證券有限公司反洗錢保密制度模版

/證券有限公司反洗錢保密制度模版前言在當(dāng)前世界范圍內(nèi)，洗錢活動(dòng)已成為一種非常普遍的社會(huì)問(wèn)題。為了預(yù)防洗錢以及與之相關(guān)的其他活動(dòng)，證券公司不得不設(shè)立一套完善的反洗錢制度。反洗錢制度是證券公司防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的重要手段，其健全和完善程度直接關(guān)系到公司合規(guī)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。為此，本保密制度模板是針對(duì)證券公司的反洗錢保密制度設(shè)計(jì)的，以規(guī)范公司風(fēng)險(xiǎn)管理，預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，并規(guī)定了不同崗位職能之間應(yīng)該互相合作的制度與流程等。一、制度概述1.1制度目的本制度旨在強(qiáng)制要求所有從業(yè)人員加強(qiáng)對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)和保密意識(shí)，預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，確保公司經(jīng)營(yíng)的穩(wěn)定性及合規(guī)性，保護(hù)公司本身、投資者的利益以及完善公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系。1.2制度適用范圍本制度適用于公司內(nèi)所有從業(yè)人員，在公司經(jīng)營(yíng)和管理等各個(gè)環(huán)節(jié)中應(yīng)遵守該制度。同時(shí)，公司通過(guò)以上行為依法便可解釋自己積極預(yù)防洗錢信息的行為，以保證其合規(guī)性。1.3制度執(zhí)行責(zé)任人本制度是公司的內(nèi)部管理制度，公司領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行本制度，并聘請(qǐng)一名子公司級(jí)別的反洗錢管理負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)本制度的落實(shí)。二、從業(yè)人員保密義務(wù)2.1從業(yè)人員的保密義務(wù)為了避免從業(yè)人員在執(zhí)行交易中以及進(jìn)行與客戶溝通時(shí)泄露相關(guān)信息并被利用，從業(yè)人員有義務(wù)保守初期調(diào)查中發(fā)現(xiàn)的與客戶有關(guān)的信息，并在日常工作中，以及委托和交易前確保和維護(hù)客戶信息處于安全狀態(tài)，明確客戶發(fā)展活動(dòng)和外部宣傳過(guò)程中關(guān)于洗錢信息和資金來(lái)源的保密義務(wù)。2.2從業(yè)人員的保密承諾所有進(jìn)入公司工作的員工都將簽署保密協(xié)議或承諾書，以明確自己在公司內(nèi)的合法保密義務(wù)，并承諾在合規(guī)性規(guī)定下確保秘密的安全性，以及不會(huì)泄露公司的商業(yè)秘密。任何人員在違反此承諾書規(guī)定時(shí)將會(huì)被追究法律責(zé)任。2.3工作場(chǎng)所的保密義務(wù)為了確保工作場(chǎng)所內(nèi)相關(guān)信息不掉落導(dǎo)致泄露，從業(yè)人員須制止將信息外傾，明確電腦監(jiān)管制度、拒絕他人使用自己的電腦等做法。當(dāng)從業(yè)人員不在辦公室時(shí)，所有與公司信息有關(guān)的文檔都應(yīng)妥善處理，保管好文件。2.4除權(quán)分紅交易的保密義務(wù)在單位開(kāi)市的時(shí)候，所有從業(yè)人員都必須確保所有關(guān)于除權(quán)分紅和發(fā)行權(quán)的信息和交易保密，并在做業(yè)務(wù)的過(guò)程中強(qiáng)調(diào)客戶對(duì)這些信息的保密意識(shí)。三、反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理3.1客戶的聯(lián)系剖析根據(jù)反洗錢的風(fēng)險(xiǎn)，從業(yè)人員必須對(duì)客戶的身份、財(cái)富結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)容忍度等情況進(jìn)行嚴(yán)格信息調(diào)查和評(píng)估，嚴(yán)格挑選高風(fēng)險(xiǎn)客戶，并在操作中逐漸涉及了解客戶與交易事項(xiàng)等方面，形成完整的交易憑證，建立完整的客戶檔案。3.2西枷竊從業(yè)人員必須建立反洗錢風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)體系，加強(qiáng)對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)客戶、可疑交易和資金流動(dòng)的監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑情況和交易，并制定高速行動(dòng)計(jì)劃，限制或停止相關(guān)交易。3.3委托人及客戶身份信息及資金來(lái)源調(diào)查在業(yè)務(wù)操作中，從業(yè)人員必須對(duì)客戶提供的身份材料及資金來(lái)源進(jìn)行多方確認(rèn)，嚴(yán)格審查客戶的身份信息材料及交易資金來(lái)源。3.4異常交易處理在交易操作中，發(fā)現(xiàn)異常交易時(shí)，從業(yè)人員應(yīng)及時(shí)通知反洗錢管理負(fù)責(zé)人。四、相關(guān)規(guī)定4.1知識(shí)和培訓(xùn)公司將不斷更新相關(guān)法律法規(guī)和知識(shí)，培訓(xùn)員工洗錢反制法律法規(guī)及相關(guān)知識(shí)，并要求從業(yè)人員定期參加培訓(xùn)考核，并根據(jù)考核結(jié)果采取相應(yīng)的教育和培訓(xùn)措施。4.2相關(guān)罪行所有從業(yè)人員都必須獲得洗錢及相關(guān)犯罪的基礎(chǔ)知識(shí)，并且嚴(yán)格遵守該制度條款，否則將承擔(dān)相應(yīng)的法律后果。4.3投訴渠道任何人在發(fā)現(xiàn)洗錢或其他可疑事項(xiàng)時(shí)，都必須立即向反洗錢管理負(fù)責(zé)人或公司領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行報(bào)告。保證客戶投訴問(wèn)題解決的及時(shí)性和公正性。4.