保險(xiǎn)公司反洗錢工作總結(jié)范文（二篇）

第11頁(yè)共11頁(yè)保險(xiǎn)公司?反洗錢工?作總結(jié)范?文今年?以來(lái)，安?誠(chéng)保險(xiǎn)_?___分?公司著力?打造以誠(chéng)?信為基礎(chǔ)?的合規(guī)文?化，不斷?通過(guò)自身?合規(guī)帶動(dòng)?行業(yè)合規(guī)?，成為保?險(xiǎn)行業(yè)合?規(guī)的堅(jiān)定?支持者、?實(shí)踐者和?受益者，?合規(guī)及反?洗錢工作?逐步走上?規(guī)范化、?常態(tài)化的?軌道，現(xiàn)?將我司上?半年合規(guī)?、反洗錢?工作總結(jié)?如下：?一、__?__年上?半年合規(guī)?工作回?顧上半年?，我們_?___安?誠(chéng)保險(xiǎn)始?終堅(jiān)守合?規(guī)經(jīng)營(yíng)，?堅(jiān)持走“?合規(guī)促發(fā)?展，合規(guī)?出效益”?之路，為?有效將“?轉(zhuǎn)方式、?促規(guī)范、?防風(fēng)險(xiǎn)、?穩(wěn)增長(zhǎng)”?落實(shí)到具?體工作中?將合規(guī)?工作目標(biāo)?進(jìn)一步具?體化，年?初，我們?確立了“?1333?3”總體?工作安排?，其中，?首要一條?就是合規(guī)?工作，合?規(guī)工作的?核心就是?一切圍繞?合規(guī)、一?切必須合?規(guī)，合規(guī)?實(shí)行一票?否決。?1、分公?司及下屬?機(jī)構(gòu)合規(guī)?組織的建?設(shè)情況;?2、合?規(guī)制度建?設(shè);3?、合規(guī)風(fēng)?險(xiǎn)管控情?況;我司?高度重視?風(fēng)險(xiǎn)排查?工作，公?司領(lǐng)導(dǎo)親?自掛帥，?通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)?排查，財(cái)?務(wù)、承保?、理賠等?環(huán)節(jié)的合?規(guī)性、真?實(shí)性得到?切實(shí)的保?證。年初?，我司向?各機(jī)構(gòu)所?在地保協(xié)?發(fā)出合規(guī)?工作征詢?意見(jiàn)函，?就合規(guī)事?宜與保險(xiǎn)?聯(lián)誼互動(dòng)?，請(qǐng)他們?對(duì)我司所?屬機(jī)構(gòu)合?規(guī)情況進(jìn)?行評(píng)價(jià)打?分，從收?回的征詢?意見(jiàn)函反?饋情況來(lái)?看，我司?各機(jī)構(gòu)均?無(wú)違規(guī)處?罰情況，?監(jiān)管機(jī)構(gòu)?及保協(xié)對(duì)?我司“主?動(dòng)合規(guī)”?的做法給?予充分的?肯定。?4、合規(guī)?檢查、督?促、指導(dǎo)?情況;合?規(guī)工作是?一項(xiàng)系統(tǒng)?工程，為?了促進(jìn)各?機(jī)構(gòu)合規(guī)?工作按照?總公司專?項(xiàng)治理實(shí)?施方案工?作要求，?一是全面?推進(jìn)“小?金庫(kù)”專?項(xiàng)治理工?作，要求?各機(jī)構(gòu)要?認(rèn)真組織?復(fù)查工作?，注重總?結(jié)專項(xiàng)治?理經(jīng)驗(yàn)，?建立健全?長(zhǎng)效機(jī)制?，探索從?源頭根治?的有效途?徑。經(jīng)過(guò)?全面復(fù)查?、督導(dǎo)抽?查階段、?整改落實(shí)?、機(jī)制建?設(shè)和總結(jié)?驗(yàn)收__?__個(gè)階?段。這項(xiàng)?工作仍在?進(jìn)行中，?我們警示?大家不要?有“法不?責(zé)眾”的?意識(shí)，丟?掉“潛規(guī)?則”，砸?爛“小金?庫(kù)”，堅(jiān)?決摒棄違?規(guī)違紀(jì)的?做法，要?堂堂正正?做人，明?明白白做?事。5?、合規(guī)培?訓(xùn)開展情?況。6?、合規(guī)管?理存在的?問(wèn)題、隱?患、違規(guī)?事件及處?理情況;?合規(guī)管理?是一項(xiàng)需?要常抓不?懈的工作?，從我司?當(dāng)前合規(guī)?管理實(shí)踐?來(lái)看仍在?以下隱憂?：全員合?規(guī)意識(shí)仍?有待于進(jìn)?一步提高?。雖然，?從保監(jiān)會(huì)?____?件出臺(tái)后?，各層面?人員的合?規(guī)理念日?益提高，?但在實(shí)際?經(jīng)營(yíng)工作?中，仍有?一些員工?期望通過(guò)?打“擦邊?球”、“?走捷徑”?來(lái)增加既?得利益。?行業(yè)自律?的新變化?使合規(guī)工?作面臨窘?境。當(dāng)前?，行業(yè)自?律的游戲?規(guī)則屢遭?沖撞，如?車險(xiǎn)手續(xù)?費(fèi)給付早?已突破了?監(jiān)管設(shè)定?的上限，?使得保險(xiǎn)?業(yè)競(jìng)爭(zhēng)更?趨復(fù)雜多?變，也使?我們堅(jiān)守?合規(guī)變得?更加困難?。二、?上半年反?洗錢工作?總結(jié)回?顧在總公?司及南京?人行的正?確指導(dǎo)下?，我司反?洗錢工作?有了新的?進(jìn)展，現(xiàn)?將上半年?我司反洗?錢工作總?結(jié)如下：?1、注?重領(lǐng)導(dǎo)，?完善組織?領(lǐng)導(dǎo)體系?。為了做?好反洗錢?工作，我?司成立了?以分公司?楊全良總?經(jīng)理為組?長(zhǎng)，分管?總劉浩為?副組長(zhǎng)，?各機(jī)構(gòu)、?各部門負(fù)?責(zé)人為成?員的反洗?錢工作領(lǐng)?導(dǎo)小組，?設(shè)立反洗?錢工作領(lǐng)?導(dǎo)辦公室?，明確分?公司計(jì)財(cái)?部具體負(fù)?責(zé)反洗錢?工作，在?計(jì)劃財(cái)務(wù)?部設(shè)立反?洗錢主管?一名，設(shè)?立反洗錢?崗負(fù)責(zé)此?項(xiàng)工作，?自上而下?構(gòu)建了一?個(gè)較為完?善的反洗?錢組織體?系，一旦?相關(guān)崗位?的人員發(fā)?生變動(dòng)，?我司都及?時(shí)予以調(diào)?整補(bǔ)充，?為履行好?反洗錢職?能提供了?強(qiáng)有力的?組織保證?，只有組?織推動(dòng)，?這項(xiàng)工作?才能取得?實(shí)效。?2、反洗?錢內(nèi)控制?度建設(shè)與?執(zhí)行情況?上半年，?我們反洗?錢工作突?出制度先?行，做到?有章可循?，及時(shí)轉(zhuǎn)?發(fā)總公司?及人總行?關(guān)于反洗?錢工作的?一系列文?件，堅(jiān)持?按照《_?___分?公司反洗?錢內(nèi)部控?制制度》?、《反洗?錢客戶風(fēng)?險(xiǎn)等級(jí)劃?分標(biāo)準(zhǔn)及?管理辦法?實(shí)施細(xì)則?》(安保?蘇發(fā)[_?___]?____?號(hào))、《?反洗錢管?理辦法》?(安保蘇?發(fā)[__?__]_?___號(hào)?)等內(nèi)部?控制制度?要求，明?確了各部?門的反洗?錢工作職?責(zé)，規(guī)定?了客戶身?份識(shí)別、?大額及可?疑交易上?報(bào)等具體?做法，制?定了客戶?洗錢風(fēng)險(xiǎn)?劃分標(biāo)準(zhǔn)?等，有力?促進(jìn)了反?洗錢工作?的規(guī)范運(yùn)?作，為公?司開展反?洗錢工作?提供了可?靠依據(jù)。?總體來(lái)講?，我司在?承保、財(cái)?務(wù)、理賠?等關(guān)鍵環(huán)?節(jié)建立了?識(shí)別、監(jiān)?控的“防?火墻”，?我司財(cái)務(wù)?的“反洗?錢篩選系?統(tǒng)”，承?保上“反?洗錢客戶?信息”系?統(tǒng)，具有?很好的識(shí)?別可疑交?易信息的?功能，對(duì)?于有效防?范、化解?反洗錢工?作的風(fēng)險(xiǎn)?起到了有?效作用。?3、反?洗錢內(nèi)部?審計(jì)情況?在反洗錢?工作中，?我們堅(jiān)持?按照總公?司及南京?人行的要?求，認(rèn)真?做好反洗?錢內(nèi)部審?計(jì)工作，?做到定期?不定期進(jìn)?行反洗錢?審計(jì)，確?保規(guī)定動(dòng)?作不走樣?。___?_年__?__月_?___日?，我司向?總公司報(bào)?送了《_?___反?洗錢工作?內(nèi)部檢查?的報(bào)告》?，一是精?心構(gòu)建完?善組織領(lǐng)?導(dǎo)體系;?二是制度?執(zhí)行及執(zhí)?行情況;?三是可疑?交易報(bào)送?及相關(guān)情?況。總?之，我司?反洗錢內(nèi)?部審計(jì)工?作是在人?行和總公?司正確指?導(dǎo)下有序?、有力運(yùn)?行的。?4、反洗?錢宣傳與?培訓(xùn)情況?____?年___?_月是反?洗錢宣傳?月，分公?司與秦淮?支公司聯(lián)?合舉辦宣?傳活動(dòng)，?并在秦淮?支公司營(yíng)?業(yè)大廳通?過(guò)掛宣傳?橫幅、發(fā)?放宣傳資?料、設(shè)立?咨詢臺(tái)的?方式，向?客戶做反?洗錢宣傳?。公司圍?繞反洗錢?法律法規(guī)?的實(shí)施，?結(jié)合工作?實(shí)際，通?過(guò)組織員?工學(xué)習(xí)、?總公司O?A、合規(guī)?專欄中有?關(guān)反洗錢?工作的規(guī)?章制度、?操作要領(lǐng)?，邀請(qǐng)總?公司相關(guān)?專家到公?司講授反?洗錢知識(shí)?;積極組?織反洗錢?工作條線?人員參加?總公司視?屏培訓(xùn)，?利用司務(wù)?會(huì)、晨會(huì)?等形式進(jìn)?行反洗錢?法律法規(guī)?的宣導(dǎo)，?使每個(gè)員?工都做到?學(xué)法、知?法、守法?，提高了?反洗錢工?作的基本?技能。不?斷增強(qiáng)員?工執(zhí)行反?洗錢法律?法規(guī)的自?覺(jué)性。?5、配合?監(jiān)管情況?今年初，?我司向各?機(jī)構(gòu)所在?地保協(xié)發(fā)?出“合規(guī)?工作征求?意見(jiàn)表”?懇請(qǐng)他們?對(duì)我司各?機(jī)構(gòu)包括?反洗錢工?作內(nèi)容在?內(nèi)的合規(guī)?工作進(jìn)行?評(píng)價(jià)，從?各保協(xié)反?饋情況來(lái)?年，他們?都對(duì)我司?合規(guī)工作?進(jìn)行積極?評(píng)價(jià)，無(wú)?違規(guī)被處?罰的情況?。此次監(jiān)?管走訪通?過(guò)聽(tīng)匯報(bào)?、看臺(tái)賬?、進(jìn)系統(tǒng)?詳細(xì)了解?我司履行?反洗錢義?務(wù)情況，?并對(duì)我司?反洗錢工?作效能與?質(zhì)量進(jìn)行?現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估?，重點(diǎn)對(duì)?客戶身份?識(shí)別和客?戶身份資?料、客戶?等級(jí)劃分?及交易記?錄保存等?情況進(jìn)行?檢查，他?們對(duì)我司?反洗錢工?作所取得?的成效給?予充分的?肯定，同?時(shí)也對(duì)反?洗錢工作?中存在的?問(wèn)題進(jìn)行?反饋，提?出了有針?對(duì)性的整?改意見(jiàn)。?6、保?密義務(wù)履?行情況我?司在開展?反洗錢工?作中，注?意履行保?密義務(wù)，?從系統(tǒng)設(shè)?計(jì)、工作?職責(zé)都強(qiáng)?調(diào)對(duì)客戶?資料和交?易信息的?保密工作?，在實(shí)際?操作中，?也是將履?行保密義?務(wù)作為考?核工作質(zhì)?量，評(píng)估?反洗錢工?作的重要?內(nèi)容，可?以說(shuō)，我?司已將履?行保密義?務(wù)貫穿到?反洗錢工?作的全過(guò)?程。7?、客戶身?份識(shí)別和?客戶身份?資料及交?易記錄保?存等情況?A、客戶?身份識(shí)別?情況B、?客戶等級(jí)?劃分及客?戶身份檔?案保管對(duì)?私客戶基?本信息主?要依據(jù)是?個(gè)人身份?證件，對(duì)?公客戶基?本信息主?要依據(jù)是?組織機(jī)構(gòu)?代碼證書?，各家中?支公司都?完整留存?其影印件?或復(fù)印件?裝訂存檔?。全部做?到嚴(yán)格保?密客戶信?息及交易?內(nèi)容，從?未發(fā)生過(guò)?泄漏現(xiàn)象?。同時(shí)?，我司及?時(shí)向人行?報(bào)送《非?現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管?》報(bào)表及?總公司反?洗錢相關(guān)?報(bào)表。反?洗錢工作?存在的問(wèn)?題及整改?措施1?、反洗錢?各項(xiàng)協(xié)調(diào)?機(jī)制的合?力尚未真?正形成。?如部門、?機(jī)構(gòu)間的?聯(lián)席會(huì)議?召集次數(shù)?偏少;基?層機(jī)構(gòu)掌?握的業(yè)務(wù)?數(shù)據(jù)很有?限，真正?有價(jià)值、?能與公安?機(jī)關(guān)情報(bào)?會(huì)商的線?索或向公?安機(jī)關(guān)移?交的可疑?交易線索?很難收集?。目前情?況下，難?以形成合?力發(fā)揮聯(lián)?動(dòng)效應(yīng)。?2、對(duì)?反洗錢工?作的認(rèn)識(shí)?及重視程?度尚存在?一定差距?。反洗錢?內(nèi)部管理?制度制定?了未執(zhí)行?的現(xiàn)象較?為普遍。?三、下?半年合規(guī)?管理工作?計(jì)劃下?半年，我?們依然要?堅(jiān)持“合?規(guī)促發(fā)展?，合規(guī)出?效益”，?合規(guī)是我?司各項(xiàng)工?作的生命?線，堅(jiān)持?中介業(yè)務(wù)?合規(guī)、數(shù)?據(jù)真實(shí)合?規(guī)、內(nèi)控?管理合規(guī)?1、開?展自查自?糾，加強(qiáng)?合規(guī)檢查?。適時(shí)進(jìn)?行各項(xiàng)合?規(guī)檢查，?同時(shí)，加?大合規(guī)專?項(xiàng)稽查力?度，把開?展合規(guī)自?查自糾、?違規(guī)問(wèn)責(zé)?工作制度?化、常態(tài)?化。2?、加強(qiáng)合?規(guī)培訓(xùn)、?增強(qiáng)合規(guī)?意識(shí)。加?強(qiáng)“合規(guī)?者受益、?違規(guī)者受?罰”的宣?導(dǎo)，轉(zhuǎn)變?領(lǐng)導(dǎo)、干?部、員工?經(jīng)營(yíng)理念?，努力將?合規(guī)經(jīng)營(yíng)?工作細(xì)化?到每個(gè)環(huán)?節(jié)、每個(gè)?崗位之中?，形成以?“合規(guī)經(jīng)?營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)?防范實(shí)務(wù)?標(biāo)準(zhǔn)和要?求”為基?礎(chǔ)，結(jié)合?監(jiān)管部門?、行業(yè)協(xié)?會(huì)及總公?司的相關(guān)?要求，定?期組織相?關(guān)培訓(xùn)及?考核，把?合規(guī)培訓(xùn)?經(jīng)?；?深入化。?3、強(qiáng)?化合規(guī)管?理、完善?內(nèi)控制度?。為進(jìn)一?步強(qiáng)化職?能部門管?理和服務(wù)?，加強(qiáng)合?規(guī)經(jīng)營(yíng)，?夯實(shí)管理?基礎(chǔ)，完?善梳理內(nèi)?控制度。?，努力打?造“合規(guī)?無(wú)小事、?事事合規(guī)?、人人合?規(guī)”的公?司合規(guī)文?化和合規(guī)?管理長(zhǎng)效?機(jī)制。?總之，我?司合規(guī)及?反洗錢工?作雖然取?得了階段?性成果，?但我們深?知我司合?規(guī)和反洗?錢工作仍?存在不平?衡性，合?規(guī)及反洗?錢工作任?重而道遠(yuǎn)?，上半年?，我們將?繼續(xù)按照?總公司及?監(jiān)管機(jī)構(gòu)?的要求，?扎實(shí)做好?合規(guī)的各?項(xiàng)基礎(chǔ)工?作，為促?進(jìn)我司又?好又快發(fā)?展作出新?的貢獻(xiàn)。?保險(xiǎn)公?司反洗錢?工作總結(jié)?范文（二?）今年?，我司反?洗錢工作?緊緊圍繞?市公司反?洗錢工作?要求及工?作重，充?分認(rèn)識(shí)到?反洗錢工?作的重心?，認(rèn)真學(xué)?習(xí)、__?__執(zhí)行?《反洗錢?法》要性?，根據(jù)、?《中華人?民共和國(guó)?反洗錢法?》《金《?金融機(jī)構(gòu)?反洗錢規(guī)?定》《金?融機(jī)構(gòu)客?戶身份識(shí)?別融機(jī)構(gòu)?大額交易?和可疑交?易報(bào)告管?理辦法》?和客戶身?份資料及?交易記錄?保存管理?辦法》等?相關(guān)法律?法規(guī)和公?司的各項(xiàng)?規(guī)章制度?，在宣傳?與培訓(xùn)相?結(jié)合的同?時(shí)，繼續(xù)?提升員工?對(duì)反洗錢?工作的認(rèn)?識(shí)，日常?工作中，?切實(shí)履行?反洗錢義?務(wù)，進(jìn)一?步完善工?作機(jī)制，?強(qiáng)化對(duì)各?項(xiàng)業(yè)務(wù)的?監(jiān)管，努?力提高反?洗錢識(shí)別?水平?，F(xiàn)?將今年反?洗錢工作?情況總結(jié)?如下：?一、主要?工作完成?情況及反?洗錢工作?效果(?一)采取?多種形式?，宣傳_?___《?反洗錢法?》。1?.反洗錢?培訓(xùn)：宣?傳___?_《反洗?錢法》開?兩次反洗?錢培訓(xùn)活?動(dòng)，培訓(xùn)?活動(dòng)采用?靈活、有?針對(duì)性的?方式進(jìn)行?。、培訓(xùn)?主要圍繞?《反洗錢?法》《反?洗錢工作?管理辦法?實(shí)施細(xì)則?》及補(bǔ)充?《業(yè)務(wù)管?理反洗錢?工作實(shí)施?細(xì)則》及?有關(guān)補(bǔ)充?規(guī)定、等?相關(guān)制規(guī)?定、度展?開學(xué)習(xí)，?主要目的?是更深入?的普及反?洗錢基本?知識(shí)，主?要從應(yīng)盡?的反洗錢?義務(wù)及未?按規(guī)定履?行反洗錢?義務(wù)應(yīng)承?擔(dān)的法律?責(zé)任等方?面深入淺?出地講解?了反洗錢?有關(guān)知識(shí)?。通過(guò)培?訓(xùn)，大幅?度提高了?大家對(duì)反?洗錢工作?的認(rèn)識(shí)。?認(rèn)真開展?反洗錢月?宣傳活動(dòng)?。根據(jù)公?司《__?__轉(zhuǎn)發(fā)?公司〈關(guān)?于開展反?洗錢宣傳?活動(dòng)__?__〉_?___》?及市公司?相關(guān)文件?精神，_?___月?我部開展?了以“依?法履行反?洗錢義務(wù)?，預(yù)防和?打擊洗錢?犯罪”為?主題的反?洗錢專題?宣傳教育?活動(dòng)。利?用多途徑?、多渠道?對(duì)大家進(jìn)?行活動(dòng)宣?傳，活動(dòng)?內(nèi)容針對(duì)?性較強(qiáng)，?宣傳達(dá)到?較好效果?。2.?舉辦反洗?錢知識(shí)考?試。為推?動(dòng)《反洗?錢法》等?法律法規(guī)?知識(shí)的學(xué)?習(xí)和宣傳?，使各崗?位工作人?員理解和?掌握反洗?錢法律法?規(guī)制度，?更好地履?行反洗錢?義務(wù)，我?司根據(jù)市?公司要求?并結(jié)合我?司具體情?況，進(jìn)行?了反洗錢?知識(shí)考試?。極大地?提高了反?洗錢從業(yè)?人員的理?論知識(shí)水?平和業(yè)務(wù)?素質(zhì)，有?力地促進(jìn)?了反洗錢?工作的開?展。3?、按市公?司要求，?及時(shí)對(duì)可?疑交易進(jìn)?行登記、?識(shí)別、審?核、排查?，做好客?戶信息留?存和保管?;每月按?時(shí)上報(bào)反?洗錢報(bào)表?、根據(jù)實(shí)?際情況撰?寫反洗錢?季度總結(jié)?等。在銷?售環(huán)節(jié)人?工識(shí)別可?疑交易，?通過(guò)定期?抽取可疑?交易數(shù)據(jù)?進(jìn)行人工?識(shí)別并逐?筆保留可?疑交易識(shí)?別軌跡。?加強(qiáng)大額?交易的審?核。根據(jù)?公司反洗?錢工作要?求，我司?對(duì)大額交?易做好相?關(guān)信息登?記、及時(shí)?上報(bào)反洗?錢小組進(jìn)?行審核、?識(shí)別，嚴(yán)?格執(zhí)行《?金融機(jī)構(gòu)?大額交易?和可疑交?易報(bào)告管?理辦法》?規(guī)定;按?照規(guī)定向?市公司及?當(dāng)?shù)厝嗣?銀行報(bào)送?可疑交易?報(bào)告及非?現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管?信息。對(duì)?系統(tǒng)抽取?的可疑交?易數(shù)據(jù)信?息進(jìn)行分?析并填寫?《可疑交?易信息，?并按規(guī)定?進(jìn)行分析?。審核登?記表》?4、在今?年度反洗?錢工作中?，取得較?好效果，?我司未發(fā)?生一例反?洗錢案件?，這也說(shuō)?明了我司?在反洗錢?工作的執(zhí)?行過(guò)程中?管控到位?，杜絕了?風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)?生。(?二)加強(qiáng)?反洗錢工?作相關(guān)規(guī)?章制度的?執(zhí)行力度?1.加強(qiáng)?反洗錢工?作內(nèi)部管?理制度的?實(shí)施。以?《反洗錢?法》為工?作指導(dǎo)方?針，繼續(xù)?深入實(shí)施?《反洗錢?工作管理?實(shí)施細(xì)則?》將反洗?錢責(zé)任明?確到人到?崗，確保?公司反洗?錢工作的?順利開展?。并將反?洗錢納入?崗位職責(zé)?內(nèi)容。全?面、準(zhǔn)確?領(lǐng)會(huì)市公?司關(guān)于反?洗錢的各?項(xiàng)精神，?依法調(diào)整?和規(guī)范各?崗位日常?工作中的?正確操作?流程，嚴(yán)?格實(shí)施內(nèi)?部管理制?度，嚴(yán)格?內(nèi)部管理?，有效防?范了各種?執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)?。3、?對(duì)達(dá)到客?戶信息識(shí)?別的客戶?在辦理業(yè)?務(wù)時(shí)對(duì)客?戶當(dāng)事人?間的關(guān)系?進(jìn)行審核?，當(dāng)場(chǎng)核?對(duì)客戶的?有效身份?證件或者?其他身份?證明文件?，并進(jìn)行?登記其身?份基本信?息，留存?有效身份?證件或者?其他身份?證明文件?的復(fù)印件?或者影印?件，若為?第二代身?份證則保?存其雙面?資料。?4.對(duì)團(tuán)?體客戶進(jìn)?行身份識(shí)?別時(shí)，對(duì)?法人代表?進(jìn)行身份?識(shí)別在符?合法律法?規(guī)的條件?下，按保?險(xiǎn)合同規(guī)?定識(shí)別被?保險(xiǎn)人。?5.在?與銀行、?郵政等代?理機(jī)構(gòu)簽?訂的保險(xiǎn)?代理協(xié)議?中加入反?洗錢義務(wù)?，監(jiān)督保?險(xiǎn)代理方?履行客戶?身份識(shí)別?職責(zé)。?6.當(dāng)客?戶出現(xiàn)反?洗錢法律?法規(guī)要求?進(jìn)行重新?識(shí)別的情?況時(shí)對(duì)該?客戶重新?進(jìn)行客戶?身份識(shí)別?并留存相?關(guān)識(shí)別資?料。7?.對(duì)客戶?按相關(guān)規(guī)?定進(jìn)行風(fēng)?險(xiǎn)等級(jí)劃?分，定期?審核保存?的客戶基?本信息。?(三)?面臨的主?要問(wèn)題：?1、相?關(guān)崗位人?員在業(yè)務(wù)?處理過(guò)程?中對(duì)客戶?身份識(shí)別?、可疑交?易的判斷?經(jīng)驗(yàn)還不?夠，技能?技巧還有?待提高;?2、部?份業(yè)務(wù)員?對(duì)履行反?洗錢法定?義務(wù)還需?深入認(rèn)識(shí)?，支持配?合公司開?展反洗錢?及交易資?料、客戶?身份信息?資料保存?工作的主?動(dòng)性仍需?加強(qiáng);?3、公司?對(duì)反洗錢?法律法規(guī)?及實(shí)施細(xì)?則的宣傳?培訓(xùn)還有?待進(jìn)一步?加強(qiáng)。?二、明年?反洗錢工?作思路?明年，我?司反洗錢?工作的總?體思路是?：繼續(xù)深?入的開展?反洗錢監(jiān)?管，強(qiáng)化?反洗錢非?現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管?，加大反?洗錢監(jiān)督?檢查力度?，全面提?高反洗錢?工作在預(yù)?防和打擊?洗錢犯罪?方面的有?效性。?(