基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考點(diǎn)與答案打印

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考點(diǎn)與答案打印

單選題（共50題）1、（）是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容A.基金職業(yè)道德規(guī)范教育B.品質(zhì)培養(yǎng)C.道德教育D.專業(yè)技能【答案】A2、（2017年真題）關(guān)于基金的信息披露，下列表述正確的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C3、（）利益優(yōu)先原則是基金管理人內(nèi)部治理的法定基本原則。A.基金發(fā)起人B.基金份額持有人C.基金管理人D.基金托管人【答案】B4、基金信息披露的禁止行為，不包括（）。A.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值的披露D.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失【答案】C5、(2017年)關(guān)于證券投資基金有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展作用，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.促進(jìn)證券市場(chǎng)合理定價(jià)B.證券投資基金能夠?yàn)橥顿Y人創(chuàng)造比個(gè)人直接進(jìn)行證券投資更高的收益，穩(wěn)定了中小投資者的投資信心C.不同類型的證券投資基金為資本市場(chǎng)變革和金融產(chǎn)品創(chuàng)新提供了源泉D.防止證券市場(chǎng)過度投機(jī)【答案】B6、（）是指投資人承擔(dān)最終的收益和風(fēng)險(xiǎn)，不存在保底保收益等“剛性兌付”。A.“賣者有責(zé)”B.“買者自負(fù)”C.“買者有責(zé)”D.“賣者自負(fù)”【答案】B7、美國(guó)的《投資公司法》和《投資顧問法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其它國(guó)家基金立法的重要參考。A.1940B.1922C.1958D.1867【答案】A8、某基金宣傳材料有如下內(nèi)容：“基金單位凈值達(dá)到1.110后開放申購，基金公司銷售人員向投資者承諾基金會(huì)凈值歸一，以便投資者在同一起跑線上享受投資收益，預(yù)購從速”以下表述正確的是（）。A.不可以使用“預(yù)購從速”強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷的表述B.凈值歸一符合保護(hù)投資者原則C.銷售人員的承諾不屬于業(yè)績(jī)承諾，不構(gòu)成違規(guī)承諾D.在不損害投資者權(quán)益的前提下，可以使用凈值歸一作為基金推介方式【答案】A9、基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)選任新基金管理人。A.1B.2C.3D.6【答案】D10、下列選項(xiàng)不屬于客戶服務(wù)流程的是（）。A.受理投訴B.投資跟蹤與評(píng)價(jià)C.服務(wù)宣傳與推介D.介紹基金基礎(chǔ)知識(shí)【答案】D11、根據(jù)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架八個(gè)方面的內(nèi)容，基金管理人要求公募基金與特點(diǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理不得兼任，是出于（）考慮A.控制活動(dòng)中的不相容職務(wù)分離B.行為監(jiān)控中的特定人員分別管理C.內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營(yíng)理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格D.事項(xiàng)識(shí)別中的不同管理事項(xiàng)的分類【答案】A12、基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告通常不包括（）。A.年報(bào)B.周報(bào)C.季報(bào)D.月報(bào)【答案】B13、下列哪項(xiàng)屬于股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金三者需要共同遵守的交易原則（）A.未知價(jià)交易原則B.確定價(jià)原則C.金額申購、份額贖回原則D.份額申購、金額贖回原則【答案】C14、某投資者投資10000元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購份額為（）。A.9884.42B.9881.42C.10000D.9884【答案】A15、下列選項(xiàng)不屬于基金管理公司設(shè)立子公司時(shí)應(yīng)遵守的原則的是（）。A.差異化B.原則化C.專業(yè)化D.特色化【答案】B16、關(guān)于QDII基金的可投資對(duì)象和禁止性行為，以下表述正確的是（）。A.QDII基金禁止投資于遠(yuǎn)期合約、互換B.QDII基金可投資于境外市場(chǎng)不動(dòng)產(chǎn)以及房地產(chǎn)抵押按揭C.QDII基金可投資于全球存托憑證、房地產(chǎn)信托和貴重金屬D.QDII基金可投資于公募基金，也可以投資于與基金掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品【答案】D17、在我國(guó)，基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)為（）。A.基金業(yè)協(xié)會(huì)B.證券業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.期貨業(yè)協(xié)會(huì)【答案】C18、（2016年真題）以下從基金財(cái)產(chǎn)計(jì)提的費(fèi)用是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A19、基金募集期限自（）起計(jì)算。A.基金份額發(fā)售前兩天B.基金份額發(fā)售前一天C.基金份額發(fā)售之日D.基金份額發(fā)售第二天【答案】C20、下列關(guān)于開放式股票基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.非交易所交易的股票基金每天只進(jìn)行一次凈值計(jì)算，因此每一交易日只有一個(gè)價(jià)格B.股票基金的凈值是由其持有的證券價(jià)格加權(quán)平均而成C.開放式股票基金的價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變化之中D.與其他類型基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高【答案】C21、經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)的國(guó)內(nèi)第一家投資基金是（）。A.天驥基金B(yǎng).淄博基金C.基金開元D.基金金泰【答案】B22、關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。A.基金份額持有人在整個(gè)基金運(yùn)作中起核心作用B.基金份額持有人是基金投資回報(bào)的受益人C.基金份額持有人享有基金投資的最終決策權(quán)D.基金份額持有人是基金公司的出資人【答案】B23、基金募集申請(qǐng)獲得（）核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)。A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D.工會(huì)【答案】B24、以下關(guān)于開放式基金份額登記的說法正確的是（）。A.是由基金管理人設(shè)立和維護(hù)B.是確認(rèn)基金托管人所托管的基金份額的事實(shí)的行為C.具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力D.是保障基金份額管理人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)【答案】C25、基金行業(yè)的本質(zhì)是（）。A.資產(chǎn)管理行業(yè)B.投資咨詢行業(yè)C.資產(chǎn)托管行業(yè)D.中間介紹行業(yè)【答案】A26、關(guān)于股票的股票基金，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)日股票價(jià)格會(huì)受到交易量的影響，而當(dāng)日股票基金份額凈值不受當(dāng)天申贖數(shù)量的影響B(tài).單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較大、收益相對(duì)較高，而股票基金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小、收益相對(duì)穩(wěn)定C.股票可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)劃分為不同的類型，也可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)股票基金進(jìn)行分類D.股票的價(jià)格往往在每一個(gè)交易日內(nèi)不斷變動(dòng)，每個(gè)交易日非上市股票基金只有一個(gè)價(jià)格【答案】B27、（2016年真題）關(guān)于公募證券投資基金的表述，不正確的是（）。A.需要公開披露招募信息B.面向社會(huì)公開發(fā)行C.發(fā)行對(duì)象為不特定投資人D.發(fā)行對(duì)象為特定投資人【答案】D28、在每日開市前，基金管理人需向（）提供ETF的申購清單和購回清單，并通過基金交易所指定的信息發(fā)布渠道予以公告。A.基金托管人B.證券交易所、證券登記結(jié)算公司C.交易對(duì)手方D.基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】B29、下列關(guān)于常用的尋找潛在客戶的方法，說法正確的是（）。A.緣故法是利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)B.緣故法是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶，主要針對(duì)間接客戶型群體C.介紹法利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)D.采用陌生拜訪法的不足之處在于營(yíng)銷人員無法逐步建立屬于自己的營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)【答案】A30、甲公募基金管理公司在發(fā)售某基金產(chǎn)品的過程中，為提高基金募集規(guī)模，對(duì)其直銷客戶采用先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)向乙基金銷售展業(yè)費(fèi)的方式支付賬外費(fèi)用。關(guān)于上述行為，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.甲公司對(duì)直銷客戶變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)符合基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定B.甲公司應(yīng)當(dāng)制定銷售管理制度，規(guī)范銷售行為C.甲公司向乙機(jī)構(gòu)的客戶經(jīng)理支付賬外費(fèi)用屬于商業(yè)賄賂D.甲公司應(yīng)當(dāng)對(duì)銷售人員的行為進(jìn)行監(jiān)各檢查【答案】A31、基金銷售機(jī)構(gòu)中必須取得基金從業(yè)資格的人員是（）。A.基金研究分析人員B.從事基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢的人員C.銷售機(jī)構(gòu)的管理人員D.總部從事基金宣傳推介的人員【答案】C32、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架內(nèi)容不包括（）。A.目標(biāo)設(shè)定B.資產(chǎn)負(fù)債C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)D.內(nèi)部環(huán)境【答案】B33、(2016年)基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理的信息披露事項(xiàng)包括（）。A.凈值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募集【答案】C34、(2016年)（）是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。A.系列基金B(yǎng).ETFC.避險(xiǎn)策略基金D.LOF【答案】D35、督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司（）和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。A.董事會(huì)B.總經(jīng)理C.監(jiān)事會(huì)D.股東大會(huì)【答案】B36、基金份額登記具有確定和變更（）及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D.基金管理人【答案】A37、對(duì)基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起（）日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。A.10B.30C.15D.60【答案】D38、關(guān)于交易日ETF基金份額參考凈值與基金份額凈值，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.在交易日內(nèi)日，每15秒顯示一次最新基金份額參考凈值B.在交易日內(nèi)日，及時(shí)揭示基金份額參考凈值C.基金份額凈值通過證券交易所行情發(fā)布系統(tǒng)于次1交易日揭示D.基金份額凈值于交易日當(dāng)日在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站披露【答案】C39、股票反映的是一種()關(guān)系。A.所有權(quán)B.債權(quán)債務(wù)C.信托D.擔(dān)?！敬鸢浮緼40、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于3個(gè)月的投資人收取不低于()的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的()計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.0.5%;75%B.0.75%;50%C.0.5%;50%D.0.75%;75%【答案】A41、為協(xié)助管理層履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能，公司管理層下可以設(shè)立履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能的委員會(huì)有（）。A.操作風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)B.股票投資風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)C.信用風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)D.以上都是【答案】D42、（2021年真題）某基金公司員工甲認(rèn)為，新成立的公司首先應(yīng)該把業(yè)務(wù)發(fā)展在優(yōu)先地位，解決生存問題，可以暫時(shí)不考慮風(fēng)險(xiǎn)管理和限制要求。員工乙認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)管理是公司投資管理的組成部分，要覆蓋公司的所有業(yè)務(wù)和部門。關(guān)于兩位員工的看法，下列判斷正確的是（）。A.員工甲的看法錯(cuò)誤，員工乙的看法錯(cuò)誤B.員工甲的看法正確，員工乙的看法正確C.員工甲的看法正確，員工乙的看法錯(cuò)誤D.員工甲的看法錯(cuò)誤，員工乙的看法正確【答案】D43、C基金公司、部門及員工可以參與的市場(chǎng)行為是（）。A.通過單獨(dú)或合謀包括集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場(chǎng)價(jià)格B.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價(jià)格或者證券成交量C.按照相關(guān)規(guī)定，正常交易D.以自己為交易對(duì)象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價(jià)格或者證券成交量【答案】C44、(2017年)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制包括多個(gè)層次，下列屬于基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B45、根據(jù)目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊(cè)登記人在（）日為投資人登記權(quán)益，投資人在（）日為（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。A.T+3,T+7B.T+2,T+3C.T+1，T+2D.T，T+1【答案】C46、在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)，應(yīng)建立（），在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。A.投資決策授權(quán)制度B.業(yè)務(wù)交流制度C.投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度D.實(shí)質(zhì)性審查制度【答案】C47、(2016年)保本基金起源于（）。A.英國(guó)B.美國(guó)C.荷蘭D.日本【答案】B48、（2020年真題）某貨幣市場(chǎng)基金T日規(guī)模30億元，T+1日凈贖回10億元，觸發(fā)巨額贖回，基金公司采取的以下措施中不合規(guī)的是（）。A.接受3億元贖回申請(qǐng)，其余7億元贖回申請(qǐng)延期至T+2日處理B.接受10億元贖回申請(qǐng)C.暫停接受贖回申請(qǐng)D.接受5億