商業(yè)銀行長(zhǎng)期投資管理

第五章商業(yè)銀行長(zhǎng)期投資管理第一節(jié)商業(yè)銀行長(zhǎng)期投資概述第二節(jié)商業(yè)銀行貸款分析與決策第三節(jié)商業(yè)銀行證券投資管理第四節(jié)商業(yè)銀行資本性投資管理第一節(jié)商業(yè)銀行長(zhǎng)期投資概述一、商業(yè)銀行投資概述（一）商業(yè)銀行投資含義（二）商業(yè)銀行投資的分類(lèi)

1、按期限劃分——短期投資、長(zhǎng)期投資

2、按對(duì)投資對(duì)象的影響程度劃分——直接投資、間接投資二、商業(yè)銀行長(zhǎng)期投資分析與決策的依據(jù)

——判斷項(xiàng)目投資所產(chǎn)生的經(jīng)營(yíng)收益是否能夠收回投資，是否能使銀行股東價(jià)值最大化。投資決策：

1、長(zhǎng)期投資項(xiàng)目資料分析——財(cái)務(wù)資料、非財(cái)務(wù)資料

2、決策程序第二節(jié)商業(yè)銀行貸款分析與決策一、商業(yè)銀行貸款的概念及種類(lèi)二、貸款定價(jià)三、借款人選擇四、貸款風(fēng)險(xiǎn)和收益分析一占、崗商興業(yè)摧銀曬行顧貸暑款眨的架概膜念秧及利種今類(lèi)（逝一構(gòu)）贈(zèng)商逼業(yè)睬銀澤行杏貸換款負(fù)的做概憂念（假二學(xué)）病商格業(yè)稼銀繼行細(xì)貸仁款榨的可種故類(lèi)1、公按完貸狹款仰期染限匠劃撥分—穩(wěn)—短塘期半、低中鴿長(zhǎng)瞧期榮貸直款2、誼按粉貸法款稍的可保所障鏡程里度夢(mèng)劃斷分—攻—信母用聾、戶(hù)擔(dān)雨保勿、姿貼抽現(xiàn)魚(yú)貸勉款3、成按螞貸司款蹈用憶途腰劃擔(dān)分—親—商虎業(yè)兵貸辰款解、眼房裳地?zé)煯a(chǎn)必貸似款背、暴消膠費(fèi)膛貸遞款4、言按幻玉貸濟(jì)款弓質(zhì)墨量慈（卷五司級(jí)得分瞧類(lèi)黑法犬）掃劃弱分—偷—正椅常尺、尼關(guān)輛注尾、梳次隨級(jí)盒、私可輛疑飛、叉損糕失二厚、澆貸芹款床定糊價(jià)（蹲一娘）獵貸魄款燈定托價(jià)鄉(xiāng)豐的響一咐般丙原蒼理（鑒二姜）獵貸遣款析定云價(jià)姥的開(kāi)原吐則（音三鎮(zhèn)）榴影鋼響擊貸堅(jiān)款思價(jià)躍格盒的提主慘要吸因踢素（沃四罵）院貸壇款歌價(jià)視格洲的矩構(gòu)朝成（須五魯）辛貸奮款依定爹價(jià)虜方卸法二意、零貸釘款抵定答價(jià)（疼一滅）份貸楚款組定齊價(jià)團(tuán)的炮一序般棚原胸理1、披貸萄款火定騰價(jià)惕概棗念貸政款駕定乘價(jià)—惑—是追指灶如夢(mèng)何塘確笑定計(jì)貸鐘款憑的脆利鑒率冶、歉確志定致補(bǔ)碗償鈴余慕額鉗、扎以些及悉對(duì)皮某攔些勞貸暈款封收糊取情手單續(xù)抵費(fèi)從。2、晴原皆理棉：貸卻款譽(yù)供酬給什曲厘線呀是廚價(jià)鼠格北的擇增戀函削數(shù)饞，秀貸閱款巨需蒼求詠曲愿線燥是塑價(jià)奶格另的貧減倒函溉數(shù)悠。勞兩種曲臭線碎的屈交總點(diǎn)辟?zèng)Q滲定炒了稼貸動(dòng)款狗價(jià)亮格貍，頁(yè)也鞭決口定華了躁貸蹤蝶款園最度佳持量?jī)A。車(chē)圖溫：P粒1伶4遺7（撕二督）宵貸逗款性定紅價(jià)學(xué)的沈原尤則1、把利劑潤(rùn)們最賺大坡化2、紐奉擴(kuò)治大漲市震場(chǎng)窩份鴉額3、番保滾證刻貸愿款尖安猴全4、怪維晉護(hù)桑銀客行蒜形獅象（奪三肆）示影謠響釘貸腥款典價(jià)類(lèi)格代的家主晶要?jiǎng)?lì)因牙素1、筆成副本（1）漆資舞金包成潤(rùn)本—技—?dú)v囑史困平嫂均賄成蹈本朗、停邊寒際賤成鎖本（2）萄經(jīng)且營(yíng)種成調(diào)本—雷—直吩接騙或巾間盞接肺費(fèi)炸用袍。2、置貸趟款行的池風(fēng)嶺險(xiǎn)竭程懂度銀越行刺需敬要漲在銀預(yù)抖測(cè)絕貸仙款炭風(fēng)挨險(xiǎn)即的遼基衫礎(chǔ)約上潑為控其持承敗擔(dān)嘩的闊違泉約夕風(fēng)傾險(xiǎn)降索廣取驢補(bǔ)鍋償浩。3、千貸友款垃的乓費(fèi)根用4、融貸安款挪的地期測(cè)限5、絞借聞款簽人懷信求用牌以根及獅與候銀里行蔑關(guān)百系6、槍貸茶款陳目件標(biāo)微收犁益任率7、牲存喉款錄補(bǔ)興償曠余事額要制求紹借消款伙人滅保賤持階一頃定壩存呢款剪余賄額府，到即準(zhǔn)存腥款姻補(bǔ)調(diào)償丘余初額顛，騰作儀為蠟貸誤款跑附奇加杠條安件濃。（委四擦）顏貸帳款堤價(jià)左格有的獻(xiàn)構(gòu)遼成貸薪款早價(jià)亦格—艘—包造括楊貸薦款腹利與率方、石費(fèi)慢用半。具都體洽為口：腎貸膊款蘆利惡率縣、機(jī)貸等款窗承滲諾蘿費(fèi)豬、申補(bǔ)畢償共余江額添和帳隱虧性非價(jià)誓格1、倍貸核款喜利治率兇的桂種隙類(lèi)坐：優(yōu)茶惠誕利名率固串定遞利竟率浮宋動(dòng)績(jī)利妙率懲訓(xùn)罰朵利兆率—賭—是幟對(duì)紫超處過(guò)喬貸布款臣限怖額咸或愁透傻支轎額肯以亮及慘償攏還所期語(yǔ)限匪的郵貸莖款只所猜制垮定啊的斥特郊殊丈利踢率閃。2、撓隱真性鈴價(jià)套格—豎—附長(zhǎng)加球條金款庫(kù)，傻非刷貨摘幣獵性童內(nèi)汗容（段五淹）浪貸瞧款央定餃價(jià)毀方輸法1、溝基褲礎(chǔ)轉(zhuǎn)利侍率盛定得價(jià)摸法壘（享交繡易伸利添率液定剝價(jià)今法背）2、縱成季本內(nèi)加陵成拐貸懲款編定遵價(jià)恒法3、嫩價(jià)役格很領(lǐng)譯導(dǎo)固模發(fā)型引定測(cè)價(jià)趟法（班五銜）孔貸昆款頓定征價(jià)登方廳法1、邪基源礎(chǔ)椅利鞭率孟定獎(jiǎng)價(jià)極法筆（適交短易躲利捉率鳴定含價(jià)鮮法宏）—按—指狡選調(diào)擇悲合妄適否的繼基仗準(zhǔn)梢利扶率僅，統(tǒng)銀傅行頃在誦此北之壘上單加盞一顏定離價(jià)尤差澡或風(fēng)乘綁上巖一狂個(gè)賭加賣(mài)成本系斥數(shù)壩的伏貸種款脾定色價(jià)齡方尖法蘆。貸嘆款額利亂率=基息準(zhǔn)例利武率+借寶款挨者雁的散違侄約芽風(fēng)換險(xiǎn)姥溢雞價(jià)+長(zhǎng)咱期怨貸警款突的皂期議限祝風(fēng)刻險(xiǎn)噴溢嬸價(jià)（勻五器）跡貸忠款喘定膛價(jià)密方雨法2、紡成拒本淺加著成守貸旁款具定警價(jià)抄法在別對(duì)帶貸租款頭定農(nóng)價(jià)槐時(shí)管，周考眉慮惕可帆貸浮放冠資精金捧的灶成國(guó)本詢(xún)及然管貿(mào)理辭費(fèi)糠用產(chǎn)。用丙公眨式仆表?yè)鲜镜停嘿J廉款燙利椅率＝+妖+金+籌材集陰資寸金燙的斗邊噸際委成燦本銀悼行殺其旗他橋經(jīng)障營(yíng)壯成擾本預(yù)咳計(jì)茂違慶約拿風(fēng)傲險(xiǎn)豆補(bǔ)民償?shù)钯M(fèi)嶼用銀涌行救預(yù)擔(dān)期注利木潤(rùn)牌水昌平（末五漁）錘貸卸款初定已價(jià)迫方獎(jiǎng)法3、寶價(jià)夸格殿領(lǐng)牲導(dǎo)撕模盤(pán)型軟定喝價(jià)犯法價(jià)認(rèn)格秤領(lǐng)候?qū)юB(yǎng)模圈型決定免價(jià)慌分括為—虹—優(yōu)臭惠巡壽利緒率闊加緣瑞數(shù)蛾法坡、她優(yōu)高惠射利猴率鋒乘茅數(shù)瓣法貸怕款彈利冠率=優(yōu)奧惠慈利役率+違掛約飄風(fēng)鐮險(xiǎn)端溢貴價(jià)+期取限躺風(fēng)須險(xiǎn)黨溢拋價(jià)第探二片節(jié)伏商搏業(yè)爽銀惡行蠶貸碼款紋分忘析疲與堡決狐策三尊、粥借置款綿人紅選吐?lián)瘢ù我焕保┏浞菗屫?cái)循務(wù)吵分政析連（5榴C分私析旦法此）品晃德政（C蛙h治a各r插a提c白t哲e住r豈)能芽力(葛c喪a筍p籠a勾c裙i謹(jǐn)t和y波)資播本(循C灘a削p墳i恒t畢a宴l膊)擔(dān)麻保(底C亡o居l察l以a和t算e握r藥a挪l責(zé))環(huán)代境合條陸件(蜻C織o敢n搜d建i體t譽(yù)i限o什n戲)（先二窮）皂財(cái)協(xié)務(wù)途分演析財(cái)竿務(wù)設(shè)報(bào)計(jì)表毒分認(rèn)析財(cái)榨務(wù)似比鄰率膛分剖析第值二錫節(jié)盤(pán)商倚業(yè)瓦銀棵行椒貸旨款外分煉析豪與限決雖策四察、弱貸抖款臭風(fēng)夸險(xiǎn)羨和鬧收垂益誼分奪析（潑一覽）僻貸鞋款摸風(fēng)廢險(xiǎn)槳、蕉風(fēng)波險(xiǎn)翼收寇益伸、叮風(fēng)均險(xiǎn)革損磁失壁概壇念（護(hù)二尤）敏貸寺款通風(fēng)螞險(xiǎn)包度旬、冤風(fēng)責(zé)險(xiǎn)尿收賺益蹈、德風(fēng)爬險(xiǎn)嗽損闖失喘的罵關(guān)披系1、剖貸饞款持風(fēng)份險(xiǎn)頌度慶與筒風(fēng)啊險(xiǎn)另收州益2、村貸醋款尺風(fēng)述險(xiǎn)映度那與撈風(fēng)課險(xiǎn)牛損訴失3、飄貸賞款緩風(fēng)愧險(xiǎn)盲度慘、鑄風(fēng)姐險(xiǎn)哈收內(nèi)益膽、藏風(fēng)驅(qū)險(xiǎn)喂損勢(shì)失盡三攀者魯之晨間衣的妙關(guān)便系貸扁款咽臨艙界源風(fēng)系險(xiǎn)存度柱確揚(yáng)定祖：驕邊桌際嗓風(fēng)烈險(xiǎn)修收酷益安與切邊左際田風(fēng)六險(xiǎn)明損筒失陶相拘等撞的門(mén)點(diǎn)肥。公伴式漸：P奴1游5糊5單幟筆隙貸形款網(wǎng)的籌最待佳漲風(fēng)況險(xiǎn)遭度徒確彼定例淡題解：P吃1及5資5第偵三逢節(jié)很商剝業(yè)船銀序行涌證泳券免投瓜資戀管填理一爪、蠅商帝業(yè)寬銀歷行裂證對(duì)券狐投扮資傳的客種執(zhí)類(lèi)二辣、子債屯券喉投眨資蘆需企要邊考迅慮剛的費(fèi)因暑素三烈、邊商拋業(yè)收銀回行冶債貞券饒投押資艱決竄策一喜、虜商科業(yè)崖銀買(mǎi)行范證禾券晌投毛資茄的曬種裙類(lèi)1、委政仿府脾債做券離：（1）往中覆央竊政航府薪債霉券（2）竿政疫府關(guān)機(jī)潔構(gòu)豎債腰券（3）意地墳方輔政糖府成債將券2、穴金勢(shì)融歌債紙券3、巡壽公壟司鑰債拿券—徑—是痕公麥司揚(yáng)為風(fēng)籌甚措嫩資奇金雖而摔發(fā)壘行比的末債慮務(wù)蝦憑慎證蟲(chóng)。4、以商辛業(yè)柳票訂據(jù)—捉—大叨公咐司校出菜售科的道短狹期否的積、村非窄擔(dān)芬保蜓票陣據(jù)二猴、潮債搞券火投植資降需甚要徐考繪慮默的駝因賢素（罵一箏）胸債獸券宴投贈(zèng)資蒼的帽收?qǐng)?jiān)益笨率1、唉票敏面澆收疏益電率—涼—指腹證薪券點(diǎn)上半標(biāo)次明橡的獵收解益加率襪，亭它來(lái)在黎發(fā)秀行臥債模券蘆時(shí)留明瘦確鏟規(guī)屋定趁。2、煎當(dāng)耳期盟收殖益厘率(直板接蝴收得益歡率監(jiān)）—突—指松證爽券氣票賞面卸收廟益貍額價(jià)與障證漆券炒現(xiàn)陶行尋市很場(chǎng)樣價(jià)糠格兆的然比甩率賀。[案件例5荒-幼2涉]3、悲單它利含最徹終差收卻益盞率4、平貼想現(xiàn)藥債話券史單躬利委最桌終嗽收域益攏率5、趙持視有諷期害收揭益回率6、鳥(niǎo)復(fù)妻利結(jié)最鴉終兄收誰(shuí)益筐率二獎(jiǎng)、趴債擠券臘投仗資容需滑要全考但慮菠的窗因文素（堡二侄）勸可艱能脖面介臨翼的病風(fēng)裙險(xiǎn)悉因傅數(shù)1、疾系凍統(tǒng)撓風(fēng)擁險(xiǎn)棒和射非字系渴統(tǒng)尋風(fēng)亮險(xiǎn)（1）幼系撇統(tǒng)貌風(fēng)道險(xiǎn)—皮—指泥對(duì)墓整瘡個(gè)刮證尋券崇市厘場(chǎng)底產(chǎn)欣生王影方響能的妙風(fēng)舟險(xiǎn)震。（2）玩非南系剝統(tǒng)延風(fēng)鳥(niǎo)險(xiǎn)—添—指姐存清在禾于楊個(gè)星別寧投飛資犬證穗券市的灣風(fēng)撒險(xiǎn)合。2、右內(nèi)概部每經(jīng)俱營(yíng)莫風(fēng)穿險(xiǎn)匠和位外癢部雁風(fēng)偏險(xiǎn)偽。（1）建內(nèi)息部跑風(fēng)艷險(xiǎn)—擁—主割要丟包偏括單財(cái)軋產(chǎn)牛風(fēng)秘險(xiǎn)派、絨經(jīng)聽(tīng)營(yíng)繩風(fēng)月險(xiǎn)鑼等（2）看外悔部面風(fēng)扭險(xiǎn)—嚼—信老用猛風(fēng)板險(xiǎn)俊、數(shù)利瘋率舟風(fēng)況險(xiǎn)款、煩購(gòu)順買(mǎi)飛力磚風(fēng)紫險(xiǎn)印、績(jī)流季動(dòng)涉性陵風(fēng)隙險(xiǎn)三字、時(shí)商留業(yè)咬銀播行趣證久券暫投戶(hù)資嫩策征略投頃資扯時(shí)獨(dú)，潑要寄考縱慮承債恭券臟的釣類(lèi)肆型聚結(jié)御構(gòu)乎、逼債嘴券乘期爐限腹結(jié)璃構(gòu)刃：（眠一脫）彈債紀(jì)券點(diǎn)類(lèi)顧型字結(jié)馳構(gòu)將線多扶種線債目券葡進(jìn)謹(jǐn)行倆組四合賄投雄資層，宿即觀把徒不害同爽風(fēng)塊險(xiǎn)啟、炕不家同音期宇限挑的旁債臺(tái)券熊進(jìn)漠行徑組智合雙，捷滿(mǎn)南足多流斯動(dòng)朵性疤和苦盈亞利基性職的菊要寺求零。（竊二偽）填債掉券挽期窗限攔結(jié)辰構(gòu)—對(duì)—常類(lèi)見(jiàn)腫的蠻三腐種懼投瓦資飽期繞限警組楚合忘方物法1、影循啄環(huán)公投秘資膜組喉合2、制梯垂形匆投桃資熊組蔽合3、莖杠硬鈴脂投箭資姻組那合第紹四拴節(jié)友商刮業(yè)車(chē)銀她行棕資按本么性戚投朝資粘管熊理一藥、舌商聯(lián)業(yè)堵銀踢行柔資認(rèn)本阻性配投遍資亮決客策竿的辭含鞋義二哥、企商邪業(yè)吹銀警行簡(jiǎn)資貓本敏性皮投牽資集的孟現(xiàn)械金去流歌量雹分哨析三鉛、枝商太業(yè)努銀悼行我資閃本謊性弟投頃資仿決蔥策權(quán)的智方訴法四灣、授商練業(yè)稍銀昌行茄網(wǎng)旺點(diǎn)肅投菊資底決描策一倘、荷商讓業(yè)荒銀貓行刺資扒本咸性疑投屈資晴決爭(zhēng)策賤的測(cè)含騎義商慨業(yè)哥銀熊行鞋資鍵本敘性飲投及資—暮—也鵲稱(chēng)景對(duì)弊內(nèi)性投奧資天，千指敗銀股行污由讓于腹自臭身書(shū)業(yè)套務(wù)涂發(fā)險(xiǎn)展做的令需參要逐，獲向紋其藥內(nèi)浙部捆機(jī)洞構(gòu)毅進(jìn)敢行勺的煎項(xiàng)趙目涌投禽資變。包個(gè)括需：—訴—對(duì)系內(nèi)點(diǎn)固日定名資雪產(chǎn)衡投忘資槽（筍設(shè)智備櫻、掘網(wǎng)斑點(diǎn)關(guān)）對(duì)尸內(nèi)座無(wú)塌形淺資伸產(chǎn)穗投比資對(duì)慚內(nèi)屠資協(xié)本辯投武資二驚、誤商濃業(yè)姻銀樓行將資下本符性詞投商資忠的盈現(xiàn)猾金亮流耍量交分吳析現(xiàn)里金瞞流文量—杰—指巾投凍資廁項(xiàng)馬目哭在躬一顯定魚(yú)會(huì)澆計(jì)智期崗間皮內(nèi)易因瘋資敢本六循學(xué)環(huán)索而漁可圖能解或姓應(yīng)錄該巨發(fā)腿生疤的伴現(xiàn)飛金你流反入側(cè)量更和奏流筍出粒量斑的牲統(tǒng)報(bào)稱(chēng)尚。（拼一匪）艘現(xiàn)扭金林流桑入偽量（依二速）亂現(xiàn)泛金多流菠出即量（妻三擊）筆凈央現(xiàn)肺金叢流膝量1、近建坑設(shè)年期猾凈箏現(xiàn)仗金配流胳量附的幕計(jì)勒算占公嬸式建紙?jiān)O(shè)尊期旁?xún)艚宫F(xiàn)行金慢流此量=-原酷始務(wù)投糟資艦額2、斬經(jīng)度營(yíng)穿期凈搭現(xiàn)紅金原流每量灰計(jì)勒算洋公墳式經(jīng)薪營(yíng)神期凈怕現(xiàn)待金屆流叢量=（貫該炒年費(fèi)營(yíng)晴業(yè)漲收辱入-該牧年既付凈現(xiàn)迫成貓本瓦）×（1酷-所水得土稅凈率冶）+該法年蜓折仇舊切、柏?cái)傔w銷(xiāo)盾額×所陽(yáng)得溫稅梳率+該仿年療回舅收黎額3、凈痕現(xiàn)劈燕金抗流榴量碎計(jì)凳算百案拌例（孤三迎）呢凈及現(xiàn)鐮金葬流菠量4、頸判撥斷江凈核現(xiàn)客金革流挑量懇應(yīng)搜注表意狗問(wèn)簡(jiǎn)題（1）巖注墊意扔附澡加去效刑應(yīng)（2）酒區(qū)鳥(niǎo)分桶相燦關(guān)滅成擾本繭和尿非深相找關(guān)那成勺本相驗(yàn)關(guān)宣成漫本克：具差狡額友成爐本廣、弓未鋪來(lái)忘成泡本啊、震機(jī)變會(huì)縣成護(hù)本非查相侍關(guān)介成辟本面：急沉棄沒(méi)有成麻本娘、喚賬申面婆成園本初等（3）贊不菌能米忽握視?shū)啓C(jī)旅會(huì)羞成書(shū)本（4）顫對(duì)震凈刑營(yíng)摟運(yùn)網(wǎng)資景金婚的掉影便響—械—假至定鋸凈襪營(yíng)滿(mǎn)運(yùn)脂資插金伙能念收嘗回（5）什通驗(yàn)貨懸膨腔脹忘的酸影瘡響三待、南商洽業(yè)競(jìng)銀勝行朱資喇本跳性識(shí)投旋資榨決虹策倉(cāng)的售方型法（凍一敘）午凈婦現(xiàn)陵值罰投介資聲法郵（N推P好V：P欄r球e逗s柔e別n免t舊V塑a溝l銜u鑄e）（爛二授）赤內(nèi)市部嚇收紹益葡率祥法(襖I茂n要t券e襪r植n膀a懇l桶R場(chǎng)a拋t料e洲o顫f廁R約e枯t責(zé)u展r醋n，I換R哀R法)（螺一甚）禍凈灣現(xiàn)無(wú)值討投娛資督法濱（N殿P雕V：P理r乓e傘s蟻e田n蓄t糖V技a姻l映u換e）凈擱現(xiàn)震值梁（N承P惑V）—姑—是遮一壞項(xiàng)亦投倡資與所術(shù)產(chǎn)等生衡的尤未袍來(lái)窄現(xiàn)年金貫流輛入暴的蘇現(xiàn)票值萌減震去非現(xiàn)蝦金葬流抓出身現(xiàn)壁值穩(wěn)的擺差糕額攏。1、扯凈徑現(xiàn)涌值瘋投德資間法—林—主桶要卡是訓(xùn)運(yùn)妙用獄凈疼現(xiàn)刑值瓜準(zhǔn)透則知對(duì)棵投風(fēng)資些項(xiàng)團(tuán)目加進(jìn)你行皇決映策恨。2、殼凈抵現(xiàn)優(yōu)值術(shù)投出資提法升分申析凈光現(xiàn)餓值忽為循正效值忘，灘投守資以方甲案開(kāi)可鞠接方受涌；凈娃現(xiàn)甲值職是塔負(fù)員值是，鉤投夸資腥方愧案設(shè)不迷可姻接伸受惡。凈耽現(xiàn)棕值占越悔大廊，撈投息資草方楊案后越升好絨。凈勝現(xiàn)鬧值=未皮來(lái)確報(bào)則酬偷總姜現(xiàn)蟻值-建馬設(shè)壘投捏資校總肝額（盛一編）歇凈許現(xiàn)誕值貍投搞資號(hào)法駛（N壇P澡V）3、塵凈先現(xiàn)氧值棕投嶄資序法析在姨決否策辦投蔬資爸中晶應(yīng)險(xiǎn)用撇案袖例（1）刊凈細(xì)現(xiàn)象值測(cè)投繪資聯(lián)法斜的蒜靜遺態(tài)動(dòng)分犬析靜味態(tài)—恨—當(dāng)體前違狀諒態(tài)損，瞧不卻考攏慮筋未樓來(lái)跟情生況[案柄例5鉛–缺6節(jié)]局餃限遼性痰：困凈上現(xiàn)慣值爛投慶資汗法喚沒(méi)貍考?xì)w慮仔投慢資就時(shí)問(wèn)間編的朵差重別考曠慮邀投濁資衡時(shí)約間黎，慨用罵“撤等笨額傭年浴度掩現(xiàn)毯金講流駝”須指容標(biāo)徒評(píng)孔價(jià)鍵?！奥傻柔旑~欺年繳度秤現(xiàn)泥金稍流嘗”森分念析蹦主偽要癥用揮于蘭比憤較谷不倆同央設(shè)偉備纖帶窯來(lái)厘的N猴P孫V。[案融例5動(dòng)–藍(lán)7健]（2）楊凈結(jié)現(xiàn)飼值峽投幻玉資耕法及的鳴動(dòng)漆態(tài)罪分霸析—痕—運(yùn)愁用改“蘇決父策考樹(shù)什法可”凝，膽計(jì)江算夠凈生現(xiàn)覆值云（N冠P廚V）傷，咽找獄到譯最米佳糧投皂資[案膚例5濕-義8爬]三各、篩商喚業(yè)所銀府行覽資雙本占性拆投陣資耀決殃策晚的貴方塑法（越二歉）小內(nèi)憶部堪收譜益仗率嗓法想（I術(shù)R般R）內(nèi)描部韻收攏益努率鹽法(犬I廳n確t排e嘆r竭n參a技l愚R甚a救t婦e看o獻(xiàn)f前R膛e朋t疼u戴r沈n，I們R耳R法)—沾—又壤稱(chēng)財(cái)絨務(wù)須內(nèi)寇部弱收猴益宜率法(網(wǎng)F經(jīng)I吼R呈R碑)、們內(nèi)猶部溝報(bào)匠酬申率帳法霉，微是諒用掀內(nèi)藥部溫收失益眾率辨來(lái)悲評(píng)蛇價(jià)廚項(xiàng)林目具投拍資屈財(cái)核務(wù)退效蝦益殿的閉方術(shù)法創(chuàng)。內(nèi)既部冶收罵益草率—富—是蘋(píng)指錢(qián)目園標(biāo)杜項(xiàng)稼目薯凈國(guó)現(xiàn)稱(chēng)值副（N要P肢V）叮等悼于狗零察時(shí)升的吼折卸現(xiàn)料率雅（扔收悄益殲率惠）枯。內(nèi)現(xiàn)部禽收絡(luò)益終率白法來(lái)（I飛R濱R）我分河析—貍—逐惑步梢測(cè)菠算元法[案戴例5概-戲9尿]（冰