單元相互依存，而總部試圖將這些業(yè)務單元融合。（4）優(yōu)點是戰(zhàn)略降低了企業(yè)所承擔的風險，但缺點如放棄酵市場的一些發(fā)展機遇，或因這些市場難以辨認，或因該要求產品進行本土化。（5）對本地市場反應相對遲鈍，并且由于企業(yè)需要跨國界協(xié)調戰(zhàn)略和業(yè)務決策，所以難以管理。3）跨國化戰(zhàn)略：集中了多國化與全球化的優(yōu)點（1）當一個企業(yè)在許多國家從事經營，但總部仍設在其所在地時，即稱為跨國成長。（2）該戰(zhàn)略一改以往那種僅由母公司向分布在外的子公司輸出經營才能和產品的做法，而是在全部企業(yè)之間互相轉讓與推廣競爭優(yōu)勢。（3）跨國戰(zhàn)略是讓企業(yè)可以實現全球化的效率和本土化的敏捷反應的一種國際化戰(zhàn)略。在跨國成長中，企業(yè)同時為獲取低成本和適應各地區(qū)差別化而努力，一方面按照成本最低原則在全球范圍內規(guī)劃其全部功能活動，另一方面則高度重視地區(qū)差別對企業(yè)活動要求。2、國際化經營的動因：1）尋求資源：企業(yè)往往會尋找不同的方法來降低其在其他國家的生產成本。如在勞動力和知識市場方面的不完善，轉化為企業(yè)走向國際化的機會。2）尋求市場：市場尋求者包括維持和保護現有市場、探索和發(fā)展新市場的企業(yè)。3）尋求效率：目的是以某種方式對現有資源投資的結構進行合理調整，從而使投資能通過對分布在不同地理區(qū)域的活動進行同一管理而獲利。尋求效率的企業(yè)有兩類：一是根據勞動分工將活動分布于發(fā)達國家和不發(fā)達國家，這類企業(yè)希望通過勞動分工來享受規(guī)模經濟的好處。另一類是將活動分布于經濟結構和收入水平類似的國家。4）尋求戰(zhàn)略性資產：與效率尋求緊密相關。這類企業(yè)可能追求一體化的全球性或區(qū)域性戰(zhàn)略。戰(zhàn)略性資產尋求者分兩類：一是保護型戰(zhàn)略尋求者，是指那些將業(yè)務分布在另一國家以保護其本國基礎的企業(yè)；二是擴張型戰(zhàn)略性資產尋求者，則包括那些通過在不熟悉的市場中建立競爭優(yōu)勢而進行首次擴張的企業(yè)。3、鉆石模型—國家競爭優(yōu)勢的四個決定性因素：有利因素狀況、鉆石條件、相關和支持性行業(yè)存在、企業(yè)戰(zhàn)略與結構和同業(yè)競爭。1）有利因素：（1）物質資源：如土地、礦產、氣候。（2）人力資源，如技能、激勵、工資和勞資關系。（3）可用于投資的資金以及如何使用這些資金。（4）可被有效使用的知識。（5）基礎設施，如交通、通訊和住房。2）鉆石條件：是指產品或服務必須有強大的國內市場需求。這一點決定了企業(yè)如何感知購買者的需求并作出反應，并形成一股刺激企業(yè)創(chuàng)新的壓力。有利的輛市場也可能是一個不利因素，因為它不能促使行業(yè)創(chuàng)新或變得更優(yōu)秀。3）相關和支持性行業(yè)的存在：在一個行業(yè)中的成功往往會有助于企業(yè)在相關行業(yè)中獲得成功。國內的供應商比國外的供應商更具有優(yōu)勢，因為早期管理和技術人員之間的相似性以及文化方面的相似性，往往有助于進行自由而開放的信息交流。4）企業(yè)戰(zhàn)略、結構和同業(yè)競爭：企業(yè)的目標可能取決于所有者結構。小型企業(yè)可能有稍長的時間來開展經營，因為其股票不像大型企業(yè)那樣頻繁交易，因而對資本回報率的要求也會有所不同。同業(yè)競爭則取決于企業(yè)所處的競爭環(huán)境。4、國際貿易生命周期1）國際貿易產生的原因：A．大多數企業(yè)喜歡國內經營，因管理容易。B．當企業(yè)的產品進入了衰退期、輛業(yè)績有所下降時，企業(yè)就需要以出口產品的方式來彌補差距。C．這些差距是利用不同國家具有不同的生命周期模式而做大的商業(yè)機會。2）國際貿易生命周期：A．國際貿易生命周期用于開發(fā)長期戰(zhàn)略。B．它假定企業(yè)的產品經歷過一個周期，在這個周期中，高收入、大量消費的國家起初是出口國，但是后來喪失了出口市場，最終變成從低成本國家進口該產品的進口國。C．從起初作為創(chuàng)始者的高收入國家的角度來看，發(fā)展模式如下：階段1：產品在高收入國家中被開發(fā)出來，因這些國家具有最大的潛在需求，而且制造商能對需求迅速作出反應。階段2：創(chuàng)始者的出口市場的企業(yè)開始在本國以較低成本的勞動力和原材料生產出相同的產品。階段3：在生產成本低的國家，企業(yè)開始在其他國和高收入國的市場與高收入國家競爭出口往其他國家的業(yè)務。階段4：低成本國家與高收入國家同時競爭高收入國家的國內業(yè)務。5、跨國企業(yè)經營環(huán)境中面臨的挑戰(zhàn)：主要挑戰(zhàn)是缺乏終端客戶信息。其他方面的挑戰(zhàn)包括產品采購、質量問題、可兌換貨幣的缺乏、知識產權的保護，政府法規(guī)以及其他文化問題都是復雜的難題?？鐕髽I(yè)面臨以下挑戰(zhàn)：1）與子公司之間的交流更加困難，而與國外消費者之間缺乏直接緊密聯(lián)系往往會導致有關質量和可靠性的輕微投訴升級為大問題。2）如果跨國企業(yè)是行業(yè)中的領頭