銀行員工違規(guī)學(xué)習(xí)心得體會

—銀行員工違規(guī)學(xué)習(xí)心得體會銀行員工違規(guī)學(xué)習(xí)心得體會篇1

銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵賬本”。正由于有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信任的。員工行為的標(biāo)準(zhǔn)與否，取決于廣闊員工對各項規(guī)章制度的蘇醒認(rèn)識與嫻熟把握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好互相制約，互相監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟秩序，而且嚴(yán)峻地?fù)p害了銀行的社會信譽。實行相應(yīng)措施，從源頭上強化預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是無視了思想方面的教育，平常只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，無視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進行正面教育，又要堅持常常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，常常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消退金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要依據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可實行定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交XX互查等方法，按時發(fā)現(xiàn)和訂正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。

通過此次學(xué)習(xí)活動，找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點，增加了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深化學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素養(yǎng)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為辨認(rèn)和掌握業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增加力量，主動標(biāo)準(zhǔn)操作行為和消退風(fēng)險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信念，增加維護農(nóng)行利益的責(zé)任心和任務(wù)感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的推動作用。

銀行員工違規(guī)學(xué)習(xí)心得體會篇2

近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率高居不下，案件防范形勢嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，這就是制度缺失，管理缺位。

一是防患意識不強，無視管理。近年來，大部分銀行注意了業(yè)務(wù)開展，無視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象較為普遍，尤其在基層銀行，效益第一，任務(wù)至上的現(xiàn)象更是普遍現(xiàn)象。在這些單位，僅注意主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理，無視安全教育，淡化責(zé)任意識，為數(shù)不多的警示教育也往往流于形式。

二是法紀(jì)意識較差，疏于教育。銀行點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，標(biāo)準(zhǔn)化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，思想教育無意義。久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)下降、法律法規(guī)觀念淡薄，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變力量差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

三是稽核力度較弱，監(jiān)督缺乏。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有按時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有實行有效措施進行懲罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對落實情況沒做進一步的催促檢查，使問題越積越大，最終導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

通過學(xué)習(xí)，特別是對案件的深化剖析，我認(rèn)為，要在銀行系統(tǒng)削減案件的發(fā)生，使防控機制行之有效，必需做好以下幾點。

首先要強化法規(guī)制度建設(shè)。當(dāng)然，銀行內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不行謂不全，懲罰不行謂不嚴(yán)肅，但是好多制度在很多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，標(biāo)準(zhǔn)自已的行為。但是，我們不能因此而無視制度建設(shè)的必要性和重要性。

雖然制度不是萬能的，但是制度是必要的，不行或缺的。我們更要進一步提高制度執(zhí)行力，堵塞管理漏洞，促使制度掩蓋到業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理的各個環(huán)節(jié)和各個層面是非常重要的。一切要用制度落實責(zé)任，用制度說話。第一，每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。要樹立制度面前人人公平的信念，不再是惟命是從。要樹立內(nèi)部掌握人人有責(zé)，從我做起的.思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要強化各項內(nèi)掌握度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)峻違反內(nèi)掌握度的要嚴(yán)肅予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴(yán)峻的更應(yīng)清理出銀行隊伍。

其次要強化防范機制完。機制漏洞是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期嘔心瀝血的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些漏洞，細(xì)心準(zhǔn)備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范案件的發(fā)生。比方，我們要把重視員工道德風(fēng)險防范提上重要日程，把對員工思想排查工作納入議事日程；特別是將員工的的“六看”當(dāng)做大事來對待。對員工“班前看神態(tài)、班中看心情、吃飯看胃口、溝通看心情、下班看快慢、班后看做啥”通過這“六看”，按時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，行為是否失真，舉手投足是否失措。做到親密關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患?xì)缭诿妊繝顟B(tài)。比方，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等，防止員工在同一崗位長期工作帶來的負(fù)面效應(yīng)，防止因熟知了監(jiān)管漏洞而產(chǎn)生的犯罪誘惑。要以制度化的形式作好內(nèi)掌握度執(zhí)行的有效性。

第三，要強化風(fēng)險教育管理。要樹立全員風(fēng)險意識，突出防范重點。每個崗位、每個環(huán)節(jié)、每個職工都是防范風(fēng)險的關(guān)鍵，稍有不慎就會形成損失，釀成風(fēng)險。所以要把案件防控治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把風(fēng)險案件專項案件治理同增加員工風(fēng)險意識、提高員工整體素養(yǎng)結(jié)合起來。提高全員風(fēng)險防范意識。

第四，要強化案防軟環(huán)境營造。

一要關(guān)懷員工的疾苦，解決員工的學(xué)習(xí)、生活和工作困難，解決一線員工諸如中午吃不上熱飯，飯后得不到休息等柜員后顧之憂，使他們能夠一門心思干工作，滿腔熱忱搞服務(wù)。

二要提高員工收入?，F(xiàn)實充足證明員工的收入上下與案件發(fā)生頻率有很大的關(guān)系，員工的收入高、工作穩(wěn)定、無后顧之憂的單位和行業(yè)，其案發(fā)率就低些或為零。增加員工收入水平，至少能夠保持與物價指數(shù)漲幅持平，使低收入員工無后顧之憂，細(xì)心工作，自覺抵制任何形式的違規(guī)。

三要傾聽員工的心聲，關(guān)注員工思想改變。各級領(lǐng)導(dǎo)要到基層充足與每個員工廣泛接觸，擅長用領(lǐng)導(dǎo)的藝術(shù)和方法使他們把內(nèi)心的、想說的話都說出來，以利于把握思想動向，留意疏導(dǎo)和解決他們所面臨的各種生活、學(xué)習(xí)、工作困難和沖突，及他們所關(guān)注的焦點、難點問題，化消極為主動。

第五，要強化防控意識教育。進一步提高防控意識。要加高校習(xí)教育力度，通過創(chuàng)新學(xué)習(xí)形式，豐富學(xué)習(xí)內(nèi)容來增加學(xué)習(xí)效果，讓制度規(guī)定等合規(guī)文化在員工中熟記于腦，爛記于心，不斷提高防控意識。要讓員工在教育中學(xué)會透過現(xiàn)象看本質(zhì)，居安思危，擅長從安靜中發(fā)現(xiàn)暗潮潛流，將案件事故毀滅在萌芽狀態(tài)、起始階段，做到自我警覺，自我防堵，自我愛護，自我提高。進一步提高內(nèi)控執(zhí)行力。要從案例教育、制度學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)操作、檢查和被檢查及問題的發(fā)現(xiàn)、整改等過程中，全面強化內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)，進一步提高全員內(nèi)控執(zhí)行力量，確保執(zhí)行不變形走樣，不折不扣，不漏損減值。要高度重視抓好內(nèi)部管理薄弱環(huán)節(jié)。要把“四項業(yè)務(wù)”“八個環(huán)節(jié)”“十個嚴(yán)禁”作為重中之重抓實抓細(xì)。發(fā)現(xiàn)苗頭性問題和隱患，對查出的違規(guī)問題強力整改、從重追究、從嚴(yán)懲辦，時辰保持高壓態(tài)勢，要到達(dá)使每一個微小的違規(guī)都能引起高度重視和警覺，從根本上毀滅違規(guī)現(xiàn)象。

銀行員工違規(guī)學(xué)習(xí)心得體會篇3

近日以來，通過對我行員工違規(guī)案例的深化學(xué)習(xí)和剖析，觸發(fā)內(nèi)心感慨萬千。

一個個鮮活的案例，一幕幕熟識的場景，讓我在為那些落馬的同仁扼腕嘆息之余，也開啟了一番關(guān)于工作責(zé)任與個人名利、職業(yè)道德與個人行為標(biāo)準(zhǔn)的思索和引申……

翻開一頁頁沉重的案例，其中主人公都曾經(jīng)擁有一段光鮮的職場閱歷：他們中有的學(xué)校畢業(yè)后在眾多求職者中幸運而順當(dāng)?shù)倪M入銀行，成為很多學(xué)子艷羨的銀行職員；他們中有的作為優(yōu)秀人才被引入銀行，成為銀行的業(yè)務(wù)精英；他們中有的從部隊榮耀轉(zhuǎn)業(yè)后，由于政治過硬、管理力量強而走上銀行領(lǐng)導(dǎo)崗位……，這樣的例子數(shù)不勝數(shù)。這些人，本該連續(xù)在人們艷羨和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著陽關(guān)大道連續(xù)前行，然而，他們的榮耀、他們的前途、他們的事業(yè)乃至他和他們家人的幸福生活都由于那一時的意念而戛然而止，灰飛煙滅。

是什么造成了這么多榮耀背后的橫刀落馬，是什么催生了那么多中規(guī)中矩下的追名逐利是制度的缺失，是執(zhí)行的不力，是掩蓋的盲點，還是心存僥幸而最終沒能堅守住那顆不愿安于平淡的心

記得我行案例分析一書之前言中有這樣一段描述：“制度在肯定程度上總是落后于實踐，存在掩蓋不到的領(lǐng)域，存在執(zhí)行不力的情況，難以盡善盡美，因此需要文化的力量來彌補。由于文化更多地表達(dá)為引導(dǎo)、奉勸和感化，不僅具有水滴石穿般的強盛力量，而且更簡單被人理解和接受”。制度標(biāo)準(zhǔn)的是人的行動，而文化感召的是人的內(nèi)心，可見任何制度的約束都不及自我內(nèi)心的掌握來得主動和自然。作為一名銀行工作人員，從進入銀行的那一刻起，就該有一份在金融戰(zhàn)線上的擔(dān)當(dāng)，哪怕只是一般的儲蓄柜員，哪怕是“一筆千金”的信貸人員，哪怕已是高高在上位高權(quán)重的領(lǐng)導(dǎo)干部!正所謂擔(dān)當(dāng)無大小，盡其所能，盡善盡美而已。銀行工作責(zé)任重大，一念之差可能造成銀行蒙受巨大損失。如下的案例讓人驚心動魄：某會計人員經(jīng)不住外界球誘惑，挪用公款700余萬元，在短時間內(nèi)揮霍一空；某信貸人員抵不住賄賂引誘，貸前貸后流于形式，收受蠅頭小利致使犯罪分子我行360萬元信貸資金得手；某信貸員利令智昏，包庇他人涉嫌，給我行造成嚴(yán)峻的不良社會影響……

作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”，這就要正確處理好工作責(zé)任與個人名利的關(guān)系：所謂“人為財死，鳥為食亡”，名利對于許多人來說無疑是極具誘惑力的東西，然而，試想馬失前蹄、逼上梁山換取的名利又怎能長期不顧良心和道德的約束得到的一時揮霍無度又怎能讓自己和家人安心只有樹立正確的人生觀和價值觀，正確處理好個人得與失的關(guān)系，方能在紛繁冗雜的環(huán)境中為內(nèi)心留一片涼爽安靜的綠地，永遠(yuǎn)常青。

有心懷覬覦者，追名逐利，盲目攀比，經(jīng)過一番欲無度，終得身陷囹圄中；

有矢志不渝者，不計得失，忘我工作，經(jīng)過一番寒徹骨，終得梅花撲鼻香!

以上兩種人生，該得誰，該棄誰，不言而喻，作為一名銀行工作人員，選擇了不同的看法和價值觀，其人生就會呈現(xiàn)出不同的人生顏色。人生就是這樣，急功近利者——多敗，安靜致遠(yuǎn)者——多成，如此而已!

銀行員工違規(guī)學(xué)習(xí)心得體會篇4

昨日，我行召開了金融違法案例視頻培訓(xùn)會，邀請了公安部門的相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)做了銀行違法案件的講演。通過這次學(xué)習(xí)，我進一步認(rèn)識到案件防控的必要性和緊迫性。經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：

1、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴(yán)峻的后果。

2、給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)峻后果。試想，假設(shè)我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的銀行常常顯現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶疑心我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平，

3、斷送了自己美妙前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等候我們的將是永遠(yuǎn)離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。

4、給自己的親人和好友帶來苦痛。很多案件之中，不光給當(dāng)事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的苦痛。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚的苦痛，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。

懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)當(dāng)從以下幾個方面著手：

首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最崇高的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不觸及案件。

其次，在簡單引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家留意。在我們平常工作中有些環(huán)節(jié)很簡單引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的互相別離、互相制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的運用和保管等等。

最終，同事之間，互相監(jiān)督，互相提示。在日常工作中，同事之間互相監(jiān)督，互相提示，勇于勸阻，必要的時分檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。

通過這次學(xué)習(xí)，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對比有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

銀行員工違規(guī)學(xué)習(xí)心得體會篇5

通過我行組織的《江蘇省農(nóng)村信譽社員工違規(guī)行為處理暫行方法案件責(zé)任追究暫行方法》的學(xué)習(xí)，使我認(rèn)識到我行的規(guī)章制度方法不僅僅是工作的標(biāo)準(zhǔn)，更是涵蓋了生活作風(fēng)的方方面面。通過方法的學(xué)習(xí)，讓我們體會到了合規(guī)文化建設(shè)的重要性，表達(dá)了一個新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)控和風(fēng)險防范上面所注意的程度與防范力量。

一、強化自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識

作為贛榆農(nóng)商行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關(guān)制度方法的理解程度。在思想上要高度重視本次學(xué)習(xí)的內(nèi)容，堅持集中學(xué)習(xí)與自學(xué)相結(jié)合，主動參與上級行組織的各類集中培訓(xùn)；在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領(lǐng)導(dǎo)滿意，以合規(guī)、合法為基礎(chǔ)；生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。

二、結(jié)合工作實際，領(lǐng)悟?qū)W習(xí)內(nèi)容

我行把提高資產(chǎn)質(zhì)量和防范案件作均為重要工作之一，這也是標(biāo)準(zhǔn)方法中對業(yè)務(wù)上所要求的，進一步加大力度，加快步