新員工考試-合規(guī)

PAGEPAGE1新員工考試-合規(guī)第一篇：新員工考試-合規(guī)合規(guī)一、判斷1、經(jīng)客戶明確要求且我行產(chǎn)品無法滿足客戶投資需求的情況下，我行員工可向其推薦非我行批準(zhǔn)的第三方理財產(chǎn)品。（）2、員工對規(guī)章制度所規(guī)定的具體業(yè)務(wù)流程或環(huán)節(jié)有疑問時，應(yīng)當(dāng)及時向業(yè)務(wù)主管部門咨詢，必要時向法律合規(guī)部門咨詢，避免因理解偏差出現(xiàn)失誤。（）3、如客戶提出要求，我行員工可以通過向客戶支付額外費用或傭金等方式吸儲。（）4、違規(guī)行為積分是依據(jù)員工的違規(guī)行為，按照本行規(guī)定對員工進行累計積分。其中員工違規(guī)行為的依據(jù)和來源只限于外部監(jiān)管檢查。（）5、員工在接觸和使用任何計算機資源及其他重要信息資源時須嚴(yán)格遵守國家法規(guī)及我行相關(guān)的信息安全規(guī)定，不得有超出崗位職責(zé)、授權(quán)范圍或其他危害我行信息安全的行為。（）6、員工應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)嚴(yán)格、完整履行職責(zé)。在緊急情況下如遇授權(quán)內(nèi)容不明確，為避免不利或損失，員工可先予以合理處理，事后須及時向上級匯報。（）7、如果上級業(yè)務(wù)指令明顯與我行規(guī)章制度相抵觸，或者明顯會給我行帶來損害的，員工應(yīng)當(dāng)向上級說明；如果上級拒絕接受，員工應(yīng)執(zhí)行該業(yè)務(wù)指令且不得越級報告，上級也不得因此對員工進行打擊報復(fù)。（）8、員工應(yīng)保持我行業(yè)務(wù)信息和財務(wù)信息的合法性、真實性、完整性與準(zhǔn)確性，不得虛構(gòu)交易量、虛假簽約、人為調(diào)節(jié)數(shù)據(jù)以及其他制作虛假業(yè)務(wù)交易、財務(wù)信息的行為。（）9、我行禁止員工從事賬外經(jīng)營行為，包括但不限于：辦理各項業(yè)務(wù)不按照會計制度記賬、登記，或者不在會計報表中反映；將存款與貸款等不同業(yè)務(wù)在同一賬戶內(nèi)軋差處理；經(jīng)營收入未列入會計賬冊；其他方式的賬外經(jīng)營行為。（）10、如果上級業(yè)務(wù)指令明顯與我行規(guī)章制度相抵觸，或者明顯會給我行帶來損害的，員工應(yīng)當(dāng)向上級說明；如果上級拒絕接受，員工應(yīng)執(zhí)行該業(yè)務(wù)指令且不得越級報告，上級也不得因此對員工進行打擊報復(fù)。（）二、單選1、我行員工在職務(wù)活動過程中需遵循的要求中，以下哪個是錯誤的（）。A.員工應(yīng)當(dāng)主動學(xué)習(xí)、正確理解并執(zhí)行與所在條線、崗位職責(zé)相關(guān)的各項法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)章制度B.員工要從一般規(guī)則和我行最佳利益出發(fā)善意理解，不得刻意曲解、惡意利用C.如法律法規(guī)或規(guī)章制度的規(guī)定滯后于業(yè)務(wù)發(fā)展，員工可以提出改進意見，在我行制度作出調(diào)整前可根據(jù)個人理解變通執(zhí)行D.員工對規(guī)章制度所規(guī)定的具體業(yè)務(wù)流程或環(huán)節(jié)有疑問時，應(yīng)當(dāng)及時向業(yè)務(wù)主管部門咨詢，必要時向法律合規(guī)部門咨詢，避免因理解偏差出現(xiàn)失誤2、根據(jù)《招商銀行員工違規(guī)行為積分管理辦法》規(guī)定，以下關(guān)于違規(guī)行為積分應(yīng)用的陳述，錯誤的是（）。A.在對員工進行年度評先評優(yōu)、績效考核時，可將本年度的員工違規(guī)行為積分作為在同類崗位內(nèi)進行比較的重要評價標(biāo)準(zhǔn)B.在對員工選拔任用、競聘上崗等事項進行考察時，可以將該員工近三年的違規(guī)行為積分情況列入考察內(nèi)容C.員工所在單位可根據(jù)積分分值減發(fā)被積分人的績效薪酬D.在一個積分周期內(nèi)，員工違規(guī)行為積分累計達到警戒分值的，可對該員工采取行政處理或行政處分措施3、以下關(guān)于違規(guī)行為積分管理的內(nèi)容，錯誤的是（）。A.本行主要針對違規(guī)情節(jié)輕微、依照規(guī)定應(yīng)當(dāng)給予批評教育、經(jīng)濟處罰的輕微違規(guī)行為進行積分管理B.違規(guī)行為積分是一項員工行為管理舉措，不替代按照我行規(guī)定應(yīng)對違規(guī)人員實施的處理措施C.違規(guī)行為積分管理，是指員工違反內(nèi)、外部相關(guān)規(guī)章制度，按照本辦法對員工進行累計積分，以量化反映員工操作及管理行為的總體質(zhì)量，及時發(fā)現(xiàn)和消除風(fēng)險隱患，有效遏制各類違規(guī)行為發(fā)生的管理方法D.違規(guī)人如因違規(guī)行為記錄了積分，之后又受到行政處理或行政處分的，已經(jīng)記錄的積分不予取消4、我行員工應(yīng)當(dāng)積極配合內(nèi)外部監(jiān)督檢查單位按照有關(guān)規(guī)定進行的各類檢查，并遵守一定的原則，以下陳述的原則錯誤的是（）。A.對自身不熟悉的業(yè)務(wù)領(lǐng)域或與本職工作無關(guān)的業(yè)務(wù)問題，可根據(jù)個人理解及聽說的情況回答B(yǎng).協(xié)助提供相關(guān)資料信息，不得轉(zhuǎn)移、偽造、隱匿或者毀損有關(guān)證明材料C.對于內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的與本崗位相關(guān)的問題及時進行整改D.對自身不熟悉的業(yè)務(wù)領(lǐng)域或與本職工作無關(guān)的業(yè)務(wù)問題可不作回答并做好解釋5、以下關(guān)于違規(guī)行為積分被積分人的陳述正確的是（）。A.包括未按制度規(guī)范進行操作的具體經(jīng)辦人員或管理人員B.只包括未按制度規(guī)范進行操作的經(jīng)辦人員C.如同一問題中涉及多名員工共同實施違規(guī)行為的，則只應(yīng)對主要責(zé)任人進行違規(guī)積分D.對同一員工，同一次檢查發(fā)現(xiàn)的多次違規(guī)行為，如屬同一問題，也應(yīng)分別積分6、以下關(guān)于合規(guī)的觀點，錯誤的是（）。A.合規(guī)是指本行各項經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則、準(zhǔn)則相一致，并不包括本行內(nèi)部規(guī)章制度B.合規(guī)是指本行各項經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則、準(zhǔn)則以及內(nèi)部規(guī)章制度相一致C.本《合規(guī)手冊》中“法律、規(guī)則、準(zhǔn)則”是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守D.我行倡導(dǎo)守法合規(guī)、愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡責(zé)的合規(guī)文化與職業(yè)操守7、我行員工應(yīng)遵守我行有關(guān)品牌管理和信息發(fā)布的制度規(guī)定，但不包括（）。A.在品牌規(guī)范應(yīng)用上須嚴(yán)格遵循我行品牌管理相關(guān)制度規(guī)定，嚴(yán)禁在未經(jīng)授權(quán)情況下許可他人使用我行品牌或不按照規(guī)范使用我行品牌B.本行員工可以我行名義接受新聞媒體采訪，或?qū)ν獍l(fā)布信息C.不得擅自在微信、微博、博客、論壇、QQ等公共網(wǎng)絡(luò)空間發(fā)布、泄露、議論違反法律、社會公德、損害我行利益和聲譽的言論D.在處理客戶投訴或應(yīng)對公共關(guān)系事件時，與外部各方溝通和發(fā)布信息必須在授權(quán)范圍內(nèi)進行，并按相關(guān)的流程和口徑執(zhí)行8、我行員工應(yīng)當(dāng)自覺遵守本行有關(guān)信息保密的要求，以下陳述有誤的是（）。A.員工應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守我行有關(guān)保密管理的各項規(guī)定，對工作中獲知的國家秘密、我行和其他機構(gòu)商業(yè)秘密認(rèn)真做好保密工作B.員工在營銷與服務(wù)、運營及風(fēng)險管理等過程中應(yīng)當(dāng)依法合規(guī)收集、保管和使用客戶金融信息（包括但不限于身份信息、財產(chǎn)信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息以及相關(guān)衍生信息等），并應(yīng)確保客戶信息安全C.員工在接觸和使用本行計算機資源及其他重要信息資源時，可以超出自身崗位職責(zé)范圍D.不得泄露或者濫用客戶信息，維護客戶的合法權(quán)益9、以下關(guān)于我行員工在自身利益與我行或客戶利益存在沖突時應(yīng)當(dāng)遵循的規(guī)則，錯誤的是（）。A.員工知道或應(yīng)當(dāng)知道上述需要回避情形的，應(yīng)當(dāng)主動提出回避申請B.對我行做出的回避決定，員工應(yīng)當(dāng)服從C.可以私下協(xié)商解決所存在的利益沖突D.購買我行銷售的產(chǎn)品或提供的服務(wù)時，不得以優(yōu)于普通客戶的條件進行交易10、關(guān)于飛單及對飛單行為處理的陳述，不正確的是（）。A.對于“飛單”銷售違規(guī)行為，一經(jīng)查實給予“飛單”銷售違規(guī)行為直接責(zé)任人開除行政處分B.對于“飛單”銷售違規(guī)行為直接責(zé)任人，從確認(rèn)“飛單”銷售違規(guī)行為事實開始，扣發(fā)其所有獎金、福利（包括但不限于績效獎金、企業(yè)年金及延期支付薪酬）C.我行對“飛單”銷售違規(guī)行為的處理，應(yīng)僅限于直接責(zé)任人，并不涉及管理責(zé)任人D.視“飛單”直接責(zé)任人對我行造成的經(jīng)濟損失（包括直接經(jīng)濟損失、間接經(jīng)濟損失）和聲譽損失等，采取法律手段對其進一步追索賠償三、多選1、根據(jù)《招商銀行違規(guī)行為積分管理辦法》的規(guī)定，以下積分規(guī)則正確的有：（）A.根據(jù)違規(guī)行為的性質(zhì)及風(fēng)險程度，按1～5分/個/人對違規(guī)人的違規(guī)行為進行積分B.同一問題中涉及多名員工共同實施違規(guī)行為的，應(yīng)分別進行積分，不因其中一人被積分而免除其他共同實施人的積分C.對同一員工，同一次檢查發(fā)現(xiàn)的多次違規(guī)行為，如屬同一問題，也應(yīng)分別積分D.對同一員工，同一次檢查發(fā)現(xiàn)的多次違規(guī)行為，如屬不同問題，則應(yīng)分別進行積分2、我行員工應(yīng)當(dāng)自覺遵守財務(wù)紀(jì)律和費用標(biāo)準(zhǔn)。我行禁止員工有以下行為：（）A.用公款支付應(yīng)當(dāng)由本人或親友個人支付的費用B.用公款游山玩水或以學(xué)習(xí)考察等名義出國（境）公款旅游C.上下級機構(gòu)及員工之間、行內(nèi)部門之間用公款宴請或饋贈D.申報不實費用，或使用虛假或無關(guān)的發(fā)票報銷3、員工應(yīng)當(dāng)致力于保護我行的專利、商標(biāo)、著作權(quán)等知識產(chǎn)權(quán)。并遵守以下要求：（）A.除獲得法律許可并履行規(guī)定的內(nèi)部審批手續(xù)外，員工不得對外泄露我行尚未獲得批準(zhǔn)的專利B.為盡快與客戶達成合作，員工可向客戶披露我行尚未獲得批準(zhǔn)的專利，并在事后補辦審批手續(xù)C.未經(jīng)合法授權(quán)，不得使用他人享有專利權(quán)的專利技術(shù)，不得使用他人享有商標(biāo)權(quán)的注冊商標(biāo)，不得使用他人享有著作權(quán)的圖片、音樂作品、字體、計算機軟件等D.員工離職后，就無需再對在本行工作期間獲悉的我行尚未獲得批準(zhǔn)的專利承擔(dān)保密義務(wù)4、我行員工應(yīng)當(dāng)自覺遵守以下反洗錢有關(guān)規(guī)定：（）A.反洗錢是反洗錢崗位員工的職責(zé)，其他崗位員工無需承擔(dān)反洗錢職責(zé)B.員工在產(chǎn)品研發(fā)、營銷與服務(wù)、運營及風(fēng)險管理等過程中需履行各自的反洗錢職責(zé)C.所有員工均負(fù)有向所在單位反洗錢管理員或法律合規(guī)部舉報客戶可疑交易和可疑行為的責(zé)任D.嚴(yán)禁員工以任何形式參與或協(xié)助洗錢活動5、我行員工應(yīng)當(dāng)按照授權(quán)范圍和業(yè)務(wù)程序?qū)徤鬓k理業(yè)務(wù)。我行禁止員工有以下行為：（）A.超越授權(quán)辦理業(yè)務(wù)B.逆程序、減程序操作或暗箱操作C.根據(jù)我行規(guī)定報批后，可代其他崗位人員履行職責(zé)或?qū)⒈救斯ぷ魑兴舜鸀槁男蠨.違反制度規(guī)定，將自己保管的印章、重要憑證和鑰匙等與自身職責(zé)有關(guān)的物品交與他人，或?qū)⒆约赫莆盏拿艽a等信息告知他人6、我行內(nèi)幕信息知情員工應(yīng)遵守以下行為規(guī)則：（）A.不得泄露內(nèi)幕信息，不得利用內(nèi)幕信息為本人、親屬或其他機構(gòu)或個人牟利B.不得利用相關(guān)信息使用本人、親屬或其他人的證券賬戶買賣我行證券C.不得基于掌握的內(nèi)幕信息買賣我行證券D.基于掌握的內(nèi)幕信息，我行員工不得買賣我行證券，但可推薦他人買賣我行證券7、員工不得利用職務(wù)或工作上的便利和影響為請托人牟取利益并收取其好處，并禁止以下行為（）。A.以低于市場的價格向請托人購買房屋、汽車等商品，或以高于市場的價格向請托人出售房屋、汽車等商品B.以委托請托人進行投資的名義，未出資而獲取收益，或雖出資但所得收益高于應(yīng)得收益C.要求或授意請托人將財物或其他好處給予其特定關(guān)系人D.要求或接受請托人安排，使特定關(guān)系人以某項工作之名、不實際工作卻獲得報酬8、員工向客戶銷售、代銷/推介各類產(chǎn)品或提供服務(wù)時，禁止有以下行為（）。A.為達成交易而隱瞞風(fēng)險或進行虛假、誤導(dǎo)性陳述B.向客戶做出不符合有關(guān)法律法規(guī)及我行規(guī)章制度的承諾或保證C.誘導(dǎo)客戶購買與其風(fēng)險認(rèn)知和承受能力不符的產(chǎn)品D.明示或暗示誘導(dǎo)客戶規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定9、員工在同事交往和團隊協(xié)作中，應(yīng)當(dāng)遵循以下規(guī)則，其中陳述正確的是（）。A.尊重和保護同事的個人隱私B.不得使用具有挑釁性、侮辱性的言語攻擊同事C.不得捏造、歪曲事實損害同事名譽和形象D.不因民族、宗教、性別、年齡、傷殘等差別因素歧視同事10、員工應(yīng)當(dāng)自覺遵守我行關(guān)于營業(yè)場所使用的相關(guān)規(guī)定，并禁止以下行為（）。A.允許未經(jīng)有權(quán)審批的任何第三方機構(gòu)或個人使用我行營業(yè)場所B.私自利用我行營業(yè)場所向客戶推介未經(jīng)批準(zhǔn)的第三方產(chǎn)品C.協(xié)助未經(jīng)有權(quán)審批的任何第三方機構(gòu)或個人使用我行營業(yè)場所D.私自利用我行營業(yè)場所向客戶銷售未經(jīng)批準(zhǔn)的第三方產(chǎn)品第二篇：20XX新員工個人合規(guī)自查報告20XX新員工個人合規(guī)自查報告新員工個人合規(guī)自查報告為了貫徹落實《上海農(nóng)商行'合規(guī)文化建設(shè)年'活動實施方案》的精神，本人通過學(xué)習(xí)和領(lǐng)會，充分了解了本次活動的重要意義。并根據(jù)自身情況展開自查?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：一、崗位、工作的職責(zé)。作為今年的新進員工，從自己的崗位職責(zé)上已經(jīng)體會到了我行合規(guī)文化。作為現(xiàn)金庫管員以及普通出納柜員，應(yīng)當(dāng)恪守規(guī)章制度，首先應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格庫存限額，及時正確的領(lǐng)解現(xiàn)金。其次，準(zhǔn)確及時的在月末季末編制職責(zé)內(nèi)的現(xiàn)金報表。再次堅持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符，嚴(yán)格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。然后，應(yīng)當(dāng)妥善保管好自己在各個不同平臺上的密碼，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。最后能夠不斷增強防范意識，熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護全行的財產(chǎn)安全。二、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)在工作上我態(tài)度嚴(yán)謹(jǐn)，盡職盡責(zé)，注重學(xué)習(xí)專業(yè)理論知識，勤懇努力，嚴(yán)格約束自己。作為一名普通的在銀行工作第一線的出納柜員，更加作為我行的新進員工，我時常提醒自己辦事做業(yè)務(wù)均應(yīng)合理合規(guī)，一切按照規(guī)章制度來，不可以馬虎為之。發(fā)現(xiàn)錯誤應(yīng)當(dāng)立刻與領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)系，而不是藏著掩著，甚至于想些'旁門左道'來解決問題。合規(guī)總是與案防聯(lián)接在一起，若是不合規(guī)必然不能案防，不能因為錯誤的看似之小，而忽略其合規(guī)之大。生活作風(fēng)上，我反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立'平凡'意識，忠于'平凡'崗位，保持'平靜'心態(tài)，甘于'平淡'生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。三、今后的努力方向一是始終堅持學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，不斷為自己'充電'，重點加強政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕進一步深化對上海農(nóng)村商業(yè)銀行工作人員違反規(guī)章制度處理實施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實處。自查人：金麗娜第三篇：新員工個人合規(guī)自查報告新員工個人合規(guī)自查報告新員工個人合規(guī)>自查報告為了貫徹落實《上海農(nóng)商行'合規(guī)文化建設(shè)年'活動實施方案》的精神，本人通過學(xué)習(xí)和領(lǐng)會，充分了解了本次活動的重要意義。并根據(jù)自身情況展開自查?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：一、崗位、工作的職責(zé)。作為今年的新進員工，從自己的崗位職責(zé)上已經(jīng)體會到了我行合規(guī)文化。作為現(xiàn)金庫管員以及普通出納柜員，應(yīng)當(dāng)恪守>規(guī)章制度，首先應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格庫存限額，及時正確的領(lǐng)解現(xiàn)金。其次，準(zhǔn)確及時的在月末季末編制職責(zé)內(nèi)的現(xiàn)金報表。再次堅持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符，嚴(yán)格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。然后，應(yīng)當(dāng)妥善保管好自己在各個不同平臺上的密碼，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。最后能夠不斷增強防范意識，熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護全行的財產(chǎn)安全。二、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)在工作上我態(tài)度嚴(yán)謹(jǐn)，盡職盡責(zé)，注重學(xué)習(xí)專業(yè)理論知識，勤懇努力，嚴(yán)格約束自己。作為一名普通的在銀行工作第一線的出納柜員，更加作為我行的新進員工，我時常提醒自己辦事做業(yè)務(wù)均應(yīng)合理合規(guī)，一切按照規(guī)章制度來，不可以馬虎為之。發(fā)現(xiàn)錯誤應(yīng)當(dāng)立刻與領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)系，而不是藏著掩著，甚至于想些'旁門左道'來解決問題。合規(guī)總是與案防聯(lián)接在一起，若是不合規(guī)必然不能案防，不能因為錯誤的看似之小，而忽略其合規(guī)之大。生活作風(fēng)上，我反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立'平凡'意識，忠于'平凡'崗位，保持'平靜'心態(tài)，甘于'平淡'生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。三、今后的努力方向一是始終堅持學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，不斷為自己'充電'，重點加強>政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕進一步深化對上海農(nóng)村商業(yè)銀行工作人員違反規(guī)章制度處理實施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實處。自查人：金麗娜《新員工個人合規(guī)自查報告》第四篇：新員工入行一年總結(jié)--合規(guī)合規(guī)之花盛開我心日子像從指尖流過的細(xì)沙，在不經(jīng)意間悄然滑落。轉(zhuǎn)眼間，參加工作已經(jīng)一年。這一年是我人生旅途中的重要一程，這一年，我順利完成了從一名學(xué)生到一名職場人員的過渡，在各位領(lǐng)導(dǎo)和同事的關(guān)心和幫助下，較為圓滿地完成了自己所承擔(dān)的工作任務(wù)，個人思想政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)工作能力都取得了一定的提高，為今后的工作和學(xué)習(xí)打下了良好的基礎(chǔ)，回想這一年的工作生活，收獲頗豐。非常榮幸能夠來到這個大家庭。20XX年8月，結(jié)束了為期十天的新入行員工培訓(xùn)，終于來到了期盼已久的工作崗位，成為一名綜合柜員。從剛開始的點鈔珠算到各種對公個人業(yè)務(wù)的辦理，我慢慢熟悉了這個崗位。柜員的工作，細(xì)小而瑣碎，簡單而平凡。海爾總裁張瑞敏曾說過“把每一件簡單的事做好就是不簡單，把每一件平凡的事做好就是不平凡”這正是柜員這個崗位的真實寫照。一年的實踐讓我感觸最深的是，要想做好一名綜合柜員，把簡單的事做的不簡單，平凡的事做的不平凡，最基礎(chǔ)也是最重要的是要遵守規(guī)范?！肮び破涫拢叵壤淦鳌边`規(guī)就是風(fēng)險，安全就是效益，合規(guī)既是農(nóng)行事業(yè)發(fā)展的“生命線”，更是效益創(chuàng)造的本源。合規(guī)是基礎(chǔ)是保障。綜合柜員是直接面向客戶的窗口，更是合規(guī)工作的第一站。銀行業(yè)是高風(fēng)險的行業(yè)，柜員更是風(fēng)險的最直接的承擔(dān)者，這更要求我們要牢固樹立安全合規(guī)意識，在努力拓展業(yè)務(wù)的同時，切實減少經(jīng)營管理中的各種損失，實現(xiàn)風(fēng)險的最小化。很多時候，我們認(rèn)為很平常的一個小動作或是小事即可造成違規(guī)，在我們身邊也經(jīng)常能聽到這樣的話，只要不發(fā)生案件，為了業(yè)務(wù)的發(fā)展踩點線，出點差錯是正常的，殊不知，“千里之堤毀于蟻穴”，案件和違規(guī)常常發(fā)生于疏忽的瞬間。正式因為思想認(rèn)識不深刻，才造成了這種種后果。實踐是檢驗真理的唯一標(biāo)準(zhǔn)。有了深刻的思想認(rèn)識還不夠，很多時候發(fā)生的違規(guī)行為，是由于對規(guī)章制度操作規(guī)范不熟，做錯卻不自知，這就要求我們積極主動學(xué)習(xí)，明確對錯，明確什么能做什么不能做，全面掌握臨柜操作要領(lǐng)和操作技巧?！叭诵?，必有我?guī)熝伞睂W(xué)習(xí)同事的優(yōu)點和做法，常常能夠?qū)ξ覀兣囵B(yǎng)良好的操作習(xí)慣起到事倍功半的作用。思想上時刻保持警惕，提醒自己有所為有所不為，樹立“以合規(guī)操作為榮，以違規(guī)操作為恥”的榮辱觀。行動上嚴(yán)格落實各項規(guī)章制度，堅持流程，用制度規(guī)范日常行為，從一點一滴的小事做起，準(zhǔn)確把握柜面業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，明確風(fēng)險點所在并重點把握和控制。相信我們就能從根本上減少甚至消除違規(guī)行為的發(fā)生。合規(guī)操作更在于堅持“行百里者半九十”日復(fù)一日重復(fù)的工作可能會使我們感到枯燥乏味，思想上松懈，行動上執(zhí)行不到位，以前所有的合規(guī)努力可能都會毀于一旦，我們要有水滴石穿的精神，日復(fù)一日，讓合規(guī)操作成為一種習(xí)慣，把合規(guī)理念轉(zhuǎn)化為合規(guī)行動，把合規(guī)行動升華為合規(guī)文化，把合規(guī)文化打造為合規(guī)價值。正如偉大的圣人先祖老子所言“天下難事，必做于易；天下大事，必做于細(xì)”，再艱難復(fù)雜的的事也是一件件簡單細(xì)小的事情累積的，合規(guī)操作并非想象中的那么困難，只好我們用心細(xì)心辦好每一筆業(yè)務(wù)，違規(guī)又從何談起？世上無難事只怕有心人，只要我們每一名柜員將合規(guī)意識的種子深植于我們心中，用行動去澆灌她，合規(guī)之花一定會在農(nóng)行的沃土中絢麗的綻放！第五篇：新員工上崗安規(guī)考試新員工上崗安全規(guī)程考試（共3頁）姓名：分?jǐn)?shù)：一、填空（每空2分，共20XX1.在高壓設(shè)備上工作，應(yīng)至少由_____人進行，并完成保證安全的組織措施和________________。2.各類作業(yè)人員應(yīng)被告知其作業(yè)現(xiàn)場和工作崗位存在的________、________及事故緊急處理措施。3.在電氣設(shè)備上工作，保證安全的________措施包括：停電；驗電；接地；________________。4.停電拉閘操作應(yīng)按照____________、____________、____________的順序依次進行，嚴(yán)禁帶負(fù)荷拉合_____________。二、選擇題（每空2分，共30分）1.工作票制度規(guī)定，需要變更工作班成員時，應(yīng)經(jīng)()同意。（A）工作許可人；（B）工作負(fù)責(zé)人；（C）變電站值班員；（D）工作票簽發(fā)人2.工作許可人在完成施工現(xiàn)場的安全措施后，應(yīng)會同（）到現(xiàn)場再次檢查所做的安全措施，對具體的設(shè)備指明實際的隔離措施，證明檢修設(shè)備確無電壓。（A）工作班成員；（B）專責(zé)監(jiān)護人；（C）工作票簽發(fā)人；(D）工作負(fù)責(zé)人3.在電氣設(shè)備上工作保證安全的技術(shù)措施之一是，當(dāng)驗明設(shè)備確已無電壓后，應(yīng)立即將檢修設(shè)備接地并()。()及電容器接地前應(yīng)逐相充分放電。（A）懸掛標(biāo)示牌；（B）許可工作；（C）三相短路（D）避雷器；（E）電纜；（F）電抗器；（G）變壓器4.高壓設(shè)備上全部停電的工作，系指室內(nèi)高壓設(shè)備全部停電(包括架空線路與電纜引入線在內(nèi))，并且通至鄰接()的門全部閉鎖，以及室外高壓設(shè)備全部停電(包括架空線路與電纜引入線在內(nèi))。（A）工具室;（B）控制室；（C）高壓室；（D）蓄電池室5.（倒閘操作要求）單人操作、()在倒閘操作過程中禁止解鎖。（A）檢修人員;（B）運行人員；（C）操作人員；（D）值班員6.工作票的有效期與延期規(guī)定，帶電作業(yè)工作票（）。（A）不準(zhǔn)延期;（B）可延期一次；