基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識能力檢測備考B卷附答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識能力檢測備考B卷附答案

單選題（共50題）1、（）是我國的證券登記結(jié)算機構(gòu)，該公司在上海和深圳兩地各設(shè)一家分公司。A.中央登記公司B.中國結(jié)算公司C.國債登記公司D.銀行同業(yè)中心【答案】B2、關(guān)于混合型基金投資風(fēng)險，以下表述正確的是（）。A.混合型基金的風(fēng)險高于股票型基金B(yǎng).混合型基金的投資風(fēng)險主要取決于股票和債券配置的比例C.混合型基金的預(yù)期收益低于債券型基金D.混合型基金的投資風(fēng)險低于債券型基金【答案】B3、關(guān)于債券型基金組合構(gòu)建，以下表述正確的是（）。A.債券型基金債券類資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)總值的80%B.債券型基金招募說明書中對投資理念、投資策略、投資范圍不做規(guī)定C.債券型基金只能投資國債、金融債、公司債、企業(yè)債D.債券投資組合構(gòu)建不需要考慮期限結(jié)構(gòu)、組合久期【答案】A4、以下關(guān)于基金利潤財務(wù)指標的表述，正確的是（）。A.如果期末未分配利潤的未實現(xiàn)部分為正數(shù)，則期末可供分配利潤等于期末未分配利潤B.本期利潤扣減本期公允價值變動損益的凈額,反映基金本期已實現(xiàn)損益C.未分配利潤余額年未不結(jié)轉(zhuǎn)D.本期利潤不包括未實現(xiàn)的估值增值或減值【答案】B5、關(guān)于凸性以下說法錯誤的是（）。A.價格收益率曲線是債券價格變動與到期收溢之間的關(guān)系。B.凸度是衡量價格收益率曲線彎曲程度的指標。C.價格收益率曲線越彎曲，凸度越小。D.價格收益率曲線上的斜率變化就是凸度。【答案】C6、有關(guān)基金公司交易部職能的說法，表述錯誤的是()。A.交易部屬于基金公司的普通保密部門，與其他部門的保密要求相同B.基金采取集中交易制度，即基金的投資決策與交易執(zhí)行職能分別由基金經(jīng)理與基金交易部門承擔(dān)C.交易部是基金投資運作的具體執(zhí)行部門，負責(zé)投資組合交易指令的審核、執(zhí)行與反饋D.交易部在交易過程中嚴格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，并利用技術(shù)手段避免違規(guī)行為的出現(xiàn)【答案】A7、（）是我國的證券登記結(jié)算機構(gòu)，該公司在上海和深圳兩地各設(shè)一家分公司。A.中央登記公司B.中國結(jié)算公司C.國債登記公司D.銀行同業(yè)中心【答案】B8、申請合格境外投資者資格，應(yīng)當具備的條件不包括()。A.對資產(chǎn)管理機構(gòu)而言，其經(jīng)營資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)在1年以上，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于5億美元B.對保險公司而言，成立1年以上，最近一個會計年度持有的證券資產(chǎn)不少于5億美元C.對證券公司而言，經(jīng)營證券業(yè)務(wù)5年以上，凈資產(chǎn)不少于5億美元，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元D.對商業(yè)銀行而言，經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)5年以上，一級資本不少于3億美元【答案】D9、被稱為“現(xiàn)金牛”的公司處于行業(yè)生命周期的()。A.初創(chuàng)期B.成熟期C.成長期D.衰退期【答案】B10、()用來體現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營期間的資產(chǎn)從投入到產(chǎn)出的流轉(zhuǎn)速度，可以反映企業(yè)資產(chǎn)的管理質(zhì)量和利用效率。A.流動性B.財務(wù)杠桿C.營運效率D.盈利能力【答案】C11、下列關(guān)于證券投資風(fēng)險的說法，錯誤的是()。A.非系統(tǒng)風(fēng)險是可以通過組合投資來分散的B.非系統(tǒng)風(fēng)險與整個證券市場的價格存在系統(tǒng)的聯(lián)系C.證券投資的風(fēng)險是指證券收益的不確定性D.風(fēng)險是對投資者預(yù)期收益的背離【答案】B12、關(guān)于基金公司投資管理部門設(shè)置，以下表述正確的是（）。A.研究部是基金投資運作的基礎(chǔ)部門，向基金投資決策部門提供研究報告及投資計劃建議B.投資決策委員會向交易部下達交易指令C.交易部是基金投資運作的基礎(chǔ)部門，負責(zé)建立股票池，提出行業(yè)資產(chǎn)配置建議D.投資部是基金公司管理基金投資的最高決策機構(gòu)【答案】A13、基金管理費是指（）。A.基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費用B.基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費用C.用于支付銷售機構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費、促銷活動費、持有人服務(wù)費等方面的費用D.基金動作過程中各項費用總和【答案】A14、1985年12月20日，歐洲委員會通過了（），標志著歐洲投資基金市場開始朝著一體化方向發(fā)展。A.UCITS一號指令B.AIFMD指令C.《證券監(jiān)管目標和原則》D.《集合投資計劃治理白皮書》【答案】A15、下列關(guān)于QFII機制的意義，說法正確的是()。A.為境內(nèi)金融資產(chǎn)提供風(fēng)險分散渠道，并有效分流儲蓄，化解金融風(fēng)險B.有利于引導(dǎo)國內(nèi)居民通過正常渠道參與境外證券投資，減輕資本非法外逃的壓力，將資本流出置于可監(jiān)控的狀態(tài)C.有利于支持香港特區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展D.促使中國封閉的資本市場向開放的市場轉(zhuǎn)變【答案】D16、房地產(chǎn)投資信托基金的主要收益來自（）。A.固定比例的管理費B.傭金C.租金收入D.穩(wěn)定的股息和證券價格增值【答案】D17、基金管理人運用證券投資基金買賣股票、債券的差價收入，（）營業(yè)稅。A.免征B.不征收C.征收D.減征【答案】A18、QFII主體資格認定中，對資產(chǎn)管理機構(gòu)而言，其經(jīng)營資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)在（）年以上，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于（）億美元。A.5；5B.2；10C.2；5D.5；50【答案】C19、（）指在一國證券市場是流通的代表外國公司有價證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。A.債券憑證B.存托憑證C.權(quán)益憑證D.私募憑證【答案】B20、關(guān)于相關(guān)性，以下說法錯誤的是（）。A.相關(guān)系數(shù)為-1的兩組數(shù)據(jù)完全負相關(guān)B.相關(guān)系數(shù)總處于-1和1之間(含-1和1)C.相關(guān)系數(shù)可以是正數(shù)也可以是負數(shù)D.相關(guān)系數(shù)取值在-1和1之間，但不能為0【答案】D21、（）是股票最基本的特征。A.收益性B.風(fēng)險性C.流動性D.永久性【答案】A22、不屬于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點的是（）A.一般面額較大，且金額為整數(shù)B.投資者一股為機構(gòu)投資者和資金雄厚的企業(yè)C.可以提前支取D.不記名,可以在二級市場上轉(zhuǎn)讓【答案】C23、關(guān)于相對收益和絕對收益，以下表述錯誤的是（）。A.基金的相對收益就是基金相對于一定的業(yè)績比較基準的收益B.多樣化的市場指數(shù)可以使投資者和基金管理公司選擇適當?shù)臉I(yè)績比較基準評估基金相對收益C.基金的絕對收益不與業(yè)績比較基準進行比較D.絕對收益和相對收益是一個概念【答案】D24、下列費用不列入基金費用的有（）。A.基金份額持有人大會費用B.基金合同生效前的相關(guān)費用C.銷售服務(wù)費D.基金管理人的管理費【答案】B25、下列關(guān)于短期融資券的說法中，錯誤的是（）。A.短期融資券的投資者為銀行間債券市場的機構(gòu)投資者B.短期融資券通過市場招標確定利率C.短期融資券發(fā)行者必須為具有法人資格的企業(yè)D.短期融資券由商業(yè)銀行承銷并采用擔(dān)保方式發(fā)行【答案】D26、下列關(guān)于歐式期權(quán)和美式期權(quán)的表述，錯誤的是（）。A.歐式期權(quán)指期權(quán)的買方只有在期權(quán)到期日才能執(zhí)行期權(quán)，美式期權(quán)允許期權(quán)買方在期權(quán)到期前的任何時間執(zhí)行期權(quán)B.對期權(quán)買方來說，很明顯美式期權(quán)的條件比歐式期權(quán)更為有利C.對期權(quán)賣出者來說，美式期權(quán)顯然比歐式期權(quán)使他承擔(dān)著更大的風(fēng)險D.世界范圍內(nèi)，在交易所進行交易的多數(shù)期權(quán)均為歐式期權(quán)，而在大部分場外交易中廣泛采用的則是美式期權(quán)【答案】D27、甲公司資產(chǎn)負債率為50%,銷售利潤率為10%,總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為2,則其凈資產(chǎn)收益率為（）A.10%B.40%C.5%D.20%【答案】B28、QDII基金份額凈值應(yīng)當在估值日后()個工作日內(nèi)披露。A.3B.2C.5D.20【答案】B29、引入無風(fēng)險資產(chǎn)后，有效前沿變成了射線。這條射線即是資本市場線(CML)，新的有效前沿與原有效前沿相切。關(guān)于有效投資組合的說法錯誤的是（）。A.有效投資組合是有效前沿上唯一一個不含無風(fēng)險資產(chǎn)的投資組合B.有效前沿上的任何投資組合都可看做是有效投資組合M與無風(fēng)險資產(chǎn)的再組合C.有效投資組合在資本資產(chǎn)定價理論中具有重要的地位D.有效投資組合由市場決定，與投資者的偏好有關(guān)【答案】D30、（）是指指數(shù)基金收益率與標的指數(shù)收益率之間的偏差，用來表述指數(shù)基金與標的指數(shù)之間的相關(guān)程度，并揭示基金收益率圍繞標的指數(shù)收益率的波動情況。A.方差B.標準差C.貝塔系數(shù)D.跟蹤誤差【答案】D31、關(guān)于資本市場線和證券市場線，以下表述錯誤的是（）。A.證券市場線能為每一個風(fēng)險資產(chǎn)進行定價B.證券市場線描述了單個資產(chǎn)的風(fēng)險溢價與市場風(fēng)險直接的函數(shù)關(guān)系C.資本市場線描述了有效組合的市場溢價與組合標準差之間的函數(shù)關(guān)系D.資本市場線是基于資本資產(chǎn)定價模型進行定價【答案】D32、以下不屬于基本的衍生工具的是（）。A.遠期合約B.期貨合約C.互換合約D.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具【答案】D33、關(guān)于跟蹤誤差的定義，以下表述正確的的（）A.指數(shù)基金的跟蹤誤差通常較高B.主動管理基金受到投資目標和風(fēng)格不同的影響，跟蹤誤差較小C.波動率是一個相對風(fēng)險指標，跟蹤誤差則是相對于業(yè)績比較基準的絕對風(fēng)險指標D.跟蹤誤差計量的前提是清晰的業(yè)績比較標準【答案】D34、銀行A因急需1000萬元資金頭寸，將其持有的部分利率債質(zhì)押給銀行B，并與銀行B簽訂了回購協(xié)議，10天后將債券回購，并支付銀行B年化3.6％的利率，銀行A到期回購的價格為（）萬元。A.1002B.1001C.1003D.1000【答案】B35、關(guān)于基金的分紅方式，以下說法錯誤的是（）A.開放式基金的分紅方式有兩種，現(xiàn)金分紅方式、分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額。B.現(xiàn)金分紅方式是基金分紅采用的最普遍的形式C.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金收益分配默認為采用分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額D.分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額是指將應(yīng)分配的凈利潤按除息后的份額凈值折算為新的基金份額進行基金收益分配。【答案】C36、（）的變動直接影響本國產(chǎn)品在國際市場的競爭能力。A.匯率B.利率C.GDPD.預(yù)算【答案】A37、則下列說法正確的是（）。A.1份權(quán)證只可以在2008年6月20日當天行權(quán)賣出0.5份標的股票B.1份權(quán)證可以在2007年6月21日起至2008年6月20日之間任意一個交易日行權(quán)賣出0.5份標的股票C.1份權(quán)證可以在2007年6月21日起至2008年6月20日之間任意一個交易日行權(quán)賣出2份標的股票D.1份權(quán)證只可以在2008年6月20日當天行權(quán)賣出2份標的股票【答案】A38、事前和事后風(fēng)險指標的區(qū)別（）。A.事前指標用來評價一個組合在歷史上的表現(xiàn)和風(fēng)險情況,而事后指標用來衡量和預(yù)測目前組合和未來的表現(xiàn)和風(fēng)險情況B.事后指標通常用來評價一個組合在歷史上的表現(xiàn)和風(fēng)險情況，而事前指標則通常用來衡量和預(yù)測目前組合在將來的表現(xiàn)和風(fēng)險清況C.事前指標比事后指標更準確D.事后指標比事前指標更準確【答案】B39、債券按償還期限可分為短期債券、中期債券和長期債券，一般而言，短期債券的償還期在（）。A.1年以下B.6個月以內(nèi)C.1個月以內(nèi)D.3年以下【答案】A40、基金管理費率通常與基金投資風(fēng)險成（）。A.反比B.正比C.無關(guān)D.以上都不對【答案】B41、下列選項不屬于常用的貨幣市場工具的是（）。A.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單B.政府債券C.同業(yè)拆借D.商業(yè)票據(jù)【答案】B42、如果股票價格中已經(jīng)反映了影響價格的全部信息，我們就稱該股票市場是（）。A.半強有效市場B.弱有效市場C.無市場D.強有效市場【答案】D43、下列關(guān)于資本資產(chǎn)定價模型的說法錯誤的是（）。A.本資產(chǎn)定價模型（CAPM）以馬可維茨證券組合理論為基礎(chǔ)，研究如果投資者都按照分散化的理念去投資，最終證券市場達到均衡時，價格和收益率如何決定的問題B.資本資產(chǎn)定價模型認為只有證券或證券組合的系統(tǒng)性風(fēng)險才能獲得收益補償，其非系統(tǒng)性風(fēng)險將得不到收益補償C.現(xiàn)實中并不是所有的投資者都能夠持有充分分散化的投資組合，這也是造成CAPM不能夠完全預(yù)測股票收益的一個重要原因D.投資者要想獲得更高的報酬，必須承擔(dān)更高的系統(tǒng)性風(fēng)險；承擔(dān)額外的非系統(tǒng)性風(fēng)險將會給投資者帶來收益【答案】D44、股票未來收益的現(xiàn)值被稱為股票的（）。A.賬面價值B.內(nèi)在價值C.票面價值D.清算價值【答案】B45、一般來說，（）伴隨著巨大的資本利得，被認為是退出的最佳渠道。A.首次公開發(fā)行B.買殼上市或借殼上市C.管理層回購D.二次出售【答案】A46、關(guān)于不動產(chǎn)投資的含義和特點，以下表述錯誤的是（）。A.直按的不動產(chǎn)投資金額大且難以拆分，這意味著該項投資可能會占據(jù)到一個投資組合的很大比例B.直接的不動產(chǎn)投資流動性較差，通常表現(xiàn)為若要快速轉(zhuǎn)售,投資者往往要承擔(dān)較大折價損失C.不動產(chǎn)投資具有異質(zhì)性，這使得不動產(chǎn)估值具有一定的難度D.不動產(chǎn)投資是指投資者直接出資購買商業(yè)房地產(chǎn)，用于出租獲取租金收益或等待增值之后出售獲取增值收益【答案】D47、基金資產(chǎn)估值是指對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進行估值。A.基金資產(chǎn)總值B.凈資產(chǎn)C.全部資產(chǎn)及所有負債D.基金份額凈值【答案】C48、根據(jù)我國證券市場有關(guān)規(guī)定，除權(quán)，除息日為()A.A股、B股的權(quán)益登記日的次日B.A股、B股的權(quán)益登記日的次一交易日C.A股的權(quán)益登記日（B股的最后交易