2023年銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)參考范本（二篇）

第6頁共6頁2023?年銀行客?戶經(jīng)理個(gè)?人工作總?結(jié)參考范?本時(shí)光?匆匆的從?我們身邊?溜走，不?知不覺中?，___?_年已經(jīng)?過去一大?半了，在?這半年里?我一直擔(dān)?任客戶經(jīng)?理這個(gè)職?位。在這?半年里，?在領(lǐng)導(dǎo)和?同事的幫?助與支持?下，我較?好的完成?了我的本?職工作。?這半年的?工作經(jīng)歷?對我的職?業(yè)生涯影?響非常大?，我的辦?事能力工?作能力都?得到了提?升，與同?事的關(guān)系?也非常融?洽。下面?，我簡單?將我上半?年工作進(jìn)?行一個(gè)總?結(jié)：一?、工作方?面（一?）日常工?作由于?我的工作?技能、營?銷能力和?閱歷與資?深客戶經(jīng)?理都有一?定差距，?所以我不?敢掉以輕?心，總在?學(xué)習(xí)、總?結(jié)怎樣才?可以更好?地做好銀?行工作，?不斷學(xué)習(xí)?、不斷積?累，能夠?比較從容?地處理日?常工作中?出現(xiàn)之各?類問題。?在日常?工作中，?我主要從?基礎(chǔ)開始?學(xué)起，積?極向老同?志學(xué)習(xí)經(jīng)?驗(yàn)，并且?在實(shí)踐中?不斷提升?自己的營?銷能力，?培養(yǎng)客戶?關(guān)系，努?力維護(hù)好?老客戶，?挖潛新客?戶。首?先是用好?各種工具?，包括P?CRM系?統(tǒng)的使用?，個(gè)人客?戶經(jīng)理工?作日志的?總結(jié)，基?金客戶系?統(tǒng)的梳理?等等。發(fā)?現(xiàn)問題及?時(shí)向同事?或領(lǐng)導(dǎo)請?教，不斷?總結(jié)自己?的不足與?缺點(diǎn)并加?以改進(jìn)。?其次，?做好每日?客戶維護(hù)?工作，主?要方式是?給客戶打?電話、發(fā)?短信進(jìn)行?前期溝通?，并且適?時(shí)約訪客?戶進(jìn)行情?感維護(hù)和?產(chǎn)品營銷?，在有客?戶過生日?的時(shí)候適?時(shí)送上祝?福的短信?或電話。?對于有產(chǎn)?品到期的?客戶和基?金客戶，?進(jìn)行售后?服務(wù)和回?訪，并借?此機(jī)會進(jìn)?行二次營?銷。再?次，由于?我行只有?一名大堂?經(jīng)理，很?多時(shí)候我?都要扮演?大堂經(jīng)理?的角色。?又由于我?是___?_的新人?，對客戶?需要一個(gè)?熟悉的過?程，在大?堂的經(jīng)驗(yàn)?給我很多?接觸客戶?的機(jī)會，?也在此過?程中挖掘?了一批潛?在客戶。?楊叔叔就?是在大堂?的接觸中?發(fā)掘的一?名拆遷客?戶，最終?我在同行?競爭異常?激烈的情?況下將其?成功地營?銷成了我?行的優(yōu)質(zhì)?貴賓客戶?，從__?__銀行?轉(zhuǎn)過來_?___多?萬。像這?樣的例子?還有很多?。此外?，我還負(fù)?責(zé)一些日?常的資料?整理工作?，主要包?括客戶資?料的整理?編號，貴?賓客戶資?料的電子?版登記等?等。（?二）營銷?業(yè)績在?____?年上半年?，___?_支行充?實(shí)了客戶?經(jīng)理隊(duì)伍?，達(dá)到了?三名專職?客戶經(jīng)理?的配備規(guī)?模。經(jīng)過?我們團(tuán)隊(duì)?半年的努?力，我們?在基金、?理財(cái)產(chǎn)品?和保險(xiǎn)理?財(cái)?shù)确矫?都取得了?一定的成?績。截止?____?月底，我?行共銷售?基金__?__萬元?，完成任?務(wù)的__?__%。?截止__?__月底?共銷售本?利豐理財(cái)?產(chǎn)品__?__萬元?。截止_?___月?底共銷售?代理保險(xiǎn)?____?萬元（_?___月?末）。這?些數(shù)據(jù)都?是我們團(tuán)?隊(duì)共同努?力的結(jié)果?，而我本?人的貢獻(xiàn)?度也在慢?慢的增加?。特別值?得一提的?是，在個(gè)?人貸款方?面，由于?我的細(xì)心?發(fā)現(xiàn)，我?行與__?__學(xué)進(jìn)?行了一次?個(gè)人貸款?方面成功?的公私聯(lián)?動(dòng)，最終?新增了7?筆個(gè)人貸?款（已經(jīng)?審批完畢?，抵押登?記后放款?）。我?行在半年?中還堅(jiān)持?公私聯(lián)動(dòng)?的活動(dòng)，?成功地舉?辦了走進(jìn)?____?公司，走?進(jìn)___?_學(xué)等一?系列活動(dòng)?，取得了?良好的效?果。二?、學(xué)習(xí)方?面（一?）日常學(xué)?習(xí)在每?天早上班?前準(zhǔn)備的?時(shí)間里我?都會看看?每日財(cái)經(jīng)?動(dòng)態(tài)，學(xué)?習(xí)個(gè)人部?定期下發(fā)?的理財(cái)指?引，如果?有新產(chǎn)品?發(fā)行還要?看看相關(guān)?產(chǎn)品信息?。同時(shí)，?我還自覺?學(xué)習(xí)商業(yè)?銀行營銷?策略、個(gè)?人客戶經(jīng)?理培訓(xùn)教?材、金融?案件分析?與防范等?與工作相?關(guān)的政策?、法律常?識，積累?自己的業(yè)?務(wù)知識。?我不斷的?總結(jié)經(jīng)驗(yàn)?，并積極?與身邊的?同事交流?溝通，努?力使自己?在盡短的?時(shí)間內(nèi)熟?悉新的工?作環(huán)境和?內(nèi)容。?（二）培?訓(xùn)考試?在___?_年上半?年，我參?加并順利?通過了一?些職業(yè)技?能方面的?資格認(rèn)證?考試，包?括：基金?銷售從業(yè)?資格考試?;銀行業(yè)?從業(yè)資格?考試個(gè)人?理財(cái)、風(fēng)?險(xiǎn)管理。?此外我還?參加了分?行組織的?個(gè)人信貸?業(yè)務(wù)考試?。半年?里，我積?極參加支?行、分行?組織的各?項(xiàng)培訓(xùn)，?包括剛剛?結(jié)束的分?行組織的?個(gè)人客戶?經(jīng)理培訓(xùn)?;支行客?戶經(jīng)理例?會上各種?產(chǎn)品和技?能方面的?培訓(xùn);總?行關(guān)于個(gè)?人理財(cái)業(yè)?務(wù)非保本?轉(zhuǎn)型和新?系統(tǒng)上線?的培訓(xùn)等?等。此?外還有基?金公司、?期貨公司?舉行的各?式各樣的?培訓(xùn)。在?每周一次?的培訓(xùn)中?，豐富的?課程學(xué)習(xí)?使我的知?識儲備和?層次得到?了提高，?并快速的?進(jìn)入了客?戶經(jīng)理的?角色。分?行、總行?的培訓(xùn)使?我對于我?行的理財(cái)?產(chǎn)品有了?更深層次?的認(rèn)識，?并使我進(jìn)?一步理解?了我行出?臺的各項(xiàng)?方針和政?策，看到?了___?_行發(fā)展?的巨大潛?力，增加?了我們業(yè)?務(wù)發(fā)展的?緊迫感。?三、存?在之問題?和今后努?力方向。?我雖然?能敬業(yè)愛?崗、積極?地開展工?作，取得?了一些成?績，但也?存在一些?問題和不?足，主要?表現(xiàn)在：?第一，?業(yè)績技能?水平還不?夠熟練，?有些很好?的客戶資?源，原本?能夠很好?之合作，?但自己卻?不能很好?大的有針?對性的為?客戶制定?業(yè)務(wù)方案?。第二?，現(xiàn)有之?客戶資源?，沒有能?夠很好之?深挖細(xì)刨?;對于自?己有目標(biāo)?之客戶群?體也一直?沒有找到?合適之介?入機(jī)會。?第三，?有些工作?做之不夠?過細(xì)，一?些工作協(xié)?調(diào)不是十?分到位。?在接下?來的半年?中，面對?上半年的?經(jīng)驗(yàn)和出?現(xiàn)的問題?，我將更?加努力的?彌補(bǔ)和改?正，用業(yè)?余時(shí)間學(xué)?習(xí)，充實(shí)?自己，將?自己的能?力和素質(zhì)?進(jìn)一步提?高。爭取?為我行的?發(fā)展貢獻(xiàn)?我自己的?力量。?2023?年銀行客?戶經(jīng)理個(gè)?人工作總?結(jié)參考范?本（二）?到了新?的崗位，?自己的工?作經(jīng)驗(yàn)、?營銷技能?和其他的?客戶經(jīng)理?相比有一?定的差距?。且到了?新的工作?環(huán)境，對?行內(nèi)業(yè)務(wù)?往來頻繁?的對私對?公客戶都?比較陌生?，加之支?行的大部?分存量客?戶已劃分?到其他客?戶經(jīng)理名?下。要開?展工作，?就必須先?增加客戶?群體。到?任新崗位?后，我始?終做到“?勤動(dòng)口、?勤動(dòng)手、?勤動(dòng)腦”?以贏得客?戶對我行?業(yè)務(wù)的支?持，加大?自身客戶?群體。在?較短的時(shí)?間內(nèi)，我?通過自身?的優(yōu)質(zhì)服?務(wù)和理財(cái)?知識的專?業(yè)性，成?功營銷了?支行的優(yōu)?質(zhì)客戶，?提高了客?戶對銀行?的貢獻(xiàn)度?和忠誠度?。擔(dān)任?客戶經(jīng)理?以來，我?深刻體會?和感觸到?了該崗位?的使命和?職責(zé)?？?戶經(jīng)理是?我們__?__銀行?對公眾服?務(wù)的一張?名片，是?客戶和銀?行聯(lián)系的?樞紐，在?與客戶交?往中表現(xiàn)?出的交際?風(fēng)度及言?談舉止，?代表著我?行的形象?。我深知?客戶經(jīng)理?的一言一?行都會在?第一時(shí)間?受到客戶?的關(guān)注，?因此要求?其綜合素?質(zhì)必須相?當(dāng)?shù)母摺?從我第一?天到任新?崗位，從?開始時(shí)的?不適應(yīng)到?現(xiàn)在的能?很好地融?入到這個(gè)?工作中，?心態(tài)上也?發(fā)生了很?大的轉(zhuǎn)變?。剛開始?時(shí)，我覺?得客戶經(jīng)?理工作很?累、很煩?鎖，責(zé)任?相對比較?重大。但?是，慢慢?的，我變?得成熟起?來，我開?始明白這?就是工作?。每天對?不同的客?戶進(jìn)行日?常維護(hù)，?熱情、耐?心地為客?戶答疑解?惑就是我?的工作，?為客戶制?訂理財(cái)計(jì)?劃和讓客?戶的資產(chǎn)?得到增值?就是我的?工作范圍?，當(dāng)我明?確了目的?，有了工?作目標(biāo)和?重點(diǎn)以后?，工作對?于我來說?，一切都?變得清晰?、明朗了?起來。當(dāng)?客戶坐在?我的面前?我不再心?虛或緊張?，我已經(jīng)?可以用非?常輕松的?姿態(tài)和親?切的微笑?來從容面?對。如今?客戶提出?的問題和?疑惑我都?能夠快速?、清晰的?向客戶傳?達(dá)他們所?想了解的?信息，都?能與大部?分客戶進(jìn)?行良好的?溝通并取?得很好的?效果，從?而贏得了?客戶對我?工作的普?遍認(rèn)同。?同時(shí)，在?和不同客?戶的接觸?中，也使?我自身的?溝通能力?和營銷技?巧得到了?很大的提?高。存?在的主要?問題：?一、金融?專業(yè)知識?有待進(jìn)一?步加強(qiáng)。?面對如今?市場經(jīng)濟(jì)?的多樣性?，銀行理?財(cái)成為越?來越多客?戶的需求?，如何能?給我行優(yōu)?質(zhì)客戶提?供專業(yè)的?金融信息?和理財(cái)產(chǎn)?品，這就?需要提高?自身的學(xué)?習(xí)能力和?學(xué)習(xí)主動(dòng)?性，及時(shí)?掌握最新?的財(cái)經(jīng)信?息和準(zhǔn)確?分析未來?的經(jīng)濟(jì)走?勢，以提?高自身金?融專業(yè)知?識水平;?二、針?對不同的?客戶，還?應(yīng)朝細(xì)致?精準(zhǔn)化管?理方面進(jìn)?行加強(qiáng)。?對現(xiàn)有的?客戶資源?，深挖細(xì)?刨，根據(jù)?不同客戶?的需求和?實(shí)際情況?，做精準(zhǔn)?化營銷，?提高支行?中間業(yè)務(wù)?收入;?三、進(jìn)一?步克服年?輕氣躁，?做到腳踏?實(shí)地，提?高工作主?動(dòng)性，不?怕多做事?，不怕做?小事，在?點(diǎn)滴實(shí)踐?中完善提?高自己，?決不能因?為取得一?點(diǎn)小成績?而沾沾自?喜，驕傲?自大，而?要保持清?醒的頭腦?，與時(shí)俱?進(jìn)，創(chuàng)造?出更大的?輝煌;?個(gè)人職業(yè)?發(fā)展的愿?景：由?于銀行業(yè)?的特殊性?和一定程?度上的專?業(yè)性，想?成為銀行?業(yè)的優(yōu)秀