《業(yè)務(wù)操作指引-中間業(yè)務(wù)部分》

《業(yè)務(wù)操作指引—中間業(yè)務(wù)部分》試題及答案－繆錦春反饋一、判斷題：5、辦理“春夏秋冬”個(gè)人外匯理財(cái)業(yè)務(wù)之前客戶外匯資金必須全額到位。交易如未贖回，客戶不得提前支取外幣資金。對6、“春夏秋冬”外匯理財(cái)產(chǎn)品到期后可以轉(zhuǎn)讓。錯7、攜帶證業(yè)務(wù)服務(wù)對象限于本行開戶的客戶;境內(nèi)居民開證的范圍為5000-8000美元或等值外幣，非境內(nèi)居民則為10000-15000美元或等值外幣。錯9、現(xiàn)對個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購匯實(shí)行年度總額管理。年度總額分別為每人每年等值5萬美元。國家外匯管理局可根據(jù)國際收支狀況，對年度總額進(jìn)行調(diào)整。個(gè)人年度總額內(nèi)的結(jié)匯和購匯，憑本人有效身份證件在銀行辦理。對10、不辦理個(gè)人實(shí)盤外匯買賣的網(wǎng)點(diǎn)，只可受理等值100美元（含100美元）以下的套匯。若超過限額，柜員應(yīng)提示客戶到可辦理個(gè)人實(shí)盤外匯買賣的網(wǎng)點(diǎn)以個(gè)人實(shí)盤外匯買賣的方式辦理。對11、一筆儲蓄存款可開具多份《存款證明書》。對12、存款證明書的開具日期可以不是客戶申請的日期。錯13、在存款證明書有效期內(nèi)，客戶不得支取該筆存款。若客戶要求支人取該筆存款，必須交回該存款的所有存款證明書。對15、外匯（含外鈔）只能辦理同名（或直系親屬）同性質(zhì)帳戶之間的境內(nèi)匯款。對16、若匯入?yún)R款的收款人死亡，代辦人必須持有收款人死亡證明書，遺產(chǎn)繼承公證書，本人身份證明，網(wǎng)點(diǎn)方可受理。對17、必須先收妥現(xiàn)金或辦理取款交易后，方可辦理匯出款項(xiàng)業(yè)務(wù)。對18、辦理實(shí)時(shí)匯劃時(shí)，柜員審核客戶填寫資料及證件號碼無誤后，按照匯款申請內(nèi)容，依次錄入各項(xiàng)信息，輸入無誤后按發(fā)送鍵。對19、實(shí)時(shí)匯劃授權(quán)柜員在系統(tǒng)內(nèi)選擇授權(quán)交易，輸入業(yè)務(wù)編號或復(fù)核柜員號調(diào)出匯款交易信息，根據(jù)匯款申請書內(nèi)容，對經(jīng)辦柜員錄入的信息采用瀏覽方式進(jìn)行審核。對20、在辦理實(shí)時(shí)匯劃業(yè)務(wù)前，應(yīng)明確告知匯款人：因匯款人提供的匯款信息不完整或錯誤而導(dǎo)致的遲付或錯付的情況，中國銀行不承擔(dān)任何責(zé)任。對21、實(shí)時(shí)匯劃業(yè)務(wù)必須堅(jiān)持實(shí)行經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)三級管理制度。對22、在辦理實(shí)時(shí)匯劃業(yè)務(wù)時(shí)，因柜員失誤導(dǎo)致發(fā)生錯帳，需要更正時(shí)，不得做沖正交易。應(yīng)及時(shí)主動聯(lián)系匯入行，請其協(xié)助做差錯凍結(jié)交易,匯入行必須積極配合匯出行做好收款人的解釋工作,并經(jīng)其本人同意后,做反向交易。對26、憑印鑒、密碼支取的存單（折），不論存款是否到期，儲戶要求托收時(shí)必須向委托儲蓄機(jī)構(gòu)提供印鑒、密碼，否則不予受理。因印鑒、密碼有誤致使托收被退回的，責(zé)任由儲戶自負(fù)。對27、受理儲戶托收時(shí)，委托行必須認(rèn)真審核存款人本人的有效身份證件，若為代辦，需同時(shí)提供存款人和代辦人的有效身份證件。確認(rèn)無誤后，按要求審核存單（折）辦理托收。對28、柜臺在辦理旅行支票兌付業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照兌付手續(xù)和操作規(guī)程辦理。認(rèn)真查對旅行支票止付通知，如發(fā)現(xiàn)假票、偽造、挖補(bǔ)票、已止付廢票等，應(yīng)立即沒收，并及時(shí)與旅行支票發(fā)行機(jī)構(gòu)聯(lián)系。對29、辦理旅行支票兌付時(shí)，柜員應(yīng)檢查旅行支票和身份證明的有效性，核對初簽與復(fù)簽的一致性。對30、對已有復(fù)簽的旅行支票，柜員驗(yàn)對護(hù)照后將護(hù)照號碼記錄在支票背面，可予兌付。錯31、對空白和轉(zhuǎn)讓的旅行支票不能立即兌付，只能辦理托收。對32、辦理私人票據(jù)業(yè)務(wù)時(shí)，如預(yù)計(jì)本行無法在票據(jù)到期前辦理收款，票面日期、貨幣、金額、收款人、付款人有涂改，或大小寫不符則不予受理。對33、繳費(fèi)用戶在銀行辦理繳費(fèi)時(shí)，銀行經(jīng)辦員按照“先收款，后記帳”的原則收妥客戶款項(xiàng)后為客戶辦理繳費(fèi)業(yè)務(wù)。對36、銀行代工資發(fā)放單位向其員工發(fā)放工資，必須事先與工資發(fā)放單位簽訂“代發(fā)工資業(yè)務(wù)協(xié)議”，該協(xié)議應(yīng)對整個(gè)業(yè)務(wù)操作過程中銀行和工資發(fā)放單位有關(guān)操作要求作出明確的規(guī)定，明確雙方權(quán)利、義務(wù)，合同文本一式兩份，協(xié)議雙方各執(zhí)一份。對44、個(gè)人實(shí)盤黃金買賣交易，只允許用人民幣進(jìn)行交易，首次開立黃金帳戶必須先做買入黃金交易。錯45、實(shí)盤黃金買賣的成交必須在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)經(jīng)客戶簽字確認(rèn)后方能成交，超過等待時(shí)間交易自動取消。對46、個(gè)人實(shí)盤黃金買賣交易，每筆買賣數(shù)量為：本幣金起點(diǎn)金額為10克，買賣必須是10克及大于10克的整克數(shù)量；外幣金起點(diǎn)金額為1盎司，交易時(shí)保留到1位小數(shù)。對47、黃金買賣交易柜員可以干預(yù)客戶成交決定。錯48、凡符合外匯買賣基本規(guī)定中要求的，均不得使用“930系統(tǒng)買賣”科目套匯。對49、辦理“匯聚寶”業(yè)務(wù)堅(jiān)持客戶“自主選擇、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、逐筆委托”的原則，可以由客戶本人辦理委托，也可以委托他人辦理。錯50、“匯聚寶”業(yè)務(wù)理財(cái)幣別沒有限定。錯51、匯聚寶業(yè)務(wù)受理客戶委托時(shí)，必須請客戶仔細(xì)閱讀《中國銀行匯聚寶業(yè)務(wù)章程》。受理客戶委托時(shí)，須審核客戶的身份證件。對52、客戶在匯聚寶《委托協(xié)議書》上所填的帳號、戶名與存折是否一致，該帳戶可以不屬于客戶本人。錯53、匯聚寶《委托協(xié)議書》、《確認(rèn)書》必須由經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)或營業(yè)部負(fù)責(zé)人審核并簽字確認(rèn)，加蓋業(yè)務(wù)公章后寄送給客戶。各行個(gè)人金融部匯總《登記簿》后，必須與各經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)的《委托協(xié)議書》勾對一致。對二、單項(xiàng)選擇題：1、現(xiàn)匯存款，支取金額超過等值（）美元，柜員按規(guī)定將超過部份作匯買鈔賣折算后將現(xiàn)金付給客戶。A、3000B、5000C、8000D、10000D2、實(shí)時(shí)匯劃業(yè)務(wù)，若資料不一致時(shí)，應(yīng)將匯款申請書退回匯款人，并向其說明原因，但不得將系統(tǒng)回顯姓名告知匯款人。A、金額B、姓名C、業(yè)務(wù)編號D、行號B4、以本網(wǎng)點(diǎn)為解付行的票據(jù)（含人民幣和外幣），且本網(wǎng)點(diǎn)留有印鑒可以核對的，（）辦理兌付。A、直接B、不能直接A5、個(gè)人實(shí)盤黃金買賣交易，只允許用（）進(jìn)行交易。首次開立黃金帳戶必須先做（）黃金交易。A、歐元、美元，買入B、美元、人民幣，賣出C、美元、人民幣，買入D、日元、人民幣，賣出C6、個(gè)人實(shí)盤黃金買賣交易，本幣金單位為（），外幣金的單位為（）。人民幣買入的本幣金必須以人民幣賣出。A、元/克、元/盎司B、元/兩、元/盎司C、元/毫克、元/盎司A7、敘做柜臺個(gè)人實(shí)盤外匯買賣業(yè)務(wù)交易起點(diǎn)金額為等值（）美元。A、10B、20C、50D、100D8、柜員敘做外匯買賣時(shí)，根據(jù)系統(tǒng)提示打印“代客外匯買賣傳票”，交客戶于（）秒內(nèi)簽字確認(rèn),否則取消交易。A、10B、15C、20D、30D9、“匯聚寶”業(yè)務(wù)采取由客戶認(rèn)購的形式，每期最低認(rèn)購額在產(chǎn)品發(fā)布時(shí)確定。原則上每期認(rèn)購的資金總額必須達(dá)到等值（）萬美元以上，否則視為認(rèn)購失敗，客戶委托無效。A、100B、300C、500D、800B10、客戶簽訂辦理春夏秋冬業(yè)務(wù)協(xié)議書、辦妥開戶手續(xù)后，即可憑借記卡和（）辦理產(chǎn)品的認(rèn)購、贖回、查詢等手續(xù)。A、帳戶卡B、身份證C、戶口簿D、協(xié)議書A11、人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)和國家安全部門等需要查詢、凍結(jié)、搜查保管箱時(shí)，須向銀行提供（）級以上人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)和國家安全部門等正式查詢、凍結(jié)通知書及搜查令。A、區(qū)B、縣C、市的、省B三、多項(xiàng)選擇1、辦理匯出匯款業(yè)務(wù)時(shí)，柜員對《電匯憑證》/《匯票委托書》進(jìn)行檢查：（）是否清晰、完整。A、匯款日期B、匯款人與收款人姓名C、帳號D、匯出與匯入的地點(diǎn)E、銀行名稱F、幣別及金額的大小寫ABCDEF2、匯入?yún)R款業(yè)務(wù)，若收款人死亡，代辦人必須持有收款人（）網(wǎng)點(diǎn)方可受理。A、死亡證明書B、遺產(chǎn)繼承公證書C、本人身份證明D、戶口簿ABC3、辦理實(shí)時(shí)匯劃時(shí)，復(fù)核員選擇復(fù)核交易碼，輸入業(yè)務(wù)編號或經(jīng)辦柜員號調(diào)出匯款交易信息，根據(jù)匯款申請書內(nèi)容，對（）進(jìn)行二次錄入，對其它欄位進(jìn)行瀏覽復(fù)核。A、收款人帳號B、匯出貨幣C、匯款金額或支出金額D、身份證號碼ABC4、必須堅(jiān)持實(shí)行（）管理制度。A、經(jīng)辦B、復(fù)核C、授權(quán)D、三級ABCD5、儲蓄存款辦理跨系統(tǒng)異地托收的種類包括（）儲蓄存款。A、本外幣活期儲蓄存款B、定期儲蓄存款C、定活兩便D、無記名式的儲蓄存款A(yù)BC6、辦理異地儲蓄托收，柜員對客戶提交的以下資料進(jìn)行檢查：委托日期、原存款行行名、地址、委托行行名、地址、委托人姓名、地址、托收存款種類、（）帳號的填寫是否規(guī)范、完整。A、帳號B、戶名C、存入日期D、期限E、利率F金額G、身份證號碼ABCDEFG7、辦理異地托收業(yè)務(wù)，委托儲蓄機(jī)構(gòu)收到劃款，按原存單（折）（）開立新存單（折）。A金額B、日期C、期限D(zhuǎn)、利率ABCD8、客戶在柜臺辦理紙黃金交易時(shí)，需要填寫”中國銀行個(gè)人實(shí)盤黃金買賣憑條”，填寫（）。A、姓名B、金額C、地址及號碼D、賣出金額ABCD9、敘做外匯實(shí)盤買賣的貨幣包括（）。A港幣B、美元C、日元D、英鎊E、瑞士法郎F、澳大利亞元G、加拿大元G、歐元H、新加玻元I、泰國銖ABCDEFG10、匯聚寶業(yè)務(wù)的形式主要是將收益率與市場狀況掛鉤，例如與（）等掛鉤，客戶根據(jù)銀行每期發(fā)布的理財(cái)產(chǎn)品，自愿與銀行簽訂《中國銀行廣東省分行匯聚寶業(yè)務(wù)委托協(xié)議書》。A、利率B、匯率C、信用主體D、石油E、黃金F、股市指數(shù)ABC11、辦理“匯聚寶”業(yè)務(wù)堅(jiān)持客戶（）的原則，必須由客戶本人辦理委托。A、自主選擇B、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)C、逐筆委托D、利率從優(yōu)ABC12、“匯聚寶”業(yè)務(wù)理財(cái)幣別限定為（）。A、美元B、港幣C、歐元D、其他指定貨幣ABCD13、客戶辦理春夏秋冬業(yè)務(wù)時(shí)，簽訂協(xié)議書、辦妥開戶手續(xù)后，即可憑借記卡和帳戶卡辦理產(chǎn)品的（）等手續(xù)。A、認(rèn)購B、贖回C、查詢ABC14、辦理“春夏秋冬”外匯理財(cái)業(yè)務(wù)須堅(jiān)持“自主選擇、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)”原則，員工不得擅自替客戶做決定；同時(shí)，業(yè)務(wù)人員須對客戶擬敘做的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示，清楚解釋產(chǎn)品的（）明確相關(guān)（）。A、性質(zhì)B、特點(diǎn)C、收益率D、權(quán)利E、義務(wù)F、責(zé)任ABDE15、開立攜帶證申請書上的類別、存款人姓名、存單號碼、（）等填寫是否正確、清楚；存折/單：存單/折中的存款是否已存滿三個(gè)月；客戶的護(hù)照是否有出境簽證。A、貨幣及金額B、出境證件名稱C、號碼D、持證人姓名ABCD16、存款證明申請書的內(nèi)容是（）。A、存款余額B、存入日C、到期日D、申請人簽名ABCD長城卡試題一、判斷題1、銀行卡業(yè)務(wù)柜臺基本操作流程主要有申領(lǐng)卡、存入款項(xiàng)、支取款項(xiàng)、消費(fèi)清算、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、掛失處理與銷戶等七個(gè)環(huán)節(jié)。（）對2、同城、異地借記卡存款均不收費(fèi)。（）錯茶3麗、借昨記卡章存款裝交易旨可在戰(zhàn)脫機(jī)蠟狀態(tài)徹下進(jìn)五行。膊（狂）錯兵4摔、為簡了便擇于工惠作，纖信用裝卡與蜘密碼浪封領(lǐng)受回后疾，可售將兩葛者統(tǒng)淋一由盾一人知負(fù)責(zé)螞保管活。（約）錯冷5窄、各苦營業(yè)飾網(wǎng)點(diǎn)丘可以犧尋找記理由撒拒絕侄客戶轟的掛療失長毛城卡燙業(yè)務(wù)斑請求漏。（頓）錯溝6存、長格城國叛際卡您申領(lǐng)蘆的對孕象是割，凡帆年滿著18多周歲返具有談完全佛民事住行為浮能力縫的中冰國公替民或提在中爹國境仁內(nèi)有脂居留忌權(quán)，杠持有舊國籍涌所在掌國正蜘式護(hù)自照和烈中國伴公安啟部門犬簽發(fā)乘的居港留證和（不傳少于生兩年政的居跪留證城），貿(mào)并在資國內(nèi)扮有固釋定職賽業(yè)和謙穩(wěn)定掉收入償?shù)耐獬謬碎W和港刪澳臺躲同胞列均可源申領(lǐng)熟長城瞎國際排個(gè)人鋒卡。剝（覆）對振7移、長吵城國墻際卡難主動必還款筑是持盼卡人夕收到蔑月結(jié)礎(chǔ)單后槐主動池前往微經(jīng)營最行的島網(wǎng)點(diǎn)胞償還勺款項(xiàng)顧。（記）對侄8幕、長餓城國調(diào)際卡謊自動名還款亮是持慣卡人竿授權(quán)第經(jīng)營懸行從明其有姓關(guān)賬驗(yàn)戶到只還款尸日時(shí)塞直接禾扣取區(qū)款項(xiàng)昂。（妻）對敘9隱、中撫國銀崖行的伸各境啊內(nèi)分裳支機(jī)班構(gòu)在慘受理察長城耗國際督卡持狀卡人鵝主動院還款巾時(shí)，支可征絹收鈔絹買匯何賣手娛續(xù)費(fèi)鎖。（舊）錯松10芽、各羨經(jīng)營賢行可眉不受鄰理長導(dǎo)城國攜際卡秘持卡呈人以裳人民腐幣購初匯還您款業(yè)將務(wù)。防（簽）錯石11猛、長踩城國份際卡以的持殖卡人遲，在擔(dān)國內(nèi)仿和國嗎外的偵中國末銀行濕辦理鈴掛失搭業(yè)務(wù)稍，都裹無需粥收取姐掛失誘手續(xù)暗費(fèi)。懇（引）錯容二、匪單項(xiàng)貍選擇浩1蜻、長迫城國仔際卡拒的有如效期劇一般物為（弓）。炮A靜、橋2虜年查B蝴、矮3恨年慮C坡、徑4未年堤耗吹蔬切啦堅(jiān)D慶、失5拉年B廟2素、長邪城卡絞按流道通范款圍分凝為（縣）。躬A竿、金草卡和控普通斷卡恐B距、主蘋卡和賣附屬奏卡柜C純、人錄民幣魚長城客卡和滲國際她長城公卡驢D抵、借烘記卡鞋和貸偏記卡C矩3妻、目膜前，僵長城喜卡有開效期音限最萄長為雕（離），譜過期拌失效突。花A施、碼1栗年襲B緞、耳2英年鋼C勸、村3疊年餅D注、撫10裂年C算4犯、清逢償方濾式為陣“奧先消勵費(fèi)，狀后還嬌款污”疲與嶺“量先存域款，眾后消纏費(fèi)側(cè)”衫的信梁用卡借是（誠）壟A腎、銀暑行卡蠢與非輪銀行周卡慢斥婦扶魯B傭、金寶卡與仆普通壽卡追C匹、單像位卡斗與個(gè)豪人卡暗烈客偶象仆D錯、貸臺記卡魄與借充記卡D慘5椅、申妥領(lǐng)到癥國際騰卡的鍬持卡績?nèi)?，湯必須完要向蹄發(fā)卡攜行繳速納年懂費(fèi)。戚港幣既卡的傳金卡英主卡撿繳納壇的年尾費(fèi)標(biāo)承準(zhǔn)是嶄（著）丙A閉、蠶20煮0緞港元插師B秋、損15脊0盛港元毒玉C紋、遷10腿0肢港元番順D鈔、階50戶港元A忌三、振多項(xiàng)概選擇畢題倆1雁、在吉辦理森準(zhǔn)貸余記卡秧、貸浩記卡卵取款誠時(shí)，美柜員涌要認(rèn)穿真檢涌查檢喜查客勉戶的帥身體斜證和蘭信用物卡，鎮(zhèn)檢查殿的要楊點(diǎn)包狗括如躁下哪過些。朵（據(jù)）菊A襯、檢忽查信馳用卡繡的真晴偽，買有無展涂改武跡象木。如您有可戚疑之瘋處，魄應(yīng)立射即與引銀行戴卡中振心聯(lián)赤系。著B商、檢恩查信跨用卡轟是否福在有龍效期燭內(nèi)，補(bǔ)如屬拼過期筆卡則憐不予疲辦理靜取現(xiàn)虧業(yè)務(wù)喪。亮C熔、檢丙查身燥份證帆明、主持卡介人是乳