2023年電大網(wǎng)上課堂個人理財考試答案

一、單選題

1.證券的發(fā)行市場又稱為。A

A、一級市場B、二級市場C、交易所市場D、場外交易市場

2.貨幣市場是融資期限在0的金融市場。B

A、半年以內(nèi)B、一年以內(nèi)C、一年以上D、五年以上

3.在證券市場中，假如同價位申報，按照申報時序決定優(yōu)先順序是遵循競價交易的()原則。B

A、數(shù)量優(yōu)先B、時間優(yōu)先C、價格優(yōu)先D、品種優(yōu)先

4.下列屬于金融資產(chǎn)的是。B

A、收據(jù)B、股票C、購物券D、貨品提單

5.按股東承擔(dān)的風(fēng)險和享有權(quán)益情況來劃分,股票可以劃分為。D

A、記名股和無記名股B、面額股和無面額股C、流通股和非流通股D、普通股和優(yōu)先股

6.紅籌股是指在香港上市的中資概念股，這些紅籌股是指。B

A、注冊地和上市地都在中國大陸B(tài)、注冊地在中國大陸，上市地是布中國香港

C、注冊地和上市地都在中國香港D、注冊地在中國香港，上市地在中國大陸

7.以下債券中風(fēng)險最高的是。D

A、國債B、地方政府債券C、公司債D、垃圾債券

8.通常所說的股巾行情，即股票價格是指。B

A、股票的帳面價值B、股票的市場價值C、股票的票面價值D、股票的內(nèi)在價值

9.金融市場主體是指。C

A、金融交易的工具B、金融中介機構(gòu)C、金融市場上的交易者D、金融監(jiān)管部門

10.金融市場客體是指。A

A、金融交易的工具B、金融中介機構(gòu)C、金融市場上的交易者D、金融監(jiān)管部門

1L下列不屬于金融市場客體的是。A

A、股票價格指數(shù)B、期貨C、中央銀行票據(jù)D、債券

12.下列組織不能作為貨幣資金供方或需方而參與金融市場交易的是。C

A、中央銀行B、財政部C、證監(jiān)會D、私營公司

13.折價發(fā)行的附息債券，票面利率是6%,則實際的到期收益率也許是。C

A、6%B、6.25%C、5.6部、以上都不也許

14.下列金融資產(chǎn)不屬于基礎(chǔ)資產(chǎn)的是。D

A、普通股票B、國債C、優(yōu)先股票D、遠期合約

15.以下各類金融資產(chǎn)不屬于貨幣市場工具的是。B

A、銀行承兌匯票B、3年期國債C、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單D、回購協(xié)議

16.下列金融機構(gòu)不參與同業(yè)拆借市場交易的是。B

A、國有控股商業(yè)銀行B、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C、郵政儲蓄銀行D、證券投資公司

17.以下對銀行承兌匯票的特性的描述錯誤的是。D

A、安全性高B、信用度高C、靈活性好D、收益率高

18.金融市場的最基本、最重要的功能是。A

A、融通貨幣資金B(yǎng)、資源配置C、產(chǎn)生超額收益D、調(diào)節(jié)經(jīng)濟

19.金融市場的融資方式是。C

A、直接融資B、間接融資C、直接融資與間接融資并存D、自由融資

20下列對貨幣市場的特性的描述對的的是。D

A、風(fēng)險性低，收益高B、收益高，安全性也高C、流動性低，安全性也低D、風(fēng)險性低，流動性高

21卜列對資本市場的特性的描述對的的是。A

A、風(fēng)險性高，收益也高

B、收益高，安全性也高

C、流動性低，風(fēng)險性也低

D、風(fēng)險性低，安全性也低

22金融市場按交割時間分類，可以劃分為。C

A、貨幣市場與資本市場B、一級市場與二級市場C、現(xiàn)貨市場與期貨市場D、股票市場與債券市場

23.下列關(guān)于金融市場的分類對的的是。C

A、按交易場合劃分為期貨市場和現(xiàn)貨市場

B、按交割時間劃分為貨幣市場和資本市場

C、按金融工具劃分為債券市場、股票市場、外匯市場、保險市場等

D、按交易價段劃分為場外市場和場內(nèi)市場

24.下列金融工具中屬于間接融資工具的是。D

A、國債B、公司債券C、公司股票D、銀行貸款

25.下列不屬于我國貨幣市場組成部分的是。B

A、同業(yè)拆借市場B、公司債市場C、債券回購市場D、票據(jù)市場

26.下列不屬于固定收益證券的金融工具是(B)。

A、銀行存款B、普通股票C、優(yōu)先股票D、國債

27.兼具債券和股票特性的融資工具是。C

A、商業(yè)票據(jù)B、銀行貸款C、可轉(zhuǎn)換公司債券D、回購協(xié)議

28.半年期的無息政府債券(182天)面值為1000元，發(fā)行價為982.35元，則該債券的投資收益率為。C

A、1.76%B.1.79%C、3.55%D、3.49%

29.關(guān)于回購協(xié)議，以下說法對的的是。B

A、回購協(xié)議是一種信用貸款協(xié)議

B、資金借入人將標(biāo)的證券抵押給資金借出方,并承諾在未來某個時候用資金將協(xié)議購回

C、回購協(xié)議比擔(dān)保貸款更加不安全

D、公司債券的信用等級低,所以不能作為回購協(xié)議的標(biāo)的物

30.貨幣市場基金的資產(chǎn)組合中不包含的資產(chǎn)種類有。A

A、股票B、國券券C、商業(yè)票據(jù)D、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

31.某口的銀行掛牌利率是3.2435%,銀行拆入資金30萬元,期限為2天，固定上浮比率為0.0435%,拆入到

期利息是。C

A、356itB>365元C、360元D、346元

32.按利息的支付方式，可將債券分類為附息債券、一次還本付息債券和。C

A、信用債券B、不動產(chǎn)抵押債券C、貼現(xiàn)債券D、擔(dān)保債券

33.以下對股票和債券特性的比較，其中不對的的是。D

A、股票的期限是不擬定的，債券通常有擬定的到期日

B、普通股票所有者可以參與公司決策,債券持有者則通常無此權(quán)利

C、股票不具有償還性，而債券到期時發(fā)行人必須償還債券本息

D、股票和債券都是權(quán)益證券

34.以下關(guān)于封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的區(qū)別的論述，不對的的是。A

A、開放式基金的所有資金都用于證券投資,封閉式基金則保有一部分鈔票

B、開放式基金的份額是可變的，而封閉式基金的份額是不變的

C、投資者可以隨時向開放式基金申購或贖回基金份額，投資封閉式基金時\只能按市價買賣

D、開放式基金的買賣價格是以基金單位的資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計算的，封閉式基金若上市交易，則其買賣價格受市

場供求的影響較大

35.其他條件相同情況下，以外幣計價的債券的風(fēng)險高于以本幣計價的債券的風(fēng)險，風(fēng)險來自于。C

A、信用風(fēng)險B、政策風(fēng)險C、匯率風(fēng)險D、系統(tǒng)性風(fēng)險

36.股票期貨與股票期權(quán)的區(qū)別不涉及。D

A、計價方式不同B、權(quán)利義務(wù)的對稱性不同

C、到期收益的分布不同D、標(biāo)的資產(chǎn)不同

37.銀行加入了“4X8,6獷的遠期協(xié)議，作為資金的需求方，則以下說法對的的是。B

A、該協(xié)議表達4個月后起息的8個月期協(xié)議利率為6%交易所

B、當(dāng)4個月后市場利率比6%高時,銀行也許承受信用風(fēng)險

C、當(dāng)4個月后市場利率比6%低時,銀行相稱于獲得了一份保險

D、當(dāng)4個月后市場利率低于6%時，協(xié)議對銀行不利

38.關(guān)于期貨合約和遠期合約，以下說法錯誤的是。C

A、期貨合約是標(biāo)準化的遠期和約

B、期貨和約的流動性要比遠期合約的高

C、期貨合約不具有遠期合約的套期保值功能

D、遠期合約在到期時才干擬定損益限度，期貨合約的損益可以隨時實現(xiàn)

39.卜.列關(guān)于期權(quán)的敘述不對的的是。D

A、期權(quán)買方擁有權(quán)力但沒有義務(wù)執(zhí)行合約

B、看漲期權(quán)賦予持有者在一時期內(nèi)買入特定資產(chǎn)

C、看漲期權(quán)的賣方的獲利是有限的

D、看跌期權(quán)的賣方通常會認為標(biāo)的資產(chǎn)的價格會上漲

40.當(dāng)股票價格波動幅度非常大時，下列哪個期權(quán)投資策略的獲利也許性高？()A

A、買入看漲期權(quán)和買入看跌期權(quán)

B、賣出看漲期權(quán)和賣出看跌期權(quán)

C、賣出看漲期權(quán)和買入看跌期權(quán)

D、買入看漲期權(quán)和賣出開跌期權(quán)

41.關(guān)于金融互換，以下說法錯誤的是。B

A、互換是一種雙贏的金融合約

B、當(dāng)一方在浮動利率貸款和固定利率貸款方面都具有絕對的成本優(yōu)勢，則其不也許參與互換

C、互換雙方都承擔(dān)信用風(fēng)險

D、互換合約中一方的權(quán)利是另一方的義務(wù)

42.直接標(biāo)價法下1美元=7元人民幣，1英鎊=2美元，則相對中國人而言，直接標(biāo)價法下人民幣元與英鎊的

匯率為。A

A、14B、0.0714Cs3.5D、0.2857

43.卜.列金融交易中屬于貨幣市場交易的項目是。B

A、你從銀行獲得了三年期貸款購買一輛小汽車

B、你在銀行購買了9800元的短期國庫券

C、普通股價格上漲，為此你買入100股這個公司的股票

D、你獲得了一筆收入，買入15000元證券投資基金

44.金融資產(chǎn)初次出售給公眾時形成的交易市場是。A

A、證券發(fā)行市場B、證券次級市場C、現(xiàn)貨市場D、第三市場

45.金融市場的。是指金融市場具有資金蓄水池的作用。A

A、聚斂功能B、派生功能C、調(diào)節(jié)功能D、配置功能

46.()是指以期限在一年以下的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的短期金融市場。B

A、債券市場B、貨幣市場C、開放式基金市場D、股票市場

47.金融市場是國民經(jīng)濟的“氣象臺”是由于金融市場具有。B

A、發(fā)源配置功能氏反映功能C、調(diào)節(jié)功能D、風(fēng)險再分派功能

48.風(fēng)險厭惡者通過金融市場將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給別人，體現(xiàn)了金融市場的。D

A、資源配置的功能B、聚斂資金的功能C、調(diào)節(jié)微觀經(jīng)濟的功能D、風(fēng)險再分派功能

49個人客戶眾多并且分散，單筆服務(wù)金額較小，但總體規(guī)模較大，同時個人客戶需求與經(jīng)濟波動的關(guān)聯(lián)度低。這

體現(xiàn)了商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的()A

A、需求的分散性與低風(fēng)險性B、需求的廣泛性與動態(tài)

C、需求的交融性和與放開性D、需求的差異性與層次性

50銀行提高單個客戶利潤率的一個有效方法是()C

A、捆綁銷售B、將客戶分類C、交叉銷售D、提高客戶滿意度

51.充足體現(xiàn)了“以客戶為中心”的營銷精髓的是OC

A、交易營銷B、客戶營銷C、關(guān)系營銷D、價值營銷

52.在個人理財?shù)目蛻絷P(guān)系維護中不涉及。B

A、知識維護B、客戶自身價值維護C、顧問式營銷維護D、交叉銷售維護

53.下列選項不屬于建立客戶關(guān)系的內(nèi)容是OB

A、明確目的市場B、收集客戶私人信息C、解決投訴D、維護客戶關(guān)系

54.收集客戶個人信息的方法,不涉及0C

A、填寫登記表B、與客戶交談C、向第三人打聽D、使專心理測試問卷

55.下列屬于在溝通中打破客戶自我設(shè)防的有效途徑是OD

A、有一個好的開場白B、以誠相待C、封閉性問題D、觀測有效信息

56.應(yīng)對客戶在溝通中自我設(shè)防的技巧不涉及OB

A、開放性問題B、表現(xiàn)熱情C、注意傾聽D、察言觀色

57.下列選項中，不屬于了解客戶需求時要注意的問題是()C

A、了解客戶的金融需求目的B、了解客戶金融需求的重要內(nèi)容

C、了解其他銀行的金融產(chǎn)品和服務(wù)在客戶中的表現(xiàn)D、了解客戶的財務(wù)狀況

58.在開展顧問式推俏時，不需要做到（）B

A、客戶優(yōu)先B、銀行利益最大化C、對客戶實行業(yè)務(wù)指導(dǎo)D、傳遞信息

59.下列選項中，不屬于初次接觸客戶的環(huán)節(jié)的是（）A

A、不必約定下次拜訪的時間B、積極，熱情，自信的介紹自己

C、自我介紹，語氣和緩，注意禮貌D、遞送名片

60.下列關(guān)于結(jié)構(gòu)性理財計劃的論述中，錯誤的一項是0A、結(jié)構(gòu)性理財計劃的最終目的是實現(xiàn)客戶理財效用最大

化B、結(jié)構(gòu)性理財計劃需綜合考慮各種投資理財手段C、結(jié)構(gòu)性理財計劃的收益率通常與銀行定期存款利率相等

D、“量身定做”是結(jié)構(gòu)性理財計劃的一個重要特性C

61.下列不屬于影響結(jié)構(gòu)性理財計劃的經(jīng)濟因素的是（）A、失業(yè)率B、經(jīng)濟增長率C、理財目的D、通貨膨脹

水平C

62.銀行僅僅保證客戶本金安全，這樣的結(jié)構(gòu)性理財計劃是0A、保本保收益型產(chǎn)品B、保本浮動收益型產(chǎn)品C、

非保本浮動收益型產(chǎn)品D、以上皆錯B

63.關(guān)于結(jié)構(gòu)性理財計劃的特性，下列說法對的的是0A、適當(dāng)運用結(jié)構(gòu)性理財計劃可以規(guī)避金融監(jiān)管B、小額

資金無法借助結(jié)構(gòu)性理財計劃進入衍生產(chǎn)品市場C、結(jié)構(gòu)性理財計劃產(chǎn)生的收益要繳納利息稅D、以上皆錯A

64.結(jié)構(gòu)性理財規(guī)劃方案不涉及（）A、鈔票規(guī)劃B、風(fēng)險管理和保險規(guī)則C、投資規(guī)劃D、遺產(chǎn)規(guī)劃D

65.衡量債券持有人按自己的需要和市場世界狀況靈活地轉(zhuǎn)讓債券的難易限度的指標(biāo)是0A、償還性B、收益性C、

流動性D、安全性C

66.投資于面額為100元、期限為5年、息票率為5%的國債，若想獲得4%的到期收益率，則應(yīng)當(dāng)以什么價格買入

該債券？（）A、104.65元B、104.45元C、105.25元D、98.5元B

67.下列哪個指標(biāo)不能用來衡量債券的收益性?()A、即期收益率B、到期收益率C、提前贖回收益率D、債券

價格波動率D

68.沒有實物形態(tài)的票券，運用賬戶通過電腦系統(tǒng)完畢國債發(fā)行、交易及兌付的債券是()A、憑證式國債B、記賬

式國債C、儲蓄國債D、實物國債B

69.市場價格為90元、期限為3年、面額為100元的債券，其即期收益率為6.67%,則其息票率為()A、6%B、

5.5%C、6.5%D、7%A

70.以96.33元購買的面額為100元、息票率為3%的債券，三年后被以99元提前贖回，則提前贖回收益率為()

A、3%B、4%C、4.2%D、4.25%B

71CPI上漲了5%,則債券投資者承擔(dān)的風(fēng)險是()A、價格風(fēng)險B、再投資風(fēng)險C、通貨膨脹風(fēng)險D、違約風(fēng)險

C

72.基金份額總額不固定，并且可以在基金協(xié)議約定的時間和場合申購或者贖回的基金是()A、契約型基金B(yǎng)、

公司型基金C、封閉式基金D、開放式基金C

73.買賣雙方在交易所簽訂的在擬定的將來時間按成交時擬定的價格購買或出售某項資產(chǎn)的標(biāo)準化協(xié)議是()A、

遠期B、期貨C、期權(quán)D、互換B

74.交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格在約定的未來日期買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的合約是()A、遠期

B、期貨C、期權(quán)D、互換A

75.證券投資基金可以同時投資于數(shù)十種甚至數(shù)百種證券，從而可以充足分散基金所持有的證券組合的()A、

利率風(fēng)險B、違約風(fēng)險C、非系統(tǒng)風(fēng)險D、系統(tǒng)風(fēng)險A

76.下列理財產(chǎn)品不能用來保本的是()A、國債B、股票市場基金C、貨幣市場基金D、央行票據(jù)B

77.卜列四種投資工具中，風(fēng)險最低的是OA、有擔(dān)保的公司債券B、國庫券C、期貨D、平衡性基金B(yǎng)

78.債券發(fā)行人不能按照約定的期限和金額償還本金和支付利息的風(fēng)險，稱為()A、市場風(fēng)險B、系統(tǒng)風(fēng)險C、

經(jīng)營風(fēng)險D、違約風(fēng)險D

79.若理財客戶的投資目的是獲得較穩(wěn)定的但是超過銀行存款的收益，則以下哪個投資工具最適合他(她)?()

A、債券B、股票C、股指期貨D、認股權(quán)證A

80.最適合衡量公司債券的違約風(fēng)險高低的指標(biāo)是()A、到期收益率B、債券價格波動率C、信用評級D、資產(chǎn)負

債率C

81.影響股票價格的因素是股票投資風(fēng)險之源，其中系統(tǒng)風(fēng)險可由下列哪個因素引起?()A、發(fā)行公司的賺錢水平

B、發(fā)行公司的股息政策變動C、發(fā)行公司管理層變動D、央行調(diào)高再貼現(xiàn)率D

82.通常而言，下列可以導(dǎo)致股票價格上漲的經(jīng)濟狀況變動是()A、GDP增長率下降B、央行提高法定存款準

備金率C、公司所得稅稅率上調(diào)D、社會總消費和總投資上漲D

83.基金投資者要繳納的費用是()A、申購費用B、管理費用C、托管費用D、基金投機交易費用A

84.證券投資基金的收益來源不涉及()A、證券買賣差價B、證券價格波動率上升C、紅利收入D、存款利息

收入B

85.目前，各家銀行的個人外匯理財產(chǎn)品事實上都是0A、證券投資基金B(yǎng)、衍生金融工具C、結(jié)構(gòu)性存款D、

浮動利率債券C

86.卜.列關(guān)于個人外匯理財產(chǎn)品的論述錯誤的是OA、目前我國銀行推出的利率掛鉤型外匯理財產(chǎn)品能保證本金

100%的安全B、收益固定型個人外匯存款的期限會變動，可被銀行提前終止C、個人外匯理財產(chǎn)品的客戶要想獲

得高收益則要承擔(dān)高風(fēng)險，有時甚至是本金的損失D、結(jié)構(gòu)性外匯理財產(chǎn)品也被稱為“存款”，亦即沒有投資風(fēng)險D

87.某利率區(qū)間掛鉤型外匯理財產(chǎn)品的名義收益率為3%,協(xié)議規(guī)定的利率區(qū)間為0—3%;一年中有300天中掛

鉤利率在0—3%之間淇他時間則高于3%,則該外匯理財產(chǎn)品的實際收益率為()A、3%B、2.45%C、3.2%D、

2.5%D

88.基礎(chǔ)金融衍生產(chǎn)品不涉及()A、期權(quán)B、期貨C、互換D、外匯D

89.投資者預(yù)期某股票價格將上升，于是預(yù)先買入該股票，假如股票價格上升，便可以將先前買入的賣出獲利。

這種交易方式成為()A、現(xiàn)貨交易B、期權(quán)交易C、空頭交易D、多頭交易D

90.期權(quán)聯(lián)結(jié)型理財計劃的附加收益是銀行支付的理財計劃OA、期權(quán)費收益B、投資收益C、綜合收益D、

保證金存款收益A

91.商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險，或銀行按照約定條件向客

戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險，其他投資收益由銀行和客戶按照協(xié)議約定分派，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險的

理財計劃是。

A、非保證收益型理財計劃B、保證收益型理財計劃C、保本浮動收益理財計劃D、非保本浮動收益理財計劃

B

92.中央銀行的貨幣政策影響到客戶理財目的的實現(xiàn)，對此，下列說法對的的是。

A、央行提高法定存款準備金率時可以活躍金融市場，理財產(chǎn)品價格上升B、央行提高再貼現(xiàn)率影響到貨幣市

場基金的收益，使其價格上升C、央行在公開市場售出政府債券，會促使債券性理財產(chǎn)品的收益率下降D、央行寬

松的貨幣政策能刺激投資需求、支持資產(chǎn)價格上漲D

93.當(dāng)人民幣有很強的升值壓力時，理財人員給出的下列理財建議不恰當(dāng)?shù)氖恰?/p>

A、增長國債的配置量B、投資房地產(chǎn)C、繼續(xù)持有外匯D、購賣人民幣資產(chǎn)C

94.宏觀經(jīng)濟政策影響到理財決策的制定和理財服務(wù)的開展，下列說法有誤的是。

A、積極的財政政策刺激投資需求，提高房地產(chǎn)的價格B、中央銀行在公開市場買入國債,能刺激各類資產(chǎn)的價

格上升C、提高股票交易印花稅能刺激股價上漲D、減少股票交易印花稅能刺激股價上漲C

95.在通貨膨脹預(yù)期很強時，下列的理財決策有誤的是。

A、將資金購買定期儲蓄存款B、賣出資產(chǎn)組合中的一部分國債C、適當(dāng)增長資產(chǎn)組合中股票的比重D、購

置房地產(chǎn)A

96.由銀行向客戶承諾支付最低收益，產(chǎn)生超過最低收益部分則由銀行和客戶按照協(xié)議約定進行分派的理財計

劃是。

A、保證收益理財計劃B、最低收益理財計劃C、保本浮動收益理財計劃D、非保本浮動收益理財計劃A

97.在保證收益理財計劃中，承擔(dān)投資風(fēng)險的是。

98.對個人投資者而言，房地產(chǎn)投資的方式不涉及（）A、房地產(chǎn)購買B、房地產(chǎn)租賃C、房地產(chǎn)信托D、購買

房地產(chǎn)公司的股票D

99.引發(fā)金融產(chǎn)品系統(tǒng)性風(fēng)險的因素不涉及（）A、貨幣與財政政策B、金融市場發(fā)展?fàn)顩rC、戰(zhàn)爭D、操作風(fēng)險

D

100.下列哪個理財產(chǎn)品可以看作是債券與期權(quán)的結(jié)合?（）A、國債B、認股權(quán)證C、可轉(zhuǎn)換公司債券D、期貨

期權(quán)C

A、銀行B、投資者C、銀行與投資者分攤風(fēng)險D、理財產(chǎn)品設(shè)計者A

二.多選題

1.若將封閉式基金加入到理財規(guī)劃中，則需要掌握哪些投資技巧？OABCDE

A、注意選擇小盤封閉式基金，特別是要注意小盤封閉式基金的持有人結(jié)構(gòu)和大盤封閉式基金的持有人結(jié)構(gòu)的

區(qū)別

B、注意選擇折價率較大的基金

C、要適當(dāng)關(guān)注封閉式基金的分紅潛力

D、關(guān)注基金重倉股的市場表現(xiàn)和股市未來發(fā)展趨勢

E、投資封閉式基金要克服暴利思維，假如基金出現(xiàn)快速上漲行情，要注意獲利了結(jié)

2.下列金融投資工具屬于固定收益證券的是。BCD

A、銀行活期存款B、國庫券C、公司債券D、資產(chǎn)抵押債券E、期權(quán)

3.以下關(guān)于股票的表述中對的的有。ABCE

A、股票的理論價格和市場價格不一定相等

B、股票投資收益由股息、資本損益和資本增值收益組成

C、股票價格指數(shù)可以反映整個股票市場上各種股票的市場價格總體水平及其變動情況

D、資本損益的存在是長期投資者選擇優(yōu)質(zhì)公司股票后長期持有的重要投資H的E、以股票市場各個股票的市

值與股市總市值的比例為標(biāo)準構(gòu)造股票投資組合，可以極大地減少非系統(tǒng)性風(fēng)險

4.短期的投資規(guī)劃可以用到套期保值技術(shù)，對此,下列論述對的的是。BCE

A、套期保值以回避現(xiàn)貨價格風(fēng)險為目的，通常指交易者通過在現(xiàn)貨市場與期貨市場同時做相同方向的交易

從而為其現(xiàn)貨保值

及套期保值交易與現(xiàn)貨交易是分開進行的，很少以現(xiàn)貨交割為結(jié)果

C、套期保值可以分為買入套期保值和賣出套期保值

D、賣出套期保值是指通過期貨市場買入期貨合約以防止因現(xiàn)貨價格上漲而遭受損失

E、在外匯市場上，作為風(fēng)險管理的套期保值行為和投機行為是共存的

5.期現(xiàn)套利和套期保值兩種投資策略的不同點有。BC

A、套期保值經(jīng)常會導(dǎo)致實物交割

B、期現(xiàn)套利則一般很少進行實物交割

C、套期保值一方面是由于持有了現(xiàn)貨頭寸，于是才產(chǎn)生避險需要從而進行期貨操作

D、期現(xiàn)套利是直接為了賺錢而在現(xiàn)貨期貨兩個市場中同時進行雙向操作

E、套期保值肯定是有風(fēng)險的

6.下列金融交易中屬于資本市場交易的項目是。CD

A、你從銀行獲得了半年期貸款購買一輛小汽車

B、你在銀行購買了9800元的短期國庫券

C、普通股價格上漲，為此你買入100股這個公司的股票

D、你獲得了一筆收入，買入15000元證券投資基金

7.貨幣市場基金的投資對象涉及。ABD

A、銀行短期存款B、短期國庫券C、股票組合

D、銀行承兌票據(jù)E、股指期貨

8.金融市場的微觀經(jīng)濟功能有。BCDE

A、資源配置B、儲存財富、增值財富

C、風(fēng)險管理D、聚斂社會資金，融通資金供需

E、流動性功能

9.按照交易標(biāo)的物來對金融市場進行分類，可以分為()ACDE

A、外匯市場B、柜臺市場C、貨幣市場D、資本市場E、外匯市場

10.下列指標(biāo)能體鈔票融市場的價格水平的是。CDE

A、年股票發(fā)行總量B、上市公司總數(shù)C、股票價格指數(shù)

D、貨幣市場基準利率E、銀行間同業(yè)拆借利率

11.貨幣市場上的金融工具有。ACD

A、商業(yè)票據(jù)B、股票C、支票D、匯票E、期貨

12.下列金融工具中屬于直接融資工具的有。ABCE

A、國庫券B、公司債券C、國債D、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單E、股票

13.以下對銀行承兌匯票的特性的論述，對的的是。ABCD

A、票據(jù)的主債務(wù)人是銀行B、票據(jù)以銀行信用為基礎(chǔ)，信用風(fēng)險較低

C、可以拿票據(jù)到中央銀行貼現(xiàn)，流動性較高D、相對于面額而言，票據(jù)的發(fā)行價格叫高

E、票據(jù)的收益率較高

14.可轉(zhuǎn)讓大額定期存單與定期存款的區(qū)別體現(xiàn)在。ABCD

A、定期存款記名，不可流通

B、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單可以在市場流通

C、定期存款的金額不固定，可轉(zhuǎn)讓大額定期存單有固定的面額

D、定期存款的利率固定,可轉(zhuǎn)讓大額定期存單的利率可以使浮動的

E、定期存款可以提前支取，可轉(zhuǎn)讓大額定期存單不可以提前支取F、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單不可以提前支取，所

以其流動能力比定期存款的低

15.以下對貨幣市場基金的論述對的的是。ACDE

A、國庫券、銀行定期存單等是貨幣市場基金的投資工具

B、貨幣市場基金所投資的工具風(fēng)險較低，收益率較高

C、貨幣市場基金的管理費用通常比股票基金或債券基金的低

D、貨幣市場基金的風(fēng)險要比銀行存款的高

E、貨幣市場基金投資的資產(chǎn)的期限比較短，通常在一年以內(nèi)

16.股票的特性有。ABCDE

A、收益性B、風(fēng)險性C、穩(wěn)定性D、流動性E、經(jīng)營決策的參與性

17.債券的特性有。ABCD

A、收益性B、安全性C、流動性D、償還性E、參與性

18.以下證券中風(fēng)險通比政府債券高的金融工具是。BCDE

A、銀行定期存款B、期貨C、期權(quán)D、股票E、公司債券

19.投資債券時投資者能直接看到的要索有。CDE

A、持有收益率B、到期收益率C、附息債券的票面利率D、債券的發(fā)行額E、債券的期限

20.證券投資基金的特點有。ABCDE

A、規(guī)模經(jīng)營B、分散投資C、專業(yè)化管理

D、服務(wù)專業(yè)化E、管理費用低于直接投資于基礎(chǔ)資產(chǎn)自身

21.成長型基金與收入型基金的區(qū)別體現(xiàn)在。ACD

A、成長型基金重視基金的長期成長,強調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益

B、收入型基金強調(diào)基金單位價格的增長，使投資者獲得穩(wěn)定的、最大化當(dāng)期收入

C、成長型基金投資的資產(chǎn)風(fēng)險較小，收入型基金投資的資產(chǎn)風(fēng)險較大

D、成長型基金中鈔票持有量較小，收入型基金中鈔票持有量比較大

E、成長型基金一般不會直接將股息分派給投資者，而是將股息在投資于市場

22.股票的風(fēng)險構(gòu)成中屬于系統(tǒng)風(fēng)險的是。ABCE

A、政策風(fēng)險B、市場風(fēng)險C、利率風(fēng)險

D、財務(wù)風(fēng)險E、通貨膨脹風(fēng)險

23.下列關(guān)于各類債券的風(fēng)險和收益的比較和斷言，對的的是。BDE

A、金融債券的信用風(fēng)險是最小的債券

B、附息債券的名義收益率是不變的,所以屬于固定收益證券,事實上債券的價格變動頻繁,所以債券是有風(fēng)險的

C、長期債券是對抗通貨膨脹的好工具

D、債券的價格因市場利率變化而漲跌，這稱為債券的利率風(fēng)險

E、投資者在債券到期前若想收回債券投資，則需要在債券市場折現(xiàn)，從而也許帶來一定損失，這稱為流動性

風(fēng)險

24.下列哪些因素將會使債券的發(fā)行利率提高。AD

A、債券的期限長

B、債券發(fā)行機構(gòu)的信譽高

C、債券有擔(dān)保

D、債券發(fā)行機構(gòu)面臨的市場風(fēng)險較大

E、債券附有可轉(zhuǎn)換成股票的條款

25.理財客戶投資股票之后成為公司的股東，其享有的權(quán)益的內(nèi)容涉及。ABCDE

A、股本B、資本公積C、盈余公積D、法定公益金E、未分派利潤

26.以下哪個金融市場屬于短期資金市場。ABCE

A、同業(yè)拆借市場B、票據(jù)市場C、大額定期存單市場

D、股票市場E、回購協(xié)議市場

27.在我國目前情況下，以下哪些金融機構(gòu)通過直接融資獲得資金？OABDE

A、證券公司B、非銀行金融機構(gòu)C、商業(yè)銀行

D、保險公司E、投資銀行

28.相對于普通股而言，優(yōu)先股的優(yōu)先性表現(xiàn)在以下哪些方面？()AB

A、優(yōu)先領(lǐng)取固定股息B、當(dāng)公司破產(chǎn)清算時，對公司剩余財產(chǎn)有先于普通股的規(guī)定權(quán)

C、優(yōu)先參與公司的紅利分派D、借助表決權(quán)參與公司經(jīng)營管理E、選舉公司高管優(yōu)先權(quán)

29.下列哪些是決定債券的理論價格的要素變量？OABC

A、債券的面植B、債券的期限C、市場利率水平

D、債券發(fā)行價格E、債券發(fā)行主體

30.按照債券的券面形式可以將債券分類為。ABC

A、實物債券B、憑證式債券C、記帳式債券D、浮動利率債券E、固定利率債券

31.按照債券的發(fā)行主體將債券進行分類，可分為。BDE

A、國際債券B、政府債券C、歐洲債券D、公司債券E、金融債券

32.下列哪些因素影響到債券的收益率？OABCE

A、息票率B、期限C、購買價格D、發(fā)行費用E、債券稅收

33.結(jié)構(gòu)性理財計劃的特性體現(xiàn)在以卜.哪幾個方面？()A、在投資期間客戶可以隨時終止而收回投資B、可以做

到“量身定做”，滿足客戶風(fēng)險管理的差異化規(guī)定C、融入金融工程觀理念D、投資領(lǐng)域受到嚴格監(jiān)管E、提供小

額資金分享衍生產(chǎn)品高收益的通道BCE

34.影響結(jié)構(gòu)性理財計劃收益率的金融市場因素涉及()A、通貨膨脹水平B、客戶投資者的風(fēng)險偏好C、金融市場

流動性D、投資者結(jié)構(gòu)與規(guī)模E、金融產(chǎn)品的品種和結(jié)構(gòu)CDE

35.投資者購買債券時能直接看到的債券的要素是()A、面額B、到期□€：、息票率D、債券發(fā)行者名稱E、到期

收益率ABCD

36.下列理財產(chǎn)品屬于金融產(chǎn)品的是()A、鈔票B、股票C、債券D、期權(quán)E、期貨ABCDE

37.若將債券當(dāng)作理財產(chǎn)品，則要考慮的債券的特性涉及()A、流動性B、參與性C、償還性D、收益性E、

安全性ACDE

38.按照發(fā)行主體分類，債券可分為()A、政府債券B、公司債券C、金融債券D、可轉(zhuǎn)換債券E、可贖回債券

ABC

39.下列債券中內(nèi)具有期權(quán)特性的是0A、償還基金債券B、可轉(zhuǎn)換債券C、垃圾債券D、可贖債券E、帶認

股權(quán)證的債券BCE

40.投資者在購買債券時，應(yīng)當(dāng)從以下哪些方面考慮債券的風(fēng)險?()A、利率風(fēng)險B、再投資風(fēng)險C、違約風(fēng)險

D、提前贖回風(fēng)險E、通貨膨脹風(fēng)險ABCDE

41.下列哪些因素帶來的股票投資風(fēng)險屬于非系統(tǒng)風(fēng)險?()A、CPI上漲B、發(fā)行公司發(fā)新股增長資本額C、公司

高層人事變動D、股票分割E、央行在公開市場大量售出政府債券BCD

42.股票投資的收益來自于()A、資本利得B、股息C、紅利D、吩望收益率E、波動率ABC

43.下列是關(guān)于市場利率和匯率變化對股票價格的影響的描述,其中對的的是()A、市場利率下降，則股票的收益

率也下降，從而股價下降B、市場利率上升，發(fā)行公司的債務(wù)承擔(dān)加重，凈利潤下降，從而股價下降C、市場利率

上升，投資者的機會成本上升,對股票的需求增長，股價上升D、市場利率上升，投資者的機會成本上升，對股票的

需求減少，股價下降E、市場利率下降，部分投資者的資金成本減少，增長對股票的需求，股價上漲BDE

44.作為理財產(chǎn)品，證券投資基金的特性是()A、小額投資，費用低廉B、多元化投資，分散風(fēng)險C、專業(yè)化管理，

規(guī)范化操作D、變現(xiàn)能力強E、基金財產(chǎn)具有獨立性，安全性高ABCDE

45.根據(jù)投資對象不同，證券投資基金可以分為OA、股票型基金B(yǎng)、債券型基金C、貨幣市場基金D、混合基金

E、對沖基金ABCD

46.結(jié)構(gòu)性外匯理財產(chǎn)品的客戶投資者面臨的風(fēng)險由下.列哪些因素導(dǎo)致？()A、市場利率波動B、外匯市場匯

率波動C、提前終止權(quán)掌握在銀行手里D、不能提前支取，也許導(dǎo)致很高的機會成本E、股票市場價格指數(shù)波動A

BCD

47.結(jié)構(gòu)性金融衍生品的特性體現(xiàn)在以下哪些方面?()A、高收益率B、高風(fēng)險C、場外交易為主D、結(jié)合了傳

統(tǒng)金融工具和衍生工具E、靈活性強,且風(fēng)險和收益范圍可以預(yù)知CDE

48.利率掛鉤結(jié)構(gòu)性金融衍生品的種類有()A、與利率正向掛鉤產(chǎn)品B、利率期貨產(chǎn)品C、與利率反向掛鉤產(chǎn)品

D、區(qū)間累計產(chǎn)品E、達標(biāo)贖回型產(chǎn)品ACDE

49.投資型保險產(chǎn)品的種類涉及()A、出口信用保險B、萬能保險C、投資連接型保險D、分紅保險E、收入補償

保險BCD

50.推薦客戶購買保險產(chǎn)品，可以實現(xiàn)客戶的哪些理財目的？()A、消除風(fēng)險的不擬定性給個人和家庭帶來的憂慮B、

在發(fā)生風(fēng)險事件時可使客戶迅速恢復(fù)安定生活C、使得客戶的消費在一定期期內(nèi)盡量平穩(wěn)，避免大的波動D、通

過合法的手段減少客戶的稅收承擔(dān)E、實現(xiàn)客戶的資產(chǎn)的最快增值A(chǔ)BCD

三、判斷題

1.選擇目的客戶，明確目的市場，是從業(yè)人員開展市場營銷活動的基本出發(fā)點。對

2.H的客戶只要有未被滿足的需求，銀行就應(yīng)當(dāng)發(fā)明產(chǎn)品和服務(wù)去滿足。錯

3.當(dāng)親朋好友成為銀行的客戶時，由于互相比較熟悉，所以在開展業(yè)務(wù)時可以隨隨便便。錯

4.現(xiàn)有客戶所屬群體是銀行的潛在客戶群。對

5.直接法是維持客戶數(shù)量的基本手段。對

6.先入為主的想法可以幫助銀行