第6章信息不對(duì)稱外部性與公共產(chǎn)品課件

第六章信息不對(duì)稱、外部性與公共產(chǎn)品1在完善的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度下，市場(chǎng)充分發(fā)揮作用能達(dá)到最高的經(jīng)濟(jì)效率，而現(xiàn)實(shí)社會(huì)中由于存在著一些限制，影響市場(chǎng)機(jī)制發(fā)揮作用以致資源低效率配置，即市場(chǎng)失靈。信息不對(duì)稱、外部性和公共產(chǎn)品妨礙市場(chǎng)價(jià)格機(jī)制的正常功能而又不能通過(guò)市場(chǎng)自身予以克服，這是造成市場(chǎng)失靈的主要原因。關(guān)于信息不對(duì)稱、外部性和公共產(chǎn)品問(wèn)題的理論，是20世紀(jì)70年代以來(lái)經(jīng)濟(jì)學(xué)中研究的最新理論之一。2一、信息不對(duì)稱的基本概念信息不對(duì)稱：是指市場(chǎng)上買方與賣方所掌握的信息不對(duì)等，其中的一方比另一方掌握更多的信息。①在一些市場(chǎng)上，賣方所掌握的信息多于買方。例如，產(chǎn)品的生產(chǎn)者對(duì)自己產(chǎn)品的質(zhì)量和性能比消費(fèi)者知道得多。②有些市場(chǎng)買方所掌握的信息多于賣方。例如，醫(yī)療保險(xiǎn)的投保人肯定比保險(xiǎn)公司更了解自己身體狀況和發(fā)病的可能性。第一節(jié)信息不對(duì)稱3市場(chǎng)上的交易雙方在信息不對(duì)稱的情況下，信息少的一方選擇信息多的一方進(jìn)行交易，就是逆向選擇。逆向選擇會(huì)導(dǎo)致高質(zhì)量產(chǎn)品在市場(chǎng)上被低質(zhì)量產(chǎn)品驅(qū)逐出去。二、逆向選擇⒈逆向選擇的產(chǎn)生真正的好東西又不會(huì)按低價(jià)出售，按低價(jià)銷售的東西質(zhì)量真的較差。最終的結(jié)果是所出售的東西確實(shí)低劣，消費(fèi)者出的價(jià)錢也極低，高質(zhì)量的產(chǎn)品被驅(qū)逐出這一市場(chǎng)。阿克洛夫的舊車市場(chǎng)模型：設(shè)想這樣一種情形，在一個(gè)市場(chǎng)上有高質(zhì)量的和低質(zhì)量的兩種舊車出賣。4如果買賣雙方都知道哪一輛車是高質(zhì)量的，哪一輛是低質(zhì)量的，即他們對(duì)于舊車市場(chǎng)的信息是對(duì)稱的，那么就會(huì)出現(xiàn)兩個(gè)分離的市場(chǎng)。圖11-1信息對(duì)稱時(shí)的舊車市場(chǎng)Q（輛）OP（元）500DSSSE8000Ⅰ高質(zhì)量舊車市場(chǎng)的均衡Q（輛）OP（元）500DFSFE'4000Ⅱ低質(zhì)量舊車市場(chǎng)的均衡5實(shí)際上買賣雙方關(guān)于舊車質(zhì)量的信息是不對(duì)稱的，舊車的賣方對(duì)車的質(zhì)量比買方要知道得多。在有低劣品存在的市場(chǎng)，逆向選擇造成了劣品驅(qū)逐良品的后果。圖11-2信息不對(duì)稱時(shí)舊車市場(chǎng)上需求曲線的變動(dòng)Q（輛）OP（元）500DS0E8000Ⅰ高質(zhì)量舊車市場(chǎng)的均衡Q（輛）OP（元）500DS1E'4000Ⅱ低質(zhì)量舊車市場(chǎng)的均衡250E06000D'750E0'6000D'D"6三、道德風(fēng)險(xiǎn)⒈道德風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生

道德風(fēng)險(xiǎn)：指在協(xié)議達(dá)成后，信息多的一方通過(guò)改變自己的行為，來(lái)?yè)p害對(duì)方的利益。因?yàn)樵谛畔⒉粚?duì)稱的情況下，達(dá)成協(xié)議的另一方無(wú)法準(zhǔn)確地核實(shí)對(duì)方是否按照協(xié)議辦事。仍以保險(xiǎn)市場(chǎng)為例說(shuō)明道德風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。在個(gè)人沒(méi)有購(gòu)買家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的情況下，個(gè)人會(huì)采取多種防范措施，但在購(gòu)買了全額保險(xiǎn)之后，個(gè)人有可能不再采取防范性措施，這些行為就是保險(xiǎn)市場(chǎng)上的道德風(fēng)險(xiǎn)。7⒉逆向選擇的解決辦法——信號(hào)傳遞

信號(hào)傳遞：是市場(chǎng)上信息多的一方通過(guò)某種方式將信號(hào)傳遞給信息少的一方，即向市場(chǎng)發(fā)送信號(hào)。生產(chǎn)質(zhì)量較高、較可靠的產(chǎn)品的廠商就通過(guò)提供質(zhì)量保證或售后服務(wù)的方法來(lái)使消費(fèi)者明白他們出售的產(chǎn)品是可靠的。因此，消費(fèi)者就能把一項(xiàng)內(nèi)容廣泛的保證書(shū)看做是高質(zhì)量的信號(hào)，并為提供保證書(shū)的產(chǎn)品支付更高的價(jià)格。一些著名商品的品牌本身也是一種信號(hào)，因?yàn)槊剖强块L(zhǎng)期穩(wěn)定過(guò)硬的質(zhì)量建立起來(lái)的，在消費(fèi)者心理名牌代表優(yōu)質(zhì)，為此他們?cè)敢庵Ц兑欢ㄒ鐑r(jià)來(lái)取得質(zhì)量的保證。8⒉道德風(fēng)險(xiǎn)的解決辦法道德風(fēng)險(xiǎn)是在交易一方的隱藏行為無(wú)法覺(jué)察或監(jiān)督的情況下所發(fā)生的，解決的辦法只能是通過(guò)某些制度設(shè)計(jì)使具有信息優(yōu)勢(shì)的交易方約束自己的行動(dòng)。也就是說(shuō)，要求具有私人行動(dòng)或私人信息的交易方的自利行為得到激勵(lì)的引導(dǎo)，以符合或不違背缺乏信息的另一方的利益。例如，保險(xiǎn)公司解決道德風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，可以在保險(xiǎn)單中加入共同保險(xiǎn)或免賠額條款。共同保險(xiǎn)是指一旦出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，投保人要承擔(dān)保險(xiǎn)金額的一部分。9四、委托—代理問(wèn)題當(dāng)一方當(dāng)事人（即委托人）雇用另一方當(dāng)事人（即代理人）代表委托人完成某些任務(wù)時(shí)，委托人的目標(biāo)和代理人的目標(biāo)并不一致，這就產(chǎn)生了委托—代理問(wèn)題。代理人的行為可能源以委托人所請(qǐng)求，而委托人不能直接監(jiān)督代理人的行為。⒈委托—代理問(wèn)題的內(nèi)涵在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)當(dāng)中，具有信息優(yōu)勢(shì)的一方是代理人，而具有信息劣勢(shì)的一方是委托人。比如在公司管理中，股東作為委托人，并不能監(jiān)督其代理人，即經(jīng)理的一切行為，10委托—代理問(wèn)題實(shí)際上是隱藏行為問(wèn)題。委托—代理問(wèn)題有三個(gè)重要特征：①委托人利益的實(shí)現(xiàn)取決于代理人的行為；②委托人的目標(biāo)不同于代理人的目標(biāo)；③委托人和代理人行為的信息是不對(duì)稱的，代理人的信息明顯要多于委托人的信息。例如，在企業(yè)里，當(dāng)經(jīng)理追求他自己的目標(biāo)時(shí)，可能會(huì)造成股東的利潤(rùn)減少，就產(chǎn)生了委托代理問(wèn)題。11⒈委托—代理問(wèn)題中的激勵(lì)

解決委托—代理問(wèn)題的關(guān)鍵是激勵(lì)。委托人需要確定某種適當(dāng)?shù)募?lì)促使代理人采取某種適當(dāng)?shù)男袨椋髽I(yè)所有者在支付給生產(chǎn)要素的報(bào)酬上作出某些改進(jìn)。一種可供選擇的方法是將管理者和所有者的利益協(xié)調(diào)起來(lái)。管理者的收入取決于企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況的體制被稱為以業(yè)績(jī)?cè)u(píng)定薪水體制。另一種方法是，委托人不僅把代理人的薪水水平同利潤(rùn)掛鉤，而且還把公司股票作為衡量代理人薪水的標(biāo)準(zhǔn)，即公司把一定數(shù)量的股票或者期權(quán)作為管理者薪水的一部分。這種利潤(rùn)分享方式可能具有較強(qiáng)的激勵(lì)特征。12第二節(jié)外部性一、外部性的基本概念

外部性：又稱外在性或外部效應(yīng)，是指生產(chǎn)或消費(fèi)某些商品時(shí)，會(huì)給沒(méi)有生產(chǎn)或沒(méi)有消費(fèi)這些商品的其他廠商和個(gè)人帶來(lái)?yè)p害或利益。外部性有兩種類型：正外部性和負(fù)外部性。13⒈正外部性當(dāng)一個(gè)經(jīng)濟(jì)行為主體采取的行動(dòng)對(duì)他人產(chǎn)生了有利的影響，而自己卻不能從中得到補(bǔ)償時(shí)，便產(chǎn)生了正外部性。例如，一個(gè)大戲院的建立可能給周圍飲食店帶來(lái)了生意，但是這些飲食店卻無(wú)須向大戲院付費(fèi)；種花人家使周圍鄰居都享受了芳香和美麗，鄰居并不會(huì)為此向他作出任何支付。外部經(jīng)濟(jì)給其他人帶來(lái)了非補(bǔ)償性利益，這時(shí)，私人收益和社會(huì)收益之間都存在差異，社會(huì)收益大于私人收益。14⒉負(fù)外部性當(dāng)一個(gè)經(jīng)濟(jì)行為主體采取的行動(dòng)使他人付出了代價(jià)而他人又不能得到補(bǔ)償時(shí)，就產(chǎn)生了負(fù)外部性。例如，工廠排除的廢水、廢渣、廢氣對(duì)環(huán)境造成了污染，使居民或其他企業(yè)受到損害，而制造污染的廠商并未支付補(bǔ)償費(fèi)用；工地施工的噪音干擾了附近居民的生活，卻并未承擔(dān)噪音的全部成本。外部不經(jīng)濟(jì)的后果給其他人帶來(lái)了非補(bǔ)償性的成本，這時(shí)，私人成本就不足以反映社會(huì)成本。15二、外部性與資源配置無(wú)效率⒈負(fù)外部性與無(wú)效率某種產(chǎn)品的社會(huì)成本是一個(gè)生產(chǎn)者支付的私人成本加上生產(chǎn)中給其他人造成的外部成本。當(dāng)存在負(fù)外部性時(shí)，社會(huì)成本高于私人成本，造成了產(chǎn)品的不正確定價(jià)，導(dǎo)致了資源配置的無(wú)效率。MCP表示產(chǎn)品的私人成本，MCS表示產(chǎn)品的社會(huì)成本。MCE表示邊際外部成本，有：MCS＝MCP＋MCE16生產(chǎn)紙的社會(huì)成本在私人成本（供給曲線）之上，是因?yàn)榧埖纳a(chǎn)者給社會(huì)帶來(lái)了外在成本，兩條曲線之差是邊際外部成本。圖11-3外部不經(jīng)濟(jì)與市場(chǎng)無(wú)效率QOPQBQADMCSMCP（S）BAMCE17⒉正外部性與無(wú)效率當(dāng)存在正外部性時(shí)，個(gè)人的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)將使社會(huì)從中受益，也就是有外部收益，從而使社會(huì)收益等于私人收益與外部收益之和：MRS＝MRP＋MRE如圖11-4中，正如邊際外部收益曲線MRE所示，修理給鄰居帶來(lái)外部收益。圖11-4外部經(jīng)濟(jì)與市場(chǎng)無(wú)效率QOPQBQAMRP（D）MCP0AMREMRSB18三、政府對(duì)外部性的管制⒈直接管制或指導(dǎo)

涉及到生態(tài)、環(huán)境等外部性問(wèn)題，政府調(diào)節(jié)機(jī)構(gòu)往往采取行政性手段。對(duì)高污染工業(yè)的生態(tài)布局，嚴(yán)格限制廠址的選擇，指定生產(chǎn)者提供最優(yōu)的產(chǎn)量組合。在公共資源領(lǐng)域和市場(chǎng)上，政府制定相關(guān)保護(hù)措施和制度，對(duì)資源的開(kāi)發(fā)使用實(shí)施統(tǒng)一管理。例如，強(qiáng)行建立休漁期，限定捕撈作業(yè)區(qū)，規(guī)定魚(yú)網(wǎng)型號(hào)；對(duì)某些生產(chǎn)者強(qiáng)令安裝符合一定標(biāo)準(zhǔn)的除污、除塵、凈化設(shè)備；在某些公共場(chǎng)所如機(jī)場(chǎng)、車站等實(shí)施類似不準(zhǔn)吸煙等禁令和規(guī)則；對(duì)某些產(chǎn)品的生產(chǎn)制定必須執(zhí)行的質(zhì)量、規(guī)格、性能等標(biāo)準(zhǔn)。19⒉課稅和補(bǔ)貼

利用課稅或補(bǔ)貼的形式促進(jìn)私人成本與社會(huì)成本相一致，是解決外在性的另一種方法。對(duì)產(chǎn)生負(fù)外部性的行為進(jìn)行課稅，并對(duì)提供正外部性的行為進(jìn)行補(bǔ)貼，讓外部性由產(chǎn)生者自行負(fù)擔(dān)或享受，這就是外部性內(nèi)部化。例如，政府向排放污水的造紙者征稅，征稅的幅度能夠使其供給曲線向上移動(dòng)，直到與社會(huì)成本曲線相一致，新的市場(chǎng)均衡使造紙者生產(chǎn)適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)量。用于糾正負(fù)外部性影響的稅收被稱為庇古稅，以紀(jì)念最早提出這種稅收用法的經(jīng)濟(jì)學(xué)家庇古。20四、產(chǎn)權(quán)與科斯定理⒈產(chǎn)權(quán)的概念

產(chǎn)權(quán)：指對(duì)資源的所有權(quán)和使用權(quán)，還包括其他許多法定權(quán)利，例如按某種方式使用土地的權(quán)利、避免土地受污染的權(quán)利、對(duì)事故進(jìn)行賠償?shù)臋?quán)利、按照契約行事的權(quán)利等?；蛘哒f(shuō)，產(chǎn)權(quán)是描述人們可以對(duì)他們的財(cái)產(chǎn)做什么的法律規(guī)則。產(chǎn)權(quán)有兩種：公共產(chǎn)權(quán)和私人產(chǎn)權(quán)。公共產(chǎn)權(quán)由整個(gè)社會(huì)擁有，個(gè)人不可能使資源僅供自己使用或支配；私人產(chǎn)權(quán)指資源由私人擁有、按現(xiàn)有的法律供自己使用支配的權(quán)利。私人產(chǎn)權(quán)是可以界定的，即產(chǎn)權(quán)的界限是明晰的。21⒉科斯定理

科斯認(rèn)為，外部性從根本上說(shuō)是因?yàn)楫a(chǎn)權(quán)界定不夠明確或界定不恰當(dāng)而造成的，所以政府不必一定要用干預(yù)的方法來(lái)試圖消除社會(huì)收益或成本與私人收益或成本之間的差異，政府只需界定并保護(hù)產(chǎn)權(quán)就可以了。著名的科斯定理概括了這一思想?？扑苟ɡ肀硎鋈缦拢褐灰ǘ?quán)利可以自由交換，而且交易成本等于零，那么法定權(quán)利的最初配置狀態(tài)對(duì)于資源配置效率而言就是無(wú)關(guān)緊要的?？扑乖?960年發(fā)表的《社會(huì)成本問(wèn)題》一文中用“走失的牛損壞臨近土地里的谷物所產(chǎn)生的問(wèn)題”來(lái)解釋他的結(jié)論。22⒊產(chǎn)權(quán)分析

在產(chǎn)權(quán)明確界定條件下，外部性成本可以內(nèi)部化，資源的有效配置得以實(shí)現(xiàn)。如果只考慮資源的最優(yōu)配置的話，將產(chǎn)權(quán)賦予交易的任何一方都沒(méi)有什么差異，只要產(chǎn)權(quán)是明晰界定并受到法律的有效保護(hù)，雙方之間的談判和交易會(huì)帶來(lái)資源的最有效利用?？扑乖凇渡鐣?huì)成本問(wèn)題》中所論述的命題，充實(shí)并正式確立了他自己在1937年發(fā)表的《企業(yè)的性質(zhì)》這篇論文中所提出的“交易費(fèi)用”理論。交易費(fèi)用這一概念是指交易各方在達(dá)成協(xié)議和遵守協(xié)議過(guò)程中所發(fā)生的成本。23五、自愿支付與合并當(dāng)受外部性影響的方面相對(duì)較少并且產(chǎn)權(quán)能很好地界定時(shí)，社會(huì)可以謀求通過(guò)協(xié)商進(jìn)行自愿支付或者合并企業(yè)的方法把外在效應(yīng)內(nèi)部化，經(jīng)濟(jì)效率可以在沒(méi)有政府干預(yù)的情況下實(shí)現(xiàn)。⒈自愿支付

假定造紙廠排放的廢水減少了漁民的利潤(rùn)。假定對(duì)廢水污染的處理有兩種選擇：造紙廠安裝一個(gè)廢水過(guò)濾系統(tǒng)；漁民付費(fèi)建造廢水處理廠。24

在這些情況下造紙廠和漁民各自的利潤(rùn)如表11-1所示。表11-1造紙廠和漁民的利潤(rùn)600300300有過(guò)濾，有處理廠700200500無(wú)過(guò)濾，有處理廠800500300有過(guò)濾，無(wú)處理廠600100500無(wú)過(guò)濾，無(wú)處理廠總利潤(rùn)（元）漁民的利潤(rùn)（元）造紙廠的利潤(rùn)（元）采取的措施

使造紙廠和漁民的總利潤(rùn)最大化是最有效率的。在造紙廠安裝過(guò)濾設(shè)備而漁民不建造處理廠時(shí)可以達(dá)到雙方利潤(rùn)的最大化。25

表11-2列出了不同產(chǎn)權(quán)下造紙廠和漁民雙方各自的利潤(rùn)。當(dāng)各方都能夠無(wú)成本地自由交易并對(duì)大家都有利時(shí)，無(wú)論產(chǎn)權(quán)是如何界定的，最終的結(jié)果是有經(jīng)濟(jì)效率的，這也就是科斯定理的實(shí)質(zhì)。表11-2不同產(chǎn)權(quán)下造紙廠和漁民的利潤(rùn)500300500200漁民有清潔河水權(quán)250550200500造紙廠有廢水排放權(quán)漁民的利潤(rùn)造紙廠的利潤(rùn)漁民的利潤(rùn)造紙廠的利潤(rùn)雙方合作雙方不合作產(chǎn)權(quán)分配26

然而，科斯定理的有效性需要一個(gè)重要的前提：自由交易的談判成本為零。漁民即使擁有“清潔河水”的產(chǎn)權(quán)，造紙廠和漁民之間的談判與交易能帶來(lái)有效率的結(jié)果嗎？不會(huì)，問(wèn)題在于如果有許許多多的漁民受損，造紙廠要一一與之談判，成本會(huì)很高。因此不能達(dá)成交易，從而不能產(chǎn)生有效率的結(jié)果。反之，如果造紙廠擁有排放廢水的產(chǎn)權(quán)，個(gè)別幾個(gè)漁民補(bǔ)償造紙廠，那么得到污染水平降低收益的會(huì)是所有的漁民，于是每個(gè)人都寄希望于別人出面處理這件事并承擔(dān)支出，那么最后的結(jié)果將是沒(méi)有談判和交易發(fā)生，這樣的結(jié)果同樣是低效率的。27⒉企業(yè)合并

企業(yè)合并是解決外部性、改進(jìn)資源配置效率的另一種方法。如果通過(guò)某種產(chǎn)權(quán)的分配，使造紙廠和漁場(chǎng)同屬于一個(gè)公司或業(yè)主，那么造紙廠給養(yǎng)魚(yú)所增加的成本仍然是該公司的內(nèi)部成本，合并就使得外部性內(nèi)部化了。公司在決定造紙產(chǎn)量時(shí)，不能不考慮污染成本。為了使總利潤(rùn)最大化，公司必須考慮外部經(jīng)濟(jì)效應(yīng)，協(xié)調(diào)造紙和養(yǎng)魚(yú)兩項(xiàng)業(yè)務(wù)的決策。28第三節(jié)公共產(chǎn)品一、公共產(chǎn)品的基本概念如果一個(gè)人消費(fèi)某種物品而不會(huì)減少該物品的數(shù)量，并不排斥他人對(duì)該物品的消費(fèi)，該物品就是公共產(chǎn)品。如國(guó)防、司法、警察、防洪排澇等都是公共產(chǎn)品。⒈公共產(chǎn)品的特征公共產(chǎn)品是相對(duì)于私人產(chǎn)品而言的。公共產(chǎn)品是指那些在消費(fèi)上具有非競(jìng)爭(zhēng)性與非排他性的產(chǎn)品，非競(jìng)爭(zhēng)性與非排他性是公共產(chǎn)品兩個(gè)重要的特征。29⒉純公共產(chǎn)品與準(zhǔn)公共產(chǎn)品根據(jù)非競(jìng)爭(zhēng)性與非排他性的程度，公共產(chǎn)品又被進(jìn)一步劃分為純公共產(chǎn)品與準(zhǔn)公共產(chǎn)品。純公共產(chǎn)品具有完全的非競(jìng)爭(zhēng)性與完全的非排他性。國(guó)防可以被視為一種純公共產(chǎn)品。準(zhǔn)公共產(chǎn)品只具有局部非競(jìng)爭(zhēng)性與局部非排他性。例如公路上的橋梁具有非競(jìng)爭(zhēng)性，但卻不具有非排他性。與大橋和有線電視相反，在公共湖泊上捕魚(yú)是非排他性的，但不是非競(jìng)爭(zhēng)性的。30⒊公共產(chǎn)品的需求曲線與均衡價(jià)格由于給定數(shù)量的公共產(chǎn)品可以同時(shí)為許多人消費(fèi)，故公共產(chǎn)品的需求曲線可由消費(fèi)該公共產(chǎn)品的不同個(gè)人需求曲線的垂直加總來(lái)得到。SPG圖11-5公共產(chǎn)品的需求曲線與均