合規(guī)經(jīng)營的認識心得五篇

合規(guī)經(jīng)營的認識心得五篇【篇一】古語云?；A(chǔ)不牢，地動山搖。蓋房子需要夯實根基，不然蓋好的房子就不會穩(wěn)固。體現(xiàn)在人類萬物中，就是應(yīng)該而且必須建立一定的公共秩序，否則就會亂套。從大里講，一個國家假若沒有法律法規(guī)的制約束縛，社會就將陷入無政府狀態(tài)；往小里說，一個單位如果缺乏規(guī)章制度的監(jiān)督制約，員工則有可能形成放任自流、一盤散沙的局面。從發(fā)生在金融系統(tǒng)特別是我們身邊一樁樁經(jīng)濟犯罪案件中不難看出，那些犯罪分子之所以能夠一次次鉆國家政策空子，在各種金融詐騙尤其是貸款欺詐活動中屢屢得逞，固然有犯罪分子騙術(shù)日益高明隱蔽、令人防不勝防的外在因素，但追根究底，最主要的原因還是由于我們內(nèi)部管理混亂、制度執(zhí)行不力、防范意識薄弱所致。為何在制度規(guī)定日臻健全完善的當今形勢下，金融系統(tǒng)中經(jīng)濟犯罪案件仍然屢禁不止，值得我們每個銀行從業(yè)人員特別是管理者深思。筆者認為，有效預(yù)防和遏制案件事故發(fā)生應(yīng)重點從以下幾方面著手：一、加強警示教育，培養(yǎng)合規(guī)意識。深入持久開展警示教育活動，以上級行下發(fā)的各類典型案例通報作為反面教材，引導(dǎo)全員舉一反三，從那些犯罪分子因貪一時之利而一步步身陷囹圄，造成妻離子散、家破人亡的可悲下場中吸取深刻而沉痛的教訓(xùn)，算清為此付出的成本和代價，在日常工作中養(yǎng)成時時合規(guī)、處處合規(guī)的良好習(xí)慣，在思想意識深處筑牢嚴于律己、不越雷池的道德防線。二、認真履行職責(zé)，嚴格監(jiān)督管理。各級管理者要認真履行好自己的崗位職責(zé)，在制度執(zhí)行上切實起到率先垂范、以身作則的應(yīng)有作用，各項工作檢查中要敢于堅持原則，不徇私情、一查到底。全面加大重點部位、關(guān)鍵崗位和薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督力度，使合規(guī)操作貫穿于業(yè)務(wù)經(jīng)營過程始末，努力構(gòu)建內(nèi)控長效機制，營造全員齊抓共管案防格局。三、做好員工排查，及時消除隱患，在員工排查中要做到深、嚴、細、實，不但關(guān)注員工“八小時以內(nèi)”工作動態(tài)，還要延伸關(guān)注“八小時以外”生活情況，通過座談、家訪、外圍調(diào)查多種途徑，全方位了解其家庭、社交、消費等狀況，掌握各個階段的思想情緒和心理矛盾并予以及時消除化解，將一切不良苗頭和傾向消滅在萌芽。四、建立考核機制，嚴肅問責(zé)追究。建立科學(xué)、合理、可行的考核激勵方案，相應(yīng)加大對屢查屢犯人員和屢禁不止問題的處罰力度，堅持“對事不對人”的正確態(tài)度，消除大事化小、小事化了的敷衍現(xiàn)象，真正使那些視制度為兒戲的員工受到應(yīng)有的懲罰，以此樹立制度的權(quán)威性和嚴肅性，讓全員在心中始終有所敬畏，自覺規(guī)范約束自己的行為?！酒亢弦?guī)經(jīng)營是生存發(fā)展的根本。合規(guī)操作是我們銀行工作的基礎(chǔ)，是銀行不斷發(fā)展的重要根基，是每一個員工必須履行的職責(zé)。各項規(guī)章制度的建立都是經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事才能有效的保護自己的權(quán)益和維護廣大客戶的利益。內(nèi)控合規(guī)守住底線，要牢固樹立依法合規(guī)經(jīng)營意識，誠信、正直，堅決不做有違國法、黨紀、行規(guī)的事。在日常的工作中，要正確處理合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辯證關(guān)系，很多時候，我們往往只注重市場營銷和拓展，忽視了業(yè)務(wù)的合規(guī)操作，有些機構(gòu)甚至不惜冒著違規(guī)操作的風(fēng)險以實現(xiàn)短期業(yè)績，加大了合規(guī)風(fēng)險。因此在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，我們應(yīng)該積極倡導(dǎo)合規(guī)操作管理，樹立合規(guī)操作管理與業(yè)務(wù)發(fā)展并重的基本意識。同時，嚴格遵守制度，制度執(zhí)行時要避免“以信任代替管理、以習(xí)慣代替制度、以情面代替紀律”等不良現(xiàn)象，強化規(guī)章制度的執(zhí)行力，以扭轉(zhuǎn)職責(zé)不清、責(zé)任落實難的狀況，形成事事都有明確合規(guī)守法的工作標準、處處都有嚴格的合規(guī)經(jīng)營紀律約束，對日常合規(guī)操作管理工作中發(fā)現(xiàn)的問題要追究責(zé)任，該處罰的堅決進行處罰，使依法合規(guī)操作成為全行員工的自覺行為?？傊瑢τ诤弦?guī)操作，我們要“毋以善小而不為，毋以惡小而為之”，“千里之堤，潰于穴蟻”，要堅持從點滴做起，從小處著手，為實現(xiàn)建設(shè)銀行成為最具市場競爭力的一流銀行，為實現(xiàn)建設(shè)銀行的戰(zhàn)略愿景貢獻自己的微薄之力?！酒績?nèi)控合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的核心要求，它不僅是對員工行為的嚴格管控，更重要的是保護員工切身利益的重要工具。而對于基層網(wǎng)點員工來說，作為奮斗在一線的戰(zhàn)士，內(nèi)控合規(guī)的意義更為重要。我是一個柜員，在這個崗位上的合規(guī)，就是按流程操作，不逾越不跨越，越是繁瑣越要謹慎。時代越來越進步，就需要越來越多的制度來規(guī)范，每一項制度都是前人的經(jīng)驗總結(jié)，我們在不斷學(xué)習(xí)新制度的同時，也要不斷提高自己的思想覺悟。只有按照規(guī)章制度辦事，才有保護自己的權(quán)益和維護廣大客戶權(quán)益的能力。在我看來，在學(xué)習(xí)一個新業(yè)務(wù)的過程中，首當其沖的并不是學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)的操作方式，而是熟知這個業(yè)務(wù)涉及到的風(fēng)險和紅線，將合規(guī)觀念深植內(nèi)心，才算具備了操作的心理條件。冰凍三尺，非一日之寒。內(nèi)控合規(guī)同樣如此，這并不是一蹴而就的事情，更不是我們知曉就行的文字。選擇了銀行，就要尊重自己的事業(yè)，尊重合規(guī)帶給我們的責(zé)任和義務(wù)，這是我們做好工作的前提，也是我們工作進行的原則?！酒摹砍鄭徶薪诮M織全體員工集中學(xué)習(xí)了《員工行為負面清單》和員工違規(guī)警示案例。支行負責(zé)人余展首先結(jié)合負面清單和典型案例，講現(xiàn)狀、講差距、講問題、講整改要求。隨后，每位員工緊密圍繞合規(guī)談體會、談差距、談改進、談建議。通過這次“護航高質(zhì)量發(fā)展規(guī)范員工行為”的專項學(xué)習(xí)討論，我從中收獲頗多：一、嚴格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。一方面，一線柜員要加強學(xué)習(xí)，尤其是對各種案例的學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細制度、嚴操作。另一方面可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差，對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的控制與制約。二、從思想上認識到不合規(guī)操作的嚴重性。管好自己，監(jiān)督別人，遵守規(guī)章制度是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法。員工違規(guī)操作，并不是對規(guī)章制度不了解，不熟悉，很多情況下是由于多年來形成的不良習(xí)慣所造成的。不良習(xí)慣慢慢積聚，逐漸習(xí)以為常，員工不以為然，大錯不犯，小錯不斷，這已成為妨礙合規(guī)管理推行的一大頑疾。一個人最大的敵人就是自己，糾正不良習(xí)慣，確實需要很大的勇氣和毅力。但無論怎樣困難，也必須戰(zhàn)勝自我。只要人人樹立了合規(guī)意識，養(yǎng)成了良好的工作習(xí)慣，全面實現(xiàn)合規(guī)管理便水到渠成。要發(fā)展就要講合規(guī)，如果不求合規(guī)，只求發(fā)展，即使發(fā)展得很快，也無非是“拔苗助長，后患無窮。”所以，遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、遵守系統(tǒng)規(guī)章制度，確保法律法規(guī)和各項規(guī)章制度的貫徹落實，主動合規(guī)，自覺合規(guī)，才能保證**的各項業(yè)務(wù)健康、高質(zhì)量發(fā)展?！酒濉繛樨瀼芈鋵嵦煨闹虚_展“護航高質(zhì)量發(fā)展，規(guī)范員工行為”專項行動實施方案的要求，財會部嚴格按照支行黨委部署，積極組織全員開展員工行為負面清單、員工違規(guī)警示案例的學(xué)習(xí)與討論。通過此次學(xué)習(xí)，我對“護航高質(zhì)量發(fā)展，規(guī)范員工行為”的重要意義有了更進一步的認識。合規(guī)需知規(guī)。熟話說“無知者無畏”，但銀行工作要求我們必須心存敬畏。我們要加強學(xué)習(xí)，提高自己的辨別是非的能力；要樹立正確的人生觀、價值觀和權(quán)力觀，端正思想作風(fēng)，提升思想境界，遵守國家和單位有關(guān)廉潔從業(yè)的各項規(guī)定。違規(guī)案例中的那些員工就是放松了平日的自我教育，久而久之也就忘記了自己的職責(zé)，思想上形成了懈怠，走上了歪路，最終逃脫不了行紀法規(guī)的處罰。合規(guī)需守規(guī)。學(xué)習(xí)不用于實踐就是紙上談兵，我們要學(xué)有所思，學(xué)有所用。在工作上我們要注重細節(jié)，守好自己的情操和品質(zhì)；我們要時刻敲響警鐘，要從手冊中的反面教材吸取