2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題練習(xí)試卷A卷附答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題練習(xí)試卷A卷附答案單選題（共200題）1、對于基金合同生效1年以上但不滿10年的基金，關(guān)于其宣傳推介材料業(yè)績登載，下列說法錯誤的是（）。A.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告B.計(jì)算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則C.如宣傳推介材料公布日在下半年，只需登載當(dāng)年下半年度的業(yè)績D.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)績【答案】C2、按投資市場分類，股票基金的分類不包括（）。A.成長型股票基金B(yǎng).國內(nèi)股票基金C.國外股票基金D.全球股票基金【答案】A3、下列不屬于我國基金份額持有人權(quán)利的是（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.查閱基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的公開披露資料C.確定基金收益分配方案D.按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會【答案】C4、(2017年)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制包括多個層次，下列屬于基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B5、基金從業(yè)資格考試屬于基金職業(yè)道德教育途徑中的（）。A.崗位職業(yè)道德教育B.政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)督C.崗前職業(yè)道德教育D.社會各界監(jiān)督【答案】C6、下列屬于QDII基金份額認(rèn)購的特點(diǎn)的是（）。A.計(jì)價貨幣為人民幣、美元或其他外匯貨幣B.認(rèn)購方式為場外認(rèn)購和場內(nèi)認(rèn)購C.按1、00元募集，外加券商自行按認(rèn)購費(fèi)率收取認(rèn)購費(fèi)D.分別以子代碼進(jìn)行認(rèn)購【答案】A7、金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)作為現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過（）在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供給者和資金的需求者連接起來，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。A.企業(yè)B.非金融機(jī)構(gòu)C.居民D.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)【答案】D8、基金銷售市場細(xì)分的原則不包括（）。A.易入原則B.可測原則C.可控原則D.識別原則和利潤原則【答案】C9、（）結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。A.LOFB.成長型基金C.ETFD.收入型基金【答案】A10、契約型基金是依據(jù)（）設(shè)立的一類基金。A.基金合同B.基金公司章程C.委托書D.基金收益承諾書【答案】A11、貨幣型基金—般認(rèn)購費(fèi)為（）。A.2.5%B.3%C.1%D.0【答案】D12、關(guān)于現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容的說法不正確的是（）。A.T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購清單和贖回清單中公告B.現(xiàn)金差額的數(shù)值只可能為正C.T日投資者申購和贖回基金份額時，需按現(xiàn)金差額進(jìn)行資金的清算交收D.投資者申購的現(xiàn)金差額為正，則投資者應(yīng)根據(jù)其申購的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金【答案】B13、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺是指基金銷售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，其主要包括（）。A.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.后臺管理系統(tǒng)C.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)D.以上都是【答案】D14、基金經(jīng)理或者專戶投資經(jīng)理對其所管理的投資組合的權(quán)限由相應(yīng)的基金或者專戶（）授予。A.書面B.口頭C.短信D.法律文件【答案】D15、當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達(dá)到或者超過0.5%時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起()內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時報(bào)告。A.當(dāng)日B.2日C.3日D.7日【答案】B16、下列各類基金在基金募集注冊時，不適用簡易程序的有（）A.QDII基金B(yǎng).分級基金C.跨境ETFD.發(fā)起式基金【答案】B17、從（）而言，F(xiàn)OF產(chǎn)品可以歸納為主動管理主動型FOF、主動管理被動型FOF、被動管理主動型FOF、被動管理被動型FOF四類。A.投資標(biāo)的B.投資策略C.運(yùn)作模式D.投資目標(biāo)【答案】C18、（2017年真題）在交易時間內(nèi)，根據(jù)基金份額參考凈值計(jì)算方式、申購和贖回清單中的組合證券等信息，實(shí)時計(jì)算并公布基金份額參考凈值的機(jī)構(gòu)是（）。A.證券交易所B.基金管理人C.基金托管人D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)【答案】A19、公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。A.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的基金賬戶和證券賬戶C.辦理基金備案手續(xù)D.對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資【答案】B20、（2018年真題）《證券投資基金法》對公募證券投資基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項(xiàng)中不屬于禁止行為（）A.向基金管理人出資B.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資C.承銷證券D.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人控股股東發(fā)行的證券【答案】D21、QDⅡ基金不可以投資的金融產(chǎn)品或工具是（）。A.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支待證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可以國際金融組織發(fā)行的證券B.與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股C.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具D.房地產(chǎn)抵押按揭、不動產(chǎn)等【答案】D22、管理人報(bào)告披露內(nèi)容不包括（）。A.基金業(yè)績評級B.基金經(jīng)理工作報(bào)告C.遵規(guī)守信情況說明D.基金經(jīng)理簡介【答案】A23、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的（）制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（）并且長期保存。A.即時保存和備份；本地備份B.定期保存和備份；異地備份C.即時保存和備份；異地備份D.定期保存和備份；本地備份【答案】C24、（2017年真題）基金的招募說明書更新的頻率是（）。A.每半年B.每季度C.每年D.依據(jù)實(shí)際需要進(jìn)行更新【答案】A25、資產(chǎn)管理具有（）特征。A.使有限的資源得到有效的利用B.從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方C.幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)D.給金融市場提供流動性，減少交易成本【答案】B26、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.1.50%B.0.75%C.1%D.0.50%【答案】A27、(2016年)當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達(dá)到或者超過0.25%時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起（）內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時報(bào)告。A.當(dāng)日B.2日C.3日D.7日【答案】B28、基金交易應(yīng)實(shí)行（）制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。A.集中交易B.分級交易C.分散交易D.分層交易【答案】A29、根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人登記權(quán)益，投資人在（）日為（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。A.T+3,T+7B.T+2,T+3C.T+1，T+2D.T，T+1【答案】C30、通常情況下與股票和債券相比，證券投資基金是一種（）的投資品種。A.高風(fēng)險、高收益B.風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健C.低風(fēng)險、低收益D.基本沒有風(fēng)險【答案】B31、下列屬于內(nèi)部風(fēng)險的是（）。A.決策失誤B.經(jīng)濟(jì)C.文化D.法律法規(guī)【答案】A32、基金監(jiān)管只有以有效地（）為切入點(diǎn)和著力點(diǎn)，才能切實(shí)保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益。A.保護(hù)投資人B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進(jìn)資本市場的健康發(fā)展D.促進(jìn)證券投資基金的健康發(fā)展【答案】B33、封閉式基金一般有一個（）存續(xù)期，期滿后可以通過一定的法定程序延期。A.可變的B.統(tǒng)一的C.特定的D.固定的【答案】D34、基金認(rèn)購與基金申購略有不同，其區(qū)別一般不包括（）。A.認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)B.認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r確認(rèn)C.認(rèn)購份額要在基金合同生效時確認(rèn)，并且有封閉期D.申購份額通常在T+1日之內(nèi)確認(rèn)【答案】D35、基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A.30B.60C.180D.90【答案】D36、基金管理人的合規(guī)管理部門實(shí)施的合規(guī)風(fēng)險評估和測試，包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C37、基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B38、（2017年真題）依據(jù)基金銷售適用性原則，下列做法正確的是（）。A.六一兒童節(jié)向兒童優(yōu)惠銷售基金B(yǎng).向低風(fēng)險偏好投資人推薦分級8級基金C.基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)每年更新一次D.把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人【答案】D39、目前可申請從事基金銷售的主要機(jī)構(gòu)不包括（）。A.證券公司B.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)C.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)D.期貨公司【答案】D40、關(guān)于證券投資基金“利益共享、風(fēng)險共擔(dān)”的特點(diǎn)，下列表述正確的是（）。A.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后，部分盈余歸基金投資者所有B.基金投資者一般按照所持有的基金份額分配基金收益C.基金托管人與基金管理人共同分擔(dān)投資風(fēng)險D.為基金提供服務(wù)的基金管理人會參與基金收益的分配【答案】B41、（）是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險。A.反洗錢合規(guī)風(fēng)險B.信息披露合規(guī)風(fēng)險C.投資合規(guī)性風(fēng)險D.銷售合規(guī)風(fēng)險【答案】C42、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，其凈資產(chǎn)不得低于（）。A.1億元人民幣B.2億元人民幣C.3億元人民幣D.4億元人民幣【答案】B43、下列關(guān)于股票基金行業(yè)分類的說法中，錯誤的是（）。A.同一行業(yè)內(nèi)的股票往往表現(xiàn)出類似的特性與價格走勢B.以某一特定行業(yè)或板塊為投資對象的基金就是行業(yè)股票基金C.不同行業(yè)在不同經(jīng)濟(jì)周期中的表現(xiàn)不同D.行業(yè)輪換型基金集中于行業(yè)投資，投資風(fēng)險相對較低【答案】D44、從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有的優(yōu)勢不包括()。A.簡化管理B.降低成本C.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能D.效率高【答案】D45、基金管理人可設(shè)總經(jīng)理（）、副總經(jīng)理（）。A.一人；若干人B.若干人；一人C.兩人；若干人D.若干人；兩人【答案】A46、關(guān)于設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司應(yīng)該具備的條件，下列說法錯誤的是（）。A.注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本B.主要股東最近3年沒有違法記錄C.基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣D.設(shè)立基金管理公司，符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員不少于10人【答案】D47、下列關(guān)于我國的開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率和收費(fèi)模式的說法不正確的是（）。A.基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認(rèn)購金額設(shè)置不同的認(rèn)購費(fèi)率B.開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率不得超過認(rèn)購金額的2.5%C.貨幣市場基金一般不收取認(rèn)購費(fèi)D.基金份額的認(rèn)購?fù)ǔ２捎们岸耸召M(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式【答案】B48、（2017年真題）根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》的規(guī)定，從事私募基金業(yè)務(wù)不得有以下哪些行為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D49、下列屬于基金巨額贖回的是()。A.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的11%B.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的6%C.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的3%D.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的2%【答案】A50、證券投資基金基金合同的當(dāng)事人不包括（）A.基金管理人B.基金銷售人C.基金份額持有人D.基金托管人【答案】B51、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D52、基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A.基金客戶B.基金托管人C.基金管理人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)【答案】C53、（2020年真題）以下哪些投資者可以買賣上市交易的封閉式基金。（）A.I、Ⅲ、IVB.I、II、Ⅲ、IVC.II、IVD.I、II、Ⅲ【答案】D54、CPPI是通過比較（），進(jìn)而調(diào)整投資組合的資產(chǎn)比例，實(shí)現(xiàn)價值的保本與增值的投資組合保險策略。A.投資組合現(xiàn)時凈值與投資組合價值底線B.投資組合現(xiàn)時凈值與單個資產(chǎn)價值底線C.單個資產(chǎn)現(xiàn)時凈值與投資組合價值底線D.單個資產(chǎn)現(xiàn)時凈值與單個資產(chǎn)價值底線【答案】A55、設(shè)立基金管理公司，擬任高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于（）人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。A.7B.10C.15D.30【答案】C56、關(guān)于股票和股票基金，以下描述錯誤的是（）。A.股票價格與股票基金的凈值在一天之內(nèi)連續(xù)變化B.股票基金的投資風(fēng)險相對低于股票投資的風(fēng)險C.投資者可以評估股票價格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀的D.股票的價格會受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當(dāng)日投資者申購或贖回的影響【答案】A57、股票基金按投資市場分類不包括（）。A.國內(nèi)股票基金B(yǎng).國外股票基金C.全球股票基金D.混合股票基金【答案】D58、(2016年)（）是基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。A.董事會B.監(jiān)事會C.會員大會D.理事會【答案】D59、(2016年)私募基金管理人應(yīng)當(dāng)提供私募基金信息，并保證所披露信息的（）。A.合理性、準(zhǔn)確性、完整性B.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、合理性C.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性D.真實(shí)性、合理性、完整性【答案】C60、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于基金服務(wù)提供的方式（）A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.上門服務(wù)D.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用【答案】C61、(2017年)下列關(guān)于基金管理人反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理的主要措施的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)以監(jiān)控現(xiàn)金支付為主，監(jiān)控銀行轉(zhuǎn)賬支付為輔B.基金管理人應(yīng)對客戶的身份證明材料予以保存C.基金管理人應(yīng)規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定D.基金管理人應(yīng)從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)【答案】A62、公募基金行業(yè)規(guī)范的內(nèi)容不包括（）。A.信息披露B.投資者的投資能力C.利潤分配D.投資限制【答案】B63、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于投資合規(guī)性風(fēng)險管理的措施（）A.建立有效的投資流程和授權(quán)制度B.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C.對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核D.對交易異常行為進(jìn)行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員交易行為進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對異常交易的跟蹤、監(jiān)測和分析【答案】C64、(2016年)從基金管理人的角度看，基金的運(yùn)作分類不包括（）。A.基金的募集發(fā)行B.基金的市場營銷C.基金的投資管理D.基金的后臺管理【答案】A65、（2017年真題）為了有效保障基金財(cái)產(chǎn)的安全，基金資產(chǎn)由（）。A.基金份額持有人自行保管B.基金管理人負(fù)責(zé)保管C.基金注冊登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)保管D.基金托管人負(fù)責(zé)保管【答案】D66、下列關(guān)于基金與銀行儲蓄的不同，說法錯誤的是（）A.性質(zhì)不同B.收益與風(fēng)險特性不同C.目的不同D.信息披露程度不同【答案】C67、(2016年)基金信息披露的內(nèi)容不包括（）。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金份額持有人的資產(chǎn)狀況D.基金份額上市交易公告書【答案】C68、對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評價、總結(jié)，針對擬銷售的目標(biāo)市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機(jī)會屬于（）。A.基金客戶服務(wù)步驟B.基金客戶服務(wù)內(nèi)容C.基金客戶服務(wù)原則D.基金客戶服務(wù)意義【答案】B69、我國相關(guān)法律規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為（）周歲具有完全民事行為能力人。A.16-60B.16-70C.18-60D.18-70【答案】D70、股東會可以授權(quán)（）行使股東會的部分職權(quán)。A.獨(dú)立董事B.董事會C.監(jiān)事會D.督察長【答案】B71、（）是中國證監(jiān)會的內(nèi)部組成部門，依照中國證監(jiān)會的授權(quán)履行職責(zé)。A.各地方證監(jiān)局B.銀行業(yè)協(xié)會C.基金業(yè)協(xié)會D.證券業(yè)協(xié)會【答案】A72、基金銷售機(jī)構(gòu)在受理普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者申請時，下列行為不適當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A.要求投資者提供收入證明B.有義務(wù)向普通投資者說明，只有成為專業(yè)投資者，才可以投資更多的基金產(chǎn)品，獲得更高的回報(bào)C.要求投資者提供金融資產(chǎn)證明D.對投資者的專業(yè)知識進(jìn)行考查【答案】B73、基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險或者隱患，督察長應(yīng)當(dāng)密切跟蹤后續(xù)整改措施，并將處理情況向（）報(bào)告。A.公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)B.公司監(jiān)事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)C.公司董事會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)D.公司監(jiān)事會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)【答案】A74、內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循（）原則，隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時修改或完善。A.合法、合規(guī)性B.全面性C.審慎性D.適時性【答案】D75、（）要求內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時的修改或完善。A.全面性原則B.合法、合規(guī)性原則C.審慎性原則D.適時性原則【答案】D76、基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、（）、基金合同生效四個步驟。A.宣傳B.預(yù)售C.發(fā)售D.評估【答案】C77、道德和法律是社會行為規(guī)范最主要的兩種形式，關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，以下說法中正確的是（）A.如果某些行為違反了法律，該行為一定是違反道德的B.絕大多數(shù)的道德規(guī)范都是以法律作為價值基礎(chǔ)的C.法律的實(shí)施對道德規(guī)范觀念的培養(yǎng)具有強(qiáng)化促進(jìn)作用D.道德在調(diào)整范圍和約束力兩方面均對法律有補(bǔ)充作用【答案】C78、當(dāng)發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，基金管理人應(yīng)在（）日內(nèi)編制并披露臨時報(bào)告書，并分別報(bào)中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。A.1B.2C.3D.5【答案】B79、基金管理人合規(guī)管理應(yīng)遵循的基本原則不包括（）。A.專業(yè)性原則B.獨(dú)立性原則C.公正慨則D.成本腦原則【答案】D80、某基金公司對所管理的基金進(jìn)行持續(xù)營銷，在其微信公眾號發(fā)布了題為“今年以來收益率超20%”的營銷文案且未載明歷史業(yè)績。該表述存在（）。A.銷售合規(guī)性風(fēng)險B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險C.投資合規(guī)性風(fēng)險D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險【答案】B81、關(guān)于公募基金的合同生效，以下表述正確的是（）。A.基金如果募集失敗，管理人及托管人不得收取報(bào)酬，銷售機(jī)構(gòu)除外B.所有公募基金合同生效，基金份額持有人數(shù)量必須達(dá)到1000人及以上C.公募基金合同生效，基金募集規(guī)模必須不少于2億元人民幣D.自中國證監(jiān)會書面對基金募集的備案手續(xù)確認(rèn)之日起，基金合同生效【答案】D82、（）應(yīng)保證基金年度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性與完整性,并就其保證承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。A.基金管理人B.基金管理人及其董事C.基金托管人D.代銷機(jī)構(gòu)【答案】B83、基金的運(yùn)作活動從基金管理人的角度看，可以分為()。A.基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理B.基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的投資管理與基金的后臺管理C.基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的市場營銷與基金的投資管理D.基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的前臺管理【答案】A84、根據(jù)運(yùn)作方式分類，可以將投資基金分為（）。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金C.公募基金和私募基金D.封閉式基金和開放式基金【答案】D85、基金投資人是指（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B86、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B87、下列關(guān)于常用的尋找潛在客戶的方法，說法正確的是（）。A.介紹法是營銷人員在開發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法B.緣故法是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶，主要針對間接客戶型群體C.陌生拜訪法利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)D.緣故法是利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)【答案】D88、（）是對基金評價機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員的要求。A.勤勉盡責(zé)、恪盡職守B.建立應(yīng)急等風(fēng)險管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)C.禁止誤導(dǎo)投資人，防范可能發(fā)生的利益沖突D.不得泄露與基金份額持有人、基金投資運(yùn)作相關(guān)的非公開信息【答案】C89、合規(guī)文化建設(shè)是（）的一部分。A.合規(guī)風(fēng)險管理B.合規(guī)制度建設(shè)C.企業(yè)經(jīng)濟(jì)建設(shè)D.以上都是【答案】A90、（2016年真題）當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過（）%，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報(bào)中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。A.10B.20C.30D.40【答案】C91、關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計(jì)算方式，以下表述正確的有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A92、基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)為()。A.董事會B.監(jiān)事會C.理事會D.會員大會【答案】D93、投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的（）。A.認(rèn)購B.申購C.贖回D.交易【答案】B94、（2019年真題）下列關(guān)于證券投資基金概念的表述中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A95、積極型的投資者一般會選擇()。A.保本型基金B(yǎng).股票型基金C.貨幣市場基金D.債券型基金【答案】B96、從2015年下半年開始，監(jiān)管部門開始采取比較嚴(yán)格的措施，降低和防范風(fēng)險、完善法規(guī)規(guī)范和加強(qiáng)監(jiān)督檢查。采取的措施包括（）。A.I、II、III、IVB.I、IIIC.II、IVD.I、II、III【答案】A97、（2017年真題）貨幣市場基金開放申購贖回后，在遇到法定節(jié)假日時，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日披露（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B98、（2017年真題）基金公司在基金管理制度的基礎(chǔ)上，對部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等進(jìn)行具體說明的文件是（）。A.內(nèi)部控制制度B.內(nèi)部控制大綱C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章D.業(yè)務(wù)操作手冊【答案】C99、（2017年真題）關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員大會、理事會的性質(zhì)與職權(quán)，下列說法錯誤的是（）。A.理事會是協(xié)會的執(zhí)行機(jī)構(gòu)B.會員大會是協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)C.會員大會及理事會的職權(quán)由中國證監(jiān)會規(guī)定D.協(xié)會章程規(guī)定了理事會的職權(quán)并應(yīng)報(bào)中國證監(jiān)會備案【答案】C100、（2017年真題）基金管理人以及依法取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)，可以依法辦理開放式基金份額的（）。A.場內(nèi)買賣、申購和贖回B.份額登記、申購和贖回C.認(rèn)購、申購和贖回D.認(rèn)購、場內(nèi)買賣【答案】C101、不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的情形不包括（）。A.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的B.個人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期已清償?shù)腃.個人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)腄.因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計(jì)師和資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員【答案】B102、基金銷售的（）要求，基金銷售機(jī)構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時，需要嚴(yán)格遵守監(jiān)管部門在基金銷售費(fèi)用、基金銷售宣傳推介等方面做出的規(guī)定。A.適用性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.規(guī)范性【答案】D103、（2017年真題）托管人召集基金份額持有人大會后，應(yīng)將持有人大會決定的事項(xiàng)報(bào)（）核準(zhǔn)或備案，并予以公告。A.中國銀保監(jiān)會B.中國證監(jiān)會C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.中國人民銀行【答案】B104、下列基金公司基金銷售活動中不屬于直銷業(yè)務(wù)的是（）。A.基金公司銷售人員開發(fā)高凈值個人客戶B.基金公司渠道經(jīng)理通過商業(yè)銀行銷售基金產(chǎn)品C.基金公司自主開發(fā)建立電子商務(wù)平臺D.基金公司銷售人員維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶【答案】B105、（2017年真題）下列關(guān)于ETF基金份額凈值的說法中，錯誤的是（）。A.按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日）在指定報(bào)刊披露B.按規(guī)定通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1個交易日（跨境ETF可以為次2個工作日）揭示C.按規(guī)定通過托管人托管系統(tǒng)于次1個交易日（跨境ETF可以為2個工作日）揭示D.按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日）在管理人網(wǎng)站披露【答案】C106、中國證監(jiān)會頒布了（）對基金管理公司治理的目標(biāo)、原則、結(jié)構(gòu)有明確的規(guī)定。A.ⅡB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D107、根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》,需要出具審計(jì)報(bào)告的是（）。A.半年報(bào)告B.季度報(bào)告C.年度報(bào)告D.月度報(bào)告【答案】C108、投資合規(guī)性風(fēng)險管理措施要求對交易異常行為進(jìn)行定義，并通過（）評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為進(jìn)行監(jiān)控。A.事前B.事中C.事后D.全程【答案】C109、關(guān)于股票和股票基金，以下描述錯誤的是()。A.股票基金的投資風(fēng)險相對低于股票投資的風(fēng)險B.股票的價格會受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當(dāng)日投資買賣的影響C.股票價格與股票基金的凈值在一天之內(nèi)連續(xù)變化D.投資者可以評估股票價格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀的【答案】C110、（2019年真題）有關(guān)基金行業(yè)投資者教育，以下表述錯誤的是（）。A.良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護(hù)的重要手段B.投資者教育是行業(yè)自律組織的一項(xiàng)常規(guī)性工作C.投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化權(quán)益D.投資者教育是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)重要作用【答案】C111、(2017年)對于貨幣基金，當(dāng)影子定價所確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值存在偏離時，下列說法正確的是（）。A.當(dāng)偏離度達(dá)到一定程度時，應(yīng)在臨時報(bào)告中披露偏離度信息B.表明基金組合存在浮盈C.表明基金組合存在浮虧D.只是說明兩種估值方法得到的結(jié)果不同，基金組合不存在浮盈和浮虧【答案】A112、合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險，履行以下基本職責(zé)：（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B113、（2017年真題）下列關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用中，合規(guī)的是（）。A.用于承銷公開發(fā)行的股票和債券B.購買基金托管人的股權(quán)C.購買上市公司定向增發(fā)的股票D.用于發(fā)起設(shè)立有限合伙企業(yè)并成為普通合伙人【答案】C114、（）是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。A.基金招募說明書B.基金定期公告C.基金合同D.基金年度報(bào)告【答案】D115、（2016年真題）規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則屬于信息（）應(yīng)遵循的要求。A.披露內(nèi)容B.披露形式C.披露時間D.披露地點(diǎn)【答案】B116、基金合同生效10年以上的基金，宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)符合以下要求（）。A.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近5個完整會計(jì)年度的業(yè)績B.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近2個完整會計(jì)年度的業(yè)績C.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計(jì)年度的業(yè)績D.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近8個完整會計(jì)年度的業(yè)績【答案】C117、下列關(guān)于基金登記的說法，錯誤的是（）。A.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力B.我國開放式基金的登記業(yè)務(wù)只能由基金管理人辦理C.建立并管理投資者基金份額賬戶是基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)之一D.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣【答案】B118、在企業(yè)風(fēng)險管理基本框架中，（）的基礎(chǔ)是對事項(xiàng)相關(guān)因素進(jìn)行分析并加以分類，從而區(qū)分事項(xiàng)可能帶來的風(fēng)險與機(jī)會。A.內(nèi)部環(huán)境B.目標(biāo)設(shè)定C.事項(xiàng)識別D.風(fēng)險應(yīng)對【答案】C119、下列選項(xiàng)不屬于私募基金一般風(fēng)險的是（）。A.資金損失風(fēng)險B.募集失敗風(fēng)險C.未托管風(fēng)險D.稅收風(fēng)險【答案】C120、（2020年真題）以下屬于指數(shù)基金特點(diǎn)的是（）。A.I、II、ⅢB.II、Ⅲ、IVC.II、ⅢD.I、Ⅲ、IV【答案】B121、（2016年真題）中小投資者由于資金量小，一般無法購買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險?；鹜ǔ徺I幾十種甚至上百種股票，可以用其他股票價格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補(bǔ)某些股票價格下跌的風(fēng)險。這屬于證券投資基金的（）特點(diǎn)。A.組合投資、分散風(fēng)險B.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)C.集合理財(cái)、專業(yè)管理D.獨(dú)立托管、保障安全【答案】A122、（2017年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶提供服務(wù)，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，可以采用的方式有（）。A.低于基金銷售成本銷售基金B(yǎng).贈送合作方提供的人身意外保險C.對申購費(fèi)率進(jìn)行8折優(yōu)惠D.配送少量貨幣基金份額【答案】C123、（）由公司全體股東組成，為公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。A.基金持有人大會B.公司董事會C.股東大會D.監(jiān)督管理委員會【答案】C124、基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對（）負(fù)責(zé)。A.管理層B.經(jīng)營層C.董事會D.監(jiān)事會【答案】C125、（）不是最常見和普遍的金融工具的投資產(chǎn)品。A.金融衍生產(chǎn)品B.股票C.債券D.基金【答案】A126、（）的職責(zé)是監(jiān)督檢查基金運(yùn)作和公司運(yùn)作的合法、合規(guī)情況及公司內(nèi)部控制情況，并及時向管理層報(bào)告。A.投資決策部B.權(quán)益保護(hù)部C.風(fēng)險控制部D.監(jiān)察稽核部【答案】D127、(2017年)關(guān)于基金份額持有人大會，下列描述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成B.基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)可以對基金的投資管理活動進(jìn)行指導(dǎo)和審查C.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的任何事項(xiàng)進(jìn)行表決D.根據(jù)基金合同約定，基金份額持有人大會可以設(shè)立日常機(jī)構(gòu)【答案】B128、以下不屬于基金管理人信息披露范圍的是（）。A.涉及基金凈值復(fù)核的信息披露B.涉及基金募集的信息披露C.涉及基金上市交易的信息披露D.涉及基金投資運(yùn)作的信息披露【答案】A129、（2020年真題）以下屬于專業(yè)投資者的是（）。A.I、Ⅲ、IVB.I、II、IVC.I、II、Ⅲ、IVD.I、II、Ⅲ【答案】C130、不屬于基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息的是。（）A.基金運(yùn)作方式B.運(yùn)作費(fèi)用C.基金持有人大會D.基金投資基本要素【答案】C131、基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在（）個月內(nèi)選任新基金托管人。A.3B.12C.6D.24【答案】C132、契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別不表現(xiàn)為（）。A.法律主體資格B.投資者地位C.基金組織方式和營運(yùn)依據(jù)D.基金規(guī)?！敬鸢浮緿133、股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循（）原則。A.金額申購、金額贖回B.金額申購、份額贖回C.份額申購、金額贖回D.份額申購、份額贖回【答案】B134、基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和（）A.控制指導(dǎo)B.審批監(jiān)督C.內(nèi)部監(jiān)控D.員工自律【答案】C135、基金合同中載明，但在招募說明書中沒有披露的信息是（）。A.基金估值B.運(yùn)作費(fèi)用C.基金運(yùn)作方式D.基金份額持有人的權(quán)利【答案】D136、（）年，頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。A.1995B.1997C.1998D.1999【答案】B137、下列對基金管理人的合規(guī)管理定義說法正確的是（）。A.對基金管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循法律監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則公眾投資者的基本需求等行為進(jìn)行風(fēng)險識別、檢查、通報(bào)、評估、處置的管理活動。B.基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等。C.公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實(shí)、守信的職業(yè)道德。D.以上說法都正確【答案】A138、QDII基金在基金合同中披露的信息不包括（）。A.境外投資顧問和境外托管人信息B.投資交易信息C.投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險信息D.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息【答案】D139、(2017年)基金產(chǎn)品風(fēng)險評價需要考慮的因素包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D140、（2016年真題）基金持有人與基金管理人之間是（）關(guān)系。A.投資B.中介服務(wù)C.信托D.控股【答案】C141、進(jìn)行ETF折價套利交易未涉及到（）。A.在二級市場上賣出股票B.在一級市場贖回ETF份額C.在二級市場買進(jìn)ETF份額D.在二級市場買進(jìn)股票【答案】D142、（）和（）是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A.《1940年投資公司法》；《1940年投資顧問法》B.《1940年證券法》；《1940年投資公司法》C.《1940年證券交易法》；《1940年投資顧問法》D.《1940年證券交易法》；《1940年證券法》【答案】A143、下列關(guān)于封閉式基金募集、交易的陳述，不正確的是（）。A.通過證券公司進(jìn)行委托買賣B.在證券交易所上市交易C.交易費(fèi)用為申購和贖回費(fèi)用D.基金份額總額不因交易而變化【答案】C144、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，下列說法錯誤的是（）。A.基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度,基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易B.建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)防系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng),完善相關(guān)的安全設(shè)施C.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度,確保不同投資者的利益能夠得到公平對待D.建立完善的交易記錄制度,每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時核對并存桂保管【答案】A145、贖回費(fèi)率一般按持有時間的長短分級設(shè)置，持有時間越長，適用的贖回費(fèi)率（）。A.越高B.越低C.不變D.不一定【答案】B146、(2016年)證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于（）年。A.5B.10C.15D.20【答案】D147、（2016年真題）（）是指運(yùn)用特定的方法對基金的投資收益和風(fēng)險或者基金管理人的管理能力進(jìn)行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號、數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果。A.基金評級B.基金估值C.基金運(yùn)作D.基金服務(wù)【答案】A148、基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。A.審慎監(jiān)管原則B.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則C.保障投資者利益原則D.依法監(jiān)管原則【答案】B149、（2016年真題）下列屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.編制中期和年度基金報(bào)告B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.依法募集資金。辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)【答案】D150、(2016年)下列關(guān)于基金銷售宣傳的說法，正確的是（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金B(yǎng).基金銷售宣傳引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，但無須注明出處C.基金銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)事前報(bào)中國證監(jiān)會備案D.基金銷售宣傳引用過往業(yè)績的，應(yīng)同時聲明過往業(yè)績并不預(yù)示基金的未來表現(xiàn)【答案】D151、銷售機(jī)構(gòu)或相關(guān)合同約定的責(zé)任主體應(yīng)當(dāng)開立私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶，用于（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D152、(2016年)在開發(fā)機(jī)構(gòu)大客戶時，有違基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）。A.承諾基金經(jīng)理定期不定期與其保持密切聯(lián)系B.承諾通過財(cái)務(wù)處理降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)C.承諾及時地將公開的信息與其溝通D.承諾定期提供詳盡的投資策略報(bào)告【答案】B153、下列（）不符合基金銷售從業(yè)人員應(yīng)具有的條件。A.取得基金從業(yè)資格B.必須具備相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)C.由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記D.經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任【答案】B154、關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下說法錯誤的是（）。A.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶B.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申贖價格C.安全保管基金財(cái)產(chǎn)D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會【答案】B155、（2019年真題）在基金運(yùn)作中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人不包含（）。A.基金注冊登記機(jī)構(gòu)B.基金管理人C.召集持有人大會的基金份額持有人D.基金托管人【答案】A156、基金管理人管理層應(yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險管理理念，培養(yǎng)（）的風(fēng)險防范意識，營造一個濃厚的內(nèi)控文化氛圍。A.高層領(lǐng)導(dǎo)B.全體員工C.合規(guī)監(jiān)督人員D.中高層領(lǐng)導(dǎo)【答案】B157、以下可能給基金公司造成銷售合規(guī)性風(fēng)險的行為是（）A.某銷售人員要求在某工作日有申購需求的保險公司務(wù)必在當(dāng)天15:00前辦完基金申購手續(xù)B.某銷售人員說服一位80歲的老人用全部退休金認(rèn)購了其公司的一只股票型基金C.某銷售人員在微信中介紹其公司新發(fā)的公募基金D.某銷售人員在進(jìn)行宣傳推介時，發(fā)現(xiàn)PPT上寫有"欲購從速"字樣后立即進(jìn)行了刪除【答案】B158、根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于基金宣傳推介材料，以下表述錯誤的是（）。A.基金宣傳資料在面向特定群體展示時，才可以通過誘導(dǎo)性表述促成客戶交易B.基金宣傳資料是投資基金對外展示的平臺，也是投資者了解基金的主要渠道C.基全宣傳推介材料必須符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)等出臺的相關(guān)法規(guī)D.基金管理公司和基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金宣傳資料中夸大產(chǎn)品業(yè)績【答案】A159、某銀行理財(cái)經(jīng)理小王準(zhǔn)備向劉大媽銷售A基金，關(guān)于小王應(yīng)遵循的基金銷售服務(wù)原則，以下表述錯誤的是（）。A.小王應(yīng)該詳細(xì)了解劉大媽的相關(guān)背景及過往投資資經(jīng)驗(yàn)再做推薦B.小王也想買A基金，但是A基金的額度有限，小王應(yīng)該優(yōu)先讓劉大媽先買C.小王根據(jù)劉大媽5年前的風(fēng)險承受能力測評做了產(chǎn)品推薦D.小王向劉大媽詳細(xì)介紹了A基金的投資范圍和基金經(jīng)理簡介【答案】C160、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于的投資是（）。A.上市交易的股票B.承銷證券C.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資D.向基金管理人、基金托管人出資【答案】A161、（）是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)等。A.證券投資基金B(yǎng).另類投資基金C.風(fēng)險投資基金D.對沖基金【答案】B162、投資基金按照運(yùn)作方式可分為（）。A.在岸基金和離岸基金B(yǎng).公司型基金和契約式基金C.公募基金和私募基金D.開放式基金和封閉式基金【答案】D163、（2016年真題）作為一種集合投資方式，證券投資基金（）。A.集中資金、集中投資B.集中投資、控制風(fēng)險C.集中資金、分散投資D.集中資金、分散風(fēng)險【答案】D164、LOF基金申報(bào)價格最小變動單位為（）元人民幣。A.0.1B.0.01C.0.001D.0.0001【答案】C165、（2017年真題）甲從某基金管理公司離職時，未經(jīng)公司同意帶走了公司的客戶清單，并將這些客戶招攬至新任職的基金公司，這一行為屬于（）。A.違反忠誠盡責(zé)B.不公平對待客戶C.泄露內(nèi)幕信息D.泄露商業(yè)秘密【答案】A166、基金定期公告主要是（）。A.基金季度報(bào)告B.基金半年度報(bào)告C.基金年度報(bào)告D.以上都是【答案】D167、（2020年真題）以下屬于專業(yè)投資者的是（）。A.I、Ⅲ、IVB.I、II、IVC.I、II、Ⅲ、IVD.I、II、Ⅲ【答案】C168、封閉式基金一般有一個（）存續(xù)期，期滿后可以通過一定的法定程序延期。A.可變的B.統(tǒng)一的C.特定的D.固定的【答案】D169、關(guān)于適用性的實(shí)施保障，下列說法錯誤的是。（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)要建立健全普通投資者回訪制度B.基金銷售機(jī)構(gòu)要建立完備的投資者投訴處理體系,準(zhǔn)確記錄投資者投訴內(nèi)容C.基金銷售機(jī)構(gòu)每年開展一次投資者適當(dāng)性管理自查。D.對匹配方案警示告知資料、錄音錄像資料、自查報(bào)告等保存期限不得少于20年。【答案】C170、(2017年)《COSO風(fēng)險管理整合框架》提出了風(fēng)險管理八要素理論，以下（）不是八要素的內(nèi)容。A.信息與溝通B.控制活動C.目標(biāo)設(shè)定D.外部監(jiān)管【答案】D171、(2016年)證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是（）。A.分散投資B.分散風(fēng)險C.保證收益D.增大投資【答案】A172、風(fēng)險管理主要措施不包括（）。A.對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核B.對銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)C.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度D.加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生【答案】C173、假設(shè)某投資者在某ETF的基金募集期內(nèi)認(rèn)購了5000份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為3127000230.95元，折算前的基金份額總額為3013057000份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤值為966.45元，則該投資者折算后的基金份額為（）份。A.5000B.3013C.5396.22D.5369.22【答案】D174、（），以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。A.證券投資基金B(yǎng).風(fēng)險投資基金C.對沖基金D.另類投資基金【答案】B175、當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對值超過（）時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在2個交易日內(nèi)向中國證監(jiān)會報(bào)告。A.0.5％B.0.7％C.1％D.以上都不是【答案】D176、關(guān)于普通投資者與專業(yè)投資者的轉(zhuǎn)化，下列說法錯誤的是。（）A.符合一定條件的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，基金銷售機(jī)構(gòu)不能拒絕轉(zhuǎn)化。B.符合一定條件的專業(yè)投資者，可以書面告知基金銷售機(jī)構(gòu)選擇成為普通投資者，經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其履行相應(yīng)的適當(dāng)性義務(wù)。C.普通投資者和專業(yè)投資者在—定條件下可以互相轉(zhuǎn)化D.普通投資者申請成為專業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式向基金銷售機(jī)構(gòu)提出申請并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險和后果，提供相關(guān)證明材料【答案】A177、從內(nèi)部控制的目標(biāo)來看，內(nèi)部控制系統(tǒng)必須與（）相聯(lián)系。A.經(jīng)濟(jì)市場的發(fā)展與完善B.確保信息收集、處理和報(bào)告正確性的控制C.法律法規(guī)的頒布及實(shí)施D.公司規(guī)章制度的制定與實(shí)施【答案】B178、下列（）不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利。A.查閱或者復(fù)制未公開披露的基金信息資料B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會【答案】A179、金融市場按交割期限可劃分為（）。A.現(xiàn)貨市場和期貨市場B.貨幣市場和資本市場C.股票市場和債券市場D.初級市場和二級市場【答案】