證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)真題練習(xí)A卷附答案

證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)真題練習(xí)A卷附答案

單選題（共50題）1、下列關(guān)于對沖策略有效性評價方法的說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A2、下列哪些選項可能增加家庭的凈資產(chǎn)?（）A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B3、在理財規(guī)劃中，（）管理的目標(biāo)是讓客戶有足夠的資金去應(yīng)付日常生活的開支、建立緊急應(yīng)變基金去應(yīng)付突發(fā)事件、減少不良資產(chǎn)及増加儲蓄的能力，從而建造一個財務(wù)健康、安全的生活體系。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B4、移動平均數(shù)的特點包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D5、關(guān)于證券分析方法，下列說法正確的是（）。A.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.I、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A6、（）是對經(jīng)濟(jì)的彈性。A.估值杠桿B.利潤杠桿C.運營杠桿D.財務(wù)杠桿【答案】C7、買賣證券產(chǎn)品時機的一般原則有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.VD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V【答案】D8、在現(xiàn)金、消費和債務(wù)管理中，家庭緊急預(yù)備金的儲存形式包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D9、關(guān)于退休收入，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D10、一般來說，可以將技術(shù)分析方法分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】C11、下列關(guān)于行業(yè)幼稚期的說法，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A12、《證券投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險揭示書》至少應(yīng)包含的內(nèi)容（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A13、β與標(biāo)準(zhǔn)差都是投資風(fēng)險測度指標(biāo)，不同在于（）。A.β衡量的是總風(fēng)險，標(biāo)準(zhǔn)差衡量的是非系統(tǒng)風(fēng)險B.β衡量的是系統(tǒng)風(fēng)險，標(biāo)準(zhǔn)差衡量的是非系統(tǒng)風(fēng)險C.標(biāo)準(zhǔn)差衡量的是總風(fēng)險，β衡量的是系統(tǒng)風(fēng)險D.標(biāo)準(zhǔn)差衡量的是系統(tǒng)風(fēng)險，β衡量的是非系統(tǒng)風(fēng)險【答案】C14、下列有關(guān)杜邦分析法說法正確的是（）。A.I、IIIB.II、IVC.I、Ⅱ、IVD.I、II、III、IV【答案】D15、在證券分析中，下列屬于趨勢型指標(biāo)的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B16、證券市場供給的決定因素有（）A.Ⅰ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C17、控制流動性風(fēng)險的主要做法是建立()，有效計量、監(jiān)測和控制正常和壓力情景下未來不同時間段的現(xiàn)金流缺口。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】D18、客戶的個人理財行為影響到其個人資產(chǎn)負(fù)債表，下列表述正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ【答案】B19、證券產(chǎn)品選擇的基本原則包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C20、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，加強（）管理.健全內(nèi)部控制。防范利益沖突，切實維護(hù)客戶合法權(quán)益。A.合規(guī)B.自律C.法制D.監(jiān)督【答案】A21、不同的人由于（）的不同，其投資風(fēng)險承受能力不同；同一個人也可能在不同的時期、不同的年齡階段及其他因素的變化而表現(xiàn)出不同的風(fēng)險承受能力。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D22、下列關(guān)于統(tǒng)計推斷的參數(shù)估計，說法正確的有（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤB.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C23、以下屬于財務(wù)目標(biāo)內(nèi)容的有（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A24、某公司年末總資產(chǎn)180000萬元，流動負(fù)債40000萬元，長期負(fù)債60000萬元，股票共20000萬股，當(dāng)前股價為24元，該公司每股凈資產(chǎn)為（）元.A.3B.4C.6D.9【答案】B25、對上市公司所處經(jīng)濟(jì)區(qū)位內(nèi)的自然條件與基礎(chǔ)條件分析，有利于（）。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】D26、假設(shè)其他條件保持不變，則下列關(guān)于利率風(fēng)險的表述，正確的是（）。A.資產(chǎn)以固定利率為主，負(fù)債以浮動利率為主，則利率上升有助于增加收益B.發(fā)行固定利率債券有助于降低利率上升可能造成的風(fēng)險C.購買票面利率為3％的國債，當(dāng)期資金成本為2％，則該交易不存在利率風(fēng)險D.以3個月LIBOR為參照的浮動利率債券，其債券利率風(fēng)險增加【答案】B27、遺產(chǎn)安排屬于客戶證券投資理財?shù)模ǎ┠繕?biāo)。A.短期目標(biāo)B.中期目標(biāo)C.長期目標(biāo)D.永久目標(biāo)【答案】C28、遺產(chǎn)規(guī)劃工具主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】D29、（）屬于消極型資產(chǎn)配置策略。A.投資組合保險策略B.恒定混合策略C.買入并長期持有策略D.動態(tài)資產(chǎn)配置策略【答案】C30、某2年期債券，每年付息一次，到期還本，面值為100元，票面利率為10%，市場利率為10%，則該債券的麥考利久期為（）年。A.1.35B.1.73C.1.91D.2.56【答案】C31、在證券投資顧問業(yè)務(wù)的流程中,了解客戶情況,評估客戶的風(fēng)承受能力,為客戶選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y顧問服務(wù)或產(chǎn)品,告知客戶（）,由客戶自主選擇是否簽約。A.I、IIB.III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】D32、下列屬于證券投資咨詢機構(gòu)從業(yè)人員特定禁止行為的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B33、行業(yè)分析中基本分析的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A34、判斷一個行業(yè)成長能力所需要考慮的因素有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D35、下列（）僅可以在現(xiàn)金流量表，而不是其他賬務(wù)報表中得到。A.凈利潤B.期末資產(chǎn)余額C.期末負(fù)債余額D.融資活動中產(chǎn)生的現(xiàn)金流【答案】D36、由上而下分析法的主要步驟包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A37、以下關(guān)于證券估值方法說法正確的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C38、證券公司的主要職能部門包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A39、保險規(guī)劃的的風(fēng)險類型有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅳ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】B40、某3年期債券麥考利久期為2.3年，債券目前價格為105.00元，市場利率為9%0假設(shè)市場利率突然上升1%，則按照久期公式計算，該債券價格（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A41、設(shè)計市場風(fēng)險限額體系時應(yīng)綜合考慮的因素包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D42、關(guān)于市場有效性，下列說法錯誤的是（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】D43、債券類證券產(chǎn)品的組成包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C44、在利率期限結(jié)構(gòu)的分析中，下列關(guān)于市場預(yù)期理論的表述正確的有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A45、下列關(guān)于缺口分析法的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C46、股票類證券產(chǎn)品的組成包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C47、申請從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件有()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A48、常用來作為對未來收益率的無偏估計的指標(biāo)是（）。A.時間加權(quán)收益率B.算術(shù)平均收益率C.幾何平均收益率D.加權(quán)平均收益率【答案】B49、在短期內(nèi)，某公司預(yù)計在最好狀況下的流動性余額為8000萬元，出現(xiàn)概率是25％。在正常狀況下，流動性余額為4000萬元，出現(xiàn)概