理財規(guī)劃師之三級理財規(guī)劃師復習資料打印版

理財規(guī)劃師之三級理財規(guī)劃師復習資料打印版

單選題（共50題）1、下列關于子女教育規(guī)劃原則的說法，錯誤的是()。A.理財目標要合理B.應提前規(guī)劃C.定期定額、強制儲蓄D.應積極投資，追求高收益【答案】D2、下列哪項不屬于財政政策的工具?()A.政府支出B.稅收C.公債D.法定存款準備金率【答案】D3、銀行的汽車消費貸款利率按照中國人民銀行的同期貸款利率計算，在貸款期間如遇利率調整時，貸款期限在()的，按合同利率計算。A.1年（含）以下B.1年（含）以上C.半年（含）以下D.半年（含）以上【答案】A4、按照不同的標準，年金保險可以分為不同的種類。按照年金保險的購買方式分類，可分為()。A.躉繳年金和分期繳年金B(yǎng).即期年金和延期年金C.期初給付年金和期末給付年金D.按年給付年金、按季給付年金和按月給付年金【答案】A5、如果何先生在兒子上大學時一時資金周轉存在困難，何先生想通過教育貸款的方式解決，下列四項中不屬于教育貸款的項目為()。A.商業(yè)性銀行貸款B.財政貼息的國家助學貸款C.學生貸款D.特殊困難貸款【答案】D6、如果劉先生是一名外國人，想分享中國國內的經濟增長帶來的好處，因此想購買那種投資本來源于國外而投資于國內的基金，這種基金被稱為()。A.國內基金B(yǎng).國際基金C.離岸基金D.國家基金【答案】D7、()要求保險合同當事人在訂立保險合同時即在合同的有效期內，應依法向對方提供影響對方做出是否締約以及締約條件的全部實質性重要事實，同時絕對信守合同訂立的約定與承諾。否則受到損害的一方可以以此為理由宣布合同無效或者不履行合同約定的義務或責任，還可以對因此而受到的損失要求對方予以賠償。A.信息披露原則B.協(xié)商一致原則C.保險利益原則D.最大誠信原則【答案】D8、在保險實務中，下列不屬于間接損失的是()。A.收入損失B.財產本身損失C.責任損失D.額外費用損失【答案】B9、災難、公司重組等的發(fā)生對債券價值的影響屬于()。A.經營風險B.價格風險C.事件風險D.市場風險【答案】C10、某股票市場價格為10元，預期每股收益為0.5元，并保持10%的增長速度，則其市盈率為()。A.10B.30C.20D.18.18【答案】C11、周先生如果買房，希望采用等額本息還款法，則周先生要在貸款期限內每月以相等的還款額足額償還貸款的()。A.本金B(yǎng).利息C.本金和利息D.本金或利息【答案】C12、下列關于債券期限的長短對利率的影響的說法，正確的是()。A.期限較長利率一定高，期限較短利率一定低B.期限較長利率一定低，期限較短利率一定高C.無論期限長短，利率一定相等D.期限較長利率可能低，期限較短利率可能高【答案】D13、下列關于住房消費貸款的貸款額度的說法，正確的是()。A.貸款額度決策的關鍵在于資金的投資成本B.如果資金投入其他項目可以帶來的回報低于增加貸款帶來的成本，就應該盡量申請最大額度的貸款C.申請貸款時一定要用滿貸款額度D.首付越多，今后的償還本金越少，償還期限可以縮短，利息支付也可以減少【答案】D14、下列不屬于家庭共同財產的是()。A.共同勞動收入B.家庭成員交給家庭的個人私有財產C.家庭成員個人購置的財產D.家庭成員共同積累【答案】C15、已知在某股票市場上預期某只股票未來能夠取得10%收益率的概率為0.4，遭遇—5%收益率的概率為0.6，則該股票的期望收益率為()。A.1%B.2%C.3%D.4%【答案】A16、小王為了得到小額的周轉資金到典當行辦理典當。下列四項關于典當的描述中不正確的是()。A.典當期限最長不得超過6個月B.典當物典當行可以自行處理C.未流通股一般不作典當物D.典當資金兩個工作日到賬【答案】B17、銀行的車貸利率是依照銀行利率確定，而銀行現行利率通常要比汽車金融公司的利率()。A.高一些B.低一些C.相等D.無法比較【答案】B18、券商集合理財產品一般規(guī)模較小，證監(jiān)會規(guī)定，非限定性集合理財計劃首次募集金額不能超過()億元，打開申購后計劃規(guī)模不能超過()億元，相對于共同基金動輒上百億的規(guī)模，券商集、合理財產品的規(guī)模較小。A.25;50B.25;60C.35;50D.35;60【答案】C19、在客戶辦理現金儲蓄的時候，()儲蓄方式比較適合剛參加工作，需逐步積累每月結余的客戶。A.定活兩便B.活期儲蓄C.零存整取D.存本取息【答案】C20、小王聽從理財規(guī)劃師的建議，為自己準備了一筆流動性資產，其中()不能包括在內。A.定期存款1萬元B.現金1000元C.銀行理財產品5萬元D.貨幣市場基金7000元【答案】C21、國務院2005年12月發(fā)布的《關于完善企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險制度的決定》的主要任務有十項，有關這些任務說法錯誤的是()。A.繼續(xù)確?；攫B(yǎng)老金按時足額發(fā)放B.改革基本養(yǎng)老金計發(fā)辦法，建立參保繳費的激勵約束機制C.逐步做實個人賬戶，真正實現由部分積累制向現收現付制的轉變D.積極發(fā)展企業(yè)年金，建立多層次的養(yǎng)老保險體制【答案】C22、根據我國《民法通則》的規(guī)定：()的未成年人，不能完全辨認自己行為的精神病人是限制民事行為能力人。A.10周歲以下B.10周歲以上C.16周歲以上D.18周歲以上【答案】B23、下列關于中國銀行禮儀存單的說法，錯誤的是()。A.它是在傳統(tǒng)人民幣定期存單基礎上，為滿足客戶送禮、收藏等需求推出的特色定期儲蓄產品B.分為人民幣整存零取和定活兩便兩種C.采用不定額和實名制發(fā)行D.客戶可以在持有期辦理掛失、提前支取、自動轉存【答案】B24、下列行為與良好的投資習慣所不容的是()。A.降低交易成本B.追漲殺跌C.避免情緒化的交易D.避免高頻率地買賣【答案】B25、按照全球通行的劃分方法，統(tǒng)一將金融業(yè)務分為四大部門，下列四項中不屬于資產管理業(yè)務的是()。A.基金管理B.養(yǎng)老金管理C.投資管理D.保險資產管理【答案】D26、國內生產總值的含義是指()。A.一國或一地區(qū)所生產的所有中間產品和服務的價值總和B.國民在某一時期（通常為一年）內所生產的價值總和C.一國或某一地區(qū)在某一時期內所生產的所有最終產品和服務的價值總和D.市場上所有產品與勞務的價值加總【答案】C27、()是教育支出最主要的資金來源。A.獎學金B(yǎng).客戶收入和資產C.教育貸款D.政府教育資助【答案】B28、保單質押是現金規(guī)劃的融資工具之一。下列關于保單質押的說法，錯誤的是()。A.所有的保單都可以質押B.以死亡為給付保險金條件的合同所簽發(fā)的保險單，未經被保險人書面同意，不得轉讓或者質押C.分紅性質的保單用于質押時，有可能享受不到分紅D.風險無處不在，對于個人或家庭來說，投保人壽險非常重要，切不可為了應付資金周轉而退?！敬鸢浮緼29、現金規(guī)劃的核心是建立()基金..A.日常生活B.投機C.應急D.日常生活和投資【答案】C30、基金托管人的具體職責不包括()。A.根據受托人的指令，向投資管理人分配企業(yè)年金基金財產B.根據投資管理人的投資指令，及時辦理清算、交割等事宜C.建立企業(yè)年金基金的投資風險準備金D.安全保管企業(yè)年金基金財產【答案】C31、以下投資工具，起存額為人民幣50000元的是()。A.定活兩便儲蓄B.整存整取C.存本取息D.個人通知存款【答案】D32、意外傷害保單（疾病屬于除外責任）的被保險人王某，在保險期間的某日被騎車人撞入路邊水渠內，被救后高燒合并肺炎，最后因嚴重肺炎而死亡，對于王某妻子的索賠，保險人正確的處理方式是()。A.王某死亡的近因為肺炎，屬于除外責任，保險人不給付保險金B(yǎng).王某死亡的近因為被撞，屬于保險責任，保險人應全額給付保險金C.肺炎屬于新介入原因，與被撞無直接因果關系，保險人不付保險金D.王某死亡與被撞和肺炎均有關，保險人只給付一半的保險金【答案】B33、其財產或人身受保險合同保障，并享有保險金請求權的人是()。A.投保人B.受益人C.保險人D.被保險人【答案】D34、理財規(guī)劃師在對客戶家庭預期收入進行預測的時候，不需要掌握的信息為()。A.反映客戶當前收入水平的信息B.客戶家庭的日常支出／收入比C.客戶的家庭構成D.客戶結余比率【答案】C35、從風險與收益的關系來看，證券投資風險可以分為系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險，下列()不屬于系統(tǒng)性風險。A.政策風險B.利率風險C.購買力風險D.信用風險【答案】D36、根據教育對象不同，教育規(guī)劃可以分為()和()兩種。A.個人教育規(guī)劃；客戶對子女的教育規(guī)劃B.子女職業(yè)教育規(guī)劃；客戶對子女的教育規(guī)劃C.子女職業(yè)教育規(guī)劃；子女高等教育規(guī)劃D.子女基礎教育規(guī)劃；子女高等教育規(guī)劃【答案】A37、理財規(guī)劃師在幫助客戶確定其購房需求時應遵循原則，下列對這些原則的描述錯誤的()。A.不必盲目求大B.無需一次到位C.量力而行D.購買較大面積的住房【答案】D38、我國教育貸款政策的形式不包括()。A.學校學生貸款B.國家助學貸款C.民間機構資助D.一般性商業(yè)助學貸款【答案】C39、以下經濟指標中，通常被稱為微觀GDP的是()。A.工業(yè)總產值B.工業(yè)品出廠價格指數C.工業(yè)增加值D.工業(yè)生產指數【答案】C40、一般來說，個人或家庭之間進行現金規(guī)劃的動機不包括()。A.交易動機B.謹慎動機C.預防動機D.投機動機【答案】D41、下列關于國際證券委員會組織的說法錯誤的是()A.創(chuàng)建于1984年，目前有179個成員B.目前所有有股票交易所的國家都已是其會員C.其宗旨是為了維持公平有效的市場D.其提議對成員具有法律約束力【答案】D42、留學貸款中，抵押財產目前僅限于可設定抵押權利的()。A.汽車B.房產C.股票D.信用證【答案】B43、下列哪項情形發(fā)生時，股票上市首日實行價格漲（跌）幅限制？()A.首次公開發(fā)行股票上市B.停牌后復牌C.暫停上市后恢復上市D.增發(fā)股票上市【答案】B44、下列各項中屬于婚后法定特有財產的是()。A.工資薪金B(yǎng).住房公積金C.工傷補償款D.知識產權的收益【答案】C45、李先生60歲退休，開始領取基本養(yǎng)老金，他的個人賬戶養(yǎng)老金計發(fā)月數是()。A.195B.170C.139D.101【答案】C46、下列有關子女撫養(yǎng)教育的相關財產風險不包括()。A.一般情況下子女教育等財產投入的風險B.離異情況下子女撫養(yǎng)教育財產的風險C.夫妻一方去世情況下子女撫養(yǎng)教育財產被侵占的風險D.分居情況下子女撫養(yǎng)教育財產的風險【答案】D47、錢先生的下列財產中，屬于遺產的是()。A.租住的房屋B.買彩票中的100萬元C.死亡撫恤金D.宅基地【答案】B48、張某生前共有四個兒女甲、乙、丙、丁，在下列情況中，()享有繼承權。A.甲過失致張某死亡B.乙為爭奪遺產而殺害甲C.丙遺棄張某情節(jié)嚴重D.丁篡改遺囑情節(jié)嚴重【答案】A49、在制定財產分配和傳承規(guī)劃中，助理理財規(guī)劃師的職責說法正確的是()。A.助理理財規(guī)劃師只要配合理財規(guī)劃師的工作就可以了B.助理理財規(guī)劃師要能夠制定財產分配和傳承規(guī)劃C.助理理財規(guī)劃師只要能收集客戶信息就可以了D.助理理財規(guī)劃師要能夠收集客戶信息和提供咨詢服務【答案】D50、股票投資者都知道“股市有風險，投資需謹慎”，這句話表明風險的特征不包括()。A.客觀性B.普遍性C.確定性D.可測性【答案】C多選題（共20題）1、在與客戶交談和溝通中，理財規(guī)劃師值得推崇的語言方式是()。A.解釋應當簡潔、明了、易懂B.不要長篇大論、空洞地解釋C.不要書生氣十足地背誦書上的概念D.應該平等、謙遜地對待對方E.不要用居高臨下的口氣【答案】ABCD2、在跟客戶交談時，理財規(guī)劃師的下列行為符合要求的有()。A.理財規(guī)劃師應該選擇一個比較清靜的交流環(huán)境B.理財規(guī)劃師應該根據實際情況引導客戶C.如果時間緊急，可以同時跟兩個客戶談不同的內容D.理財規(guī)劃中涉及的會談往往都是比較正式的E.談話盡可能采取清晰、直白的形式【答案】ABD3、下列選項中，屬于附條件的合同有()。A.甲的兒子大學畢業(yè)之日，甲、乙間房屋租賃合同生效B.如果明天下雨，丙租丁車的合同生效C.如果明天無臺風，戊與己間的旅游合同生效D.甲以書面方式表示，其去世后，他收藏的名畫將捐贈給國家E.如果甲的試驗成功，乙就向其公司投資【答案】BC4、如果執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師違反職業(yè)道德準則和執(zhí)業(yè)紀律規(guī)范，業(yè)自律協(xié)會的制裁。制裁措施主要有()。A.不得再次參加理財規(guī)劃師資格考試B.吊銷執(zhí)照C.警告D.暫停執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師將受到行E.罰款【答案】BCD5、在下列各項中，有關個人獨資企業(yè)特征的表述中不正確的有()。A.個人獨資企業(yè)的投資人對企業(yè)債務承擔有限責任B.個人獨資企業(yè)是非法人企業(yè)，無獨立承擔民事責任的能力C.個人獨資企業(yè)是非法人企業(yè)，無獨立的民事主體資格D.個人獨資企業(yè)的投資人可以是中國公民，也可以是外國公民E.個人獨資企業(yè)的投資人對企業(yè)債務承擔無限責任【答案】ACD6、保險合同是雙務合同，權利和義務是對等的，一方的權利就是另一方的義務。投保人應當履行()義務。A.及時繳納保險費B.維護保險標的處于安全狀態(tài)C.發(fā)生保險事故及時通知D.發(fā)生保險事故盡力施救E.索賠時提供相關證明和資料【答案】ABCD7、甲因所在單位給其行政記大過的處分而離家出走，音訊全無已滿2年。依照我國《民法通則》，享有申請甲宣告失蹤資格的人有()。A.甲妻B.甲的父母C.甲的成年子女D.甲的原所在單位E.甲的債權人【答案】ABC8、下列()可以享受房產稅的優(yōu)惠政策。A.國家機關、人民團體、軍隊自用的土地B.由國家財政部門撥付事業(yè)經費的單位自用的土地C.宗教寺廟、公園、名勝古跡自用的土地D.事業(yè)單位自用的房產E.個人所有非營業(yè)用的房產【答案】ABC9、用支出法核算GDP，企業(yè)投資是其中的一部分，關于該項目下列說法正確的是()。A.包括固定資產投資和存貨投資兩類B.固定資產投資指新廠房、新設備、新商業(yè)用房以及新住宅的增加C.生產出來而沒有賣出的產品計為企業(yè)的存貨投資D.存貨投資只能是正值E.以上說法都正確【答案】ABC10、國際資本流動對發(fā)展中國家的影響主要表現在()。A.本土企業(yè)和政府可以通過國際資本市場來進行項目融資B.可以使投資者提高預期回報和規(guī)避風險C.投資者的投資渠道拓寬了D.快速的資本流出會導致金融危機E.會加劇銀行業(yè)系統(tǒng)的健全和穩(wěn)定的敏感度【答案】ABCD11、常用的平均數指標主要包括()。A.中位數B.眾數C.幾何平均數D.變異系數E.算術平均數【答案】ABC12、會計報表體系主要由()構成。A.資產負債表B.利潤表C.現金流量表D.財務狀況說明書E.會計報表附注【答案】ABC13、擔保物權主要有()。A.抵押權B.質權C.留置權D.用益物權E.典權【答案】ABCD14、證券X的價格為A，證券Y的價格為B，則對二者關系的分析正確的是()。A.如果證券X的價格通常隨著證券Y的價格一起升，則協(xié)方差是正的B.如果證券X的價格通常隨著證券Y的價格下降而下降，但下降的速度