2023年基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考試題庫(kù)

2023年基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)

規(guī)范考試題庫(kù)（最新版）

i.（單項(xiàng)選擇題）世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱(chēng)謂有所不同，證

券投資基金在歐洲一些國(guó)家被稱(chēng)為（）。

A.“共同基金”

B."單位信托基金”

C.“集合投資基金”

D.“證券投資信托基金”

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

2.（單項(xiàng)選擇題）目前，我國(guó)貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為（）。

A.0

B.1.5%。

C.1.5%

D.2%

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

3.（單項(xiàng)選擇題）“A公司根據(jù)客戶(hù)投訴總結(jié)相關(guān)問(wèn)題，及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)

風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)投資者的合理意見(jiàn)改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制度?！笔牵ǎ?/p>

環(huán)節(jié)的內(nèi)容。

A.基金客戶(hù)投訴處理

B.基金投資咨詢(xún)與互動(dòng)交流

C.基金客戶(hù)服務(wù)宣傳與推介

D.基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

4.（單項(xiàng)選擇題）下列選項(xiàng)中，基金財(cái)產(chǎn)可以參與的是（）。

A.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格

B,違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保

C.支付銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

D.向基金管理人、托管人出資

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

5.（單項(xiàng)選擇題）基金托管人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。

A.自行或委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金推廣、銷(xiāo)售

B.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

C.基金資產(chǎn)的保管

D.基金的投資運(yùn)作

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

6.（單項(xiàng)選擇題）現(xiàn)金投資工具，通常指到期日不足（）的短期金融工

具。

A.1個(gè)月

B.6個(gè)月

C.12個(gè)月

D3個(gè)月

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

7.（單項(xiàng)選擇題）基金管理人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交報(bào)告。中

國(guó)證監(jiān)會(huì)經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）日內(nèi)

解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。

A.1

B.3

C.5

D.7

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

8.（單項(xiàng)選擇題）下列哪一項(xiàng)不屬于貨幣市場(chǎng)基金的特點(diǎn)？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)低

B.流動(dòng)性好

C.收益率高

D.適合短期投資

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

9.（單項(xiàng)選擇題）開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額。下列,

凈認(rèn)購(gòu)金額的計(jì)算公式正確的是（）。

A.凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額?認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

B.凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額+（1-認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）C.凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額+

（1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）D.以上公式都不正確

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

10.（單項(xiàng)選擇題）下列不屬于衍生金融工具的是（）。

A.遠(yuǎn)期合約

B.期貨合約

C.股票

D.期權(quán)合約

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

11.（單項(xiàng)選擇題）下列不屬于基金定期公告的是（）。

A.基金月度報(bào)告

B.基金季度報(bào)告

C.基金半年度報(bào)告

D.基金年度報(bào)告

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

12.（單項(xiàng)選擇題）下列關(guān)于債券基金與債券的區(qū)別，表述不正確的是

（）o

A.債券基金一般由一組具有相同或接近到期日的債券組成，所以到期

日一般也是確定的

B.由于債券基金一般由一組不同的債券組成，所以收益率較難計(jì)算和

預(yù)測(cè)

C.債券基金作為不同債券的組合，不如債券的利息固定

D.債券基金與債券的投資風(fēng)險(xiǎn)是不同的

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

13.（單項(xiàng)選擇題）基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）個(gè)

月內(nèi)進(jìn)行基金募集。

A.1

B.3

C.6

D.12

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

14.（單項(xiàng)選擇題）根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用

于（）。

A.買(mǎi)賣(mài)股票

B.買(mǎi)賣(mài)國(guó)債

C.買(mǎi)賣(mài)企業(yè)債券

D.承銷(xiāo)證券

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

15.（單項(xiàng)選擇題）下列關(guān)于上市開(kāi)放式基金的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新

B.可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回

C.不可以在交易所進(jìn)行基金份額交易

D.不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價(jià)交易現(xiàn)象

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

16.（單項(xiàng)選擇題）當(dāng)二級(jí)市場(chǎng)ETF交易價(jià)格低于其份額凈值時(shí)，大的

投資者可以通過(guò)在二級(jí)市場(chǎng)低價(jià)買(mǎi)進(jìn)ETF,然后在一級(jí)市場(chǎng)贖回份額,

再于二級(jí)市場(chǎng)上賣(mài)掉股票而實(shí)現(xiàn)套利交易的操作，稱(chēng)為（）。

A.低價(jià)套利

B.折價(jià)套利

C.高價(jià)套利

D.溢價(jià)套利

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

17.（單項(xiàng)選擇題）內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確的內(nèi)容不包括（）。

A.內(nèi)控目標(biāo)

B.內(nèi)控原則

C.控制環(huán)境

D.業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

18.（單項(xiàng)選擇題）基金管理人內(nèi)部部控制的基本要素中，控制環(huán)境不

包括（）。

A.經(jīng)營(yíng)理念

B.公司治理結(jié)構(gòu)

C.內(nèi)控文化

D.員工教育程度

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

19.（單項(xiàng)選擇題）下列選項(xiàng)中，體現(xiàn)的是基金從業(yè)人員勤勉盡責(zé)的職

業(yè)道德是（）。

A.不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)

B.應(yīng)當(dāng)保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)與信息安全

C.不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)

D.在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，相互支持，團(tuán)結(jié)協(xié)作

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

20.（單項(xiàng)選擇題）基金所投資的有價(jià)證券主要是在證券交易所或（）

公開(kāi)交易的證券。

A.中國(guó)人民銀行

B.基金中介機(jī)構(gòu)

C.期貨交易所

D.銀行間市場(chǎng)

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

21.（單項(xiàng)選擇題）（）不是基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)。

A.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理

B.保障基金銷(xiāo)售人員的業(yè)務(wù)量

C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)

D.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

22.（單項(xiàng)選擇題）基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)所依據(jù)的因素不包括（）。

A.基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

B.基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例

C.基金風(fēng)險(xiǎn)和收益的計(jì)算方法

D.基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

23.（單項(xiàng)選擇題）L0F份額的認(rèn)購(gòu)需要在（）登記或注冊(cè)系統(tǒng)進(jìn)行登

記。

A.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

24.（單項(xiàng)選擇題）我國(guó)對(duì)于非公開(kāi)募集基金的基金管理人沒(méi)有嚴(yán)格的

市場(chǎng)準(zhǔn)入限制，擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的基金管理人（）。

A.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批的同時(shí)、進(jìn)行相關(guān)登記

B.只須中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，無(wú)須實(shí)行登記

C.無(wú)須中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，而實(shí)行登記制度

D.既無(wú)須中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，也無(wú)須實(shí)行登記制度

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

25.（單項(xiàng)選擇題）在基金行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員大會(huì)閉會(huì)期間，（）依據(jù)章程的

規(guī)定執(zhí)行會(huì)員大會(huì)決議，組織和領(lǐng)導(dǎo)基金業(yè)協(xié)會(huì)開(kāi)展日常工作。

A.理事會(huì)

B.股東大會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.董事會(huì)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

26.（單項(xiàng)選擇題）（）一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象。

A.主動(dòng)型基金

B.被動(dòng)型基金

C.收入型基金

D.增長(zhǎng)型基金

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

27.（單項(xiàng)選擇題）以下選項(xiàng)中，（）不是QDH基金臨時(shí)公告的事項(xiàng)。

A.變更境外托管人

B.境外訴訟

C.匯率變動(dòng)

D.變更投資顧問(wèn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

28.（單項(xiàng)選擇題）ETF本質(zhì)上是一種（）。

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.指數(shù)基金

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

29.（單項(xiàng)選擇題）基金行業(yè)自律組織是由基金管理人、基金托管人及

（）共同成立的同業(yè)協(xié)會(huì)。

A.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.商業(yè)銀行

D.證券交易所

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

30.（單項(xiàng)選擇題）下列關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金的說(shuō)法中，不正確

的是（）o

A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券或商品為投資對(duì)象

B.會(huì)出現(xiàn)大幅折價(jià)或溢價(jià)交易現(xiàn)象

C.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

D.可以進(jìn)行套利交易

標(biāo)準(zhǔn)答案:B,

31.（單項(xiàng)選擇題）基金職業(yè)道德教育需要完成三個(gè)方面目標(biāo)：一是使

擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容；二是使擬從業(yè)者了解基

金職業(yè)所面臨的道德風(fēng)險(xiǎn)；三是（）。

A.使擬從業(yè)者了解與基金職業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)

B.使擬從業(yè)者了解與基金職業(yè)相關(guān)的職能部門(mén)

C.使擬從業(yè)者了解與基金職業(yè)相關(guān)的社會(huì)關(guān)系

D.培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀(guān)念

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

32.（單項(xiàng)選擇題）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）和招募說(shuō)明書(shū)的約定，

向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用。

A.基金銷(xiāo)售協(xié)議

B.理財(cái)服務(wù)協(xié)議

C.基金合同

D.基金資產(chǎn)托管協(xié)議

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

33.（單項(xiàng)選擇題）在中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基金銷(xiāo)售法規(guī)體系中，對(duì)開(kāi)戶(hù)

資料和銷(xiāo)售相關(guān)資料保管期限一般規(guī)定為（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

34.（單項(xiàng)選擇題）對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的主體是（）。

I.該私募基金管理人

II.第三方機(jī)構(gòu)

III.投資者

A.I、II

B.I、III

C.II、III

D.I、II、III

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

35.（單項(xiàng)選擇題）基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。

A.基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投

資指令或者直接進(jìn)行交易

B.公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)

C.投資指令應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審核，確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行，如

出現(xiàn)指令違法違規(guī)或者其他異常情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告相應(yīng)部門(mén)與人員

D.投資決策應(yīng)當(dāng)有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細(xì)的研究報(bào)告和

風(fēng)險(xiǎn)分析支持，并有決策記錄

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

36.（單項(xiàng)選擇題）下列關(guān)于基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備的條件，表述不正

確的是（）。

A.取得基金從業(yè)資格，并通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券

投資法律知識(shí)考試

B.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷

C.沒(méi)有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得

擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形

D.一年內(nèi)沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處

on

i'J

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

37.（單項(xiàng)選擇題）基金托管人根據(jù)（）的指令辦理資金劃撥。

A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.基金投資人

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

38.（單項(xiàng)選擇題）開(kāi)放式基金管理人應(yīng)在基金合同生效后每（）個(gè)月

結(jié)束之日起（）日內(nèi)，將更新的招募說(shuō)明書(shū)登載在管理人網(wǎng)站上。

A.6；30

B.3；45

C.3；30

D.6；45

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

39.（單項(xiàng)選擇題）（）是向不特定投資者公開(kāi)發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金

募集的基金。

A.公募基金

B.私募基金

C.開(kāi)放式基金

D.封閉式基金

標(biāo)準(zhǔn)答案:A,

40.（單項(xiàng)選擇題）下列關(guān)于道德與法律聯(lián)系的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段

B.道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用

C.道德在約束力上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用

D.法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

41.（單項(xiàng)選擇題）介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)屬于基金客

戶(hù)服務(wù)中（）的內(nèi)容。

A.售前服務(wù)

B.售中服務(wù)

C.售后服務(wù)

D.其他服務(wù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

42.（單項(xiàng)選擇題）在我國(guó)，（）依法擔(dān)負(fù)國(guó)家對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)施集中統(tǒng)一

監(jiān)管的職責(zé)。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.證券交易所

D.其他相關(guān)機(jī)構(gòu)與組織

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

43.（單項(xiàng)選擇題）（）是指通過(guò)一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)

引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以

獲得投資本金保證的基金。

A.分級(jí)基金

B.傘型基金

C.系列基金

D.避險(xiǎn)策略基金

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

44.（單項(xiàng)選擇題）基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)

在（）個(gè)月內(nèi)選任新基金管理人；新基金管理人產(chǎn)生前，由中國(guó)證監(jiān)

會(huì)指定臨時(shí)基金管理人。

A.6

B.5

C.3

D.2

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

45.（單項(xiàng)選擇題）下列對(duì)期貨市場(chǎng)交易的說(shuō)法，正確的是（）。

A.協(xié)議成交和標(biāo)的交割是同時(shí)進(jìn)行

B.對(duì)交易雙方來(lái)說(shuō)，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小

C.交易對(duì)象價(jià)格的升降不會(huì)影響交易者利潤(rùn)或損失

D.買(mǎi)者和賣(mài)者只能依靠自己對(duì)市場(chǎng)未來(lái)的判斷進(jìn)行交易

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

46.（單項(xiàng)選擇題）根據(jù)監(jiān)察稽核控制的要求，基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）,

對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

A.督察長(zhǎng)

B.監(jiān)察長(zhǎng)

C.監(jiān)察經(jīng)理

D.監(jiān)察稽核委員會(huì)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

47.（單項(xiàng)選擇題）關(guān)于我國(guó)目前各類(lèi)證券投資基金的投資對(duì)象，以下

表述正確的是（）。

A.貨幣市場(chǎng)基金僅投資于貨幣市場(chǎng)工具

B.股票基金只投資于股票

C.債券基金只投資于債券

D.基金中的基金只投資于不同基金份額

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

48.（單項(xiàng)選擇題）開(kāi)放式基金的投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可

于（）日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

A,T+1

B.T+2

C.T+3

D,T+4

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

49.（單項(xiàng)選擇題）下列關(guān)于ETF與LOF的區(qū)別，表述不正確的是（）。

A.ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票，LOF的申購(gòu)和贖回

是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)

B.ETF的申購(gòu)、贖回通過(guò)交易所進(jìn)行，LOF的申購(gòu)、贖回既可以在代

銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，也可以在交易所進(jìn)行

C.只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與LOF的申購(gòu)、贖回交易,

ETF在申購(gòu)、贖回上沒(méi)有特別要求

D.在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)

價(jià)，LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

50.（單項(xiàng)選擇題）關(guān)于國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織為投資者保護(hù)工作設(shè)定的基本

原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者

B.投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代

C.投資者教育有一個(gè)固定的模式

D.投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢(xún)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

51.（單項(xiàng)選擇題）關(guān)于開(kāi)放式基金，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額數(shù)量不固定

B,投資策略強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定的現(xiàn)金及流動(dòng)性

資產(chǎn)

C.可以按照基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)進(jìn)行申購(gòu)和贖回

D.一般有一個(gè)固定的存續(xù)期

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

52.（單項(xiàng)選擇題）按股票市值的大小分類(lèi)的股票類(lèi)型不包括（）。

A.大盤(pán)股票

B.小盤(pán)股票

C.中盤(pán)股票

D.藍(lán)籌股票

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

53.（單項(xiàng)選擇題）關(guān)于基金半年度報(bào)告披露的特點(diǎn)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的

是（）。

A.半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)

B.半年度報(bào)告的管理人報(bào)告無(wú)須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

C.半年度報(bào)告需要披露無(wú)須披露過(guò)去1個(gè)月的凈值增長(zhǎng)率

D.半年度報(bào)告摘要的財(cái)務(wù)報(bào)表附注無(wú)須對(duì)重要的報(bào)表項(xiàng)目進(jìn)行說(shuō)明

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

54.（單項(xiàng)選擇題）根據(jù)規(guī)定，我國(guó)基金份額持有人享有的權(quán)利包括（）。

I.分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

n.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額

in.按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)

IV.保管基金資產(chǎn)

A.n、in

B.n.IV

c.i、n、in

D.i、n、in、iv

標(biāo)準(zhǔn)答案：c,

55.（單項(xiàng)選擇題）中國(guó)證監(jiān)會(huì)在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大

證券違法行為時(shí)，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事

件當(dāng)事人的證券買(mǎi)賣(mài)，但限制的期限不得超過(guò)（）個(gè)交易日。

A.7

B.15

C.20

D.30

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

56.（單項(xiàng)選擇題）某投資者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)基金代銷(xiāo)平臺(tái)看到某基金10

月24日單位凈值為1.020元，且10月25日為開(kāi)放日，遂投資1萬(wàn)

元申購(gòu)該基金，該基金招募說(shuō)明書(shū)列明申購(gòu)費(fèi)率1.5%,互聯(lián)網(wǎng)基金

代銷(xiāo)平臺(tái)為促進(jìn)銷(xiāo)售，四折申購(gòu)，開(kāi)放日單位凈值為L(zhǎng)025元。則可

得到的基金份額是（）份。

A.9659.04

B.9697.91

C.9611.92

D.9789.24

標(biāo)準(zhǔn)答案:B,

57.（單項(xiàng)選擇題）關(guān)于基金募集申請(qǐng)的注冊(cè)，下列說(shuō)法正確的是（）。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起12個(gè)月內(nèi)做出注冊(cè)或

者不予注冊(cè)的決定

B.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后方可發(fā)售基金份額

C.注冊(cè)程序分為簡(jiǎn)易程序和復(fù)雜程序

D.對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)

1個(gè)月

標(biāo)準(zhǔn)答案:B,

58.（單項(xiàng)選擇題）對(duì)在（）個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改

正的基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金

宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

A.1

B.2

C.3

D.6

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

59.（單項(xiàng)選擇題）基金管理公司一基金的基金合同于2021年1月10

日生效，公司在指定報(bào)刊和公司官網(wǎng)登載基金合同生效公告的日期是

（）o

A.2021年1月13日

B.2021年1月12日

C.2021年1月11日

D.2021年1月14日

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

60.（單項(xiàng)選擇題）下列關(guān)于中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理人的監(jiān)管措施的表

述，不正確的是（）。

A.在臨時(shí)管理人或者選任新的基金管理人產(chǎn)生后，原基金管理人與其

應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理基金管理業(yè)務(wù)的交接手續(xù)

B.公開(kāi)募集基金的基金管理人違法違規(guī)時(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)不能采取限制

轉(zhuǎn)讓固有財(cái)產(chǎn)的措施

C.依法解散、依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)的，公開(kāi)募集基金的基金

管理人的職責(zé)應(yīng)當(dāng)終止

D.開(kāi)募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員未能勤勉盡

責(zé)，致使基金管理人存在重大違法違規(guī)行為或者重大風(fēng)險(xiǎn)的，中國(guó)證

監(jiān)會(huì)可以責(zé)令更換

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

61.（單項(xiàng)選擇題）（）又稱(chēng)短期金融市場(chǎng)，是指專(zhuān)門(mén)融通一年以?xún)?nèi)短

期資金的場(chǎng)所。

A.貨幣市場(chǎng)

B.資本市場(chǎng)

C.現(xiàn)貨市場(chǎng)

D.期貨市場(chǎng)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

62.（單項(xiàng)選擇題）關(guān)于督察長(zhǎng)的合規(guī)責(zé)任，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.督察長(zhǎng)享有充分的知情權(quán)

B.督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報(bào)送工作報(bào)告

C.督察長(zhǎng)經(jīng)董事會(huì)和總經(jīng)理批準(zhǔn)后可以享有調(diào)查權(quán)，可以調(diào)閱公司相

關(guān)文件、檔案

D.督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

63.（單項(xiàng)選擇題）普通基金僅適合于某一類(lèi)特定風(fēng)險(xiǎn)收益偏好的投資

者，而分級(jí)基金借助結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)將同一基金資產(chǎn)劃分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益

特征不同的份額類(lèi)別，可以同時(shí)滿(mǎn)足不同風(fēng)險(xiǎn)收益偏好投資者的需求。

這說(shuō)明分級(jí)基金具有（）的特點(diǎn)。

A.一只基金，多類(lèi)份額，多種投資工具

B.A類(lèi)、B類(lèi)份額分級(jí)，資產(chǎn)合并運(yùn)作

C.基金份額可在交易所上市交易

D.多種收益實(shí)現(xiàn)方式、投資策略豐富

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

64.（單項(xiàng)選擇題）下列關(guān)于發(fā)起式基金的表述，不正確的是（）。

A.持有期限不少于3年

B.基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公

司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于

2000萬(wàn)元人民幣

C.發(fā)起資金的持有期限自該基金公開(kāi)發(fā)售之日或者合同生效之日孰

晚日起計(jì)算

D.基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動(dòng)

終止

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

65.（單項(xiàng)選擇題）基金投資者應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)不包括（）。

A.遵守基金合同

B.交納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用

C.任何時(shí)候皆可要求贖回基金份額

D,承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

66.（單項(xiàng)選擇題）基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定的內(nèi)容不包括（）。

A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B.預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)

C.介紹風(fēng)險(xiǎn)情況

D.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

67.（單項(xiàng)選擇題）下列關(guān)于我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的狀況，說(shuō)法正確的有

（）o

I.在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司

II.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)資產(chǎn)管理的金融管制逐漸放松

in.銀行、證券、保險(xiǎn)等各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)紛紛開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

IV.分處不同監(jiān)管體系的各類(lèi)機(jī)構(gòu)廣泛參與、各類(lèi)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉

融合形成既相似又不同的混業(yè)局面

A.I,II,IV

B.II,III,IV

C.I,II,III

D.I,II,III,IV

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

68.（單項(xiàng)選擇題）基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編

制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將半年

度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

A.45

B.60

C.30

D.90

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

69.（單項(xiàng)選擇題）根據(jù)2017年中國(guó)銀河證券基金研究中心最新調(diào)整

的分類(lèi)體系，混合基金根據(jù)基金資產(chǎn)投資范圍與比例及投資策略分為

七個(gè)二級(jí)類(lèi)別。下列選項(xiàng)中，不屬于這七個(gè)二級(jí)級(jí)別的是（）。

A.避險(xiǎn)策略型基金

B.絕對(duì)收益目標(biāo)基金

C.股債平衡型基金

D.保本型基金

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

70.（單項(xiàng)選擇題）在價(jià)格策略中，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)通常采用多種費(fèi)率結(jié)

構(gòu)相結(jié)合的方式，設(shè)定不同費(fèi)率結(jié)構(gòu)的依據(jù)不包含（）。

A.基金份額持有期限的不同

B.申購(gòu)資金量的不同

C.基金成立時(shí)間的不同

D.基金投資品種的不同

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

71.（單項(xiàng)選擇題）在CPPI投資策略中，投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底

線(xiàn)的數(shù)額通常稱(chēng)為（）。

A.臨界額

B.拐點(diǎn)

C.安全墊

D.平衡點(diǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

72.（單項(xiàng)選擇題）（）又稱(chēng)為交易所交易基金，是在交易所上市交易

的、基金份額可變的一種開(kāi)放式基金。

A.傘形基金

B.上市交易型開(kāi)放式指數(shù)基金

C.保本基金

D.封閉式基金

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

73.（單項(xiàng)選擇題）衍生金融工具不包括（）。

A.遠(yuǎn)期合約

B.期權(quán)合約

C.金融債券

D.互換協(xié)議

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

74.（單項(xiàng)選擇題）基金管理人在基金合同生效的（），在指定報(bào)刊和管

理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

A.當(dāng)日

B.次日

C.三日

D.五日

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

75.（單項(xiàng)選擇題）當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，

托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書(shū)，并報(bào)

中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方證監(jiān)局備案。

A.7

B.5

C.3

D.2

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

76.（單項(xiàng)選擇題）目前，法規(guī)要求在基金年度報(bào)告、半年度報(bào)告、季

度報(bào)告中以（）形式披露基金的凈值表現(xiàn)。

A.文字

B.表格

C.圖表

D.數(shù)據(jù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

77.（單項(xiàng)選擇題）基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異主要表現(xiàn)在（）。

I.性質(zhì)不同

H.所籌資金的投向不同

III.收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同

IV.信息披露程度不同

A.I,II,III

B.I,III,IV

C.I,II,IV

D.I,II,III,IV

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

78.（單項(xiàng)選擇題）某基金經(jīng)理散布關(guān)于上市公司的不實(shí)利好消息，從

而推高公司的股價(jià)，以使自己運(yùn)作的基金獲利。下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.該基金經(jīng)理實(shí)施了影響證券價(jià)格的不當(dāng)行為

B.該行為屬于基于信息的操縱市場(chǎng)行為

C.該基金經(jīng)理的行為目的是為了所管理的基金獲益，不違反職業(yè)道德

要求

D.該行為有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

79.（單項(xiàng)選擇題）忠誠(chéng)盡責(zé)，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間

關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。忠誠(chéng)盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩

個(gè)方面：一個(gè)方面是忠誠(chéng)廉潔；一個(gè)方面是（）。

A.盡職盡責(zé)

B.公私分明

C.客觀(guān)自律

D.勤勉盡責(zé)

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

80.（單項(xiàng)選擇題）轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加基金份額持有人

大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過(guò)。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.1/4

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

81.（單項(xiàng)選擇題）傳統(tǒng)4Ps營(yíng)銷(xiāo)理論的營(yíng)銷(xiāo)要素不包括（）。

A.價(jià)格

B.渠道

C.產(chǎn)品

D.人員

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

82.（單項(xiàng)選擇題）從機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)的角度看，下列哪一項(xiàng)屬于商業(yè)秘密？

（）

A.客戶(hù)個(gè)人身份證信息

B.客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況

C.客戶(hù)證券賬戶(hù)信息

D.某一行業(yè)的研究報(bào)告

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

83.（單項(xiàng)選擇題）下列不屬于避險(xiǎn)策略基金分析指標(biāo)的是（）。

A.擔(dān)保人

B.保本比例

C.安全墊

D.久期

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

84.（單項(xiàng)選擇題）下列不能形成有效的反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的

是（）。

A.建立規(guī)模導(dǎo)向的反洗錢(qián)制度

B.對(duì)資金支付進(jìn)行監(jiān)控

C.從嚴(yán)監(jiān)控客戶(hù)核心資料信息修改

D.制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶(hù)流程

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

85.（單項(xiàng)選擇題）基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從

業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向（）

申報(bào)。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

86.（單項(xiàng)選擇題）基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本

管理制度和（）等部分組成。

A.個(gè)人行為規(guī)范

B.部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章

C.行業(yè)制度規(guī)范

D.國(guó)家法律法規(guī)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

87.（單項(xiàng)選擇題）下列關(guān)于基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)業(yè)賬戶(hù)的管理，說(shuō)法錯(cuò)誤

的是Oo

A.基金銷(xiāo)售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷(xiāo)售結(jié)

算專(zhuān)用賬戶(hù)開(kāi)立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷(xiāo)售結(jié)算資金歸入其

自有財(cái)產(chǎn)

B.禁止任何單位或個(gè)人以任何形式挪用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金

C.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)、基金銷(xiāo)售結(jié)算資金亦屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)

產(chǎn)

D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)就賬戶(hù)性質(zhì)、

功能、使用的具體內(nèi)容、監(jiān)督方式、賬戶(hù)異常處理等事項(xiàng)，以監(jiān)督協(xié)

議的形式與基金銷(xiāo)售結(jié)算資金監(jiān)督機(jī)構(gòu)做出約定

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

88.（單項(xiàng)選擇題）2017年4月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部發(fā)布了（），

根據(jù)基金投資標(biāo)的及投資方向的不同，將-F0F的產(chǎn)品類(lèi)別細(xì)分為：股

票型F0F、債券型F0F、貨幣型F0F、混合型F0F以及其他類(lèi)型F0F。

A.《基金中基金（F0F）審核指引》

B.《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作指引第2號(hào)一基金中基金指引》

C.《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》

D.《證券投資基金法》

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

89.（單項(xiàng)選擇題）下列關(guān)于基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)和組成，說(shuō)法正確的是

（）。

A.基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是企業(yè)法人

B.基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)必須加入基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為核心會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，協(xié)會(huì)章程由會(huì)

員大會(huì)制定

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)是理事會(huì)，其成員依章程的規(guī)定由會(huì)員大會(huì)

選舉產(chǎn)生

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

90.（單項(xiàng)選擇題）狹義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的（）依法對(duì)基

金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。

A.中國(guó)人民銀行

B.證券交易所

C.證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.政府機(jī)構(gòu)

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

91.（單項(xiàng)選擇題）債券反映的是（）關(guān)系。

A.所有權(quán)

B.債權(quán)債務(wù)

C.信托

D.互利

標(biāo)準(zhǔn)答案:B,

92.（單項(xiàng)選擇題）在基金監(jiān)管的六大基本原則中，（）是基金監(jiān)管活動(dòng)

的目的和宗旨的集中體現(xiàn)。

A.依法監(jiān)管原則

B.公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則

C.適度監(jiān)管原則

D.保障投資人利益原則

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

93.（單項(xiàng)選擇題）美國(guó)第一只開(kāi)放式公司型基金是（）。

A.蘇格蘭美國(guó)投資信托

B.馬薩諸塞投資信托基金

C.海外及殖民地政府信托

D.馬薩諸塞金融服務(wù)公司

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

94.（單項(xiàng)選擇題）下列關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介

基金產(chǎn)品的重要依據(jù)

B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，只可以由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的特定部門(mén)完成

C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明，應(yīng)當(dāng)通過(guò)

適當(dāng)途徑向基金投資人公開(kāi)

D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，過(guò)往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為

歷史記錄保存

標(biāo)準(zhǔn)答案:B,

95.（單項(xiàng)選擇題）基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容不包括（）。

A.案例警示教育

B.實(shí)踐技能培訓(xùn)教育

C.公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度

D.國(guó)家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)

標(biāo)準(zhǔn)答案:B,

96.（單項(xiàng)選擇題）基金招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容不包括（）。

A.基金募集申請(qǐng)的準(zhǔn)予注冊(cè)文件名稱(chēng)和注冊(cè)日期

B.基金管理人、基金托管人的基本情況

C.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式

D.風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

97.（單項(xiàng)選擇題）（）對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

A.合規(guī)管理部門(mén)

B.董事會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.總經(jīng)理

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

98.（單項(xiàng)選擇題）以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)去制定內(nèi)部

控制制度，這體現(xiàn)了基金管理人內(nèi)部控制制度的（）原則。

A.合法、合規(guī)性

B,全面性

C.適時(shí)性

D.審慎性

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

99.（單項(xiàng)選擇題）基金托管人職責(zé)終止的情形不包括（）。

A.被依法取消基金托管資格

B,被基金份額持有人大會(huì)解任

C.依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)

D.被依法取消基金管理資格

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

100.（單項(xiàng)選擇題）基金客戶(hù)服務(wù)流程包括（）。

I.服務(wù)宣傳與推介

n.投資咨詢(xún)與基金咨詢(xún)

in.互動(dòng)交流和受理投訴

IV.投資跟蹤與評(píng)價(jià)

A.I,II,III

B.II,III,IV

C.I,II,IV

D.I,II,m,iv

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

101.（單項(xiàng)選擇題）封閉式基金的認(rèn)購(gòu)價(jià)格是（）。

A.1.00元

B.券商收取的認(rèn)購(gòu)費(fèi)

C.1.00元加上券商收取的認(rèn)購(gòu)費(fèi)

D.以上都不是

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

102.（單項(xiàng)選擇題）下列關(guān)于開(kāi)放式基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.巨額贖回處理分為接受全額贖回和部分延期贖回

B.基金賬戶(hù)或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益不被凍結(jié)

C.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用

D.非交易過(guò)戶(hù)時(shí)，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投

資者

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

103.（單項(xiàng)選擇題）審慎監(jiān)管主要是針對(duì)基金管理公司（）的監(jiān)管。

A.變現(xiàn)能力

B.營(yíng)運(yùn)能力

C.盈利能力

D.償付能力

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

104.（單項(xiàng)選擇題）下列關(guān)于債券型基金的表述，正確的是（）。

A.只以債券為投資對(duì)象

B.對(duì)追求收益最大化的投資者有很強(qiáng)的吸引力

C.基金資產(chǎn)60%以上必須投資于債券

D.債券型基金通常依據(jù)債券發(fā)行者的不同、債券到期日的長(zhǎng)短以及債

券質(zhì)量的高低進(jìn)行分類(lèi)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

105.（單項(xiàng)選擇題）當(dāng)基金市場(chǎng)價(jià)格為0.90元、份額凈值為1.00元時(shí),

該基金的折價(jià)率（）。

A.-10%

B.10%

C.90%

D.-90%

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

106.（單項(xiàng)選擇題）公司型基金依據(jù)（）設(shè)立并營(yíng)運(yùn)。

A.公司法

B.公司章程

C.基金法

D.基金合同

標(biāo)準(zhǔn)答案:B,

107.（單項(xiàng)選擇題）基金信息披露在內(nèi)容上應(yīng)遵循下列基本原則（）。

I.真實(shí)性原則

n.準(zhǔn)確性原則

in.完整性原則

IV.及時(shí)性原則

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

108.（單項(xiàng)選擇題）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)參考如下哪些因素以確定普通

投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力？（）

I、收入來(lái)源

II、債務(wù)

IIL投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)

IV、財(cái)務(wù)狀況

A.I、n、in、iv

B.I、II、III

c.i、in

D.i、n

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

109.（單項(xiàng)選擇題）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷(xiāo)售結(jié)算

資金的專(zhuān)用賬戶(hù)是（）。

A.基金賬戶(hù)

B.銀行存款賬戶(hù)

C.結(jié)算備付金賬戶(hù)

D.基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

110.（單項(xiàng)選擇題）基金管理人應(yīng)在（）中載明收取銷(xiāo)售費(fèi)用的項(xiàng)目、

費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法。

A.基金合同

B.招募說(shuō)明書(shū)

C.宣傳材料

D.以上都是

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

111.（單項(xiàng)選擇題）若契約型基金已有198名投資者，則該基金還可接

受（）作為投資者（假設(shè)均滿(mǎn)足合格投資者條件）。

A.6名合伙人的有限合伙企業(yè)

B.15名股東的有限責(zé)任公司

C.3名自然人投資者

D.10名自然人投資者成立的契約型基金

標(biāo)準(zhǔn)答案:B,

112.（單項(xiàng)選擇題）根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定,

下列事項(xiàng)中，經(jīng)參加公募基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人所持

表決權(quán)1/2以上通過(guò)即可生效的是（）。

A.提前終止基金合同

B.與其他基金合并

C.變更基金的費(fèi)率結(jié)構(gòu)

D.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

113.（單項(xiàng)選擇題）針對(duì)ETF特有的證券申購(gòu)、贖回機(jī)制，以及一級(jí)市

場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度安排，交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定了ETF特

殊的信息披露事項(xiàng)，下列說(shuō)法正確的是（）。

I.在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)中，需明確基金份額的各種認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、

贖回方式

n.基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日開(kāi)市前披露前一

日的申購(gòu)、贖回清單

in.基金份額參考凈值是指在交易時(shí)間內(nèi)，申購(gòu)和贖回清單中組合證

券的實(shí)時(shí)市值

IV.對(duì)ETF的定期報(bào)告，按法規(guī)對(duì)上市交易指數(shù)基金的一般要求進(jìn)行

披露，無(wú)特別的披露事項(xiàng)

A.I

B.I、II

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

114.（單項(xiàng)選擇題）開(kāi)放式基金的凈認(rèn)購(gòu)金額是（）。

A.認(rèn)購(gòu)金額-認(rèn)購(gòu)費(fèi)用

B.認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)費(fèi)用

C.認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

D.以上都不是

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

115.（單項(xiàng)選擇題）基金管理人對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)范和監(jiān)督，不

包括（）。

A.投資管理

B.信息傳輸

C.資金歸集

D.銷(xiāo)售服務(wù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

116.（單項(xiàng)選擇題）投資者保護(hù)，是指針對(duì)（）所進(jìn)行的有目的、有計(jì)

劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資

技能，倡導(dǎo)理性的投資觀(guān)念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)

利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。

A.普通投資者

B.特殊投資者

C.個(gè)人投資者

D.集體投資者

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

117.（單項(xiàng)選擇題）下列屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)的是（）。

A.確?；痄N(xiāo)售結(jié)算資金安全、及時(shí)劃付

B.禁止誤導(dǎo)投資人，防范可能發(fā)生的利益沖突

C.不得以任何方式承諾或者保證投資收益

D.向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

118.（單項(xiàng)選擇題）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金

合同時(shí)，正確的做法是（）。

A.應(yīng)在執(zhí)行投資指令后立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并按其要求處理

C.應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

D.應(yīng)通知管理人后再執(zhí)行投資指令

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

119.（單項(xiàng)選擇題）下列關(guān)于職業(yè)道德具有的特征的說(shuō)法，不正確的是

（）o

A.特殊性

B.規(guī)范性

C.約束性

D.具體性

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

120.（單項(xiàng)選擇題）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息

管理制度和保密制度，嚴(yán)格保密，防范投資人資料被不當(dāng)運(yùn)用，這體

現(xiàn)了客戶(hù)服務(wù)的（）原則。

A.客戶(hù)至上

B.有效溝通

C.安全第一

D.專(zhuān)業(yè)規(guī)范

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

121.（單項(xiàng)選擇題）我國(guó)基金監(jiān)管職責(zé)分工的總體要求不包括（）。

A.職責(zé)清晰

B.分工明確

C.反應(yīng)快速

D.通力合作

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

122.（單項(xiàng)選擇題）下列關(guān)于ETF的交易規(guī)則，不正確的是（）。

A.上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為前一工作日的基金份額凈值

B.實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅為10%

C.買(mǎi)入申報(bào)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的不可以賣(mài)出

D.基金申報(bào)價(jià)最小變動(dòng)單位為0.001元

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

123.（單項(xiàng)選擇題）ETF的特點(diǎn)不包括（）。

A.被動(dòng)操作的指數(shù)型基金

B.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)贖回機(jī)制

C.一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

D.ETF的復(fù)制效果不好

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

124.（單項(xiàng)選擇題）銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要的措施有（）。

I.對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核

H.對(duì)銷(xiāo)售協(xié)議進(jìn)行合規(guī)審核

IIL制定適當(dāng)?shù)匿N(xiāo)售政策和監(jiān)督措施

IV.加強(qiáng)銷(xiāo)售行為的規(guī)范和監(jiān)督

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、n、in、iv

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

125.（單項(xiàng)選擇題）下列關(guān)于基金投資范圍的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.股票基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于股票

B.債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券

C.貨幣市場(chǎng)基金可投資于股票、可轉(zhuǎn)債

D.債券基金、貨幣市場(chǎng)基金不得參與股指期貨交易

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

126.（單項(xiàng)選擇題）下列關(guān)于經(jīng)理層人員的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求,

依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基

金份額持有人謀求最大利益

B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公

司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營(yíng)管理

權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員

C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人

員責(zé)任體系、報(bào)告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報(bào)告路徑，防

止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況

D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)區(qū)別對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶(hù)資產(chǎn)，可

以在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

127.（單項(xiàng)選擇題）下列說(shuō)法正確的是（）。

I.職業(yè)道德鮮明地表達(dá)職業(yè)義務(wù)、職業(yè)責(zé)任以及對(duì)職業(yè)行為的具體

要求

H.人們?cè)陂L(zhǎng)期的職業(yè)實(shí)踐中形成比較穩(wěn)定的職業(yè)作風(fēng)、職業(yè)習(xí)慣和

職業(yè)心理

III.職業(yè)道德具有完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)和有保證的約束力

IV.不同職業(yè)道德都有具體的行為規(guī)范

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、n、in、iv

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

128.（單項(xiàng)選擇題）基金募集程序?yàn)椋ǎ?/p>

A.申請(qǐng)一注冊(cè)一發(fā)售一基金合同生效

B.申請(qǐng)一發(fā)售f注冊(cè)一基金合同生效

C.注冊(cè)一申請(qǐng)一發(fā)售一基金合同生效

D.注冊(cè)一申請(qǐng)一基金合同生效一發(fā)售

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

129.（單項(xiàng)選擇題）基金公司、部門(mén)及員工不得參與的市場(chǎng)行為有（）。

I.通過(guò)單獨(dú)或合謀包括集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)

聯(lián)合或者連續(xù)買(mǎi)賣(mài)，操縱證券市場(chǎng)價(jià)格

H.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易

或者相互買(mǎi)賣(mài)并不持有的證券

III.以自己為交易對(duì)象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買(mǎi)自賣(mài)，影響證券交

易價(jià)格或者證券成交量

IV.為獲取利益或減少損失為目的，利用資金、信息等優(yōu)勢(shì)或?yàn)E用職

權(quán)操縱市場(chǎng)，影響證券市場(chǎng)價(jià)格，制造證券市場(chǎng)假象

A.I,II,IV

B.I,II,III,IV

C.II,III

D.I,III,IV

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

130.（單項(xiàng)選擇題）招募說(shuō)明書(shū)包含的重要信息有（）等內(nèi)容。

A.基金運(yùn)作方式

B.?基金風(fēng)險(xiǎn)提示

C.從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類(lèi)、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式

D.以上都是

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

131.（單項(xiàng)選擇題）內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)

營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化，及時(shí)修改或完

善，這體現(xiàn)了制定內(nèi)部控制制度的（）原則。

A.合法、合規(guī)

B,全面性

C.審慎性

D.適時(shí)性

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

132.（單項(xiàng)選擇題）在基金份額發(fā)售的規(guī)定時(shí)間內(nèi)，（）應(yīng)將招募說(shuō)明

書(shū)、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和所要求的網(wǎng)站上。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.基金管理人

D.基金托管人

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

133.（單項(xiàng)選擇題）風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)的內(nèi)容包括（）。

A.私募基金的特殊風(fēng)險(xiǎn)

B.私募基金的一般風(fēng)險(xiǎn)

C.投資者對(duì)基金合同中投資者權(quán)益相關(guān)重要條款的逐項(xiàng)確認(rèn)

D.以上都是

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

134.（單項(xiàng)選擇題）基金上市交易公告書(shū)主要披露事項(xiàng)不包括（）。

A.持有人戶(hù)數(shù)

B.基金投資組合報(bào)告

C.開(kāi)放式基金份額變動(dòng)

D.基金財(cái)務(wù)狀況

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

135.（單項(xiàng)選擇題）在我國(guó)基金信息披露法規(guī)體系中屬于部門(mén)規(guī)章的

是（）。

A.《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》

B.《深圳證券交易所證券投資基金上市規(guī)則》

C.《證券投資基金信息披露管理辦法》

D.《上市開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)指引》

標(biāo)準(zhǔn)答案：c,

136.（單項(xiàng)選擇題）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類(lèi)不包括（）。

A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

137.（單項(xiàng)選擇題）依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開(kāi)募集基金的

基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員禁止的行

為有（）o

I.不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

II.將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資

III.利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益

M對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資

A.I、II

B.n、iv

C.I、II、III

D.i、ii、in、iv

標(biāo)準(zhǔn)答案：c,

138.（單項(xiàng)選擇題）目前較為合理的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)是（）。

A.加權(quán)平均份額本期利潤(rùn)

B,期末基金份額凈值

C.期末可供分配份額利潤(rùn)

D.凈值增長(zhǎng)指標(biāo)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

139.（單項(xiàng)選擇題）下列關(guān)于職業(yè)道德的作用的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.調(diào)整職業(yè)關(guān)系

B.提高自身修養(yǎng)

C.提升職業(yè)素質(zhì)

D.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

140.（單項(xiàng)選擇題）基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門(mén)，對(duì)（）負(fù)責(zé),

開(kāi)展監(jiān)察稽核工作。

A.董事會(huì)

B.股東大會(huì)

C.公司經(jīng)營(yíng)層

D.總經(jīng)理

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

141.（單項(xiàng)選擇題）基金信息披露禁止登載任何（）的祝賀性、恭維性

或推薦性的文字。

A.自然人

B.法人

C.其他組織

D.以上都是

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

142.(單項(xiàng)選擇題)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推

介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的

書(shū)面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括()等多類(lèi)。

I.公開(kāi)出版資料

n.宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基

金銷(xiāo)售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料

m.海報(bào)、戶(hù)外廣告

IV.電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其

他音像、通信資料

A.I,II,III

B.I,II,III,IV

C.II,III,W

D.I,III,IV

標(biāo)準(zhǔn)答案:B,

143.(單項(xiàng)選擇題)黃金ETF是指將絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于()掛盤(pán)

交易的黃金品種。

A.上海期貨交易所

B.上海黃金交易所

C.深圳期貨交易所

D.天津貴金屬交易所

標(biāo)準(zhǔn)答案:B,

144.（單項(xiàng)選擇題）（）針對(duì)直接關(guān)系型群體。

A.緣故法

B.介紹法

C.陌生拜訪(fǎng)法

D.電話(huà)約訪(fǎng)法

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

145.（單項(xiàng)選擇題）對(duì)內(nèi)部控制的監(jiān)督，不能只重程序監(jiān)督，而忽視對(duì)

“內(nèi)部人”監(jiān)督，下列不屬于加強(qiáng)對(duì)“內(nèi)部人”監(jiān)督措施的是（）。

A.建立部門(mén)之間牽制制度，杜絕部門(mén)權(quán)力過(guò)大或集體徇私舞弊

B.建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵崗位人員的控制監(jiān)

督

C.建立重大決策集體審批制度，杜絕業(yè)務(wù)管理層負(fù)責(zé)人獨(dú)斷專(zhuān)行

D.建立重大緊急事件的危機(jī)處理制度，杜絕對(duì)此類(lèi)事件的處理不及時(shí)

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

146.（單項(xiàng)選擇題）國(guó)際上比較流行的投資組合保險(xiǎn)策略主要有對(duì)沖

保險(xiǎn)策略和（）。

A.股票保險(xiǎn)策略

B.債券保險(xiǎn)策略

C.固定比例投資組合保險(xiǎn)策略

D.差值保險(xiǎn)策略

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

147.（單項(xiàng)選擇題）下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門(mén)檻通常很高

B.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)

C.貨幣市場(chǎng)基金的投資門(mén)檻很高

D.買(mǎi)賣(mài)雙方通過(guò)電話(huà)或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價(jià)格完成

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

148.（單項(xiàng)選擇題）信托公司設(shè)立集合資金信托的信托期限不少于（）

年。

A.1

B.2

C.3

D.4

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

149.（單項(xiàng)選擇題）證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶(hù)交易

區(qū)的監(jiān)控錄像資料保存期限不得少于（）。

A.半年

B.1年

C.3年

D.5年

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

150.（單項(xiàng)選擇題）基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶(hù)信息保存期限規(guī)定，客戶(hù)身份資

料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.20

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

151.（單項(xiàng)選擇題）根據(jù)規(guī)定，開(kāi)放式證券投資基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)可

以由基金（）委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理。

A.管理人

B.托管人

C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.銷(xiāo)售服務(wù)機(jī)構(gòu)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

152.（單項(xiàng)選擇題）股東會(huì)依法行使的職權(quán)不包括（）。

A.批準(zhǔn)董事的報(bào)酬

B.審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案

C.決定公司的經(jīng)營(yíng)方針

D.決定一切有利于公司發(fā)展的公司行為

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

153.（單項(xiàng)選擇題）當(dāng)前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)不包括（）。

A.美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛

B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

C.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出

D.基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

154.（單項(xiàng)選擇題）私募基金是（）向特定投資者募集的基金。

A.私下

B.直接

C.私下或直接

D.以上都不是

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

155.（單項(xiàng)選擇題）下列關(guān)于監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督說(shuō)法，錯(cuò)誤

的是（）。

A.當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記

營(yíng)業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時(shí)，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止某行為

B.定期調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其

提供情況

C.審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見(jiàn)向股東

會(huì)報(bào)告

D.當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問(wèn)題時(shí)，可以提議

召開(kāi)股東會(huì)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

156.（單項(xiàng)選擇題）以下關(guān)于證券投資基金運(yùn)作關(guān)系的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的

是（）。

A.基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人

B.基金市場(chǎng)的各類(lèi)中介機(jī)構(gòu)通過(guò)自己的專(zhuān)業(yè)服務(wù)參與基金市場(chǎng)

C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金市場(chǎng)上的各種參與主體實(shí)施全面監(jiān)管

D.基金托管人最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)

的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

157.（單項(xiàng)選擇題）（）是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對(duì)其所進(jìn)

行的入職必備知識(shí)和職業(yè)道德的教育。

A.崗位教育

B.崗前教育

C.離崗教育

D.崗后教育

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

158.（單項(xiàng)選擇題）封閉式基金與開(kāi)放式基金的區(qū)別不包括（）。

A.法律主體資格不同

B.份額限制不同

C.價(jià)格形成方式不同

D.激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

159.（單項(xiàng)選擇題）下列關(guān)于基金從業(yè)人員保守秘密職業(yè)道德要求的

理解，錯(cuò)誤的是（）。

A.保守秘密是基金從業(yè)人員的一項(xiàng)法定義務(wù)

B.舉報(bào)他人違法違規(guī)行為與保密要求不沖突

C.原單位的保密制度對(duì)于已離職人員不再具有約束

D.從業(yè)人員不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

160.（單項(xiàng)選擇題）下列關(guān)于私募基金的監(jiān)管，描述正確的是（）。

A.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)需經(jīng)證監(jiān)會(huì)審批

B.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)私募基金實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)

C.發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批

D.發(fā)行私募基金需經(jīng)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)審批

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

161.（單項(xiàng)選擇題）股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向

領(lǐng)域，基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向

等金融工具或產(chǎn)品。（）

A.實(shí)業(yè)；虛擬市場(chǎng)

B.實(shí)業(yè)；有價(jià)證券

C.虛擬；衍生產(chǎn)品

D.虛擬；債券

標(biāo)準(zhǔn)答案:B,

162.（單項(xiàng)選擇題）基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于（）的投資

冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動(dòng)聯(lián)系投資者。

A.12小時(shí)

B.24小時(shí)

C.32小時(shí)

D.48小時(shí)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

163.（單項(xiàng)選擇題）私募基金募集機(jī)構(gòu)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)媒介在線(xiàn)向投資者

推介私募基金，應(yīng)當(dāng)設(shè)置的確認(rèn)程序包括（）

1、投資者如實(shí)填報(bào)真實(shí)身份信息及聯(lián)系方式

n、募集機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)驗(yàn)證碼等有效方式核實(shí)用戶(hù)的注冊(cè)信息

III＞投資者在線(xiàn)填報(bào)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的問(wèn)卷調(diào)查；

A.I、in

B.I、II

c.n、in

D.i、II、in

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

164.（單項(xiàng)選擇題）關(guān)于有限責(zé)任公司董事會(huì)的職權(quán)，以下表述正確的

是（）。

A.確認(rèn)公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃

B.審議和批準(zhǔn)公司財(cái)務(wù)預(yù)算方案和經(jīng)審計(jì)的決算方案

C.修改公司章程

D.批準(zhǔn)更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

165.（單項(xiàng)選擇題）ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)

點(diǎn)后（）。

A.8位

B.3位

C.2位

D.4位

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

166.（單項(xiàng)選擇題）基金業(yè)協(xié)會(huì)性質(zhì)上是（）。

A.證券投資人

B.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.自律性組織

D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

167.（單項(xiàng)選擇題）（）不是封閉式基金和開(kāi)放式基金的主要表現(xiàn)。

A.期限不同

B.份額限制不同

C.交割月份不同

D.價(jià)格形成方式不同

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

168.（單項(xiàng)選擇題）根據(jù)法規(guī)要求，投資者應(yīng)分為普通投資者與專(zhuān)業(yè)投

資者，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)專(zhuān)業(yè)投資者的（）等因素，對(duì)專(zhuān)業(yè)投資

者進(jìn)行細(xì)化分類(lèi)和管理。

A.業(yè)務(wù)資格

B.投資實(shí)力

C.投資經(jīng)歷

D.以上都是

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

169.（單項(xiàng)選擇題）通常將市值超過(guò)（）億元人民幣的股票歸為大盤(pán)股。

A.5

B.10

C.20

D.100

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

170.（單項(xiàng)選擇題）下列不屬于公司員工違反忠實(shí)義務(wù)的是（）。

A.以任何行為欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)?lái)的客戶(hù)

B.對(duì)重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)，該事實(shí)隱瞞會(huì)使得陳述具

有誤導(dǎo)性質(zhì)

C.不得參與任何操縱市場(chǎng)的行為

D,向任何其他人透露（除非是代表客戶(hù)履行職責(zé)的行為）關(guān)于客戶(hù)、

公司的任何證券交易與此有關(guān)的信息

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

171.（單項(xiàng)選擇題）基金管理人對(duì)管理人運(yùn)用固有資金進(jìn)行基金投資

的（）事項(xiàng)也應(yīng)履行相關(guān)披露義務(wù)。

A.認(rèn)購(gòu)基金份額

B.認(rèn)購(gòu)日期

C.適用費(fèi)率

D.以上都是

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

172.（單項(xiàng)選擇題）基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在以下方面（）。

I.有利于投資者的價(jià)值判斷

II.有利于防止利益沖突與利益輸送

IIL有利于提高證券市場(chǎng)的效率

IV.能有效防止信息濫用

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

173.（單項(xiàng)選擇題）在基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)自助系統(tǒng)和通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、

電話(huà)、移動(dòng)通信等非現(xiàn)場(chǎng)方式實(shí)現(xiàn)的自助系統(tǒng)，屬于（）。

A.自助式前臺(tái)系統(tǒng)

B.輔助式前臺(tái)系統(tǒng)

C.后臺(tái)管理系統(tǒng)

D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

174.（單項(xiàng)選擇題）根據(jù)我國(guó)的法律法規(guī)，基金管理公司的主要股東指

（）o

A.出資額占基金管理公司注冊(cè)比例最高的股東

B.出資額不低于基金管理公司注冊(cè)資本25%的股東

C.出資額不低于基金管理公司注冊(cè)資本50%的股東

D.出資額占基金公司注冊(cè)比例最高，且不低于25%的股東

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

175.（單項(xiàng)選擇題）下列關(guān)于證券公司代銷(xiāo)基金的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時(shí)的

首選

B.網(wǎng)點(diǎn)較多，便于傳統(tǒng)客戶(hù)交易買(mǎi)賣(mài)

C.客戶(hù)經(jīng)理專(zhuān)業(yè)水平相對(duì)較高，服務(wù)也較好

D.主營(yíng)業(yè)務(wù)是股票經(jīng)紀(jì)，擁有推動(dòng)股票經(jīng)紀(jì)客戶(hù)向基金投資者轉(zhuǎn)化的

動(dòng)力

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

176.（單項(xiàng)選擇題）QDII基金在基金合同中應(yīng)披露的信息不包括（）。

A.投資金融衍生品的信息

B.境外市場(chǎng)政府管制風(fēng)險(xiǎn)

C.期末在各個(gè)國(guó)家、地區(qū)政權(quán)市場(chǎng)的股票投資分布情況

D.披露基金與境外基金之間的費(fèi)率安排

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

177.（單項(xiàng)選擇題）在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，對(duì)業(yè)務(wù)的性質(zhì)、

種類(lèi)以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程及要求進(jìn)行明確的說(shuō)明，這屬于

內(nèi)部控制制度的（）。

A.內(nèi)控大綱

B.基本管理制度

C.部門(mén)規(guī)章

D.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

178.（單項(xiàng)選擇題）下列不符合基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）。

A.基金銷(xiāo)售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金

銷(xiāo)售人員從業(yè)資格證明，無(wú)須出示身份證明

B.基金銷(xiāo)售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司

或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料

C.基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪(fǎng)投資者，解答

投資者的疑問(wèn)

D.基金銷(xiāo)售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種,

并客觀(guān)介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)

險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

179.（單項(xiàng)選擇題）基金市場(chǎng)的參與主體不包括（）。

A,中國(guó)銀行

B.基金當(dāng)事人

C.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

180.（單項(xiàng)選擇題）下列關(guān)于公平對(duì)待客戶(hù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.在基金發(fā)生巨額贖回時(shí)、優(yōu)先滿(mǎn)足個(gè)人投資者的贖回申請(qǐng)

B.在進(jìn)行投資分析、提