基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)參考A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)參考A卷帶答案

單選題（共50題）1、（2017年真題）中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)不包括（）。A.依法辦理公開(kāi)募集證券投資基金的登記、備案B.依法維護(hù)會(huì)員合法利益，反映會(huì)員的建議和要求C.制定行業(yè)自律規(guī)則D.調(diào)節(jié)會(huì)員間、會(huì)員與客戶(hù)之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛【答案】A2、某基金基金管理人于2017年3月1日召集召開(kāi)基大會(huì)，參加會(huì)議總持有人的基金份額低于基金總份額的1/2，則該基金管理人可重新召集基金份額持有人大會(huì)就原有議題進(jìn)行審議。以下可以確定為重新召集基金份額持有人大會(huì)的日期是（）。A.2017年4月1日B.2018年3月1日C.2017年7月1日D.2017年10月1日【答案】C3、《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》作出規(guī)定，要求基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重根據(jù)投資者的（）銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.愿意承受的風(fēng)險(xiǎn)C.不同收益預(yù)期D.不同資產(chǎn)規(guī)?！敬鸢浮緼4、資本市場(chǎng)是融資期限在()的金融市場(chǎng)。A.半年以?xún)?nèi)B.1年以?xún)?nèi)C.1年以上D.3年以上【答案】C5、行業(yè)快速發(fā)展階段的表現(xiàn)不包括（）。A.基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高B.基金業(yè)規(guī)模急速增長(zhǎng)，基金投資者隊(duì)伍壯大C.基金業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢(shì)D.法律法規(guī)監(jiān)管體系有待完善【答案】D6、契約型基金依據(jù)（）之間簽署的基金合同成立。A.基金管理人、基金托管人B.基金管理人、基金投資者C.基金托管人、基金投資者D.基金投資者、基金持有者【答案】A7、(2017年)下列關(guān)于忠誠(chéng)敬業(yè)的描述中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金從業(yè)人員離職手續(xù)辦理完畢后，對(duì)原從業(yè)機(jī)構(gòu)不再承擔(dān)任何的忠誠(chéng)敬業(yè)義務(wù)B.基金從業(yè)人員有義務(wù)保護(hù)公司財(cái)產(chǎn)、信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失C.基金從業(yè)人員提出辭職后，仍應(yīng)根據(jù)所在機(jī)構(gòu)規(guī)定，履行相關(guān)義務(wù)D.基金從業(yè)人員已提出辭職但未完成工作移交的，不得擅自離崗【答案】A8、（）不屬于基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要環(huán)節(jié)。A.風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控D.風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)【答案】A9、當(dāng)前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)不包括（）.A.美國(guó)占居主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C.基金市場(chǎng)竟?fàn)幖觿?，行業(yè)集中趨勢(shì)突出D.基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化【答案】B10、根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途，可以將基金分為（）。A.私募基金和公募基金B(yǎng).契約型基金和公司型基金C.封閉式基金和開(kāi)放式基金D.在岸基金和離岸基金【答案】D11、(2016年)（）對(duì)公司的合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。A.督察長(zhǎng)B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D.董事會(huì)【答案】D12、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于我國(guó)基金業(yè)創(chuàng)新階段的特點(diǎn)（）A.加強(qiáng)管制、放松監(jiān)管B.互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合C.股權(quán)與公司治理創(chuàng)新得到突破D.混業(yè)化與大資產(chǎn)管理的局面初步顯現(xiàn)【答案】A13、如下關(guān)于基金銷(xiāo)售人員的銷(xiāo)售行為中，禁止性的行為包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C14、關(guān)于守法合規(guī)，下列看法正確的有（）。A.只要沒(méi)有違法犯罪的動(dòng)機(jī)，即使不懂法也能夠做到守法B.學(xué)法的人未必守法，因此，從業(yè)人員沒(méi)有必要學(xué)法C.從業(yè)人員只要自己熟悉并自覺(jué)遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，不用配合監(jiān)管D.一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門(mén)或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告【答案】D15、對(duì)其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)()。A.3個(gè)月B.4個(gè)月C.5個(gè)月D.6個(gè)月【答案】D16、基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，（）。A.不必予以特別說(shuō)明B.應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明C.可以予以特別說(shuō)明D.不得予以特別說(shuō)明【答案】B17、（2018年真題）關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)適當(dāng)途徑向投資人公開(kāi)其調(diào)查和評(píng)價(jià)方法B.為避免重復(fù)采集，提高評(píng)估效率，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)無(wú)需對(duì)基金投資人重復(fù)進(jìn)行調(diào)查C.如基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)其他合理方法對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查D.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的適當(dāng)性匹配意見(jiàn)，并不表明其對(duì)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷【答案】B18、(2016年)ETF的申購(gòu)、贖回是通過(guò)（）進(jìn)行。A.交易所B.代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)C.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)D.場(chǎng)外市場(chǎng)【答案】A19、同—私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過(guò)（）年的，無(wú)須再次進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。A.1B.2C.3D.5【答案】C20、下列關(guān)于折價(jià)率的公式，不正確的是()。A.折價(jià)率=(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格/基金份額凈值-1)100%B.折價(jià)率=(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值)/基金份額凈值100%C.二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格/基金份額凈值-1=(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值)/基金份額凈值D.折價(jià)率=(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格/基金份額凈值+1)100%【答案】D21、（）年，首例“證券投資基金從業(yè)人員利用未公開(kāi)信息交易行為”被發(fā)現(xiàn)。A.2005B.2006C.2007D.2008【答案】C22、(2016年)關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF），以下說(shuō)法不正確的是（）。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.不可以進(jìn)行套利交易D.會(huì)出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)交易【答案】C23、基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)D.基金份額持有人【答案】C24、下列不屬于道德與法律的區(qū)別的是()。A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C.調(diào)整手段不同D.調(diào)整對(duì)象不同【答案】D25、（2016年真題）以下關(guān)于基金從業(yè)人員審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)基本要求的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平B.基金從業(yè)人員應(yīng)該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)和假設(shè)D.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)【答案】D26、（）不屬于混合型基金。A.對(duì)沖配置型基金B(yǎng).股債平衡型基金C.偏股型基金D.偏債型基金【答案】A27、按照（）的不同，金融市場(chǎng)可分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。A.交易工具的期限B.交易標(biāo)的物C.交易方式D.交割期限【答案】B28、(2017年)QDII基金管理人和托管人可能會(huì)聘請(qǐng)（）為其境外證券投資提供咨詢(xún)和組合管理服務(wù)，（）負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。A.境外投資顧問(wèn)；境內(nèi)托管人B.境外投資顧問(wèn)；境外托管人C.境內(nèi)投資顧問(wèn)；境內(nèi)托管人D.境內(nèi)投資顧問(wèn)；境外托管人【答案】B29、下列哪項(xiàng)不屬于貨幣市場(chǎng)（）A.回購(gòu)市場(chǎng)B.票據(jù)市場(chǎng)C.大面額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)D.股票市場(chǎng)【答案】D30、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開(kāi)放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過(guò)（）。A.1個(gè)月B.9個(gè)月C.6個(gè)月D.3個(gè)月【答案】D31、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.發(fā)放紅利B.建立并保管基金投資者名冊(cè)C.負(fù)責(zé)基金份額登記D.保管基金資產(chǎn)【答案】D32、(2017年)QDII基金在定期報(bào)告中的特殊披露要求包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A33、（2016年真題）某投資者投資10000元認(rèn)購(gòu)基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1．2％，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購(gòu)份額為（）份。A.9884B.10000C.9881D.9885【答案】A34、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金時(shí)，基金管理人不需要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的文件是（）。A.基金申請(qǐng)報(bào)告B.基金托管協(xié)議草案C.招募說(shuō)明書(shū)草案D.上市交易公告書(shū)【答案】D35、公募基金份額發(fā)售前，基金托管人需在指定網(wǎng)站上登載的文件包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A36、（），以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。A.證券投資基金B(yǎng).風(fēng)險(xiǎn)投資基金C.對(duì)沖基金D.另類(lèi)投資基金【答案】B37、基金信息披露義務(wù)人不包括（）。A.基金管理人B.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)C.召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人D.基金托管人【答案】B38、基金市場(chǎng)的違法犯罪行為所具有的特點(diǎn)不包括（）。A.智商高B.手段單一C.行為隱蔽D.電子化【答案】B39、基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列（）職責(zé)。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D40、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定業(yè)務(wù)不包括（）。A.提供基金投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)B.對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行如實(shí)陳述C.向投資者承諾或者保證投資收益D.不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益【答案】C41、督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。督察長(zhǎng)履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注的事項(xiàng)不包括（）。A.基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問(wèn)題B.公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況C.基金運(yùn)營(yíng)是否安全，信息技術(shù)系統(tǒng)運(yùn)行是否穩(wěn)定，客戶(hù)資料和交易數(shù)據(jù)是否做到備份和有效保存，是否出現(xiàn)延時(shí)交易、數(shù)據(jù)遺失等情況D.公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度【答案】D42、下列關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，說(shuō)法不正確的是（）。A.目的一致B.內(nèi)容交叉C.表現(xiàn)形式相同D.相互促進(jìn)【答案】C43、(2017年)下列機(jī)構(gòu)不可以擔(dān)任基金托管人的是（）。A.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司B.商業(yè)銀行C.證券公司D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】D44、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的（）個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告。A.1B.3C.4D.6【答案】C45、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷(xiāo)售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D46、狹義的基金監(jiān)管一般專(zhuān)指（）依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。A.基金行業(yè)自律組織B.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部分C.政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.社會(huì)力量監(jiān)督【答案】C47、關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險(xiǎn)，下列表述正確的是（）。A.基金可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入B.基金相對(duì)股票風(fēng)險(xiǎn)更高C.基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)主要取決于基金的種類(lèi)以及其投資對(duì)象D.基金相對(duì)債券風(fēng)險(xiǎn)更低【答案】C48、關(guān)于LOF的交易規(guī)則，不正確的是（）。A.漲跌幅限制為5%B.申報(bào)價(jià)