求一篇銀行合規(guī)案例及分析及學(xué)習(xí)心得

PAGEPAGE1求一篇銀行合規(guī)案例及分析及學(xué)習(xí)心得水里漂浮的雨一、學(xué)習(xí)合規(guī)，提升認(rèn)識(shí)首先，我部召開(kāi)了全體員的專項(xiàng)會(huì)議，聯(lián)社對(duì)部分員工通過(guò)省聯(lián)社的會(huì)議學(xué)習(xí)的評(píng)論和案例分析，以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)的有關(guān)知識(shí)有了一次全面而又認(rèn)真學(xué)習(xí)時(shí)機(jī)，尤其是對(duì)"合規(guī)手冊(cè)"進(jìn)行了全面的了解和把握。為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)記錄，使得我和同事們對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了愈加深刻的認(rèn)識(shí)。其次，通過(guò)學(xué)習(xí)，糾正了我以往"重經(jīng)營(yíng)，輕管理"的毛病認(rèn)識(shí)。與同事們達(dá)成一種共鳴，即：微小的違規(guī)行為會(huì)積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使我社經(jīng)營(yíng)遭遇重創(chuàng)。而加強(qiáng)合規(guī)管理能夠減少違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或因違規(guī)而補(bǔ)處理懲罰的損失，還能夠保衛(wèi)員工少犯毛病，鼓勵(lì)員工奉獻(xiàn)價(jià)值。二、及時(shí)整改，更新效勞"合規(guī)人人有責(zé)"、"合規(guī)從我做起"、"合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值"和"合規(guī)促進(jìn)發(fā)展"的理念。我作為一名會(huì)計(jì)主管，應(yīng)當(dāng)自發(fā)遵照合規(guī)經(jīng)營(yíng)，規(guī)范作，并對(duì)我部進(jìn)行了自查、自糾，尤其是今年根據(jù)銀行結(jié)算帳戶管理有關(guān)規(guī)定和蕪湖市銀行結(jié)算帳戶年檢工作方案，結(jié)合我部實(shí)際情況對(duì)所有帳戶進(jìn)行了全面清理和整改。當(dāng)前這項(xiàng)工作量大而又煩瑣，因我部開(kāi)立企、事業(yè)單位的帳戶，現(xiàn)有一百三十多戶。首先，將不合規(guī)的帳戶進(jìn)行了全面清理，部分帳戶進(jìn)行了銷戶處理。對(duì)通知不到的帳戶，進(jìn)行久懸處理。由于農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)合規(guī)建設(shè)起步較晚，當(dāng)前仍然是被動(dòng)合規(guī)，而不是自動(dòng)合規(guī)，所以我們更要堅(jiān)持合規(guī)辦理每一筆業(yè)務(wù)，邊學(xué)習(xí)，邊整改。通過(guò)學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識(shí)到要更新效勞意識(shí)。沒(méi)有優(yōu)質(zhì)的效勞就沒(méi)有銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展。加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷是當(dāng)前提升我部核心競(jìng)爭(zhēng)能力的燃眉之急。我們的經(jīng)營(yíng)效勞意識(shí)與以前相比已有了很大水平的改變，但缺乏更深條理的發(fā)掘。在當(dāng)下市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越劇烈的環(huán)境下，以全面優(yōu)質(zhì)的效勞吸引客戶能力在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。三、合規(guī)經(jīng)營(yíng)，初見(jiàn)成效通過(guò)正確認(rèn)識(shí)和整改后，這段時(shí)間我們單位的合規(guī)工作獲得了一些可喜的成就。首先，合規(guī)經(jīng)營(yíng)最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)作中易犯的工作毛病，保衛(wèi)了員工工作的積極性。自從合規(guī)要求以來(lái)，柜面業(yè)務(wù)錯(cuò)誤過(guò)失率下降了。由于工作忽略而易犯的缺點(diǎn)，在員工相互監(jiān)督下，得到了明顯的改善。雖然在履行合規(guī)管理的時(shí)候碰到個(gè)別客戶不睬解，但通過(guò)解釋最終都得到了客戶的認(rèn)可。作為一名員工，十分是作為一名會(huì)計(jì)主管，更要有風(fēng)險(xiǎn)效勞意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理技能，及時(shí)消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患，加強(qiáng)防備風(fēng)險(xiǎn)的能力，提升了在客戶中的信譽(yù)和社會(huì)地位。以上三點(diǎn)是我對(duì)合規(guī)學(xué)習(xí)的一點(diǎn)點(diǎn)淺薄認(rèn)識(shí)，不足之處歡迎批評(píng)斧正。銀行合規(guī)心得領(lǐng)會(huì)“合規(guī)〞是指使商業(yè)銀行的所有活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制訂的有關(guān)原則以及適用于銀行本身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為原則相一致。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防備金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必需履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己親身利益的有力武器。合規(guī)牽涉銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，浸透到銀行每一個(gè)員工。合規(guī)作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，越來(lái)越遭到銀行業(yè)的看重。為此，總行為加強(qiáng)我行員工的案件防控責(zé)任意識(shí)和合規(guī)守法意識(shí)，在全行范圍內(nèi)組織開(kāi)展了“七個(gè)一〞合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的宣傳教育活動(dòng)，這項(xiàng)活動(dòng)在支行也遭到了極大的看重。圍繞“重守，將合規(guī)，促案防〞這個(gè)主題，在行長(zhǎng)的牽頭下，我們支行也展開(kāi)了積極地學(xué)習(xí)和討論，從中我遭到了許多啟發(fā)和收獲：瀏覽263贊87時(shí)間2022-10-26粉戀桃心一、學(xué)習(xí)合規(guī)，提升認(rèn)識(shí)首先，我部召開(kāi)了全體員的專項(xiàng)會(huì)議，聯(lián)社對(duì)部分員工通過(guò)省聯(lián)社的會(huì)議學(xué)習(xí)的評(píng)論和案例分析，以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)的有關(guān)知識(shí)有了一次全面而又認(rèn)真學(xué)習(xí)時(shí)機(jī)，尤其是對(duì)"合規(guī)手冊(cè)"進(jìn)行了全面的了解和把握。為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)記錄，使得我和同事們對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了愈加深刻的認(rèn)識(shí)。其次，通過(guò)學(xué)習(xí)，糾正了我以往"重經(jīng)營(yíng)，輕管理"的毛病認(rèn)識(shí)。與同事們達(dá)成一種共鳴，即：微小的違規(guī)行為會(huì)積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使我社經(jīng)營(yíng)遭遇重創(chuàng)。而加強(qiáng)合規(guī)管理能夠減少違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或因違規(guī)而補(bǔ)處理懲罰的損失，還能夠保衛(wèi)員工少犯毛病，鼓勵(lì)員工奉獻(xiàn)價(jià)值。二、及時(shí)整改，更新效勞"合規(guī)人人有責(zé)"、"合規(guī)從我做起"、"合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值"和"合規(guī)促進(jìn)發(fā)展"的理念。我作為一名會(huì)計(jì)主管，應(yīng)當(dāng)自發(fā)遵照合規(guī)經(jīng)營(yíng)，規(guī)范作，并對(duì)我部進(jìn)行了自查、自糾，尤其是今年根據(jù)銀行結(jié)算帳戶管理有關(guān)規(guī)定和蕪湖市銀行結(jié)算帳戶年檢工作方案，結(jié)合我部實(shí)際情況對(duì)所有帳戶進(jìn)行了全面清理和整改。當(dāng)前這項(xiàng)工作量大而又煩瑣，因我部開(kāi)立企、事業(yè)單位的帳戶，現(xiàn)有一百三十多戶。首先，將不合規(guī)的帳戶進(jìn)行了全面清理，部分帳戶進(jìn)行了銷戶處理。對(duì)通知不到的帳戶，進(jìn)行久懸處理。由于農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)合規(guī)建設(shè)起步較晚，當(dāng)前仍然是被動(dòng)合規(guī)，而不是自動(dòng)合規(guī)，所以我們更要堅(jiān)持合規(guī)辦理每一筆業(yè)務(wù)，邊學(xué)習(xí)，邊整改。通過(guò)學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識(shí)到要更新效勞意識(shí)。沒(méi)有優(yōu)質(zhì)的效勞就沒(méi)有銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展。加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷是當(dāng)前提升我部核心競(jìng)爭(zhēng)能力的燃眉之急。我們的經(jīng)營(yíng)效勞意識(shí)與以前相比已有了很大水平的改變，但缺乏更深條理的發(fā)掘。在當(dāng)下市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越劇烈的環(huán)境下，以全面優(yōu)質(zhì)的效勞吸引客戶能力在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。三、合規(guī)經(jīng)營(yíng)，初見(jiàn)成效通過(guò)正確認(rèn)識(shí)和整改后，這段時(shí)間我們單位的合規(guī)工作獲得了一些可喜的成就。首先，合規(guī)經(jīng)營(yíng)最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)作中易犯的工作毛病，保衛(wèi)了員工工作的積極性。自從合規(guī)要求以來(lái)，柜面業(yè)務(wù)錯(cuò)誤過(guò)失率下降了。由于工作忽略而易犯的缺點(diǎn)，在員工相互監(jiān)督下，得到了明顯的改善。雖然在履行合規(guī)管理的時(shí)候碰到個(gè)別客戶不睬解，但通過(guò)解釋最終都得到了客戶的認(rèn)可。作為一名員工，十分是作為一名會(huì)計(jì)主管，更要有風(fēng)險(xiǎn)效勞意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理技能，及時(shí)消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患，加強(qiáng)防備風(fēng)險(xiǎn)的能力，提升了在客戶中的信譽(yù)和社會(huì)地位。以上三點(diǎn)是我對(duì)合規(guī)學(xué)習(xí)的一點(diǎn)點(diǎn)淺薄認(rèn)識(shí)，不足之處歡迎批評(píng)斧正。補(bǔ)充銀行合規(guī)心得領(lǐng)會(huì)：“合規(guī)〞是指使商業(yè)銀行的所有活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制訂的有關(guān)原則以及適用于銀行本身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為原則相一致。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防備金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必需履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己親身利益的有力武器。合規(guī)牽涉銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，浸透到銀行每一個(gè)員工。合規(guī)作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，越來(lái)越遭到銀行業(yè)的看重。為此，總行為加強(qiáng)我行員工的案件防控責(zé)任意識(shí)