2022-2023年度初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理提升訓(xùn)練試卷A卷含答案

2022-2023年度初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理提升訓(xùn)練試卷A卷含答案

單選題（共57題）1、（）應(yīng)按季計(jì)提，一般準(zhǔn)備年末余額應(yīng)不低于年末貸款余額的1％。A.專(zhuān)項(xiàng)準(zhǔn)備B.一般準(zhǔn)備C.特種準(zhǔn)備D.壞賬準(zhǔn)備【答案】B2、下列有關(guān)流動(dòng)性監(jiān)管核心指標(biāo)的計(jì)算公式，正確的是()。A.流動(dòng)性比例=流動(dòng)性負(fù)債余額/流動(dòng)性資產(chǎn)余額*100%B.人民幣超額準(zhǔn)備金率=在中國(guó)人民銀行超額準(zhǔn)備金存款/人民幣各項(xiàng)存款期末余額*100%C.核心負(fù)債比率=核心負(fù)債期末余額/核心資產(chǎn)期末余額*100%)D.流動(dòng)性缺口率=（流動(dòng)性缺口+未使用不可撤銷(xiāo)承諾）/到期流動(dòng)性資產(chǎn)*100%【答案】D3、某商業(yè)銀行年初貸款損失準(zhǔn)備余額10億元，上半年因核銷(xiāo)等因素使用撥備4億元，補(bǔ)提8億元。如果6月末根據(jù)賬面計(jì)算應(yīng)提貸款損失準(zhǔn)備10億元，則6月末該行貸款損失準(zhǔn)備充足率為（）。A.1B.1.2C.0.9D.0.7【答案】B4、監(jiān)管活動(dòng)除法律規(guī)定需要保密的以外，應(yīng)當(dāng)具有適當(dāng)?shù)耐该鞫?。這體現(xiàn)了銀行監(jiān)管基本原則中的()。A.依法原則B.效率原則C.公開(kāi)原則D.公正原則【答案】C5、定金是指當(dāng)事人可以約定一方向?qū)Ψ浇o付定金作為債權(quán)的()。A.質(zhì)押金B(yǎng).抵押金C.費(fèi)用D.擔(dān)保【答案】D6、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別最基本、最常用的方法是()。A.失誤樹(shù)分析法B.制作風(fēng)險(xiǎn)清單C.專(zhuān)家調(diào)查列舉法D.情景分析法【答案】B7、下列關(guān)于RiskCalc模型的說(shuō)法，正確的是（）。A.不適用于非上市公司B.運(yùn)用Logit/Probit回歸技術(shù)預(yù)測(cè)客戶的違約概率C.核心在于把企業(yè)與銀行的借貸關(guān)系視為期權(quán)買(mǎi)賣(mài)關(guān)系D.核心是假設(shè)金融市場(chǎng)中的每個(gè)參與者都是風(fēng)險(xiǎn)中立者【答案】B8、以下關(guān)于賬面資本的說(shuō)法，不正確的是（）。A.賬面資本與銀行風(fēng)險(xiǎn)并無(wú)關(guān)系B.賬面資本是銀行資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債后的余額，即所有者權(quán)益C.賬面資本是銀行實(shí)際擁有的資本D.賬面資本包括普通股股本/實(shí)收資本、資本公積、盈余公積、未分配利潤(rùn)、投資重估儲(chǔ)備、一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備等【答案】A9、當(dāng)債務(wù)人對(duì)于商業(yè)銀行的實(shí)質(zhì)性信貸債務(wù)逾期()天以上，債務(wù)人即被視為違約。A.15B.30C.60D.90【答案】D10、在商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重法下，下列表內(nèi)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重最低的是（）。A.對(duì)我國(guó)公共部門(mén)實(shí)體的債權(quán)B.符合標(biāo)準(zhǔn)的微型和小型企業(yè)的債權(quán)C.對(duì)于一般企業(yè)的債權(quán)D.個(gè)人住房抵押貸款【答案】A11、土地登記代理人的權(quán)利不包括（）。A.執(zhí)行土地登記代理業(yè)務(wù)，并根據(jù)合同約定獲取報(bào)酬B.根據(jù)法律、法規(guī)規(guī)定，從事土地登記代理活動(dòng)C.要求委托人提供與代理有關(guān)的資料D.參加職業(yè)繼續(xù)教育和培訓(xùn)【答案】D12、（2018年真題）下列選項(xiàng)中，商業(yè)銀行一線業(yè)務(wù)部門(mén)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)為（）。A.擬定本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、程序和具體的操作規(guī)程B.協(xié)助其他部門(mén)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、控制及緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)C.根據(jù)本行統(tǒng)一的操作風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估方法識(shí)別、監(jiān)測(cè)本部門(mén)的操作風(fēng)險(xiǎn)D.建立適用于全行的操作風(fēng)險(xiǎn)基本控制標(biāo)準(zhǔn)【答案】C13、事前質(zhì)量控制指在正式施工前的質(zhì)量控制，其控制重點(diǎn)是（）A.全面控制施工過(guò)程，重點(diǎn)工序質(zhì)量B.做好施工準(zhǔn)備工作，且施工準(zhǔn)備工作要貫穿施工全過(guò)程中C.工序交接有對(duì)策D.質(zhì)量文件有檔案【答案】B14、操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件報(bào)告的要素不包括（）。A.事件發(fā)生時(shí)間B.涉及業(yè)務(wù)領(lǐng)域C.損失金額D.事件發(fā)生地點(diǎn)【答案】D15、（）是指發(fā)生在集團(tuán)內(nèi)關(guān)聯(lián)方之間的有關(guān)轉(zhuǎn)移權(quán)利或義務(wù)的事項(xiàng)安排。A.獨(dú)立交易B.資產(chǎn)轉(zhuǎn)移C.關(guān)聯(lián)交易D.權(quán)利讓渡【答案】C16、下列不屬于審慎經(jīng)營(yíng)類(lèi)指標(biāo)的是()。A.資本充足率B.成本收入比C.大額風(fēng)險(xiǎn)集中度D.不良貸款撥備覆蓋率【答案】B17、AMA是指()A.標(biāo)準(zhǔn)法B.基本指標(biāo)法C.高級(jí)計(jì)量法D.流程分析法【答案】C18、在商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，（）決定其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。A.資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平B.資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平C.資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平D.資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平【答案】D19、負(fù)責(zé)發(fā)起賬戶初始劃分、賬戶分類(lèi)調(diào)整申請(qǐng)的部門(mén)是（）。A.人力資源部門(mén)B.財(cái)務(wù)部門(mén)C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)D.前臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén)【答案】D20、（2019年真題）商業(yè)銀行購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)，以繳納保險(xiǎn)費(fèi)為代價(jià)，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給承保人的風(fēng)險(xiǎn)管理策略屬于（）。A.保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移B.自我轉(zhuǎn)移C.市場(chǎng)轉(zhuǎn)移D.非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移【答案】A21、下列選項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)依據(jù)的是()。A.人員因素B.外部流程C.系統(tǒng)缺陷D.外部事件【答案】B22、（2019年真題）（）是商業(yè)銀行的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)。A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.高級(jí)管理層D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)【答案】B23、銀行吸收（）存款，發(fā)放（）貸款，在發(fā)揮著期限轉(zhuǎn)換和流動(dòng)性創(chuàng)造的社會(huì)職能。A.短期；短期B.長(zhǎng)期；短期C.短期；長(zhǎng)期D.長(zhǎng)期；長(zhǎng)期【答案】C24、以下不屬于財(cái)務(wù)報(bào)表分析關(guān)注的內(nèi)容的是（）。A.識(shí)別和評(píng)價(jià)財(cái)務(wù)報(bào)表風(fēng)險(xiǎn)B.識(shí)別和評(píng)價(jià)經(jīng)營(yíng)管理狀況C.識(shí)別和評(píng)價(jià)資產(chǎn)管理狀況D.識(shí)別和評(píng)價(jià)收益狀況【答案】D25、一家商業(yè)銀行在交易過(guò)程中，結(jié)算系統(tǒng)發(fā)生故障導(dǎo)致結(jié)算失敗，下列說(shuō)法正確的是（）。A.此情形屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的一種B.此情形是操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)C.此情形會(huì)造成交易成本下降D.此情形不會(huì)引發(fā)信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】B26、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的基本假設(shè)不包括（）A.如果采取適當(dāng)?shù)拇胧L(fēng)險(xiǎn)可以完全避免B.預(yù)防工作有助于避免或減少風(fēng)險(xiǎn)事件和未來(lái)?yè)p失C.準(zhǔn)確預(yù)測(cè)未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)事件的可能性是存在的D.如果對(duì)未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)加以有效管理和利用，風(fēng)險(xiǎn)有可能轉(zhuǎn)變?yōu)榘l(fā)展機(jī)會(huì)【答案】A27、施工項(xiàng)目信息按信息的穩(wěn)定程度分類(lèi)分為固定信息和（）。A.執(zhí)行信息B.靜態(tài)信息C.動(dòng)態(tài)信息D.流動(dòng)信息【答案】D28、()是審慎銀行監(jiān)管的核心。A.資本監(jiān)管B.市場(chǎng)準(zhǔn)入C.現(xiàn)場(chǎng)檢查D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)【答案】A29、在表內(nèi)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重中，對(duì)中央政府投資的公用企業(yè)的債權(quán)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為()，而對(duì)省及省以下政府投資的公用企業(yè)視做一企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為()。A.25％；50％B.25％；100％C.50％；75％D.50％；100％【答案】D30、（2018年真題）《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》加強(qiáng)了對(duì)商業(yè)銀行（）的信息披露要求。A.資本計(jì)量和管理B.公司治理情況C.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度D.年度重大事項(xiàng)【答案】A31、下列商業(yè)銀行資金來(lái)源中，（）對(duì)利率最為敏感，隨時(shí)都有可能被提取，商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)這部分負(fù)債準(zhǔn)備比較充足的備付資金。A.證券業(yè)存款B.居民儲(chǔ)蓄C.政府稅收D.公共事業(yè)費(fèi)收入【答案】A32、假設(shè)某股票1個(gè)月后的股價(jià)增長(zhǎng)率服從均值為5％，標(biāo)準(zhǔn)差為0．03的正態(tài)分布，則1個(gè)月后該股票的股價(jià)增長(zhǎng)率落在()區(qū)間的概率約為68％。A.(0，6％)B.(2％，8％)C.(2％，3％)D.(2.2％，2.8％)【答案】B33、根據(jù)商業(yè)銀行不同客戶的信貸業(yè)務(wù)特點(diǎn)及各自的風(fēng)險(xiǎn)特性，可將商業(yè)銀行客戶劃分為()。A.企業(yè)客戶和團(tuán)體客戶B.法人客戶和個(gè)人客戶C.單位客戶和團(tuán)體客戶D.單位客戶和機(jī)構(gòu)客戶【答案】B34、債務(wù)人因所在國(guó)發(fā)生政治沖突、政權(quán)更替、戰(zhàn)爭(zhēng)等情形，或者債務(wù)人資產(chǎn)被國(guó)有化或被征用等情形而承受的風(fēng)險(xiǎn)指的是()。A.間接國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)B.主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)C.政治風(fēng)險(xiǎn)D.宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)【答案】C35、由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)D.管理風(fēng)險(xiǎn)【答案】B36、根據(jù)監(jiān)管要求，商業(yè)銀行在使用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本時(shí)，（）的資本要求系數(shù)β最低。A.公司金融業(yè)務(wù)B.商業(yè)銀行業(yè)務(wù)C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D.代理業(yè)務(wù)?【答案】C37、以下關(guān)于互換的說(shuō)法不正確的是（）。A.互換指交易雙方約定在將來(lái)某一時(shí)期內(nèi)互相交換具有相同經(jīng)濟(jì)價(jià)值的現(xiàn)金流的合約B.較為常見(jiàn)的互換有利率互換和貨幣互換C.利率互換涉及本金的交換D.貨幣互換是指交易雙方基于不同貨幣進(jìn)行的現(xiàn)金流交換【答案】C38、在銀行為國(guó)際貿(mào)易提供的支付結(jié)算方式中，通常用()。A.本票、匯款、信用證B.本票、信用證、托收C.匯款、信用證、托收D.匯票、信用證、支票【答案】C39、假設(shè)一家銀行，今年的凈利潤(rùn)為20000萬(wàn)元，平均總資產(chǎn)為1000000萬(wàn)元，股東權(quán)益總額為300000萬(wàn)元，則總資產(chǎn)收益率為（）。A.0.02B.0.25C.0.03D.0.35【答案】A40、不屬于事中質(zhì)量控制的具體措施是（）。A.控制施工有重點(diǎn)B.質(zhì)量處理有復(fù)查C.材料代換有制度D.設(shè)計(jì)變更有手續(xù)【答案】A41、下列信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)中，與商業(yè)銀行自身資產(chǎn)質(zhì)量最不相關(guān)的是（）。A.不良貸款撥備覆蓋率B.貸款風(fēng)險(xiǎn)遷徙率C.不良貸款率D.客戶授信集中度【答案】D42、從商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)設(shè)置情況看，普遍做法是按照“三道防線模式”劃分風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)。下列不屬于“三道防線模式”的是（）。A.前臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén)B.風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門(mén)C.人力資源管理部門(mén)D.內(nèi)部審計(jì)【答案】C43、正常情況下，金融產(chǎn)品的到期期限越長(zhǎng)，其到期收益率（）。A.越低B.越高C.為零D.不確定【答案】B44、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警內(nèi)部指標(biāo)／信號(hào)不包括商業(yè)銀行內(nèi)部有關(guān)()的指標(biāo)。A.風(fēng)險(xiǎn)水平B.第三方評(píng)級(jí)C.盈利能力D.資產(chǎn)質(zhì)量【答案】B45、（2020年真題）某商業(yè)銀行董事會(huì)明確定位本銀行為一家積極進(jìn)取、以利潤(rùn)最大化為首要經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的銀行。2002～2007年間，其貸款主要投向房地產(chǎn)行業(yè)，資金交易業(yè)務(wù)主要集中于高收益的次級(jí)債券。2008年受金融危機(jī)的沖擊，該銀行面臨嚴(yán)重的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)分析可確認(rèn)，該銀行面臨的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是其（）長(zhǎng)期積累、惡化的綜合作用結(jié)果。A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)【答案】D46、商業(yè)銀行在投資決策時(shí)，假設(shè)其他條件均相同，則根據(jù)理性投資原則，下列最佳投資組合方案是（）。A.投資組合丙B.投資組合乙C.投資組合丁D.投資組合甲【答案】C47、下列不屬于商業(yè)銀行流動(dòng)性應(yīng)急機(jī)制中預(yù)警信號(hào)的是（）。A.資產(chǎn)規(guī)模急劇擴(kuò)張B.銀行評(píng)級(jí)下調(diào)C.大額信貸損失D.銀行控股股東變更【答案】D48、點(diǎn)型火災(zāi)探測(cè)器安裝的基本規(guī)定是，探測(cè)器至多孔送風(fēng)頂棚孔口的水平距離不應(yīng)小于（）m。A.1.5B.1.2C.1D.0.5【答案】D49、下列不屬于商業(yè)銀行的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)體現(xiàn)的是()。A.商業(yè)銀行戰(zhàn)略目標(biāo)缺乏整體兼容性B.為實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)而制定的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略存在缺陷C.為實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)對(duì)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手造成損害D.為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)所需要的資源匱乏【答案】C50、在某一時(shí)點(diǎn)上，投資期限越長(zhǎng)，收益率越低表示為()收益率曲線。A.水平B.正向C.反向D.波動(dòng)【答案】C51、在綜合自我評(píng)估結(jié)果和各類(lèi)操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的基礎(chǔ)上，利用()能夠?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)損失、風(fēng)險(xiǎn)成因和風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別進(jìn)行邏輯分析和數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，形成相互關(guān)聯(lián)的多元分布。A.隨機(jī)模型B.計(jì)量模型C.資本模型D.因果分析模型【答案】D52、銀行可能遭受的國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A.到期不還風(fēng)險(xiǎn)B.間接風(fēng)險(xiǎn)C.債務(wù)重新安排風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是【答案】D53、2016年年初，某銀行次級(jí)類(lèi)貸款余額為1000億元，其中在2016年年末轉(zhuǎn)為可疑類(lèi)、損失類(lèi)的貸款金額之和為600億元，期初次級(jí)類(lèi)貸款期間因回收減少了200億元。則次級(jí)類(lèi)貸款遷徙率為()。A.30.0％B.40.0％C.75.0％D.80.0％【答案】C54、下列屬于風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告職責(zé)的是（）。A.保證對(duì)有效全面風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性和相關(guān)性的清醒認(rèn)識(shí)B.使員工在業(yè)務(wù)部門(mén)、流程和職能單元之間的風(fēng)險(xiǎn)信息獨(dú)立C.傳遞中央銀行的風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)容忍度D.告訴員工在實(shí)施和支持全面風(fēng)險(xiǎn)管理中的內(nèi)容和注意事項(xiàng)【答案】A55、以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的具體職責(zé)，說(shuō)法不正確的是（）。A.監(jiān)控各類(lèi)限額B.核準(zhǔn)金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)C.協(xié)助財(cái)務(wù)控制人員進(jìn)行價(jià)格評(píng)估D.受理風(fēng)險(xiǎn)損失索賠【答案】D56、某商業(yè)銀行董事會(huì)明確定位本銀行為一家積極進(jìn)取、以利潤(rùn)最大化為首要經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的銀行。2002-2007年間，其貨款主要投向房地產(chǎn)行業(yè)，資金交易業(yè)務(wù)主要集中于高收益的次級(jí)債券。2008年受金融危機(jī)的沖擊，該銀行面臨嚴(yán)重的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)分析可確認(rèn)，該銀行面臨的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是其（）長(zhǎng)期積聚、惡化的綜合作用結(jié)果。A.信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)【答案】A57、（）負(fù)責(zé)制定商業(yè)銀行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和操作流程0A.董事會(huì)和股東會(huì)B.董事會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)C.董事會(huì)和高級(jí)管理層D.股東會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)【答案】C多選題（共14題）1、操作風(fēng)險(xiǎn)可以分為七種表現(xiàn)形式，其中包括（）。A.聘用員工做法和工作場(chǎng)所安全性B.業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈C.客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法D.實(shí)物資產(chǎn)損壞E.外部欺詐【答案】ABCD2、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A.依法B.公開(kāi)C.公正D.公平E.效率【答案】ABC3、在銀行公司治理架構(gòu)中，操作風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的職責(zé)包括(?)。A.批準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)管理的政策及相關(guān)文件B.擬訂本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序C.確定商業(yè)銀行的薪酬政策D.設(shè)計(jì)全行的操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告系統(tǒng)E.建立適用全行的操作風(fēng)險(xiǎn)基本控制標(biāo)準(zhǔn)【答案】BD4、核心雇員流失的風(fēng)險(xiǎn)具體體現(xiàn)為()。A.核心員工的知識(shí)／技能缺乏B.缺乏足夠后援／替代人員C.關(guān)鍵信息缺乏共享和文檔記錄D.缺乏崗位輪換機(jī)制E.核心員工超越授權(quán)的活動(dòng)【答案】BCD5、在國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行的管理中，流動(dòng)性儲(chǔ)備的最主要形式是分級(jí)流動(dòng)性儲(chǔ)備體系。一家股份制銀行的流動(dòng)性儲(chǔ)備可分為()。A.一級(jí)流動(dòng)性儲(chǔ)備B.二級(jí)流動(dòng)性儲(chǔ)備C.三級(jí)流動(dòng)性儲(chǔ)備D.四級(jí)流動(dòng)性儲(chǔ)備E.五級(jí)流動(dòng)性儲(chǔ)備【答案】ABC6、各項(xiàng)貸款包括()。A.融資租賃B.貿(mào)易融資C.票據(jù)融資D.各項(xiàng)墊款E.保險(xiǎn)公司存放【答案】ABCD7、關(guān)于商業(yè)銀行集中型風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的設(shè)置，下列說(shuō)法正確的是（）。A.資金投入巨大B.并不適合所有的商業(yè)銀