銀行供應(yīng)鏈融資方案簡介課件

供應(yīng)鏈融資方案簡介

中航國際物流&渤海銀行PartI渤海銀行簡介PartII供應(yīng)鏈融資范例簡介PartIII物流企業(yè)供應(yīng)鏈融資方案PartI渤海銀行簡介中國十四家全國性股份制商業(yè)銀行之一，最年輕的全國性股份制銀行，成立于2005年12月，總部設(shè)在天津；為了配套環(huán)渤海經(jīng)濟圈建設(shè)而設(shè)立；第一家在發(fā)起設(shè)立階段就引入境外戰(zhàn)略投資者的中資商業(yè)銀行；在國家和相關(guān)主管部門的大力支持下確立了

“先行先試先發(fā)展，創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新創(chuàng)未來”的發(fā)展基調(diào)。PartI渤海銀行簡介股東實力雄厚PartI渤海銀行簡介機構(gòu)設(shè)立

2008年以來渤海銀行進入網(wǎng)點戰(zhàn)略布局和業(yè)務(wù)全面拓展階段：

截止2010年12月已開設(shè)天津、北京、濱海、杭州、太原、成都、濟南、唐山、上海、深圳、大連、南京、廣州、長沙14家分行，并與87多個國家和地區(qū)的259多家銀行建立了代理行關(guān)系。渤海銀行布點速度創(chuàng)造股份制銀行記錄。★

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PartI渤海銀行簡介經(jīng)營現(xiàn)狀渤海銀行于2006年2月正式對外營業(yè)，截止2010年12月末，各項經(jīng)營指標如下：各項貸款余額921億元，較年初增長32.3%各項存款余額2011億元，比年初增長95.8%

實現(xiàn)賬面稅后凈利潤8.2億元，同比增幅2018.9%

在《亞洲銀行家》雜志公布的2010年度亞洲銀行500強中，渤海銀行位列第199位，較2009年上升59位。單項排名中，渤海銀行存款增速、貸款增速、資產(chǎn)質(zhì)量分列亞洲銀行第7位、第7位、第4位，均位居本土上榜銀行首位。目前，渤海銀行正在制定第二個五年計劃，力爭早日上市，最終努力把渤海銀行打造成一家公司治理完善、業(yè)務(wù)特色鮮明、經(jīng)營業(yè)績良好的現(xiàn)代精品銀行。

PartII供應(yīng)鏈融資范例簡介渤海銀行“1+N”供應(yīng)鏈融資理念核心企業(yè)“1”

供應(yīng)商1、2、……N經(jīng)銷商1、2、……N終端用戶1、2、……N采購融資服務(wù)銷售融資服務(wù)商品按揭服務(wù)渤海銀行“1”+N服務(wù)方案滲透到以核心企業(yè)為中心的的產(chǎn)、購、銷各個環(huán)節(jié)操作品種涉及汽車、重型機械、化工、糧食、家電、鋼材、煤炭、礦石、油品、木材等行業(yè)PartII供應(yīng)鏈融資范例簡介“1+N”供應(yīng)鏈融資為核心企業(yè)創(chuàng)造價值“1＋N”供應(yīng)鏈融資為核心企業(yè)創(chuàng)造的價值1.穩(wěn)定與上下游購、銷關(guān)系，強化對上下游企業(yè)的控制力度，提升供應(yīng)鏈整體競爭力3.“1”以間接授信替代直接授信，優(yōu)化報表，節(jié)約財務(wù)成本，可以制定、優(yōu)化現(xiàn)金使用計劃，適當(dāng)進行理財規(guī)劃，提高效益2.配合銀行為上下游授信，“1”得以強化在購銷中強勢談判地位，改善自身資金流4.擴大產(chǎn)銷量及客戶群體，提升行業(yè)競爭力和品牌地位美的經(jīng)銷商融資方案合作模式：保兌倉業(yè)務(wù)（下游）簡介：美的一級經(jīng)銷商在渤海銀行開立銀承向美的預(yù)付貨款采購，美的按照渤海銀行通知向經(jīng)銷商發(fā)貨。票據(jù)到期時，若保證金不足，美的承擔(dān)差額退款責(zé)任。操作流程渤海銀行美的經(jīng)銷商2、送票4、通知發(fā)貨1、申請開票3、補充保證金5、發(fā)貨美的經(jīng)銷商融資方案保兌倉模式下美的利益——以銷售鏈條為起點，提升美的生產(chǎn)計劃的安排精度，規(guī)范各代理經(jīng)銷區(qū)域的管理，最終提升整個生產(chǎn)供應(yīng)鏈條的市場競爭力。將銷售平臺和金融服務(wù)平臺有機融合，為美的打造更堅固的銷售網(wǎng)絡(luò)和渠道。以預(yù)收賬款形式獲得低成本或零成本融資，降低財務(wù)成本，提高核心企業(yè)利潤率。經(jīng)銷商獲得銀行授信，利于擴大美的產(chǎn)品銷售規(guī)模，加快其銷售資金結(jié)算、回籠速度，改善現(xiàn)金流美的經(jīng)銷商融資方案保兌倉模式下經(jīng)銷商利益——利用銀行授信產(chǎn)品的使用，獲得一定的存款收益，增加財務(wù)收入在廠家認為合理的情況下，經(jīng)銷商因為一次性批量付款獲得較高的采購折扣，并提前鎖定商品采購價格，防止?jié)q價風(fēng)險在沒有其他抵、質(zhì)押物或保證的情況下，從銀行獲得授信支持，解決資金壓力，擴大經(jīng)營規(guī)模美的經(jīng)銷商業(yè)務(wù)共計獲批額度85億元，其中敞口不超過40億元，沉淀存款20多億元。渤海銀行已成為美的保兌倉業(yè)務(wù)三家主辦銀行之一。除美的以外，格力、志高也與渤海銀行開展保兌倉業(yè)務(wù)。華潤萬家供應(yīng)商融資方案合作模式：應(yīng)收賬款池融資（上游）簡介：華潤萬家對供應(yīng)商通常有2-4個月的賬期，渤海銀行通過華潤萬家供貨商系統(tǒng)確定供貨商的應(yīng)收賬款金額，按不同比例打折入池，根據(jù)應(yīng)收賬款池金額向供應(yīng)商提供融資。操作流程華潤供貨商渤海銀行3、查詢應(yīng)收款5、回款進專戶2、申請貸款4、發(fā)放貸款1、發(fā)貨華潤萬家供應(yīng)商融資方案華潤萬家利益體現(xiàn)——解決訂單生產(chǎn)前期資金配套、組織貨源等問題，盤活應(yīng)收賬款，減少供應(yīng)商自有資金占用，改善現(xiàn)金流，便于其擴大經(jīng)營規(guī)模。額度循環(huán)使用，可按照常量應(yīng)收款使用一年期貸款，也可按照季節(jié)性大訂單申請短期大額貸款，提款、用款、還款手續(xù)簡便。以供應(yīng)商實現(xiàn)融資為條件，進一步提高華潤對供應(yīng)商的議價能力，合理延長帳期及降低采購價格，提高利潤率。供應(yīng)商獲得銀行授信，有助于其穩(wěn)定和擴大經(jīng)營規(guī)模，利于華潤獲得穩(wěn)定可靠的貨源，優(yōu)化和減少庫存，并捆綁供應(yīng)商的利益。供應(yīng)商利益體現(xiàn)——華潤萬家供應(yīng)商融資方案已經(jīng)各部門審批，目前已上報第一筆供應(yīng)商授信項目，在分行權(quán)限內(nèi)審批。除此方案以外，我行已獲批的超市類供應(yīng)鏈方案還有針對沃爾瑪中國供應(yīng)商的《沃爾瑪供應(yīng)商融通池方案》，該方案獲批總額度5億元。進口大眾汽車經(jīng)銷商融資方案合作模式：汽車單證質(zhì)押（下游）簡介：進口大眾汽車經(jīng)銷商將其庫存的汽車單證質(zhì)押于渤海銀行，由專人保管，渤海銀行根據(jù)質(zhì)押單證金額向經(jīng)銷商提供融資，經(jīng)銷商在銷售過程中補款贖證。操作流程4S店經(jīng)銷商渤海銀行2、單證質(zhì)押3、發(fā)放貸款4、支付車款1、簽署三方協(xié)議5、補款贖證進口大眾汽車經(jīng)銷商融資方案進口大眾利益體現(xiàn)——從銀行獲得授信支持，減少庫存汽車對自有資金的占用，便于擴大經(jīng)營規(guī)模，并可通過預(yù)付貨款，提前預(yù)定熱銷車型。銷售端售車款直接用于補款贖證，當(dāng)天即可拿到單證，且無三方監(jiān)管費用，在節(jié)省財務(wù)成本的同時，對銷售端提供無障礙服務(wù)。以經(jīng)銷商實現(xiàn)融資為條件，進一步提高對經(jīng)銷商議價能力，合理收取預(yù)付賬款等，改善現(xiàn)金流。經(jīng)銷商獲得銀行授信，有助于其穩(wěn)定和擴大經(jīng)營規(guī)模，利于進口大眾建立更牢固穩(wěn)定的銷售渠道。經(jīng)銷商利益體現(xiàn)——進口大眾方案項下的第一筆經(jīng)銷商授信已在我行獲批3000萬元。除此以外，我行已獲批的汽車類方案有一汽大眾、一汽奧迪等。PartIII物流企業(yè)供應(yīng)鏈融資方案傳統(tǒng)物流操作模式——供應(yīng)商采購商付款物流企業(yè)發(fā)貨發(fā)貨在傳統(tǒng)的物流業(yè)務(wù)模式下，物流企業(yè)僅負責(zé)貨物的運輸流轉(zhuǎn)，收益僅限于運輸費、倉儲費等。隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展，物流企業(yè)逐步與一些上下游客戶建立起穩(wěn)定的合作關(guān)系，并借助銀行融資支持，以自身為核心企業(yè)，拓展供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)。PartIII物流企業(yè)供應(yīng)鏈融資方案第三方監(jiān)管——融資企業(yè)2、存儲貨物物流企業(yè)7、允許提貨渤海銀行1、申請監(jiān)管資質(zhì)方案適用范圍：物流企業(yè)在合作銀行申請第三方監(jiān)管資質(zhì)；融資企業(yè)有較大量庫存，且?guī)齑娈a(chǎn)品為大宗交易商品或其他銀行認可的商品，庫存產(chǎn)品交由物流企業(yè)進行倉儲監(jiān)管；物流企業(yè)利益體現(xiàn)——除倉儲費用外，額外收取監(jiān)管費；通過合作銀行向融資企業(yè)推薦，物流企業(yè)可擁有更多市場機會。3、申請貨押融資4、發(fā)放融資5、償還貸款6、通知發(fā)貨PartIII物流企業(yè)供應(yīng)鏈融資方案代理采購——供應(yīng)商采購商1、委托采購并交付定金物流企業(yè)4、批量發(fā)貨5、補款贖貨3、批量付款渤海銀行2、銀行融資支持方案適用范圍：供應(yīng)商與采購商有長期穩(wěn)定的合作關(guān)系，且規(guī)模屬中小型企業(yè)，資金需求較大；物流企業(yè)與供需雙方有穩(wěn)定合作關(guān)系，承擔(dān)其中的貨物運輸及倉儲服務(wù)；物流企業(yè)可通過銀行獲取更低的融資成本（貸款利率、銀承&信用證保證金比例）物流企業(yè)利益體現(xiàn)——利用較低成本銀行融資滿足供需雙方資金需求，并從中獲