【東北證券XX營業(yè)部經紀業(yè)務發(fā)展策略分析10000字（論文）】

東北證券XX營業(yè)部經紀業(yè)務發(fā)展策略分析目錄TOC\o"1-2"\h\u15660東北證券XX營業(yè)部經紀業(yè)務發(fā)展策略分析 12814一、證券公司經紀業(yè)務的概念以及相關理論 17880（一）證券經紀業(yè)務概念 213530（二）證券經紀業(yè)務的特點 225288（三）企業(yè)戰(zhàn)略轉型 36973二、東北證券XX營業(yè)部經紀業(yè)務的現(xiàn)狀分析 413067（一）東北證券XX營業(yè)部簡介 420557（二）東北證券XX營業(yè)部經紀的業(yè)務發(fā)展 44597（三）東北證券XX營業(yè)部經紀的業(yè)務轉型 627234三、東北證券XX營業(yè)部經紀業(yè)務存在的問題 63039（一）渠道搭建缺少特色 624139（二）金融服務客戶認同度較低 723756（三）經紀人團隊專業(yè)素質亟待提升 828845（四）傭金價格獲利機會狹小 829906四、改善東北證券XX營業(yè)部經紀業(yè)務的對策 97995（一）拓展多元化經紀業(yè)務 922758（二）提升金融服務質量 1010465（三）提升經紀人團隊素質 112794（四）選擇并建立專業(yè)化的投資團隊 1221528參考文獻 13摘要：近年來，隨著我國經濟水平的持續(xù)增速，極大的拉動了我國資本市場的需求容量和創(chuàng)新化轉型。而其中的證券行業(yè)，作為我國資本市場的主導產業(yè)之一，在近年來也取得了空前的進步和發(fā)展。然而，隨著疫情的爆發(fā)以及我國進入到了一個多元化的社會，證券行業(yè)面對不斷擴張的產業(yè)規(guī)模和多樣化創(chuàng)新的發(fā)展模式，也逐漸呈現(xiàn)出了疲軟之勢，更有嚴重者甚至還出現(xiàn)了倒閉的現(xiàn)象，極大的損害了投資者的投資收益。據此，本文以東北證券XX營業(yè)部為例，通過對東北證券XX營業(yè)部經紀業(yè)務轉型問題進行探討，從影響經紀業(yè)務轉型諸多因素入手，結合東北證券XX營業(yè)部的實際發(fā)展情況，提出具體可行的優(yōu)化建議，旨在理論上為證券行業(yè)的發(fā)展提供一個參考模板，在應用實踐上可以促進東北證券XX營業(yè)部經紀業(yè)務的積極發(fā)展。關鍵詞：經紀業(yè)務；轉型發(fā)展；實證分析一、證券公司經紀業(yè)務的概念以及相關理論（一）證券經紀業(yè)務概念證券經紀業(yè)務的概念主要指，證券公司在營業(yè)網點辦理業(yè)務時，通過客戶的需求，為客戶代理證券交易的相關業(yè)務過程。伴隨著集中交易制度的實施和完善，證券經紀業(yè)務也得到了發(fā)展壯大。目前，證券交易中心中的證券種類很多，并且實際的金額也很大，但是在交易中心的坐席數(shù)量有限，數(shù)額較小的投資者是沒有資格進入證券交易中心自行交易的，由此，就需要借助證券經紀服務來幫助交易的達成。簡單來說，證券經紀業(yè)務主要就是在證券營業(yè)部門從事為消費者提供委托投資需求，幫助消費者實施交易證券的過程，本文也采用這一定義。（二）證券經紀業(yè)務的特點根據我國證券經紀業(yè)務的操作流程和方式，其主要的特點主要有：廣泛性、中介性、權威性、保密性，下面對其逐一概述。1.廣泛性證券經紀業(yè)務涉及范圍具有廣泛性特征，譬如，所有的上市交易股票和債券都可以稱之為經紀業(yè)務對象。以此同時，因為證券經紀業(yè)務針對特定價格的證券作為具體對象，但是投資價格的多少還會根據宏觀經濟發(fā)展情況出現(xiàn)上下浮動，其中包括上市公司的經營業(yè)績、社會政治變化等。對于同一種證券，也對因為處于不同時間段出現(xiàn)價格差異，所以，證券經紀業(yè)務的服務對象也包括證券價格浮動特點。2.中介性從其他層面來看，證券經紀業(yè)務也可以視為一項代理服務活動，證券經紀中介不會用自己所有的資金進行證券交易，也不會在證券價格出現(xiàn)波動時承擔風險，只是簡單的充當了證券買賣雙方的中介代理者，在其中主要充當著幫助交易雙方按照自己意愿的前提下，按照規(guī)則和要求快速的按照規(guī)范完成交易的辦理，也就是說，證券經紀業(yè)務具有中介性的特點。3.權威性在證券經紀業(yè)務進行過程中，客戶扮演著委托者的角色，而證券經紀商則是受托者的角色。證券經紀商在開展業(yè)務的首要任務就是要嚴格遵照委托者的意愿對委托的相關事務進行辦理。換言之，委托人的意愿指示具有決定的權威性，受托者必須要一絲不茍地根據委托人制定的證券類型、數(shù)量和價格以及交易操作時間進行操作，決不可擅自進行變更。哪怕出現(xiàn)任何特殊情況，也要先征求委托人的意愿，以此行事，決不能隨意變動委托指令。一旦出現(xiàn)證券經紀中介無視委托人的意愿，擅自更改指示，在處理委托事務的過程中，使得委托人遭受一定的經濟損失，證券經紀中介有責任承擔相應的賠償。4.保密性在證券經紀業(yè)務中，委托人的個人資料等相關信息會影響到投資決策的變更和盈利水平的高低，因此，證券經紀中介有責任，也有業(yè)務對客戶的信息進行保密，不得外漏。譬如，委托人的賬戶密碼、委托的具體指令、證券交易的時間和價格等，如果一旦出現(xiàn)了證券經紀中介對客戶的相關資料外泄的情況，給客戶帶來了一定的損失，則證券經紀商應該給予一定的賠償。（三）企業(yè)戰(zhàn)略轉型根據市場的變化以及對未來環(huán)境的預測和分析，企業(yè)轉變自身的定位和發(fā)展方向，重新整合自身的資源和技術，最終實現(xiàn)利于企業(yè)發(fā)展的整體轉變，這就是企業(yè)戰(zhàn)略轉型。這是企業(yè)面對內部和外部環(huán)境變化做出平衡調整，建立新的生存與成長模式，提高核心競爭力的過程。企業(yè)在發(fā)展的過程中不斷擴張，外部環(huán)境是不斷變化的，企業(yè)的內部資源、規(guī)模、能力進行調整，就能把企業(yè)從以前的經營戰(zhàn)略轉變成適合企業(yè)的一種戰(zhàn)略。企業(yè)在對戰(zhàn)略進行轉型時，并不是一次實現(xiàn)的，需要一個漫長的過程。在企業(yè)轉型的這個過程當中，外部環(huán)境是不斷變化的，內部的資源和能力也不斷變化，所以戰(zhàn)略轉型就是為了能夠更適應的變化所提出的政策措施。德魯克認為，企業(yè)能夠及時地對環(huán)境和市場所發(fā)生的變化作出應對措施，這對企業(yè)的發(fā)展是有幫助的。在企業(yè)戰(zhàn)略轉型的過程當中，企業(yè)能夠根據不同的環(huán)境，從而做出適合企業(yè)發(fā)展的方針和目標，對之前的資源、能力等相關因素進行重新組合調整，這種過程是非常復雜的。企業(yè)的目標、資源以及外部環(huán)境能夠和諧存在，就能夠讓企業(yè)持續(xù)穩(wěn)定的發(fā)展。Adams（1984）認為，能夠從思考和行為上做出和之前完全不一樣的改變，從而就有一種和之前不連續(xù)的系統(tǒng)。一個企業(yè)在發(fā)展的過程中，要不斷對外擴張，因此企業(yè)對市場的關注和獲得利潤的能力就非常重要。如果市場的環(huán)境開始惡化，企業(yè)為了能夠持續(xù)發(fā)展，就要對戰(zhàn)略進行調整，對之前的戰(zhàn)略做出轉型。企業(yè)外部的環(huán)境不斷變化的時候，如果不及時對戰(zhàn)略進行調整，依然采用以前的戰(zhàn)略，不管以前的戰(zhàn)略是否能夠成功，都很難讓企業(yè)持續(xù)發(fā)展。Shaheen（1994）認為，企業(yè)的轉型是指組織在價值、態(tài)度、行為等方面都有所改變，讓組織能夠根據市場環(huán)境的變化，及時對戰(zhàn)略進行調整。從他的觀點中能夠看出，企業(yè)轉型的目的就是為了能夠獲得新的機會，在市場中占據競爭優(yōu)勢，從而能夠幫助企業(yè)獲得更多的利潤時，企業(yè)能夠持續(xù)發(fā)展下去。二、東北證券XX營業(yè)部經紀業(yè)務的現(xiàn)狀分析（一）東北證券XX營業(yè)部簡介東北證券XX營業(yè)部，隸屬于東北證券股份有限公司長春XX證券營業(yè)部，于2008年1月成立，主要從事與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問，并廣泛涉及到融資融券、證券投資基金代銷、代銷金融產品等業(yè)務。在長時間的發(fā)展工作中，東北證券股份有限公司XX營業(yè)部自始至終都在落實以人為本的管理思想，通過專業(yè)的人力資源團隊，實現(xiàn)了公司的長遠發(fā)展。關于東北證券XX營業(yè)部方面，在進行證券經紀業(yè)務經營活動的過程中，始終堅持并落實“知識、實用、奉獻”這一核心思想，其經營原則就是“穩(wěn)定運營，規(guī)范管理”。隨著時間的推進，伴隨著時光的推移，該公司自始至終都對內部管理系統(tǒng)與風險防范機制予以高度關注，并研發(fā)了合規(guī)管理系統(tǒng)，可以更好的應對市場的重大轉變。在總體的發(fā)展歷程中，東北證券股份有限公司通過自身的發(fā)展與市場并購活動，企業(yè)規(guī)模在持續(xù)擴大。長時間以來，核心業(yè)務指標都位居行業(yè)領先水平，在我國證券市場中，具備非常突出的影響力。（二）東北證券XX營業(yè)部經紀的業(yè)務發(fā)展隨著中國證券市場環(huán)境得到了很大改善，證券市場表現(xiàn)良好。東北證券XX營業(yè)部公司資本實力的增強，公司的盈利能力大大提高，經紀業(yè)務和自營業(yè)務的總營業(yè)額大幅增加。2019年，東北證券股份有限公司實現(xiàn)了營業(yè)總收入比去年同期增長40.14%，利潤總額9.64億元，比上年同期增長103.26%。同時，東北證券XX營業(yè)部的服務團隊不僅具備一定的經驗，而且具備高度的責任意識，各項工作都比較規(guī)范，面對客戶需要，能夠在第一時間將詳盡的服務提供給客戶。公司及其辦事處已具備咨詢資格，就業(yè)經驗比較豐富，專業(yè)素質比較突出。所成立的理財規(guī)劃師團隊積累了一定的經驗，所制作的投資與理財方案非常專業(yè)，可以促使客戶的具體理財需要得到滿足。該公司被行業(yè)評為“技術先驅”，對交易形式做出了創(chuàng)新，形式內容比較多樣化。在該公司中，之所以能夠確保交易服務的有效性與安全性，主要依托自身的信息技術研發(fā)與運用能力?？蛻艨梢允褂猛ㄟ^多層3D服務，客戶能夠開展多種交易工作，如在線交易、手機銀行等。在個別情況下，為了能夠更好的滿足個性化需要，還可以將更加便捷的交易服務提供給客戶。關于該公司的服務模型方面，始終都在落實“同等客戶，相同服務，相同價格”，進而促使不同客戶的具體需要得到滿足。為了能夠促使客戶的投資類型與方式選擇更加多樣化，該公司正在對多項業(yè)務進行研發(fā)，如：保證金融資、套利、IB等。這樣可以將更加優(yōu)質的服務提供給客戶，還可以確保渠道財務管理活動的完成，推動服務轉型工作。然而，現(xiàn)階段，該公司需要擴大覆蓋范圍，強化業(yè)務定位活動，這樣有助于當?shù)厥袌龅陌l(fā)展。為了控制客戶經理的流動性，還需要對當前的績效評估系統(tǒng)進行完善，推動客戶管理與維護工作的開展。隨著全球一體化建設進程的加快，國內的證券市場已經向外界開放，在國內證券市場的各項業(yè)務中，外國公司都可以參與進來。這樣更多的外國證券市場希望進入我國市場，國內證券業(yè)的競爭愈演愈烈，也正在改變著國內證券業(yè)產業(yè)結構。表1：東北證券XX營業(yè)部2019年主營業(yè)務明細序號業(yè)務名稱營業(yè)收入（萬元）營業(yè)利潤（萬元）營業(yè)利潤率金額增速（%）金額增速（%）1證券經紀業(yè)務58927.2437.537564.2612.1355.372證券自營業(yè)務2114.95426.291265.1358.7185.733投資銀行業(yè)務2980.25-4.771431.14-16.4234.984證券資產管理業(yè)務348.1026.53186.4311.6553.74數(shù)據來源：中國證券業(yè)協(xié)會（/）以東北證券XX營業(yè)部的經營數(shù)據為依據，關于東北證券XX營業(yè)部的經紀業(yè)務情況方面，主要具備以下特點：利潤及其增長不夠快，在證券公司中，經濟業(yè)務利潤長時間高于60%，該情況大體處于平穩(wěn)狀態(tài)之中。在該公司中，證券經紀業(yè)務自始至終發(fā)揮著重要作用，在2015~2018年公司的總收入中，其所占據的比例已突破80%。2013年至今，隨著傭金率的降低，加之，二級市場比較低迷，公司的業(yè)務壓力空前大，收入與利潤也在不斷降低，對業(yè)務利潤造成了不利影響，更多的問題隨之產生。（三）東北證券XX營業(yè)部經紀的業(yè)務轉型由于證券金融市場環(huán)境的變化和緊縮，東北證券XX營業(yè)部摒棄了傳統(tǒng)的業(yè)務結構模式，大刀闊斧地進行經紀業(yè)務轉型調整和優(yōu)化，希望能夠通過經紀業(yè)務轉型謀求更多的經濟效益。截止至2019年，東北證券XX營業(yè)部經紀業(yè)務在轉型發(fā)展后，已經取得了喜人的成績。如表2所示，東北證券XX營業(yè)部的分業(yè)務收入中，經紀業(yè)務的傭金及手續(xù)費的營收水平極為可觀。表2：東北證券XX營業(yè)部2015-2019年分業(yè)務收入情況【單位：億元】分業(yè)務收入20152016201720182019經紀業(yè)務傭金及手續(xù)費凈收入2.642.872.963.213.68投資銀行業(yè)務手續(xù)費凈收入1.261.371.361.591.67資產管理及基金管理業(yè)務手續(xù)費凈收入1.871.921.981.962.01數(shù)據來源：根據中國證券業(yè)協(xié)會官網（/）數(shù)據整理得出。通過上表2相關數(shù)據可知，東北證券XX營業(yè)部隨著經紀業(yè)務的轉型發(fā)展，其業(yè)務收入水平整體呈現(xiàn)穩(wěn)定增長趨勢，其中經紀業(yè)務的傭金及手續(xù)費凈收入增幅明顯，這主要得益于兩個方面，一是我國證券經紀市場逐漸回暖，為東北證券XX營業(yè)部經紀業(yè)務發(fā)展轉型提供了契機。二是東北證券XX營業(yè)部早在十幾年前，就在著力實施經紀業(yè)務轉型發(fā)展戰(zhàn)略，充分拓展單一的線下經紀業(yè)務發(fā)展模式，大力借助互聯(lián)網的傳播優(yōu)勢，逐漸發(fā)展線下為主，線上為輔的經紀業(yè)務發(fā)展結構，有效突破了地域性和時間性的限制，從業(yè)務發(fā)展中賺取了高額的傭金及手續(xù)費。盡管東北證券XX營業(yè)部在經紀業(yè)務轉型道路中取得了一定的成就，但是由于行業(yè)競爭壓力大、互聯(lián)網金融的不斷沖擊導致東北證券XX營業(yè)部在經紀業(yè)務轉型發(fā)展的過程中也遇到了諸多挑戰(zhàn)和困難，例如我國在2015年的5月，出臺了個人可以獲得20個證券賬戶、并且可以通過互聯(lián)網進行開戶這一條款的落實，使得傭金及手續(xù)費的獲利難度加大，經紀業(yè)務發(fā)展受限。由此，對于東北證券XX營業(yè)部而言，應該加大對于經紀業(yè)務轉型過程中不良問題的關注，強化自身競爭力，有效促進經紀業(yè)務轉型升級，為其長足發(fā)展提供持續(xù)養(yǎng)分。三、東北證券XX營業(yè)部經紀業(yè)務存在的問題（一）渠道搭建缺少特色自2019年開始，受到總體環(huán)境情況的影響，在公司的貢獻情況方面，投資銀行的貢獻明顯降低。2012年，東北證券股份有限公司東北證券XX營業(yè)部開始了資產管理工作。在該工作中，由于渠道搭建存在著一定的波動情況，人才因素的貢獻缺乏平穩(wěn)性。在2019年，公司經紀業(yè)務收入為3.1億元，省內業(yè)務部擁有87%，經紀業(yè)務總體利潤為有6709萬元。該情形實現(xiàn)了公司業(yè)績的顯著減少。證券經紀業(yè)務在很大程度上決定著公司的業(yè)務結構，對于東北證券股份有限公司東北證券XX營業(yè)部而言，關于其經紀業(yè)務利潤方面，省內經營發(fā)揮著重要的影響作用，縣外業(yè)務部門的利潤則表現(xiàn)為負貢獻。究其原因，不難發(fā)現(xiàn)目前東北證券XX營業(yè)部的經紀業(yè)務結構較為單一，基本還是主要依靠于線下業(yè)務經營渠道，而缺乏借助于互聯(lián)網發(fā)展不受地域和時間限制的特點優(yōu)勢，并未很好的拓展線上經營渠道，使得東北證券XX營業(yè)部在行業(yè)中的競爭壓力極大。為了促使當前的客戶資源得到保持，需要對傭金率進行減少，這自然而然影響了該公司的經紀業(yè)務。面對該業(yè)務結構，東北證券股份有限公司東北證券XX營業(yè)部的收入來源單一化，經營風險高度統(tǒng)一。一旦渠道搭建或競爭環(huán)境出現(xiàn)變化，將會對該公司業(yè)務造成重要威脅。所以，在日后的發(fā)展工作中，該公司需要對線上經紀業(yè)務做出大力發(fā)展，推動線上線下經紀業(yè)務雙管齊下，在拓展大量外地客戶資源的同時，賺取大量的傭金收益。（二）金融服務客戶認同度較低在組建之際，該公司主要依附于東北證券XX營業(yè)部公司，其具有優(yōu)良的信用環(huán)境，客戶資源更是眾多，為各項工作的順利進行奠定了堅實的基礎。東北證券股份有限公司東北證券XX營業(yè)部利潤的獲取，主要利用傳統(tǒng)證券公司經紀業(yè)務來實現(xiàn)；但是，無需對過多同時不需要生存壓力做出承擔。然而，隨著證券業(yè)務突飛猛進的發(fā)展，公司要想取得實質性的進步，單單依托傳統(tǒng)的金融業(yè)務和客戶資源很難完成。自東北證券股份有限公司東北證券XX營業(yè)部成立之初，其經紀業(yè)務轉型的成績不夠突出。由于過度依賴東北證券XX營業(yè)部公司，致使其金融業(yè)務缺乏創(chuàng)新，總體發(fā)展情況不夠理想，最終出現(xiàn)了客戶對于東北證券XX營業(yè)部的金融產品滿意度低，以及金融服務客戶認同度較低的現(xiàn)狀。一般而言，各行各業(yè)的發(fā)展都依賴于創(chuàng)新，證券公司也不例外。針對當前情形而言，該公司的創(chuàng)新能力和水平亟需提升。相比較于其他證券公司，東北證券股份有限公司東北證券XX營業(yè)部金融業(yè)務創(chuàng)新功能比較少，金融業(yè)務的特色不夠多元化，所運用的經營模式大體相同。因此導致客戶認同度低的原因，在本文看來主要還是該公司的產品與服務存在著趨同化現(xiàn)象?，F(xiàn)階段，關于該公司的金融產品方面，公共基金產品居于重要地位，開放式基金所占據的比重非常高，封閉式基金則較少，存在著少數(shù)的資產管理計劃與信托產品。只有一些產品可以通過審核，不能滿足客戶多元化的需要。關于整體業(yè)務收入方面，證券經紀業(yè)務收入占據的比重非常高。所以，倘若二級市場不夠理想的情況下，證券公司經濟業(yè)務將會困難重重，加之，缺乏一定的轉型與風險防范能力，要想取得和諧，發(fā)展難度非常大。因此，該公司要想取得更加平穩(wěn)的發(fā)展，當務之急就是不斷強化自身的創(chuàng)新能力。（三）經紀人團隊專業(yè)素質亟待提升關于員工的綜合素質方面，東北證券股份有限公司東北證券XX營業(yè)部所提出的要求比較低，經濟業(yè)務部門中的大多數(shù)業(yè)務模型不能夠與開發(fā)工作相適應。當前正在大力推行證券市場化標準，行業(yè)創(chuàng)新趨勢與結構方面所產生的變化非常突出。面對該情形，市場競爭愈演愈烈，對員工所提出的要求更加嚴格。至2018年年底，該公司的注冊員工人數(shù)已2000有余。7.6%的員工為碩士與博士學歷，53%的員工為本科學歷，其余為大專學歷。該企業(yè)的人才水平比較高，不單單要求員工具備一定的個人能力，更注重其綜合的實踐技能。該公司地處東北部，人力資源需求量大，特別是需要更多的專業(yè)人才。然而東北證券XX營業(yè)部無論是在人才引進方面，還是在培育亦或是管理及退出機制方面，卻都未形成體系。近段時間，該公司只是提供單一的中介服務，對營銷人員綜合素質的要求比較低，只是重視吸引與營銷客戶的能力。伴隨著市場競爭愈演愈烈，經紀公司開始由傳統(tǒng)的經濟服務轉換為多級服務，特別是近幾年來著力發(fā)展線上經紀業(yè)務，對于人才的需求問題越發(fā)突出，也對營銷人員提出了越來越嚴格的要求。公司缺乏經紀人規(guī)模與專業(yè)團隊。在銷售部門，關于銷售部門方面，經紀人團隊的營銷模式比較傳統(tǒng)。公司的發(fā)展戰(zhàn)略不夠詳盡，經紀人團隊缺乏明確的職業(yè)規(guī)劃，不注重風險管理與業(yè)務營銷培訓活動，在很大程度上影響了經紀人團隊的總體發(fā)展，人員流動性比較大。（四）傭金價格獲利機會狹小伴隨著總體環(huán)境的轉變，東北證券XX營業(yè)部呈現(xiàn)出傭金價格獲利機會狹小的現(xiàn)狀，并由此更加不斷暴露出該公司當前經營形勢的缺陷與不足之處。其主要通過以下兩個方面體現(xiàn)出來：一方面，是重復性構建且缺乏資源共享。東北證券股份有限公司東北證券XX營業(yè)部存在著比較突出的重復建構情況，很難確保資源共享工作的順利完成。大型證券公司的業(yè)務部門會在較為成熟的領域中建設業(yè)務據點，大多數(shù)區(qū)域證券業(yè)務處于飽和狀態(tài)，在一定程度上加大了證券經紀業(yè)務。為了提升自身的競爭力，該公司大力開展商業(yè)網點布局工作，但由于缺乏相關的溝通活動，很難確保大量信息共享工作的完成，實現(xiàn)了成本費用與資源的減少?？蛻舨煌?，其對銷售服務人員的要求也就有所差別，為了能夠對客戶產生一定的吸引力，銷售部門只是關注數(shù)量，對質量重視程度較低。而另一方面，則是經營成本較高。在公司成立至今基本不存在競爭情況，利用傳統(tǒng)證券公司，該公司的營業(yè)部就可以獲取利潤，比較缺乏創(chuàng)新意識與能力。在東北證券股份有限公司東北證券XX營業(yè)部運營工作中，所投入的運營成本費用較高，由于傳統(tǒng)證券公司具備一定的特殊性，該公司缺乏長遠發(fā)展耐力，尤其是隨著經濟環(huán)境的轉變，部分公司的轉型非常困難，需要花費非常高的運營成本費用，進而減少了盈利能力，不能夠促使客戶多元化的需要得到滿足。四、改善東北證券XX營業(yè)部經紀業(yè)務的對策（一）拓展多元化經紀業(yè)務在以往，許多證券公司致力于發(fā)展擴張，一味追求市場占有率。而不重視營造自身品牌、提升產品的吸引力以及增加客戶黏性?，F(xiàn)如今，證券市場競爭越來越殘酷，東北證券XX營業(yè)部只有樹立自身品牌和特色才能長久地留住客戶，延長企業(yè)生命。為此，東北證券XX營業(yè)部可以先建立一套“以客戶為中心”線上操作系統(tǒng)，利用互聯(lián)網信息技術實現(xiàn)線上中間業(yè)務的拓展延伸，增強業(yè)務的可持續(xù)性。另外，上文也提到了開創(chuàng)針對性的創(chuàng)新產品、提供貼心與對口的服務的重要性。而要實現(xiàn)這兩個目標，公司首先需要引入大數(shù)據、云計算技術，將現(xiàn)有客戶的各項數(shù)據上傳到系統(tǒng)中，最終建成一個完善的客戶數(shù)據庫，之后在設計產品、販賣服務之前先用此數(shù)據庫摸清不同客戶的具體情況與偏好，了解了客戶信息之后才能防止創(chuàng)新產品不被市場接受，而是能緊貼用戶需求。此外，公司也應對客戶進行分類并篩選出一眾忠實客戶，為其帶來更加貼心、完備的服務，最終增強客戶的信任感和認可度。此外，東北證券XX營業(yè)部可以通過拓寬線上產品營銷渠道，建立在線產品銷售服務體系，并且以消費者的需求為導向，豐富現(xiàn)有產品結構，幫助消費者合理的支配可用資金，從而選擇出適合自己的產品及服務。也就是說，東北證券XX營業(yè)部應該加大對于經紀業(yè)務轉型線上產品的開發(fā)和挖掘，盡可能的將開發(fā)出來的線上經紀業(yè)務與消費者的需求相契合。（二）提升金融服務質量首先，是注重金融創(chuàng)新能力?，F(xiàn)如今，東北證券XX營業(yè)部的經紀業(yè)務無外乎債券、股票和基金三類。該公司為了在短期就得到大量傭金，便僅致力于股票、基金的出售工作。這樣竭澤而漁的發(fā)展模式會阻礙公司的未來發(fā)展與企業(yè)生命?，F(xiàn)如今，客戶對投資和融資的需求十分多樣，東北證券XX營業(yè)部應轉變思維，從客戶需求方面下手，通過為不同客戶量體裁衣來為其提供對口的服務，增加客戶的滿意度和黏性。此外，東北證券XX營業(yè)部還應重視對各經紀業(yè)務的調配，提升其默契值，進而提升傳統(tǒng)業(yè)務的附加值。與此同時，公司還可以利用“互聯(lián)網＋金融服務”吸引更多的客戶。具體來說，公司可以打造屬于自己的線上證券經紀業(yè)務交易渠道平臺，還可以豐富證券經紀服務的衍生產品，為線上線下、不同經濟能力的客戶帶來不同產品與服務。其次，是優(yōu)化經營方式。優(yōu)化經紀業(yè)務時，首先要從投資者的角度為其進行設身處地地考慮。其次，人工管理、人工計算的時代已經過去，只有建立“大數(shù)據”經營方式才能保證證券公司不居于人后。東北證券XX營業(yè)部在多年的經營中已經積累了一些客戶資源和經驗，有大量的優(yōu)質數(shù)據積累。大數(shù)據技術不僅能夠分析、梳理數(shù)據信息，還能根據各項數(shù)據預測公司未來可能發(fā)生的問題與隱患。為此，東北證券XX營業(yè)部一定要善于使用這些數(shù)據，讓其發(fā)揮出最大的價值。東北證券XX營業(yè)部應利用現(xiàn)有數(shù)據打造專屬本公司的大數(shù)據中心，利用大數(shù)據技術分析公司的投資狀況與問題，進而為公司的未來發(fā)展指明方向。最后，由于證券行業(yè)中在經紀業(yè)務方面的競爭越發(fā)激烈，東北證券XX營業(yè)部在經營的過程中一方面需要繼續(xù)保持降低成本，另一方面還需要發(fā)展多元化產品。即發(fā)展多元化可以積極拓寬該公司的營收通道，各個部門在競爭壓力下都會積極努力探索全新的創(chuàng)新業(yè)務，并且該公司不斷地創(chuàng)新化發(fā)展，還可以為消費者源源不斷地提供更多優(yōu)質產品，以供消費者選擇，最大程度上降低投資風險。另外，東北證券XX營業(yè)部還可以實施關注所在行業(yè)的發(fā)展動向，以此為依據，不斷地改進市場拓展步伐，發(fā)展行業(yè)市場競爭優(yōu)勢。當下，東北證券XX營業(yè)部可以通過線上經紀業(yè)務轉型發(fā)展，積極拓展在新的市場環(huán)境下企業(yè)具備的優(yōu)勢和競爭力，從而積極提升企業(yè)的收益水平。（三）提升經紀人團隊素質東北證券XX營業(yè)部還可以選擇并建立專業(yè)化的投資隊伍，此時，尤為需要注重的就是質量問題，譬如，在重點關注產品的價值和質量的同時，還要關注到員工的工作狀態(tài)，具備的專業(yè)化素養(yǎng)和與消費者之間的溝通的應用技巧。在培訓活動開始的在初階段尤其需要注意，要把培訓的重點放在科學優(yōu)化的員工專業(yè)精神和崗位職責的了解，從而逐漸對東北證券XX營業(yè)部目前已有的產品結構進行悉知，在強化與消費者之間的溝通，如此下去，就可以讓自身的業(yè)務水平穩(wěn)定在一定的水平線，大大推動了線上線下經紀業(yè)務轉型的發(fā)展步伐。首先，是建立并完善培訓體系。東北證券XX營業(yè)部需要建立并完善現(xiàn)有的培訓體系，特別是經紀業(yè)務轉型后的線上業(yè)務。深入了解東北證券XX營業(yè)部目前的發(fā)展情況后，對培訓體系的完善和優(yōu)化，不僅僅單純的有利于基層員工的業(yè)務水平和服務態(tài)度的調整和提升，還有利于優(yōu)秀員工向其他人員傳播自身優(yōu)秀實踐經驗，長久發(fā)展，一定會超過預期的培訓效果。從而大力創(chuàng)建線上經紀業(yè)務團隊建設，以推動線上經紀業(yè)務的發(fā)展進程。其次，是建立科學有效的考核體系。體系化的證券企業(yè)經紀業(yè)務評估在一定程度上能夠刺激到員工的工作態(tài)度，如此，便可以保障達到預期的業(yè)務目標。但是在評估的相關指標進行設定時，需要將自身企業(yè)的發(fā)展狀況、人事部門的員工團隊情況充分考慮進去，從而多方面綜合激發(fā)員工的工作效能。與此同時，評估的過程和結果還一定要能夠科學合理化的體現(xiàn)出最后的評估考核結果。另外，還要關注線上經紀業(yè)務的發(fā)展與傳統(tǒng)的線下經紀業(yè)務的區(qū)別，針對線上經紀業(yè)務創(chuàng)建全新的考核體系，以促進線上經紀業(yè)務的大力發(fā)展。最后，是實行有效的激勵機制。充分挖掘員工潛能，滿足員工的切實需要才能在工作質量上得到提升，那么物質和非物質方面的激勵措施就是必不可少的。東北證券XX營業(yè)部，除了通過內部培訓提升員工綜合素養(yǎng)以外，還可以利用引進人才的方式配合經紀業(yè)務的轉型發(fā)展。盡管從外部引入人才需要花費高額薪資，但是證券行業(yè)內的經濟收入和風險管控是不均衡的，所以為了有效遏制此現(xiàn)象，企業(yè)內部可以實行有效的激勵機制，從而促進員工的工作積極性?？v觀國際上很多成功的企業(yè)都是采取合伙制，通俗來講，就是采取職業(yè)經理人的方法，在企業(yè)發(fā)展中的關鍵業(yè)務領域適時引入合伙人，使得企業(yè)業(yè)務和人員結構得到優(yōu)化。因此，東北證券XX營業(yè)部應該針對線上經紀業(yè)務，獨立的施行準合伙人激勵機制，以激發(fā)員工的工作熱情。（四）選擇并建立專業(yè)化的投資團隊要想為消費者提供更加優(yōu)質化的服務，就要從根本上出發(fā)，即大力提升企業(yè)內部員工的整