江西2017年基金從業(yè)資格：債券型基金試題

江西省2017年基金從業(yè)資格：債券型基金試題一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）1、基金銷售機(jī)構(gòu)制定《投資人權(quán)益須知》，內(nèi)容至少應(yīng)當(dāng)包括_。A.基金銷售機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)內(nèi)容和收費(fèi)方式B.投資人辦理基金業(yè)務(wù)流程C.《證券投資基金法》規(guī)定的基金銷售機(jī)構(gòu)的權(quán)利D.基金分類、評(píng)級(jí)等的基本知識(shí)以及投資風(fēng)險(xiǎn)提示2、封閉式基金的—是指通過(guò)與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國(guó)各地的證券營(yíng)業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的方式。A.網(wǎng)上發(fā)售B.網(wǎng)下發(fā)售C.回?fù)軝C(jī)制D.回購(gòu)機(jī)制3、基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括_。A.證券投資基金B(yǎng).社保基金C.法人基金D.社會(huì)公益基金4、《證券法》規(guī)定，要約收購(gòu)上市公司股份的收購(gòu)要約約定的收購(gòu)期限_。A.不得超過(guò)30日B.不得少于30日，并不得超過(guò)60日C.不得少于60日，并不得超過(guò)90日D.不得少于90日5、下列關(guān)于公募證券與私募證券的說(shuō)法，不正確的是_。A.公募證券與私募證券是按募集方式不同而對(duì)有價(jià)證券進(jìn)行的分類B.私募證券比公募證券面臨更嚴(yán)格的審查條件C.公募證券面向的是不特定的社會(huì)公眾投資者，私募證券則是面向少數(shù)特定的投資者D.公募證券需要采取公示制度，而私募證券不需要6、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)自簽訂代銷協(xié)議之日起—日內(nèi)，將代銷協(xié)議報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。5710157、證券投資基金利潤(rùn)的主要來(lái)源包括_。A.買賣證券的價(jià)差收入B.銷售服務(wù)費(fèi)收入C.債券利息D.股利8、—是指通過(guò)科學(xué)的內(nèi)部控制制度與方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.審慎性原則9、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可通過(guò)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)反映，至少包括一等層次。A.高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.零風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)10、基金—對(duì)其資產(chǎn)按規(guī)定進(jìn)行估值。A：每日B：每周C：每月D：每季11、以下不屬于獨(dú)立衍生工具的是_。A.期權(quán)合約B.股票期權(quán)產(chǎn)品C.期貨合約D.互換交易合約12、2004年6月1日開(kāi)始實(shí)施的—標(biāo)志著我國(guó)基金業(yè)步入快速發(fā)展階段。A.《封閉式證券投資基金試點(diǎn)辦法》B.《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》C.《證券投資基金法》D.《證券投資基金管理暫行辦法》13、下列關(guān)于保本型基金的說(shuō)法，正確的有_。A.保本型基金提供的保證可能有本金保證、收益保證和紅利保證B.保本型基金的本金保證比例可以高于100%,也可以低于100%C.保本型基金必須提供收益保證和紅利保證D.通常，若保本型基金有擔(dān)保人，則可為投資者提供到期后獲得本金和收益的保障14、在制定資金清算流程時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)注意的規(guī)范有_。A.建立完善的交易記錄制度，保持申請(qǐng)資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致B.嚴(yán)格按照約定的時(shí)間進(jìn)行資金劃付，超過(guò)約定時(shí)間的資金應(yīng)當(dāng)作為異常交易處理C.將贖回、分紅及認(rèn)/申購(gòu)不成功的相應(yīng)款項(xiàng)直接劃人投資人開(kāi)戶時(shí)指定的同名銀行賬戶D.在交易被拒絕或確認(rèn)失敗時(shí)，應(yīng)主動(dòng)通知投資人15、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括_。A.注冊(cè)資本不低于2000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本B.高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事3年以上基金業(yè)務(wù)工作經(jīng)歷C.持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)2個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度D.最近3年沒(méi)有代理投資人從事證券買賣的行為16、貨幣市場(chǎng)基金偏離度信息可能出現(xiàn)在—中。A.投資組合報(bào)告B.年度報(bào)告C.季度報(bào)告D.臨時(shí)報(bào)告17、場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)LOF份額，應(yīng)使用（）。A.上海人民幣普通證券賬戶 B.深圳人民幣普通證券賬戶 C.中國(guó)結(jié)算公司上海開(kāi)放式基金賬戶 D.中國(guó)結(jié)算公司深圳開(kāi)放式基金賬戶18、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)熟悉所推介基金的_。A.基金合同B.基金銷售業(yè)務(wù)流程C.招募說(shuō)明書(shū)D.產(chǎn)品特征19、下列關(guān)于前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)和后臺(tái)管理系統(tǒng)功能的說(shuō)法，正確的有_。A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能B.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具有對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)的功能C.后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)具備交易清算、資金處理的功能D.后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)具備進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式等交易的功能20、基金合同中主要披露事項(xiàng)有_。A.封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開(kāi)放式基金的最低募集份額總額B.基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.作為基金管理人報(bào)酬的管理費(fèi)的提取、支付方式與比例21、封閉式基金份額要達(dá)到上市交易的條件，基金募集金額不得低于人民幣―A：5000萬(wàn)元B：1億元C：2億元D：5億元22、假設(shè)某基金某日持有的某三種股票的數(shù)量分別為100萬(wàn)股、500萬(wàn)股和1000萬(wàn)股，每股的收盤價(jià)分別為30元、20元和10元，銀行存款為1億元，對(duì)托管人或管理人應(yīng)付的報(bào)酬為5000萬(wàn)元，應(yīng)付稅費(fèi)為5000萬(wàn)元，基金份額為2億份。運(yùn)用一般的會(huì)計(jì)原則，該基金份額凈值為一元。1.091.121.151.2523、下列各項(xiàng)中，不屬于封閉式基金交易規(guī)則的是_。A.報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格B.基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先”的原則C.買賣份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍口.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元24、下列關(guān)于基金稅收的說(shuō)法，正確的是_。A.基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，減半征收企業(yè)所得稅B.基金取得的股票股利收入、債券利息收入，征收20%的企業(yè)所得稅C.基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，免征企業(yè)所得稅D.基金取得的股息、紅利收入，征收25%的企業(yè)所得稅25、2006年6月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則（試行）》，要求基金管理公司治理應(yīng)遵循—利益優(yōu)先的原則，體現(xiàn)公司獨(dú)立運(yùn)作的原則，強(qiáng)化制衡機(jī)制，維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性。A：基金管理人B：基金份額持有人C：基金托管人D：監(jiān)管機(jī)構(gòu)二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意,至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選,本題不得分;少選,所選的每個(gè)選項(xiàng)得0?5分）1、開(kāi)放式基金自基金份額發(fā)售之日起 個(gè)月內(nèi)募集金額少于億元，該基金不得成立?！?；23；36；26；32、一般開(kāi)放式基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起—個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。35793、基金募集失敗，基金管理人須承擔(dān)的責(zé)任有_。A.將投資人認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)加計(jì)利息退還投資人B.補(bǔ)償投資人認(rèn)購(gòu)損失C.以固有資產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用D.重新發(fā)售該基金4、基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的—提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)。A.保有量B.銷售額C.持有人數(shù)量D.未分配利潤(rùn)5、基金管理公司的投資管理部門中，主要從事宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司價(jià)值分析的是_。A.投資部B.研究部C.交易部D.監(jiān)察稽核部6、與債券相比，債券型基金_。A.可以分散單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)B.也面臨著信用風(fēng)險(xiǎn)C.所承受的利率風(fēng)險(xiǎn)取決于所持有債券的平均剩余期限D(zhuǎn).分散了系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)7、基金客戶尋找過(guò)程中，根據(jù)客戶與營(yíng)銷人員的關(guān)系可將客戶劃分為_(kāi)。A.持續(xù)購(gòu)買B.直接關(guān)系型C.間接關(guān)系型D.陌生關(guān)系型8、以—為主要投資對(duì)象的基金可以歸為債券型基金。A.政府債B.公司債C.企業(yè)債D.一年期內(nèi)的央行票據(jù)9、采用—策略時(shí)，股價(jià)上升賣出股票，股價(jià)下跌買入股票。A：戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置B：恒定混合策略C：戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置D：投資組合保險(xiǎn)策略10、考察基金經(jīng)理的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，基金經(jīng)理連續(xù)管理—年以上的基金業(yè)績(jī)才具有較強(qiáng)的參考意義。A.半13511、基金銷售人員客戶服務(wù)中的售中服務(wù)不包括_。A.協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果B.開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，介紹基金投資的風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法C.為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金D.協(xié)助客戶辦理開(kāi)立賬戶、買賣、資料變更等基金業(yè)務(wù)12、某基金的債券投資比重為70%,股票投資比重為20%,貨幣市場(chǎng)工具投資比重為10%,按照《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，該基金屬于_。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.混合基金13、投資者評(píng)價(jià)以基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來(lái)具體反映，下列有關(guān)特征分類的說(shuō)法，正確的有_。A.穩(wěn)健型投資者對(duì)投資的態(tài)度是希望投資收益極度穩(wěn)定，不愿意承受投資波動(dòng)對(duì)心理的煎熬，追求穩(wěn)定B.積極型投資者有較高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，專注于投資的長(zhǎng)期增值，并愿意為此承受較大的風(fēng)險(xiǎn)C.風(fēng)險(xiǎn)較小的情況下獲得一定的收益是保守型投資者主要的投資目的D.投資者以其風(fēng)險(xiǎn)承受能力分類至少應(yīng)包括積極型、穩(wěn)健型和保守型14、在我國(guó)，股票型基金的資產(chǎn)投資于股票的比例應(yīng)不低于_。50%60%80%90%15、基金會(huì)計(jì)核算中，按固定價(jià)格報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金一般—損益。A.逐時(shí)結(jié)轉(zhuǎn)B.逐日結(jié)轉(zhuǎn)C.逐周結(jié)轉(zhuǎn)D.逐月結(jié)轉(zhuǎn)16、下列各種監(jiān)督方式，屬于現(xiàn)場(chǎng)檢查的有_。A.審閱并分析基金管理公司年度報(bào)告B.進(jìn)入基金管理公司進(jìn)行檢查C.審閱基金管理公司定期報(bào)送的公司監(jiān)察稽核報(bào)告D.詢問(wèn)基金管理公司的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)做出說(shuō)明17、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)有_。A.負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易B.建立并保管基金投資者名冊(cè)C.建立并管理投資者基金份額賬戶D.發(fā)放紅利18、目前，對(duì)同類基金進(jìn)行評(píng)價(jià)，常用的等級(jí)評(píng)價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍設(shè)置為（）個(gè)等級(jí)。3 5 6 D.1019、—指基金持有的采用公允價(jià)值模式計(jì)量的交易性金融資產(chǎn)、交易性金融負(fù)債等公允價(jià)值變動(dòng)形成的應(yīng)計(jì)入當(dāng)期損益的利得或損失，并于估值日對(duì)基金資產(chǎn)按公允價(jià)值估值時(shí)予以確認(rèn)。A：利息收入B：投資收益C：其他收入D：公允價(jià)值變動(dòng)損益20、證券市場(chǎng)從無(wú)到有主要?dú)w因于_。A.社會(huì)化大生產(chǎn)的發(fā)展B.商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展C.股份制的發(fā)展D.信用制度的發(fā)展21、當(dāng)客戶選擇IFA購(gòu)買基金時(shí)，IFA首先要做的是_。了解你的產(chǎn)品了解你的客戶C.了解你的價(jià)值D.了解你的服務(wù)22、基金經(jīng)理任職報(bào)告材料應(yīng)當(dāng)包括_。A.基金從業(yè)資格證明復(fù)印件B.基金經(jīng)理任職報(bào)告和任職登記表C.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷的證明D.最近3年工作單位出具的離任審計(jì)報(bào)告、離任審查報(bào)告或者