基金從業(yè)考證科目一法律法規(guī)試題題庫及答案

基金從業(yè)考證科目一法律法規(guī)試題

一、選擇題

1.下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)的是()。［單選題］*

A.定期提供產(chǎn)品;爭值信息

B.提醒客戶及時核對交易確認

C.介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點

D.推介符合適用性原則的基金V

答案解析：

集中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)，主要包括四個方面的內(nèi)容：①協(xié)助客戶完成風(fēng)險

承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果：②推介符合適用性原則的基金：③介紹基金產(chǎn)品；④協(xié)助客戶辦理開戶

賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

2.某基金管理公司員工在向公司提出離職申請后，即不再來公司上班了,對該行為表述錯誤的是()。［單

選題］*

A.已提出辭職但尚未完成工作移交的從業(yè)人員，應(yīng)認真履行各項義務(wù)，不得擅自離崗

B.該員工應(yīng)當按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請

C.該員工的做法并未不妥，不牽涉到違反職業(yè)道德V

D.該員工違反了忠誠盡責(zé)的職業(yè)道德要求

答案解析：

基金從業(yè)人員提出辭職時，應(yīng)當按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請，并積極配合有關(guān)部門完

成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業(yè)人員應(yīng)認真履行各項義務(wù)，不得擅自離崗；已完成工

作移交的從業(yè)人員應(yīng)當按照聘用合同的規(guī)定，認真履行保密、競業(yè)禁止等義務(wù)。該員工違反了勤勉盡責(zé)的職

業(yè)道德要求，其應(yīng)當按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請。

3.基金年度報告要披露上市基金前()名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。［單選題］*

A.3

B.20

C.5

D.10V

答案解析：

基金年度報告要披露上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

4.基金合同所包含的重要信息不包括()。［單選題］*

A.基金的投資基本要素

B.基金的投資方向

C.基金的運作方式

D.基金的持有人結(jié)構(gòu)V

答案解析：

基金合同包含以下兩類重要信息：①基金投資運作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息，包括基金運作

方式，運作費用，基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排，基金投資基本要素，基金估值和凈值公告等事

項；②基金合同特別約定的事項，包括基金各當事人的權(quán)利和義務(wù)、基金持有人大會、基金合同終止等方面

的信息。

5.避險策略基金的投資目標是()。［單選題］*

A.獲得盡可能高的回報

B.使投資風(fēng)險盡可能低

C.獲得市場平均收益

D.在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報V

答案解析：

避險策略基金是指通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本保障機制，以保證基金份額持有人

在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金。避險策略基金的投資目標是在鎖定風(fēng)險的同時力爭有

機會獲得潛在的高回報。

6.基金管理人應(yīng)當自收到準予注冊文件之日起()個月內(nèi)進行基金募集。［單選題］*

A.3

B.12

C.6V

D.36

答案解析：

基金管理人應(yīng)當自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。

7.自然人申請成為專業(yè)投資者需金融資產(chǎn)不彳氐于()萬元，或者最近3年個人年均收入不低于()萬元。［單

選題］*

A.100;10

B.200;20

C.500;50V

D.300;30

答案解析：

自然人申請成為專業(yè)投資者需金融資產(chǎn)不低于500萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元。

8.QDII基金為應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途，借入現(xiàn)金的比例不得超過基金集合計劃資產(chǎn)凈值的

0.［單選題］

A.1%

B.2%

C.5%

D.10%V

答案解析：

除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDH基金不得有下列行為：①購買不動產(chǎn)；②購買房地產(chǎn)抵押按揭；③購

買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證:④購買實物商品:⑤除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金，

該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%;⑥利用融資購買證券，但投資金融

衍生產(chǎn)品除外；⑦參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易：⑧從事證券承銷業(yè)務(wù)；⑨中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

9.()原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時，應(yīng)當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風(fēng)險進行評估和報告.

［單選題］*

A.公正性V

B.客觀性

C.獨立性

D.專業(yè)性

答案解析：

公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時，應(yīng)當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風(fēng)險進行評估和

報告。

10.下列關(guān)于基金認購與基金申購區(qū)別的表述，正確的是()。［單選題］*

A.認購?fù)ǔＪ前次粗獌r申請，申購?fù)ǔ０创_定價申請

B.認購份額有封閉期，申購份額確認當日可以贖回

C.認購份額要在基金合同生效時確認，申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認V

D.認購費一般高于申購費

答案解析：

基金認購與基金申購略有不同，一般區(qū)別在于：①認購費一般低于申購費，在基金募集期內(nèi)認購基金份

額，一般會享受到一定的費率優(yōu)惠；②認購是按1元進行認購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r確認；③認購份額

要在基金合同生效時確認，并且有封閉期；而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認，確認后的下一工作日就可

以贖回。

11.在金融市場,資金的供給者是通過()獲得不同類型的金融資產(chǎn)。［單選題］*

A.投資實體項目

B.對沖套利

C.資產(chǎn)的整合和重組

D.投資金融工具V

答案解析：

在金融市場上，資金的供給者通過投資金融工具獲得各種類型的金融資產(chǎn)。

12.某基金經(jīng)理從某上市公司總經(jīng)理的弟弟處得知該上市公司將要進行并購重組后，將消息轉(zhuǎn)告其他基

金經(jīng)理并用自己管理的基金財產(chǎn)買入該股票。以下表述錯誤的是()。［單選題］*

A.該基金經(jīng)理利用該信息進行投資，不違反誠實守信職業(yè)道德要求V

B.該基金經(jīng)理將該消息告訴其他基金經(jīng)理，違反了法規(guī)規(guī)定

C.該案例中該公司并購重組的消息在公開前屬內(nèi)幕信息

D.該基金經(jīng)理利用該信息進行投資，構(gòu)成內(nèi)幕交易

答案解析：

誠實守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場行為，對于同

行不得進行不正當競爭。

13.依據(jù)法律形式來界定，目前我國公開募集的證券投資基金()。［單選題］*

A.大部分為契約型基金

B.都是公司型基金

C.都是契約型基金V

D.大部分為公司型基金

答案解析：

依據(jù)法律形式來界定，目前我國公開募集的證券投資基金均為契約型基金。

14.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密包括()。I.商業(yè)秘密n.客戶資料m.內(nèi)幕信息iv.已披露的

信息［單選題］*

A.I、n、m.iv

B.I、in

c.n、m

D.i、n、mv

答案解析：

基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括商業(yè)秘密、客戶資料和內(nèi)幕信息。

15.下列關(guān)于不同投資工具投資收益與風(fēng)險的描述，正確的是()。［單選題］*

A.基金可投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，所以風(fēng)險有限，收益會相對比較高

B.銀行存款利率相對固定，投資者絕對沒有損失本金的風(fēng)險

C.股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種V

D.債券是一種債權(quán)關(guān)系，所以債券投資基本上沒什么風(fēng)險

答案解析:

不同投資工具投資收益與風(fēng)險比較：①基金的投資收益和風(fēng)險取決于基金種類以及其投資的對象，總體

來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險，是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投

資品種；②股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種；③債券可以給投資者帶來較為確定

的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種。

16.()是風(fēng)險管理中的核心操作環(huán)節(jié)。［單選題］*

A.風(fēng)險評估

B.風(fēng)險應(yīng)對

C.風(fēng)險報告和監(jiān)控V

D.風(fēng)險管理體系的評價

答案解析：

風(fēng)險報告和監(jiān)控是風(fēng)險管理中的核心操作環(huán)節(jié)。

17.關(guān)于公募基金管理公司主要股東的條件，以下描述正確的是()。［單選題］*

A.最近1年沒有違法記錄

B.主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不得低于1000萬元人民幣

C.主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不得低于2億元人民幣，

D.主要股東持有基金管理公司股權(quán)比例不得低于30%

答案解析：

主要股東應(yīng)是最近3年沒有違法記錄、持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于25%?；鸸局饕?/p>

股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于3

000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。

18.關(guān)于ETF,以下表述錯誤的是()。［單選題］*

A.ETF基金場內(nèi)交易漲跌幅比例為10%

B.ETF基金合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請上市

C.基金管理人在每一交易日開市前需向證券交易所提供當日的申購、贖回清單

D.ETF申購交易是根據(jù)份額參與凈值確認份額V

答案解析：

ETF基金合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請上市?；鸸芾砣嗽诿恳唤灰兹臻_市前需向證

券交易所提供當日的申購、贖回清單。ETF上市后二級市場的交易與封閉式基金類似，要遵循下列交易規(guī)

則：①基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值；②基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為

10%,自上市首日起實行；③基金買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出；④基

金申報價格最小變動單位為0.001元。

19.投資者保護概念的范疇包括0。I.向投資者宣傳普及證券投資知識n.培養(yǎng)有關(guān)投資技能m.告知投資

者的權(quán)利保護途徑IV.提示相關(guān)的投資風(fēng)險［單選題］*

A.I、n、m

B.n、田、iv

c.I、n、m.ivv

D.i、n、iv

答案解析：

投資者保護，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投

資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險，告知投資者的權(quán)利和保護途徑，

提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。

20.目前國內(nèi)的基金投資者有可能通過()辦理基金份額的認購、申購和贖回以及相應(yīng)資金收付的業(yè)務(wù)。

I.期貨公司口.證券公司m.證券登記結(jié)算公司iv.商業(yè)銀行［單選題］*

A.I、m、IV

B.I、n、m

c.i、n、ivv

D.n、田、iv

答案解析：

基金代銷機構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)以及獨立基金銷

售機構(gòu)。

21.我國對于非公開募集基金監(jiān)管的重點集中在()環(huán)節(jié)。［單選題］*

A.信息披露

B.備案

C.托管

D.募集V

答案解析：

我國對于非公開募集資金監(jiān)管的重點集中在募集環(huán)節(jié)。

22.下列不屬于基金信息披露禁止行為的是()。［單選題］*

A.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露V

B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)

D.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測

答案解析：

公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②對證券投資業(yè)績進行

預(yù)測；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；⑤登載任何

自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；⑥中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

23.連續(xù)()年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的基金托管人，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。

［單選題］*

A.3V

B.1

C.2

D.0.5

答案解析：

連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的基金托管人，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。

24.下列關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中對基金從業(yè)人員專業(yè)審慎的基本要求的說法，錯誤的是()。［單選題］*

A.持證上崗

B.具有本科以上學(xué)歷V

C.持續(xù)學(xué)習(xí)

D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動

答案解析：

專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。

25.基金財產(chǎn)可以用于()。［單選題］*

A.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

B.投資上市交易的股票、債券V

C.承銷證券

D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動

答案解析：

基金財產(chǎn)應(yīng)當用于下列投資：①上市交易的股票、債券，?②中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。

26.基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)

當報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自受理申請之日起()日內(nèi)作出批準或者

不予批準的決定，并通知申請人。［單選題］*

A.30

B.90

C.60V

D.180

答案解析：

國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自受理申請之日起60日內(nèi)作出批準或者不予批準的決定，并通知申請

人。

27.一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)的專業(yè)委員會不包括()。［單選題］*

A.投資決策委員會

B.產(chǎn)品審批委員會

C.風(fēng)險控制委員會

D.組織領(lǐng)導(dǎo)委員會V

答案解析：

一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專業(yè)委員會：投資決策委員會、產(chǎn)品審批委員會、風(fēng)險控制委員會和運

營估值委員會。

28.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當在()個月內(nèi)選任新基金托管人。［單選題］*

A.3

B.12

C.6V

D.24

答案解析：

基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當在6個月內(nèi)選任新基金托管人。

29.基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當依法披露基金信息，并保證所披露信息的

().［單選題］*

A.真實性、準確性和實用性

B.及時性、真實性和效益性

C.規(guī)范性、完整性和及時性

D.真實性、準確性和完整性V

答案解析：

基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實

性、準確性和完整性。

30.某基金公司不負有監(jiān)督職責(zé)的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷售部門員工乙有商業(yè)賄賂行為，甲最佳行為

是()。［單選題］*

A.無需舉報違法行為，但如果相關(guān)監(jiān)管部門對此進行調(diào)查要予以配合

B.立即向上級部門或者監(jiān)管機構(gòu)報告

C.應(yīng)當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構(gòu)報告V

D.無需主動向監(jiān)管機構(gòu)提出違法違規(guī)線索

答案解析：

普通的基金從業(yè)人員，盡管不負有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。-

旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構(gòu)報告。

31.目前，我國公募基金銷售機構(gòu)不包括()。［單選題］*

A.證券公司

B.信托公司V

C.農(nóng)村商業(yè)銀行

D.保險公司

答案解析：

選項B，信托公司不屬于公募基金銷售機構(gòu)。

32.基金份額登記具有確定和變更()及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

［單選題］*

A.基金份額持有人V

B.基金托管人

C.基金注冊登記機構(gòu)

D.基金管理人

答案解析：

基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益

的重要環(huán)節(jié)。

33.ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在()日的申購、贖回清單中公告。［單選題］*

A.T+2

B.T-1

C.T

D.T+1V

答案解析：

ETF基金T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購、贖回清單中公告。

34.基金監(jiān)管從內(nèi)容上未涉及到對以下()的監(jiān)管。［單選題］*

A.基金機構(gòu)的市場準入

B.基金機構(gòu)從業(yè)人員的資格

C.基金機構(gòu)從業(yè)人員的行為

D.基金投資人V

答案解析：

對基金機構(gòu)的監(jiān)管，包括基金機構(gòu)的市場準入監(jiān)管、基金機構(gòu)從業(yè)人員的資格和行為的監(jiān)管等，是基金

監(jiān)管的重要內(nèi)容。

35.封閉式基金交易報價最小變動單位是()元人民幣。［單選題］*

A.0.0001

B.0.01

C.0.001V

D.0.1

答案解析：

封閉式基金的報價單位為每份基金價格?；鸬纳陥髢r格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣

出封閉式基金份額申報數(shù)量應(yīng)當為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。

36.ETF的建倉期不超過()。［單選題］*

A.1個月

B.3個月V

C.2個月

D.4個月

答案解析:

ETF建倉期不超過3個月。

37.根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記機構(gòu)在()日為

投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在()日(含該日)后有權(quán)贖回該部分基金份額。［單選題］*

A.T+3;T+7

B.T+l;T+2V

C.T+2;T+3

D.T;T+1

答案解析：

投資者申購基金成功后注冊登記機構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)投資者在T+2

日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。

38.基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項,

但不得超過正常支付時間()個工作日，并應(yīng)當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。［單選題］*

A.20V

B.7

C.10

D.3

答案解析：

基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不

得超過正常支付時間20個工作日，并應(yīng)當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

39.封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達到()人以上。

［單選題］*

A.50

B.200V

C.100

D.300

答案解析：

封閉式基金的合同生效必須滿足的條件是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達到核準規(guī)模的80%

以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上。

40.申請募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括()。［單選題］*

A.招募說明書正式文本V

B.基金合同草案

C.律師事務(wù)所出具的法律意見書

D.基金募集申請報告

答案解析：

申請募集基金應(yīng)提交的主要文件包括：基金合同草案、律師事務(wù)所出具的法律意見書、基金募集申請報

告、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件等。

41.上市開放式基金的申報價格最小變動單位為()元人民幣。［單選題］*

A.0.1

B.0.001V

C.0.01

D.0.0001

答案解析：

上市開放式基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。

42.證券交易所在開市后根據(jù)ETF申購、贖回清鄲口組合證券由各只證券的實時成交數(shù)據(jù)計算并每()提

供一次基金份額參考凈值。［單選題］*

A.1天

B.30秒

C.1分鐘

D.15秒V

答案解析：

證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實時成交數(shù)據(jù)計算并每15秒

提供一次基金份額參考凈值。

43.目前，LOF的交易在()進行。［單選題］*

A.指定代銷網(wǎng)點

B.登記結(jié)算公司

C.上海證券交易所

D.深圳證券交易所V

答案解析：

目前，LOF的交易在深圳證券交易所進行。

44.下列關(guān)于LOF基金上市交易的表述，正確的是()。［單選題］*

A.LOF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制

B.LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發(fā)行價格

C.LOF基金上市交易實行T+0的交易制度

D.LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同V

答案解析：

LOF基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值。深圳證券交易所對LOF交易

實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%,自上市首日起執(zhí)行。T日買入基金份額自T+1日起即可在深圳

證券交易所賣出或贖回。

45.投資者提交基金認購申請后，一般可于()日后到辦理申購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。［單選題］

*

A.T

B.T+2V

C.T+1

D.T+3

答案解析：

投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。

46.貨幣基金通常不需要定期披露份額凈值，而是披露()。［單選題］*

A.每份基金收益、7日年化收益率

B.每萬份基金收益、3日年化收益率

C.每萬份基金收益、7日年化收益率V

D.每份基金收益、3日年化收益率

答案解析：

貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益

和最近7日年化收益率。

47根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為()。［單選題］*

A.公募基金與私募基金V

B.主動型基金與被動型基金

C.封閉式基金與開放式基金

D.契約型基金與公司型基金

答案解析：

根據(jù)募集方式，可以將基金分為公募基金和私募基金。

48.關(guān)于中小投資者投資基金是比投資股票更好的選擇的原因，以下表述錯誤的是0。［單選題］*

A.股票市場變幻莫測，中小投資者缺乏投資經(jīng)驗

B.中小投資者對個股研究有較大的局限性

C.投資基金相比投資股票會有較高的收益V

D.基金由專業(yè)投資機構(gòu)進行管理和運作

答案解析：

投資基金作為一種面向中小投資者設(shè)計的間接投資工具，把眾多投資者的小額資金匯集起來進行組合

投資，由專業(yè)投資機構(gòu)進行管理和運作，從而為投資者提供了有效參與證券市場的投資渠道，已經(jīng)成為廣大

民眾普遍接受的一種理財方式。

49.關(guān)于私募基金運作的監(jiān)管，以下表述錯誤的是()。［單選題］*

A.私募基金募集完畢，應(yīng)當向中國基金業(yè)協(xié)會備案

B.私募基金管理人須每季度向中國基金業(yè)協(xié)會報送基金季度報告

C.私募基金可不設(shè)基金托管人V

D.私募基金管理人不得將其固有財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事投資活動

答案解析：

基金托管制度是規(guī)范基金運作、保護基金投資者合法權(quán)益的一項重要制度，基金托管人作為共同受托人

對基金管理人的投資運作負有監(jiān)督職責(zé)。

50.基金銷售機構(gòu)開展投資者適當性管理自查的時間間隔是()個月。［單選題］*

A.6V

B.12

C.24

D.3

答案解析：

基金銷售機構(gòu)每半年開展一次投資者適當性管理自查。

51.在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是()。［單選題］*

A.基金管理公司和保險公司

B.基金管理公司和信托公司V

C.基金管理公司和銀行

D.保險公司和銀行

答案解析：

在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。

52.根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金管理人選擇基金銷售渠道重要依據(jù)的是()。［單選題］*

A.銷售人員能力

B.信息管理平臺建設(shè)

C.持續(xù)營銷能力

D.盈利能力V

答案解析：

基金管理人通過對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查，了解基金代銷機構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺建

設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機構(gòu)的重要依據(jù)。

53.私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限不少于()年，且自基金清算終止之日起不

得少于()年。［單選題］*

A.5;3

B.10;5

C.20;10V

D.15;5

答案解析：

私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限不少于20年，且自基金清算終止之日起不得

少于10年。

54.()是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。［單選題］*

A.期貨市場和股票市場

B.基金市場和股票市場

C.股票市場和債券市場

D.金融市場和金融服務(wù)機構(gòu)V

答案解析：

金融市場和金融服務(wù)機構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。

55.金融市場的構(gòu)成要素不包括()。［單選題］*

A.市場參與者

B.流通渠道V

C.金融工具

D.金融交易的組織方式

答案解析：

金融市場的構(gòu)成要素包括：①市場參與者；②金融工具；③金融交易的組織方式。

56.關(guān)于私募基金托管，以下描述正確的是()。［單選題］*

A.除基金合同另有約定外，私募基金應(yīng)當由基金托管人托管V

B.若投資人信任基金管理人，私募基金可以不托管，也不需要在基金合同中明確保障私募基金財產(chǎn)安

全的制度措施和糾紛解決機制

C.私募基金的托管人可以是基金管理人的股東

D.私募基金必須由基金托管人托管

答案解析：

《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定：除基金合同另有約定外，私募基金應(yīng)當由基金托管人托管。

基金合同約定私募基金不進行托管的，應(yīng)當在基金合同中明確保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解

決機制。

57.長期以來，我國居民的主要理財方式是()。［單選題］*

A.投資

B.保險

C.貨幣儲蓄V

D.股票

答案解析：

長期以來，我國居民的主要理財方式是貨幣儲蓄。

58.從公司層面看,美國資產(chǎn)管理機構(gòu)不包括()。［單選題］*

A.專業(yè)資產(chǎn)管理公司

B.銀行

C.保險公司

D.證券公司V

答案解析:

從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)包括銀行、保險公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司。

59.基金合同不約定()的權(quán)利和義務(wù)。［單選題］*

A.基金銷售機構(gòu)V

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金份額持有人

答案解析：

基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人等基金當事人權(quán)利與義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。基金

合同對基金當事人具有約束力，也是保護基金份額持有人的最重要的法律文件。

60.下列關(guān)于證券投資基金的說法，錯誤的是()。［單選題］*

A.是一種長期投資工具

B.投資收益低于股票V

C.主要功能是分散投資

D.可以降低投資單一證券帶來的個別風(fēng)險

答案解析：

證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，可以降低投資單一證券帶來的個別風(fēng)險，

選項B說法太片面。

61.基金監(jiān)管的基本原則不包括()。［單選題］*

A.嚴格監(jiān)管原則V

B.保障投資人利益原則

C.審慎監(jiān)管原則

D.公開、公平、公正監(jiān)管原則

答案解析：

基金監(jiān)管的基本原則包括以下六個方面：①保障投資人利益原則：②適度監(jiān)管原則：③高效監(jiān)管原則；

④依法監(jiān)管原則；⑤審慎監(jiān)管原則；⑥公開、公平、公正監(jiān)管原則。

62.關(guān)于ETF聯(lián)接基金的主要特征，以下表述錯誤的是()。［單選題］*

A.聯(lián)接基金可以進行定期定額投資

B.聯(lián)接基金可以參與ETF套利V

C.聯(lián)接積極提供了銀行等渠道申購ETF的途徑

D.聯(lián)接基金的絕大部分基金財產(chǎn)投資于某一ETF

答案解析：

ETF聯(lián)接基金的主要特征包括：①聯(lián)接基金依附于主基金。②聯(lián)接基金提供了銀行、證券公司場外、互

聯(lián)網(wǎng)公司平臺等申購ETF的渠道，可以吸引大量的銀行和互聯(lián)網(wǎng)平臺客戶直接通過聯(lián)接基金介入ETF的投

資，增強ETF的影響力。③聯(lián)接基金可以提供目前ETF不具備的定期定額等方式來介入ETF的運作。④聯(lián)

接基金不能參與ETF的套發(fā)展聯(lián)接基金主要是為了做大指數(shù)基金的規(guī)模。⑤聯(lián)接基金是一種特殊的基

金中基金(FOF),ETF聯(lián)接基金持有目標ETF的市值不得低于該聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90%。

63.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足

0的除外。［單選題］*

A.5年

B.1年

C.3年

D.6個月V

答案解析：

基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績,但基金合同生效不足6個

月的除夕卜。

64.收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費，并將上述贖回費全額

計入基金財產(chǎn)。［單選題］*

A.1.50%

B.0.75%

C.1%

D.0.50%V

答案解析：

收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全

額計入基金財產(chǎn)。

65.投資者基金份額賬戶由()建立。［單選題］*

A.基金托管人

B.基金注冊登記機構(gòu)V

C.中央結(jié)算公司

D.基金銷售機構(gòu)

答案解析：

基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資者基金份額賬戶；②負責(zé)基金份額登記，確認基

金交易；③發(fā)放紅利；④建立并保管基金投資者名冊；⑤基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

66.以下基金銷售人員的行為，正確的是()。［單選題］*

A.向投資者承諾收益

B.提示基金投資風(fēng)險V

C.與投資者共擔(dān)基金投資風(fēng)險

D.優(yōu)先維護核心客戶的利益

答案解析：

選項A、C、D均屬于基金銷售人員在從事基金銷售活動的禁止性行為。

67.關(guān)于基金管理公司對信息數(shù)據(jù)的管理，下列說法錯誤的是()。［單選題］*

A.發(fā)現(xiàn)計算機交易數(shù)據(jù)存在異常時，系統(tǒng)管理員應(yīng)該馬上修改V

B.應(yīng)當建立電子信息數(shù)據(jù)的及時保存和備份制度

C.公司應(yīng)保證信息數(shù)據(jù)的安全、真實和完整，并能及時、準確地傳遞到會計等各職能部門

D.信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當定期稽核檢查，進行排除故障、災(zāi)難恢復(fù)的演習(xí)

答案解析：

基金管理公司應(yīng)嚴格規(guī)范計算機交易數(shù)據(jù)的授權(quán)修改程序,并堅持落實電子信息數(shù)據(jù)的定期查驗制度。

故選項A說法錯誤。

68.在內(nèi)部控制機構(gòu)設(shè)置上，下列不符合內(nèi)控機制要求的是()。［單選題］*

A.為保障稽核人員熟悉具體業(yè)務(wù)，稽核專員同時兼任稽核事項的業(yè)務(wù)工作

B.為保障風(fēng)險管理工作的獨立性，公司設(shè)置專門的風(fēng)險管理部，獨立于監(jiān)察稽核部

C.為提高內(nèi)控效率，公司在各個業(yè)務(wù)部門設(shè)置兼職的內(nèi)控專員V

D.為保障IT稽核工作的專業(yè)性，在監(jiān)察稽核部中招聘IT背景的稽核專員

答案解析：

基金管理人應(yīng)當設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對公司經(jīng)營層負責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作，公司應(yīng)保證監(jiān)察稽核部門

的獨立性和權(quán)威性。

69.關(guān)于忠誠廉潔的要求，以下行為正確的是()。［單選題］*

A.為滿足機構(gòu)大客戶的需求，作出特殊的利益安排

B.利用基金財產(chǎn)為所在機構(gòu)獲取利益

C.利用商業(yè)機會為大客戶創(chuàng)造額外收益

D.拒絕接受利益相關(guān)方的回扣。

答案解析：

忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，做到公私分明和廉潔自律，自覺維護所在機構(gòu)的利益和基金

行業(yè)的形象。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當做到以下幾點：①應(yīng)當與所在機構(gòu)簽訂正式勞動合同或其他形式

的聘任合同，保證自身在相應(yīng)機構(gòu)對其進行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動；②應(yīng)當保護所在機構(gòu)財產(chǎn)與

信息安全，防止所在機構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失；③應(yīng)當嚴格遵守所在機構(gòu)的各項管理制度和操作流程；④不得接

受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等；⑤不得利用基金財產(chǎn)

或者所在機構(gòu)固有財產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益；⑥不得利用職務(wù)之便或者機構(gòu)的商業(yè)機會為自己或

者他人牟取非法利益；⑦不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構(gòu)固有財產(chǎn)；⑧不得為了迎合客戶的不合理要

求而損害社會公共利益、所在機構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨；⑨不得從事

可能導(dǎo)致與投資者或所在機構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動。

70.某基金公司在參與新股申購過程中，因同時參與網(wǎng)上網(wǎng)下申購導(dǎo)致違規(guī)。事后分析發(fā)現(xiàn)，業(yè)務(wù)流程

對該業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)規(guī)定了相關(guān)控制措施，但由于人員交接使新入職人員忽視了對該流程的控制。這反映的是內(nèi)

控機制哪方面的問題()。［單選題］*

A.內(nèi)部控制制度的建立

B.內(nèi)部控制機構(gòu)的設(shè)置

C.內(nèi)部控制的監(jiān)督

D.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行V

答案解析：

基金管理人內(nèi)部控制機制建設(shè)應(yīng)在以下四個方面加強：①在設(shè)置內(nèi)部控制機構(gòu)上，建立健全基金管理人

內(nèi)部控制機構(gòu)，從組織上強化內(nèi)部控制，引導(dǎo)基金管理人所有員工重視內(nèi)部控制。②在建立內(nèi)部控制制度

上,建立健全可靠的專業(yè)委員會、投資管理部門、風(fēng)險管理部門、市場營銷部門、基金運營部門、后臺支持

部門等完善、獨立的內(nèi)部控制制度。③在執(zhí)行內(nèi)部控制制度上，進一步強化責(zé)任管理、制度管理，規(guī)范控制

行為，建立健全良好的控制環(huán)境、完善的控制體系和可靠充分的控制程序為一體的內(nèi)部控制管理機制。④在

監(jiān)督內(nèi)部控制上，首先，要加強對基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督，建立基金管理人重大決策集體審批等制度，

以杜絕業(yè)務(wù)管理層負責(zé)人獨斷專行；其次，要加強對基金管理人部門管理的控制監(jiān)督，建立部門之間相互牽

制的制度，以杜絕部門權(quán)力過大或集體徇私舞弊，?再次，要加強對關(guān)鍵崗位管理人員的控制監(jiān)督，建立關(guān)鍵

崗位輪崗和定期稽查制度，以杜絕基金管理人中層經(jīng)理人員以權(quán)謀私或串通作案，從而建立健全企業(yè)內(nèi)部

控制監(jiān)督機制。

71.下列關(guān)于價值型股票基金、平衡型股票基金與成長型股票基金投資風(fēng)險大小比較的說法，正確的是

().［單選題］*

A.價值型股票基金〉平衡型股票基金＞成長型股票基金

B.平衡型股票基金〉成長型股票基金〉價值型股票基金

C.價值型股票基金(平衡型股票基金(成長型股票基金V

D.平衡型股票基金(成長型股票基金(價值型股票基金

答案解析：

價值型股票基金的投資風(fēng)險要低于成長型股票基金，但回報通常也不如成長型股票基金。平衡型基金的

收益、風(fēng)險則介于價值型股票基金與成長型股票基金之間。

72.基金管理公司需要在每年結(jié)束后()日內(nèi)，披露基金年度報告。［單選題］*

A.90V

B.30

C.60

D.120

答案解析：

基金管理公司需要在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度

報告全文。

73.私募基金的合格投資者需要滿足的條件不包括()。［單選題］*

A.投資于單只私募基金的金額不彳氐于100萬元

B.單位的凈資產(chǎn)不低于1000萬元

C.個人的金融資產(chǎn)不低于200萬元V

D.最近3年個人年均收入不低于50萬元

答案解析：

私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低

于100萬元且符合下列相關(guān)標準的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于

300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。

74.避險策略基金的安全墊等于()。［單選題］*

A.價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額

B.投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

C.投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額V

D.投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的總額

答案解析：

投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額，通常被稱為安全墊。

75.基金公司在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時，要體現(xiàn)的原則不包括()。［單選題］*

A.相互制約和不相容職責(zé)分離原則

B.授權(quán)清晰原則

C.適時性原則

D.及時性原則V

答案解析：

基金公司在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時，要體現(xiàn)的原則包括相互制約和不相容職責(zé)分離原則、授權(quán)清晰

原則、適時性原則。

76.關(guān)于基金認購費,以下表述錯誤的是()。［單選題］*

A.后端收費模式的認購費率隨投資時間延長而遞減

B.認購金額產(chǎn)生的利息需收取認購費V

C.后端收費模式在認購時不收取認購費

D.不同的認購金額可以設(shè)置不同的認購費率

答案解析：

前端收費模式是指在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式；后端收費模式是指在認購基金份額

時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用的收費模式。后端收費模式設(shè)計的目的是為鼓勵投資者能夠

長期持有基金，因為后端收費的認購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減，甚至不再收取認購費用。在具

體實踐中，基金管理人會針對不同類型的開放式基金、不同認購金額等設(shè)置不同的認購費率。

77.基金托管人需于基金份額發(fā)售的()前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。［單選題］*

A.5日

B.1日

C.2日

D.3HV

答案解析：

基金托管人需于基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

78.公募基金宣傳推介材料允許使用()。［單選題］*

A.知名媒體的推薦報告

B.單位或個人材料的推薦材料

C.基金的投資業(yè)績預(yù)測

D.最近10個完整會計年度的業(yè)績V

答案解析：

基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當?shù)禽d最近10個完整會計年度的

業(yè)績。

79.下列選項中，關(guān)于私募基金的表述，正確的是()。［單選題］*

A.中國證監(jiān)會對發(fā)行私募基金實行行政許可

B.由基金法授權(quán)的法定自律組織對私募基金管理人開展私募業(yè)務(wù)進行登記管理V

C.私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當向中國證監(jiān)會辦理基金備案

D.中國證監(jiān)會對私募基金管理機構(gòu)實行行政許可

答案解析：

依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當向基金業(yè)協(xié)會備案。

80.某公募基金基金經(jīng)理調(diào)研時，某上市公司董秘透露即將公布員工持股計劃。該基金經(jīng)理用所管理的

基金大量買入該上市公司股票。關(guān)于基金經(jīng)理行為，以下表述正確的是()。［單選題］*

A.既違反了法律，又違反了職業(yè)道德V

B.既不違反法律，也不違反職業(yè)道德

C.只違反了法律，不違反職業(yè)道德

D.只違反職業(yè)道德，不違反法律

答案解析:

《證券投資基金法》規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員

不得侵占、挪用基金財產(chǎn)?；鹇殬I(yè)道德中忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機

構(gòu)固有財產(chǎn)。該基金經(jīng)理用所管理的基金大量買入上市公司股票，挪用了基金財產(chǎn)，即違反了法律，又違反

了職業(yè)道德。

81.下列關(guān)于基金分類意義的表述，錯誤的是()。［單選題］*

A.有助于投資者做出選擇

B.基金資產(chǎn)評估是基金評級的基礎(chǔ)V

C.使得基金業(yè)績比較更客觀公正

D.有助于實施更有效的分類監(jiān)管

答案解析：

選項B應(yīng)為"基金分類是進行基金評級的基礎(chǔ)"。

82.股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡,兩者的比例通常為()。［單選題］*

A.10%-20%

B.40%~60%V

C.20%-30%

D.30%-40%

答案解析：

股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%~60%。

83.()結(jié)合了銀行等代銷機構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。

［單選題］*

A.LOFV

B.成長型基金

C.ETF

D.收入型基金

答案解析：

LOF結(jié)合了銀行等代銷機構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。

84.QDII基金在其放開申購、贖回前，凈值披露頻度要求是()。［單選題］*

A.一般至少每日披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值

B.一般至少兩周披露一次資產(chǎn))爭值和份額凈值

c.一般至少每月披露一次資產(chǎn)凈值和份額;到直

D.一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值V

答案解析：

QDII基金在其放開申購、贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；放開申購、贖回后,

則需要披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。

85.投資者的申購贖回信息由銷售機構(gòu)總部匯總后，傳送給()。［單選題］*

A.基金托管人

B.注冊登記機構(gòu)V

C.證券交易所

D.中央結(jié)算公司

答案解析：

投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部，由代銷機構(gòu)總部將本代銷機構(gòu)

的申購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)T專送至注冊登記機構(gòu)。

86.()原則是指合規(guī)人員應(yīng)當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，

避免內(nèi)部消耗。［單選題］*

A.公平性

B.協(xié)調(diào)性V

C.公正性

D.健全性

答案解析：

協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，

避免內(nèi)部消耗。

87.關(guān)于基金銷售從業(yè)人員管理，以下表述錯誤的是()。［單選題］*

A.銷售人員培訓(xùn)情況應(yīng)當記錄并存檔

B.銷售機構(gòu)應(yīng)記錄銷售人員的行為、誠信、獎懲情況

C.銷售人員應(yīng)個人進行執(zhí)業(yè)注冊登記V

D.銷售人員的流動情況應(yīng)納入銷售機構(gòu)的日常管理

答案解析：

基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的銷售行為、流動情況、獲取從業(yè)資質(zhì)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等進行日常管理，建立

健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓(xùn)情況等?；痄N售機構(gòu)應(yīng)加強對銷售人

員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進行記錄。員工培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自

律機構(gòu)的相關(guān)要求，培訓(xùn)情況應(yīng)記錄并存檔。

88.關(guān)于認購和申購的區(qū)別，以下表述錯誤的是()。［單選題］*

A.認購申請和申購申請的份額確認日相同V

B.申購?fù)ǔ０次粗獌r確認

C.認購費率實踐中一般低于申購費率

D.認購價通常固定為1元

答案解析：

基金認購與基金申購略有不同，一般區(qū)別在于：①認購費T殳低于申購費，在基金募集期內(nèi)認購基金份

額，一般會享受到一定的費率優(yōu)惠。②認購是按1元進行認購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r確認。③認購份額

要在基金合同生效時確認，并且有封閉期；而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認,確認后的下1工作日就可

以贖回。

89.基金管理人對基金銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)范和監(jiān)督，不包括()。［單選題］*

A.信息傳輸

B.投資管理V

C.銷售服務(wù)

D.資金歸集

答案解析：

基金管理人、基金銷售機構(gòu)按規(guī)定進行業(yè)務(wù)操作。為保護投資人的合法權(quán)益，對資金歸集、信息傳輸、

銷售服務(wù)等也應(yīng)進行規(guī)范。

90.專業(yè)審慎是指基金從業(yè)人員應(yīng)當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，是調(diào)整基金從業(yè)人員與()之

間關(guān)系的道德規(guī)范。［單選題］*

A.職業(yè)V

B.投資人

C.基金公司

D.監(jiān)管機構(gòu)

答案解析：

專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當具備從事相關(guān)活動所必需

的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險管理能力，不得做出任何與

專業(yè)勝任能力相背離的行為，是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。

91.關(guān)于會計系統(tǒng)控制，以下表述錯誤的是()。［單選題］*

A.公司會計與基金會計不能同時兼任

B.公司根據(jù)基金計提的風(fēng)險準備金應(yīng)在基金會計中體現(xiàn)V

C.不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥等方面均相互獨立

D.公司對所管理的基金應(yīng)當以基金為會計核算主體

答案解析：

公司對所管理的基金應(yīng)當以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金之間在名冊登

記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。各基金會計核算應(yīng)當獨立于公司會計核算。

92.目前，我國的基金代銷機構(gòu)除銀行、證券公司、第三方銷售機構(gòu)以外，還包括()。［單選題］*

A.保險公司V

B.擔(dān)保公司

C.支付公司

D.信托公司

答案解析：

目前可申請從事基金代理銷售的機構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨

立基金銷售機構(gòu)。

93.除QDU基金外的普通基金，投資者T日提交的申購申請，注冊登記機構(gòu)通常在()日進行確認登記。

［單選題］*

A.T+3

B.T

C.T+1V

D.T+2

答案解析：

除QDH基金外的普通基金，投資者T日提交的申購申請，注冊登記機構(gòu)通常在T+1日進行確認登記。

94.基金上市交易公告書需要披露基金份額持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)以及基金前()名持有人的名稱、持

有份額及占總份額的比例。［單選題］*

A.10V

B.5

C.3

D.20

答案解析：

基金年度報告披露的持有人信息主要有：①上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比

例；②持有人結(jié)構(gòu)，包括機構(gòu)投資者、個人投資者持有的基金份額及占總份額的比例；③持有人戶數(shù)，戶均

持有基金份額。

95.投資者小王決定定期定額投資于基金A,基金A是一只國內(nèi)股票型基金?；餉同時還是一只()。

［單選題］*

A.公司型封閉式基金

B.契約型開放式基金V

C.契約型封閉式基金

D.公司型開放式基金

答案解析：

目前，我國的證券投資基金均為契約型基金。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合

同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。故基金A是契約型開放式基金。

96.基金銷售機構(gòu)對所代銷的股票型基金進行風(fēng)險評價的主要依據(jù)是()。I.基金的托管人n.基金的歷史

業(yè)績EL基金凈值的波動率IV.基金的投資范圍［單選題］*

A.I、n、m.iv

B.n、m、ivv

c.I、n、m

D.I、田、IV

答案解析：

基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當至少依據(jù)以下四個因素：①基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資

比例：②基金的歷史規(guī)模和持倉比例；③基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度；④基金成立以來有無

違規(guī)行為發(fā)生。

97.下列關(guān)于熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范的表述，錯誤的是()。［單選題］*

A.守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范

B.我國有關(guān)基金從業(yè)人員的行為規(guī)范，在同一個層次的規(guī)范性文件之中進行了集中性闡述V

C.基金機構(gòu)要強化工作流程管理,完善各項規(guī)章制度，在機構(gòu)內(nèi)部形成守法合規(guī)的企業(yè)文化

D.基金機構(gòu)要建立健全學(xué)習(xí)和運用法律法規(guī)等行為規(guī)范的各項機制，為從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為

規(guī)范創(chuàng)造條件

答案解析：

我國有關(guān)基金從業(yè)人員的法律法規(guī)等行為規(guī)范，散見于不同層次的規(guī)范性文件之中，而且不同的規(guī)范所

適用的主體范圍也有所不同。所以基金從業(yè)人員應(yīng)當通過各種途徑、各種方式及時全面地學(xué)習(xí)和掌握相關(guān)

的法律法規(guī)等行為規(guī)范。

98.下列屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是()。［單選題］*

A.內(nèi)部監(jiān)控

B.控制活動

C.控制環(huán)境

D.以上說法都正確V

答案解析：

基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括：①控制環(huán)境；②風(fēng)險評估；③控制活動；④信息溝通；⑤內(nèi)部監(jiān)

控。

99.()是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負責(zé)基金資產(chǎn)

的投資運作，在風(fēng)險控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。［單選題］*

A.基金份額持有人

B.基金托管人

C.基金管理人V

D.注冊登記機構(gòu)

答案解析：

基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負責(zé)基金

資產(chǎn)的投資運作，在風(fēng)險控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。

100.基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的()和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當()并且長期保存。［單選題］*

A.即時保存；本地備份

B.即時保存；異地備份V

C.定期保存；異地備份

D.定期保存；本地備份

答案解析：

基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當異地備份并且長期保存。

1、按照交割期限，金融市場分為()。［單選題］*

A.股票市場和債券市場

B.貨幣市場和資本市場

C.有形市場和無形市場

D.現(xiàn)貨市場和期貨市場V

答案解析：

按照交割期限，金融市場分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。

2、私募基金應(yīng)當向合格投資者募集，合格投資者需具備以下哪些條件()。I.資產(chǎn)規(guī)?；蛘呤杖胨竭_

到規(guī)定要求n.具備相應(yīng)的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力ID.單只基金認購金額不低于200萬元IV.單只基金

合格投資者累計不超過100人［單選題］*

A.I、n、m

B.I、□、m、iv

c.msiv

D.I、nv

答案解析：

私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低

于100萬元且符合下列相關(guān)標準的單位和個人：①凈資產(chǎn)不彳氐于1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300

萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份

額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。非公開募集基金應(yīng)當向合格投資者

募集，合格投資者累計不得超過200人。故田、IV錯誤。

3、投資者申購贖回信息由銷售機構(gòu)總部匯總后，傳送給()。［單選題］*

A.中央結(jié)算公司

B.證券交易所

C.基金托管人

D.注冊登記機構(gòu)V

答案解析：

投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部，由代銷機構(gòu)總部將本代銷機構(gòu)

的申購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構(gòu)。

4、以下不屬于我國證券投資基金業(yè)協(xié)會職責(zé)的是()。［單選題］*

A.制定行業(yè)職業(yè)標準和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)

B.對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)組紛進行調(diào)解

C.對基金在交易所內(nèi)的投資交易活動進行監(jiān)管，負責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作V

D.制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的,

按照規(guī)定給予紀律處分

答案解析：

選項C屬于證券交易所的職責(zé)。

5、2014年3月11日，投資者A認購了某只靈活配置混合型證券投資基金(以下簡稱"甲基金")300

萬元，認購費率為1%,基金份額面值為1