融資融券交易風險揭示書模版

/融資融券交易風險揭示書模版一、融資融券交易是什么融資融券交易，又稱“兩融”交易。指的是證券公司為幫助客戶獲得一定資金借貸或賣空機會而提供的融資借貸、融券賣出的服務。融資是指受益股票市場上漲，客戶通過融資獲得的收益；融券是指受益股票市場下跌，客戶通過融券獲得的收益。二、融資融券交易風險揭示1.投資人應該具備的條件在進行融資融券交易前，投資人應滿足以下條件：具有一定的證券市場基本知識和投資經(jīng)驗；了解自己的投資能力和投資風險承受能力，不超過自己承受能力的投資；有穩(wěn)定的資金來源。2.融資融券交易風險融資融券交易存在以下風險：（1）資金流動性風險投資人進行融資融券交易需要提供一定的擔保物，一旦擔保物價值下跌，將會對借貸雙方的融資融券交易產(chǎn)生負面影響，甚至引發(fā)爆倉風險。（2）市場風險融資融券交易產(chǎn)生的資金可以增加投資人參與投資的本金，也就是放大了投資人的收益和損失風險；應用于融資融券的證券，其價格的波動會影響到投資人的融資融券交易利益；如果融資融券的相關(guān)標的遭到停牌、退市等情況，將會停止融資融券交易。（3）政策風險國家出臺的證券政策調(diào)整，將會影響到融資融券市場的波動，影響交易雙方的利益。因此，投資人要對國家的政策進行關(guān)注，謹慎進行投資。（4）系統(tǒng)風險融資融券交易是一項利用證券公司綜合資金進行的交易，交易過程穩(wěn)定性和安全性都受到證券公司的資產(chǎn)負債表和風險管理能力的制約。如果證券公司的資本金不足、經(jīng)營能力不足，將會使交易雙方的融資融券交易質(zhì)量下降。3.投資人承擔的風險投資人在進行融資融券交易中，應該自行承擔以下風險：融資融券交易產(chǎn)生的損失；根據(jù)市場情況難以進行融資融券交易；需要對融資融券交易的擔保物質(zhì)做出放棄或減少，造成額外的損失；融資融券交易對賬戶提供資金的影響；其他可能發(fā)生的風險。4.投資人應遵守的注意事項投資人在進行融資融券交易時，應遵守以下幾點注意事項：不違反融資融券交易的相關(guān)規(guī)定；定期查詢賬戶與持倉情況，及時做好風險防范措施；投資風險承受能力不足時，應及時減倉或退出；進行股票融資融券交易時，應當對標的股票的情況進行仔細核查；不利用融資融券設立套利或操縱市場；滿足抵押品金額要求并確保擔保物真實可靠；具備一定的資金活動能力和健全的風險管理制度。三、結(jié)語融資融券是一項高風險、高杠桿的投資形式，需要投資人有較高的投資素質(zhì)和投資認知。投資人在參與這種交易的時候必須了解相關(guān)的市場風險、擔保物風險、資金流動性風險、政策風險、系統(tǒng)風險等各種風險，并要注意遵守市場交易的法律法規(guī)