2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范能力檢測試卷A卷含答案

2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范能力檢測試卷A卷含答案

單選題（共57題）1、下列關于道德和法律的關系，說法不正確的是（）。A.功能互補B.表現(xiàn)形式相同C.調整范圍不同D.都是行為規(guī)范【答案】B2、(2016年)下列（）不是認購ETF份額的投資者采用的方式。A.份額認購B.場內現(xiàn)金認購C.場外現(xiàn)金認購D.證券認購【答案】A3、（2017年真題）基金合同約定的事項不包括（）。A.基金資產凈值的計算方法和公告方式B.基金持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則C.基金當事人的從業(yè)年限D.基金合同終止的事由、程序及基金財產的清算方式【答案】C4、貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般（）日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當日到達投資者資金賬戶。A.TB.T+2C.T+1D.T+3【答案】C5、某投資者通過場外（某銀行）投資1萬元申購某上市開放式基金，假設基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%，申購當日基金份額凈值為1.025元，則其可得到的申購份額為（）份。A.9852.22B.10000C.147.78D.9611.92【答案】D6、私募基金可以進行推介渠道的是（）。A.公開出版資料B.海報戶外廣告C.公共門戶網站D.有特定對象的講座【答案】D7、中國證監(jiān)會對基金管理人進行的現(xiàn)場檢查方式不包括（）。A.現(xiàn)場察看B.電話回訪C.聽取匯報D.查驗資料【答案】B8、下列關于證券投資基金特點說法錯誤的是()。A.基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產的保管，基金財產的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責B.為基金提供服務的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配C.基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財的特點D.公募證券投資基金的一個顯著特點是嚴格監(jiān)管與信息透明【答案】B9、關于基金份額登記機構的法定義務，以下表示錯誤的是（）。A.不得泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關的非公開信息B.將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數據備份至基金管理人指定的機構C.保證登記數據的真實、準確、完整、不得隱藏、偽造、篡改或者毀損D.勤勉盡責、恪盡職守，妥善保存登記數據【答案】B10、（2016年真題）申請封閉式基金份額上市交易，應當符合的條件有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A11、關于基金分類的意義，以下表述不正確的是（）。A.對基金投資者而言，科學合理的基金分類將有助于投資者加深對各種基金的認識及對風險收益特征的把握，有助于投資者作出正確的投資選擇與比較B.對基金管理公司而言；有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)督C.對基金研究評價機構而言；基金的分類是進行基金評級的基礎D.對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)管【答案】B12、基金管理人應當自收到核準文件之日起（）個月內進行基金份額發(fā)售，基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，募集期限一般不得超過（）個月。A.6，6B.3，6C.6，3D.3，3【答案】C13、(2016年)（）年10月28日，十屆全國人大常委會第五次審議通過了《中華人民共和國證券投資基金法》。A.2003B.2004C.2002D.2013【答案】A14、(2016年)下列可以辦理跨系統(tǒng)轉托管的LOF份額的是（）。A.分紅派息前R-2日至R日的LOF份額B.分紅派息前R-5日至R-3日的LOF份額C.處于質押狀態(tài)的LOF份額D.處于凍結狀態(tài)的LOF份額【答案】B15、基金銷售機構發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，應在其發(fā)生后（）個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.3B.5C.10D.15【答案】C16、（2016年真題）以下關于基金從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動基本要求的說法錯誤的是（）。A.基金從業(yè)人員應該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高風險管理水平B.基金從業(yè)人員應該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素C.基金從業(yè)人員應當區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設D.基金從業(yè)人員應當記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關事項【答案】D17、開放式基金在其開放申購和贖回前，一般至少（）披露一次資產凈值和份額凈值。A.每月B.每日C.每15天D.每周【答案】D18、某基金從業(yè)人員因未按規(guī)定完成年檢而被暫停從業(yè)資格。該從業(yè)人員違反了基金職業(yè)道德規(guī)范中要求的（）。A.專業(yè)審慎B.誠實守信C.公正忠誠D.忠誠盡責【答案】A19、下列關于ETF份額要遵循的交易規(guī)則，說法錯誤的是（）。A.基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%B.基金買入申報數量為100份或其整數倍，不足100份的部分可以賣出C.基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值D.基金申報價格的最小變動單位為0.01元【答案】D20、如下關于基金銷售人員的銷售行為中，禁止性的行為包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C21、（），十屆全國人大常委會第五次會議審議通過《證券投資基金法》并于2004年6月l日施行，基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完善。A.2002年10月28日B.2003年11月28日C.2003年10月28日D.2002年11月28日【答案】C22、基金經理任職應具備的條件不包括()。A.通過中國證監(jiān)會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試B.具有3年以上證券投資管理經歷C.沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔任公司董事、監(jiān)事、經理和基金從業(yè)人員的情形D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰【答案】D23、下列有關QDII的描述不正確的是（）。A.QDII基金不可以進行國際市場投資B.目前我國除了基金管理公司和證券公司外，商業(yè)銀行等其他金融機構也可以發(fā)行代客境外理財產品C.QDII基金可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計價貨幣募集D.QDII基金為投資者降低組合投資風險提供了新的途徑。【答案】A24、確認基金交易是（）職責之一。A.基金份額登記機構B.基金托管機構C.中央結算公司D.基金銷售機構【答案】A25、按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的（）。A.0.05B.0.001C.0.003D.0.005【答案】C26、在我國，基金監(jiān)管機構為（）。A.基金業(yè)協(xié)會B.證券業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.期貨業(yè)協(xié)會【答案】C27、公開募集基金合同的內容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D28、基金年度報告應經（）以上獨立董事簽字同意。A.2/3B.1/2C.3/4D.1/3【答案】A29、設立管理公開募集基金的基金管理公司應具備的條件之一是：基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于（）億元人民幣；主要股東為自然人的，個人金融資產不低于（）萬元人民幣，在境內外資產管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。A.2；3000；10B.2；5000；10C.5；3000；15D.5；5000；15【答案】A30、ETF基金管理人（）會根據基金資產凈值、投資組合以及標的指數的成分股股票情況，公布證券申購與贖回清單。A.每日開市前B.每日開市后C.每日閉市前D.每日閉市后【答案】A31、投資合規(guī)性風險是指基金管理人（）違反相關法律法規(guī)和公司內部規(guī)章帶來的處罰和損失風險。A.投資業(yè)務人員B.后臺服務人員C.合規(guī)管理人員D.銷售業(yè)務人員【答案】A32、基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金登記材料齊備后的()個工作日內，為私募基金辦結登記手續(xù)。A.1B.3C.10D.20【答案】D33、下列關于私募基金的說法中，不正確的是（）。A.投資人人數較少B.運作形式靈活C.具有外部性D.不面向公眾發(fā)行【答案】C34、QDII基金可以（）為計價貨幣募集。A.人民幣B.美元C.英鎊D.以上都是【答案】D35、（），中國證券業(yè)協(xié)會基金公會成立。A.2001年8月B.2000年8月C.2001年6月D.2000年6月【答案】A36、同時投資于價值型股票與成長型股票的基金被稱為（）。A.混合型基金B(yǎng).平衡型基金C.保本型基金D.收入型基金【答案】B37、（2017年真題）下列關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理的登記備案的說法中，錯誤的是（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理登記備案表明對其持續(xù)合規(guī)情況的認可，但并不構成對其投資能力的保證B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理登記備案并不構成對其投資能力和持續(xù)合規(guī)情況的認可C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案并不構成對私募基金管理人投資能力和持續(xù)合規(guī)情況的認可，并不作為對基金財產安全的保證D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金辦理登記備案并不作為對基金財產安全的保證【答案】A38、(2017年)基金管理公司和基金代銷機構進行基金宣傳推介，應按照規(guī)定報送報告材料。報送內容包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B39、基金管理人員應當收到投資者申購，贖回申請之日起（）個工作日內，對該項申購，贖回的有效性進行確認。A.3B.2C.4D.1【答案】A40、資產管理的特點不包括（）。A.受托資產主要是貨幣等金融資產B.資產管理包括委托方和受托方C.幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務D.通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或實體企業(yè)股權以及其他可被證券化的資產實現(xiàn)增值【答案】C41、關于ETF份額的申購與贖回，下列表述錯誤的是（）。A.申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂NB.投資者提交贖回申請時需持有足夠的基金份額余額和現(xiàn)金C.辦理申購、贖回的開放日為證券交易所的交易日D.場內申購和贖回采用金額申購、份額贖回方式【答案】D42、A公司建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進行記錄，這屬于基金銷售機構人員管理和培訓中的（）。A.完善銷售人員招聘程序B.建立員工培訓制度C.加強對銷售人員的日常管理D.建立科學合理的銷售績效評價體系【答案】C43、內部控制的（）是指基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離。A.健全性原則B.相互制約原則C.獨立性原則D.有效性原則【答案】C44、下列關于證券投資基金的敘述中，錯誤的是（）。A.證券投資基金是一種集合投資方式B.證券投資基金反映的是一種信托關系C.證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”D.證券投資基金是一種間接通過基金管理人代理投資的一種方式【答案】C45、封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.上市公司質量C.二級市場供求關系D.投資時間長短【答案】C46、《證券投資基金法》關于基金托管人的相關規(guī)定，以下表述錯誤的是（）A.基金托管人由依法設立的商業(yè)銀行或者其他金融機構擔任B.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在六個月內選任新基金托管C.基金托管人負責計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格D.基金托管人與基金管理人不得為同一機構，不得相互出資或者持有股份【答案】C47、下列不屬于基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則是()。A.投資人利益優(yōu)先原則B.客觀性原則C.全面性原則D.持續(xù)性原則【答案】D48、基金管理人應將不低于申購贖回費用總額的（）歸入基金財產。A.15%B.25%C.35%D.45%【答案】B49、（）有權對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進行自律管理。A.證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會及其派出機構C.基金業(yè)協(xié)會D.監(jiān)控中心【答案】C50、（2016年真題）下列關于對沖基金的說法錯誤的是（）。A.對沖基金即是“風險對沖過的基金”B.對沖基金是采取公開募集方式以避開管制，并通過大量金融工具投資獲取高回報率的共同基金C.它是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產品的杠桿效用，追求高收益的投資模式D.對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權等金融衍生產品以及對相關聯(lián)的股票進行買空賣空、風險對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風險【答案】B51、某投資人認購新發(fā)行的股票型基金，選擇后段收費方式繳納認購費，其持有年限至少超過（）年，則基金管理人可免收其后端認購費。A.3B.1C.2D.5【答案】A52、隨著社會經濟基礎的變化，屬于意識形態(tài)的道德也會發(fā)生相應變化。這是道德（）的特征。A.約束性B.時代性C.繼承性D.具體性【答案】C53、美國銀行資產管理機構通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供（）等服務。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C54、（），經中國證監(jiān)會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設立了規(guī)模均為20億元的兩只封閉式基金——基金開元