2023年海南基金從業(yè)資格考試模擬卷

2023年海南基金從業(yè)資格考試模擬卷（1）

本卷共分為2大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100

分，60分及格。

一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，

只有一個(gè)最符合題意）

1.商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是,

部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù),

并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者從事—年以上證券、金融

業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。

A.2

B.3

C.4

D.5

2.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條

件之一是，注冊(cè)資本不低E萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨

幣資本。

A.1000

B.2000

C.3000

D.5000

3.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條

件有，持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)一個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度;

最近一年沒(méi)有代理投資者從事證券買賣的行為。

A.2.2

B.2.3

C.3.3

D.3.2

4.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條

件有，取得基金從業(yè)資格的人員不少五人，且不低于員王

人數(shù)的

A.10,1/2

B.10,1/3

C.30,1/3

D.30,1/2

5.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條

件之一是，注冊(cè)資本不低于一萬(wàn)元人民幣，財(cái)務(wù)狀況良好,

運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定。

A.3000

B.5000

C.8000

D.10000

6.在申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格時(shí)，申請(qǐng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)

會(huì)的規(guī)定提交申請(qǐng)材料。申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生

重大變化的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起一個(gè)工作日內(nèi)向

中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新材料。

A.2

B.3

C.5

D.7

7.基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與基金銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其

他資料的保存期不得少于一年。

A.5

B.10

C.15

D.20

8.以下不屬于基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)的禁止行為的是

A.以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平

B.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷

售基金

C.以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金

D.對(duì)不同的投資人適用相同的費(fèi)率

9.基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金宣

傳推介材料之日起個(gè)工作日內(nèi)遞交報(bào)告材料。

A.2

B.3

C.5

D.7

10.基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效一個(gè)月

以上但不滿一年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)。

A.3,1

B.6,1

C.6,2

D.3,2

11.基金合同生效一年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近一個(gè)完整會(huì)計(jì)

年度的業(yè)績(jī)。

A.5,5

B.10,10

C.15,15

D.20,20

12.基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的申購(gòu)，可以收取申購(gòu)

費(fèi)，但費(fèi)率不得超過(guò)申購(gòu)金額的

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

13.對(duì)于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績(jī)的，應(yīng)

當(dāng)采用我國(guó)證券市場(chǎng)或境外成熟證券市場(chǎng)具有代表性的指

數(shù)，對(duì)其過(guò)往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬，同時(shí)注明

相應(yīng)的

A.平均收益率

B.年平均收益率

C.幾何年平均收益率

D.復(fù)合年平均收益率

14.基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)，

但費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

15.基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回

費(fèi)，贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低子贖回費(fèi)總額的

并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

A.15%

B.20%

C.25%

D.50%

16.基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回

費(fèi)，贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的―。

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

17.若期貨交易保證金為合約金額的10%,則期貨交易者可以

控制的合約資產(chǎn)為所投資金額的（）倍。

A.10

B.15

C.20

D.40

18.國(guó)際上，開(kāi)放式基金的銷售主要分為—兩種方式。

A.直銷和分銷

B.承購(gòu)包銷和余額包銷

C.直銷和包銷

D.直銷和代銷

19.下列各指標(biāo)中，—以標(biāo)準(zhǔn)差代表基金的總風(fēng)險(xiǎn)。

A.夏普指數(shù)

B.詹森指數(shù)

C.特雷諾指數(shù)

D.道-瓊斯指數(shù)

20.對(duì)于開(kāi)放式基金，在開(kāi)放申購(gòu)、贖回后，資產(chǎn)凈值公告

的時(shí)間頻率是_。

A.每個(gè)開(kāi)放日公告一次

B.每周公告一次

C.每周公告兩次

D.每月公告一次

21.我國(guó)目前的基金監(jiān)管法律法規(guī)體系是以—為核心。

A.《證券投資基金法》

B.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》

C.《證券投資基金管理暫行辦法》

D.《基金公司管理?xiàng)l例》

22.證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷不包含的活動(dòng)有（）。

A.產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)

B.售后服務(wù)

C.基金投資

D.基金銷售

23.普通股股東行使公司重大決策參與權(quán)的途徑是參加—行

使表決權(quán)。

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.股東大會(huì)

D.公司職工代表大會(huì)

24.股份公司通過(guò)發(fā)行股票籌措的資金是公司用于營(yíng)運(yùn)的_。

A.債務(wù)資金

B.應(yīng)付賬款

C.真實(shí)資本

D.虛擬資本

25.某普通投資者準(zhǔn)備投資10萬(wàn)元申購(gòu)某開(kāi)放式基金，基金

份額凈值為2.00元，申購(gòu)費(fèi)率為0.50%,最終獲得的份額約

為（）份。

A.80000

B.50000

C.49751

D.49750

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，

有多個(gè)符合題意）

1.商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有

A.資本充足率符合國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定

B.有專門負(fù)責(zé)基金托管業(yè)務(wù)的部門

C.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近3年內(nèi)沒(méi)有因違法

違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

D.公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基

金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2

2.保守型投資者的首要投資目標(biāo)有

A.保護(hù)本金不受損失

B.投資的長(zhǎng)期增值

C.保持資產(chǎn)的流動(dòng)性

D.保證收益的增長(zhǎng)性

3.基金管理人的主要職責(zé)包括

A.投資管理

B.基金估值

C.基金營(yíng)銷

D.會(huì)計(jì)核算

4.基金公司營(yíng)銷能力考察要點(diǎn)包括

A.公司信息披露情況

B.公司營(yíng)銷體系和人員情況

C.公司基金托管和代銷渠道情況

D.公司投資和研究架構(gòu)情況

5.下列關(guān)于ETF的說(shuō)法，正確的有

A.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

B.ETF規(guī)模的變動(dòng)最終取決于市場(chǎng)對(duì)ETF的真正需求

C.ETF會(huì)不可避免地承擔(dān)所跟蹤指數(shù)面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.我國(guó)首只ETF采用的是抽樣復(fù)制

6.基金半年度報(bào)告披露的—等信息值得關(guān)注。

A.報(bào)告期末基金所持有的所有股票明細(xì)及報(bào)告期內(nèi)基金累

計(jì)買入與賣出的前50名股票明細(xì)

B.基金持有人結(jié)構(gòu)

C.基金凈值表現(xiàn)

D.重大事項(xiàng)揭示

7.對(duì)基金公司的分析和評(píng)價(jià)可以從—等方面進(jìn)行考察。

A.公司概況

B.投資和研究能力

C.風(fēng)險(xiǎn)控制能力

D.營(yíng)銷能力

8.根據(jù)《證券法》，下列屬于證券交易內(nèi)幕信息知情人的有

A.發(fā)行人的首席執(zhí)行官

B.持有公司1%股份的股東

C.保薦人

D.從股民論壇看到內(nèi)幕信息的人

9.下列關(guān)子封閉式基金交易賬戶開(kāi)立的說(shuō)法，正確的有_。

A.投資者買賣封閉式基金必須開(kāi)立資金賬戶

B.個(gè)人投資者開(kāi)立基金賬戶需持本人身份證到證券登記機(jī)

構(gòu)辦理開(kāi)戶手續(xù)

C.每個(gè)投資者使用個(gè)人身份證件可以開(kāi)設(shè)2個(gè)基金賬戶

D.已開(kāi)設(shè)證券賬戶的投資者可以再開(kāi)設(shè)1個(gè)基金賬戶

10.基金管理公司的股東均應(yīng)具備的條件有

A.具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)

關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良記錄

B.注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于3億元人民幣

C.持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)

部監(jiān)控制度完善

D.最近3年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處

訓(xùn)

11.下列關(guān)于前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)和后臺(tái)管理系統(tǒng)功能的說(shuō)法，正

確的有

A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備為基金投資人以及基金銷售人員提

供投資資訊的功能

B.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具有對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)

賬作業(yè)的功能

C.后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)具備交易清算、資金處理的功能

D.后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)具備進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、

變更分紅方式等交易的功能

12.目前，我國(guó)開(kāi)放式基金的銷售體系以—代銷和基金管理

公司直銷為主。

A.保險(xiǎn)公司

B.銀行

C.交易所

D.證券公司

13.基金賬戶可用于—的認(rèn)購(gòu)和交易。

A.基金

B.國(guó)債

C.企業(yè)債券

D.公司股票

14.下列屬于證券交易所職責(zé)的有

A.為組織公平的集中交易提供保障、場(chǎng)所和設(shè)施

B.對(duì)違反證券市場(chǎng)監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進(jìn)行查

處

C.制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會(huì)員管理規(guī)則和其他有關(guān)規(guī)

則

D.對(duì)證券交易實(shí)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，并對(duì)異常的交易情況提出報(bào)

告

15.下列關(guān)于基金年度報(bào)告的說(shuō)法，正確的有

A.應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)審計(jì)

B.信息披露內(nèi)容包括最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和

財(cái)務(wù)指標(biāo)

C.信息披露內(nèi)容無(wú)須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

D.信息披露內(nèi)容包括基金投資組合報(bào)告

16.貨幣市場(chǎng)基金偏離度信息可以出現(xiàn)在

A.臨時(shí)報(bào)告中

B.年度報(bào)告的重大事件揭示中

C.半年度報(bào)告的重大事件揭示中

D.投資組合報(bào)告中

17.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利和義務(wù)的說(shuō)法，正確的有

A.基金份額持有人享有依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基

金份額的權(quán)利

B.基金份額持有人可以查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息

資料

C.基金份額持有人應(yīng)該承擔(dān)基金虧損或終止的無(wú)限責(zé)任

D.基金份額持有人在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回

基金份額

18.證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)模式有

A.電話服務(wù)中心

B.手機(jī)短信

C.“多對(duì)一”專人服務(wù)

D.郵寄服務(wù)

19.下列關(guān)于基金銷售活動(dòng)的說(shuō)法，正確的有

A.基金管理人的督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活

動(dòng)的合法、合規(guī)情況，并在基金募集之前編制專項(xiàng)報(bào)告，予

以存檔備查

B.基金管理人委托代銷機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售，應(yīng)當(dāng)與其簽

訂書面代銷協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式，明確雙方的

權(quán)利和義務(wù)

C.基金管理人的督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期檢查基金銷售活動(dòng)的合法

合規(guī)情況，在檢查稽核季度報(bào)告中做專項(xiàng)說(shuō)明，并報(bào)送證監(jiān)

會(huì)

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)自簽訂代銷協(xié)議之日起7日內(nèi)，將代銷

協(xié)議報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)

20.下列關(guān)于基金管理公司的說(shuō)法，正確的有

A.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長(zhǎng)制度，督察長(zhǎng)由基金

托管人聘任，對(duì)基金托管人負(fù)責(zé)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作的合法合

規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察和稽核

B.基金管理公司建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)

部監(jiān)控體系，制定科學(xué)完善的內(nèi)部監(jiān)控制度

C.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全由授權(quán)、研究、決策、執(zhí)行

和評(píng)估等環(huán)節(jié)構(gòu)成的投資管理系統(tǒng)，公平對(duì)待其管理的不同

基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)

D.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立完善的基金財(cái)務(wù)核算與基金資產(chǎn)

估值系統(tǒng)

21.基金歷史業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估指標(biāo)包括

A.累計(jì)收益率

B.平均收益率

C.基金管理費(fèi)率

D.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

22.基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)包括

A.律師事務(wù)所

B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

C.基金代銷機(jī)構(gòu)

D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

23.下列關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)的說(shuō)法，正確的有

A.ETF跟蹤的指

B.股票型ETF跟蹤的標(biāo)的指數(shù)的不同

C.根據(jù)復(fù)制方法的不同，可以將ETF分為完全復(fù)制型ETF

和抽樣復(fù)制型ETF

D.我國(guó)首只ETF為上證50ETF,采用的是完全復(fù)制的方法

24.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格時(shí)，應(yīng)具備的

條件包括_。

A.注冊(cè)資本不低于3000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資

本

B.持續(xù)從事證券投資